基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題練習(xí)提分A卷含答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題練習(xí)提分A卷含答案

單選題（共50題）1、()是指基金管理公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】D2、基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅嬁刂拼胧?，以確保會計核算系統(tǒng)的正常運轉(zhuǎn)，描述錯誤的一項是（）。A.應(yīng)當(dāng)建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會計賬簿，有效控制會計記賬程序。B.應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過會計復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會計差錯的產(chǎn)生。C.應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度強化會計的事前、事中和事后監(jiān)督。D.應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，直接完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全?！敬鸢浮緿3、當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的（）中予以說明。A.定期報告B.基金合同C.托管協(xié)議D.招募說明書【答案】D4、下列關(guān)于基金登記的說法，錯誤的是（）。A.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力B.我國開放式基金的登記業(yè)務(wù)只能由基金管理人辦理C.建立并管理投資者基金份額賬戶是基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)之一D.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣【答案】B5、開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1年B.3個月C.6個月D.1個月【答案】B6、基金宣傳推介材料表述基金的過往業(yè)績時，以下說法錯誤的是（）。A.須同時登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人符復(fù)核C.應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)D.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并注明出處【答案】B7、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為（）。A.9:00—11:3013:00—15:00B.9:00—11:.3013:30—15:00C.9:30—11:3013:00—15:00D.9:30—11:3013:.30—15:00【答案】C8、按照基金運作方式，證券投資基金可以劃分為（）。A.私募基金和公募基金B(yǎng).上市基金和不上市基金C.開放式基金和封閉式基金D.契約型基金和公司型基金【答案】C9、關(guān)于基金銷售的審慎調(diào)查，下列說法正確的是（）。A.基金管理人和基金銷售機構(gòu)，選取一方完成審慎調(diào)查B.基金管理人和基金銷售機構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查C.由基金代銷機構(gòu)牽頭、對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查D.由基金管理人牽頭、對基金銷售機構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查【答案】B10、根據(jù)基金銷售適用性的要求，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立對基金投資人的調(diào)查制度，對基金投資人的（）進(jìn)行評價。A.資金來源情況B.風(fēng)險承受能力C.資產(chǎn)配置情況D.投資經(jīng)驗【答案】B11、某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式基金:基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日?；鹉技谙迣脻M，以下哪種情形屬于基金募集失敗?（）A.募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數(shù)為300人B.募集份額總額為3億份，基金份部持有人人數(shù)為250人C.募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數(shù)為150人D.募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數(shù)為500人【答案】C12、M基金銷售機構(gòu)正在向普通投資者銷售分級股票型基金，下列行為合規(guī)的是（）。A.以分級股票型基金過去兩年的歷史業(yè)績推算未來一年的投資回報B.向普通投資者說明，分級股票型基金的分級A類的投資回報類似于銀行存款C.向全部普通投資者群發(fā)郵件，推薦分級股票型基金D.向風(fēng)險承受能力最強的普通投資者解釋說明分級基金的基本原理、操作流程及可能面臨的風(fēng)險【答案】D13、ETF的場內(nèi)申購對價不包括（）。A.現(xiàn)金替代B.現(xiàn)金差額C.組合證券D.組合外證券【答案】D14、關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費模式的表述，正確的是（）。A.存在前端收費和后端收費兩種模式B.后端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付費用C.前端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費D.前端收費的認(rèn)購費率一般會隨著基金持有時間的延長而遞減【答案】A15、關(guān)于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，下列說法錯誤的是。（）A.分為輔助式和自助式兩種類型B.輔助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。C.自助式前臺系統(tǒng)包括基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。D.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理屬于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能之一?！敬鸢浮緽16、以下不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國結(jié)算公司D.證券投資咨詢機構(gòu)【答案】C17、規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時遵循的注意事項不包括（）。A.對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏B.陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績C.應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證D.對基金產(chǎn)品的未來業(yè)績進(jìn)行預(yù)測時，要有客觀依據(jù)，預(yù)測要全面、客觀，并提供預(yù)測使用的信息的原始出處【答案】D18、為避免投資者陷于眾多細(xì)小瑣碎而又無關(guān)緊要的信息超載中，基金臨時信息披露引入（）的概念。A.臨時性B.緊急性C.重大性D.及時性【答案】C19、投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的（）。A.認(rèn)購B.申購C.贖回D.交易【答案】B20、(2017年)關(guān)于貨幣市場基金季度報告中有關(guān)偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯誤的是（）。A.報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25％～0.5％間的次數(shù)B.報告期內(nèi)偏離度的最高值C.報告期內(nèi)偏離度的簡單平均值D.報告期內(nèi)偏離度的最低值【答案】C21、崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時不考慮到（）。A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離C.授權(quán)崗位和審核崗位的分離D.保管崗位和記賬崗位的分離【答案】C22、職業(yè)道德的特征不包括()。A.特殊性B.繼承性C.差異性D.具體性【答案】C23、QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，（）可能會聘請境外投資顧問為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，（）可能會委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。A.基金管理人：基金管理人B.基金管理人：基金托管人C.基金托管人：基金管理人D.基金托管人：基金托管人【答案】B24、內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）A.保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展C.加強基金管理人的內(nèi)部控制的重要性D.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時【答案】C25、貨幣市場基金不必在（）中披露偏離度信息。A.臨時報告B.季度報告C.半年度報告D.年度報告【答案】B26、(2017年)某基金經(jīng)理的父親是該基金經(jīng)理所管理基金的持有人，該基金經(jīng)理以下做法中，符合“公平對待客戶”準(zhǔn)則的是（）。A.將基金定期報告提前向其父披露B.將基金納入公司的集中交易體系，執(zhí)行集中交易C.向其父提供公司研究員編制的研究報告和投資建議D.在基金投資前征求其父的意見和建議【答案】B27、結(jié)合傳統(tǒng)銷售理論和我國證券投資基金市場銷售實際情況，以下屬于基金銷售價格策略的是（）。A.派發(fā)宣傳材料B.新增銀行代銷機構(gòu)C.推出后端收費模式D.投放平面廣告【答案】C28、不可以召集基金份額持有人大會的是()。A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人D.基金監(jiān)管部門【答案】D29、基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定"基金認(rèn)購人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以向證監(jiān)會辦理備案手續(xù)"，請問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金哪個特點（）A.集合理財B.風(fēng)險共擔(dān)C.組合投資D.信息透明【答案】A30、關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是()A.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平／公信／公正”的三公原則B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大C.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應(yīng)當(dāng)對基金機構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營管理直接進(jìn)行干預(yù)【答案】C31、（2019年真題）以下基金信息披露行為中，屬于嚴(yán)重違法行為的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D32、（2016年真題）我國上海、深圳證券交易所屬于（）。A.基金自律管理機構(gòu)B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.基金投資顧問機構(gòu)D.基金銷售機構(gòu)【答案】A33、下列關(guān)于套利的說法正確的是（）。A.當(dāng)同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在套利交易B.折價套利會導(dǎo)致ETF總份額的增加C.溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的縮減D.ETF不存在套利交易【答案】A34、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金管理人。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月【答案】B35、下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯誤的是（）。A.直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品B.代銷機構(gòu)往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品C.代銷方式下，銷售隊伍進(jìn)行基金銷售活動，專業(yè)性更強D.代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣【答案】C36、基金定期公告主要是（）。A.基金季度報告B.基金半年度報告C.基金年度報告D.以上都是【答案】D37、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配后清算后的剩余基金財產(chǎn)C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)D.進(jìn)行基金財產(chǎn)清算【答案】D38、(2017年)基金銷售機構(gòu)在監(jiān)測客戶款項劃轉(zhuǎn)時，發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為，應(yīng)在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向（）報告。A.中國證監(jiān)會B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.中國人民銀行D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】B39、基金公司各業(yè)務(wù)部門的職責(zé)有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、（）會導(dǎo)致ETF總份額的減少，（）會導(dǎo)致ETF總份額的擴大。A.折價套利；溢價套利B.溢價套利；折價套利C.風(fēng)險套利；無風(fēng)險套利D.無風(fēng)險套利；風(fēng)險套利【答案】A41、在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任。A.商業(yè)銀行B.保險公司C.基金管理公司D.信托公司【答案】C42、按基金投資人的()來劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。A.期望收益率B.投資收益預(yù)期C.資產(chǎn)規(guī)模大小D.風(fēng)險承受能力【答案】D43、私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括()。A.私募證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)投資基金C.集合資金信托D.私募風(fēng)險投資基金【答案】C44、下列關(guān)于開放式基金份額凍結(jié)的說法不正確的是（）。A.基金份額一旦被凍結(jié)，投資人就不能再對凍結(jié)份額進(jìn)行任何操作，直至份額解凍B.基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及注冊登記機構(gòu)認(rèn)可的其他情況下凍結(jié)與解凍C.被凍結(jié)的基金份額不再產(chǎn)生權(quán)益D.基金份額的凍結(jié)指基金份額被設(shè)定為不能交易的狀態(tài)【答案】C45、（2016年真題）封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關(guān)系D.投資時間長短【答案】C46、基金公司的經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向（）報告。A.董事會B.監(jiān)事會C.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)D.股東大會【答案】C47、基金管理人的高級管理層若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，必須立即向（）匯報。A.董事會B.股東大會C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D.監(jiān)事會【答案】A48、下列