中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行管理復(fù)習(xí)資料匯編

中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行管理復(fù)習(xí)資料匯編

單選題（共100題）1、個(gè)體工商戶、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)投資人等在合法生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)過程中出現(xiàn)資金短缺時(shí)，可以向商業(yè)銀行申請(qǐng)（）。A.個(gè)人權(quán)利質(zhì)押貸款B.個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款C.個(gè)人信用卡透支D.個(gè)人商用房貸款【答案】B2、（）是指金融機(jī)構(gòu)購(gòu)買同業(yè)金融資產(chǎn)或特定目的載體的投資行為。A.固有投資B.資產(chǎn)投資C.證券投資D.同業(yè)投資【答案】D3、“通過投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略”指的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償【答案】B4、存放央行的準(zhǔn)備金適用（）的穩(wěn)定資金需求系數(shù)。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】A5、由于人民幣匯率波動(dòng)，導(dǎo)致某商業(yè)銀行外匯資產(chǎn)貶值。該風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A.商品風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.股票風(fēng)險(xiǎn)D.貨幣風(fēng)險(xiǎn)【答案】B6、在進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】A7、計(jì)算流動(dòng)性覆蓋率的分母現(xiàn)金凈流出量時(shí)，可計(jì)入的預(yù)期現(xiàn)金流入總量不得超過預(yù)期現(xiàn)金流出總量的（）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】A8、優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債品種結(jié)構(gòu)的原則是發(fā)展（）的業(yè)務(wù)。A.收益高、風(fēng)險(xiǎn)低B.收益高、風(fēng)險(xiǎn)高C.收益低、風(fēng)險(xiǎn)低D.收益低、風(fēng)險(xiǎn)高【答案】A9、（）要求商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率等。A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.財(cái)政部C.中央人民銀行D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【答案】D10、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)中，（）反映了銀行存款的集中度。A.最大十戶存款比例B.核心負(fù)債比例C.存貸比D.最大十家同業(yè)融入比例【答案】A11、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過其一級(jí)資本凈額（）的風(fēng)險(xiǎn)暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】C12、租賃資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)是指金融租賃公司作為（），將金融租賃公司應(yīng)收融資租賃款信托給（），由受托機(jī)構(gòu)以資產(chǎn)支持證券的形式向（）發(fā)行受益證券，以該資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付資產(chǎn)支持證券收益的結(jié)構(gòu)性融資活動(dòng)。A.受托機(jī)構(gòu)；發(fā)起機(jī)構(gòu)；投資機(jī)構(gòu)B.發(fā)起機(jī)構(gòu)；投資機(jī)構(gòu)；受托機(jī)構(gòu)C.發(fā)起機(jī)構(gòu)；受托機(jī)構(gòu)；投資機(jī)構(gòu)D.投資機(jī)構(gòu)；發(fā)起機(jī)構(gòu)；受托機(jī)構(gòu)【答案】C13、（）是復(fù)議機(jī)關(guān)審理復(fù)議案件的基本形式。A.書面審理B.電話審理C.口頭審理D.網(wǎng)絡(luò)審理【答案】A14、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作中存在的問題進(jìn)行（）或提出監(jiān)管意見。A.停業(yè)整頓B.風(fēng)險(xiǎn)提示C.口頭警告D.罰沒收入【答案】B15、（）是衡量商業(yè)銀行盈利能力與成本控制能力的重要指標(biāo)。A.資產(chǎn)利潤(rùn)率B.凈息差C.成本收入比率D.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)利潤(rùn)率【答案】C16、優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債品種結(jié)構(gòu)的原則是發(fā)展（）的業(yè)務(wù)。A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益C.低風(fēng)險(xiǎn)、高收益D.高風(fēng)險(xiǎn)、低收益【答案】C17、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)突出（）的重要性，其權(quán)重應(yīng)當(dāng)明顯高于其他類指標(biāo)。A.發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)和社會(huì)責(zé)任類指標(biāo)B.經(jīng)營(yíng)效益類指標(biāo)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)C.風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)和發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)D.合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)【答案】D18、下列選項(xiàng)中，不屬于銀行貸款承諾業(yè)務(wù)的是（）。A.備用信用證B.項(xiàng)目貸款承諾C.開立信貸證明D.票據(jù)發(fā)行便利【答案】A19、假如某商業(yè)銀行對(duì)一家大型貿(mào)易類公司貸款1億元，開立短期信用證2億元，信用證適用的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為20%，該公司為一般企業(yè)，適用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%。則該企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)是（）。A.3億元B.1.4億元C.2億元D.1億元【答案】B20、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外包管理制度，并至少（）開展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A.每年B.每6個(gè)月C.每季度D.每月【答案】A21、“信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具應(yīng)手續(xù)完備，確有代償能力并易于實(shí)現(xiàn)”指的是信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋的（）原則。A.合法性B.有效性C.審慎性D.獨(dú)立性【答案】B22、企業(yè)使用較為頻繁、出現(xiàn)問題較多，且易于導(dǎo)致挪用的貸款品種是（）。A.固定資產(chǎn)貸款B.流動(dòng)資金貸款C.銀團(tuán)貸款D.貿(mào)易融資【答案】B23、行政處罰委員會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)在行政處罰決定作出（）日內(nèi)，依照《行政訴訟法》有關(guān)規(guī)定，將行政處罰決定書送達(dá)當(dāng)事人。A.3B.5C.7D.10【答案】C24、（）是一種單位類客戶通過與商業(yè)銀行簽訂合同的形式約定合同期限、確定結(jié)算賬戶需要保留的基本存款額度，對(duì)超過基本存款額度的存款按人民銀行規(guī)定的協(xié)定存款利率計(jì)付利息、對(duì)基本存款額度按活期存款利率付息的存款類型。A.單位活期存款B.單位定期存款C.單位通知存款D.單位協(xié)定存款【答案】D25、負(fù)債業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】D26、商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)要素由（）兩類評(píng)級(jí)指標(biāo)組成。A.基礎(chǔ)和綜合B.定量和定性C.經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)D.法人和集團(tuán)【答案】B27、倡導(dǎo)和培育良好的銀行合規(guī)文化，首先要明確合規(guī)部門的定位、權(quán)限及其（）。A.一致性B.全面性C.獨(dú)立性D.平衡性【答案】C28、下列關(guān)于董事會(huì)應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施B.有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告D.授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督【答案】B29、下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)利潤(rùn)率=稅后利潤(rùn)／（所有者權(quán)益+少數(shù)股東權(quán)益）平均余額×100％×折年系數(shù)B.凈利息收益=凈利息收入／總資產(chǎn)C.凈息差＝（利息凈收入＋債券投資利息收入）÷生息資產(chǎn)平均余額×100%×折年系數(shù)D.成本收入比率=（營(yíng)業(yè)支出-營(yíng)業(yè)稅金及附加）／營(yíng)業(yè)凈收入×100％【答案】A30、下列不屬于商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方的是（）。A.持有或控制商業(yè)銀行1%股份或表決權(quán)的自然人股東B.通過與商業(yè)銀行簽署協(xié)議而對(duì)商業(yè)銀行施加重大影響的法人C.可間接控制商業(yè)銀行的法人D.商業(yè)銀行主要白然人股東配偶的妹妹的配偶【答案】A31、銀行業(yè)信息科技呈現(xiàn)的特征不包括（）。A.銀行業(yè)務(wù)高度依賴信息科技B.市場(chǎng)信息趨于全球化C.系統(tǒng)環(huán)境日益復(fù)雜D.業(yè)務(wù)與信息科技不斷融合【答案】B32、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列關(guān)于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的說法中正確的是（）。A.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少劃分低、中、高三個(gè)等級(jí)B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的主要類型之一，是指借款人或債務(wù)人無法對(duì)其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分散C.重大國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)暴露，是指對(duì)單一國(guó)家或地區(qū)超過銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)凈資本15%的風(fēng)險(xiǎn)暴露D.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)可能由一國(guó)或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況惡化、政治和社會(huì)動(dòng)蕩、資產(chǎn)被國(guó)有化或被征用、政府拒付對(duì)外債務(wù)，外匯管制或貨幣貶值等情況引發(fā)【答案】D33、商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)要素由（）兩類評(píng)級(jí)指標(biāo)組成。A.基礎(chǔ)和綜合B.定量和定性C.經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)D.法人和集團(tuán)【答案】B34、商業(yè)銀行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格模式較多，能夠?qū)崿F(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)，交易規(guī)模、利率特征匹配，利率風(fēng)險(xiǎn)集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多資金池模式C.金額集中管理模式D.單資金池模式【答案】A35、我們?cè)谑褂勉y行卡消費(fèi)時(shí)，應(yīng)不以惡意透支為目的，不參與信用卡套現(xiàn)，以免承擔(dān)（）責(zé)任，對(duì)個(gè)人資信狀況造成負(fù)面影響。A.經(jīng)濟(jì)B.法律C.刑事D.民事【答案】C36、下列關(guān)于董事會(huì)應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施B.有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告D.授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督【答案】B37、下列關(guān)于“供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革”說法錯(cuò)誤的是（）。A.主攻方向是提高供給質(zhì)量B.根本途徑是深化改革C.最終目的是滿足需求D.唯一任務(wù)是化解產(chǎn)能過?！敬鸢浮緿38、下列關(guān)于經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.高度關(guān)注購(gòu)銷雙方的股東的變動(dòng)情況B.判斷購(gòu)銷雙方生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)是否正常C.高度關(guān)注購(gòu)銷雙方的董事會(huì)成員的變動(dòng)情況D.購(gòu)銷雙方是否具備到期償還債務(wù)的能力【答案】C39、流動(dòng)性覆蓋率指的是合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)占未來（）天現(xiàn)金凈流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】C40、()是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國(guó)金融體系中具有中國(guó)特色的一類非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.財(cái)務(wù)公司B.期貨公司C.證券公司D.保險(xiǎn)公司【答案】A41、（）適用于一日、一周或一個(gè)月等一段時(shí)間內(nèi)的累計(jì)損失。A.總頭寸限額B.止損限額C.交易限額D.風(fēng)險(xiǎn)限額【答案】B42、下列選項(xiàng)中，關(guān)于銀行保函主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是()。A.違規(guī)超負(fù)荷對(duì)內(nèi)提供擔(dān)保B.為不具備條件的申請(qǐng)人出具銀行保函C.對(duì)外出具的保函文本存在明顯缺陷，要素不全、權(quán)責(zé)不清或不符合國(guó)際慣例D.落實(shí)保函的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償措施不力，未執(zhí)行保證和反擔(dān)保制度【答案】A43、下列關(guān)于商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.監(jiān)事會(huì)中職工代表的比例不得低于三分之一B.監(jiān)事會(huì)例會(huì)每年至少應(yīng)當(dāng)召開一次C.監(jiān)事會(huì)可根據(jù)情況設(shè)立提名委員會(huì)和監(jiān)督委員會(huì)D.監(jiān)事會(huì)是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)【答案】B44、對(duì)生產(chǎn)計(jì)劃的監(jiān)督、檢查和控制，發(fā)現(xiàn)偏差及時(shí)調(diào)整的過程被稱為()。A.生產(chǎn)調(diào)度B.生產(chǎn)控制C.生產(chǎn)監(jiān)督D.生產(chǎn)計(jì)劃【答案】A45、根據(jù)《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》，貸款發(fā)放前，貸款人應(yīng)當(dāng)（）。A.確認(rèn)與擬發(fā)放貸款同比例的項(xiàng)目資本金是足額到位B.確認(rèn)所有的項(xiàng)目資本金先行到位C.確認(rèn)50%的項(xiàng)目資本先行到位D.確認(rèn)借款人必須在貸款到位后的一年后還款【答案】A46、（）不屬于合規(guī)管理的基本機(jī)制。A.合規(guī)績(jī)效考核機(jī)制與合規(guī)問責(zé)機(jī)制B.全面管理制度C.誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度【答案】B47、企業(yè)銷售物流的效率評(píng)價(jià)指標(biāo)中，經(jīng)濟(jì)效率指的是()的比值。A.銷售物流實(shí)現(xiàn)利稅與銷售物流占用資金B(yǎng).迅速及時(shí)完成銷售物流量與銷售物流總完成量C.耗損量與銷售物流總完成量D.準(zhǔn)確無誤完成銷售物流與銷售物流總完成量【答案】A48、重組貸款的分類檔次在至少（）的觀察期內(nèi)不得調(diào)高，觀察期結(jié)束后，應(yīng)嚴(yán)格按照《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》進(jìn)行分類。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.12個(gè)月【答案】C49、商業(yè)銀行（）負(fù)責(zé)制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行情況。A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.監(jiān)事會(huì)D.股東會(huì)【答案】A50、根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)考核暫行辦法》，財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)分為監(jiān)控指標(biāo)和監(jiān)測(cè)指標(biāo)，下列指標(biāo)屬于監(jiān)測(cè)指標(biāo)的是（）。A.不良資產(chǎn)率B.存貸款比例C.資本充足率D.流動(dòng)性比例【答案】B51、在市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境分析中，企業(yè)的市場(chǎng)機(jī)會(huì)少，環(huán)境威脅低，企業(yè)的業(yè)務(wù)可能是()。A.理想業(yè)務(wù)B.困難業(yè)務(wù)C.冒險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.成熟業(yè)務(wù)【答案】D52、《巴塞爾資本協(xié)議Ⅱ》的三大支柱不包括()。A.外部監(jiān)管B.最低資本要求C.市場(chǎng)約束D.內(nèi)部監(jiān)管【答案】D53、銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要承擔(dān)者是（）。A.銀行股東B.存款人C.政府D.銀行員工【答案】B54、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是銀行合規(guī)部門的一項(xiàng)重要職責(zé)，合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)定期就合規(guī)事項(xiàng)向銀行（）報(bào)告。A.高級(jí)管理層B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.風(fēng)險(xiǎn)控制部門【答案】A55、財(cái)務(wù)公司應(yīng)培育良好的風(fēng)險(xiǎn)文化，實(shí)施合理的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，設(shè)計(jì)完善的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，建立包括風(fēng)險(xiǎn)()等內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)管理流程，運(yùn)用先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，強(qiáng)化業(yè)務(wù)、職能、審計(jì)三道防線，保障公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健與中央企業(yè)資金安全。A.識(shí)別、計(jì)量、分析、評(píng)估、檢查、控制B.識(shí)別、監(jiān)測(cè)、分析、評(píng)價(jià)、報(bào)告、控制C.識(shí)別、計(jì)量、分析、評(píng)估、報(bào)告、控制D.識(shí)別、計(jì)算、分析、評(píng)價(jià)、報(bào)告、應(yīng)用【答案】C56、下列關(guān)于貸款承諾業(yè)務(wù)監(jiān)管要求的說法，不正確的是（）。A.對(duì)于項(xiàng)目貸款承諾，商業(yè)銀行需審查建設(shè)項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)性及償還能力B.商業(yè)銀行應(yīng)制定規(guī)章制度以明確出具貸款承諾的審批權(quán)限或?qū)徟绦駽.商業(yè)銀行對(duì)申請(qǐng)人的資信情況需進(jìn)行調(diào)查，審查申請(qǐng)人的內(nèi)部管理是否規(guī)范，經(jīng)營(yíng)情況，信用評(píng)價(jià)滿足該銀行授信要求D.銀行對(duì)貸款承諾業(yè)務(wù)規(guī)定收取費(fèi)用的，需及時(shí)足額收取相關(guān)費(fèi)用，核算正確【答案】B57、下列不屬于商業(yè)銀行二級(jí)資本的是（）。A.二級(jí)資本工具及其溢價(jià)B.少數(shù)股東資本可計(jì)入部分C.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備D.超額貸款損失準(zhǔn)備【答案】C58、銀行對(duì)內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因等進(jìn)行分析判斷，并通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表，這體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的()。A.分析B.識(shí)別C.測(cè)試D.評(píng)估【答案】B59、以下()不是商業(yè)銀行主要的內(nèi)部控制措施。A.內(nèi)部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客戶投訴處理【答案】B60、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的基本管理原則是（）。A.實(shí)現(xiàn)“安全性、流動(dòng)性、盈利性”的三性協(xié)調(diào)B.追求資本回報(bào)C.提升銀行盈利能力D.提升銀行的市值【答案】A61、資產(chǎn)公司集團(tuán)管控的基本原則是要在()的大框架下，以尊重附屬法人機(jī)構(gòu)獨(dú)立法人地位為前提，合理合規(guī)地加強(qiáng)母公司對(duì)附屬法人機(jī)構(gòu)的管理。A.《公司法》B.《企業(yè)管理辦法》C.《監(jiān)管辦法》D.《會(huì)計(jì)法》【答案】A62、銀行對(duì)內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因等進(jìn)行分析判斷，并通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)開成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表，這體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的()。A.分析B.識(shí)別C.測(cè)試D.評(píng)估【答案】B63、（）要求商業(yè)銀行籌資需要考慮其成本負(fù)擔(dān)能力，根據(jù)自身的條件、實(shí)力和基礎(chǔ)，合理、適度地籌措資金。A.依法籌資原則B.成本控制原則C.量力而行原則D.結(jié)構(gòu)合理原則【答案】C64、股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)及商業(yè)銀行章程規(guī)定的程序提名董事、監(jiān)事候選人，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.股東大會(huì)對(duì)每位董事候選人逐一進(jìn)行表決B.同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事原則上不得超過董事會(huì)成員總數(shù)的1/2C.同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事(監(jiān)事)人選已擔(dān)任董事(監(jiān)事)職務(wù)，在其任職期屆滿或更換前，該股東不得提名監(jiān)事(董事)候選人D.單獨(dú)或者合計(jì)持有商業(yè)銀行發(fā)行的有表決權(quán)股份總數(shù)3%以上股東可以向董事會(huì)提出董事候選人【答案】B65、下列不屬于商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方的是（）。A.持有或控制商業(yè)銀行1%股份或表決權(quán)的自然人股東B.通過與商業(yè)銀行簽署協(xié)議而對(duì)商業(yè)銀行施加重大影響的法人C.可間接控制商業(yè)銀行的法人D.商業(yè)銀行主要自然人股東配偶的妹妹的配偶【答案】A66、我國(guó)商業(yè)銀行可用于投資的證券種類不包括（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.股票【答案】D67、在中國(guó)境內(nèi)外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)滿足最近1年年末總資產(chǎn)不低于（）億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。A.500B.600C.700D.800【答案】D68、根據(jù)《商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率信息披露辦法》規(guī)定，（）應(yīng)定期按照統(tǒng)一模板披露詳細(xì)的流動(dòng)性覆蓋率及其構(gòu)成信息。A.大型商業(yè)銀行B.適用流動(dòng)性覆蓋率監(jiān)管要求的商業(yè)銀行C.實(shí)施資本計(jì)量高級(jí)方法的商業(yè)銀行D.所有商業(yè)銀行【答案】C69、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的基本管理原則是（）。A.實(shí)現(xiàn)“安全性、流動(dòng)性、盈利性”的三性協(xié)調(diào)B.追求資本回報(bào)C.提升銀行盈利能力D.提升銀行的市值【答案】A70、凈穩(wěn)定資金比例應(yīng)持續(xù)性地不低于100%，從（）開始實(shí)施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】D71、資產(chǎn)使用率是指（）。A.總收入/總資產(chǎn)B.總資產(chǎn)/股本總額C.稅后凈收入/股本總額D.稅后凈收入/總收入【答案】A72、與所受聘銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進(jìn)行獨(dú)立、客觀判斷關(guān)系，且不在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事以外職務(wù)的董事是（）。A.執(zhí)行董事B.董事會(huì)秘書C.獨(dú)立董事D.董事長(zhǎng)【答案】C73、銀行支票的監(jiān)管中，應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)表述錯(cuò)誤的是()。A.檢查商業(yè)銀行支票的賬表核對(duì)情況，是否存在賬實(shí)不符的情況B.檢查有元不具備條件的申請(qǐng)人簽發(fā)支票C.檢查商業(yè)銀行是否制定了完整的銀行支票業(yè)務(wù)管理辦法D.檢查商業(yè)銀行對(duì)支票業(yè)務(wù)費(fèi)用的收取是否及時(shí)足額，核算是否正確【答案】C74、下列關(guān)于貸款承諾業(yè)務(wù)監(jiān)管要求的說法，不正確的是（）。A.對(duì)于項(xiàng)目貸款承諾，商業(yè)銀行需審查建設(shè)項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)性及償還能力B.商業(yè)銀行應(yīng)制定規(guī)章制度以明確出具貸款承諾的審批權(quán)限或?qū)徟绦駽.商業(yè)銀行對(duì)申請(qǐng)人的資信情況需進(jìn)行調(diào)查，審查申請(qǐng)人的內(nèi)部管理是否規(guī)范，經(jīng)營(yíng)情況，信用評(píng)價(jià)滿足該銀行授信要求D.銀行對(duì)貸款承諾業(yè)務(wù)規(guī)定收取費(fèi)用的，需及時(shí)足額收取相關(guān)費(fèi)用，核算正確【答案】B75、我國(guó)銀行業(yè)信息科技的發(fā)展經(jīng)歷了信息孤島階段、互聯(lián)互通階段、銀行信息化階段和（）。A.現(xiàn)代化支付階段B.電子銀行發(fā)展C.信息化銀行階段D.創(chuàng)新發(fā)展階段【答案】C76、目前，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展越來越傾向于()經(jīng)營(yíng)。A.多元化B.專業(yè)化C.綜合化D.一體化【答案】C77、()的一個(gè)主要特征是社會(huì)生產(chǎn)方式和生活方式將逐步轉(zhuǎn)向網(wǎng)絡(luò)化、數(shù)字化模式。A.數(shù)字時(shí)代B.網(wǎng)絡(luò)時(shí)代C.信息時(shí)代D.媒體時(shí)代【答案】C78、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的（）體現(xiàn)在整個(gè)市場(chǎng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)往往由市場(chǎng)中某個(gè)環(huán)節(jié)的變化所引發(fā)，如貨幣政策、利率、市場(chǎng)重大投融資和房地產(chǎn)市場(chǎng)等變量引起，發(fā)生問題時(shí)不直接體現(xiàn)為金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性缺口變動(dòng)。A.隱蔽性B.爆發(fā)性C.內(nèi)生性D.傳染性【答案】A79、根據(jù)《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（修訂）》，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于（）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】C80、監(jiān)督檢查部門認(rèn)為需要給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)案件材料移送行政處罰委員會(huì)辦公室。行政處罰委員會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)作出是否接收的決定，并自接收之日起（）日內(nèi)完成審理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】B81、信息科技工作要把銀行的（）作為各項(xiàng)工作的中心，所有的工作圍繞這個(gè)中心布局、展開。A.利潤(rùn)目標(biāo)B.風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)C.戰(zhàn)略目標(biāo)D.長(zhǎng)期目標(biāo)【答案】C82、同業(yè)拆入業(yè)務(wù)種類，按組織形式可分為（）。A.從網(wǎng)上市場(chǎng)拆入和從網(wǎng)下市場(chǎng)拆入B.有擔(dān)保拆入和無擔(dān)保拆入C.通過中介交易拆入和不通過中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】A83、貸款損失準(zhǔn)備與不良貸款余額之比表示的是（）。A.貸款撥備率B.撥備覆蓋率C.存貸比D.流動(dòng)性覆蓋率【答案】B84、以下關(guān)于金融租賃公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理不正確的是（）。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法主要包括壓力測(cè)試和應(yīng)急計(jì)劃B.金融租賃公司的資金來源主要集中在新型融資渠道C.金融租賃公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)水平、組織架構(gòu)及市場(chǎng)影響力制訂應(yīng)急計(jì)劃D.金融租賃公司應(yīng)當(dāng)指定專門部門負(fù)責(zé)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理職能應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)職能保持相對(duì)獨(dú)立【答案】B85、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》，商業(yè)銀行不良貸款率不得高于（）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】B86、()又稱為風(fēng)險(xiǎn)資本，是根據(jù)銀行資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度計(jì)算出來的虛擬資本。A.會(huì)計(jì)資本B.監(jiān)管資本C.權(quán)益資本D.經(jīng)濟(jì)資本【答案】D87、立案程序須經(jīng)（）批準(zhǔn)方可生效。A.行政處罰委員會(huì)主任委員B.監(jiān)督檢查部門C.行政處罰委員會(huì)辦公室D.監(jiān)督檢查部門主任【答案】A88、根據(jù)《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（）小時(shí)內(nèi)要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。A.12B.6C.8D.24【答案】A89、下列選項(xiàng)中屬于消費(fèi)金融公司可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)的是（）。A.向個(gè)人發(fā)放不超過30萬元額度的消費(fèi)貸款B.吸收公眾存款C.向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)借款D.發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品【答案】C90、（）是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的核心步驟。A.信息科技現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管B.信息科技非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C.信息科技風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.信息科技監(jiān)管評(píng)級(jí)【答案】C91、黨的十八屆五中全會(huì)提出了“五大發(fā)展新理念”，其中（）是國(guó)家繁榮發(fā)展的必由之路。A.開放B.共享C.創(chuàng)新D.綠色【答案】A92、不屬于普惠金融的發(fā)展目標(biāo)的是()。A.提高金融覆蓋率B.完善金融體系C.提高金融服務(wù)可得性D.提高金融服務(wù)滿意度【答案】B93、關(guān)于不良貸款下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)質(zhì)量的相關(guān)指標(biāo)包括不良貸款率、逾期貸款率和遷徙率B.不良貸款率是指銀行不良貸款占總貸款余額的比重C.逾期貸款率越低，貸款回收本金的情況越好D.次級(jí)貸款遷徙率為次級(jí)貸款中變?yōu)榭梢少J款和損失貸款的金額與可疑貸款之比【答案】D94、銀團(tuán)貸款中，受邀參加銀團(tuán)，并按照協(xié)商確定的份額提供貸款的普通角色銀行是（）。A.牽頭行B.代理行C.參加行D.按排行【答案】C95、為有助于避免外部審計(jì)師長(zhǎng)期審計(jì)同一家銀行造成的客觀性和獨(dú)立性削弱，外審機(jī)構(gòu)同一簽字注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)同一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行外部審計(jì)的服務(wù)年限不得超過（）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】B96、按照基礎(chǔ)交易的性質(zhì)和債權(quán)人、債務(wù)人所在地劃分，保理業(yè)務(wù)劃分為（）。A.國(guó)際保理和國(guó)內(nèi)保理B.單保理和雙保理C.股權(quán)保理和債權(quán)保理D.有追索權(quán)保理和無追索權(quán)保理【答案】A97、下列選項(xiàng)中，關(guān)于董事會(huì)應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是()。A.審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告B.有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施D.授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督【答案】B98、下列不屬于內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格定價(jià)主要功能的是（）。A.引導(dǎo)產(chǎn)品合理定價(jià)B.優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)組合和資源配置C.完善績(jī)效考評(píng)體系D.分離和消除流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】D99、商業(yè)銀行可以不計(jì)提市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本的是（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)暴露B.結(jié)構(gòu)性外匯風(fēng)險(xiǎn)暴露C.股票風(fēng)險(xiǎn)暴露D.商品風(fēng)險(xiǎn)暴露【答案】B100、根據(jù)《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引》商業(yè)銀行在信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督體系方面，信息科技內(nèi)審工作應(yīng)保持（），匯報(bào)路線合理。A.獨(dú)立性B.及時(shí)性C.全面性D.準(zhǔn)確性【答案】A多選題（共40題）1、廣義的金融創(chuàng)新是指金融機(jī)構(gòu)出于（）等目的，而創(chuàng)造出的原本不存在的新產(chǎn)品、新市場(chǎng)、新技術(shù)、新過程、新組織、新制度，或者對(duì)既有產(chǎn)品、市場(chǎng)、技術(shù)、過程、組織和制度的較大改進(jìn)與新應(yīng)用。A.提高利潤(rùn)B.控制風(fēng)險(xiǎn)C.降低成本D.滿足市場(chǎng)需求E.提升投資收益【答案】ACD2、績(jī)效考評(píng)系統(tǒng)作為銀行價(jià)值管理系統(tǒng)一個(gè)重要的子系統(tǒng)，其基本要素包括（）。A.評(píng)價(jià)目標(biāo)B.評(píng)價(jià)對(duì)象C.評(píng)價(jià)指標(biāo)D.評(píng)價(jià)報(bào)告E.評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)【答案】ABCD3、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)實(shí)施的行政強(qiáng)制措施包括（）。A.接管B.促成機(jī)構(gòu)重組C.撤銷銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D.宣告破產(chǎn)E.終止銀行業(yè)務(wù)【答案】ABC4、商業(yè)銀行的支出主要包括（）。A.利息支出B.非利息支出C.資產(chǎn)減值損失D.業(yè)務(wù)及管理費(fèi)E.主營(yíng)業(yè)務(wù)支出【答案】ACD5、下列關(guān)于匯票的說法中，正確的是()。A.可以由銀行簽發(fā)B.不可以由銀行簽發(fā)C.可以由企業(yè)簽發(fā)D.由出票人簽發(fā)E.不可以由企業(yè)簽發(fā)【答案】ACD6、商業(yè)銀行對(duì)銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)包括利率風(fēng)險(xiǎn)的（）等全過程。A.識(shí)別B.感知C.計(jì)量D.監(jiān)測(cè)E.控制【答案】ACD7、我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的具體目標(biāo)包括（）。A.提高銀行資本收益率和資產(chǎn)收益率B.通過審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益C.通過宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融產(chǎn)品、服務(wù)和相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和了解D.努力減少金融犯罪，維護(hù)金融穩(wěn)定E.通過審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場(chǎng)信心【答案】BCD8、電子現(xiàn)金最簡(jiǎn)單的形式包括()。A.三個(gè)主體和四個(gè)安全協(xié)議過程B.四個(gè)主體和三個(gè)安全協(xié)議過程C.三個(gè)主體和四個(gè)保密協(xié)議過程D.四個(gè)主體和三個(gè)保密協(xié)議過程【答案】A9、商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)和品種的，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。A.與現(xiàn)行法律法規(guī)不相沖突B.符合本行戰(zhàn)略發(fā)展定位與方向C.經(jīng)股東大會(huì)同意D.具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和相關(guān)設(shè)施E.具有開展業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實(shí)施分級(jí)授權(quán)管理【答案】ABD10、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查暫行辦法》，現(xiàn)場(chǎng)檢查的階段包括（）。A.檢查處理B.檢查準(zhǔn)備C.檢查報(bào)告D.檢查檔案整理E.檢查實(shí)施【答案】ABCD11、系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)測(cè)（）。A.金融體系運(yùn)行情況，關(guān)注金融風(fēng)險(xiǎn)的跨部門傳遞B.法律政策調(diào)整情況，包括境內(nèi)法律制度、貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等對(duì)系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的影響C.國(guó)際主要經(jīng)濟(jì)體和國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況，評(píng)估特定行業(yè)、特定領(lǐng)域和經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)對(duì)金融體系的沖擊D.銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)情況，特別是系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)情況E.區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)情況，關(guān)注特定地域內(nèi)的經(jīng)濟(jì)、金融市場(chǎng)以及地方性金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況【答案】ABCD12、單位通知存款按照提前通知的時(shí)間長(zhǎng)短可以分為()。A.1天通知存款B.7天通知存款C.15日通知存款D.1個(gè)月通知存款E.2個(gè)月通知存款【答案】AB13、下列選項(xiàng)中，屬于西方商業(yè)銀行資產(chǎn)管理階段最具代表性的理論是()。A.商業(yè)性貸款理論B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論C.預(yù)期收入理論D.負(fù)債管理理論E.現(xiàn)金管理理論【答案】ABC14、信貸計(jì)劃管理的主要目標(biāo)有（）。A.保持信貸穩(wěn)健經(jīng)營(yíng).防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.優(yōu)化完善信貸區(qū)域擺布結(jié)構(gòu)，鞏固和提高商業(yè)銀行整體和區(qū)域市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力C.實(shí)現(xiàn)全行信貸資源的優(yōu)化配置，提升信貸業(yè)務(wù)的整體利潤(rùn)貢獻(xiàn)水平D.貫徹落實(shí)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略要求，推進(jìn)貸款總量平穩(wěn)均衡增長(zhǎng)E.滿足流動(dòng)性管理需要，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)匹配發(fā)展；降低資本占用水平.保持風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的適度增長(zhǎng)【答案】ABCD15、下列可以對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰的種類包括（）。A.警告、罰款、沒收違法所得B.取消董(理)事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身任職資格C.暫停部分業(yè)務(wù)，停止審批新業(yè)務(wù)D.禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作E.吊銷金融許可證【答案】ABD16、評(píng)估外審機(jī)構(gòu)存在下列（）情況．商業(yè)銀行不宜委托其從事外部審計(jì)業(yè)務(wù)。A.專業(yè)勝任能力明顯不足B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力明顯不足C.存在欺詐和舞弊行為D.與被審計(jì)機(jī)構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系E.在執(zhí)業(yè)經(jīng)歷中受過行政處罰已滿兩年【答案】ABCD17、數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)的根本目標(biāo)是要解決()問題。A.保障數(shù)據(jù)的安全B.數(shù)據(jù)的共享C.數(shù)據(jù)的挖掘D.數(shù)據(jù)的管理【答案】B18、（）不屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理計(jì)劃中的風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃。A.外匯存貸款計(jì)劃B.利率風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃C.資本充足計(jì)劃D.人民幣存貸款計(jì)劃E.經(jīng)濟(jì)資本計(jì)劃【答案】ACD19、下列關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理制度說法正確的有（）。A.股東特別是主要股東在本行授信逾期時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)其在股東大會(huì)和派出董事在董事會(huì)上的表決權(quán)進(jìn)行限制B.股東在本行借款余額超過其持有經(jīng)審計(jì)的上一年度股權(quán)凈值的50%的，不得將本行股票進(jìn)行質(zhì)押C.商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過資本凈額的15%D.商業(yè)銀行不得接受以本行股權(quán)為質(zhì)押權(quán)標(biāo)的的信貸E.主要股東轉(zhuǎn)讓本行股份的，應(yīng)當(dāng)事前告知本行監(jiān)事會(huì)【答案】AD20、根據(jù)《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管應(yīng)遵循的原則包括（）。A.協(xié)同監(jiān)管B.依法監(jiān)管C.分類監(jiān)管D.創(chuàng)新監(jiān)管E.適度監(jiān)管【答案】ABCD21、采用數(shù)據(jù)電文形式訂立合同的，合同成立的地點(diǎn)是()。A.發(fā)件人的主營(yíng)業(yè)地B.發(fā)件人的經(jīng)常居住地C.收件人的主營(yíng)業(yè)地D.收件人的電腦所在地【答案】C22、根據(jù)表外業(yè)務(wù)特征和法律關(guān)系，下列屬于表外業(yè)務(wù)的有（）。A.備用信用證B.承兌C.債券投資D.同業(yè)拆借E.擔(dān)?！敬鸢浮緼B23、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》結(jié)合信息科技風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，將信息科技風(fēng)險(xiǎn)劃分為若干領(lǐng)域，包括（）等。A.信息科技治理B.信息科技審計(jì)C.信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理D.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理E.信息安全管理【答案】ABCD24、發(fā)卡銀行應(yīng)盡的義務(wù)包括（）。A.發(fā)卡銀行應(yīng)為借記卡提供支付密碼等安全保障手段，為信用卡消費(fèi)交易提供憑密碼和憑簽名兩種安全保障手段，保護(hù)消費(fèi)者支付安全B.未經(jīng)消費(fèi)者授權(quán)，不得將相關(guān)交易信息用于本機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)以外的其他用途C.應(yīng)按照與消費(fèi)者約定的方式提供對(duì)賬服務(wù)，并及時(shí)就即將到期的信用卡透支金額、還款日期等信息提醒消費(fèi)者D.銀行卡章程或領(lǐng)用協(xié)議變更時(shí)，發(fā)卡銀行有義務(wù)按照國(guó)家規(guī)定提前進(jìn)行公告E.對(duì)消費(fèi)者未按期足額歸還的透支款項(xiàng)，應(yīng)對(duì)消費(fèi)者家屬進(jìn)行催收【答案】ABCD25、下列關(guān)于《商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率信息披露辦法》的說法正確的是（）。A.引入了差異化監(jiān)管理念B.綜合考慮我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)際及相關(guān)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)C.要求在信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)精細(xì)化程度方面具備更好基礎(chǔ)D.經(jīng)批準(zhǔn)實(shí)施資本計(jì)量高級(jí)方法的銀行，定期按照全球統(tǒng)一模板披露詳細(xì)的流動(dòng)性覆蓋率及其構(gòu)成信息E.經(jīng)批準(zhǔn)實(shí)施資本計(jì)量高級(jí)方法的銀行，定期披露與流動(dòng)性覆蓋率有關(guān)的定性信息?！敬鸢浮緼BCD26、下列選項(xiàng)中，屬于西方商業(yè)銀行資產(chǎn)管理階段最具代表性的理論是()。A.商業(yè)性貸款理論B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論C.預(yù)期收入理論D.負(fù)債管理理論E.現(xiàn)金管理理論【答案】ABC27、在負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中，商業(yè)銀行主要注重防范()監(jiān)管機(jī)構(gòu)重點(diǎn)關(guān)注商業(yè)銀行開展負(fù)債業(yè)務(wù)賬戶的合規(guī)性、融資手段的規(guī)范性、柜臺(tái)和柜員管理中的操作風(fēng)險(xiǎn)等。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)E.信息科技風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABC28、我國(guó)經(jīng)濟(jì)政策體系中的理念包括()。A.創(chuàng)新是引領(lǐng)發(fā)展的第一動(dòng)力B.協(xié)調(diào)是持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求C.綠色是永續(xù)發(fā)展的必要條件和人民對(duì)美好生活追求的重要體現(xiàn)D.開放是國(guó)家繁榮發(fā)展的必經(jīng)之路E.共享是中國(guó)特色社會(huì)主義的本質(zhì)要求【答案】ABCD29、金融資產(chǎn)管理公司在內(nèi)部控制方面遵循的總體原則是（）。A.評(píng)處分離B.審處分離C.分級(jí)審查D.分級(jí)批準(zhǔn)E.