基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練試卷A卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等，證券投資基金必須由（）保管基金資產(chǎn)。A.基金發(fā)起人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人【答案】D2、下列屬于欺詐客戶行為的是（）。A.對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。B.銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。C.違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。D.分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。【答案】C3、基金上市后，基金份額參考凈值的實(shí)時(shí)計(jì)算與公布是由（）負(fù)責(zé)。A.基金托管人B.基金管理人C.證券交易所D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】C4、關(guān)于公司型基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金不具有獨(dú)立法人地位B.基金股東大會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)C.基金本身是一個(gè)具有獨(dú)立法人地位的公司D.基金公司章程是基金設(shè)立和營運(yùn)的基本法律文件【答案】A5、當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時(shí)，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持()。A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則【答案】A6、公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則【答案】C7、關(guān)于單個(gè)債券與債券基金以下描述不正確的是（）。A.債券基金沒有確定的到期日B.債券基金的收益比債券的利息固定C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測D.兩者的投資風(fēng)險(xiǎn)不同【答案】B8、申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A9、下列有關(guān)公司業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)的說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C10、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售時(shí)的價(jià)格策略中的價(jià)格調(diào)節(jié)手段不包括（）。A.前端收費(fèi)模式B.首次認(rèn)申購客戶的費(fèi)用折扣C.對(duì)同一基金設(shè)計(jì)不同的收費(fèi)結(jié)構(gòu)和結(jié)算模式D.設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策【答案】A11、下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)【答案】C12、（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.公平性B.協(xié)調(diào)性C.公正性D.健全性【答案】B13、對(duì)社保基金資產(chǎn)進(jìn)行投資管理屬于基金管理公司的（）。A.受托管理業(yè)務(wù)B.基金銷售業(yè)務(wù)C.基金管理業(yè)務(wù)D.募集資金活動(dòng)【答案】A14、按照《基金法》的規(guī)定，以下（）不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。A.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定要求召開基金份額特有人大會(huì)C.分享基金財(cái)產(chǎn)收益D.隨時(shí)查閱基金資產(chǎn)狀況【答案】D15、（2021年真題）私募基金募集過程中，在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說明的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】B16、（2016年真題）（）是促進(jìn)證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。A.增大投資收益B.降低投資風(fēng)險(xiǎn)C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.保護(hù)投資人利益【答案】C17、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是（）。A.完整性B.易解性C.準(zhǔn)確性D.公平披露【答案】B18、A公司將召集基金份額持有人大會(huì)審議C基金轉(zhuǎn)型事項(xiàng)。關(guān)于該次基金份額持有人大會(huì)以下說法正確的是（）。A.該次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2方同意方能通過B.該次基金份額持有人大會(huì)可以采取通信方式C.A公司應(yīng)至少提前60日公告本次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)D.該次基金份額持有人大會(huì)應(yīng)有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開【答案】B19、在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎(chǔ)。A.投資決策B.道德風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)濟(jì)的發(fā)展D.信息不對(duì)稱【答案】D20、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績【答案】A21、在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的一個(gè)重要問題就是分析()。A.基金投資人的真實(shí)需求B.基金管理人的需求C.基金份額持有人的個(gè)人愛好D.基金托管人的需求【答案】A22、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過（）人。A.50B.100C.200D.500【答案】C23、當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A.1B.2C.3D.5【答案】B24、銀行代銷基金具有下列（）特點(diǎn)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C25、（）是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。A.反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.信息披露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.銷售合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C26、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C27、董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括()。A.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告，對(duì)季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問題，采取措施解決C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能【答案】B28、（）是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。A.定期定額投資B.不定期投資C.不定額投資D.定期投資【答案】A29、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是（）。A.全面性原則B.健全性原則C.規(guī)范性原則D.獨(dú)立性原則【答案】D30、基金銷售（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.規(guī)范性B.專業(yè)性C.適用性D.服務(wù)性【答案】C31、離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于（）證券市場的證券投資基金。A.本國（地區(qū)）B.他國（地區(qū)）C.第三國D.本國或第三國【答案】D32、（2016年真題）下列機(jī)構(gòu)中，屬于基金自律組織成員的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ【答案】A33、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法不正確的是()。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進(jìn)行套利交易D.會(huì)出現(xiàn)大幅折價(jià)或溢價(jià)交易現(xiàn)象【答案】D34、場內(nèi)申購和贖回ETF采用（）的方式。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回【答案】A35、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A.發(fā)行人的財(cái)產(chǎn)B.托管人的財(cái)產(chǎn)C.獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)D.管理人的財(cái)產(chǎn)【答案】C36、(2016年)下列關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是（）。A.在我國，基金的信息披露具有強(qiáng)制性B.基金定期信息披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見的C.在信息披露中應(yīng)提高對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測的準(zhǔn)確性D.可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類【答案】C37、（2017年真題）關(guān)于督察長的工作，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.督察長可對(duì)內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議B.督察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)C.督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會(huì)單獨(dú)授權(quán)D.督察長應(yīng)填寫報(bào)告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況【答案】C38、(2016年)下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)D.公募證券投資基金的一個(gè)顯著特點(diǎn)是嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明【答案】B39、以下關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.LOF采用“金額申購、份額贖回”原則B.LOF份額交易每日漲跌幅比例為10%C.買入LOF份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)為100份或其整數(shù)倍D.LOF份額申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)價(jià)位為0.01元人民幣【答案】D40、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是()。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.一次性D.持續(xù)性【答案】C41、（2020年真題）A公募基金管理公司擬對(duì)旗下的定期開放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會(huì)等工作。A.該次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2方同意方能通過B.該次基金份額持有人大會(huì)可以采取通信方式C.A公司應(yīng)至少提前60日公告本次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)D.該次基金份額持有人大會(huì)應(yīng)有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開【答案】B42、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，體現(xiàn)的是基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.相互制約D.獨(dú)立性【答案】D43、（）我國最早的兩只聯(lián)接基金——華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金成立。A.2009年9月B.2010年9月C.2011年10月D.2012年10月【答案】A44、下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C45、根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）人民幣。A.5千萬元B.1億元C.2億元D.5億元【答案】C46、屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.適度服務(wù)B.安全第一C.本金安全D.追求收益【答案】B47、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購'申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料D.基金管理人