基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力提升A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力提升A卷帶答案

單選題（共50題）1、基金信息披露原則不包括（）。A.真實性原則B.及時性原則C.完整性原則D.適用性原則【答案】D2、合規(guī)獨立性中，最重要的是（）。A.部門獨立性B.機制獨立性C.問責獨立性D.以上都正確【答案】A3、（2017年真題）關于基金產(chǎn)品風險評價，下列表述正確的是（）。A.開展基金產(chǎn)品風險評價時應當優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進行B.基金產(chǎn)品風險評價結果應當定期更新，過往的評價結果應當作為歷史記錄保存C.基金產(chǎn)品風險應至少包括以下四個等級：無風險、低風險、中風險、高風險D.為確保評價結果的準確性，基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法應對外嚴格保密【答案】B4、基金的銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是()。A.進行基金投資人風險承受能力調(diào)查B.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況【答案】C5、（2016年真題）下列不屬于投資管理業(yè)務控制的意義的是（）。A.明確揭示研究業(yè)務中可能存在風險并采取控制措施B.按照投資管理業(yè)務的性質(zhì)和特點嚴格制定各項管理制度C.明確揭示交易業(yè)務中可能存在的風險并采取控制措施D.嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度【答案】D6、（2021年真題）關于開放式基金申購和贖回相關費用及銷售服務費，下列說法正確的是（）。A.某CIF場內(nèi)交易傭金25%歸基金財產(chǎn)B.某債券基金申購費至少25%歸基金財產(chǎn)C.某貨幣市場基金銷售服務費至少25%歸基金財產(chǎn)D.某股票基金贖回費至少25%歸基金財產(chǎn)【答案】D7、下列關于科學合理的基金分類意義的說法，不正確的是()。A.有助于投資者加深對各種基金的認識B.有助于投資者對基金風險收益特征的把握C.有助于確保投資者的基金投資獲利D.有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管【答案】C8、當發(fā)生對基金份額持有人權益或基金價格產(chǎn)生大影響的事件時，基金管理人應在（）日內(nèi)編制并報送臨時報告。A.2B.3C.5D.1【答案】A9、（2017年真題）關于基金、股票和債券所籌資金的投資方向，下列表述錯誤的是（）。A.股票籌集資金主要投向實業(yè)領域B.基金、股票和債券都是直接投資工具C.基金籌集資金主要投向有價證券等金融產(chǎn)品D.債券籌集資金主要投向實業(yè)領域【答案】B10、下列屬于欺詐客戶行為的是（）。A.對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。B.銷售基金或者為投資者提供咨詢服務時，應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。C.違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。D.分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料?！敬鸢浮緾11、(2016年)基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當（），并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。A.公平、公開、公正B.客觀、全面、準確C.及時、認真、高效D.認真、準確、客觀【答案】B12、關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作C.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D.編制基金財務會計報告、中期和年度基金報告【答案】D13、我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D14、（）指內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A.全面性B.相互制約C.健全性D.獨立性【答案】C15、(2016年)基金管理人應在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A.3B.2C.1D.5【答案】B16、(2016年)QDII基金份額的認購程序不包括（）。A.開戶B.認購C.確認D.申請【答案】D17、關于商品基金，如下說法錯誤的是（）A.商品基金以商品現(xiàn)貨或者期貨合約為投資對象，主要有黃金ETF和商品期貨ETF。B.黃金ETF是指將絕大部分基金財產(chǎn)投資于上海黃金交易所掛盤交易的黃金品種；C.商品期貨ETF是以持有經(jīng)中國證監(jiān)會依法批準設立的商品期貨交易所掛牌交易的商品期貨合約為主要策略；D.商品期貨ETF是以跟蹤商品期貨價格目標，不跟蹤價格指數(shù)?！敬鸢浮緿18、封閉式基金至少（）公告一次基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每周B.每個開放日C.每月D.每旬【答案】A19、基金銷售機構每半年開展（）投資者適當性管理自查。A.三次B.二次C.一次D.五次【答案】C20、以下不是私募機構資產(chǎn)管理業(yè)務的范圍的是（）。A.私募證券投資基金B(yǎng).創(chuàng)業(yè)投資基金C.私募股權投資基金D.私募債權投資基金【答案】D21、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金宣傳材料登載基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績應遵循的規(guī)定?（）A.按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的表現(xiàn)數(shù)據(jù)B.說明基金的種類和投資范圍C.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)D.真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平【答案】B22、下列關于基金信息披露作用的表述中，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C23、契約型基金依據(jù)（）成立。A.基金合同B.公司章程C.股東大會D.會員大會【答案】A24、依據(jù)所承擔的職責和作用的不同，基金市場的參與主體主要分為（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B25、（）需要基金監(jiān)管機構的檢查人員現(xiàn)場察看、聽取匯報、查驗資料。A.非現(xiàn)場檢查B.日常檢查C.現(xiàn)場檢查D.年度檢查【答案】C26、基金經(jīng)理或者專戶投資經(jīng)理對其所管理的投資組合的權限由相應的基金或者專戶（）授予。A.書面B.口頭C.短信D.法律文件【答案】D27、關于開放式基金認購，以下表述錯誤的是（）。A.認購通常采用金額認購方式B.認購通常采用份額認購方式C.正式受理的認購申請不得撤銷D.認購的結果要到基金募集結束后才能確認【答案】B28、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調(diào)查或者檢查時，不得少于（）人。A.2B.3C.5D.10【答案】A29、（2017年真題）基金的自律組織主要包含（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B30、基金評價是指對基金投資收益和風險或者基金管理人管理能力進行（）業(yè)務活動。A.評級B.評獎C.排名D.以上都是【答案】D31、（）是對股東負責的決策機構，其成員由股東會決定。A.董事會B.股東會C.監(jiān)事會D.理事會【答案】A32、經(jīng)中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是（）。A.淄博基金B(yǎng).基金開元C.基金金泰D.安泰基金【答案】A33、在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障（）的利益。A.基金份額持有人B.基金管理公司C.基金公司股東D.基金公司員工【答案】A34、(2016年)下列哪一項不屬于合規(guī)管理的內(nèi)容（）A.定期傳達監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識B.梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓C.參與基金管理人的組織架構和業(yè)務流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持D.定期或不定期報送檢查工作報告【答案】D35、（）又稱為交易所交易基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.PE【答案】B36、（2016年真題）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。A.基金托管人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會C.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人；中國證監(jiān)會【答案】D37、下列不屬于基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員禁止行為的是（）A.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同與基金財產(chǎn)從事證券投資B.侵占、挪用基金財產(chǎn)C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為【答案】D38、與年度報告相比，半年度報告的特點主要是（）。A.不要求進行審計B.只需披露當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標C.只需披露過去1個月的凈值增長率D.以上都是【答案】D39、證券公司代銷基金具有下列（）特點。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C40、基金的銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是()。A.進行基金投資人風險承受能力調(diào)查B.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況【答案】C41、開放式基金的認購分為（）等步驟。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B42、(2016年)基金試點的當年，我國共建立了（）家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6【答案】C43、關于各類風險的判斷，下列表述正確的是（）。A.因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險是市場風險B.因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風險是信用風險C.由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風險是制度和流程風險D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導致的直接或間接損失的風險是操作風險【答案】D44、基金招募說明書中最重要的信息為（）。A.基金的運作方式B.從基金資產(chǎn)中列支的各項費用及其計提標準C.基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的約定D.基金的投資目標、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較標準、收益風險特征等【答案】D45、（）年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A46、（）的發(fā)起設立，拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A.基金開元和基金金泰B.淄博基金C.安信基金D.華安創(chuàng)新【答案】A47、理財指的是對（）進行管理。A.現(xiàn)金B(yǎng).儲蓄C.投資D.財務【答案】D48、（2017年真題）下列關于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用的說法中，錯誤的是（）。A.優(yōu)化金融結構，促進經(jīng)濟增長B.有利于證券市場的穩(wěn)定、健康發(fā)展C.為專業(yè)機構投資者拓寬了投資渠道D.完善了金融體系和社會保障體系【答案】