2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分題庫含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分題庫含答案

單選題（共57題）1、下列選項(xiàng)沒有規(guī)定基金銷售機(jī)構(gòu)人員銷售行為規(guī)范的文件是（）。A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》C.《證券投資基金銷售行為準(zhǔn)則》D.《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》【答案】C2、關(guān)于基金年度報告，不正確的是（）。A.基金資產(chǎn)凈值信息是基金年度報告披露的基金資產(chǎn)運(yùn)作成果的集中表現(xiàn)B.在年度報告的扉頁需作出投資風(fēng)險提示C.基金年度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)通過審計D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上【答案】D3、下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制的說法中，錯誤的是()。A.必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并切實(shí)發(fā)揮作用B.必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門、各級人員C.各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立D.應(yīng)遵循相互制約的原則，即主要考慮橫向控制的制約關(guān)系【答案】D4、報告期內(nèi)基金估值程序事項(xiàng)說明屬于（）的披露。A.基金投資組合報告B.基金凈值表現(xiàn)C.基金財務(wù)指標(biāo)D.管理人報告【答案】D5、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()日公告基金份額持有人大會召開時間、會議形式等事項(xiàng)。A.10B.15C.30D.60【答案】C6、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不需要承擔(dān)的責(zé)任是（）。A.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計銀行同期存款利息B.以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)C.代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本及費(fèi)用D.以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用【答案】C7、目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和（）。A.融資B.投資C.籌資D.基金【答案】B8、基金管理人的股東、實(shí)際控制人按照中國證監(jiān)會的規(guī)定履行重大事項(xiàng)報告義務(wù)時，其禁止行為不包括（）。A.虛假出資或者抽逃出資B.未依法經(jīng)股東會或者董事會決議擅自干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營活動C.損害基金份額持有人利益D.合理利用基金財產(chǎn)【答案】D9、(2017年)開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每（）個月結(jié)束之日起（）日內(nèi)更新招募說明書。A.3；45B.3；30C.6；30D.6；45【答案】D10、根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人和托管人都不召集的時候，該部分持有人有權(quán)自行召集。A.3％B.5％C.10％D.20％【答案】C11、（2016年真題）在開發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶時，有違基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾通過財務(wù)處理降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C.承諾及時地將公開的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報告【答案】B12、設(shè)立和維護(hù)開放式基金份額持有人名冊的機(jī)構(gòu)是（）。A.基金托管人B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.銷售機(jī)構(gòu)【答案】B13、目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。A.上市開放式基金（LOF）B.封閉式基金C.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）D.所有的開放式基金【答案】D14、(2017年)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員C.未達(dá)到良好的效果，基金管理人內(nèi)部控制不應(yīng)考慮成本因素D.基金管理人內(nèi)部控制必須講求效率和效果【答案】C15、（2017年真題）近年來我國基金業(yè)的投資者保護(hù)工作參與者主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A16、（）不屬于基金信息披露的內(nèi)容。A.基金定期報告B.基金投資預(yù)測說明書C.澄清公告D.臨時報告【答案】B17、根據(jù)投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.平衡型基金【答案】D18、(2016年)關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.需要公開披露招募信息B.面向社會公開發(fā)行C.發(fā)行對象為不特定投資人D.發(fā)行對象為特定投資人【答案】D19、我國開放式基金認(rèn)購采取的收費(fèi)模式有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B20、（）是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)C.律師事務(wù)所和會計事務(wù)所D.基金投資咨詢公司【答案】A21、對從業(yè)人員來說，下列做法不符合誠實(shí)守信要求的是（）。A.不欺詐客戶B.堅持誠信的無條件性原則C.自覺抵制內(nèi)幕交易和操縱市場的行為D.與同行進(jìn)行正當(dāng)競爭【答案】B22、客戶至上的基本要求是（）的利益優(yōu)先。A.客戶B.基金托管人C.基金管理人D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】A23、以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購的說法正確的是（）。A.只能用現(xiàn)金認(rèn)購B.可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購C.只能用證券認(rèn)購D.不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購【答案】B24、基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開放式基金份額的()。A.認(rèn)購、場內(nèi)買賣B.認(rèn)購、申購和贖回C.場內(nèi)買賣、申購和贖回D.份額登記、申購和贖回【答案】B25、基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品，下列符合基金銷售人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾或約定利益分成或虧損分擔(dān)B.揭示投資風(fēng)險C.預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績D.提供基金未公開的信息【答案】B26、(2016年)通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險的說法正確的是（）。A.基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種C.股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種D.以上說法都對【答案】D27、(2016年)基金市場的違法犯罪行為不具有的特點(diǎn)是（）。A.智商高B.電子化C.手段多樣D.涉案金額低【答案】D28、某基金公司的監(jiān)察稽核控制如下：A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A29、在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，（）年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》。由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A.1998B.2000C.1999D.2003【答案】B30、（2016年真題）ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后（）位。A.2B.3C.5D.8【答案】D31、據(jù)基金銷售適用性原則，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解并評價如下哪些內(nèi)容（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A32、（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.公平性B.協(xié)調(diào)性C.公正性D.健全性【答案】B33、（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。A.投資者信任B.基金職業(yè)道德觀念教育C.基金監(jiān)管法規(guī)D.職業(yè)道德素養(yǎng)【答案】B34、關(guān)于基金的投資風(fēng)格，下列說法不正確的是（）。A.一只小盤股既可能是一只價值型股票，也可能是一只成長型股票B.股票基金按投資風(fēng)格可分為六種類型C.股票基金的投資風(fēng)格往往是根據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)的不同進(jìn)行劃分的D.基金的投資風(fēng)格會根據(jù)市場環(huán)境進(jìn)行調(diào)整【答案】B35、（）為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金【答案】D36、(2016年)在基金合同生效的（），在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.前一日B.當(dāng)日C.次日D.下一日【答案】C37、（2017年真題）關(guān)于貨幣市場基金宣傳推介，下列活動存在違規(guī)情況的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B38、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為（）。A.9:00-11:30；13:00-15:00B.9:00-11:30；13:30-15:00C.9:30-11:30；13:00-15:00D.9:30-11:30；13:30-15:00【答案】C39、下列關(guān)于基金管理人的經(jīng)理層人員，說法錯誤的是（）。A.經(jīng)理層人員在職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)C.經(jīng)理層人員不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動D.在單一股東情況下，經(jīng)理層人員可以接受股東或?qū)嶋H控制人超越股東會、董事會的指示【答案】D40、（2017年真題）基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.5C.2D.4【答案】B41、關(guān)于公司型基金，下列說法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設(shè)有董事會C.自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)D.依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金【答案】C42、(2017年)基金信息披露的形式，應(yīng)當(dāng)遵循（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B43、基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對()負(fù)責(zé)，經(jīng)()聘任，報證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A.董事會;經(jīng)營層B.理事會;董事會C.總經(jīng)理;董事會D.董事會;董事會【答案】D44、在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風(fēng)險資產(chǎn)投資比例隨之()。A.不變B.上升C.下降D.沒有關(guān)系【答案】B45、（2021年真題）關(guān)于基金中基金（FOF），以下表述錯誤的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A46、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長期保存。A.即時保存和備份；本地備份B.定期保存和備份；異地備份C.即時保存和備份；異地備份D.定期保存和備份；本地備份【答案】C47、（2017年真題）下列關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用的說法中，錯誤的是（）。A.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長B.有利于證券市場的穩(wěn)定、健康發(fā)展C.為專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者拓寬了投資渠道D.完善了金融體系和社會保障體系【答案】C48、（2016年真題）下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】D49、下列對證券投資基金的描述中，錯誤的是（）。A.是一種長期投資工具B.主要功能是分散投資C.面臨巨額贖回風(fēng)險D.可以降低投資單一證券帶來的個別風(fēng)險【答案】C50、基金管理人的（）是基金市場競爭的核心。A.產(chǎn)品設(shè)計B.投資管理C.銷售環(huán)節(jié)D.風(fēng)險控制【答案】C51、兩只證券投資基金,其中基金A高度重視流動性,必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)；基金B(yǎng)的基金份額固定，投資管理人以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計劃進(jìn)行長期投資和全額投資。關(guān)于上述兩只基金的類型，以下正確的是（）。A.基金A是封閉式基金，基金B(yǎng)是開放式基金B(yǎng).基金A和基金B(yǎng)都是封閉式基金C.基金A和基金B(yǎng)都是開放式基金D.基金A是開放式基金，基金B(yǎng)是封閉式基金【答案】D52、基金托管人召集基金份額持有人大會，必需披露的事項(xiàng)不包括（）。A.會議形式B.份額凈值C.召開時間D.審議事項(xiàng)【答案】B53、以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當(dāng)期收入的基金是（）。A.增長型基金B(yǎng).主動型基金C.平衡型基金D.收入型基金【答案】A54、(2017年)基金管理人必須