基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測題目參考附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測題目參考附答案

單選題（共50題）1、封閉式基金單筆申報的最大數(shù)量應(yīng)低于（）萬份。A.10B.30C.50D.100【答案】D2、（2016年真題）基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市前（）個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A.3B.5C.7D.10【答案】A3、下列選項中不屬于社會力量的是（）。A.基金行業(yè)自律組織B.基金投資者C.審計機構(gòu)D.社會媒體【答案】A4、關(guān)于開放式基金的申購和贖回,以下表述正確的是（）A.投資人遞交申購申請,申購成功B.基金份額登記機構(gòu)收到申購款項,申購生效C.投資人交付申購款項,申購成功D.投資人交付申購款項,申購生效【答案】B5、以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限超過397天的債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券【答案】C6、以下不在基金財務(wù)報表附注中披露的內(nèi)容是（）。A.主要會計政策B.基金資產(chǎn)負(fù)債表日后非調(diào)整事項的說明C.投資組合重大變動D.關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易【答案】C7、適用于簡易程序的產(chǎn)品不包括（）。A.分級基金B(yǎng).混合基金C.債券基金D.貨幣基金【答案】A8、基金產(chǎn)品風(fēng)險等級不包括（）。A.低風(fēng)險等級B.特殊風(fēng)險等級C.中風(fēng)險等級D.高風(fēng)險等級【答案】B9、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報告。A.15B.30C.45D.60【答案】D10、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進行基金募集。A.3B.6C.12D.36【答案】B11、（）是指公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】A12、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源里制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和（）能力。A.勤勉盡責(zé)B.專業(yè)勝任C.客觀公正D.誠實守信【答案】B13、（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)。A.調(diào)查取證B.日常檢查C.限制交易D.行政處罰【答案】A14、下列事項中，不屬于開放式基金注冊登記機構(gòu)主要職責(zé)的是（）。A.管理基金投資者基金份額賬戶B.基金資產(chǎn)估值C.對基金投資者的申購、贖回進行確認(rèn)D.保管基金投資者名冊【答案】B15、關(guān)于基金管理人投資決策業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B16、(2017年)下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員的管理和培訓(xùn)的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機制B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄D.對于通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，應(yīng)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊和執(zhí)業(yè)年檢【答案】D17、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成，以下表述錯誤的是（）。A.《證券投資基金法》關(guān)于"基金行業(yè)協(xié)會"的章節(jié)詳細(xì)規(guī)定了中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)B.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，基金服務(wù)機構(gòu)等其他機構(gòu)可以加入?yún)f(xié)會成為會員C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，也是基金市場的政府監(jiān)管機構(gòu)D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員依據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程》和《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員管理辦法》的規(guī)定參與協(xié)會治理【答案】C18、基金會計和公司財務(wù)分別由（）和公司財務(wù)部門負(fù)責(zé)。A.專戶理財部門B.基金交易部門C.基金投資部門D.基金運營部門【答案】D19、（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。A.合規(guī)B.合格C.違規(guī)D.違約【答案】A20、董事會審議下列事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D21、關(guān)于公募基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）。A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式B.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限【答案】D22、私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況的期限是（）。A.每個會計年度結(jié)束后的3個月內(nèi)B.每個會計年度結(jié)束后的1個月內(nèi)C.每個會計年度結(jié)束后的6個月內(nèi)D.每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)【答案】D23、中國證監(jiān)會在受理公募基金的募集注冊申請之日起（）內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。A.3個月B.6個月C.三十日D.六十日【答案】B24、（2017年真題）丁先生投資2000000元認(rèn)購A基金，該筆認(rèn)購資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認(rèn)購價格每份1元，認(rèn)購費率為1．5％，則丁先生可得到的認(rèn)購份額為（）份。A.1999940B.1970503.35C.2000060D.1970443.35【答案】B25、目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。A.LOFB.封閉式基金C.貨幣市場基金D.ETF【答案】C26、根據(jù)《公開募集證券投資基金法》關(guān)于公募證券投資基金募集的規(guī)定，以下符合法律規(guī)定的是()。A.某封閉式公募證券投資基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額為準(zhǔn)予注冊規(guī)模的65%，基金管理人宣布募集失敗B.某公募證券投資基金募集完畢，發(fā)布基金合同生效公布后，進行驗資C.某公募證券投資基金募集期屆滿但募集失敗，其后第50天，基金管理人向投資人返還了全部已交納的款項并加計銀行同期存款利息D.某公募證券投資基金募集過程中，管理人為提高資金收益而將募集資金投資于理財產(chǎn)品【答案】A27、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中不正確的是（）。A.功能互補B.相互促進C.內(nèi)容交叉D.手段一致【答案】D28、基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、()三大類。A.證監(jiān)局B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.自律組織D.基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織【答案】D29、貨幣基金每個開放日披露的收益公告包括（）。A.基金份額凈值、每萬份基金收益B.基金份額凈值、最近7日年化收益率C.最近7日年化收益率、每萬份基金收益D.基金份額凈值、基金資產(chǎn)凈值【答案】C30、世界上（）被看作是最早的基金。A.1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金B(yǎng).1744年由荷蘭商人倍特威士創(chuàng)辦的信托基金C.1868年英國成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年誕生于美國的"馬薩諸塞投資信托基金"【答案】C31、以下關(guān)于基金營理公司內(nèi)部風(fēng)險控制制度的表述中，不正確的是（）A.內(nèi)部控制制度主要由內(nèi)部控制大綱、基金管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成B.應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益、及時性等原則C.包括內(nèi)部控制機制和內(nèi)部控制制度兩個方面D.內(nèi)部控制制度應(yīng)合法合規(guī)【答案】B32、貨幣市場基金可以投資于以下金融工具（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).股票C.可轉(zhuǎn)換債券D.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券【答案】A33、（2017年真題）基金管理人向投資人提供服務(wù)的渠道不包括（）。A.電話服務(wù)中心B.互聯(lián)網(wǎng)C.股票投資咨詢專線D.電子信箱和手機短信【答案】C34、基金管理人的合規(guī)政策沒有明確規(guī)定（）。A.員工需要遵守的基本原則B.識別合規(guī)風(fēng)險的主要程序C.管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序D.合規(guī)風(fēng)險的處理評估【答案】D35、（）機制是ETF最大的特色之一。A.現(xiàn)金申購、贖回B.實物申購、贖回C.完全復(fù)制或抽樣復(fù)制D.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記【答案】B36、基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D37、（2016年真題）基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應(yīng)當(dāng)了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.流動性要求B.投資經(jīng)驗C.保證收益率D.風(fēng)險承受能力【答案】C38、（2019年真題）某QDII基金披露的以下信息，錯誤的是（）。A.臨時公告變更境外托管人B.公告變更基金經(jīng)理C.臨時公告圣誕節(jié)期間由于境外市場閉市，暫停申購和贖回D.單獨向重要客戶及時披露全部股票和債券持倉明細(xì)【答案】D39、關(guān)于對基金普通投資者的保護，以下說法錯誤的是（）。A.通過基金銷售機構(gòu)向普通投資者進行有關(guān)告知和警示時，應(yīng)當(dāng)布置全程錄音或錄像等留痕安排B.銷售機構(gòu)可以向普通投資者主動推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品，但必須事先征得普通投資者的同意C.當(dāng)普通投資者與銷售機構(gòu)發(fā)生適當(dāng)性有關(guān)的糾紛時，由銷售機構(gòu)提供相關(guān)證據(jù)以證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)D.普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護【答案】B40、（2017年真題）下列不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)功能的是（）。A.能夠為市場經(jīng)濟有效配置資源B.保證給投資者帶來收益C.給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效D.使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來【答案】B41、基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C42、（2017年真題）私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實向投資者披露（）信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C43、下列基金銷售機構(gòu)的基金銷售行為的說法中，錯誤的是（）。A.不能以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B.不得在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂C.可以通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)D.不能采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金【答案】C44、（2017年真題）下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A45、以下選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是（）。A.基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等B.立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實、守信的職業(yè)道德D.以上說法都正確【答案】D46、基金管理人前臺部門的目標(biāo)是（）。A.利潤最大化B.消費者剩余最大化C.客戶滿意度最大化D.保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性【答案】C47、采用開放式基金的非交易過戶的情形不包括（）。A.繼承B.捐贈C.收購D.經(jīng)注冊登記機構(gòu)認(rèn)可的其他情況【答案】