基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范提分評估(附答案)打印版

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范提分評估(附答案)打印版

單選題（共50題）1、道德風險主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于（）的行為導致的風險。A.基金公司B.基金行業(yè)C.基金公司和基金行業(yè)D.基金員工【答案】C2、私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】C3、下列基金類型中實行實物申購、贖回機制的有（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.ETFD.LOF【答案】C4、關于基金管理人信息技術系統(tǒng)控制，說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D5、對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，將基金宣傳推介材料自報送中國證監(jiān)會之日起（）日后，若符合相關規(guī)定，方可使用。A.5B.10C.15D.20【答案】B6、中國證監(jiān)會的職責不包括（）。A.辦理基金備案B.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況C.制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施D.依法辦理非公開募集基金的登記、備案【答案】D7、下列關于我國的開放式基金認購費率的說法不正確的是（）。A.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率B.股票型基金的認購費率一般不超過2.5％C.貨幣市場基金一般不收取認購費D.債券型基金的認購費率通常在1％以下【答案】B8、（）是金融市場上進行交易的載體。A.政府B.中央銀行C.金融機構D.金融工具【答案】D9、（2016年真題）封閉式基金交易報價最小變動單位是（）元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B10、以下關于QDⅡ基金份額認購的說法錯誤的是（）。A.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構投資者資格B.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格經(jīng)營外匯業(yè)務資格C.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDⅡ基金份額面值的大小D.QDⅡ基金份額不得用人民幣認購，只可用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購【答案】D11、（2017年真題）下列關于LOF份額的申購、贖回和轉托管的說法中，正確的是（）。A.投資者將托管在某證券經(jīng)營機構的LOF份額轉托管到其他證券經(jīng)營機構屬于跨系統(tǒng)轉托管B.投資者通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)獲得的基金份額登記在中國證券登記結算有限責任公司的證券登記系統(tǒng)中C.登記在中國證券登記結算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)內(nèi)的基金份額，可以在場內(nèi)辦理申購和贖回業(yè)務D.LOF采取“份額申購、份額贖回”原則【答案】B12、（）是指基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】A13、(2016年)以下不屬于證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺的是（）。A.后臺管理系統(tǒng)B.后臺業(yè)務系統(tǒng)C.前臺業(yè)務系統(tǒng)D.應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B14、董事會對有效的風險管理承擔最終責任，履行的風險管理職責是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D15、下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。A.基金信息披露的地方政策B.基金信息披露的國家法律C.基金信息披露的規(guī)范性文件D.信息披露自律規(guī)則【答案】A16、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.200C.100D.500【答案】B17、目前，我國基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.025%B.0.5%C.0.05%D.0.3%【答案】D18、（）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金管理人D.注冊登記機構【答案】C19、（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。A.證券投資基金B(yǎng).風險投資基金C.另類投資基金D.對沖基金【答案】C20、(2016年)投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權益保護教育D.投資風險教育【答案】D21、下列情形中，督察長需要向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C22、關于基金銷售協(xié)議，以下描述錯誤的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A23、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額應達到準予注冊規(guī)模的（）以上。A.25％B.30％C.50％D.80％【答案】D24、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。A.是否具有股權性B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模C.是否被監(jiān)管部門嚴格監(jiān)督D.基金規(guī)模是否固定【答案】D25、下列關于道德與法律的區(qū)別，說法不正確的是（）。A.調(diào)整手段不同B.表形式不同C.目的一致D.內(nèi)容結構不同【答案】C26、下列關于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.VB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ.VD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V【答案】B27、（）應當妥善保管私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面記錄和資料。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C28、封閉式基金價格主要受（）的影響。A.二級市場供求關系B.銀行存貸款利率C.基金資產(chǎn)總值D.基金份額凈值【答案】A29、第一只ETF是在（）推出的。A.美國B.英國C.加拿大D.俄羅斯【答案】C30、資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用，下列說法錯誤的是（）A.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源B.提供各類投資機會C.滿足投資者的各種投資需求D.防范風險【答案】D31、某基金銷售機構在銷售基金的過程中，以下行為正確的是（）A.可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠B.采取抽獎的方式進行基金銷售C.采用獎勵基金的方法進行激勵D.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平【答案】A32、(2016年)下列哪一項不屬于內(nèi)部控制的原則（）A.健全性原則B.及時性原則C.有效性原則D.獨立性原則【答案】B33、中國證監(jiān)會領導干部離職后()年內(nèi)，一般工作人員離職后()年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構任職。A.2;1B.2;3C.3;2D.5;3【答案】C34、根據(jù)（）的不同，證券投資基金可分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.法律形式C.基金規(guī)模D.投資理念【答案】B35、根據(jù)《證券投資基金法》，關于基金管理人的法定組織形式，下列存在錯誤的是（）。A.基金管理人可由社團組織擔任B.基金管理人可由有限責任公司擔任C.基金管理人可由合伙企業(yè)擔任D.基金管理人可由股份有限公司擔任【答案】A36、基金管理人的基金交易業(yè)務控制包含（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D37、我國第一只有保本特色的基金是（）。A.南方基金配置基金B(yǎng).南方避險增值基金C.南方寶元債券基金D.華安現(xiàn)金富利墓金【答案】B38、（2018年真題）資產(chǎn)管理行業(yè)對社會和市場經(jīng)濟的作用不包括（）。A.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源B.給金融市場提供流動性，提高了交易成本C.通過專業(yè)的管理活動，使投融資更加便利D.對金融資產(chǎn)合理定價【答案】B39、（2018年真題）當開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時，以下最有可能導致部分延期贖回的是（）。A.基金資產(chǎn)組合中，現(xiàn)金類資產(chǎn)配置較少B.基金資產(chǎn)組合中，可快速變現(xiàn)資產(chǎn)較少，不足以兌付全額贖回申請C.基金管理人認為兌付全部贖回申請可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動D.基金資產(chǎn)組合中，重倉股持續(xù)停牌中【答案】C40、某資產(chǎn)管理有限公司為在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國證監(jiān)會在20X8年9月對該公司進行了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實:A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D41、保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務不包括()。A.企業(yè)年金B(yǎng).保險資產(chǎn)管理計劃C.定向資產(chǎn)管理計劃D.第三方保險資產(chǎn)管理計劃【答案】C42、投資者在申購或贖回ETF份額時，申購或贖回參與券商可按照（）的標準收取傭金，其中包含證券交易所、登記結算機構等收取的相關費用。A.0.01％B.0.1％C.0.5％D.2％【答案】C43、（）是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。A.反洗錢合規(guī)風險B.信息披露合規(guī)風險C.投資合規(guī)性風險D.銷售合規(guī)風險【答案】C44、我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，擁有的權利不包括（）。A.基金份額的所有權B.基金份額的處置權C.基金份額的收益權D.基金資產(chǎn)的管理權【答案】D45、公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構不包括（）。A.證券公司B.銀行C.保險公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司【答案】A46、金融資產(chǎn)通常劃分為（）金融資產(chǎn)。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B47、（2016年真題）下列關于基金份額認購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是（）。A.前端收費模式在認購基金份額時支付認購費用B.后端收費模式在贖回基金份額時支付認購費用C.前端收費模式的設計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.前端收費模式下，認購費率根據(jù)認購金額設置不同的費率標準【答案】C48、下列關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是()。A.前端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費模式C.采用前端收費和后端收費兩種模式D.以上說法都對【答案】C49、(