2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范?？碱A(yù)測(cè)易錯(cuò)題庫(kù)(奪冠系列)

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模考預(yù)測(cè)易錯(cuò)題庫(kù)(奪冠系列)

單選題（共54題）1、對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收?。ǎ┑内H回費(fèi)。A.不低于贖回金額1.5%B.不高于贖回金額1.5%C.不低于贖回金額3%D.不高于贖回金額3%【答案】A2、（）賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制證券交易權(quán)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開(kāi)放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B3、私募基金托管人從事私募基金業(yè)務(wù)不得有以下（）行為。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、關(guān)于強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.可以消除投資者和基金管理人的信息不對(duì)稱(chēng)B.可以防范基金管理人做出違背投資者利益的行為C.可以保障基金財(cái)產(chǎn)的安全D.可以保障投資者和基金管理人雙方的利益【答案】A5、按照交易的標(biāo)的物分類(lèi)，以下屬于金融市場(chǎng)的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C6、當(dāng)上市交易基金受到謠言、猜測(cè)、投機(jī)等因素的影響時(shí)，基金信息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布（）A.基金澄清公告B.基金收益公告C.基金臨時(shí)公告D.基金變動(dòng)公告【答案】A7、(2016年)投資人認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)被銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，一般可于（）日查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況，認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】B8、關(guān)于基金的推介材料表述正確的是（）。A.避險(xiǎn)策略基金能保證本金安全B.股東不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作C.貨幣基金等同于銀行存款D.避險(xiǎn)策略基金不存在本金損失【答案】B9、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需進(jìn)行嚴(yán)格的賬戶(hù)管理，下列說(shuō)法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D10、關(guān)于基金管理人監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.監(jiān)事會(huì)必要時(shí)可以提議召開(kāi)股東大會(huì)B.監(jiān)事會(huì)在一些特殊情況下，可以代表公司權(quán)利C.監(jiān)事會(huì)可以隨時(shí)調(diào)查公司財(cái)務(wù)狀況D.基金管理人設(shè)立監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向董事會(huì)負(fù)責(zé)【答案】D11、基金托管協(xié)議由（）簽訂的。A.基金份額持有人和基金管理人B.基金份額持有人和基金托管人C.基金管理人和基金托管人D.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人【答案】C12、下列不屬于私募基金合格投資者的是（）A.社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金；B.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員C.投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元，凈資產(chǎn)為800萬(wàn)元的單位D.慈善基金等社會(huì)公益基金【答案】C13、（2020年真題）普通基金的份額登記時(shí)間通常是（），QDII基金的份額登記時(shí)間通常是（）。A.T+1日，T+3日B.T+1日，T+2日C.T+1日，T+1日D.T+2日，T+3日【答案】B14、目前我國(guó)基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括（）。A.結(jié)構(gòu)個(gè)人化B.機(jī)構(gòu)多元化C.低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為個(gè)人投資者所青睞，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為機(jī)構(gòu)投資者所青睞D.個(gè)人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)【答案】C15、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以收取一定的基金銷(xiāo)售費(fèi)用，關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用中所包含的具體費(fèi)用項(xiàng)目，以下表達(dá)錯(cuò)誤的是（）。A.包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)B.包括申購(gòu)費(fèi)C.包括銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)D.包括管理費(fèi)【答案】D16、我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶(hù)要求的個(gè)人投資者年齡為（）周歲具有完全民事行為能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70【答案】D17、專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理公司的特點(diǎn)包括（）。A.①②B.①②③C.②③D.②③④【答案】B18、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)規(guī)定監(jiān)測(cè)客戶(hù)現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.3B.5C.10D.15【答案】C19、下列哪項(xiàng)基金，設(shè)置三級(jí)分類(lèi)。（）A.避險(xiǎn)策略型基金B(yǎng).絕對(duì)收益目標(biāo)基金C.保本型基金D.偏債型基金【答案】B20、下列不屬于注冊(cè)公開(kāi)募集基金需提交的文件的是（）。A.申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同草案C.上市公告書(shū)D.招募說(shuō)明書(shū)草案【答案】C21、基金上市交易公告書(shū)披露的事項(xiàng)不包括（）。A.持有人戶(hù)數(shù)B.基金投資組合報(bào)告C.基金財(cái)務(wù)狀況D.基金凈值表現(xiàn)【答案】D22、關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D23、基金整個(gè)運(yùn)作過(guò)程中，起核心作用的是（）。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金管理人D.基金管理人和基金托管人【答案】C24、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.60B.30C.90D.15【答案】D25、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)【答案】C26、下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B27、下列選項(xiàng)中屬于貨幣市場(chǎng)可以投資的金融工具的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券B.1年以?xún)?nèi)的中央銀行票據(jù)C.信用等級(jí)在A(yíng)AA級(jí)以下的企業(yè)債券D.國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A(yíng)-1級(jí)的短期信用級(jí)別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券【答案】B28、(2017年)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中，下列崗位明確不可以兼任的是（）。A.行政管理負(fù)責(zé)人和人事績(jī)效負(fù)責(zé)人B.產(chǎn)品負(fù)責(zé)人和市場(chǎng)負(fù)責(zé)人C.機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)負(fù)責(zé)人和個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)負(fù)責(zé)人D.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人【答案】D29、（）是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成。A.分級(jí)基金B(yǎng).混合基金C.傘形基金D.基金中基金【答案】D30、某基金管理公司遇到下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)關(guān)的事件是（）。A.由于股指期貨價(jià)格不利波動(dòng)，使得投資組合面臨虧損B.由于收益率水平上升，使得持倉(cāng)債券估值大幅下跌C.由于上市公司年報(bào)披露虧損，使得持倉(cāng)個(gè)股股價(jià)下跌D.由于市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)賣(mài)出持倉(cāng)股票【答案】D31、關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)B.基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)C.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)D.基金托管人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值【答案】D32、()是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會(huì)D.證券基金機(jī)構(gòu)【答案】A33、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.不可測(cè)原則C.成長(zhǎng)原則D.利潤(rùn)原則【答案】B34、基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回應(yīng)收取贖回費(fèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同，招募說(shuō)明書(shū)中約定按照費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)，不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，對(duì)于持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.1%,0.75%B.1.5%z0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D35、不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員的情形不包括（）。A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的B.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期已清償?shù)腃.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腄.因違法行為被吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)或者被取消資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員【答案】B36、在基金定期公告中，基金管理人需要編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告。只有在基金合同生效不足（）個(gè)月的情況下，才可以不編制。A.5B.3C.2D.4【答案】C37、（2019年真題）某基金基金管理人于2017年3月1日召集召開(kāi)基大會(huì)，參加會(huì)議總持有人的基金份額低于基金總份額的1/2，則該基金管理人可重新召集基金份額持有人大會(huì)就原有議題進(jìn)行審議。以下可以確定為重新召集基金份額持有人大會(huì)的日期是（）。A.2017年4月1日B.2018年3月1日C.2017年7月1日D.2017年10月1日【答案】C38、（）有權(quán)對(duì)基金銷(xiāo)售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.監(jiān)控中心【答案】C39、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿(mǎn)10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)B.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)【答案】A40、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是()A.基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則B.基金份額持有人可申請(qǐng)贖回持有的基金份額C.基金管理人和托管人之間的互相監(jiān)督和核查D.基金托管人和基金投資者之間的互相監(jiān)督和核查【答案】C41、（）是對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化特征的服務(wù)。A.電子信箱B.互聯(lián)網(wǎng)C.“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)D.電話(huà)服務(wù)中心【答案】C42、（2017年真題）中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類(lèi)別不包括（）。A.一般會(huì)員B.聯(lián)席會(huì)員C.特別會(huì)員D.普通會(huì)員【答案】A43、對(duì)基金合同生效1年以上不滿(mǎn)10年的基金的宣傳，以下表述正確的是（）。A.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績(jī)的，可以登載自合同生效之日起表現(xiàn)較好年度的歷史業(yè)績(jī)B.宣傳材料應(yīng)當(dāng)?shù)禽d基金歷史業(yè)績(jī)和模擬數(shù)據(jù)C.宣傳材料公布在下半年的，可以預(yù)測(cè)本年的預(yù)期業(yè)績(jī)，并注明是預(yù)測(cè)業(yè)績(jī)D.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)【答案】D44、單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.10%B.8%C.12%D.15%【答案】A45、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告。A.15B.30C.45D.60【答案】D46、（2020年真題）王先生計(jì)劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價(jià)值300萬(wàn)元的寫(xiě)字樓，公募基金30萬(wàn)元，銀行存款50萬(wàn)元，信托計(jì)劃200萬(wàn)元，下列表述正確的包括（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅲ、IV【答案】D47、與房地產(chǎn)一樣，（）是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.ETF【答案】A48、基金管理公司和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)規(guī)定要求報(bào)送的報(bào)告材料不包括（）。A.宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明B.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函的原件D.相關(guān)獲獎(jiǎng)證明復(fù)印件【答案】C49、關(guān)于基金信息披露的禁止性行為，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資人獲取良好的投資收益B.有利于保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益C.有利于維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序D.有利于防止信息誤導(dǎo)投資者造成投資損失【答案】A50、世界上（）被看作是最早的基金。A.1822年由荷蘭國(guó)王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金B(yǎng).1744年由荷蘭商人倍特威士創(chuàng)辦的信托基金C.1868年英國(guó)成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年誕生于美國(guó)的"馬薩諸塞投資信托基金"【答案】C51、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）。A.基金代管人與基金管理人共同聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資后，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案B.由基金管理人聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資之后，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案C.由基金管理人報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案之后，聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資D.基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗(yàn)資【答案】B52、投資人認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，一般通過(guò)基金（）或