2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測試卷B卷附答案

2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測試卷B卷附答案

單選題（共200題）1、某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售貨幣基金的過程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在"預(yù)期年化總收益10%'"欲購從速'"100%有保證"等不當(dāng)用語。被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取行政監(jiān)管措施，依據(jù)是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D2、關(guān)于LOF和ETF的特征，以下描述錯誤的是()A.LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)B.LOF和ETF通常為主動管理型基金C.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D.LOF的申購和贖回只能是基金份額與現(xiàn)金對價【答案】B3、關(guān)于信托公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的條件，以下說法錯誤的是（）。A.集合信托計(jì)劃的信托期限不少于3年B.參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人C.集合信托計(jì)劃的委托人應(yīng)當(dāng)為合格投資者D.集合信托計(jì)劃的信托權(quán)益劃分為等額的信托單位【答案】A4、保本基金的投資目標(biāo)是（）。A.獲得盡可能高的回報(bào)B.使投資風(fēng)險盡可能低C.獲得市場平均收益D.在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報(bào)【答案】D5、基金產(chǎn)品的募集者是（）。A.中國證監(jiān)會B.基金份額持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】C6、關(guān)于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是（）。A.為滿足機(jī)構(gòu)大客戶的需求，作出特殊的利益安排B.利用基金財(cái)產(chǎn)為所在機(jī)構(gòu)獲取利益C.利用商業(yè)機(jī)會為大客戶創(chuàng)造額外收益D.拒絕接受利益相關(guān)方的回扣【答案】D7、(2017年)關(guān)于私募基金管理人的登記，下列描述錯誤的是（）。A.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可B.申請登記期間登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征調(diào)意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查D.私募基金管理人申請登記，應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息【答案】A8、從基金管理人的角度看，證券投資基金運(yùn)作活動不包括（）。A.基金的后臺管理B.基金的市場營銷C.基金的投資管理D.基金的自律監(jiān)管【答案】D9、(2016年)ETF聯(lián)接基金的投資標(biāo)的不包括（）。A.跟蹤同一指數(shù)的綜合證券B.跟蹤同一指數(shù)的組合證券C.標(biāo)的指數(shù)的成分股D.標(biāo)的指數(shù)的備選成分股【答案】A10、（2020年真題）某貨幣市場基金T日規(guī)模30億元，T+1日凈贖回10億元，觸發(fā)巨額贖回，基金公司采取的以下措施中不合規(guī)的是（）。A.接受3億元贖回申請，其余7億元贖回申請延期至T+2日處理B.接受10億元贖回申請C.暫停接受贖回申請D.接受5億元贖回申請，其余5億元贖回申請延期至T+2日處理【答案】C11、基金管理人編制完成基金半年年度報(bào)告后，應(yīng)將半年度（）登載在網(wǎng)站上，將半年度（）登載在指定報(bào)刊上。A.報(bào)告摘要，報(bào)告摘要B.報(bào)告正文，報(bào)告摘要C.報(bào)告摘要，報(bào)告正文D.報(bào)告正文，報(bào)告正文【答案】B12、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】A13、下列關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是()。A.在我國，基金的信息披露具有強(qiáng)制性B.基金定期信息披露時間一般是可以事先預(yù)見的C.在信息披露中應(yīng)提高對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測的準(zhǔn)確性D.可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時信息披露三大類【答案】C14、基金客戶服務(wù)宣傳與推介的主要內(nèi)容是（）。A.針對擬銷售的目標(biāo)市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機(jī)會B.建立評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系C.為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)D.以上都是【答案】D15、目前，我國公募證券投資基金全部是（）。A.封閉式基金B(yǎng).股票基金C.契約型基金D.增長型基金【答案】C16、（）既是基金合同的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金管理人和基金托管人C.基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金投資人和基金托管人【答案】B17、某基金管理公司擬開展以下公募基金宣傳推介活動，其中可能違規(guī)的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C18、不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形不包括（）。A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的B.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期已清償?shù)腃.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腄.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計(jì)師和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員【答案】B19、A基金是一只普通開放式證券投資基金，于2016年成立。投資者甲于2017年2月7日上午10:00申購了A基金10150元，申購費(fèi)率1.5%?；鹩?月6日至2月8日的基金份額凈值如下所示：日期：2月6日、2月7日和2月8日分別對應(yīng)的基金份額凈值為2.05、2.0和2.1。假設(shè)該筆申購成功，投資者甲可得到的A基金份額是（）份。A.4878.05B.4761.9C.5000D.5075【答案】C20、（2020年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是（）。A.證明投資者的財(cái)產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管B.協(xié)會通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)C.證明對基金管理人的投資能力的認(rèn)可D.反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營【答案】B21、申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A22、當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值正偏離度絕對值達(dá)到0.5％時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在（）個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5％以內(nèi)。A.1B.3C.5D.7【答案】C23、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。A.基金月度報(bào)告和基金半年報(bào)告B.基金季度報(bào)告和基金年度報(bào)告C.基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告D.基金季度報(bào)告和基金半年度報(bào)告【答案】C24、（2016年真題）基金公司和代銷機(jī)構(gòu)共同為即將發(fā)行的新基金推介會聘請廣告公司進(jìn)行策劃，其中符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的策劃內(nèi)容有（）。A.為參會者舉辦抽獎活動B.舉辦買基金送保險的活動C.宣傳基金管理人將拿出一部分認(rèn)購費(fèi)收入回饋認(rèn)購基金的投資者D.宣傳基金公司的過往業(yè)績并同時聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)【答案】D25、下列關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，說法不正確的是（）。A.目的一致B.內(nèi)容交叉C.表現(xiàn)形式相同D.相互促進(jìn)【答案】C26、（2017年真題）“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A.以行政監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會監(jiān)督為補(bǔ)充D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)【答案】D27、基金產(chǎn)品風(fēng)險等級不包括（）。A.低風(fēng)險等級B.特殊風(fēng)險等級C.中風(fēng)險等級D.高風(fēng)險等級【答案】B28、下列關(guān)于道德與法律的區(qū)別，說法不正確的是（）。A.調(diào)整手段不同B.表現(xiàn)形式不同C.目的一致D.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同【答案】C29、(2016年)（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.忠誠盡責(zé)B.誠實(shí)守信C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎【答案】D30、基金季度報(bào)告的主要內(nèi)容包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D31、對于基金信息披露義務(wù)人而言，以下屬于禁止行為的是（）。A.披露涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟B.登載某上市公司祝貿(mào)信C.披露重大事項(xiàng)臨時公告D.刊登澄清公告【答案】B32、開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┑姆绞?。A.金額認(rèn)購B.份額認(rèn)購C.差額認(rèn)購D.一籃子股票認(rèn)購【答案】A33、(2017年)目前，我國開放式基金注冊登記的模式不包括（）。A.管理人自建和委托其他機(jī)構(gòu)作為注冊登記機(jī)構(gòu)的混合模式B.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式C.委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式D.委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式【答案】C34、（2016年真題）以下不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)的是（）。A.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益B.制定證券投資基金活動監(jiān)督管理規(guī)劃，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)C.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分D.依法辦理非公開募集基金的登記、備案【答案】B35、以下關(guān)于資產(chǎn)管理活動說法錯誤的是（）。A.對儲蓄而言，存款人與銀行是債權(quán)人和債務(wù)人關(guān)系B.對資產(chǎn)管理而言，投資人與管理人是委托人和受托人關(guān)系C.投資人自擔(dān)風(fēng)險、自享收益D.管理人與投資人共擔(dān)風(fēng)險，共享收益【答案】D36、基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為（）。A.分級基金建倉階段B.LOF建倉階段C.ETF建倉階段D.系列基金建倉階段【答案】C37、（2016年真題）以下關(guān)于債券分類的說法錯誤的是（）。A.根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風(fēng)險債券和低風(fēng)險債券等C.根據(jù)債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等D.根據(jù)債券到期日分為短期債券、長期債券等【答案】B38、（2016年真題）甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司發(fā)行公司債券時，希望甲能夠用自己所管理的基金購買該公司的債券，以下甲的做法正確的是（）。A.用所管理的基金購買了部分該公司債券B.對該公司債務(wù)進(jìn)行了調(diào)查研究，考慮到該公司債券確實(shí)具有投資價值，用所管理的基金購買了部分，并向公司報(bào)告C.私下介紹給公司另一位基金經(jīng)理丙，并讓丙用所管理的基金購買了部分該公司債券D.立即拒絕了乙的要求，并向公司進(jìn)行報(bào)告【答案】B39、（2017年真題）私募基金管理人銷售私募基金的，應(yīng)當(dāng)（）。A.對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估B.向投資者承諾絕對收益率C.和運(yùn)營商合作，通過手機(jī)短信向用戶推介D.通過報(bào)刊向訂閱人推介【答案】A40、(2017年)下列關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A.代銷機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時可以賺取銷售傭金B(yǎng).代銷機(jī)構(gòu)可以通過自己的電子商務(wù)平臺銷售基金C.代銷機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品前需要與基金托管人簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議D.代銷機(jī)構(gòu)可以提供基金份額凈值查詢等服務(wù)【答案】C41、中國證監(jiān)會限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣的期限最長不得超過（）個交易日。A.5B.15C.30D.60【答案】C42、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為（）。A.封閉式基金與開放式基金B(yǎng).公募基金與私募基金C.契約型基金與公司型基金D.主動型基金與被動型基金【答案】B43、當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)（）保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必【答案】A44、（2020年真題）某證券公司將其代銷的基金產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分為:低風(fēng)險等級、較低風(fēng)險等級、中級風(fēng)險等級、較高風(fēng)險等級、高風(fēng)險等級，依據(jù)各個基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來確定其基本風(fēng)險等級，再依據(jù)基金歷史規(guī)模和持合比例、基金過往業(yè)績及其基金凈值的歷史波動程度、基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生三方面進(jìn)行風(fēng)險等級調(diào)整，并且每季度調(diào)整一次。關(guān)于證券公司對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，以下說法錯誤的是（）。A.該證券公司每季度調(diào)整次基金產(chǎn)品風(fēng)險等級是可行的做法B.該證券公司基金產(chǎn)品風(fēng)險等級類型過多，必須調(diào)整為：低風(fēng)險等級、中風(fēng)險等級、高風(fēng)險等級C.該證券公司需要通過官網(wǎng)公示其基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法D.該證券公司對基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的依據(jù)合規(guī)【答案】B45、QDII基金在定期報(bào)告中的特殊披露要求有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C46、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照（）發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】A47、金融市場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。A.金融市場B.股票市場C.有價證券市場D.債券市場【答案】C48、增長型基金主要以（）為投資對象的證券。A.大盤藍(lán)籌股B.公司債C.政府債券D.良好增長潛力的股票【答案】D49、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導(dǎo)。A.MISB.網(wǎng)絡(luò)C.4PsD.4C【答案】C50、私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起（）年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營目標(biāo)的，可以申請成為普通會員。A.1B.半C.3D.2【答案】A51、契約型基金是依據(jù)（）設(shè)立的一類基金。A.基金合同B.基金公司章程C.委托書D.基金收益承諾書【答案】A52、(2016年)票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照（）分類的。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場性質(zhì)D.交易標(biāo)的物【答案】D53、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引》的規(guī)定，投資合規(guī)性風(fēng)險管理的措施不包括（）A.每日編平估投資比例等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況B.對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手工控制C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待投資人等行為D.通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)控參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行自動控制【答案】B54、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D55、在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.登載基金的過往業(yè)績時，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計(jì)年度的業(yè)績B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告C.根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預(yù)計(jì)該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準(zhǔn)3個百分點(diǎn)D.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)【答案】C56、下列各類基金在基金募集注冊時，不適用簡易程序的有（）A.QDII基金B(yǎng).分級基金C.跨境ETFD.發(fā)起式基金【答案】B57、根據(jù)內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則，崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，下列不需要進(jìn)行崗位分離的是（）。A.執(zhí)行崗位與審核崗位B.授權(quán)崗位與執(zhí)行崗位C.保管崗位與記賬崗位D.咨詢崗位與審核崗位【答案】D58、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)（）備案。A.證券業(yè)協(xié)會B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.國務(wù)院【答案】C59、（2017年真題）托管人召集基金份額持有人大會后，應(yīng)將持有人大會決定的事項(xiàng)報(bào)（）核準(zhǔn)或備案，并予以公告。A.中國銀保監(jiān)會B.中國證監(jiān)會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國人民銀行【答案】B60、關(guān)于基金申購費(fèi)的前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，以下表述正確的是（）。A.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費(fèi)率B.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率C.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費(fèi)率;后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率D.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率，后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費(fèi)率【答案】D61、(2016年)當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時，（）應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。A.基金托管人B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.證券交易所【答案】C62、（2017年真題）證券投資基金公開披露的信息不包括（）。A.基金管理人年度財(cái)務(wù)報(bào)告B.基金份額持有人大會決議C.基金托管協(xié)議D.基金招募說明書【答案】A63、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會議事規(guī)則的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表2／3以上基金份額的持有人參加，方可召開B.持有人大會召開過程中，經(jīng)全體參會的基金份額持有人申請，可就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行臨時表決C.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會有關(guān)事項(xiàng)D.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)以現(xiàn)場方式召開【答案】C64、中國證監(jiān)會可采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.撤銷基金從業(yè)資格D.出具紀(jì)律處分決定書【答案】D65、（2016年真題）當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向（）報(bào)告。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】C66、關(guān)于避險策略基金的宣傳推介，正確的是（）。A.避險策略基金能保證最低收益B.避險策略基金與金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款相似C.避險策略基金與銀行存款相似D.避險策略基金仍存在本金損失的風(fēng)險【答案】D67、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時交（）建檔保管。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.所在機(jī)構(gòu)C.監(jiān)控中心D.基金托管人【答案】B68、下列關(guān)于我國各類基金銷售方式的特點(diǎn)，說法錯誤的是（）。A.基金公司直銷業(yè)務(wù)便于基金公司進(jìn)行管理B.銀行客戶經(jīng)理往往要負(fù)責(zé)儲蓄、貸款等多種銷售任務(wù)，難以專注于基金銷售C.新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道得益于其互聯(lián)網(wǎng)思維，投資便利度高、附加功能豐富D.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時的首選【答案】A69、以下屬于基金專業(yè)投資者的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C70、崗位責(zé)任原則的關(guān)鍵因素是（）。A.權(quán)利和義務(wù)B.責(zé)任和權(quán)力C.崗位和權(quán)利D.職責(zé)和權(quán)限【答案】B71、(2016年)在基金合同生效的（），在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.前一日B.當(dāng)日C.次日D.下一日【答案】C72、基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D73、基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)（）備案。A.基金業(yè)協(xié)會B.工商注冊所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)C.中國證監(jiān)會D.證券業(yè)協(xié)會【答案】C74、下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式的描述，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C75、法律是由國家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，而道德是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，體現(xiàn)了道德與法律的（）。法律是由國家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，而道德是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，體現(xiàn)了道德與法律的（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整規(guī)范不同D.調(diào)整手段不同【答案】A76、目前不可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)是()。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】D77、《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A.保險公司B.投資咨詢公司C.信托公司D.證券公司【答案】D78、(2016年)根據(jù)我國的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金公司注冊資本的比例最高且不低于25％的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本90％的股東C.出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高的股東D.出資額不低于基金管理公司注冊資本25％的股東【答案】A79、某證券公司將其代銷的基金產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分為:低風(fēng)險等級、較低風(fēng)險等級、中級風(fēng)險等級、較高風(fēng)險等級、高風(fēng)險等級，依據(jù)各個基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來確定其基本風(fēng)險等級，再依據(jù)基金歷史規(guī)模和持合比例、基金過往業(yè)績及其基金凈值的歷史波動程度、基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生三方面進(jìn)行風(fēng)險等級調(diào)整，并且每季度調(diào)整一次。關(guān)于證券公司對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，以下說法錯誤的是（）。A.該證券公司每季度調(diào)整次基金產(chǎn)品風(fēng)險等級是可行的做法B.該證券公司基金產(chǎn)品風(fēng)險等級類型過多，必須調(diào)整為：低風(fēng)險等級、中風(fēng)險等級、高風(fēng)險等級C.該證券公司需要通過官網(wǎng)公示其基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法D.該證券公司對基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的依據(jù)合規(guī)【答案】B80、（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行査處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)【答案】B81、（）是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.企業(yè)【答案】C82、目前不可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)是()。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】D83、（2016年真題）關(guān)于封閉式基金和開放式基金之間區(qū)別的說法，不正確的有（）。A.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金的基金份額不固定B.開放式基金通過交易所交易，封閉式基金通過基金管理人指定的銷售渠道交易C.封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定的存續(xù)期限D(zhuǎn).封閉式基金的交易價格受二級市場供求關(guān)系影響，非上市交易型開放式基金價格一般不受供求關(guān)系影響【答案】B84、基金招募說明盡收眼底的內(nèi)容不包括以下（）方面。A.招募說明書摘要B.基金管理人、基金托管人的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期C.基金資產(chǎn)的估值D.基金運(yùn)作方式【答案】D85、（2016年真題）投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險教育【答案】D86、證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據(jù)是()。A.價格形成方式的不同B.交易場所的不同C.組織運(yùn)作方法的不同D.期限的不同【答案】C87、（2017年真題）關(guān)于基金銷售人員推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，下列行為違規(guī)的是（）。A.提供業(yè)績信息的原始出處B.業(yè)績陳述應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確C.根據(jù)歷史數(shù)據(jù)預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績D.不得片面夸大過往業(yè)績【答案】C88、（2017年真題）下列機(jī)構(gòu)不可以擔(dān)任基金托管人的是（）。A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B.商業(yè)銀行C.證券公司D.中國證監(jiān)會【答案】D89、(2017年)下列可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風(fēng)險的行為是（）。A.某銷售人員拿公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息進(jìn)行基金介紹B.某銷售人員在進(jìn)行宣傳推介時發(fā)現(xiàn)PPT上寫有“欲購從速”字樣后立即進(jìn)行了刪除C.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務(wù)必在當(dāng)天15：00點(diǎn)前辦完基金申購手續(xù)D.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認(rèn)購了其公司的一只股票型基金【答案】D90、下列各項(xiàng)中，（）不屬于基金宣傳推介材料在語言表述方面應(yīng)當(dāng)特別注意的問題。A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述B.不得使用“坐享財(cái)富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述C.不得使用“欲購從速”、“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述D.注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳【答案】D91、理財(cái)?shù)哪康氖菍?shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的（）。A.保值B.增值C.保值、增值D.再投資【答案】C92、（2019年真題）某私募基金管理人的工作人員在朋友圈分享以下信息：“我司優(yōu)秀基金經(jīng)理甲管理的基金A自設(shè)立以來剛好運(yùn)作9個月，9個月內(nèi)實(shí)現(xiàn)35%的投資收益，最大回撤僅2%，是一只相當(dāng)保險的高收益產(chǎn)品，近期基金開放，預(yù)購從速?！鄙鲜鲂袨橹校摴ぷ魅藛T違反了（）規(guī)定。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A93、私募基金管理人在備案私募基金時，應(yīng)如實(shí)填報(bào)的信息包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A94、為能夠保證本金安全，避險策略基金通常會將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D95、關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，下列表述正確的是（）。A.由基金評級與評價機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明B.基金銷售機(jī)構(gòu)不能對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價C.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級至少分為四個等級D.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果不能作為銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)【答案】A96、(2016年)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)（）。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理B.只能委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理【答案】A97、基金托管人有下列()情形的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴(yán)重的B.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的C.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的D.使托管基金財(cái)產(chǎn)遭受損失的【答案】C98、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)充分考慮其內(nèi)外環(huán)境因素和自身特點(diǎn)B.基金里人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分輔C.基金管理人經(jīng)營層對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任D.基金管理人嚴(yán)格遵守《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》【答案】C99、（2016年真題）甲是A基金管理公司的基金經(jīng)理，利用業(yè)余時間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的經(jīng)營信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了（）的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。A.專業(yè)審慎和忠誠盡責(zé)B.客戶至上和專業(yè)審慎C.忠誠盡責(zé)和保守秘密D.保守秘密和專業(yè)審慎【答案】C100、（2016年真題）關(guān)于公司型基金，下列說法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設(shè)有董事會C.自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)D.依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金【答案】C101、宋先生贖回B基金10000份，贖回當(dāng)日凈值是1.350元，贖回費(fèi)率為0.5%,宋先生贖回時總計(jì)付出贖回費(fèi)為（）元。A.50B.64.25C.67.15D.67.5【答案】D102、某基金管理人擬采取非公開募集的方式募集特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，以下違反法規(guī)要求的做法是（）。A.由投資經(jīng)理向10個由銀行渠道推薦的高凈值客戶介紹該特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃B.向持有公司旗下基金300萬以上的老客戶發(fā)送郵件，推介該特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃C.通過某財(cái)經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)向公眾推介該特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃D.在公司的員工微信平臺上發(fā)布該基金信息，號召員工認(rèn)購該特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃【答案】C103、（2021年真題）私募基金募集過程中，在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說明的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】B104、下列關(guān)于我國的開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率和收費(fèi)模式的說法不正確的是（）。A.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率B.開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的2.5%C.貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)D.基金份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式【答案】B105、（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時性原則【答案】A106、證券投資基金的市場營銷在運(yùn)用4Ps理論時，其特殊性不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.服務(wù)性D.安全性【答案】D107、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過（）人。A.50B.100C.200D.500【答案】C108、下列關(guān)于開放式基金贖回金額計(jì)算公式正確的是（）。A.贖回金額=贖回份額x贖回日基金份額凈值B.贖回金額=贖回份額/贖回日基金份額凈值C.贖回費(fèi)用=贖回金額/贖回費(fèi)率D.贖回金額=贖回金額+贖回費(fèi)用【答案】A109、下列不屬于道德特征的是（）。A.道德具有差異性B.道德具有繼承性C.道德具有約束性D.道德具有抽象性【答案】D110、下列哪項(xiàng)不屬于基金的市場主體。（）A.基金投資機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】A111、下列不屬于中國證監(jiān)會證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部職責(zé)的是（）。A.負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究B.對基金從業(yè)人員實(shí)施資格管理和資格考試C.對有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核D.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則【答案】B112、（2017年真題）下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理監(jiān)管的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)B.當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以份額持有人利益優(yōu)先C.基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜?dú)立運(yùn)作D.基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提風(fēng)險準(zhǔn)備金，以增強(qiáng)管理人風(fēng)險防范能力，保護(hù)份額持有人利益【答案】D113、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售時的價格策略中的價格調(diào)節(jié)手段不包括（）。A.前端收費(fèi)模式B.首次認(rèn)申購客戶的費(fèi)用折扣C.對同一基金設(shè)計(jì)不同的收費(fèi)結(jié)構(gòu)和結(jié)算模式D.設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策【答案】A114、（）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。A.基金職業(yè)道德教育B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理【答案】A115、（）為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行靈活配置的投資工具，比較適合較為保守的投資者。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金【答案】D116、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為（）。A.聯(lián)席會員B.特別會員C.臨時會員D.普通會員【答案】D117、（2019年真題）私募基金管理人的客戶經(jīng)理在向客戶銷售私募產(chǎn)品時發(fā)生了以下行為，客戶經(jīng)理涉及違規(guī)的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C118、基金注冊登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)不包括（）A.披露基金份額凈值B.確認(rèn)基金交易C.保管持有人名冊D.建立投資者基金份額賬戶【答案】A119、金融資產(chǎn)一般分為()。A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)B.股權(quán)類和債權(quán)類資產(chǎn)C.基金類和債權(quán)類金融資產(chǎn)D.證券類和股票類金融資產(chǎn)【答案】B120、(2016年)關(guān)于基金公司督察長履行的職責(zé)，下列說法正確的是（）。A.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題并報(bào)告總經(jīng)理，如果總經(jīng)理不整改的，應(yīng)當(dāng)及時報(bào)告董事長B.督察長有權(quán)參加或者列席公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險管理等各種會議C.督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為時，應(yīng)當(dāng)及時報(bào)告中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)，由中國證監(jiān)會責(zé)令公司董事長進(jìn)行整改D.經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，督察長可以調(diào)閱基金投資明細(xì)【答案】B121、估值委員會定期會議（）召開一次。A.每周B.每個月C.每季度D.每半年【答案】C122、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的原則，說法錯誤的是（）。A.有效性原則B.相互依賴原則C.健全性原則D.成本效益原則【答案】B123、衍生金融工具不包括()。A.遠(yuǎn)期合約B.貨幣市場基金C.互換協(xié)議D.期貨合約【答案】B124、（）要求內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時的修改或完善。A.全面性原則B.合法、合規(guī)性原則C.審慎性原則D.適時性原則【答案】D125、從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作不包括（）。A.基金的市場營銷B.基金的投資管理C.基金的監(jiān)督管理D.基金的后臺管理【答案】C126、(2016年)關(guān)于基金分類的意義，以下表述不正確的是（）。A.有利于監(jiān)督部門針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)督B.基金分類是基金評價機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)C.有助于投資者對基金風(fēng)險收益特征的把握D.有助于確保投資者投資基金獲利【答案】D127、市場參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的A.100%B.20%C.50%D.10%【答案】A128、（）原則是基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.獨(dú)立性B.健全性C.相互制約D.成本效益【答案】C129、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法中，不正確的是（）。A.基金銷售人員對其所在機(jī)構(gòu)和基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳應(yīng)符合中國證監(jiān)會和其他部門的相關(guān)規(guī)定B.基金銷售人員推介基金時，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)努力盡量多次嘗試推介C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明D.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者【答案】B130、基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B131、投資者的投資決策受到多種因素的影響，其中（）屬于個人背景的因素。A.倫理道德B.法律意識C.社會制度D.科技發(fā)展【答案】B132、關(guān)于開放式基金申購費(fèi)用的收取，以下說法錯誤的是（）。A.可以根據(jù)申購金額不同分段設(shè)置費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)不得對基金銷售費(fèi)用實(shí)行優(yōu)惠C.可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式D.可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置費(fèi)率【答案】B133、(2017年)守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守（）。A.憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律B.中國證監(jiān)會發(fā)布的各類部門規(guī)章C.行業(yè)協(xié)會、交易所發(fā)布的自律性業(yè)務(wù)規(guī)則D.以上都是【答案】D134、關(guān)于認(rèn)購和申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.認(rèn)購申請和申購申請的份額確認(rèn)日相同B.申購?fù)ǔ０次粗獌r確認(rèn)C.認(rèn)購費(fèi)率實(shí)踐中一般低于申購費(fèi)率D.認(rèn)購價通常固定為1元【答案】A135、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金存在異常交易行為時，應(yīng)該報(bào)送給（）。A.中國證監(jiān)會B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu)D.中國證監(jiān)會在基金公司主要辦公場所所在地的派出機(jī)構(gòu)【答案】A136、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.10B.15C.30D.60【答案】D137、下列關(guān)于基金從業(yè)人員關(guān)于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范說法錯誤的是（）。A.不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益B.不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動C.不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息D.暗示他人從事內(nèi)幕交易活動【答案】D138、基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。A.公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度B.國際社會中關(guān)于基金管理的法律法規(guī)C.案例警示教育D.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)【答案】B139、關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說法不正確的是（）。A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正C.T日投資者申購和贖回基金份額時，需按現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收D.投資者申購的現(xiàn)金差額為正，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金【答案】B140、以下不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)D.基金估值核算機(jī)構(gòu)【答案】B141、以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管理人無需保存10年的有（）。A.基金交易記錄B.投資決策記錄C.投資者適當(dāng)性管理材料D.客戶服務(wù)記錄【答案】D142、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯誤的是（）。A.應(yīng)對通貨膨脹有效的手段B.風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高C.以追求長期的資本增值為目標(biāo)D.適合短期波段操作，通過買賣價差盈利【答案】D143、封閉式基金交易報(bào)價最小變動單位是()元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B144、（）基金是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一類基金。A.保本型B.平衡型C.主動型D.收入型【答案】B145、(2017年)基金招募說明書的編制義務(wù)人是（）。A.中國證監(jiān)會B.基金管理人C.基金代銷機(jī)構(gòu)D.基金托管人【答案】B146、貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).股票C.大額存單D.央行票據(jù)【答案】B147、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入的必要條件不包括（）。A.制定銷售人員執(zhí)業(yè)操守B.制定完善的業(yè)務(wù)流程C.制定應(yīng)急處理措施D.制定完善的公司財(cái)務(wù)制度【答案】D148、一般而言，將流通市值超過（）億元人民幣的公司劃歸為大盤股票。A.1B.5C.10D.20【答案】D149、(2017年)基金管理人建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，對公司內(nèi)外部風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和分析，該行為屬于內(nèi)部控制基本要素的（）。A.風(fēng)險評估B.信息溝通C.控制活動D.內(nèi)部監(jiān)控【答案】A150、開放式基金信息披露每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每（）個月公布變更的招募說明書A.1B.2C.3D.6【答案】D151、關(guān)于ETF和QDII基金，下列說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A152、基金銷售目標(biāo)客戶市場細(xì)分的“利潤原則”是指（）A.細(xì)分市場具有足夠的業(yè)務(wù)量B.基金產(chǎn)品的可投資性C.基金投資的風(fēng)險管理能力D.基金投資獲取的利潤【答案】A153、封閉式基金的申報(bào)價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.001B.0.01C.0.1D.1【答案】A154、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B155、（2016年真題）在調(diào)查操縱證券市場等重大證券違法行為時，案情復(fù)雜的，中國證監(jiān)會可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人證券買賣，但限制的期限最多不得超過（）個交易日。A.5B.15C.30D.45【答案】C156、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密，不包括()。A.商業(yè)秘密B.招募說明書C.客戶資料D.內(nèi)幕信息【答案】B157、(2016年)政府基金監(jiān)管活動的原則不包括（）。A.適當(dāng)性B.規(guī)范性C.必要性D.相稱性【答案】B158、基金銷售機(jī)構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是（）A.從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員B.基金研究分析人員C.總部從事基金宣傳推介的人員D.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員【答案】D159、（2016年真題）關(guān)于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范B.我國有關(guān)基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個層次的規(guī)范性文件之中進(jìn)行了集中性闡述C.基金機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化工作流程管理，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，在機(jī)構(gòu)內(nèi)部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化D.基金機(jī)構(gòu)要建立健全學(xué)習(xí)和運(yùn)用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項(xiàng)機(jī)制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件【答案】B160、(2017年)下列投資者中，不可直接視為合格投資者的是（）。A.規(guī)模在1000萬元人民幣以下的慈善基金B(yǎng).規(guī)模在3000萬元人民幣以上的家族信托C.社會保障基金D.企業(yè)年金【答案】B161、（2020年真題）關(guān)于基金體現(xiàn)的信托法原理，以下表述錯誤的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，體現(xiàn)了基金財(cái)產(chǎn)作為信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性B.基金管理人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，不屬于基金管理人作為受托人的固有財(cái)產(chǎn)C.基金管理人可在同一證券賬戶中同時管理固有資金和受托資金，并區(qū)分獨(dú)立賬戶分別估值核算登記D.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任【答案】C162、我國分級基金的認(rèn)購有如下特點(diǎn)（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D163、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導(dǎo)。A.MISB.網(wǎng)絡(luò)C.4PsD.4C【答案】C164、下列對于合規(guī)責(zé)任對管理層的規(guī)定的描述，不正確的是（）。A.基金管理人可設(shè)總經(jīng)理、副總經(jīng)理多人B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑D.公司應(yīng)當(dāng)按照保護(hù)基金份額持有人利益的原則，建立緊急應(yīng)變制度，處理公司遭遇突發(fā)事件等非常時期的業(yè)務(wù)【答案】A165、與公開募集基金相比，私募基金不具有的特點(diǎn)是（）。A.面向公眾發(fā)行B.投資人人數(shù)較少C.運(yùn)作形式靈活D.不具有外部性和公眾性【答案】A166、關(guān)于基金公司投資決策委員會的描述，以下不屬于投資決策委員會所議事項(xiàng)的是（）。A.審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核基執(zhí)行情況B.制定、修訂公司的估值政策及程序C.決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念D.決定基金的資產(chǎn)分比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案【答案】B167、基金管理人應(yīng)在申購和贖回開放日前（）個工作日在至少—種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。A.1B.3C.5D.7【答案】B168、公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A169、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過他們控制的兩個基金相互交易，人為虛增交易量來拉升股價的行為屬于（）。A.二公司的內(nèi)幕交易B.基于交易的操縱市場C.基于信息的操縱市場D.不正當(dāng)競爭【答案】B170、（2020年真題）關(guān)于QDII基金的信息披露，以下表述錯誤的是（）。A.當(dāng)投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動時，需要發(fā)布臨時公告B.定期報(bào)告中披露計(jì)入當(dāng)期損益的匯兌損益C.投資境外基金的，應(yīng)當(dāng)披露QDII基金與境外基金之間的費(fèi)率安排D.可以同時采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準(zhǔn)【答案】D171、將某分級基金定為“債券型分級基金”時，該基金不可能是以下哪類基金？（）A.被動型分級基金B(yǎng).主動型分級基金C.封閉型分級基金D.混合型分級基金【答案】D172、(2017年)證券投資基金公開披露的信息不包括（）。A.基金管理人年度財(cái)務(wù)報(bào)告B.基金份額持有人大會決議C.基金托管協(xié)議D.基金招募說明書【答案】A173、下列各項(xiàng)中，（）不屬于基金宣傳推介材料在語言表述方面應(yīng)當(dāng)特別注意的問題。A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)繢穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述。B.不得使用“坐享財(cái)富増長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述。C.不得使用“欲購從速”、“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。D.注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳?！敬鸢浮緿174、關(guān)于私募基金的管理人登記和基金備案，以下說法正確的是()。A.目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動B.私募基金管理人向證監(jiān)會進(jìn)行登記備案C.在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實(shí)力和專業(yè)能力D.有利于強(qiáng)化事中事后監(jiān)督，確保投資人的財(cái)產(chǎn)不受損失【答案】A175、當(dāng)貨幣市場基金正偏離度絕對值達(dá)到0.50%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到（）以內(nèi)。A.0.20%B.0.50%C.0.40%D.0.25%【答案】B176、基金管理人的合規(guī)管理主要涉及（）等內(nèi)容。A.風(fēng)險控制B.公司治理C.投資管理D.以上都是【答案】D177、基金托管人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。A.10B.15C