基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范高分題型打印

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范高分題型打印

單選題（共50題）1、下列關于開放式基金業(yè)務的表述，錯誤的是（）。A.持有時間越長，適用的贖回費率越低B.申購可采用分期繳款方式C.贖回費扣除手續(xù)費后，余額歸入基金財產(chǎn)D.贖回以份額申請【答案】B2、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。A.法律要求披露的信息B.客戶資料C.內(nèi)幕信息D.商業(yè)秘密【答案】A3、基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D4、基金客戶服務的原則不包括（）。A.公正公開原則B.客戶至上原則C.有效溝通原則D.安全第一原則【答案】A5、(2017年)2016年7月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，持有時間為5個月，贖回當日基金份額凈值為1．00元，則其贖回手續(xù)費和可得到的贖回金額分別為（）。A.50元和9950元B.54.73元和10945元C.55元和10945元D.49.75元和9950.25元【答案】A6、基金與銀行儲蓄存款的差異不包括（）。A.性質(zhì)不同B.收益與風險特性不同C.投資主體要求不同D.信息披露程度不同【答案】C7、關于基金管理人根據(jù)相互制約原則實施內(nèi)部控制措施，說法錯誤的是（）。A.從橫向關系來看，需由相互獨立的部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互制約B.相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面C.從縱向關系來看，下級受上級監(jiān)督，上級具有決定權，不受下級牽制D.經(jīng)過橫向關系和縱向關系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯弊減少到較低程度【答案】C8、某投資者申購了證券投資基金，有權確認該投資者持有基金份額事實的機構(gòu)是（）。A.證券交易所B.基金銷售機構(gòu)C.基金托管機構(gòu)D.中國證券登記結(jié)算公司【答案】D9、（2016年真題）下列不屬于基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則【答案】D10、《證券投資基金法》關于基金托管人的相關規(guī)定，以下表述錯誤的是（）A.基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔任B.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在六個月內(nèi)選任新基金托管C.基金托管人負責計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu)，不得相互出資或者持有股份【答案】C11、基金銷售機構(gòu)包括基金管理人以及經(jīng)（）認定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。A.基金托管人B.中國證監(jiān)會C.證券交易所D.中國證券登記結(jié)算公司【答案】B12、—般基金管理公司內(nèi)部設有四大專業(yè)委員會（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A13、（2017年真題）下列關于基金代銷機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A.代銷機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時可以賺取銷售傭金B(yǎng).代銷機構(gòu)可以通過自己的電子商務平臺銷售基金C.代銷機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品前需要與基金托管人簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議D.代銷機構(gòu)可以提供基金份額凈值查詢等服務【答案】C14、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少（）的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。A.5秒鐘B.10秒鐘C.5分鐘D.10分鐘【答案】A15、關于公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門，以下表述錯誤的是（）。A.公司督察長的職責由總經(jīng)理確定B.公司監(jiān)察稽核部門負責對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋C.公司監(jiān)察稽核部門負責對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)管D.公司監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門【答案】A16、編制基金招募說明書的主要目的是（）。A.讓廣大投資者了解基金基本情況B.證明基金管理人的專業(yè)資格C.規(guī)范基金運作的權利義務關系D.明確管理人和托管人之間的關系【答案】A17、（2017年真題）基金管理公司在基金投資運作中，合規(guī)的做法是（）。A.董事長直接給投資總監(jiān)打電話，要求他買入某只股票B.公司的兩只公募基金和一個特定客戶資產(chǎn)管理計劃同時去申購某證券，對于申購到的債券，交易員按照三個投資組合的規(guī)模大小確定各自的分配比例C.總經(jīng)理在列席投資決策委員會時，建議研究部對某個行業(yè)進行重點研究D.公司五只基金同時買入一只股票，交易員讓指令數(shù)量最小的先成交【答案】B18、關于股票和股票基金，下列說法錯誤的是()。A.股票可以根據(jù)一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標準對股票基金進行分類B.單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩(wěn)定C.當日股票價格會受到交易量的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申贖數(shù)量的影響D.股票的價格往往在每一個交易日內(nèi)不斷變動，每一個交易日非上市股票基金的價格也不斷變動【答案】D19、下列說法中錯誤的是（）。A.保險公司可申請從事基金代理銷售B.基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務的，應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案C.基金評價機構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關信息披露等業(yè)務活動的機構(gòu)D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據(jù)【答案】C20、（2017年真題）關于公開募集基金應當公開披露的信息，不包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值B.具體債券品種的交易日志記錄C.基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、中期和年度基金報告D.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議【答案】B21、以下事項中，不屬于托管人應在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告的是（）。A.托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查B.托管人召集持有人大會C.發(fā)生涉及非托管業(yè)務的訴訟D.托管部門主要業(yè)務人員在1年內(nèi)變動超過30%【答案】C22、下列屬于成長型股票的是()。A.藍籌股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票【答案】B23、關于基金交易業(yè)務控制的內(nèi)容，以下表述正確的是（）。A.基金交易應實行集中交易制度，基金經(jīng)理直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.公司應當執(zhí)行公開的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公正對待C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并自行保管D.公司應當建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施【答案】D24、負責按照不同類別私募基金的特點，制定私募行業(yè)投資者風險識別能力和承擔能力問卷及風險揭示書的內(nèi)容與格式指引的機構(gòu)是（）。A.私募基金銷售機構(gòu)B.私募基金管理人C.中國證監(jiān)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】D25、(2016年)基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】C26、關于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場的過度投機和炒作的原因，以下描述錯誤的是（）A.證券投資基金推動市場價值判斷體系的形成B.證券投資基金倡導；理性的投資理念和文化C.證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢D.證券投資基金給投資者帶來合理的收益【答案】D27、（2016年真題）下列行為違反了審慎開展執(zhí)業(yè)活動要求的是（）。A.樹立風險控制意識，強化投資風險管理B.合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設D.交易結(jié)束馬上銷毀記錄【答案】D28、基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.10B.15C.30D.45【答案】C29、基金管理人關于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)（）認可后公告。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.證券交易所【答案】D30、關于基金管理人內(nèi)部控制，以下表示錯誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部控制應充分考慮其內(nèi)外環(huán)境因素和自身特點B.基金管理人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基金管理制度、部門業(yè)務規(guī)章等部分組成C.基金管理人經(jīng)營層對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責任D.基金管理人嚴格遵守《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導意見》【答案】C31、在基金份額發(fā)售的（），基金托管人應將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.當月B.當日C.3日前D.3日后【答案】C32、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于（）元人民幣，且持有期限不少于（）。A.1000萬；1年B.1000萬；3年C.2000萬；2年D.2000萬；3年【答案】B33、事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是（）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B34、以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當期收入的基金是（）。A.增長型基金B(yǎng).主動型基金C.平衡型基金D.收入型基金【答案】A35、關于基金的銷售協(xié)議，以下表述錯誤的是（）A.銷售協(xié)議應明確代銷機構(gòu)委托其他機構(gòu)代辦基金銷售業(yè)務的責任B.銷售協(xié)議應明確銷售費用分配的比例和方式C.銷售協(xié)議應明確對基金持有人的持續(xù)服務責任D.銷售協(xié)議應明確代銷機構(gòu)需履行的反洗錢義務【答案】A36、關于基金職業(yè)道德規(guī)范中，對基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本要求，以下錯誤的是（）。A.持續(xù)學習B.持證上崗C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動D.具有本科以上學歷【答案】D37、基金經(jīng)營機構(gòu)的（）決定本機構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標，對廉潔從業(yè)管理的有效性承擔責任，履行廉潔從業(yè)管理職責，基金經(jīng)營機構(gòu)的（）負責落實廉潔從業(yè)管理目標，對廉潔運營承擔責任，主要負責人是落實廉潔從業(yè)管理職責的第一責任人。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C38、非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于()揭示。A.A:次2個交易日B.B:當日C.C:次1個交易日D.D:下1個節(jié)假日前【答案】C39、前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備（）的功能。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、（2016年真題）以下從基金財產(chǎn)計提的費用是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A41、()對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。A.督察長B.合規(guī)與風險控制部C.合規(guī)與風險管理委員會D.董事會【答案】D42、目前,我國貨幣市場工具不可以由（）發(fā)行。A.證券公司B.政府C.金融機構(gòu)D.信譽卓著的大型工商企業(yè)【答案】A43、（2017年真題）私募基金管理人推介其產(chǎn)品，下列做法合規(guī)的是（）。A.銷售人員在銀行高凈值客戶見面會上推介產(chǎn)品B.銷售人員在自己的微信朋友圈里推送公司產(chǎn)品介紹C.銷售人員在五星級酒店前臺擺放介紹公司產(chǎn)品的易拉寶D.銷售人員按照公司提供的大客戶名單一對一介紹公司新產(chǎn)品【答案】D44、關于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人可通過基金份額持有人大會對基金投資進行建議B.基金份額持有人是基金公司的出資人C.基金份額持有人是基金投資收益的受益人D.基金份額持有人在整個基金運作過程中起核心作用【答案】C45、基金市場的參與主體不包括（）。A.基金當事人B.基金市場服務機構(gòu)C.基金監(jiān)管機構(gòu)D.國定收益基金【答案】D46、從基金公司內(nèi)外部面臨的風險來看，基金公司日常運營中的風險可以分為。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C47、下列關于基金銷售適用性實施保障的說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序B.基金銷售機構(gòu)分支機構(gòu)應當正確實施與基金銷售適用性相關的制度和程序C.基金產(chǎn)品風險超越基金投資人風險承受能力的情況被定義為風險不匹配D.中國證監(jiān)會對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理【答案】D48、（2016年真題）基金業(yè)協(xié)會的職責不包括（）。A.依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求B.組織基金從業(yè)人員的上崗培訓，資質(zhì)管理