2022-2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫練習(xí)考試卷B卷附答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫練習(xí)考試卷B卷附答案

單選題（共57題）1、()是根據(jù)特定的時間間隔，在每個時間點上平均下單的算法。A.成交量加權(quán)平均價格算法B.時間加權(quán)平均價格算法C.跟量算法D.執(zhí)行偏差算法【答案】B2、()是最直接也是最簡明的大宗商品投資方式。A.購買資源B.購買大宗商品C.投資大宗商品衍生工具D.投資大宗商品的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品【答案】B3、關(guān)于遠期利率，以下說法正確的是（）A.遠期利率是較長期限債券的收益率B.遠期利率等效于未來特定日期購買零息債券的到期收益率C.遠期利率是從當(dāng)前到未來某一時點的債券收益率D.遠期利率高于近期利率【答案】B4、旨在下單時以盡可能接近市場按成交量加權(quán)的均價進行，以盡量降低該交易對市場的沖擊的交易算法是（）。A.時間加權(quán)平均價格算法B.執(zhí)行缺口算法C.成交量加權(quán)平均價格算法D.跟量算法【答案】C5、私募股權(quán)投資基金的組織結(jié)構(gòu)不包括()。A.會員制B.有限合伙制C.公司制D.信托制【答案】A6、歐洲最大的證券交易所是()。A.法蘭克福證券交易所B.愛爾蘭證券交易所C.布魯塞爾證券交易所D.倫敦證券交易所【答案】D7、一般情況下，通過證券交易所達成的交易需采?。ǎ?。A.差額清算B.全額結(jié)算方式C.凈額結(jié)算方式D.雙邊凈額結(jié)算【答案】C8、關(guān)于即期利率與遠期利率的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.遠期利率的起點在未來某一時刻B.即期利率的起點在當(dāng)前時刻C.遠期利率水平一定高于即期利率水平D.即期利率與遠期利率的計息日起點不同【答案】C9、假設(shè)某基金第一年的收益率為5%，第二的收益率也是5%，其年幾何平均收益率（）。A.小于5%B.等于5%C.大于5%D.無法判斷【答案】B10、各類非銀行金融機構(gòu)可以通過（）實現(xiàn)套期保值、資產(chǎn)管理、增值等目的。A.回購協(xié)議B.定期存款C.存款準(zhǔn)備金D.同行拆借【答案】A11、股票A的投資收益率為15%、20%、65%的概率分別為0.3、0.4和0.3,則期望收益率為（）。A.31%B.33%C.32%D.30%【答案】C12、中國結(jié)算公司深圳分公司最終交收時點為交收日()。A.15:30B.14:00C.16:00D.17:00【答案】C13、關(guān)于企業(yè)盈利能力比率，以下表述錯誤的是（）A.銷售利潤率低，說明企業(yè)的凈利潤總額較低B.凈資產(chǎn)收益率強調(diào)每單位的所有者權(quán)益能夠帶來的利潤C.企業(yè)的資產(chǎn)收益率越高,說明企業(yè)有較強的利用資產(chǎn)創(chuàng)造利潤的能力D.計算銷售利潤率和資產(chǎn)收益率都需要使用凈利潤總額這個指標(biāo)【答案】A14、我國通過制度安排允許符合條件的境外機構(gòu)投資者匯入一定額度的外匯資金，轉(zhuǎn)換為我國貨幣，通過境內(nèi)專門機構(gòu)嚴(yán)格監(jiān)管的賬戶投資境內(nèi)證券市場，其在境內(nèi)的資本利得、股息紅利等經(jīng)相關(guān)機構(gòu)審核后方可匯出境外的制度指的是（）。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.REITs【答案】A15、下列監(jiān)管措施中，不能確保投資者的合法權(quán)益的是()。A.向投資者充分披露有關(guān)信息B.提供自發(fā)性協(xié)助C.公平、準(zhǔn)確地進行資產(chǎn)評估和定價D.證券投資基金的份額贖回【答案】B16、下列關(guān)于銀行承兌匯票的表述，不正確的是（）。A.貼現(xiàn)業(yè)務(wù)就是向企業(yè)提供短期貸款B.一般票據(jù)的貼現(xiàn)期超過6個月C.銀行對商業(yè)匯票進行承兌是基于對出票人資信的認可D.承兌業(yè)務(wù)由銀行提供，本質(zhì)是由銀行將信用出借給企業(yè)【答案】B17、在不能買空賣空的情況下，構(gòu)造的投資組合不可能達到的效果是()。A.某些情形下，組合中的某一資產(chǎn)的損失可以被另一資產(chǎn)的收益抵消B.降低整個投資組合的非系統(tǒng)性風(fēng)險C.使得組合投資收益的波動變小D.使得組合投資預(yù)期收益比組合中的任一資產(chǎn)各自的預(yù)期收益都大【答案】D18、給定無風(fēng)險利率5%，關(guān)于投資組合A和B的單位風(fēng)險收益，下列表述正確的是（）。A組合：平均收益率＝15％；標(biāo)準(zhǔn)差＝0.4；貝塔系數(shù)＝0.58B組合：平均收益率＝11％；標(biāo)準(zhǔn)差＝0.2；貝塔系數(shù)＝0.41A.按照特雷諾比率作為標(biāo)準(zhǔn)比較，B投資組合業(yè)績表現(xiàn)更優(yōu)秀B.按照貝塔系數(shù)作為標(biāo)準(zhǔn)比較，A投資組合業(yè)績表現(xiàn)更優(yōu)秀C.按照夏普比率作為標(biāo)準(zhǔn)比較，B投資組合業(yè)績表現(xiàn)更優(yōu)秀D.A和B投資組合業(yè)績表現(xiàn)不相上下【答案】C19、下列屬于中央銀行的貨幣政策工具的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A20、下列不屬于短期政府債券的特點的是()。A.利息免稅B.流動性強C.收益率較高D.違約風(fēng)險小【答案】C21、關(guān)于名義利率和實際利率，下列表述正確的是（）。A.名義利率是指當(dāng)物價有變化，扣除通貨膨脹補償以后的利率B.實際利率是指在物價不變且購買力不變的情況下的利率C.實際利率是指包含對通貨膨脹補償?shù)睦蔇.物價上漲時，名義利率比實際利率低【答案】B22、下列關(guān)于半強有效市場公開信息包含的內(nèi)容說法不正確的是（）。A.公司的公開信息B.經(jīng)營方面的公開信息C.經(jīng)濟方面的公開信息D.內(nèi)幕信息【答案】D23、保本基金的特點不包括()。A.保本基金通過雙重機制實現(xiàn)保本B.保本基金通過放大安全墊積極分享市場上漲收益C.保本基金在震蕩市場上優(yōu)勢明顯D.保本基金在震蕩市場上優(yōu)勢不明顯【答案】D24、以下敘述正確的是（）。A.基金管理費通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成反比B.不同類別及不同國家或地區(qū)的基金，管理費率大體一致C.從基金類型看，證券衍生工具基金管理費率最低D.基金風(fēng)險程度越高，基金管理費率越高【答案】D25、關(guān)于基金的業(yè)績評價，下面四個指標(biāo)中涉及業(yè)績比較基準(zhǔn)的風(fēng)險調(diào)整分析指標(biāo)是（）。A.詹森阿爾發(fā)B.特雷諾比率C.夏普比率D.信息比率【答案】D26、資產(chǎn)負債表的報告時點通常不包括()。A.月末B.會計季末C.半年末D.會計年末【答案】A27、浮動利率債券和固定利率債券的主要不同是其（）不是固定不變的，而通常與一個基準(zhǔn)利率掛鉤，在其基礎(chǔ)上加上利差（可正可負）以反映不同債券發(fā)行人的信用。A.票面價值B.票面利率C.承兌市場D.收益方式【答案】B28、特種金融債券的發(fā)行主體是（）。A.部分金融機構(gòu)B.非銀行金融機構(gòu)C.中國證監(jiān)會D.中國人民銀行【答案】A29、關(guān)于QDII基金的估值責(zé)任人,以下表述錯誤的是（）A.QDII基金的托管人應(yīng)當(dāng)確保基金的份額凈值按照基基金合同規(guī)定的方法計算B.QDII基金的托管人負有估值復(fù)核責(zé)任C.QDII基金的資產(chǎn)估值責(zé)任主體是基金托管人D.QDII其金的托管人應(yīng)當(dāng)確?；鸬姆蓊~凈值符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定【答案】C30、債券的利率變化通常包含價格風(fēng)險和（）。A.提前贖回風(fēng)險B.再投資風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.通貨膨脹風(fēng)險【答案】B31、以下哪一項投資的回報可以被視作無風(fēng)險收益（）A.投資貨幣基金回報B.投資銀行理財產(chǎn)品回報C.一年期國債的利息D.投資保險公司理財產(chǎn)品回報【答案】C32、目前，托管資產(chǎn)的場內(nèi)資金清算主要采用兩種模式，包括（）和（）。A.托管人結(jié)算模式；券商結(jié)算模式B.共同對手結(jié)算模式；逐筆清算模式C.貨銀對付模式；凈額交收模式D.凈額交收模式；全額交收模式【答案】A33、（）履行監(jiān)督管理銀行間債券市場功能。A.銀行業(yè)協(xié)會B.證監(jiān)會C.中國人民銀行D.國務(wù)院財政部【答案】C34、（）更偏好于在后期給企業(yè)提供額外資本來協(xié)助上市。A.成長權(quán)益投資者B.保薦機構(gòu)C.機構(gòu)投資者D.風(fēng)險投資者【答案】A35、當(dāng)一個行業(yè)技術(shù)已經(jīng)成熟，產(chǎn)品的市場基本形成并不斷擴大，公司利潤開始逐步上升，股價逐步上漲時，表明該行業(yè)處于生命周期的（）。A.成長期B.初創(chuàng)期C.衰退期D.成熟期【答案】A36、下列行為屬于QDII基金可以投資的是（）A.購買不動產(chǎn)B.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證C.購買實物商品D.銀行存款【答案】D37、.下列不屬于金融衍生工具的是()。A.金融遠期合約B.金融債券C.金融期權(quán)D.金融互換【答案】B38、假設(shè)某附息的固定利率債券的起息日為2009年6月6日，債券面值100元，每半年支付一次利息。2019年6月6日，該債券的投資者可就每單位債券收到本金和利息共計102.25元，則該債券的期限為（）年，票面利率為（）。A.10；4.5%B.9；4.5%C.9；2.25%D.10；2.25%【答案】A39、下列不屬于債券遠期交易可采取的結(jié)算方式的是（）。A.見款付券B.券款對付C.純?nèi)^戶D.見券付款【答案】C40、下列關(guān)于凈現(xiàn)金流量的說法錯誤的是（）。A.凈現(xiàn)金流量是動態(tài)指標(biāo)B.投資型凈現(xiàn)金流量含有折舊費和利息支出C.營運型凈現(xiàn)金流量不含折舊費和利息支出D.凈現(xiàn)金流量指標(biāo)界定基礎(chǔ)是收付實現(xiàn)制【答案】C41、不屬于商業(yè)票據(jù)的特點的是（）。A.面額較大B.利率較低C.有明確的二級市場D.只有一級市場【答案】C42、關(guān)于利潤表，以下表述錯誤的是（）。A.評價企業(yè)的整體業(yè)績，最重要的是營業(yè)收入而非凈利潤B.利潤表分析用于評價企業(yè)的經(jīng)營績效C.利潤表的基本結(jié)構(gòu)是收入減去成本和費用等于利潤D.利潤表反映企業(yè)一定時期的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)財務(wù)狀況發(fā)生變動的直接原因【答案】A43、另類投資的局限性不包括（）。A.缺乏監(jiān)管和信息透明度B.流動性較差，杠桿率偏高C.估值難度大，難以對資產(chǎn)價值進行準(zhǔn)確評估D.分散風(fēng)險【答案】D44、如果A與B證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對值比B與C之間的相關(guān)系數(shù)絕對值大，則證券之間的相關(guān)性的強弱關(guān)系為（）。A.無法確定B.A與B證券之間的相關(guān)性更強C.一致D.B與C證券之間的相關(guān)性更強【答案】B45、為度量違約風(fēng)險與投資收益率之間的關(guān)系，將某一風(fēng)險債券的預(yù)期到期收益率與某一具有相同期限和票面利率的無風(fēng)險債券的到期收益率之間的差額，稱為（）A.風(fēng)險利差B.風(fēng)險評價C.風(fēng)險溢價D.風(fēng)險收益【答案】C46、關(guān)于投資組合管理的基本流程，以下表述錯誤的是（）。A.投資規(guī)劃的首要任務(wù)就是建立戰(zhàn)略資產(chǎn)配置B.投資管理過程是一個動態(tài)反饋的循環(huán)過程C.投資管理的目標(biāo)是使投資者在獲得一定收益水平的同時承擔(dān)最低的風(fēng)險D.投資管理的目標(biāo)是在投資者可接受的風(fēng)險水平內(nèi)使其獲得最大的收益【答案】A47、（）是目前證券投資基金監(jiān)管領(lǐng)域最重要的國際組織。A.國際證監(jiān)會組織（IOSCO）B.歐盟（EU）C.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織（OECD）D.世貿(mào)組織(WTO)【答案】A48、當(dāng)經(jīng)濟周期處于收縮期時,財政政策和貨幣政策的組合搭配方式中最不利于熨平”經(jīng)濟周期波動是()A.擴張性財政政策、擴張性貨幣政策B.緊縮性財政政策、緊縮性貨幣政策C.擴張性財政政策、緊縮性貨幣政策D.縮性財政政策、擴張性貨幣政策【答案】B49、（）是指在一國證券市場上流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A.存托憑證B.可轉(zhuǎn)換債券C.權(quán)證D.可轉(zhuǎn)讓存單【答案】A50、關(guān)于并購?fù)顿Y，以下說法錯誤的是（）。A.管理層收購使企業(yè)的經(jīng)營者變成了企業(yè)的所有者B.并購?fù)顿Y的主要對象是成熟且具有穩(wěn)定現(xiàn)金流并且呈現(xiàn)出穩(wěn)定增長趨勢的企業(yè)C.扛桿投資是并購中應(yīng)用最廣泛的形式D.杠桿并購對企業(yè)現(xiàn)金流的要求不高【答案】D51、銀行間債券市場交易以（）方式進行。A.詢價B.投標(biāo)C.競價D.定價【答案】A52、下列不屬于技術(shù)分析的假定的是（）A.股票價格圍繞其內(nèi)在價值波動B.市場行為涵蓋一切信息C.股價具有趨勢性運動規(guī)律，股票價格沿著趨勢運動D.歷史會重演【答案】A53、下列投資的收益率可以看作無風(fēng)險收益率的是（）。A.中證500指數(shù)收益率B.中國黃金交易所黃金T+D合約一年的收益率C.某貨幣基金的七日年化收益率D.五年期國債市場利率【答案】D54、下列選項中，不屬于另類投資局限性的是（）A.缺乏監(jiān)管和信息透明度B.流動性較差，杠桿率偏高C.估值難度大，難以對資產(chǎn)價值進行準(zhǔn)確評估D.另類投資產(chǎn)品能夠通過多元化達到分散風(fēng)險的作用?！敬鸢浮緿55、以下關(guān)于基金稅收的表述，錯誤的是（）。A.證券投資基金取得的債券差價收入依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅B.證券投資基金取得的債券利息收入由債券發(fā)行企業(yè)支付利息時，代扣代繳