基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬資料整理

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬資料整理

單選題（共50題）1、下列不屬于基金信息披露的主要監(jiān)督者的是（）。A.證券投資基金業(yè)協(xié)會B.證監(jiān)會及其派出機構(gòu)C.基金托管人D.證券交易所【答案】C2、A基金公司的研究員甲通過研究公開信息發(fā)現(xiàn)，某上市公司即將發(fā)布的經(jīng)營業(yè)績優(yōu)于預期的利好消息，故甲在內(nèi)部的研究報告中說明據(jù)此重點推薦該上市公司股票進入投資對象備選庫。關(guān)于上述情況，以下說法錯誤的是（）。A.甲在研究報告中的投資分析和建議應有充分的事實和數(shù)據(jù)支持，避免主觀臆斷B.甲的研究報告涉及上市公司的內(nèi)部信息，A公司不得將其作為投資依據(jù)C.甲的研究可以為A公司的投資決策，組合管理等提供研究支持，協(xié)助發(fā)展投資機會D.A公司建立投資對象備選庫制度，確保各投資組合享有公平的投資決策機會【答案】B3、根據(jù)基金銷售費用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機構(gòu)的約定支付相關(guān)銷售傭金C.基金管理人應當在基金季度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費和基金銷售服務費的金額D.基金管理人向銷售機構(gòu)支付的客戶維護費應以銷售基金的交易量為基礎(chǔ)計算【答案】A4、（2017年真題）關(guān)于基金信息披露的禁止性行為，下列說法錯誤的是（）。A.有利于投資人獲取良好的投資收益B.有利于維護證券市場的正常秩序C.有利于防止信息誤導投資者造成投資損失D.有利于保護公眾投資者的合法權(quán)益【答案】A5、（2016年真題）下列不屬于基金職業(yè)道德教育需要完成的目標的是（）。A.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容B.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風險C.培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念D.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)法律規(guī)范的主要內(nèi)容【答案】D6、基金募集失敗，基金管理人應承擔的責任有（）。A.以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用B.在基金募集期限屆滿后60日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息C.以基金財產(chǎn)承受因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用D.在基金募集期限屆滿后90日內(nèi)返還投資者已繳的款項，并加以計銀行同期存款利息。【答案】A7、在現(xiàn)階段，居民理財?shù)膬纱笾饕绞绞牵ǎ〢.商鋪與實業(yè)投資B.外匯投資與股權(quán)投資C.貨幣儲蓄與投資D.P2P與眾籌【答案】C8、（）應保證基金年度報告內(nèi)容的真實性、準確性與完整性,并就其保證承擔個別及連帶責任。A.基金管理人B.基金管理人及其董事C.基金托管人D.代銷機構(gòu)【答案】B9、下列關(guān)于增長、收入、平衡型基金風險與收益大小的比較，正確的是（）。A.增長型基金的風險>收入型基金的風險>平衡型基金的風險B.收入型基金的風險>增長型基金的風險>平衡型基金的風險C.收入型基金的收益>平衡型基金的收益>增長型基金的收益D.增長型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益【答案】D10、基金銷售市場細分的原則中，（）是指完成市場細分后，銷售機構(gòu)有能力向某一細分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務的原則，即該細分市場是易于開發(fā)、便于進入的。A.可測原則B.易入原則C.識別原則D.成長原則【答案】B11、私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構(gòu)銷售私募基金，應當自行或者委托第三方機構(gòu)對私募基金進行（）評級。A.屬性B.收益C.風險D.特點【答案】C12、關(guān)于私募基金托管，以下描述正確的是（）。A.除基金合同另有約定外，私募基金應當由基金托管人托管B.若投資人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制C.私募基金的托管人可以是基金管理人的股東D.私募基金必須由基金托管人托管【答案】A13、以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣【答案】B14、目前我國基金代銷機構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C15、關(guān)于基金銷售機構(gòu)的準入條件，以下說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D16、（2017年真題）《COSO風險管理整合框架》提出了風險管理八要素理論，以下（）不是八要素的內(nèi)容。A.信息與溝通B.控制活動C.目標設(shè)定D.外部監(jiān)管【答案】D17、（2016年真題）關(guān)于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范B.我國有關(guān)基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個層次的規(guī)范性文件之中進行了集中性闡述C.基金機構(gòu)要強化工作流程管理，完善各項規(guī)章制度，在機構(gòu)內(nèi)部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化D.基金機構(gòu)要建立健全學習和運用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項機制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件【答案】B18、(2017年)基金管理人自收到基金核準文件之日起6個月內(nèi)未開始發(fā)售，但原注冊事項未發(fā)生實質(zhì)變化的，應該報國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)（）。A.核準B.重新注冊C.審批D.備案【答案】D19、關(guān)于基金銷售機構(gòu)，以下表述正確的是（）。A.商業(yè)銀行可以開展基金直銷和代銷業(yè)務B.基金公司可以開展基金直銷業(yè)務C.證券公司不能開展基金代銷業(yè)務D.證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務【答案】B20、基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間（）個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A.3B.7C.10D.20【答案】D21、（2017年真題）某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達到1．110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速?！毕铝斜硎稣_的是（）。A.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式B.凈值歸一符合保護投資者原則C.不可以使用“欲購從速”強調(diào)集中營銷的表述D.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾【答案】C22、(2016年)根據(jù)子份額之間（）的不同，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復雜型分級基金。A.運作方式B.投資對象C.募集方式D.收益分配【答案】D23、基金市場上的有關(guān)當事人應在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行信息披露?；鹉甓葓蟾娴木幹普吆团读x務人是()。A.基金托管人B.基金管理人C.獨立董事D.督察長【答案】B24、（）是指基金銷售機構(gòu)應當建立科學合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則【答案】C25、（2019年真題）關(guān)于公募基金的基金合同，以下表述錯誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A26、對于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是（）。A.基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查D.以上都正確【答案】D27、(2016年)申請募集公募基金應當提交的必備文件包括（）。A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書草案B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書草案C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書D.申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書【答案】D28、(2017年)下列關(guān)于培養(yǎng)基金從業(yè)人員的職業(yè)道德修養(yǎng)具體的方法的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D29、基金注冊登記機構(gòu)的主要職責不包括（）。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.負責基金的管理運作C.發(fā)放紅利D.建立并保管基金投資者名冊【答案】B30、（2020年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金幕集機構(gòu)投資者適當性管理指引（試行）》，以下說法正確的是（）。A.沒有風險容忍度的投資者風險類別是C4B.C5為風險承受能力最低的類型C.C2風險類別投資者通常不愿承受任何投資損失D.C1風險類別投資者可以認購貨幣市場基金【答案】D31、基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶交易記錄由交易賬戶當年計起至少保存（）年。A.1B.5C.3D.10【答案】B32、我國基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范不包括（）。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.專業(yè)審慎D.大客戶利益優(yōu)先【答案】D33、基金產(chǎn)品風險評價的主要依據(jù)不包括（）。A.基金的管理費率B.基金成立以來有無違規(guī)行為的發(fā)生C.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金歷史規(guī)模、持倉比例【答案】A34、（）是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.QFII【答案】C35、基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.30D.20【答案】B36、同股票相比，證券投資基金的投資風險（）股票的投資風險。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】C37、金融市場中，（）等特點，決定了參與主體之間的信息存在較為嚴重信息不對稱問題。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B38、基金管理公司變更持有5％以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當自受理申請之日起（）內(nèi)做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。A.30日B.90日C.60日D.180日【答案】C39、下列關(guān)于守法合規(guī)的基本要求，說法不正確的是（）。A.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范B.基金從業(yè)人員應當自覺遵守《自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范C.基金從業(yè)人員應當積極配臺基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管D.欺詐客戶【答案】D40、（）的前身是保本基金，其最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金的保證。A.系列基金B(yǎng).避險策略基金C.基金中的基金D.傘型基金【答案】B41、基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，注重銷售的（）。A.規(guī)范性B.專業(yè)性C.服務性D.適用性【答案】D42、關(guān)于基金收益分配的說法中，錯誤的是（）。A.封閉式基金分配后，基金份額凈值不能低于面值B.基金當年收益應先彌補上一年度虧損后才可以進行當年收益分配C.我國開放式基金需在基金合同中約定每年的基金收益分配的最多次數(shù)D.開放式基金應該采用現(xiàn)金分紅的方式分配利潤【答案】D43、基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應當遵循以下原則，不正確的是（）。A.重要性原則B.適時性原則C.審慎性原則D.合法合規(guī)性原則【答案】A44、基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標不包括（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.確保股東獲得投資收益【答案】D45、防范風險和規(guī)范發(fā)展階段的時間為（）A.1998-2002B.1985-1997C.2008-2014D.2015-至今【答案】D46、(2017年)基金銷售機構(gòu)應具備以下條件（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V【答案】C47、封閉式基金一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每天B.