基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范全真模擬提升B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范全真模擬提升B卷附答案

單選題（共100題）1、下列關于基金銷售結算資金的說法中，錯誤的是（）。A.相關機構破產(chǎn)或清算時，其結算資金屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)B.在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉C.由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集D.禁止挪用【答案】A2、基金銷售機構在制定投資者教育策略時，首先應考慮（）。A.預測證券市場走勢B.尋找確保本金安全的投資策略C.選擇高收益投資產(chǎn)品D.普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)【答案】D3、關于契約型基金和公司型基金，下列表述錯誤的是（）。A.契約型基金是依據(jù)基金合同設立的一類基金B(yǎng).公司型基金在法律上不具有獨立法人地位C.契約型基金的合同是規(guī)定基金當事人之間權利義務的基本法律文件D.公司型基金是依據(jù)基金公司章程設立的【答案】B4、（2016年真題）（）年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。A.1995B.1997C.1998D.1999【答案】B5、基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足（）。A.基金募集份額總額不少于3億份B.基金募集金額不少于2億元人民幣C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人【答案】B6、私募投資基金與公募基金在（）有較大區(qū)別。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】B7、貨幣市場包括（）等。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D8、下列關于基金與銀行儲蓄存款的描述中，錯誤的是（）。A.收益不同B.信息披露程度相同C.性質不同D.風險特性不同【答案】B9、如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風險應由該基金的（）。A.基金持有人共同承擔B.基金管理人負責承擔C.基金發(fā)起人承擔D.基金當事人共同承擔【答案】A10、(2016年)金融市場是資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場。（）是金融市場上主要的資金供應者。A.政府B.中央銀行C.金融機構D.居民【答案】D11、證券投資基金在我國臺灣被稱為（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】D12、關于信息技術系統(tǒng)風險，下列說法錯誤的是（）。A.信息技術系統(tǒng)尤其是重要信息技術系統(tǒng)應具有確保各種情況下業(yè)務持續(xù)運作的冗余能力，包括電力及通信系統(tǒng)的持續(xù)供應，系統(tǒng)和重要數(shù)據(jù)的本地備份、異地備份和關鍵設備的備份等；B.信息技術人員要具有及時判斷、處理各種信息技術事故和恢復系統(tǒng)運行的專業(yè)能力，信息技術部門在建立各種緊急情況下的信息技術應急預案，不必定期演練；C.系統(tǒng)程序變更、新系統(tǒng)上線前應經(jīng)過嚴格的業(yè)務測試和審批，確保系統(tǒng)的功能性、安全性符合公司風險管理要求；D.對網(wǎng)絡、重要系統(tǒng)、核心數(shù)據(jù)庫的安全保護、訪問和登錄進行嚴格的控制，關鍵業(yè)務需要雙人操作或相互復核，應有多種備份措施來確保數(shù)據(jù)安全，并有對備份數(shù)據(jù)準確性的驗證措施?！敬鸢浮緽13、關于中國證監(jiān)會依法采取的調查取證與限制交易措施，以下說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D14、（）是金融市場上主要的資金供應者。A.企業(yè)B.居民C.政府D.金融機構【答案】B15、股票的收益比債券高，是因為股票面臨的（）比債券大得多。A.稅收B.期限C.風險D.利率【答案】C16、(2017年)下列基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，有悖于專業(yè)審慎原則的是（）。A.基金從業(yè)人員在向客戶推薦基金時，在大致了解客戶投資需求的基礎上，主要推薦管理費率較高的基金品種B.基金從業(yè)人員記載和保留適當?shù)挠涗洠灾С滞顿Y分析、建議和行動等相關事項C.基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，具有合理充分的依據(jù)，由適當?shù)难芯亢驼{研支撐，保持獨立性與客觀性D.基金從業(yè)人員牢固樹立風險控制意識，提高風險管理水平【答案】A17、（2016年真題）我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1【答案】A18、(2017年)QDII基金在其開放申購、贖回前，一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每周B.每個估值日C.每個開放日D.每月【答案】A19、下列關于證券交易所的描述，錯誤的是（）。A.證券交易所屬于基金自律組織B.證券交易所以營利為目的C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場所和設施D.證券交易所對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控職責【答案】B20、關于公募基金管理公司管理層下設的風險管理專業(yè)委員會的職責，以下表述錯誤的是（）。A.識別并評估各項業(yè)務所涉及的重大風險B.針對內控機制薄弱環(huán)節(jié)，提出控制措施和解決方案C.最終批準公司風險管理的基本制度D.審批風險管理重要流程和風險敞口管理體系【答案】C21、基金管理人可設總經(jīng)理()，副總經(jīng)理()。A.一人；若干人B.若干人；一人C.兩人；若干人D.若干人；兩人【答案】A22、基金管理人作為證券市場及其相關市場上的重要機構投資者，其治理結構及經(jīng)營管理組織應符合相關法律法規(guī)的規(guī)定，公司規(guī)章制度、工作流程和議事規(guī)則等的制定，各級組織機構的職權行使和公司員工的從業(yè)行為，都應該以保護（）為根本出發(fā)點。A.基金份額持有人利益B.基金管理人利益C.基金托管人利益D.基金公司【答案】A23、投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在（）日為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)，投資者在（）日起有權贖回該部分的基金份額。A.TT+1B.T+1T+2C.T+1T+1D.T+2T+2【答案】B24、金融市場是資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場。()是金融市場上主要的資金供應者。A.政府B.中央銀行C.金融機構D.居民【答案】D25、ETF申購、贖回清單公告內容不包括（）。A.最小申購B.贖回單位所應的組合證券內各成分證券數(shù)據(jù)C.現(xiàn)金替代D.基金份額總值【答案】D26、基金管理人辦理基金備案手續(xù)時，需要報送的資料，不包括（）A.基金主要投資方向和類別B.基金合同、招募說明書C.基金代銷協(xié)議D.公司章程或者合伙協(xié)議【答案】C27、場內貨幣市場基金實行（）交易機制。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】A28、（）在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。A.基金B(yǎng).股票C.債券D.衍生金融工具【答案】D29、基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構，可以依法辦理開放式基金份額的（）。A.份額登記、申購和贖回B.認購、申購和贖回C.認購、場內買賣D.場內買賣、申購和贖回【答案】B30、屬于銷售業(yè)務控制內容的是（）。A.宣傳推介材料必須經(jīng)過審核B.公司應對信息數(shù)據(jù)實行嚴格的管理C.應當采取合理的估值方法和科學的估值程序D.設立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負責，開展監(jiān)察稽核工作【答案】A31、（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎和保障。A.投資者信任B.職業(yè)道德素養(yǎng)C.基金監(jiān)管法規(guī)D.基金職業(yè)道德觀念教育【答案】D32、（2021年真題）以下行為符合基金管理公司獨立運作原則的是（）。A.某基金管理公司大股東直接聘任基金管理公司的會計主管B.某基金管理公司的董事長同時擔任其股東單位的投資部總經(jīng)理C.某基金管理公司的投資總監(jiān)在其股東單位擔任兼職投資顧問，股東單位不支付薪酬D.某基金管理公司的大股東不滿意現(xiàn)任基金管理公司總經(jīng)理的工作能力，直接撤換并任命新的總經(jīng)理【答案】B33、關于非公開募集基金，下列說法錯誤的是。（）A.非公開募集基金，也稱為私募基金B(yǎng).與公開募集基金相比，私募基金投資運作形式靈活，具有外部性。C.我國對于非公開募集基金的監(jiān)管，堅持適度監(jiān)管和區(qū)別監(jiān)管的原則D.在基金管理人市場準入、基金募集、產(chǎn)品管理、基金運作等方面進行適度監(jiān)管【答案】B34、開放式基金在基金份額認購上的收費模式為（）。A.網(wǎng)上發(fā)售模式B.網(wǎng)下發(fā)售模式C.前端和后端收費模式D.中端收費模式【答案】C35、(2016年)基金管理人的股東、實際控制人有不合規(guī)定的行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監(jiān)會不可以采取的措施是（）。A.責令其限期改正B.可視情節(jié)責令其轉讓所持有或控制的基金管理人的股權C.沒收其所持有或控制的基金管理人的股權D.限制有關股東行使股東權利【答案】C36、(2016年)關于債券基金與債券的說法錯誤的是（）。A.投資者購買固定利率性質的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金B(yǎng).債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定【答案】C37、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%。假設贖回當日基金單位凈值為1.0250元，則其贖回費用為()。A.50.25B.51.25C.52.25D.53.25【答案】B38、(2017年)依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A39、封閉式基金份額要達到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣（）。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元【答案】C40、“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A.以政府監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會監(jiān)督為補充D.以科學技術為基礎【答案】D41、為了協(xié)助管理層履行風險管理職能，公司管理層下可以設立履行風險管理職能的委員會，其不包括（）。A.運營風險委員會B.操作風險委員會C.股票投資風險委員會D.信用風險委員會【答案】A42、基金管理人制定內部控制制度一般應當遵循以下原則，不正確的是（）。A.重要性原則B.適時性原則C.審慎性原則D.合法合規(guī)性原則【答案】A43、（）金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告》對資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進行了詳細的劃分。A.美國財政部B.英國財政部C.美國銀行D.中央銀行【答案】A44、遇到法定節(jié)假日時，收益公告于節(jié)假日結束后第二個自然日披露（）7日年化收益率。A.節(jié)假日期間B.節(jié)假日最后一日C.節(jié)假日后第一個自然日D.節(jié)假日前一日【答案】B45、（2017年真題）投資者在T日15：03申請贖回某開放式基金1000份，該筆贖回的確認日期為（）。A.T+2日B.T-1日C.T+1日D.T日【答案】A46、（2016年真題）《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C47、關于投資者教育,以下描述正確的（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C48、(2017年)通過專業(yè)服務為保險資金、社會保障基金、企業(yè)年金和養(yǎng)老金等提供長期投資，實現(xiàn)保值增值，主要體現(xiàn)了證券投資基金（）的作用。A.優(yōu)化金融結構，促進了經(jīng)濟增長B.嚴格合格投資人的識別和認定C.完善了金融體系和社會保障體系D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】C49、目前我國基金投資者結構的特征不包括（）。A.結構個人化B.機構多元化C.高風險產(chǎn)品為機構投資者所青睞，低風險產(chǎn)品則為個人投資者所青睞D.個人資金轉向高風險基金，低風險基金則逐漸為機構資金所主導【答案】C50、基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作中，說法錯誤的是。（）A.明確對基金份額持有人信息的維護利使用權限并留存相關記錄B.對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任，便于管理D.實行信息技術開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作等人員崗位分離制度【答案】C51、基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財政部B.中國證監(jiān)會或證監(jiān)局C.中央銀行或證監(jiān)會D.中國證監(jiān)會或財政部【答案】B52、（），一批由中資或外資金融機構在境外設立的“中國概念基金”相繼推出。A.20世紀90年代末期B.20世紀60年代以后C.20世紀80年代末期D.20世紀40年代以后【答案】C53、基金客戶服務的原則不包括（）。A.公正公開原則B.客戶至上原則C.有效溝通原則D.安全第一原則【答案】A54、下列不屬于基金份額持有人權利的是（）。A.分享基金投資收益B.查閱基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的公開披露資料C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會【答案】C55、開放式基金份額登記，是指（）通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A.基金份額持有人B.證券登記結算機構C.證券交易所D.基金注冊登記機構【答案】D56、關于基金管理人的合規(guī)性風險，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅳ【答案】B57、(2016年)基金從業(yè)人員的下列行為中，符合職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.從業(yè)人員甲在介紹自己所在基金管理公司的投資業(yè)績時，只介紹表現(xiàn)好的基金，刻意忽略表現(xiàn)不好的基金B(yǎng).從業(yè)人員丁在推介基金時沒有對所推介的基金的未來業(yè)績作預測C.從業(yè)人員乙向客戶分發(fā)自己私下制作的宣傳推介材料D.從業(yè)人員丙動員一名退休老工人用自己的退休金購買結構化資產(chǎn)管理計劃劣后級份額【答案】B58、對QDII基金來說，在放開申購、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的披露頻率是（）。A.每交易日公告1次B.至少每周公告1次C.至少每周公告2次D.至少每月公告2次【答案】B59、（2020年真題）關于基金公司投資決策委員會的描述，以下不屬于投資決策委員會所議事項的是（）。A.審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核基執(zhí)行情況B.制定、修訂公司的估值政策及程序C.決定基金的投資原則、投資目標和投資理念D.決定基金的資產(chǎn)分比例，制定并定期調整投資總體方案【答案】B60、開放式基金的認購采?。ǎ┑姆绞健.份額認購B.金額認購C.債券認購D.份額或金額認購【答案】B61、基金是一種()憑證。A.所有權B.債權C.債務D.受益【答案】D62、(2017年)基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構，可以依法辦理開放式基金份額的（）。A.場內買賣、申購和贖回B.份額登記、申購和贖回C.認購、申購和贖回D.認購、場內買賣【答案】C63、管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30日B.60日C.90日D.120日【答案】A64、（）作為機構投資者在金融市場上具有支配地位。A.政府B.中央銀行C.金融機構D.居民【答案】C65、下列關于申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.凈申購金額=申購金額/（1-申購費率）B.申購費用=申購金額+凈申購金額C.贖回金額=贖回數(shù)量×贖回當日基金份額凈值D.申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值【答案】D66、（2016年真題）貨幣市場基金，不僅計提管理費和托管費，還計提（）。A.贖回費用B.轉換費用C.銷售服務費用D.申購費用【答案】C67、投資基金按照運作方式可分為（）。A.開放式基金和封閉式基金B(yǎng).公司型基金和契約式基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和離岸基金【答案】A68、非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.100C.200D.500【答案】C69、（2017年真題）甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D70、私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】C71、我國開放式基金認購采取的收費模式有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B72、ETF投資者在申購或贖回基金份額時，申購或贖回參與券商可按照（）的標準收取傭金。A.1%B.0.5%C.2%D.3%【答案】B73、已經(jīng)發(fā)行的證券進行買賣，轉讓和流通的市場是（）。A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.四級市場【答案】B74、對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中至少了解到的客戶信息不包括（）。A.保證收益率B.財務狀況C.投資目的D.風險承受能力【答案】A75、基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.15C.10D.20【答案】B76、(2017年)下列不適用《中華人民共和國證券投資基金法》的是（）。A.境內推介境外募集并運作的基金B(yǎng).境內募集并運作的私募股權投資基金C.合格境外投資者投資于境內證券市場D.境內募集資金投資于境外證券的基金【答案】A77、投資者購買基金份額就成為（）。A.基金公司的股東B.基金公司的債權人C.基金公司的受益人D.基金的受益人【答案】D78、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.基金份額持有人人數(shù)達到100人以上B.基金份額總額達到核準規(guī)模的60%以上C.基金份額總額超過核準的最低募集份額總額D.基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上【答案】D79、關于"基金代銷機構"理解正確的是（）A.通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金B(yǎng).與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議C.代理基金資產(chǎn)的清算和結算D.接受投資人委托設計和管理基金產(chǎn)品【答案】A80、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律措施B.崗前及崗位職業(yè)道德教育C.基金從業(yè)人員的自律和主觀努力D.樹立基金職業(yè)道德典型【答案】C81、(2017年)下列關于ETF基金份額凈值的說法中，錯誤的是（）。A.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊披露B.按規(guī)定通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示C.按規(guī)定通過托管人托管系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為2個工作日）揭示D.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在管理人網(wǎng)站披露【答案】C82、(2017年)基金交易業(yè)務的內部控制制度應對（）等特殊交易形式制定相應的流程和規(guī)則。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A83、半年度財務報表附注重點披露比上年度財務會計報告更新的信息，并遵循（）原則進行披露。A.真實性B.準確性C.完整性D.重要性【答案】D84、金融市場的參與者不包括（）。A.政府B.中央銀行C.社會團體D.企業(yè)居民【答案】C85、(2017年)私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記，必須報送的基本信息或材料有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D86、基金投資者教育的內容包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C87、下列關于基金的發(fā)售條件，說法錯誤的是（）。A.基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構辦理C.不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏D.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件【答案】D88、（2021年真題）基金管理人制定內部控制制度應當遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D89、基金銷售渠道審慎調查的內容包括（）。A.Ⅰ.