2023年證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)能力提升試卷B卷附答案

2023年證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)能力提升試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、假定張先生當(dāng)前投資某項(xiàng)目，期限為3年，第一年年初投資100000元，第二年年初又追加投資50000元。年要求回報(bào)率為10%，那么他在3年內(nèi)每年年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】C2、（）是指證券在任一時(shí)點(diǎn)的價(jià)格都是對(duì)與證券相關(guān)的所有信息做出的即時(shí)、充分的反映。A.有效市場(chǎng)假說(shuō)B.弱式有效市場(chǎng)C.半強(qiáng)有效市場(chǎng)D.強(qiáng)式有效市場(chǎng)【答案】A3、下列選項(xiàng)中，不屬于影響貨幣時(shí)間價(jià)值的主要因素的是（）。A.時(shí)間B.通貨膨脹率C.單利和復(fù)利D.自身價(jià)值【答案】D4、在統(tǒng)計(jì)推斷中，常用的點(diǎn)估計(jì)法有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C5、以下關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)能力的評(píng)佑方法說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A6、（）即指一種或一系列的金融資產(chǎn)經(jīng)歷連續(xù)上漲后，市場(chǎng)價(jià)格大于實(shí)際價(jià)格的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。A.金融泡沬B.虛假繁榮C.過(guò)度繁榮D.金融假象【答案】A7、證券公司，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，下列屬于風(fēng)險(xiǎn)偏好的有（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A8、金融市場(chǎng)中的個(gè)體心理與行為偏差表現(xiàn)為（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C9、證券產(chǎn)品可以分為（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D10、某公司2009年第一季度產(chǎn)品生產(chǎn)量預(yù)算為1200件，單位產(chǎn)品材料用量為3千克／件，期初材料庫(kù)存量800千克，第一季度還要根據(jù)第二季度生產(chǎn)耗用材料的10％安排季末存量，預(yù)計(jì)第二季度生產(chǎn)耗用6000千克材料。材料采購(gòu)價(jià)格計(jì)為12元／千克，則該企業(yè)第一季度材料采購(gòu)的金額為（）元。A.26400B.60000C.45600D.40800【答案】D11、按照客戶與企業(yè)的關(guān)系分類(lèi)，客戶類(lèi)型不應(yīng)包括（）。A.非客戶B.潛在客戶C.目標(biāo)客戶D.國(guó)內(nèi)客戶【答案】D12、下列關(guān)于波浪理論原理應(yīng)用的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A13、證券價(jià)格的運(yùn)動(dòng)方向由（）決定。A.市場(chǎng)價(jià)值B.供求關(guān)系C.預(yù)期收益D.證券價(jià)格【答案】B14、決定證券市場(chǎng)需求的政策因素的具體的政策包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D15、常見(jiàn)的戰(zhàn)術(shù)性投資策略包括()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B16、下列屬于年金的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D17、熊末牛初，股市見(jiàn)底時(shí)這四種周期見(jiàn)底的先后次序是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A18、下列關(guān)于增長(zhǎng)型行業(yè)的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B19、下列各項(xiàng)中，可以計(jì)算出確切結(jié)果的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B20、美國(guó)哈佛商學(xué)院教授邁克爾·波特認(rèn)為，從靜態(tài)角度看，基本競(jìng)爭(zhēng)力量的狀況及其綜合強(qiáng)度決定著（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D21、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱(chēng)為（）。A.公司債券B.股票C.商業(yè)票據(jù)D.金融證券【答案】D22、套利定利理論的假設(shè)條件包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B23、對(duì)于加工型企業(yè)，所屬的風(fēng)險(xiǎn)敞口類(lèi)型為（）。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞口類(lèi)型D.上游閉口、下游閉口型【答案】C24、教育投資規(guī)劃要遵循提前規(guī)劃、目標(biāo)合理、定期定額、專(zhuān)款專(zhuān)用、保值增值的原則，教育投資規(guī)劃的步驟主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A25、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問(wèn)（）與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C26、客戶（）的部分應(yīng)作為節(jié)約支出的重點(diǎn)控制項(xiàng)目。A.投資收入較低B.投資收入較高C.消費(fèi)支出較低D.消費(fèi)支出較高【答案】D27、套利定價(jià)理論的假設(shè)條件（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D28、小華月末投資1萬(wàn)元，報(bào)酬率為6%，10年后累計(jì)多少元（）。A.年金終值為1438793.47元B.年金終值為1538793.47元C.年金終值為1638793.47元D.年金終值為1738793.47元【答案】C29、小華月末投資1萬(wàn)元，報(bào)酬率為6%，10年后累計(jì)多少元（）。A.年金終值為1438793.47元B.年金終值為1538793.47元C.年金終值為1638793.47元D.年金終值為1738793.47元【答案】C30、制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A31、如果張某家庭核心資產(chǎn)配置是股票60%，債券30%，貨幣10%，那么從家庭理財(cái)角度看，這種資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合（）家庭的理財(cái)特性。A.成長(zhǎng)期B.形成期C.衰老期D.成熟期【答案】A32、下列關(guān)于BAPM模型與CAPM的不同之處，說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D33、以下選項(xiàng)中哪個(gè)不屬于人壽保險(xiǎn)的分類(lèi)（）。A.普通型人壽保險(xiǎn)B.年金保險(xiǎn)C.新型人壽保險(xiǎn)D.醫(yī)療保險(xiǎn)【答案】D34、稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)是在遵循稅收去律、法規(guī)的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內(nèi)的一切優(yōu)惠，對(duì)多種納稅方案進(jìn)行優(yōu)化選擇，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人、企業(yè)自身價(jià)值最大化或股東權(quán)益最大化。下列屬于稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A35、股票的收益來(lái)源主要有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】D36、常見(jiàn)的對(duì)沖策略有效性評(píng)價(jià)方法包活（〕。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A37、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過(guò)（）等公眾媒體對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國(guó)廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D38、行業(yè)處于成熟期的特點(diǎn)主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B39、信用評(píng)分模型是分析借款人信用風(fēng)險(xiǎn)的主要方法之一.下列各模型不屬于信用評(píng)分模型的是（）。A.死亡率模型B.Logit模型C.線性概率模型D.線性辨別模型【答案】A40、常見(jiàn)的指標(biāo)有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C41、決定客戶選擇理財(cái)組合方式的因素包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D42、下列關(guān)于預(yù)算與實(shí)際的差異分析的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B43、與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總水平的周期及其振幅無(wú)關(guān)時(shí)，行業(yè)屬于（）。A.増長(zhǎng)型行業(yè)B.周期型行業(yè)C.防守型行業(yè)D.進(jìn)攻型行業(yè)【答案】A44、反映信用風(fēng)險(xiǎn)水平的兩個(gè)維度有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B45、在進(jìn)行上市公司調(diào)研時(shí)通常遵循的流程有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、下列關(guān)于情景分析中的情景說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D47、按股票價(jià)格行為所表現(xiàn)出來(lái)的行業(yè)特征，可以將股票分為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D48、消費(fèi)是評(píng)價(jià)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的重要指標(biāo)，通常可以從（）方面考察消費(fèi)狀況。A.I