農(nóng)村信用社聯(lián)合社履職行為考核辦法

農(nóng)村信用社縣級(jí)聯(lián)社高級(jí)管理人員

履職行為考評(píng)方法（暫行）第一章總則第一條為了加強(qiáng)對(duì)全省縣（市、區(qū)）聯(lián)社高級(jí)管理人員任職期間（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“高級(jí)管理人員”）履職盡責(zé)情況連續(xù)動(dòng)態(tài)管理，客觀公正地評(píng)價(jià)其德才表現(xiàn)和工作業(yè)績(jī)，規(guī)范其經(jīng)營(yíng)行為，防范道德風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)農(nóng)村信用社連續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理方法》、《農(nóng)村信用聯(lián)社管理暫行要求》、《農(nóng)村合作銀行管理暫行要求》等，制訂本方法。第二條本方法所稱(chēng)考評(píng)是由省聯(lián)社組織對(duì)全省縣級(jí)聯(lián)社（含農(nóng)村合作銀行，下同）領(lǐng)導(dǎo)班子任職期間推行職責(zé)情況考評(píng)。

第三條本方法適適用于省聯(lián)社對(duì)轄內(nèi)縣級(jí)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子履職盡責(zé)情況考評(píng)。

第二章考評(píng)對(duì)象第四條履職考評(píng)對(duì)象為：

（一）農(nóng)村信用合作社縣（市、區(qū)）聯(lián)合社和縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子組員，包含：理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、主任、副主任；

（二）農(nóng)村合作（商業(yè)）銀行領(lǐng)導(dǎo)班子組員，包含：董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)。

對(duì)縣以下農(nóng)村信用社法人社及農(nóng)村合作（商業(yè)）銀行分支機(jī)構(gòu)管理層履職考評(píng)，由各市辦事處參考本方法自行確定。

第三章考評(píng)內(nèi)容第五條道德行為操守

（一）認(rèn)真落實(shí)執(zhí)行國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融方針政策，恪守國(guó)家法律、法規(guī)、金融監(jiān)管和省聯(lián)社各項(xiàng)規(guī)章制度，具備與所任職務(wù)相適應(yīng)政策、理論水平和專(zhuān)業(yè)知識(shí)，重視政治理論、政策法規(guī)和業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)。

（二）恪守執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)關(guān)于要求，做到廉潔奉公，恪守社會(huì)公德，無(wú)違法違紀(jì)行為；個(gè)人工作、生活作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)。

（三）重視職員政治思想、道德品質(zhì)教育和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)；重視營(yíng)造和培育主動(dòng)健康企業(yè)文化；在干部提拔任用上堅(jiān)持德才標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照要求程序選拔、任用、錄用、解聘人員。

（四）領(lǐng)導(dǎo)班子整體能全方面負(fù)擔(dān)起對(duì)本單位各項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；負(fù)擔(dān)起落實(shí)省聯(lián)社工作布署和各項(xiàng)規(guī)章制度責(zé)任；負(fù)擔(dān)起依法管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防控風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。（五）認(rèn)真落實(shí)執(zhí)行民主集中制標(biāo)準(zhǔn)，領(lǐng)導(dǎo)班子團(tuán)結(jié)、協(xié)作，充分發(fā)揮班子整體作用；領(lǐng)導(dǎo)班子制訂了經(jīng)營(yíng)管理久遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃，各領(lǐng)導(dǎo)班子組員對(duì)各自分管工作訂出了長(zhǎng)久工作規(guī)劃和近期計(jì)劃，并有序地組織實(shí)施。

（六）能與地方黨政、監(jiān)管部門(mén)、行業(yè)管理部門(mén)及其它管理部門(mén)進(jìn)行正常有效協(xié)調(diào)。

第六條履職盡責(zé)情況一、依法合觀經(jīng)營(yíng)

（一）堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)”經(jīng)營(yíng)方向，信貸支農(nóng)效果顯著，發(fā)放小額農(nóng)貸程序合規(guī)，無(wú)損害“三農(nóng)”利益行為發(fā)生。

（二）嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家宏觀調(diào)控政策和利率政策，貸款審批、發(fā)放、管理符正當(dāng)律、法規(guī)及規(guī)章制度要求，沒(méi)有違法違規(guī)發(fā)放貸款行為。

（三）嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度和審貸分離制度；建立并認(rèn)真執(zhí)行貸款發(fā)放責(zé)任追究制度；對(duì)大額貸款和“三外”資金進(jìn)行分類(lèi)登記、考評(píng)、管理、催收并落實(shí)了責(zé)任；沒(méi)有超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)或違規(guī)辦理銀行承兌匯票和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)行為發(fā)生。

（四）大宗物品采購(gòu)、房屋購(gòu)建、車(chē)輛購(gòu)置、電子設(shè)備、大額財(cái)務(wù)費(fèi)用支出等主要事項(xiàng)按要求程序辦理；抵債資產(chǎn)接收、管理、處置合規(guī)。沒(méi)有未經(jīng)同意自用抵債資產(chǎn)行為。

（五）完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，盈利水平得到提升；無(wú)從事賬外經(jīng)營(yíng)、私設(shè)“小金庫(kù)”等違法行為；恪守農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)制度，客觀真實(shí)反應(yīng)經(jīng)營(yíng)情況，不截留和轉(zhuǎn)移各項(xiàng)收入，沒(méi)有亂擠亂攤成本費(fèi)用、虛增或虛減收入等違規(guī)行為。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）完成了不良貸款“雙降”指標(biāo)，且不良貸款反應(yīng)真實(shí)；沒(méi)有發(fā)生新增大額不良貸款；清收“三外”資金取得成效；按照貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類(lèi)評(píng)價(jià)，資產(chǎn)質(zhì)量得到提升。

（二）對(duì)各類(lèi)資產(chǎn)集中風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識(shí)別、評(píng)定、控制和化解；風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)符合審慎監(jiān)管百分比要求；年度風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)不停提升。

（三）增資擴(kuò)股工作合規(guī)有效，資本充分率穩(wěn)步提升；按照財(cái)務(wù)制度要求提足撥備，并按要求核銷(xiāo)呆賬。

（四）認(rèn)真落實(shí)案件防范責(zé)任制，加大案件檢驗(yàn)力度，遏制違法違紀(jì)案件發(fā)生，及時(shí)上報(bào)發(fā)案及查處情況。

（五）認(rèn)真執(zhí)行重大事項(xiàng)匯報(bào)制度，建立了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和制訂了應(yīng)急防范方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)有效處置。

三、內(nèi)部控制制度完善與執(zhí)行

（一）重視健全內(nèi)部控制體系，建立完善了各項(xiàng)內(nèi)控管理制度；內(nèi)控制度覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理全過(guò)程，并嚴(yán)格執(zhí)行。

（二）制訂并切實(shí)執(zhí)行授權(quán)授信制度和授信工作盡職調(diào)查關(guān)于制度，無(wú)超越職責(zé)權(quán)限審批貸款和逆程序發(fā)放貸款等行為。（三）依照業(yè)務(wù)發(fā)展需要，及時(shí)修訂和完善內(nèi)控制度，創(chuàng)辦新業(yè)務(wù)表現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”標(biāo)準(zhǔn)，建立了風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制；定時(shí)或不定時(shí)對(duì)主要崗位、主要部門(mén)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢驗(yàn)、督導(dǎo)。

（四）重視內(nèi)部稽核工作，審計(jì)稽核部門(mén)具備相對(duì)獨(dú)立性，對(duì)稽核人員提議作出主動(dòng)有效回應(yīng)，對(duì)稽核檢驗(yàn)匯報(bào)指出問(wèn)題及時(shí)查處并問(wèn)責(zé)。

（五）建立對(duì)理、監(jiān)事及經(jīng)營(yíng)班子績(jī)效評(píng)價(jià)考評(píng)方法。（六）按要求進(jìn)行了信息披露，自覺(jué)接收社員（股東）監(jiān)督、社會(huì)監(jiān)督、輿論監(jiān)督。

四、法人治理建設(shè)

（一）主動(dòng)穩(wěn)妥推進(jìn)農(nóng)村信用社改革，完善法人治理結(jié)構(gòu)，“自主經(jīng)營(yíng)、自我約束、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自我發(fā)展”良性循環(huán)機(jī)制逐步形成。

（二）“三會(huì)”制度健全。社員（股東）代表大會(huì)、理事（董事）會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子各司其職，制訂了明確議事規(guī)則，定時(shí)召開(kāi)會(huì)議，正常推行各自職責(zé)，充分發(fā)揮了決議、執(zhí)行、監(jiān)督職能。

第四章考評(píng)程序及方式第七條考評(píng)工作標(biāo)準(zhǔn)上每年結(jié)合年度考評(píng)進(jìn)行一次，考評(píng)履職期間為上一年度。第八條省聯(lián)社專(zhuān)門(mén)成立履職情況檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，由人力資源部和審計(jì)稽核部等部門(mén)聯(lián)合開(kāi)展工作。

第九條由省聯(lián)社成立考評(píng)檢驗(yàn)組，人員由人力資源部和審計(jì)稽核部等部門(mén)人員和從轄內(nèi)辦事處或縣聯(lián)社抽調(diào)稽核人員組成，詳細(xì)由領(lǐng)隊(duì)、組長(zhǎng)、主查人、組員組成。第十條發(fā)出通知。在進(jìn)場(chǎng)前10個(gè)工作日，向被考評(píng)單位發(fā)出《某某省農(nóng)村信用社縣級(jí)聯(lián)社履職考評(píng)通知書(shū)》，通知考評(píng)對(duì)象、內(nèi)容、重點(diǎn)、方式、期限、時(shí)間安排、考評(píng)組組長(zhǎng)及組員、被考評(píng)對(duì)象應(yīng)做準(zhǔn)備工作和其余需要說(shuō)明事項(xiàng)。

第十一條考評(píng)方式

（一）張貼公告?？荚u(píng)組應(yīng)在入場(chǎng)當(dāng)日，將考評(píng)目標(biāo)、對(duì)象、內(nèi)容、時(shí)間、聯(lián)絡(luò)電話(huà)公告在被考評(píng)高級(jí)管理人員所在機(jī)構(gòu)，聽(tīng)取情況反應(yīng)；被考評(píng)高級(jí)管理人員應(yīng)在考評(píng)組進(jìn)場(chǎng)前3天，按照考評(píng)內(nèi)容逐項(xiàng)寫(xiě)好述職匯報(bào)。

（二）述職測(cè)評(píng)。被考評(píng)高級(jí)管理人員按照要求考評(píng)內(nèi)容，召開(kāi)縣聯(lián)社機(jī)關(guān)中層以上干部會(huì)議進(jìn)行述職；會(huì)上，考評(píng)組向參加述職大會(huì)每位員工發(fā)出《某某省農(nóng)村信用社高級(jí)管理人員履職考評(píng)群眾測(cè)評(píng)表》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《群眾測(cè)評(píng)表》），進(jìn)行群眾測(cè)評(píng)打分?？荚u(píng)組負(fù)責(zé)對(duì)《群眾測(cè)評(píng)表》進(jìn)行匯總。

（三）談話(huà)調(diào)查。考評(píng)檢驗(yàn)組依照需要，采取會(huì)談或隨機(jī)選取部分職員、社員代表個(gè)別座談以及有針對(duì)性約見(jiàn)關(guān)于人員等方式，了解被考評(píng)高級(jí)管理人員政治思想、道德品質(zhì)、廉潔自律、組織管理能力、經(jīng)營(yíng)水平、不足之處或有沒(méi)有違規(guī)違紀(jì)行為。談話(huà)須2名以上考評(píng)檢驗(yàn)人員參加，談話(huà)統(tǒng)計(jì)底稿經(jīng)談話(huà)雙方和統(tǒng)計(jì)人員簽字后存檔。

（四）調(diào)閱賬表、資料。

1．查閱“三會(huì)”統(tǒng)計(jì)、黨委會(huì)統(tǒng)計(jì)、經(jīng)營(yíng)班子會(huì)議統(tǒng)計(jì)和包括人、財(cái)、物重大事項(xiàng)審議統(tǒng)計(jì)。

2．調(diào)閱省聯(lián)社、市辦事處和其余外部檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)對(duì)被考評(píng)機(jī)構(gòu)檢驗(yàn)、考評(píng)、評(píng)價(jià)結(jié)果。3．調(diào)閱內(nèi)部稽核匯報(bào)、工作底稿、取證統(tǒng)計(jì)。

4．調(diào)閱年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、執(zhí)行情況匯報(bào)、年底工作總結(jié)。

5．調(diào)閱財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)分析匯報(bào)、年底決算報(bào)表（匯報(bào)）。

6．查閱審貸委員會(huì)（小組）審貸統(tǒng)計(jì)、抽查大額貸款檔案。

7．調(diào)閱各級(jí)監(jiān)管部門(mén)發(fā)出監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)提醒書(shū)和處罰決定書(shū)，以及對(duì)應(yīng)落實(shí)整改情況等關(guān)于資料。

8．依照考評(píng)需要和日常監(jiān)管掌握情況，有針對(duì)性調(diào)閱其余關(guān)于賬表、資料。

第十一條工作底稿和取證統(tǒng)計(jì)對(duì)考評(píng)內(nèi)容、過(guò)程、違規(guī)問(wèn)題及認(rèn)定依據(jù)，考評(píng)組均應(yīng)形成工作底稿以及必要取證統(tǒng)計(jì)。取證人員應(yīng)不少于2人，取證材料應(yīng)經(jīng)提供者簽字。

第十二條形成履職考評(píng)匯報(bào)?？荚u(píng)組依照被考評(píng)高級(jí)管理人員述職、群眾評(píng)議結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)檢驗(yàn)等情況，形成履職考評(píng)匯報(bào)初稿。

第五章考評(píng)結(jié)論認(rèn)定與處理第十三條考評(píng)組依照考評(píng)檢驗(yàn)結(jié)果，提出考評(píng)初步結(jié)論，對(duì)被考評(píng)機(jī)構(gòu)制作《某某省農(nóng)村信用社縣級(jí)聯(lián)社高級(jí)管理人員履職考評(píng)意見(jiàn)書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《考評(píng)意見(jiàn)書(shū)》），報(bào)某某省聯(lián)社履職考評(píng)小組審查決定。內(nèi)容主要包含：考評(píng)基本情況、整體評(píng)價(jià)、存在問(wèn)題、考評(píng)結(jié)論、稽核提議。

第十四條高級(jí)管理人員考評(píng)結(jié)論分優(yōu)異、稱(chēng)職、基本稱(chēng)職、不稱(chēng)職四個(gè)等次。

第十五條被考評(píng)高級(jí)管理人員應(yīng)在收到《考評(píng)意見(jiàn)書(shū)》2個(gè)工作日內(nèi)，在《考評(píng)意見(jiàn)書(shū)》上簽注意見(jiàn)、簽字并加蓋公章，交回考評(píng)組。被考評(píng)高級(jí)管理人員對(duì)考評(píng)意見(jiàn)有異議并能提出依據(jù)，考評(píng)組應(yīng)組織調(diào)查核實(shí)，形成最終考評(píng)結(jié)論，由被考評(píng)高級(jí)管理人員簽字并加蓋公章后交回考評(píng)組。無(wú)正當(dāng)理由逾期不交回視為同意考評(píng)意見(jiàn)。

第十六條考評(píng)組應(yīng)將考評(píng)結(jié)果在被考評(píng)高級(jí)管理人員所在機(jī)構(gòu)和轄屬機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)公告7天。公告期內(nèi)如接到群眾書(shū)面反應(yīng)，應(yīng)組織核查。

第十七條省聯(lián)社依照考評(píng)認(rèn)定事實(shí)，分別作出以下處理：

（一）發(fā)出審計(jì)決定書(shū)。

（二）考評(píng)結(jié)論納入年度考評(píng)內(nèi)容，作為對(duì)高管人員履職情況評(píng)價(jià)，作為高管人員調(diào)整依據(jù)。

（三）對(duì)年度考評(píng)為不稱(chēng)職或連續(xù)兩個(gè)年度考評(píng)為基本稱(chēng)職高級(jí)管理人員，向被考評(píng)高級(jí)管理人員所在法人單位理（董）事會(huì)提出不宜繼續(xù)任職提議