反洗錢考試題2016年9

其中錯(cuò)誤判斷：1.7;單選:8.13.14;多選：368.17.18.19.20

一、判斷題

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程,

并向銀監(jiān)會(huì)報(bào)備。

（錯(cuò)）

2、金融機(jī)構(gòu)對于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識(shí)別。

（錯(cuò)）

3、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖

活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無論

所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易

報(bào)告。

（對）

4、金融機(jī)構(gòu)對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查所提供的客戶身份資料、

交易記錄等均應(yīng)保密。

（對）

5、涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng);

第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交

（對）

6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交

易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。

（錯(cuò)）

7、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)

院有關(guān)指定的機(jī)構(gòu)。

（對）

8、銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的

恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和

中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要

求依法采取措施。

（對）

9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)

（錯(cuò)）

10、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外

收款人住所不明確的，即溶機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱。

錯(cuò)）

11、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，無需進(jìn)行人工分析以

篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。

（錯(cuò)）

12、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉

嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為

不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程。

（對）

13、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對被代理人的身份證

件或者其他身份證明文件進(jìn)行匯兌并登記，可以不對代理人審核。（錯(cuò)）

14、客戶身份識(shí)別也稱“了解你客戶”。

15、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按

最短期限保存。

（錯(cuò)）

16、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作村存在問題，防

范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。

對）

17、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或

珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。

（錯(cuò)）

18、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會(huì)第1267號(hào)決議、

第1333號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。

（對）

19、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融

機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。

（對）

20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金

收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。

（錯(cuò)）

21、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重

的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款

（對）

22、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人

民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而

使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)

（對）

23、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)

提供有關(guān)文件和資料

（對）

24、.反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者

蓋章

（對）

25、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中，當(dāng)客戶要

求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提

取該賬戶資金的強(qiáng)制措施

（對）

26、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或

涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分

為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程

對）

27、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對可疑交易活動(dòng)，

依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為

（錯(cuò)）

28、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)

（錯(cuò)）

29、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查

（錯(cuò)）

30、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)

查可疑交易活動(dòng)中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采

取的登記保存措施

（對）

31、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存

3年。

（錯(cuò)）

32、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的

監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。

（錯(cuò)）

33、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)

（錯(cuò)）

34、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。

（對）

35、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組

可以對被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存

（錯(cuò)）

36、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與

被查單位舉行離場會(huì)談

（對）

37、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個(gè)給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)

重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管

理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款

（錯(cuò)）

38、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對可疑交易活動(dòng)，

依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為

（錯(cuò)）

39、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬

戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情

況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

（對）

40、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)

別措施，當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新

識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否

可疑

（對）

41、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的,

應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

（錯(cuò)）

42、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括客戶、代理

人

錯(cuò)

43、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性

金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別

44、客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶

提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶

對

45、客戶身份識(shí)別中的非面對面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、

自動(dòng)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)

時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管

理程序，識(shí)別客戶身份

對

46、反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)

行部門

（錯(cuò)）

47、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營部

門負(fù)責(zé)人。

（錯(cuò)）

48、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定

期識(shí)別及貸后檢查等。

（對）

49、有針對性地開展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。對

50、與開立賬戶識(shí)別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦

理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份

信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。

錯(cuò)

51、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況

錯(cuò)

52、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景

對

53、對外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情

況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析

對

54、銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶

身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督

管理，杜絕非法修改客戶資料.（對）

55、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異

地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整對）

二、單選題1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)

構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中

心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中

心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定。

力3B、5C、7VD10

2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)間起施行？2003

年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦

法》（中國人民銀行令［2003］第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資

金交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令［2003］第3號(hào)同時(shí)廢止。

A、2006年11月14H

B、2006年12月1日

C、2007年1月1日

VD、2007年3月1日

1、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登

記（）。

A、匯款人姓名或者名稱

VB、資金匯出地名稱

C匯款人身份證

D匯款人住所

4、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉

報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B、財(cái)政部門

C檢察機(jī)關(guān)

VD中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)

5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為

自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以上的跨境交易，金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

A、1000B、5000VC、10000D、20000

6、中國人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)

告？

A、反洗錢局

VB、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、保衛(wèi)局

D、分支機(jī)構(gòu)

7、下列屬于大額交易的是（）

VA、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款

B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)

日累計(jì)人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以

上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解

付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

A、5萬，5000

B、10萬，1萬

VC20萬，1萬

D、50萬，5萬

9、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客

戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行

一次審核。

A、一月

B、三月

VC半年

D一年

10、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分

析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或

者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在

接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A3VB、5C、7D、10

11、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符

合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬

于規(guī)定條件的是（）

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開

立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

C商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、

政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。

VD個(gè)體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取

12、對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報(bào)

告

A、大額交易

B、可疑交易

VC大額交易、可疑交易

D、綜合報(bào)告

13、《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受

法律保護(hù)對象有（）

VA、所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)

B、只有銀行機(jī)構(gòu)

C只有證券機(jī)構(gòu)

D只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

14、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的

批準(zhǔn)。

“A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層

B中國人民銀行

C中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

15、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他

組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）

元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗

錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

A、20萬，2萬

B、50萬，5萬

C、100萬，10萬

VD200萬???..%萬

16、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢檢測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖

融資的（）報(bào)告。

A、客戶身份識(shí)別

B交易記錄保存

C大額交易

VD可疑交易17、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確,

商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、

信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交進(jìn)行易報(bào)告。

A.13

B.17

VC.18

D.20

18、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢

后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管

理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款？

A、1萬元以上5萬元以下

VB、5萬元以上50萬元以下

C20萬元以上50萬元以下

D、50萬元以上500萬元以下

19、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款

人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。

A、接受人姓名或者名稱

B接受人賬號(hào)

C接受人身份證

VD境外機(jī)構(gòu)所在地名稱

20、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶

之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者

當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以

上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

A、20萬，5萬

VB、50萬，10萬

C、100萬，200萬

D、200萬，30萬

21、對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份

證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存

復(fù)印件？（B）

A,《外匯申報(bào)單》；

B,《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；

C,《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

D,《涉外收入申報(bào)單（對私）》

22、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)

和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？

B

A、匯款人工作單位

VB、匯款人住所

C匯款行地址

D匯款人身份證明文件

23、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等什2000美元以

上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？D

A,《外匯申報(bào)單》；

B,《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；

C,《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

VD,《涉外收入申報(bào)單（對私）》

三、多選題

1、銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客

戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類（ABCD）

A.地域、行業(yè)

B.身份、國籍

C.交易目的

D.交易特征

2、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑

交易的情況進(jìn)行（CD）

A、分析

E、管理

C、監(jiān)督

D、檢查

3、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)

系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）

A.客戶的住所地或者工作單位地址

B.客戶的聯(lián)系方式

C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D.客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限

4、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯(cuò)誤的是（BD）

A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予

以封存

B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的

文件、資料

C調(diào)查人員圭寸存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清

楚、當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》

D調(diào)查人員不能對圭寸存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

5、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的

款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（BD）之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

A、個(gè)體工商戶銀行賬戶

B、自然人銀行賬戶

C其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

D自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

6、為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類東風(fēng)客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取（BD）

A、對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理

B、對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理

C不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類

D根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類

7、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對被代理人采

取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證或者身份證明文件，

登記代理人的（ABCD）

A、姓名或名稱

B、身份證件或身份證明文件的種類

C身份證件或身份證明文件的號(hào)碼

D聯(lián)系方式

8、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)

登記匯款人的（ABCD等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信

息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等

信息。

A、姓名或者名稱

B、賬號(hào)

C收款人的姓名

D住所

E、身份證號(hào)碼

9、為對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方

式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）

A、客戶的名稱

B、客戶的住所

C客戶的經(jīng)營范圍

D客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

10、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有（ABCD

的支持？

A、管理制度和工作制度

B、分類參數(shù)體系

C評(píng)估計(jì)量體系

D系統(tǒng)控制體系

11、接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（ABD缺失的，應(yīng)要求境外

機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

A、匯款人姓名或者名稱

B、匯款人賬號(hào)

C匯款人身份證

D匯款人住所

12、對于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是（ABCD）

A、屬于銀行內(nèi)部保密信息

B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類

C需要對客戶嚴(yán)格保密

D避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

13、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則（ABCD）

A、全面性

B、定性與定量相結(jié)合

C持續(xù)性

D保密性

14、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333

號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措

施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實(shí)確認(rèn)。交易限制措施包括但不

限于以下哪些措施？（ABCD）

A、不予開立金融賬戶

B、停止使用金融賬戶

C暫停金融交易

D拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

15、銀行機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的。

由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條

的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取

下列措施：（ABC）

A、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

B、取消銀行機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人

員任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

C責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予

紀(jì)律處分

D對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元

以上五十萬元以下罰款

16、為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)

系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）

A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的

文件C董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D能夠證明授權(quán)人

有權(quán)授權(quán)的文件

17、銀行在開立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)

是否為“賬戶開立”

B.境內(nèi)個(gè)人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登

C.境內(nèi)個(gè)人對外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯

管理局核準(zhǔn)

D.境外個(gè)人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

18、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類通常包括哪些參考指標(biāo)？（ABCD）

A.國家或地區(qū)因素

B.行業(yè)因素

C.義務(wù)因素

D.客戶因素

19、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上

的（ABC等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者

其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。

A、現(xiàn)金匯款

B、現(xiàn)鈔兌換

C票據(jù)兌付

D信用卡結(jié)算

20、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具

以下哪些證明文件（ABCD）

A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B.基本存款賬戶開戶登記證

C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

21、申請開立專用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出

具以下哪些證明文件（ABCD）

A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B.基本存款賬戶開戶登記證

C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社

會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文

D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明

22、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具

以下哪些證明文件（ABC）

A.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

B.收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證

明

C.黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批

文或證明

D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民

幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出

具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬

戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

23、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，以下說法正確的是（ABCD）

A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)

賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。

B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時(shí)

于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。

C未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的,

需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，

如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯

款人賬戶。

D銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

24、個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人

員（ABCD

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C客戶經(jīng)理

D經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

25、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（ABCD）

A內(nèi)容的廣泛性

對象的特定性

C形式的完整性

執(zhí)行的強(qiáng)制性

26、銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要審慎地審查交易雙方的身份背

景？（ABC）

A.被列入聯(lián)合國安理會(huì)制裁名單的實(shí)體

B.毒品販賣活動(dòng)猖獗的地區(qū)

C.FATF發(fā)布的反洗錢不合作國家和地區(qū)

D高端客戶

27、對正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施（ABCD）

A.按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資

料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B.定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果

更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審核時(shí)間不超過2年

C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料

的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常

情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)

進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，

應(yīng)報(bào)告可疑交易

28、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人

員（ABCD）

A.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.客戶經(jīng)理

C.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

29、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識(shí)別對象有哪些（ABC）

A.擬開立賬戶的對公客戶

B.法定代表人

C.開戶經(jīng)辦人

D.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

30、反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）

A.檢查發(fā)現(xiàn)問題

B.通報(bào)問題

C.跟蹤整改

D.責(zé)任認(rèn)定

31、為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)

務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）

A.經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B.其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)

開立的文件

C.董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書

D.能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

32、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客

戶出具以下哪些證明文件（BCD）

A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅

務(wù)登記證的正本或副本

B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本

C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委

員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明

D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批

文或登記證書

33、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？（ADE）

A.培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級(jí)管理層

B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需

要培訓(xùn)

D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)

E.培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員

34、申請開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出

具以下哪些證明文件（ABCD）

A.軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍

隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明

B.社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事

務(wù)管理部門的批文或證明

C.民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書

D.外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文

35、以下說法正確的是？（ABD）

A.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位

的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)

別

B.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的

流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性

C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合

理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)

D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保

管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求

36、為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)

系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（ABCD）

A.客戶的名稱

B,客戶的住所

C.客戶的經(jīng)營范圍

D.客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

37、申請開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客

戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A.外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明

B.外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證

C.個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本

D.居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批

文或證明

38、客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？(ABCD)

A.真實(shí)性

B.有效性

C.完整性

D.持續(xù)性

39、應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶

的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性

金融服務(wù)(AC)

A.交易金額單筆人民幣1萬元以上

B.交易金額單筆人民幣10萬元以上

C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上

D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上

40、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？

(ABD)

A.中華人民共和國反洗錢法

B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

41、.一次性金融服務(wù)識(shí)別對象有哪些？（AB）

A.客戶

B.代理人

C.客戶經(jīng)理

D.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

42、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險(xiǎn)客

戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（ABCD）

A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B.資金來源

C.資金用途

D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況

43、一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？（ABCD）

A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份基本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

44、客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？（ABCD）

A.了解客戶本人的真實(shí)身份

B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)

C.了解客戶的資金來源和用途

D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

45、以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ABCD

A.外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級(jí)官員

B.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶

C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶

46、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素（ACD）

A.其經(jīng)營活動(dòng)或資金來源合法性受到懷疑的客戶

B.長期存在大額交易的客戶

C.與高風(fēng)險(xiǎn)國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶

D,股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶

47、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些

因素（ABCD）

A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)

B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C.代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)

D.匯兌業(yè)務(wù)

48、對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加

強(qiáng)型措施（ABD）

A.在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)

濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)

B.定期對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果

更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對正

常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年

D.關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常

情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，

確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易

49、對可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施（BCD）

A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶

身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B.在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)

控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為

C.對于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，

審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易,

應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

50、以下不正確的說法有哪些（BD）

A.原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶

B.銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

C.經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系

或辦理業(yè)務(wù)

D.對于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦

理金融業(yè)務(wù)

51、銀行在開立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)

是否為“賬戶開立”

B.境內(nèi)個(gè)人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個(gè)人對外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯

管理局核準(zhǔn)

D.境外個(gè)人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

52、下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？（ABD）

A、客戶行為異常

B、客戶有洗錢嫌疑

C客戶提出銷戶

D客戶代理人沒有授權(quán)

53、對以下臨時(shí)凍結(jié)措施說法正確的有（ABCD）

A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中

國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告

B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)

的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案

C臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)

算

D金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國人民銀行的《解除

臨時(shí)凍結(jié)通知書》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)

通知

54、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況（ABCD）

A、客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)

B、客戶辦理結(jié)算情況

C客戶買賣外匯情況

D客戶開銷戶情況

55、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查時(shí)具有哪些權(quán)利（ABCD）

A.拒絕調(diào)查的權(quán)利

B.核對、補(bǔ)充和更正詢問筆錄的權(quán)利

C.清點(diǎn)及圭寸存清單的權(quán)利

D.逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利

56、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)

別客戶身份？（BC）

A、簡潔性

B、真實(shí)性

C完整性

D必要性

57、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些（ABC）

A、配合調(diào)查義務(wù)

B、如實(shí)提供信息義務(wù)

C保密義務(wù)

D拒絕調(diào)查義務(wù)

58、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時(shí)應(yīng)（ABCD）

A、提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔

案資料，電子數(shù)據(jù)

B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行

C審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書

D配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有

關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料

59、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于（BCD）

A、建立反洗錢調(diào)查檔案庫

B、建立案件線索檔案庫

C客戶身份的重新識(shí)別

D發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

60、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以

下哪些證明文件（BCD）

A.糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文

B.單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具

有關(guān)證明和資料

C.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明

D.期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明

62、為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)

務(wù)關(guān)系時(shí).，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（AB）

A、合法有效的授權(quán)委托書

B、代理人的有效身份證件

C合法有效的合同書

D代理人的資質(zhì)證明

63、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的

款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（BD之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

A、個(gè)體工商戶銀行賬戶

B、自然人銀行賬戶

C其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

D自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

64、以下說法哪些是正確的？（ABD）

A按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁

帶保存介質(zhì)以及

不可更改的介質(zhì)。

B紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。

C檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。

D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

65、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（AC）

A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B.有特定目的的融資行為

C.主體為他人或其他組織的融資行為

D.無特定目的的融資行為

66、從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（CD）

A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B.主體為他人或其他組織的融資行為

C.資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為

D,資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為

67、以下說法正確的有（AC）

A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資

金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇

B.只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資

金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分

子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資

C.無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為

恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資

D.該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動(dòng)犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)

將其確定為恐怖融資行為

68、金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資

金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)

犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、

管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)

人員的

69、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪

些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD

A.與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織