基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題練習試題分享附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題練習試題分享附答案

單選題（共50題）1、（2016年真題）基金信息披露的主要監(jiān)管者是（）。A.中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局B.中國人民銀行C.高級管理人員D.國務院【答案】A2、隨著社會經濟基礎的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應變化。這是道德（）的特征。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性【答案】C3、下列關于經理層人員，說法錯誤的是()。A.經理層人員應當熟悉相關法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權，促進基金財產的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預，不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員C.經理層人員應當構建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內部機構和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內部責任體系、報告路徑和內部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經理層人員應當區(qū)別對待公司管理的不同基金財產和客戶資產，可以在不同基金財產之間、基金財產與委托資產之間進行利益輸送【答案】D4、基金經理任職應具備的條件不包括（）。A.通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試B.具有3年以上證券投資管理經歷C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經理和基金從業(yè)人員的情形D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【答案】D5、下列關于上市開放式基金的表述中，錯誤的是（）。A.是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回C.不可以在交易所進行份額交易D.不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象【答案】C6、根據中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括()。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.封閉式基金【答案】D7、（）是金融市場上主要的資金供給者。A.政府B.非金融機構C.個人居民D.金融機構【答案】C8、基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.3C.2D.5【答案】B9、（），全國首只自貿區(qū)主題投資基金上海自貿區(qū)股權投資基金發(fā)起設立。A.2013年12月28日B.2014年12月28日C.2013年11月15日D.2014年11月15日【答案】B10、(2017年)對基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔最終責任的是（）。A.董事會B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會【答案】A11、擔任非公開募集基金的基金管理人實行（）。A.審批制B.登記制C.注冊制D.核準制【答案】B12、我國開放式基金的登記體系的模式不包括（）。A.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的內置模式B.委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的外置模式C.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的混合模式D.A.B選項兩種情況兼有的混合模式【答案】C13、下列關于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務的敘述中，錯誤的是（）。A.應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費用C.不得對投資者做出盈虧承諾D.對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用【答案】D14、2004年年底，我國推出的首只交易型開放式指數(shù)基金（ETF）是（）。A.上證180ETFB.上證50ETFC.深證100ETFD.上證紅利ETF【答案】B15、基金管理人應當在（）和（）中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。A.基金月度報告；基金半年報告B.基金半年報告；基金年度報告C.基金季度報告；基金年度報告D.基金季度報告；基金半年度報告【答案】B16、普通基金凈值公告主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A17、（）原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗。A.公平性B.協(xié)調性C.公正性D.健全性【答案】B18、以下關于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.存續(xù)期一般在10年以上B.基金份額是固定的C.交易價格主要受一級市場供求關系的影響D.買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響【答案】B19、(2016年)下列關于基金管理人內部控制基本要素的表述錯誤的是（）。A.公司督察長和內部監(jiān)察稽核部門應獨立于其他部門B.基金管理人應自主控制業(yè)務活動的運作C.基金管理人應當建立有效的內部監(jiān)控制度D.基金管理人應當依據自身經營特點設立順序遞進、權責統(tǒng)一、嚴密有效的內控防線【答案】B20、基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利和義務。A.基金客戶B.基金托管人C.基金管理人D.監(jiān)管機構【答案】C21、下列關于可以現(xiàn)金替代的說法錯誤的是()。A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價格×(1+現(xiàn)金替代溢價比例)B.現(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)金替代保證”C.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復交易后買入，而實際買入價格加上相關交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異D.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是為了保證基金經理的操作水平不被市場以外的原因影響【答案】D22、規(guī)范基金銷售人員行為，產品推介時遵循的注意事項不包括（）。A.對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏B.陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績C.應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證D.對基金產品的未來業(yè)績進行預測時，要有客觀依據，預測要全面、客觀，并提供預測使用的信息的原始出處【答案】D23、某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為()。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】D24、下列對封閉式基金與開放式基金差異的描述，不正確的是（）。A.期限不同B.交易場所不同C.基金營運依據不同D.價格形成方式不同【答案】C25、確認基金交易是（）的職責之一。A.基金托管人B.銷售機構C.基金份額登記機構D.中央結算公司【答案】C26、投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在（）日為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)，投資者在（）日起有權贖回該部分的基金份額。A.TT+1B.T+1T+2C.T+1T+1D.T+2T+2【答案】B27、（2016年真題）基金的信息技術系統(tǒng)服務不包括（）。A.提供基金業(yè)務應用軟件開發(fā)B.進行信息系統(tǒng)運營維護C.提供基金交易電子商務平臺D.進行基金的宣傳推介【答案】D28、根據《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程》，關于協(xié)會會員所享有的權利了，以下錯誤的是（）。A.對協(xié)會給予的紀律處分提出聽證、陳述和申辯B.對協(xié)會工作提出批評、建議并進行監(jiān)督C.通過協(xié)會向有關部門反映意見和建議D.選舉和罷免理事、監(jiān)事【答案】D29、我國開放式基金認購采取的收費模式有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B30、基金運作信息披露文件不包括()。A.基金年度、半年度、季度報告B.基金份額上市交易公告書C.基金資產凈值和份額凈值公告D.基金合同和基金份額發(fā)售公告【答案】D31、下列關于基金管理人信息技術系統(tǒng)控制的說法，正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D32、某投資人投資10000申購某基金，申購費率為1．5％，假定申購當日基金份額凈值為1．05元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9480.95B.9383.06C.9350.95D.9280.95【答案】B33、（）屬于狹義的基金監(jiān)管。A.基金行業(yè)自律B.基金機構內控C.社會力量監(jiān)督D.行政監(jiān)管【答案】D34、關于基金宣傳推介資料登載基金的過往業(yè)績應該遵守的相關規(guī)定，以下表述錯誤的是（）A.按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的B.引用的統(tǒng)計數(shù)據和資料應當真實、準確，并注明出處C.真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理D.可以弓|用某專業(yè)機構對該基金的模擬數(shù)據作為參考【答案】D35、貨幣市場工具的（）。A.流動性好、安全性高、收益率低B.流動性好、風險較高、收益率低C.流動性差、安全性低、收益率高D.流動性差、風險較低、收益率高【答案】A36、督察長的合規(guī)責任不包括（）A.關注員工的合規(guī)和風險意識B.總經理對合規(guī)存在的問題不整改時，向公司董事會和中國證監(jiān)會報告C.對合規(guī)管理承擔最終責任D.對新產品的合法合規(guī)性提出意見【答案】C37、基金募集期限一般不超過（）。A.20天B.1個月C.3個月D.6個月【答案】C38、關于基金當事人的描述，以下說法正確的是（）。A.基金管理人是基金資產的所有者B.基金當事人是指基金合同的當事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人和基金銷售機構C.基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行D.基金管理人必須獨立于基金托管人【答案】D39、（2017年真題）基金管理人合規(guī)管理應遵循的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.公正性原則C.成本收益原則D.專業(yè)性原則【答案】C40、證券公司集合資產管理計劃，要求個人或者家庭金融資產合計不低于（）萬元人民幣?A.100B.150C.200D.300【答案】A41、公司對所管理的基金應當以（）為會計核算主體。A.基金B(yǎng).基金持有人C.基金所代表的權益D.基金管理人【答案】A42、一般情況下，基金經營機構在使用客戶信息時不得進行下列哪項行為（）。A.完善信息安全技術防范措施B.確?？蛻粜畔⒃谑占鬏?、加工環(huán)節(jié)中不被泄露C.向本基金機構以外的其他機構和個人提供客戶信息D.確?？蛻粜畔⒃诒４?、使用環(huán)節(jié)中不被泄露【答案】C43、關于基金銷售機構的職責規(guī)范，以下說法正確的是（）A.基金募集申請獲證監(jiān)會核準前，基金銷售機構可向公眾開展預約銷售活動B.基金銷售結算資金應放置于基金銷售結算專用賬戶中C.基金銷售機構在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結算資金D.經審慎選擇，基金銷售機構可委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務【答案】B44、基金管理人所有員工在從事業(yè)務時必須做到（），并以最高水準要求自己。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C45、下列不屬于擔任基金托管人條件的是（）。A.設有專門的基金托管部門B.有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度C.有安全保管基金財產的條件D.可不設營業(yè)場所【答案】D46、下列職權不屬于董事會職權的是（）。A.執(zhí)行股東會的決議B.批準總經理制定的公司經營計劃和投資方案C.審議公司管理的公募基金的定期報告D.監(jiān)督、檢查公司的財務狀況【答案】D47、對于系統(tǒng)運行數(shù)據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D48、在二級市場的凈值報價上，ETF每（）秒提供一個基金參考凈值報價。A.10B.15C.20D.30【答案】B49、（201