2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測試卷B卷附答案

2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測試卷B卷附答案

單選題（共57題）1、基金招募說明盡收眼底的內(nèi)容不包括以下（）方面。A.招募說明書摘要B.基金管理人、基金托管人的核準文件名稱和核準日期C.基金資產(chǎn)的估值D.基金運作方式【答案】D2、契約型基金的營運依據(jù)是（）。A.基金公司章程B.托管協(xié)議C.基金合同D.基金招募說明書【答案】C3、下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，按基金凈值買賣B.基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣C.封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9：30至11:30，13:00至15:00D.遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則【答案】A4、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.10B.30C.20D.60【答案】B5、基金公司管理層可以下設(shè)專門委員會，對重大專業(yè)事項進行集體決策，專門委員會通常不包括（）。A.基金份額持有人工作委員會B.風(fēng)險控制委員會C.專戶投資決策委員會D.公募基金投資決策委員會【答案】A6、（2017年真題）下列屬于基金管理人信息披露義務(wù)的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D7、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)（）。A.回避B.確保個人的利益優(yōu)先C.確保所在機構(gòu)的利益優(yōu)先D.確保投資者的利益優(yōu)先【答案】D8、當(dāng)前我國的資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9、證券公司從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不包含（）A.為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【答案】B10、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準，基金資產(chǎn)（）以上投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D11、關(guān)于加強基金管理人的內(nèi)部控制，以下說法錯誤的是（）。A.可以保障基金財產(chǎn)的安全B.可以消除投資者和基金管理人的信息不對稱C.可以防范基金管理人做出違背投資者利益的行為D.可以保障投資者和基金管理人雙方的利益【答案】B12、（）《公開募集證券投資基金運作管理辦法》生效。A.2012年8月8日B.2014年8月8日C.2012年12月18日D.2014年12月18日【答案】B13、（）結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。A.收入型基金B(yǎng).成長型基金C.ETFD.LOF【答案】D14、下列屬于基金持有人發(fā)展趨勢的是（）。A.機構(gòu)多元化和結(jié)構(gòu)個人化B.機構(gòu)專一化和個人多樣化C.機構(gòu)個人同一發(fā)展D.機構(gòu)個人單一發(fā)展【答案】A15、（）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。A.基金職業(yè)道德教育B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理【答案】A16、(2016年)貨幣市場基金不得投資于（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)的大額存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券【答案】C17、私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且凈資產(chǎn)不低于（）的單位。A.500萬元B.1000萬元C.2000萬元D.3000萬元【答案】B18、下列不屬于證券投資基金的作用的是（）。A.為中小投資者拓寬了投資渠道B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟増長C.促進證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展D.促進了金融行業(yè)交易成本的降低【答案】D19、（2016年真題）下列哪一項不屬于我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的特點?（）A.基金資產(chǎn)規(guī)模平穩(wěn)發(fā)展B.基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展C.基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢D.強化基金監(jiān)督、規(guī)范行業(yè)發(fā)展【答案】A20、（2020年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是（）。A.證明投資者的財產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管B.協(xié)會通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)C.證明對基金管理人的投資能力的認可D.反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營【答案】B21、以下基金公司或從業(yè)人員行為中，符合客戶至上原則的是（）。A.基金經(jīng)理利用職務(wù)優(yōu)勢，操縱其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入賣出相同個股B.研究員在調(diào)研中認為某上市公司股票存在下跌風(fēng)險，先把該觀點提示某基金經(jīng)理C.基金經(jīng)理認為債券存有評級下調(diào)風(fēng)險，先對“一對一”專戶進行該債券風(fēng)險處置，再考慮其他專戶的風(fēng)險處置D.投資總監(jiān)認為市場出現(xiàn)了過熱的情形，并建議對客戶進行風(fēng)險提示，謹慎購買相關(guān)的基金產(chǎn)品【答案】D22、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。A.專業(yè)審慎B.客戶至上C.誠實守信D.守法合規(guī)【答案】B23、以下關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.存續(xù)期一般在10年以上B.基金份額是固定的C.交易價格主要受一級市場供求關(guān)系的影響D.買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響【答案】B24、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的()監(jiān)督A.事前B.事后C.全過程D.事中【答案】C25、某銀行認購了某基金管理公司A、B兩個特定客戶資產(chǎn)管理計劃，以下說法正確的是（）。A.基金公司應(yīng)當(dāng)分別以A資產(chǎn)管理計劃和B資產(chǎn)管理計劃為會計核算主體，獨立建賬，獨立核算B.為了方便資金劃轉(zhuǎn)，基金公司應(yīng)當(dāng)為AB兩個資產(chǎn)管理計劃開立一個基金賬戶，但設(shè)立兩個不同的交易賬戶C.為了避免利益輸送，基金公司須安排不同的基金經(jīng)理分別管理AB資產(chǎn)管理計劃D.因AB兩個資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)屬于同一委托人，基金公司為提高效率，應(yīng)當(dāng)把AB兩個資產(chǎn)管理計劃合并建賬【答案】A26、（2017年真題）關(guān)于公募證券投資基金宣傳推介材料，下列表述錯誤的是（）。A.在基金銷售機構(gòu)某網(wǎng)點1ED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料B.基金銷售機構(gòu)的客戶經(jīng)理向特定高端個人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信不屬于宣傳推介材料C.在真實、準確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士對基金的推薦文字D.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字【答案】C27、完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明，這屬于內(nèi)部控制中的（）。A.橫向關(guān)系制約B.縱向關(guān)系制約C.健全性規(guī)范D.獨立性規(guī)范【答案】A28、（2017年真題）基金資產(chǎn)保管方面的信息披露屬于（）的義務(wù)。A.基金托管人B.基金聘請的會計師事務(wù)所C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】A29、私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)時，需要報送的資料，不包括()A.基金代銷協(xié)議B.基金合同、招募說明書C.公司章程或者合伙協(xié)議D.基金主要投資方向和類別【答案】A30、（）年，第一只貨幣市場基金建立。A.1968B.1971C.1871D.1972【答案】B31、設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近（）年沒有違法記錄。A.1B.5C.3D.10【答案】C32、對基金業(yè)實行行業(yè)自律管理的組織是（）。A.中國證監(jiān)會B.基金業(yè)協(xié)會C.中國人民銀行D.基金管理公司【答案】B33、關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險，下列表述正確的是（）。A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入B.基金相對股票風(fēng)險更高C.基金的投資收益和風(fēng)險主要取決于基金的種類以及其投資對象D.基金相對債券風(fēng)險更低【答案】C34、（）要求管理人應(yīng)當(dāng)以實現(xiàn)投資人利益為最高目的，將自身的利益妥善置于投資人利益之下，不得與投資人利益發(fā)生沖突。A.忠誠義務(wù)B.誠信義務(wù)C.公開義務(wù)D.專業(yè)義務(wù)【答案】A35、甲為某基金公司的銷售人員，從業(yè)期間獲得基金從業(yè)資格，后甲從該基金公司辭職，于某房產(chǎn)機構(gòu)從事房產(chǎn)銷售工作，甲在銷售房產(chǎn)的同時向客戶推介該基金公司的基金產(chǎn)品，關(guān)于甲的這一行為，以下表述正確的是（）。A.甲未在專業(yè)基金銷售機構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點宣傳推介基金，因此甲不得銷售基金B(yǎng).甲目前已不受基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，因此甲目前不得推介基金C.甲從事過基金銷售，具備從事基金銷售活動所必需的專業(yè)知識，因此甲可以銷售基金D.甲從事基金銷售工作時，已經(jīng)取得基金從業(yè)資格，因此甲可以銷售基金【答案】B36、（2016年真題）以下關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是（）。A.基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員、基金經(jīng)理進行業(yè)務(wù)交流B.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補充研究報告C.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對某上市公司進行調(diào)研，事后該研究報告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用D.研究員的研究結(jié)論應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報告中體現(xiàn)【答案】A37、股票基金、債券基金的申購和贖回原則（）。A.金額申購、份額贖回B.份額申購、金額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】A38、基金信息披露方面的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A39、（2018年真題）關(guān)于私募基金的管理人登記和基金備案，以下說法正確的是（）。A.目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進行非法集資等違法活動B.私募基金管理人向證監(jiān)會進行登記備案C.在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實力和專業(yè)能力D.有利于強化事中事后監(jiān)督，確保投資人的財產(chǎn)不受損失【答案】A40、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機構(gòu)向基金投資人優(yōu)先推介基金管理人重要依據(jù)的是（）。A.基金管理人的投資管理能力B.基金管理人的內(nèi)部控制情況C.基金管理人的股東背景D.基金管理人的經(jīng)營管理能力【答案】C41、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金是()。A.指數(shù)基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D42、基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循（）原則，嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度。A.安全性、及時性、可操作性B.實用性、高效性，穩(wěn)定性C.安全性、實用性、可操作性D.及時性、準確性、嚴謹性【答案】C43、（2016年真題）下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是（）。A.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行改正B.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函C.6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會報送的，自報送中國證監(jiān)會之日起15日后，方可使用【答案】D44、以下屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.運作和管理基金資產(chǎn)B.管理基金資產(chǎn)C.托管基金財產(chǎn)D.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料【答案】D45、（2017年真題）下列關(guān)于基金的銷售協(xié)議的說法中，錯誤的是（）。A.銷售協(xié)議應(yīng)明確銷售費用分配的比例和方式B.銷售協(xié)議應(yīng)明確對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任C.銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機構(gòu)委托其他機構(gòu)代辦基金銷售業(yè)務(wù)的責(zé)任D.銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機構(gòu)需履行的反洗錢義務(wù)【答案】C46、下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。A.《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定）B.基金信息披露內(nèi)容與格式準則C.基金信息披露編報規(guī)則D.基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范【答案】A47、(2016年)關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說法錯誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價法B.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額的數(shù)量C.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費率時，不需要補費用差額D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用【答案】C48、公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。A.是否上市B.是否具有獨立法人資格C.規(guī)模大小D.資金是否公募【答案】B49、債券有不同類型，債券基金也會有不同類型。債券基金的分類類型中沒有（）。A.債券發(fā)行者的不同B.債券到期日的不同C.債券信用等級的不同D.債券面額的大小不同【答案】D50、在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎(chǔ)。A.投資決策B.道德風(fēng)險C.經(jīng)濟的發(fā)展D.信息不對稱【答案】D51、關(guān)于投資基金的類別，以下表述正確的包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.II、IVC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、IV【答案】C52、(2017年)召開基金份額持有人大會，召集