初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理真題練習(xí)題型匯編帶答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理真題練習(xí)題型匯編帶答案

單選題（共50題）1、（）是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理／決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.高級(jí)管理層D.監(jiān)事會(huì)【答案】B2、下列關(guān)于遠(yuǎn)期利率合約的說法，不正確的是()。A.遠(yuǎn)期利率可由即期利率曲線推斷B.遠(yuǎn)期利率合約是一項(xiàng)表內(nèi)資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.遠(yuǎn)期利率合約協(xié)定利率的期限通常是1個(gè)月至1年D.債權(quán)人通過賣出遠(yuǎn)期利率合約，保證了未來的投資收益，規(guī)避了利率可能下降帶來的風(fēng)險(xiǎn)【答案】B3、自我評(píng)估范圍應(yīng)包括各級(jí)行的操作風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)機(jī)構(gòu)，原則上覆蓋所有業(yè)務(wù)品種屬于（）原則。A.全面性B.及時(shí)性C.重要性D.客觀性【答案】A4、按照法律有關(guān)規(guī)定，國土資源行政主管部門應(yīng)當(dāng)自受理土地登記申請(qǐng)之日起（）日內(nèi)，辦結(jié)土地登記審查手續(xù)。特殊情況需要延期的，經(jīng)國土資源行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，可以延長10日。A.10B.15C.20D.30【答案】C5、在短期內(nèi)，如果一家商業(yè)銀行預(yù)計(jì)最好狀況下的流動(dòng)性余額為5000萬元，出現(xiàn)概率為25％，正常情況下的流動(dòng)性余額為3000萬元，出現(xiàn)概率為50％，最壞情況下的流動(dòng)性缺口為2000萬元，出現(xiàn)概率為25％，則該商業(yè)銀行預(yù)期在短期內(nèi)的流動(dòng)性余缺情況是（）。A.余額3250萬元B.余額1000萬元C.缺口1000萬元D.余額2250萬元【答案】D6、（）強(qiáng)調(diào)的是抵御風(fēng)險(xiǎn)、保障銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的能力，并不要求其所有權(quán)歸屬。A.賬面資本B.經(jīng)濟(jì)資本C.監(jiān)管資本D.永久資本【答案】C7、假設(shè)某家銀行的外匯敞口頭寸表示為：瑞士法郎多頭200，歐元多頭150，英鎊多頭100，美元空頭50，日元空頭220，則凈總敞口頭寸法為（）。A.180B.140C.80D.220【答案】A8、某銀行2006年末可疑類貸款余額為400億元，損失類貸款余額為200億元，各項(xiàng)貸款余額總額為40000億元，若要保證不良貸款率低于3%，則該銀行次級(jí)類貸款余額最多為()億元。A.200B.400C.600D.800【答案】C9、通過現(xiàn)金流分析估計(jì)商業(yè)銀行的流動(dòng)性需求，商業(yè)銀行未來時(shí)段內(nèi)的流動(dòng)性頭寸等于()加總。(l)新貸款凈增值的預(yù)測(cè)值(2)存款凈流量的預(yù)測(cè)值(3)其他資產(chǎn)凈流量預(yù)測(cè)值(4)其他負(fù)債凈流量預(yù)測(cè)值(5)期初的剩余或赤字A.(1)(2)B.(1)(2)(3)C.(1)(2)(5)D.(1)(2)(3)(4)(5)【答案】D10、從保護(hù)存款人利益和增強(qiáng)銀行體系安全性的角度出發(fā)。銀行資本的核心功能是（）。A.穩(wěn)定流動(dòng)性B.吸收損失C.維持市場(chǎng)信心D.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B11、（）是最容易引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。A.法人信貸業(yè)務(wù)B.柜臺(tái)業(yè)務(wù)C.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)D.資金業(yè)務(wù)【答案】B12、（2018年真題）（）是指明知是毒品犯罪等七類上游犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，而通過各種方式掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的犯罪行為。A.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.反洗錢C.洗錢罪D.反洗錢管理【答案】C13、操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量下新標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)算業(yè)務(wù)規(guī)模需要計(jì)算的部分不包括（）。A.利息、租賃及股利部分B.服務(wù)部分C.財(cái)務(wù)部分D.管理部分【答案】D14、（2018年真題）戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)屬于一種（）。A.短期的顯性風(fēng)險(xiǎn)B.短期的潛在風(fēng)險(xiǎn)C.長期的顯性風(fēng)險(xiǎn)D.長期的潛在風(fēng)險(xiǎn)【答案】D15、假設(shè)商業(yè)銀行的一個(gè)資產(chǎn)組合由相互獨(dú)立的兩筆貸款組成（見下表），則該資產(chǎn)組合一年期的預(yù)期損失為()萬元。A.28B.15C.36D.4【答案】C16、企業(yè)2015年流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)3000萬元，其中存貨1500萬元，應(yīng)收賬款1500萬元，流動(dòng)負(fù)債合計(jì)2000萬元，則該公司2015年的速動(dòng)比率為()。A.0.78B.0.94C.0.75D.0.74【答案】C17、下列不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的是()。A.流動(dòng)性比率指標(biāo)法B.現(xiàn)金流分析法C.久期分析法D.情景分析【答案】D18、（2020年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款五級(jí)分類的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.次級(jí)、可疑和損失貸款三類合稱為不良貸款B.盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但仍存在一些可能對(duì)償還產(chǎn)生不利影響因素的貸款，屬于關(guān)注類貸款C.對(duì)貸款以外的表外資產(chǎn)也應(yīng)按照五級(jí)進(jìn)行分類D.借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保也可能會(huì)造成一定損失的貸款，屬于可疑類貸款【答案】D19、經(jīng)濟(jì)資本是商業(yè)銀行為應(yīng)對(duì)未來一定時(shí)期內(nèi)資產(chǎn)的_______而持有的資本，其規(guī)模取決于自身的_______和風(fēng)險(xiǎn)管理策略。()A.預(yù)期損失；實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)水平B.非預(yù)期損失；實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)水平C.災(zāi)難性損失；預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平D.非預(yù)期損失；預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平【答案】B20、根據(jù)監(jiān)管要求，商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于()。A.20％B.30％C.25％D.50％【答案】C21、下列關(guān)于匯率風(fēng)險(xiǎn)的敘述中，不正確的是()。A.匯率風(fēng)險(xiǎn)是由于匯率波動(dòng)對(duì)外匯持有者或外匯經(jīng)營者的外匯資產(chǎn)與負(fù)債損失或收益造成的不確定性B.人民幣匯率形成機(jī)制改革不斷深化，人民幣國際化穩(wěn)步推進(jìn)，人民幣對(duì)美元匯率雙向波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)減小C.其變動(dòng)取決于外匯市場(chǎng)的供求狀況，主要包括國際收支、通貨膨脹率、利率、匯率政策、市場(chǎng)預(yù)期以及投機(jī)沖擊等，以及各國國內(nèi)的政治、經(jīng)濟(jì)等多方面因素D.匯率風(fēng)險(xiǎn)成為我國商業(yè)銀行面臨的主要市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)之一【答案】B22、勘察設(shè)計(jì)目標(biāo)的確定、可投人的力量及其工作效率、各專業(yè)設(shè)計(jì)的配合，以及業(yè)主和設(shè)計(jì)單位的配合等影響進(jìn)度管理的因素屬于（）。A.業(yè)主B.勘察設(shè)計(jì)單位C.承包人D.建設(shè)環(huán)境【答案】B23、（2018年真題）商業(yè)銀行的聲譽(yù)危機(jī)管理應(yīng)當(dāng)建立在（）的基礎(chǔ)上，而且如果能夠在監(jiān)管部門采取行動(dòng)之前妥善處理，將取得更好的效果。A.良好的內(nèi)部控制和機(jī)構(gòu)利益B.良好的道德規(guī)范和公眾利益C.良好的道德規(guī)范和股東利益D.維護(hù)股東利益【答案】B24、《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定，國際活躍銀行的整體資本充足率不得低于______其中核心資本充足率不得低于______。()A.6%；4%B.8%；6%C.8%;4%D.10%;8%【答案】C25、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定（）向董事會(huì)和高級(jí)管理層提供獨(dú)立的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)部門B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門C.內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)D.外部審計(jì)機(jī)構(gòu)【答案】B26、商業(yè)銀行與借款人及其他第三人簽訂擔(dān)保協(xié)議后，當(dāng)借款人財(cái)務(wù)惡化、違反借款合同或無法償還貸款本息時(shí)，銀行可以通過執(zhí)行擔(dān)保（）。A.減少負(fù)債的損失B.確保貸款的資金安全C.爭取貸款本息的最終償還或減少損失D.以抵押品的價(jià)值來補(bǔ)償經(jīng)濟(jì)資本【答案】C27、下列指標(biāo)計(jì)算公式中，不正確的是()。A.操作風(fēng)險(xiǎn)損失率為操作造成的損失與前三期凈利息收入加上非利息收入平均值之比B.撥備覆蓋率=(一般準(zhǔn)備+專項(xiàng)準(zhǔn)備+特種準(zhǔn)備)÷貸款余額C.關(guān)注類貸款遷徙率=期初關(guān)注類貸款向下遷徙金額÷(期初關(guān)注類貸款余額-期初關(guān)注類貸款期間減少金額)×100％D.不良貸款率為不良貸款與貸款總額之比【答案】B28、（2018年真題）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定，商業(yè)銀行杠桿率的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)是不低于（）。A.5％B.3％C.4％D.6％【答案】C29、商業(yè)銀行通過財(cái)務(wù)報(bào)表分析來識(shí)別和評(píng)價(jià)的資產(chǎn)管理狀況，其內(nèi)容不包括()。A.資產(chǎn)質(zhì)量分析B.資產(chǎn)收益率分析C.資產(chǎn)組合分析D.資產(chǎn)流動(dòng)性分析【答案】B30、根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)布的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)國別風(fēng)險(xiǎn)管理指引》國別風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少劃分為（）A.較低、中等、較高B.低、較低、中等、較高、高C.低、高、D.低、中等、高【答案】B31、商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性是指()。A.商業(yè)銀行持有的資產(chǎn)可以隨時(shí)得到償付或者在不貶值的情況下出售B.商業(yè)銀行能夠以較低成本隨時(shí)獲得所需要的資金C.商業(yè)銀行流動(dòng)負(fù)債數(shù)量的多少D.商業(yè)銀行流動(dòng)資產(chǎn)減去流動(dòng)負(fù)債的值的大小【答案】A32、商業(yè)銀行用一年期外幣存款作為一年期外幣貸款的融資來源，存款按照倫敦同業(yè)拆借利率每月重新定價(jià)一次，而貸款按照美國國庫券利率每月重新定價(jià)一次，則該資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)最主要面臨()。A.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)C.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)D.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D33、下列關(guān)于因果分析模型的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.在綜合自我評(píng)估結(jié)果和各類操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的基礎(chǔ)上，利用因果分析模型能夠?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)成因、風(fēng)險(xiǎn)類別和風(fēng)險(xiǎn)損失進(jìn)行邏輯分析和數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，進(jìn)而形成三者之間相互關(guān)聯(lián)的多元分布B.實(shí)踐中，商業(yè)銀行通常先收集損失事件，然后識(shí)別導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)成因C.因果分析模型無法識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素與風(fēng)險(xiǎn)損失的關(guān)聯(lián)度D.實(shí)踐中，因果分析模型方法包括實(shí)證分析法、與業(yè)務(wù)管理部門會(huì)談等，最終獲得損失事件與風(fēng)險(xiǎn)成因之間的因果關(guān)系【答案】C34、流動(dòng)性覆蓋率（LCR）旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)，能夠在銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的流動(dòng)性壓力情景下，通過變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來至少（）日的流動(dòng)性需求。A.10B.15C.30D.45【答案】C35、貸款最低定價(jià)等于()。A.(資金成本-經(jīng)營成本+風(fēng)險(xiǎn)成本+資本成本)÷貸款額B.(資金成本+經(jīng)營成本+風(fēng)險(xiǎn)成本+資本成本)÷貸款額C.(資金成本-經(jīng)營成本-風(fēng)險(xiǎn)成本-資本成本)÷貸款額D.(資金成本+經(jīng)營成本-風(fēng)險(xiǎn)成本+資本成本)÷貸款額【答案】B36、（）是指由于匯率的不利變動(dòng)而導(dǎo)致銀行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.股票風(fēng)險(xiǎn)D.商品風(fēng)險(xiǎn)【答案】B37、以下說法中不正確的是()。A.違約頻率是事后的檢驗(yàn)結(jié)果B.違約概率和違約頻率不是同一個(gè)概念C.違約概率和違約頻率通常情況下是相等的D.違約概率是分析模型作出的事前預(yù)測(cè)【答案】C38、（）是指商業(yè)銀行通過資產(chǎn)證券化、期權(quán)、掉期等衍生金融工具獲得資金的能力。A.資產(chǎn)流動(dòng)性B.負(fù)債流動(dòng)性C.表外流動(dòng)性D.表內(nèi)流動(dòng)性【答案】C39、等同于貸款的授信業(yè)務(wù)，其信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為()。A.100％B.50％C.20％D.0【答案】A40、在《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，普通商業(yè)銀行的普通股充足率應(yīng)達(dá)到（）。A.2％B.5％C.7％D.10％【答案】C41、（2021年真題）巴賽爾委員會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行數(shù)據(jù)靈活性的要求，不包括（）A.除生成總風(fēng)險(xiǎn)敞口外，具有按監(jiān)管要求生成數(shù)據(jù)子集的能力B.銀行生成的匯總風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)應(yīng)該有針對(duì)性的滿足壓力或危機(jī)情境下風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的需要C.銀行應(yīng)該能夠獲取和匯總整個(gè)集團(tuán)的所有重要風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)D.要能夠生成客制化數(shù)據(jù)，適應(yīng)監(jiān)管要求變化，組織架構(gòu)變化和新業(yè)務(wù)【答案】C42、()是指因市場(chǎng)價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A43、下列關(guān)于市場(chǎng)約束的表述，不正確的是()。A.監(jiān)管部門是市場(chǎng)約束的核心B.市場(chǎng)約束的目的在于促進(jìn)銀行穩(wěn)健經(jīng)營C.市場(chǎng)約束機(jī)制不需要一系列配套制度也可以實(shí)現(xiàn)D.股東通過行使權(quán)利給銀行經(jīng)營者施加經(jīng)營壓力，有利于銀行改善治理，實(shí)現(xiàn)對(duì)銀行的市場(chǎng)約束【答案】C44、投資者A期初以每股30元的價(jià)格購買股票l00股，半年后每股收到0．4元現(xiàn)金紅利，同時(shí)賣出股票的價(jià)格是32元，則在此半年期間，投資者A在該股票上的百分比收益率為()。A.2％B.3％C.5％D.8％【答案】D45、以下各項(xiàng)，符合商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警程序的順序是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)分析、信用信息的收集與傳遞、風(fēng)險(xiǎn)處置、后評(píng)價(jià)B.信用信息的收集與傳遞、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)處置、后評(píng)價(jià)C.風(fēng)險(xiǎn)分析、后評(píng)價(jià)、信用信息的收集與傳遞、風(fēng)險(xiǎn)處置D.信用信息的收集與傳遞、后評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)處置【答案】B46、假設(shè)某股票1個(gè)月后的股價(jià)增長率服從均值為5％，標(biāo)準(zhǔn)差為0．03的正態(tài)分布，則1個(gè)月后該股票的股價(jià)增長率落在()區(qū)間的概率約為68％。A.(0，6％)B.(2％，8％)C.(2％，3％)D.(2.2％，2.8％)【答案】B47、通過撤銷危險(xiǎn)地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)、關(guān)閉高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)等方式進(jìn)行規(guī)避屬于（）策略。A.消除風(fēng)險(xiǎn)B.回避風(fēng)險(xiǎn)C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)D.承受風(fēng)險(xiǎn)【答案】B48、下列不屬于集團(tuán)法人客戶信用風(fēng)險(xiǎn)特征的是()。A.內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁B.連環(huán)擔(dān)保十分普遍C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)較低D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和貸后管理難度大【答案】C49、所有施工對(duì)象的各施工段同時(shí)開工、同時(shí)完工的一種施工組織方式是（）。A.依次施工B.平行施工C.流水施工D.不清楚【答案】B50、關(guān)于表外項(xiàng)目，說法錯(cuò)誤的是()。A.表外項(xiàng)目按兩步轉(zhuǎn)換的方法計(jì)算普通表外項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)B.利率和匯率合約的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)由兩部分組成：一部分是按市價(jià)計(jì)算出的經(jīng)濟(jì)資本；另一部分是由賬面名義本金乘以固定系數(shù)獲得C.對(duì)于匯率、利率及其他衍生產(chǎn)品合約的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，使用現(xiàn)期風(fēng)險(xiǎn)暴露法計(jì)算D.商業(yè)銀行首先將表外項(xiàng)目的名義本金額乘以信用轉(zhuǎn)換系數(shù)，獲得等同于表內(nèi)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，然后根據(jù)交易對(duì)象的屬性確定風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，計(jì)算表外項(xiàng)目相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)【答案】B多選題（共30題）1、地役權(quán)變更登記時(shí)不需要提交的權(quán)屬證明文件是（）。A.原地役權(quán)合同B.《集體土地所用證》C.變更后的地役權(quán)合同D.《土地他項(xiàng)權(quán)利證明書》【答案】B2、商業(yè)銀行應(yīng)建立經(jīng)董事會(huì)或其授權(quán)委員會(huì)批準(zhǔn)的壓力測(cè)試政策，確保壓力測(cè)試工作的()，并融人資本規(guī)劃、資本應(yīng)急預(yù)案等風(fēng)險(xiǎn)管理和資本管理體系中。A.收益性B.全面性C.審慎性D.規(guī)范性E.有效性【答案】BD3、國有建設(shè)用地使用權(quán)出讓合同的出讓方，依法應(yīng)是（）。A.城鄉(xiāng)規(guī)劃部門B.上一級(jí)土地管理部門C.市、縣人民政府國土資源行政主管部門D.國有建設(shè)用地使用權(quán)申請(qǐng)人【答案】C4、下列對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的理解，正確的有（）。A.風(fēng)險(xiǎn)模型開發(fā)所采用的數(shù)據(jù)源應(yīng)當(dāng)具有高度的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和充足性B.風(fēng)險(xiǎn)模型應(yīng)當(dāng)能夠真實(shí)反映商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況C.應(yīng)確保所開發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)模型準(zhǔn)確并長期有效D.深刻理解不同風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法的優(yōu)缺點(diǎn)，采用多種分析手段相互補(bǔ)充E.所采用的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法／模型越高級(jí)，計(jì)量出來的風(fēng)險(xiǎn)越準(zhǔn)確【答案】ABD5、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制手段經(jīng)歷了巨大的發(fā)展變化，大致經(jīng)歷了（）階段。A.負(fù)債管理階段B.商業(yè)票據(jù)階段C.客戶管理階段D.資產(chǎn)管理階段E.平衡管理階段【答案】ABD6、簽訂合同自愿原則意味著合同當(dāng)事人在（），根據(jù)自己了解掌握的知識(shí)。以及擁有的經(jīng)驗(yàn)和判斷能力去自主協(xié)商和選擇所需要的合同內(nèi)容。A.合同簽訂時(shí)B.自愿狀況下C.不受干擾下D.市場(chǎng)交易活動(dòng)中【答案】D7、下列各項(xiàng)中，不屬于土地總登記技術(shù)準(zhǔn)備工作的內(nèi)容的是（）。A.制定各項(xiàng)工作規(guī)定和細(xì)則B.購買儀器C.收集資料D.宣傳培訓(xùn)【答案】B8、下列關(guān)于久期的說法，正確的有（）。A.久期也稱持續(xù)期B.久期是對(duì)固定收益產(chǎn)品的利率敏感程度或利率彈性的衡量C.久期的數(shù)學(xué)公式為dP/dy=D×P/(1+y)D.當(dāng)市場(chǎng)利率變化時(shí)，一般固定收益產(chǎn)品的久期越長，價(jià)格變動(dòng)幅度越大E.利率大幅變動(dòng)時(shí)，用久期估計(jì)固定收益產(chǎn)品的價(jià)格變化并不準(zhǔn)確【答案】ABD9、流動(dòng)比率能夠反映（）。A.企業(yè)償債能力較好B.企業(yè)償債能力得到改善C.存貨方面問題較少D.企業(yè)資產(chǎn)的構(gòu)成和質(zhì)量較好E.企業(yè)歸還短期債務(wù)的能力【答案】AB10、培訓(xùn)流程管理中的第一步是（）。A.制定培訓(xùn)計(jì)劃B.分析培訓(xùn)需求C.落實(shí)培訓(xùn)前準(zhǔn)備工作D.通知培訓(xùn)學(xué)員【答案】B11、日常國別風(fēng)險(xiǎn)信息監(jiān)測(cè)應(yīng)遵循的原則包括（）。A.審慎性B.完整性C.獨(dú)立性D.及時(shí)性E.一致性【答案】BCD12、財(cái)務(wù)報(bào)表分析主要是對(duì)()進(jìn)行分析。A.資產(chǎn)負(fù)債表B.人事安排表C.損益表D.產(chǎn)品優(yōu)質(zhì)率表E.現(xiàn)金流量表【答案】AC13、基本指標(biāo)法的計(jì)算中涉及（）變量。A.基本指標(biāo)法需要的資本B.前三年中總收入為負(fù)數(shù)的年數(shù)C.前三年中總收人為正數(shù)的年數(shù)D.前三年各年為正的總收入E.所計(jì)量的總的年數(shù)【答案】ACD14、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制的主要工作包括()。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與報(bào)告D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)反饋【答案】ACD15、（）強(qiáng)調(diào)的是公司向股東分配股利的前提條件，目的是為了維護(hù)公司的財(cái)產(chǎn)基礎(chǔ)及其信用能力。A.按法定順序分配的原則B.非有盈余不得分配原則C.同股同權(quán).同股同利原則D.公司持有的本公司股份不得分配利潤原則【答案】B16、關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的理解，正確的有()。A.其核心是在所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會(huì)、高級(jí)管理層的組織體系安排和監(jiān)督制衡機(jī)制B.是控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制和制度安排C.公司治理與董事會(huì)和高級(jí)管理層管理商業(yè)銀行業(yè)務(wù)無關(guān)D.良好的公司治理能夠激勵(lì)董事會(huì)和高級(jí)管理層一致地追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標(biāo)E.我國商業(yè)銀行公司治理要求建立合理的薪酬制度【答案】ABD17、信息披露通常是指公眾公司以（）形式，把公司及與公司相關(guān)的信息，向投資者和社會(huì)公眾進(jìn)行披露的行為。A.招股說明書B.上市公告書C.定期報(bào)告D.臨時(shí)報(bào)告E.公司章程【答案】ABCD18、從商業(yè)銀行流動(dòng)性的來源看，流動(dòng)性可分為（）。A.資產(chǎn)流動(dòng)性B.負(fù)債流動(dòng)性C.表外流動(dòng)性D.表內(nèi)流動(dòng)性E.凈資產(chǎn)流動(dòng)性【答案】ABC19、風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管框架是由若干個(gè)相互銜接的具體監(jiān)管步驟組成的、不斷循環(huán)往復(fù)的監(jiān)管流程，除了規(guī)劃監(jiān)管行動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，其他的流程有()。A.了解機(jī)構(gòu)B.準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)檢查C.對(duì)監(jiān)管結(jié)果匯總報(bào)告D.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)檢查并確定評(píng)級(jí)E.持續(xù)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)【答案】ABD20、影響施工項(xiàng)目質(zhì)量的因素有（）。A.方法和環(huán)境B.材料C.機(jī)械D.人E.技術(shù)【答案】ABCD21、為使理財(cái)產(chǎn)品凈值化估值能更好地反映風(fēng)險(xiǎn)狀況和壓力情景下的損失情況，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全理財(cái)產(chǎn)品壓力測(cè)試制度，下列做法正確的有（）A.針對(duì)理財(cái)公募產(chǎn)品，壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)至少半年進(jìn)行一次B.壓力測(cè)試頻率應(yīng)與理財(cái)產(chǎn)品的規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)C.在理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作和風(fēng)險(xiǎn)管理過程中應(yīng)當(dāng)充分考慮壓力測(cè)試結(jié)果D.制定有效的理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)急計(jì)劃，確保其可應(yīng)對(duì)緊急情況下的理財(cái)產(chǎn)品的贖回需求E.由專業(yè)的團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)壓力測(cè)試的事實(shí)與評(píng)估，該團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)當(dāng)與投資管理團(tuán)隊(duì)保持相對(duì)獨(dú)立【答案】BCD22、下列選項(xiàng)中，屬于施工方項(xiàng)目管理的目標(biāo)的是（）。A.施工的安全管理目標(biāo)B.施工的成本目標(biāo)C.施工的進(jìn)度目標(biāo)D.施工的利潤目標(biāo)E.施工的質(zhì)量目標(biāo)確認(rèn)答案【答案】ABC23、商業(yè)銀行對(duì)質(zhì)押擔(dān)保重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)包括（）。A.質(zhì)權(quán)人對(duì)質(zhì)物承擔(dān)的權(quán)利B.權(quán)利質(zhì)押的生效及轉(zhuǎn)讓C.債務(wù)履行期屆滿時(shí)質(zhì)物的處理D.質(zhì)押合同應(yīng)詳細(xì)記載債務(wù)的期限E.可以作為質(zhì)物的動(dòng)產(chǎn)范圍及種類【答案】ABCD24、市場(chǎng)約束的具體表現(xiàn)是在有效信息披露的前提下，依靠（）等利益相關(guān)者的利益驅(qū)動(dòng)，使這些利益相關(guān)者根據(jù)自身掌握的信息及判斷，在必要時(shí)采取影響金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的合理行動(dòng)，達(dá)到促進(jìn)銀行穩(wěn)健經(jīng)營的目的。A.存款人B.其他債權(quán)人C.高級(jí)管理人員D.銀行股東E.從業(yè)人員【答案】ABD2