基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)參考B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)參考B卷附答案

單選題（共50題）1、基金業(yè)協(xié)會是（）A.社會團體法人B.自律管理法人C.企業(yè)法人D.自然人法人【答案】A2、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應(yīng)經(jīng)（）以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā).A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】C3、下列不屬于基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員禁止行為的是（）。A.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為B.侵占、挪用基金財產(chǎn)C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同與基金財產(chǎn)從事證券投資【答案】A4、（2017年真題）下列關(guān)于投資者保護工作的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A5、ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點后()位。A.2B.3C.5D.8【答案】D6、基金年度報告要披露：上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.3B.20C.5D.10【答案】D7、開放式基金主要通過投資者向（）申購和贖回以實現(xiàn)流通。A.基金受托人B.基金管理人C.基金托管人D.證券交易市場【答案】B8、關(guān)于公募基金銷售活動，以下合規(guī)的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A9、下列選項不屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是()。A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏B.適當(dāng)夸大過往業(yè)績，預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績C.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項【答案】B10、關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯誤的是（）。A.基金管理人董事會和管理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作B.督察長應(yīng)強化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況C.督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案D.公司應(yīng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)【答案】B11、下列關(guān)于增長、收入、平衡型基金風(fēng)險與收益大小的比較，正確的是（）。A.增長型基金的風(fēng)險>收入型基金的風(fēng)險>平衡型基金的風(fēng)險B.收入型基金的風(fēng)險>增長型基金的風(fēng)險>平衡型基金的風(fēng)險C.收入型基金的收益>平衡型基金的收益>增長型基金的收益D.增長型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益【答案】D12、（）是對已經(jīng)識別的風(fēng)險點進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險的等級。A.環(huán)境控制B.風(fēng)險評估C.控制活動D.信息溝通【答案】B13、與其他金融工具相比較，投資基金是一種（）。A.債權(quán)憑證B.收益憑證C.信用憑證D.受益憑證【答案】D14、(2016年)根據(jù)子份額之間（）的不同，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復(fù)雜型分級基金。A.運作方式B.投資對象C.募集方式D.收益分配【答案】D15、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨立的。這一獨立性概念包含的要素不包括（）。A.合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位B.應(yīng)由三名集團合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸相關(guān)人員【答案】B16、下列關(guān)于基金管理人會計系統(tǒng)控制的說法中，錯誤的是（）。A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程B.對公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會計核算主體C.公司對所管理的基金應(yīng)獨立建賬、獨立核算D.各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算【答案】B17、關(guān)于內(nèi)部控制的相互制約原則，以下表述錯誤的是（）。A.對于基金管理人內(nèi)部的事務(wù)，由于其業(yè)務(wù)風(fēng)險客觀存在，設(shè)置多個制約環(huán)節(jié)不但不會降低發(fā)生錯誤或舞弊現(xiàn)象的概率，而且會增加成本，降低效率B.相互牽制需考慮縱向控制關(guān)系，即完成某個工作需經(jīng)過不隸屬的兩個或兩個以上崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制C.相互牽制需考慮橫向控制關(guān)系，及完成某個環(huán)節(jié)的工作需要有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明D.相互制約是指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)全責(zé)分明、相互制衡【答案】A18、在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達(dá)到或超過（）的信息。A.0.005B.0.008C.0.003D.0.001【答案】A19、公募證券投資基金”利益共享，風(fēng)險共擔(dān)"，是指（）A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費用后的盈余甶基金投資者和基金管理人一起分享”B.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險C.每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔(dān)相同的風(fēng)險D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔(dān)風(fēng)險【答案】C20、某基金公司舉辦投資者教育活動，向投資者普及證券市場基礎(chǔ)知識及證券市場法規(guī)，該活動的內(nèi)容側(cè)重于對投資者進(jìn)行（）教育。A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅲ、Ⅳ【答案】B21、(2017年)除（）以外，下列基金均可采用“場外認(rèn)購及場內(nèi)認(rèn)購”等兩種方式進(jìn)行基金認(rèn)購。A.封閉式基金B(yǎng).LOFC.ETFD.分級基金【答案】A22、關(guān)于基金從業(yè)人員“合法合規(guī)”職業(yè)道德規(guī)范的含義,以下表述錯誤的是()A.守法合規(guī)強調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī),不包括其所屬機構(gòu)的管理規(guī)則B.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系C.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求D.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或參與違法違規(guī)行為,或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助【答案】A23、2001年9月，我國誕生了第一只開放式基金（），使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。A.招商安泰系列基金B(yǎng).華夏大盤精選基金C.華安創(chuàng)新基金D.南方避險增值基金【答案】C24、信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于()。A.重大遺漏B.不當(dāng)競爭C.虛假記載D.誤導(dǎo)性陳述【答案】C25、處于探索階段的基金在運作過程中出現(xiàn)的問題不包括（）。A.由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等C.基金的發(fā)起運作普遍不規(guī)范D.“老基金”深受20世紀(jì)80年代中后期我國房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高【答案】D26、(2016年)招募說明書的主要披露事項是（）。A.募集基金的目的和基金名稱B.風(fēng)險警示內(nèi)容C.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則D.基金運作方式【答案】B27、關(guān)于基金份額上市交易應(yīng)當(dāng)符合法定條件，以下錯誤的是（）。A.基金募集金額不得低于二億元人民幣B.基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件C.基金份額持有人不少于二百人D.基金合同期限為五年以上【答案】C28、要求合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告，依據(jù)的是合規(guī)管理中的（）。A.獨立性原則B.公正性原則C.客觀性原則D.專業(yè)性原則【答案】B29、貨幣市場基金，不僅計提管理費和托管費，還計提（）。A.贖回費用B.轉(zhuǎn)換費用C.銷售服務(wù)費用D.申購費用【答案】C30、下列不屬于考慮公司軟件的使用的一項是（）。A.安全性B.可靠性C.公平性D.穩(wěn)定性【答案】C31、根據(jù)《中華人民共和國民法通則》的規(guī)定，（）周歲以上的公民是成年人，具有完全民事行為能力，可以獨立進(jìn)行民事活動，是完全民事行為能力人。A.15B.18C.20D.22【答案】B32、不屬于產(chǎn)品審批委員會所議事項的是（）。A.根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險等級B.定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)C.討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略D.審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運作風(fēng)險【答案】B33、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.20【答案】B34、已發(fā)行的股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫股票的（）。A.一級市場B.初級市場C.二級市場D.三級市場【答案】C35、開放式基金所特有的風(fēng)險是（）。A.合規(guī)風(fēng)險B.巨額贖回風(fēng)險C.技術(shù)風(fēng)險D.基金自身的管理風(fēng)險【答案】B36、以下關(guān)于信息披露作用的表述，錯誤的是（）。A.有利于提高證券市場的效率B.能有效保障投資者的收益C.有利于防止利益沖突與利益輸送D.能有效防止信息濫用【答案】B37、下列不屬于我國基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.查閱基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的公開披露資料C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會【答案】C38、公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括（）。A.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腂.被基金份額持有人大會解任C.被依法取消基金管理資格D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)【答案】A39、下列選項屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是()。A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏B.適當(dāng)夸大過往業(yè)績，預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績C.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項【答案】B40、“計算投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額”屬于CPPI投資策略步驟中的（）。A.第一步B.第二步C.第三步D.第四步【答案】B41、根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.辦理基金備案手續(xù)C.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會【答案】B42、下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是()。A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出【答案】B43、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列可以擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形是（）。A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的B.對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照未逾3年的C.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腄.法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員【答案】B44、（2017年真題）下列是某基金銷售機構(gòu)編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）。A.“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財而設(shè)計的投資工具，請投資人注意投資風(fēng)險”B.“本基金最佳預(yù)期年化收益率8％，但本基金屬于高風(fēng)險品種，上述預(yù)期存在無法實現(xiàn)的可能”C.“本銷售機構(gòu)保證以上基金信息的真實、準(zhǔn)確和完整”D.“本材料僅載明基金部分信息，敬請投資人查閱基金合同和招募說明書以了解基金的具體情況”【答案】B45、基金管理人進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。A.與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B.公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度C.案例警示教育D.先進(jìn)事跡激勵教育【答案】D46、（）加入基金業(yè)協(xié)會的，為聯(lián)席會員。A.基金管理人B.律師事務(wù)所C.證券期貨交易所D.地方基金業(yè)協(xié)會【答案】B47、基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查，具體包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D48、（2017年真題）對投資者教育中的資產(chǎn)配置教育，下列表述準(zhǔn)確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C49、(2016年)下列有關(guān)QDII的描述不正