基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬考試模擬B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬考試模擬B卷附答案

單選題（共50題）1、公開募集基金的基金管理人履行的職責，說法錯誤的是（）。A.辦理基金備案手續(xù)B.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜C.編制月度基金報告D.保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料【答案】C2、下列選項中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是（）。A.可轉換債券B.1年以內的中央銀行票據(jù)C.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券D.國內信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券【答案】B3、關于基金半年度報告的特點，下列說法錯誤的是。（）A.半年度報告不要求進行審計B.半年度報告只需披露當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標C.半年度報告的管理人報告需要披露內部監(jiān)察報告D.半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況【答案】C4、（2017年真題）下列選項中，對于私募基金合格投資者表述正確的是（）。A.在私募基金管理人當中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視為合格投資人B.投資者轉讓基金份額的受讓人應當為合格投資者，且基金份額轉讓后的投資人數(shù)應不超過300人C.私募基金的合格投資者累計不得超過100人D.以合伙企業(yè)形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查【答案】A5、開放式基金份額申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與基金份額持有人B.基金份額持有人與注冊登記人C.基金份額持有人與銷售代理人D.基金份額持有人與基金管理人【答案】D6、關于基金的宣傳推介，以下不合規(guī)的是（）。A.客戶經理制作的基金營銷賣點B.基金公司制作的基金微信宣傳推介材料C.基金評級機構對基金的評級說明D.代銷銀行對基金的投資風險提示【答案】A7、(2016年)基金售后服務不包括（）。A.向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑B.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務C.提醒客戶及時核對交易確認D.基金公司、基金產品發(fā)生變化時及時通知客戶【答案】B8、以下關于避險策略基金安全墊的說法不正確的是（）。A.是風險投資可承受的最高損失限額B.可以適當放大安全墊的倍數(shù)，提高風險資產投資比例以增加基金的收益C.安全墊放大倍數(shù)的增加，投資風險也將趨于同步增大D.在放大倍數(shù)一定的情況下，安全墊價值上升，風險資產投資比例將下降【答案】D9、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近（）個完整會計年度的業(yè)績。A.8B.9C.10D.3【答案】C10、基金客戶個性化服務的基礎是()。A.深度挖掘客戶需求B.利用平時時常走訪收集的客戶營銷資料C.研究市場行情D.揭示市場風險【答案】A11、內部控制制度的制定應遵循（）原則，隨著有關法律法規(guī)的調整和公司經營戰(zhàn)略、經營方針、經營理念等內、外部環(huán)境的變化進行及時修改或完善。A.合法、合規(guī)性B.全面性C.審慎性D.適時性【答案】D12、（2020年真題）關于投資基金的類別，以下表述正確的包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.II、IVC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、IV【答案】C13、近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結構特征上看，主要變化集中在（）兩個方面。A.結構個人化、機構多元化B.結構多元化、機構分散化C.結構集中化、機構多元化D.結構多元化、機構個人化【答案】A14、基金公司股東享有的權利不包括（）。A.表決權B.公司日常具體事務決策權C.監(jiān)督權D.收益分配權【答案】B15、（2016年真題）以下不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責的是（）。A.教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權益B.制定證券投資基金活動監(jiān)督管理規(guī)劃，并行使審批、核準或者注冊權C.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分D.依法辦理非公開募集基金的登記、備案【答案】B16、關于資產管理的本質，下列說法錯誤的是（）A.一切資產管理活動都要求風險與收益相匹配B.管理人必須堅持“賣者有責"C.投資人必須做到“買者自負”D.投資人需要選擇投資收益高的產品【答案】D17、藍籌股是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、（）公司的股票。A.波動大B.業(yè)績有望加速增長C.高質量D.高分紅【答案】C18、(2017年)ETF基金管理人應于（）向證券交易所、證券登記結算機構提供ETF的申購清單和贖回清單。A.每日收盤后15分鐘B.每日收盤前15分鐘C.每日開市后D.每日開市前【答案】D19、下列關于基金從業(yè)人員關于內幕交易的行為規(guī)范說法錯誤的是（）。A.不得自己或者促使他人利用內幕信息牟取不正當利益B.不得從事或協(xié)同他人從事內幕交易或利用未公開信息從事交易活動C.不得泄露利用工作便利獲取的內幕信息或其他未公開信息D.暗示他人從事內幕交易活動【答案】D20、（2020年真題）某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式基金:基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B21、（2018年真題）關于基金產品風險評價應當依據(jù)的因素，表述錯誤的是（）。A.基金的歷史規(guī)模和持倉比例B.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例C.基金的未來業(yè)績展望D.基金成立以來有無違法行為發(fā)生【答案】C22、下列關于分級基金份額的上市交易、申購和贖回的表述，錯誤的是（）。A.僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回B.分級基金較普通基金復雜，風險更大C.登記在證券登記結算系統(tǒng)中的基金份額只能申請贖回D.自2012年起，合并募集的分級基金，單筆認購／申購金額不得低于5萬元【答案】C23、內幕信息的構成要素不包括（）。A.來源可靠的信息B.非正常渠道的信息C.重要的信息D.非公開的信息【答案】B24、(2017年)關于內幕信息，下列表述錯誤的是（）。A.內幕信息必須是非公開的信息B.內幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價格C.內幕信息必須是來源可靠的信息D.非內部人傳遞的對市場價格產生影響的信息不會是內幕信息【答案】D25、目前不可申請從事基金代理銷售的機構是()。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.中介服務機構【答案】D26、在SEC注冊的投資公司不包括（）。A.共同基金B(yǎng).母基金C.ETFD.封閉式基金【答案】B27、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%。假設贖回當日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.1.25B.10198.75C.51.25D.10000【答案】B28、（2017年真題）為促進基金銷售，某基金銷售機構設計了如下營銷方案以吸引客戶進行基金銷售，下列方案屬于合規(guī)范圍的是（）。A.買基金，就有機會抽獎去紐約B.買基金，贈送加油卡C.買基金，基金申購費率1折起D.買基金，返還1％的電話卡，多買多送【答案】C29、開放式基金的開放期，基金管理人應披露基金每個開放日的（）。A.基金資產凈值和基金累計份額凈值B.基金資產凈值和基金份額凈值C.基金資產總值和基金資產凈值D.基金份額凈值和基金累計份額凈值【答案】D30、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關于基金份額持有人大會日常機構，以下表述錯誤的是（）。A.日常機構有權提請更換基金管理人B.日常機構有權確定和變更基金的投資范圍C.日常機構有權提請調低或提高基金托管費標準D.日常機構不得直接參與基金的投資管理活動【答案】B31、（）是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。A.專業(yè)性原則B.協(xié)調性原則C.獨立性原則D.公正性原則【答案】A32、對在()內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.10日B.30日C.3個月D.6個月【答案】D33、崗位職責主要解決的是不相容職務的分離，在設置崗位時不考慮到（）。A.授權崗位和執(zhí)行崗位的分離B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離C.授權崗位和審核崗位的分離D.保管崗位和記賬崗位的分離【答案】C34、以下選項中，()不是證券投資基金的特點。A.集合理財、專業(yè)管理B.個人自愿、風險自擔C.利益共享、風險共擔D.組合投資、分散風險【答案】B35、下列屬于基金管理公司內部控制制度組成部分的是（）。A.基本管理制度B.內部控制大綱C.部門業(yè)務規(guī)章D.以上都正確【答案】D36、ETF的特點包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B37、（）是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.偏離度公告【答案】C38、基金客戶服務的提供方式不包括（）。A.互聯(lián)網的應用B.媒體和宣傳手冊的應用C.講座、推介會和座談會D.”一對多“服務【答案】D39、下列關于股票基金的說法，錯誤的是（）。A.股票基金的價格在每一個交易日內始終處于變化之中B.與其他類型基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高C.股票基金每天只進行一次凈值計算，因此每一交易日只有一個價格D.股票型基金80%以上的資產為股票資產【答案】A40、基金的募集一般要經過申請、核準、發(fā)售、（）四個步驟.A.公共B.基金合同生效C.上市D.審批【答案】B41、（2016年真題）在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎。A.投資需求B.信息不對稱C.投機需求D.風險管理【答案】B42、（）構成公司內部控制的基礎。A.控制環(huán)境B.風險評估C.信息溝通D.內部監(jiān)控【答案】A43、(2017年)QDII基金在其放開申購、贖回前，凈值披露頻度要求是（）。A.一般至少每日披露一次資產凈值和份額凈值B.一般至少每月披露一次資產凈值和份額凈值C.一般至少兩周披露一次資產凈值和份額凈值D.一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值【答案】D44、下列關于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（）。A.通過證券公司進行委托買賣B.在證券交易所上市交易C.交易費用為申購和贖回費用D.基金份額總額不因交易而變化【答案】C45、當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在（）。A.回購交易B.套利交易C.贖回交易D.差別交易【答案】B46、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為（）。A.主動型基金與被動型基金B(yǎng).封閉式基金與開放式基金C.契約型基金與公司型基金D.公募基金與私募基金【答案】D47、(2017年)依據(jù)基金銷售適用性原則，下列做法正確的是（）。A.六一兒童節(jié)向兒童優(yōu)惠銷售基金B(yǎng).向低風險偏好投資人推薦分級8級基金C.基金產品的風險評價應當每年更新一次D.把合適的產品賣給合適的投資人【答案】D48、（）渠道有廣泛的客戶