基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測?？糀卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測模考A卷附答案

單選題（共50題）1、關(guān)于《證券投資基金法》對基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，以下說法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無需向基金管理人申報B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報C.基金管理人業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報【答案】D2、(2017年)關(guān)于基金上市交易公告書的主要披露事項，下列表述錯誤的是（）。A.需要披露基金財務(wù)狀況、基金投資組合報告B.需要披露持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人C.需要披露主要當(dāng)事人情況、基金合同摘要D.需要披露基金概況、基金募集情況和上市交易安排【答案】B3、進(jìn)行ETF折價套利交易未涉及到（）。A.在二級市場上賣出股票B.在一級市場贖回ETF份額C.在二級市場買進(jìn)ETF份額D.在二級市場買進(jìn)股票【答案】D4、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A.基金持有人結(jié)構(gòu)B.基金托管人報告C.基金募集情況與上市交易安排D.基金合同摘要【答案】B5、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》規(guī)定，客戶的交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D6、近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)上來看，主要變化集中在（）。A.結(jié)構(gòu)個人化、機(jī)構(gòu)多元化B.結(jié)構(gòu)多元化、機(jī)構(gòu)分散化C.結(jié)構(gòu)集中化、機(jī)構(gòu)多元化D.結(jié)構(gòu)多元化、機(jī)構(gòu)個人化【答案】A7、基金公司的經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向（）報告。A.董事會B.監(jiān)事會C.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D.股東大會【答案】C8、(2017年)基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.1C.5D.3【答案】D9、公司內(nèi)部控制的核心是（），制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。A.成本控制B.人員控制C.風(fēng)險控制D.效益控制【答案】C10、關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A.基金賬戶只能用于基金認(rèn)購及交易B.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理C.基金賬戶開戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理D.每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶【答案】C11、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資【答案】A12、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動。A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問【答案】D13、(2016年)在我國，既是基金當(dāng)事人又是基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的除了基金管理人，還包括（）。A.份額登記機(jī)構(gòu)B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.銷售支付機(jī)構(gòu)【答案】C14、證券投資基金基金合同的當(dāng)事人為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A15、根據(jù)《中華人民共和國民法通則》的規(guī)定，（）周歲以上的公民是成年人，具有完全民事行為能力，可以獨立進(jìn)行民事活動，是完全民事行為能力人。A.15B.18C.20D.22【答案】B16、下列關(guān)于基金管理人進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B.公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度C.案例警示教育D.先進(jìn)事跡激勵教育【答案】D17、（2020年真題）某證券公司將其代銷的基金產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分為:低風(fēng)險等級、較低風(fēng)險等級、中級風(fēng)險等級、較高風(fēng)險等級、高風(fēng)險等級，依據(jù)各個基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來確定其基本風(fēng)險等級，再依據(jù)基金歷史規(guī)模和持合比例、基金過往業(yè)績及其基金凈值的歷史波動程度、基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生三方面進(jìn)行風(fēng)險等級調(diào)整，并且每季度調(diào)整一次。關(guān)于證券公司對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，以下說法錯誤的是（）。A.該證券公司每季度調(diào)整次基金產(chǎn)品風(fēng)險等級是可行的做法B.該證券公司基金產(chǎn)品風(fēng)險等級類型過多，必須調(diào)整為：低風(fēng)險等級、中風(fēng)險等級、高風(fēng)險等級C.該證券公司需要通過官網(wǎng)公示其基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法D.該證券公司對基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的依據(jù)合規(guī)【答案】B18、股東會可以授權(quán)（）行使股東會的部分職權(quán)。A.獨立董事B.董事會C.監(jiān)事會D.督察長【答案】B19、基金管理人的職責(zé)不包括()。A.基金的募集B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作C.為投資者爭取最大投資收益D.基金資產(chǎn)保管【答案】D20、（）是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。A.會員大會B.理事會C.董事會D.監(jiān)事會【答案】B21、(2016年)非公開基金募集完畢后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向（）備案。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會D.基金管理公司【答案】C22、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人人員應(yīng)（）。A.取得基金從業(yè)資格B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷C.6個月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰D.有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗【答案】A23、我國混合型基金的投資對象不包括（）。A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.金融衍生品【答案】D24、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法不正確的是()。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進(jìn)行套利交易D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易現(xiàn)象【答案】D25、根據(jù)內(nèi)部控制的獨立性原則，崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，下列不需要進(jìn)行崗位分離的是（）。A.執(zhí)行崗位與審核崗位B.授權(quán)崗位與執(zhí)行崗位C.保管崗位與記賬崗位D.咨詢崗位與審核崗位【答案】D26、基金公司直銷具有下列（）特點。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D27、某銀行個人金融部對擬在該行上線的一直基金產(chǎn)品進(jìn)行審慎調(diào)查，管理該產(chǎn)品的基金公司一年前受到監(jiān)管部門禁發(fā)新產(chǎn)品三個月的處罰，該基金公司、該基金經(jīng)理過去兩年均獲得金牛基金獎，該基金公司提供了近三年的財務(wù)報表。該銀行個人金融部產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會經(jīng)過調(diào)查、審核、決定不同意該產(chǎn)品上下銷售，以下說法正確的是（）。A.該行對該基金公司、基金產(chǎn)品、基金經(jīng)理經(jīng)過審慎調(diào)查后，可以將結(jié)果作為是否代銷該產(chǎn)品的依據(jù)B.銀行上線產(chǎn)品不應(yīng)考慮基金公司財務(wù)經(jīng)營狀況，且過去的處罰對產(chǎn)品上線無影響，不應(yīng)將其納入審慎調(diào)查范圍C.處罰對產(chǎn)品未來業(yè)績沒有影響，該基金公司投資管理能力有保障，該行應(yīng)該同意其產(chǎn)品上線D.該基金已經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批，銀行在審慎確認(rèn)基金產(chǎn)品合規(guī)后，必須將其上線【答案】A28、關(guān)于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是（）。A.非公開募集基金的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行B.擔(dān)任非公開募集基金的基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行登記備案手續(xù)，無需中國證監(jiān)會核準(zhǔn)C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值、投資收益分配、基金承擔(dān)的費用和業(yè)績報酬D.與公開募集基金不同，除非基金合同當(dāng)事人另有約定，否則非公開募集基金無需托管【答案】A29、確認(rèn)基金交易是（）的職責(zé)之一。A.基金托管人B.銷售機(jī)構(gòu)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)D.中央結(jié)算公司【答案】C30、下列關(guān)于FOF說法正確的是（）。A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、IIID.II、IV【答案】A31、在銷售人員方面，（）方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷【答案】B32、某基金銷售機(jī)構(gòu)通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資者傳達(dá)專業(yè)信息、傳輸正確的投資理念，這屬于基金客戶服務(wù)提供的（）方式。A.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用B.“一對一”專人服務(wù)C.郵寄服務(wù)D.電話服務(wù)中心【答案】A33、基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的()。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務(wù)人員D.投資管理人員【答案】C34、下列關(guān)于基金信息披露作用的表述中，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C35、C基金公司、部門及員工可以參與的市場行為是（）。A.通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量C.按照相關(guān)規(guī)定，正常交易D.以自己為交易對象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量【答案】C36、（）是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)政策B.合規(guī)文化C.合規(guī)審核D.合規(guī)培訓(xùn)【答案】A37、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.10；10B.10；15C.15；15D.15；20【答案】C38、投資風(fēng)險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C39、(2017年)下列屬于基金行業(yè)應(yīng)該鼓勵和倡導(dǎo)的投資者教育工作的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C40、股票基金和債券基金相比，以下說法正確的是（）。A.股票基金長期收益高于債券基金B(yǎng).每一個交易日股票基金的價格是變化的，債券基金的價格是不變的C.股票基金沒有確定的到期日，債券基金有確定的到期日D.股票基金的流動性較大，債券基金流動性小于股票基金【答案】A41、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A.3000；10B.1000；10C.3000；5D.1000；5【答案】A42、開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據(jù)（）進(jìn)行。A.基金托管機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)B.基金銷售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)C.基金估值機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)D.注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)【答案】D43、關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件，以下表述正確的是（）。A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定B.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績，良好的財務(wù)狀況和社會信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒有違法記錄C.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程D.注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本【答案】A44、場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）。A.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)B.中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)【答案】B45、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。A.基金客戶服務(wù)B.基金銷售服務(wù)C.基金理財服務(wù)D.基金售后服務(wù)【答案】A46、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.姓名B.家庭住址C.所在營業(yè)網(wǎng)點D.從業(yè)資質(zhì)證明及編號【答案】B47、（），《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.