基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)模擬A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)模擬A卷帶答案

單選題（共50題）1、公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)指的是（）。A.合法性原則B.完整性原則C.及時(shí)性原則D.審慎性原則【答案】D2、1992年11月，經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是（）。A.淄博基金B(yǎng).華安創(chuàng)新C.天驥基金D.基金開(kāi)元【答案】C3、基金公司監(jiān)事會(huì)行使以下職權(quán)（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A4、私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)不包括下列哪項(xiàng)。（）A.基金合同與中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)合同指引不一致所涉風(fēng)險(xiǎn)B.投資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)C.基金委托募集所涉風(fēng)險(xiǎn)D.未在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案的風(fēng)險(xiǎn)【答案】B5、關(guān)于價(jià)值型股票的特征，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.收益穩(wěn)定B.安全性高C.市盈率低D.市凈率高【答案】D6、關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，接受主要股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開(kāi)展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人謀求最大利益【答案】A7、廣義的資本市場(chǎng)不包括（）。A.銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)C.中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)D.股票市場(chǎng)【答案】B8、以下關(guān)于證券投資基金分類的意義的說(shuō)法正確的是（）。A.有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較B.對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)C.對(duì)監(jiān)管部門(mén)而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管D.以上說(shuō)法都對(duì)【答案】D9、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有（）。Ⅰ.來(lái)源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公開(kāi)”的信息Ⅳ.道聽(tīng)途說(shuō)的信息A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A10、（2016年真題）基金投資涉及投資者的身份、地位及財(cái)富等個(gè)人信息，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，主要體現(xiàn)了客戶服務(wù)原則中的（）。A.專業(yè)規(guī)范B.有效溝通C.安全第一D.客戶至上【答案】C11、從運(yùn)作模式而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品可以歸納為（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D12、（）原則是基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.獨(dú)立性B.健全性C.相互制約D.成本效益【答案】C13、關(guān)于基金宣傳推介材料原則性要求，以下表述正確的是（）A.ⅠB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】A14、（2019年真題）基金管理公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備（）等功能。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B15、證券投資基金依據(jù)法律形式進(jìn)行的分類中，我國(guó)的證券投資基金主要是()。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.開(kāi)放式基金D.對(duì)沖基金【答案】B16、可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)不包括（）。A.基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)B.更換基金管理人或托管人C.開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項(xiàng)D.延長(zhǎng)基金合同期限【答案】C17、場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的LOF份額注冊(cè)登記在（）。A.基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)D.中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)【答案】B18、(2016年)ETF建倉(cāng)階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過(guò)程。ETF建倉(cāng)期不超過(guò)（）個(gè)月。A.1B.3C.5D.7【答案】B19、（2016年真題）根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)（）檢查。A.監(jiān)察稽核部B.負(fù)責(zé)基金銷售的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)C.負(fù)責(zé)基金投資的高級(jí)管理人員D.總經(jīng)理【答案】B20、以下關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回費(fèi)的表述中，不正確的是（）。A.后端收費(fèi)下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)B.贖回費(fèi)不得歸入基金財(cái)產(chǎn)C.場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率D.前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率【答案】B21、(2017年)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)采取如下措施（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D22、投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金指的是（）。A.另類投資基金B(yǎng).證券投資基金C.對(duì)沖基金D.私募股權(quán)基金【答案】A23、依據(jù)《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》中的相關(guān)規(guī)定，信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化B.公開(kāi)、公平、公正C.安全性、適用性、系統(tǒng)化D.安全性、實(shí)用性、規(guī)范化【答案】A24、（2017年真題）某基金公司固定收益基金經(jīng)理的下列行為中，與守法合規(guī)道德規(guī)范相違背的是（）。A.發(fā)現(xiàn)資金詢價(jià)人員存在交易時(shí)段用個(gè)人手機(jī)與其他機(jī)構(gòu)私下溝通的情況，立即報(bào)告公司監(jiān)督稽核部予以糾正B.不僅熟悉固定收益投資相關(guān)的法律法規(guī)，同時(shí)關(guān)注學(xué)習(xí)股票投資、基金銷售、后臺(tái)運(yùn)營(yíng)等法律法規(guī)C.妻子的賬戶有債券投資，但是該基金經(jīng)理考慮到該債券成交不活躍且公司旗下組合沒(méi)有同樣的持倉(cāng)品種，所以決定僅向公司做事后報(bào)備D.發(fā)現(xiàn)基金公司法規(guī)庫(kù)未納入交易所最新發(fā)布的某投資交易規(guī)則，立即提醒公司法務(wù)合規(guī)人員及時(shí)更新法規(guī)庫(kù)【答案】C25、(2016年)基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】C26、下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進(jìn)行套利交易D.會(huì)出現(xiàn)大幅折價(jià)或溢價(jià)交易現(xiàn)象【答案】D27、基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，下列表述中符合要求的是（）。A.“凈值歸一”B.“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”C.在沒(méi)有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“唯一”等表述D.“坐享財(cái)富成長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”【答案】C28、對(duì)公募基金信息披露的要求，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性B.應(yīng)保證投資人能夠有效按照基金合同的約定復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料C.應(yīng)保證投資人實(shí)時(shí)了解基金投資組合的信息D.應(yīng)確保予以披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露【答案】C29、對(duì)于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門(mén)有著不同的規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.15B.20C.5D.10【答案】C30、（2016年真題）當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向（）報(bào)告。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證監(jiān)業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】C31、以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升B.基金債券沒(méi)有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中D.債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定【答案】A32、（2016年真題）下列不屬于按投資市場(chǎng)分類的股票基金是（）。A.國(guó)內(nèi)股票基金B(yǎng).國(guó)外股票基金C.成長(zhǎng)型股票基金D.全球股票基金【答案】C33、關(guān)于公募基金管理公司持股5%以上非主要股東的條件，說(shuō)法正確的是（）。A.非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣B.非主要股東為法人或者其他組織的，最近5年沒(méi)有違法記錄C.非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣D.非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上【答案】C34、（2016年真題）在基金合同生效的（），在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.前一日B.當(dāng)日C.次日D.下一日【答案】C35、開(kāi)放式股票基金的申購(gòu)采用（）。A.已知價(jià)法B.金額申購(gòu)C.明知價(jià)法D.份額申購(gòu)【答案】B36、（2017年真題）下列關(guān)于基金宣傳材料的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳材料與基金合同保持一樣，具有同等法律效力B.基金宣傳材料是投資者了解基金的渠道C.基金宣傳冊(cè)材料應(yīng)避免夸大業(yè)績(jī)或以誘導(dǎo)性語(yǔ)言吸引投資者D.基金宣傳材料是基金對(duì)外展示的平臺(tái)【答案】A37、（2016年真題）（）是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)，是營(yíng)造一個(gè)公正的政治、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個(gè)投資者在受到欺詐或不公平待遇時(shí)都能得到充分的法律救助。A.風(fēng)險(xiǎn)控制教育B.投資決策教育C.資產(chǎn)配置教育D.權(quán)益保護(hù)教育【答案】D38、QDII基金的凈值在估值日后()內(nèi)披露。A.1～2個(gè)工作日B.3～5個(gè)工作日C.5～10個(gè)工作日D.7個(gè)工作日【答案】A39、下列（）可以作為保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資人。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B40、債券基金與股票基金相比，其凈值波動(dòng)性通常（）。A.相同B.大小無(wú)法確定C.較小D.較大【答案】C41、下列關(guān)于封閉式基金的交易費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.傭金不得高于成交金額的0.3%B.傭金起點(diǎn)為5元C.交易不收取印花稅D.基本交易費(fèi)用固定【答案】D42、（2021年真題）以下基金宣傳推介材料內(nèi)容中，符合規(guī)定的是（）。A.某基金公司在知名搜索網(wǎng)站上通過(guò)鏈接形式以醒目字體標(biāo)明“最后搶購(gòu)”B.某基金募集資金投向是AAA級(jí)國(guó)家債券，業(yè)績(jī)穩(wěn)健，收益可期C.某基金宣傳推介材料注明管理人曾獲獎(jiǎng)項(xiàng)詳細(xì)信息D.某基金路演現(xiàn)場(chǎng)茶歇期間以PPT展示“抓住牛市輕松賺”【答案】C43、世界上最早的證券投資基金即“英國(guó)海外及殖民地政府信托基金”成立于（）。A.1768B.1686C.1420D.1868【答案】D44、(2016年)增長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)是（）。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)的投資業(yè)績(jī)D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧【答案】B45、下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金，說(shuō)法正確的是（）。A.封閉式基金規(guī)模不固定B.開(kāi)放式基金規(guī)模固定C.封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易D.開(kāi)放式基金的交易在投資者之間完成【答案】C46、按《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于（）的，基金合同自動(dòng)終止。A.5000萬(wàn)元B.1000萬(wàn)元C.1億元D.2億元【答案】D47、基金行政監(jiān)管應(yīng)當(dāng)具有全面性，以下不屬于行政監(jiān)管范圍的是（）。A.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為B.為基金機(jī)構(gòu)提供法律服務(wù)的律師事務(wù)所C.各種基金機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止D.基金機(jī)構(gòu)對(duì)證券投資決策的正確性【答案】D48、(2017年)基金資產(chǎn)保管方面的信息披露屬于（）的義務(wù)。A.基金托管人B.基金聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】A49、對(duì)于系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及