基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬試題及答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬試題及答案

單選題（共50題）1、（）年7月，新的《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則》在基金業(yè)得到全面實(shí)施，為基金行業(yè)更為透明準(zhǔn)確的信息披露提供了保證。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】B2、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金的營運(yùn)依據(jù)不同D.投資人不同【答案】D3、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應(yīng)收取贖回費(fèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同，招募說明書中約定按照費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)，不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，對于持有期少于30日的投資人收取不f氏于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.1%,0.75%B.1.5%,0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D4、基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則【答案】C5、(2017年)關(guān)于投資者教育，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.權(quán)益保護(hù)教育號召投資者主動參與與保護(hù)自身權(quán)益B.投資者教育應(yīng)按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和模式進(jìn)行C.投資決策教育是指導(dǎo)投資者分析問題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇D.資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制【答案】B6、將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類依據(jù)的是（）的不同。A.設(shè)立條件B.服務(wù)方式C.參與方式D.所承擔(dān)的職責(zé)與作用【答案】D7、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。A.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對較大B.股票是信用憑證，基金是受益憑證C.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系【答案】D8、ETF基金之所以能夠進(jìn)行套利是基于（）A.實(shí)物申購、贖回機(jī)制B.—級市場與二級市場并存的交易制度C.被動操作指數(shù)基金D.通過交易所進(jìn)行交易【答案】B9、基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收?。ǎ?。A.申購費(fèi)B.過戶費(fèi)C.手續(xù)費(fèi)D.認(rèn)購費(fèi)【答案】D10、以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是（）。A.基金經(jīng)理B.公司研究部門負(fù)責(zé)人C.分管投資的高級管理人員D.基金會計(jì)【答案】D11、基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.被依法取消基金管理資格【答案】D12、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定的范圍內(nèi)（）經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營效益。A.避免B.控制C.降低或消除D.轉(zhuǎn)移【答案】C13、（2020年真題）關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資【答案】B14、(2017年)基金管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報(bào)告中履行相關(guān)披露義務(wù)，披露事項(xiàng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D15、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。A.基金份額持有人大會B.基金份額變化信息C.基金運(yùn)作、托管監(jiān)督報(bào)告D.基金份額持有信息【答案】A16、（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán),依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)【答案】B17、公開募集基金合同的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D18、（2017年真題）下列關(guān)于ETF基金份額凈值的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）在指定報(bào)刊披露B.按規(guī)定通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個(gè)交易日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）揭示C.按規(guī)定通過托管人托管系統(tǒng)于次1個(gè)交易日（跨境ETF可以為2個(gè)工作日）揭示D.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）在管理人網(wǎng)站披露【答案】C19、下列說法正確的是（）。A.私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以郵件形式約定基金銷售協(xié)議B.基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷售的內(nèi)容不一致的，以基金銷售協(xié)議為準(zhǔn)C.已成為中國基金業(yè)協(xié)會會員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金D.在中國基金業(yè)協(xié)會辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金【答案】D20、關(guān)于中國證券基金投資協(xié)會發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，以下說法正確的是（）。A.C2為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的類型B.C2風(fēng)險(xiǎn)類型投資者通常不愿意承擔(dān)任何投資損失C.沒有風(fēng)險(xiǎn)意識度的投資者類型為C4D.C1風(fēng)險(xiǎn)類型投資者可以認(rèn)購貨幣市場基金【答案】D21、（）原稱保本基金，是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。A.策略投資基金B(yǎng).保本投資基金C.保險(xiǎn)投資基金D.避險(xiǎn)策略基金【答案】D22、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）。A.90天B.180天C.365天D.397天【答案】A23、（）是指基金管理公司設(shè)立專門的子公司，投資于未通過證券交易所轉(zhuǎn)讓的股權(quán)、債權(quán)及其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他資產(chǎn)的特定資產(chǎn)管理計(jì)劃。A.公開募集基金B(yǎng).特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃D.私募股權(quán)投資基金【答案】C24、關(guān)于ETF的申購，下列說法正確的是（）A.申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍B.ETF的申購分為場內(nèi)申購和場外申購兩種C.在基金份額析算日之前可以辦理申購D.申購贖回申請?zhí)峤缓罂梢匀鲣N【答案】A25、基金信息披露義務(wù)人不包括（）。A.基金管理人B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人D.基金托管人【答案】B26、（2016年真題）關(guān)于金融資產(chǎn)的定義，下列表述正確的是（）。A.金融資產(chǎn)是無形的，沒有明確的價(jià)值B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證C.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的相互所有關(guān)系D.分為股權(quán)類金融資產(chǎn)和其他衍生品資產(chǎn)【答案】B27、以下選項(xiàng)中，對于私募基金合格投資者表述正確的是（）。A.以合伙企業(yè)形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查B.投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者，且基金份額轉(zhuǎn)讓后的投資者人數(shù)應(yīng)不超過100人C.私募基金的合格投資者累計(jì)不得超過100人D.在私募基金管理人當(dāng)中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視為合格投資者【答案】D28、具體基金客戶服務(wù)流程不包括（）。A.服務(wù)宣傳與推介B.互動交流C.受理投訴D.公布基金招募說明書【答案】D29、（2017年真題）中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（下列簡稱“中登”）將確認(rèn)的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認(rèn)后的申購贖回信息發(fā)送至相關(guān)機(jī)構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購贖回信息的機(jī)構(gòu)不包括（）。A.基金股東B.代銷機(jī)構(gòu)總部C.基金托管人D.基金管理人【答案】A30、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違規(guī)導(dǎo)致公司可能遭受（）的風(fēng)險(xiǎn)。A.法律制裁B.監(jiān)管處罰C.重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失D.以上都是【答案】D31、(2017年)基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容應(yīng)包括代銷機(jī)構(gòu)的（）情況。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D32、()年，美國《證券法》要求基金募集時(shí)必須發(fā)布招募說明書，對基金進(jìn)行描述。A.1933B.1987C.2003D.1998【答案】A33、（2016年真題）基金管理人應(yīng)當(dāng)依法披露的基金信息不包括（）。A.預(yù)期投資收益B.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值D.基金份額持有人大會決議【答案】A34、投資者提交基金認(rèn)購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C35、基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、()三大類。A.證監(jiān)局B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.自律組織D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織【答案】D36、基金公司從專業(yè)角度設(shè)立各類專業(yè)委員會，以下關(guān)于機(jī)制的表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C37、（）是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.誠實(shí)守信B.忠誠盡責(zé)C.專業(yè)審慎D.守法合規(guī)【答案】D38、（）對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)文化B.公司章程C.合規(guī)政策D.合規(guī)責(zé)任【答案】C39、客戶至上的基本要求是（）的利益優(yōu)先。A.客戶B.基金托管人C.基金管理人D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】A40、以下關(guān)于一籃子股票組合的股票基金的說法，正確的是（）。A.每一交易日股票基金不只有一個(gè)價(jià)格B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.對股票基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的D.投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】B41、某投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購金額為（）元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54【答案】A42、(2016年)貨幣市場基金，不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計(jì)提（）。A.贖回費(fèi)用B.轉(zhuǎn)換費(fèi)用C.銷售服務(wù)費(fèi)用D.申購費(fèi)用【答案】C43、LOF與ETF的區(qū)別是（）。A.申購和贖回的標(biāo)的不同B.申購和贖回的場所不同C.申購和贖回限制不同D.以上都是【答案】D44、（2016年真題）在原始社會末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，（）開始萌芽。A.法律B.社會道德C.職業(yè)道德D.職業(yè)文化【答案】C45、基金公司董事會依法行使的職權(quán)包括（）。A.①③④B.①②③④C.②③④D.①②③【答案】B46、契約型基金是依據(jù)（）設(shè)立的一類基金。A.基金合同B.公司章程C.合伙協(xié)議D.以上都不是【答案】A47、（2021年真題）以下屬于QDII基金臨時(shí)公告需要的披露事項(xiàng)是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A48、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括（）。