2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺模擬試卷B卷含答案

2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺模擬試卷B卷含答案

單選題（共200題）1、（2018年真題）關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理工作的次序，以下正確的是（）。A.風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險管理體系的評價B.風(fēng)險識別、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險管理體系的評價C.風(fēng)險識別、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險評估、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險管理體系的評價D.風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險管理體系的評價【答案】A2、關(guān)于非公開募集基金管理人登記的描述，以下錯誤的是（）。A.降低了非公開募集基金管理人設(shè)立難度和設(shè)立成本B.體現(xiàn)了國家對募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對非公開募集基金管理人進行的統(tǒng)一監(jiān)管D.有利于非公開募集基金的靈活運作【答案】C3、(2016年)ETF有（）的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。A.最大申購、最大贖回B.最大申購、最小贖回C.最小申購、贖回份額D.最大申購、贖回份額【答案】C4、下列關(guān)于開放式基金贖回費用的說法中，錯誤的是（）。A.贖回費的收取標準和計入基金財產(chǎn)的比例應(yīng)當在招募說明書中明確說明B.場內(nèi)贖回可按份額在場內(nèi)的持有時間分段設(shè)置贖回費率C.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當收取贖回費D.場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率【答案】B5、關(guān)于ETF，以下表述錯誤的是（）。A.ETF基金場內(nèi)交易漲跌幅比例為10%B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市C.基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當日的申購、贖回清單D.ETF申購交易是根據(jù)份額參與凈值確認份額【答案】D6、（2020年真題）關(guān)于QDII基金的信息披露，以下表述錯誤的是（）。A.當投資顧問主要負責人變動時，需要發(fā)布臨時公告B.定期報告中披露計入當期損益的匯兌損益C.投資境外基金的，應(yīng)當披露QDII基金與境外基金之間的費率安排D.可以同時采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準【答案】D7、（2017年真題）下述情況中基金管理人收取的贖回費不用全額計入基金財產(chǎn)的是（）。A.基金收取銷售服務(wù)費的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0.5％的贖回費B.基金不收取銷售服務(wù)費的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0.75％的贖回費C.基金不收取銷售服務(wù)費的，對持有期少于7日的投資人收取的不低于1.5％的贖回費D.基金不收取銷售服務(wù)費的，對持有期少于3個月的投資人收取的不低于0.5％的贖回費【答案】D8、基金合同的當事人包括（）。A.基金份額持有人、基金銷售人與基金托管人B.基金份額持有人、基金管理人與基金銷售人C.基金份額持有人、基金監(jiān)管人與基金銷售人D.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人【答案】D9、關(guān)于基金銷售機構(gòu)對普通投資者應(yīng)履行的職責，以下表述錯誤的是（）。A.細化分類和管理義務(wù)，確定其風(fēng)險承受能力，對其進行細化分類和管理B.售后特別告知義務(wù)，對可能影響投資結(jié)果的事宜，在產(chǎn)品銷售后予以告知C.不得主動推介超越風(fēng)險承受能力或不符合投資目標的產(chǎn)品D.特別注意義務(wù)，包括制定專門的工作程序，告知特別的風(fēng)險點等等【答案】B10、我國分級基金的募集包括（）和（）兩種方式。A.合并募集;分開募集B.現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集C.直銷募集;分銷募集D.場內(nèi)募集;場外募集【答案】A11、投資者的投資決策受到多種因素的影響，其中（）屬于個人背景的因素。A.倫理道德B.法律意識C.社會制度D.科技發(fā)展【答案】B12、（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售搭配性B.基金銷售收益性C.基金銷售風(fēng)險性D.基金銷售適用性【答案】D13、（）是風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)之一。A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險應(yīng)對D.風(fēng)險報告【答案】D14、以下不符合私募基金合格投資者條件的是（）。A.最近三年年均收入60萬元的個人B.收入不詳，但已投資了其所在公司管理的私募基金C.所持有的金融資產(chǎn)為400萬元的個人D.凈資產(chǎn)為500萬元的機構(gòu)【答案】D15、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調(diào)查或者檢查時，不得少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】A16、產(chǎn)品審批委員會會議分為（）A.主要會議和臨時會議B.定期會議和次要會議C.定期會議和臨時會議D.主要會議和次要會議【答案】C17、關(guān)于私募基金推介材料，下列做法不合規(guī)的是（）。A.包含了基金的投資范圍、投資策略和投資限制B.包含了過去9個月內(nèi)的基金產(chǎn)品業(yè)績C.包含了基金產(chǎn)品的預(yù)期收益D.包含了基金的管理團隊信息【答案】C18、關(guān)于基金營銷的特殊性，以下說法正確的是（）A.基金營銷人員應(yīng)更注重營銷的技巧和策略而非相關(guān)金融知識B.為促進基金銷售，基金銷售機構(gòu)為投資者提供合理的收益預(yù)測C.應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的基金D.基金營銷是一種產(chǎn)品的營銷行為，目的是將基金產(chǎn)品銷售給客戶【答案】C19、在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風(fēng)險資產(chǎn)投資比例隨之()。A.不變B.上升C.下降D.沒有關(guān)系【答案】B20、2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原（）的行業(yè)自律職責轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.中國證監(jiān)會基金機構(gòu)監(jiān)管部B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部D.中國證監(jiān)會各地證監(jiān)局【答案】C21、現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在（）交易日內(nèi)進行交割。A.當天B.1個C.2個D.5個【答案】C22、關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是（）。A.股票基金是應(yīng)對通貨膨脹的有效手段B.與其它類型基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，預(yù)期收益也較高C.股票基金可供投資者用來滿足現(xiàn)金管理的需要D.股票基金以追求長期的資本增值為目標【答案】C23、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的法律地位由（）確定。A.證券法B.中國國務(wù)院C.證券投資基金法D.中國證監(jiān)會【答案】C24、證券投資基金在（）被稱為共同基金。A.美國B.英國C.中國香港D.日本【答案】A25、某基金公司剛成立，投資總監(jiān)兼任督察長，違背了合規(guī)管理的（）。A.客觀性原則B.獨立性原則C.協(xié)調(diào)性原則D.專業(yè)性原則【答案】B26、關(guān)于招募說明書，以下說法錯誤的是（）。A.招募說明書是指導(dǎo)投資者認購基金份額的規(guī)范性文件B.招募說明書中包含基金募集申請的核準文件名稱和核準日期C.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.招募說明書應(yīng)當披露支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護費計提標準【答案】D27、基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性【答案】C28、基金信息披露方面的信息應(yīng)當以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A29、尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對（）群體。A.潛在客戶型B.陌生客戶型C.直接客戶型D.間接客戶型【答案】D30、(2017年)某基金銷售機構(gòu)對銷售人員的管理，符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A31、我國基金信息披露的規(guī)范性文件中不包括（）。A.《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準則》B.《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》C.《證券投資基金信息披露XBRL模板》D.《證券投資基金法》【答案】D32、（2017年真題）對于貨幣基金，當影子定價所確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值存在偏離時，下列說法正確的是（）。A.當偏離度達到一定程度時，應(yīng)在臨時報告中披露偏離度信息B.表明基金組合存在浮盈C.表明基金組合存在浮虧D.只是說明兩種估值方法得到的結(jié)果不同，基金組合不存在浮盈和浮虧【答案】A33、（）是正當競爭的基礎(chǔ)。A.公平競爭B.合法競爭C.有序競爭D.公開競爭【答案】B34、混合基金中（）的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益率也較高。A.偏股型基金B(yǎng).股票型基金C.偏債型基金D.股債平衡型基金【答案】A35、（2016年真題）金融資產(chǎn)一般分為（）。A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)B.股權(quán)類和債券類金融資產(chǎn)C.基金類和債券類金融資產(chǎn)D.證券類和股票類金融資產(chǎn)【答案】B36、（）是金融市場上進行交易的載體。A.政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.金融工具【答案】D37、(2016年)世界上最早的開放式證券投資基金是（）。A.1943年英國的海外政府信托契約B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金C.1873年蘇格蘭的美國投資信托D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金【答案】B38、（）應(yīng)保證基金年度報告內(nèi)容的真實性、準確性與完整性,并就其保證承擔個別及連帶責任。A.基金管理人B.基金管理人及其董事C.基金托管人D.代銷機構(gòu)【答案】B39、（2017年真題）甲從某基金管理公司離職時，未經(jīng)公司同意帶走了公司的客戶清單，并將這些客戶招攬至新任職的基金公司，這一行為屬于（）。A.違反忠誠盡責B.不公平對待客戶C.泄露內(nèi)幕信息D.泄露商業(yè)秘密【答案】A40、貨幣市場包括（）等。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D41、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯誤的是（）。A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.公司應(yīng)當建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施C.公司應(yīng)當執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當及時核對并存檔保管【答案】A42、下列關(guān)于開放式基金份額凍結(jié)的說法不正確的是（）。A.基金份額一旦被凍結(jié)，投資人就不能再對凍結(jié)份額進行任何操作，直至份額解凍B.基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及注冊登記機構(gòu)認可的其他情況下凍結(jié)與解凍C.被凍結(jié)的基金份額不再產(chǎn)生權(quán)益D.基金份額的凍結(jié)指基金份額被設(shè)定為不能交易的狀態(tài)【答案】C43、(2017年)基金的自律組織主要包含（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B44、基金管理人合規(guī)管理旨在（）。A.①②③④⑥B.①②③⑤⑦C.②③⑤⑥⑦D.②③④⑤⑦【答案】B45、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知()，并向()報告。A.基金托管人;中國證監(jiān)會B.基金管理人;中國基金業(yè)協(xié)會C.基金托管人;中國基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人;中國證監(jiān)會【答案】D46、(2017年)關(guān)于基金的信息披露，下列表述正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C47、(2016年)基金管理人的內(nèi)部控制機制的層次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B48、下列哪項不屬于科學(xué)合理的基金分類的好處？（）A.有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管B.有助于確保投資者的基金投資獲利C.有助于投資者對基金風(fēng)險收益特征的把握D.有助于投資者加深對各種基金的認識【答案】B49、根據(jù)基金銷售適用性要求，開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)（）。A.被調(diào)查方公開披露的信息B.專業(yè)機構(gòu)的研究推薦C.被調(diào)查方的市場影響力D.被調(diào)查方的內(nèi)部調(diào)研報告【答案】A50、某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于此新基金的宣傳材料以下表述錯誤的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A51、基金客戶服務(wù)流程不包括（）。A.服務(wù)宣傳與推介B.投資咨詢與基金咨詢C.投資跟蹤與評價D.公布基金招募說明書【答案】D52、按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，可以擔任公募基金管理人的機構(gòu)包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B53、私募基金個人投資者要求持有金融資產(chǎn)不低于300萬元，前述金融資產(chǎn)不包括（）。A.丙持有房地產(chǎn)估值價值500萬元B.乙持有上市公司股票市值500萬元C.甲持有銀行活期存款500萬元D.丁持有信托計劃價值500萬元【答案】A54、（）是決定公司內(nèi)部控制運行方式和方向的關(guān)鍵，也是認識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點。A.內(nèi)部控制原則B.內(nèi)部控制理念C.內(nèi)部控制環(huán)境D.內(nèi)部控制目標【答案】D55、（2018年真題）基金銷售機構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括（）。A.基金理財業(yè)務(wù)咨詢B.辦理基金份額的登記C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】B56、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括（）。Ⅰ.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C57、(2017年)關(guān)于基金托管人職責終止的原因，下列表述錯誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格的基金托管人職責終止B.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的基金托管人職責終止C.被基金份額持有人大會解任的基金托管人職責終止D.在履行法定職責時存在失誤，基金托管人職責終止【答案】D58、相比其他開放式基金，QDII基金在募集認購的具體規(guī)定上的獨特之處不包括（）。A.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格B.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小C.QDII基金份額可以用人民幣、美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購D.QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金不同【答案】D59、（）是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金代銷協(xié)議D.基金托管協(xié)議【答案】A60、(2016年)QDII基金在投資組合中的作用的相關(guān)表述不正確的是（）。A.QDII基金可以進行國內(nèi)市場投資B.QDII基金可以進行國際市場投資C.QDII基金為投資者提供了新的投資機會D.QDII基金為投資者降低組合投資風(fēng)險提供了新的途徑【答案】A61、基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.客觀性原則C.滯后性原則D.投資人利益優(yōu)先原則【答案】C62、中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施不包括（）。A.檢查B.終止交易C.調(diào)查取證D.行政處罰【答案】B63、CPPI投資策略的投資步驟不包括（）。A.按安全墊的一定倍數(shù)確定風(fēng)險資產(chǎn)投資比例，并將其余資產(chǎn)投資于保本資產(chǎn)B.計算安全墊C.確定保本資產(chǎn)比例，并將其余資產(chǎn)投資于風(fēng)險資產(chǎn)D.設(shè)定價值底線【答案】C64、節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的（）日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和（）日年化收益率。A.7；7B.15；7C.20；15D.30；30【答案】A65、封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.二級市場供求關(guān)系C.上市公司質(zhì)量D.投資時間長短【答案】B66、關(guān)于基金上市交易，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D67、封閉式基金份額上市交易應(yīng)具備（）。A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B.募集金額不少于3億元人民幣C.持有人不少于2000人D.募集金額不少于1億元人民幣【答案】A68、投資基金的目的是獲得（）。A.投資收益B.資產(chǎn)保值C.資產(chǎn)保障D.資產(chǎn)升值【答案】A69、基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以（）為本。A.客戶至上B.忠誠盡責C.保守秘密D.誠實守信【答案】D70、(2017年)下列關(guān)于貨幣基金的影子定價的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人于每個估值日采用影子定價對基金資產(chǎn)進行重新估值B.采用影子定價是為了避免攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離C.采用影子定價是為了對基金資產(chǎn)進行重新估值，并使用重新估值后的份額凈值進行申購贖回D.采用影子定價是為了更客觀地體現(xiàn)貨幣市場基金的實際收益情況【答案】C71、以下關(guān)于監(jiān)事會的說法錯誤的是（）。A.提議召開董事會B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督C.當公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過【答案】A72、(2016年)我國首只ETF是（）。A.上證50ETFB.上證100ETFC.行業(yè)指數(shù)ETFD.綜合指數(shù)ETF【答案】A73、證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)計算并每（）提供一次基金份額參考凈值。A.15秒B.30秒C.1分鐘D.1天【答案】A74、（2017年真題）下列關(guān)于私募基金風(fēng)險評級的說法中，錯誤的是（）。A.私募基金管理人自行銷售私募基金，可委托第三方機構(gòu)對私募基金進行風(fēng)險評級B.私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當自行或者委托第三方機構(gòu)對私募基金進行風(fēng)險評級C.私募基金管理人委托銷售機構(gòu)銷售私募基金，可自行對私募基金進行風(fēng)險評級D.私募基金管理人自行銷售私募基金，不能自行對私募基金進行風(fēng)險評級【答案】D75、（2021年真題）對于私募基金從業(yè)人員，以下違反“忠誠盡責”這一職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B76、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A.法律主體資格B.投資者地位C.營運依據(jù)D.基金規(guī)?！敬鸢浮緿77、混合型基金不包括（）。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.平衡型基金D.配置型基金【答案】D78、管理層會議的主席一般是（）。A.董事長B.總經(jīng)理C.督察長D.監(jiān)事長【答案】B79、法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。這屬于法律與道德的（）。A.調(diào)整范圍不同B.調(diào)整手段不同C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同D.表現(xiàn)形式不同【答案】C80、基金份額登記機構(gòu)的主要職責不包括（）。A.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度B.建立并保管基金份額持有人名冊C.負責基金份額的登記D.代理發(fā)放紅利【答案】A81、當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向()報告。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】C82、（）的發(fā)起設(shè)立，拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A.基金開元和基金金泰B.淄博基金C.安信基金D.華安創(chuàng)新【答案】A83、在（）辦理私募基金管理人登記。A.中國證監(jiān)會B.中國銀保監(jiān)會C.中國基金業(yè)協(xié)會D.證券交易所【答案】C84、以下選項中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責的是()。A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權(quán)B.對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事基金活動進行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會的活動D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】C85、QDII基金份額的登記時間通常是（）。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C86、（）要求公司內(nèi)控制度應(yīng)當符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。A.全面性原則B.合法、合規(guī)性原則C.審慎性原則D.適時性原則【答案】B87、(2017年)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)和執(zhí)行機構(gòu)分別為（）。A.普通會員組成的會員大會、理事會B.全體會員組成的會員大會、監(jiān)事會C.普通會員組成的會員大會、監(jiān)事會D.全體會員組成的會員大會、理事會【答案】D88、我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D89、A基金管理公司的控股股東為B公司，以下安排符合基金公司治理要求的是（）。A.A公司研究員利用業(yè)余時間為B公司證券投資活動提供建議B.A公司根據(jù)B公司的要求更換合規(guī)負責人C.A公司交易員定期向B公司提供基金重倉股明細，供B公司內(nèi)部培訓(xùn)使用D.B公司根據(jù)A公司章程委派董事【答案】D90、私募基金合格投資者的穿透計算，下列不正確的是。（）A.同一資產(chǎn)管理人為單—融資項目設(shè)立多個資產(chǎn)管理計劃，投資者人數(shù)應(yīng)合并計算。B.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)；C.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)；D.以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，應(yīng)當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)?！敬鸢浮緽91、基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負責。A.董事會B.管理層C.董事長D.股東會【答案】D92、特殊類型的基金不包括（）。A.基金中的基金B(yǎng).保本基金C.ETFD.股票基金【答案】D93、金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，通過（）在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。A.企業(yè)B.非金融機構(gòu)C.居民D.金融服務(wù)機構(gòu)【答案】D94、證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者應(yīng)是（）的單位和個人。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B95、（），以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險投資基金C.對沖基金D.另類投資基金【答案】B96、張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是（）。A.張三在個人賬戶證券交易前進行合規(guī)申報，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易B.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見C.張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達買入某一股票的指令D.張三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報，利潤大幅預(yù)增，超市場預(yù)期，張三在年報披露后大量買入A公司股票【答案】C97、基金募集申請的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括()。A.申請報告B.合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書草案【答案】C98、基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.30D.20【答案】B99、關(guān)于我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述不正確的是（）。A.早期探索階段始于20世紀80年代末B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金C.1997年基金業(yè)發(fā)展進入快速發(fā)展階段D.截止到2008年末，我國共有61家基金管理公司【答案】C100、（）是指公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的履職水平直接關(guān)系到廣大基金份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專業(yè)、誠信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，而且要以較高的職業(yè)道德標準和商業(yè)道德標準規(guī)范言行，維護基金份額持有人的利益利公司的資產(chǎn)安全，促進公司的高效運作。A.股東誠信與合作原則B.人員敬業(yè)原則C.經(jīng)營運作公開、透明原則D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則【答案】B101、債權(quán)類金融資產(chǎn)以（）、債券等契約型投資工具為主?A.票據(jù)B.股票C.基金D.期貨【答案】A102、分析投資者的真實需求的重點是研究投資者的（）。A.風(fēng)險偏好B.投資規(guī)模C.流動性和安全性要求D.以上都是【答案】D103、關(guān)于債券基金，下列說法正確的是（）。A.無法定期分配收益B.收益率易于預(yù)測C.可以計算平均到期日D.利率風(fēng)險波動性大【答案】C104、LOF基金份額的申購、贖回采用（）原則通過。A.份額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】B105、下列關(guān)于開放式股票基金的說法，錯誤的是（）。A.非交易所交易的股票基金每天只進行一次凈值計算，因此每一交易日只有一個價格B.股票基金的凈值是由其持有的證券價格加權(quán)平均而成C.開放式股票基金的價格在每一交易日內(nèi)始終處于變化之中D.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高【答案】C106、不屬于基金巨額贖回的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的8%B.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的11%D.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的12%【答案】A107、（）是指因公司人員違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。A.合規(guī)風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.聲譽風(fēng)險【答案】A108、(2017年)關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，下列描述錯誤的是（）。A.應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行B.可接受被調(diào)查方提供的公開信息C.無需對信息的適當性實施盡職甄別D.可接受被調(diào)查方提供的非公開信息【答案】C109、（2017年真題）關(guān)于督察長的工作，下列描述錯誤的是（）。A.督察長可對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議B.督察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行檢查、評價C.督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會單獨授權(quán)D.督察長應(yīng)填寫報告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況【答案】C110、屬于銷售業(yè)務(wù)控制內(nèi)容的是（）。A.宣傳推介材料必須經(jīng)過審核B.公司應(yīng)對信息數(shù)據(jù)實行嚴格的管理C.應(yīng)當采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序D.設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負責，開展監(jiān)察稽核工作【答案】A111、投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實物資產(chǎn)的基金指的是（）。A.另類投資基金B(yǎng).證券投資基金C.對沖基金D.私募股權(quán)基金【答案】A112、(2017年)下列關(guān)于基金監(jiān)管原則的說法中，正確的是（）。A.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當嚴格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域B.基金監(jiān)管宗旨的首要目標是促進基金行業(yè)規(guī)模的壯大C.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平、公信、公正”的三公原則D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應(yīng)當對基金機構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營管理直接進行干預(yù)【答案】A113、(2017年)2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認購費率為1％，基金份額面值為1元。A.1.00B.1.523C.1.823D.1.553【答案】D114、下列關(guān)于開放式基金的申購和贖回原則，說法錯誤的是。（）A.投資者在申購和贖回股票基金、債券基金時可以即時獲知買賣的成交價格B.貨幣市場基金申購和贖回基金份額價格以1元人民幣為基準進行計算C.開放式基金招募說明書中過去一般規(guī)定申購申報單位為1元人民幣，申購金額應(yīng)當為1元的整數(shù)倍，且不低于1000元D.貨幣市場基金申購以金額申請，贖回以份額申請【答案】A115、（2019年真題）根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，改基金銷售有限公司“XX號紅包活動”屬于以下哪種禁止性行為？（）A.采取抽獎、回扣等方式銷售基金B(yǎng).以低于成本的銷售費用銷售基金C.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平D.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送【答案】A116、（）是我國基金市場的監(jiān)管主體。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】C117、(2017年)根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)提供的增值服務(wù)的說法中，正確的是（）。A.以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個性化的增值服務(wù)B.增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當在基金合同、招募說明書中予以詳細揭示C.增值服務(wù)是基金銷售機構(gòu)在基金合同、招募說明書規(guī)定的服務(wù)范圍之外提供的附加服務(wù)D.為滿足不同投資人的個性化需求，同一增值服務(wù)的協(xié)議可以由各投資人自主擬定【答案】C118、（2019年真題）基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當（）。A.遠程備份并且永久保存B.云端備份并且長期保存C.異地備份并且永久保存D.異地備份并且長期保存【答案】D119、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。A.1B.100C.10D.1000【答案】B120、（2017年真題）下列關(guān)于依法監(jiān)管原則的說法中，錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括行業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則B.基金監(jiān)管機構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當有法律依據(jù)C.基金監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)D.基金監(jiān)管機構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標準的基礎(chǔ)上提高制裁力度【答案】A121、基金上市交易公告書的編制主體是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.中國證監(jiān)會D.基金份額持有人【答案】A122、下列關(guān)于我國的開放式基金認購費率的說法不正確的是（）。A.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設(shè)置不同的認購費率B.股票型基金的認購費率一般不超過2.5％C.貨幣市場基金一般不收取認購費D.債券型基金的認購費率通常在1％以下【答案】B123、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金的營運依據(jù)不同D.投資人不同【答案】D124、在我國，既是基金當事人又是基金市場服務(wù)機構(gòu)的除了基金管理人，還包括()。A.份額登記機構(gòu)B.基金銷售機構(gòu)C.基金托管人D.銷售支付機構(gòu)【答案】C125、(2017年)證券投資基金基金合同的當事人為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A126、在風(fēng)險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，證券投資中風(fēng)險最大的是（）。A.基金投資B.債券投資C.股票投資D.國債投資【答案】C127、（）不是系列基金特點的主要表現(xiàn)。A.多個基金共用一個基金合同B.子基金獨立運作C.子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換D.各子基金并不可以進行相互轉(zhuǎn)換【答案】D128、基金銷售費用不包括()。A.基金托管費B.申購(認購)費C.贖回費D.銷售服務(wù)費【答案】A129、（2016年真題）基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性【答案】C130、基金招募說明書應(yīng)當包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D131、（2017年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員類別，下列說法正確的是（）。A.公募基金管理人應(yīng)當成為普通會員B.分為特殊會員和普通會員C.基金托管人可以選擇是否入會D.分為境外會員和境內(nèi)會員【答案】A132、下列哪項不屬于管理人應(yīng)當采取的會計控制措施（）。A.建立憑證制度B.建立復(fù)核制度C.內(nèi)外網(wǎng)分離制度D.成本控制和業(yè)績和業(yè)績考核制度【答案】C133、關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是（）。A.有利于提高基金的投資業(yè)績B.加強基金信息披露可以防止信息濫用C.有利于投資的價值判斷D.有利于防止利益沖突與利益輸送【答案】A134、某基金招募說明書中規(guī)定：持有期限等于或長于6個月的投資者，贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。某基金份額持有人贖回了20000分基金份額，持有時間為1年，贖回當日基金份額凈值為1.1元，對應(yīng)的贖回費率為0.25%,則其可得的凈贖回金額和計入基金財產(chǎn)的贖回費收入分別為（）。A.21945.14元和41.14元B.21945元和4125元C.21945.14元和13.72元D.21945元和12.5元【答案】D135、開放式基金的認購采取()方式。A.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購【答案】A136、基金消售渠道審慎調(diào)查包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】A137、基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金半年度報告。A.90日B.60日C.45日D.15日【答案】B138、（2017年真題）目前我國基金代銷機構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B139、(2016年)基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律【答案】C140、基金管理人可設(shè)總經(jīng)理()，副總經(jīng)理()。A.一人;若干人B.若干人;一人C.兩人;若干人D.若干人;兩人【答案】A141、(2016年)基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.保障托管人利益原則D.高效監(jiān)管原則【答案】C142、在SEC注冊的投資公司不包括（）A.共同基金B(yǎng).交易型開放式指數(shù)基金（ETF）C.保險D.單位投資信托【答案】C143、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，關(guān)于私募基金投資運作，下列說法錯誤的是（）。A.私募證券投資基金可以投資公開發(fā)行的債券B.私募基金可以投資公募基金份額C.私募基金可以先開展募集活動再向基金業(yè)協(xié)會備案D.私募證券投資基金不得以公司形式募集資金【答案】D144、下列關(guān)于ETF的描述正確的是（）。A.ETF最大的特點是現(xiàn)金申購贖回機制B.ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度C.屬于主動操作的基金D.采用部分復(fù)制的方法進行被動投資的指數(shù)型基金【答案】B145、所有的組織活動和控制行為必須以促進實現(xiàn)組織的（）為依據(jù)。A.基本目標B.最高目標C.基礎(chǔ)目標D.最低目標【答案】B146、（2016年真題）（）通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理。A.基金監(jiān)管機構(gòu)B.基金自律組織C.基金評價機構(gòu)D.基金份額登記機構(gòu)【答案】A147、社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應(yīng)當遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會形態(tài)，以下不屬于道德特征的是（）。A.具有具體性B.具有差異性C.具有繼承性D.具有強制性【答案】D148、（2020年真題）關(guān)于QDII基金的申購贖回，投資者甲認為，由于境外交易所的開市時間不同，因此QDII基金的申購贖回的開放時間與一般開放式基金不同；投資者乙認為，QDII基金的申購贖回與一般開放式基金相同，在T+1日對申購和贖回申請進行確認。關(guān)于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是（）。A.甲、乙的觀點都錯誤B.甲、乙的觀點都正確C.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤D.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確【答案】A149、(2016年)人們在進行股票投資時，通常不會對下列哪一個進行評判（）A.財務(wù)狀況B.市場競爭C.股票基金凈值D.盈利預(yù)期【答案】C150、基金股票投資組合報告中，重大變動的披露內(nèi)容不包括（）。A.整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額B.整個報告期內(nèi)賣出股票的收入總額C.期末基金資產(chǎn)組合D.報告期內(nèi)累計買入，累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2％的股票明細【答案】C151、關(guān)于中小投資者投資基金是比投資股票更好的選擇的原因，以下表述錯誤的是（）。A.股票市場變幻莫測，中小投資者缺乏投資經(jīng)驗B.中小投資者對個股研究有較大的局限性C.投資基金相比投資股票會有較高的收益D.基金由專業(yè)投資機構(gòu)進行管理和運作【答案】C152、(2016年)關(guān)于金融資產(chǎn)的定義，下列表述正確的是（）。A.金融資產(chǎn)是無形的，沒有明確的價值B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證C.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的相互所有關(guān)系D.分為股權(quán)類金融資產(chǎn)和其他衍生品資產(chǎn)【答案】B153、《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。A.保險公司B.證券公司C.信托公司D.投資咨詢公司【答案】B154、在進行基金產(chǎn)品風(fēng)險評價時，應(yīng)對依據(jù)的因素不包括（）。A.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度B.基金的歷史規(guī)模和持合比例C.基金托管人的資本規(guī)模D.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例【答案】C155、（2016年真題）QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C156、編制基金招募說明書的主要目的是（）。A.讓廣大投資者了解基金基本情況B.證明基金管理人的專業(yè)資格C.規(guī)范基金運作的權(quán)利義務(wù)關(guān)系D.明確管理人和托管人之間的關(guān)系【答案】A157、交易部的主要職能有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D158、(2017年)關(guān)于為有關(guān)基金業(yè)務(wù)活動出具法律意見書的律師事務(wù)所，下列表述正確的是（）。A.律師事務(wù)所出具法律意見書，是基于基金份額持有人的委托B.律師事務(wù)所因出具文件有虛假記載和誤導(dǎo)性陳述給他人財產(chǎn)造成損失的，應(yīng)當與委托人承擔連帶賠償責任C.律師事務(wù)所不需要保證法律意見書所依據(jù)的文件資料內(nèi)容真實、準確、完整D.律師事務(wù)所建立制定應(yīng)急等風(fēng)險管理制度，不必建立災(zāi)難備份系統(tǒng)【答案】B159、按投資股票的性質(zhì)分類，可以將股票基金分為（）。A.離岸基金和在岸基金B(yǎng).收益型股票基金和價值型股票基金C.成長型股票基金和價值型股票基金D.小盤股基金、中盤股基金和大盤股基金【答案】C160、（）是對已經(jīng)識別的風(fēng)險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風(fēng)險的等級。A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險應(yīng)對D.風(fēng)險報告【答案】B161、隨著社會經(jīng)濟基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德（）的特征。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性【答案】C162、金融的含義是（）。A.貨幣資金的融通B.實物的融通C.虛擬資產(chǎn)的融通D.互聯(lián)網(wǎng)金融的融通【答案】A163、關(guān)于債券基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是（）。A.債券基金與股票基金進行適當?shù)慕M合投資通?？梢苑稚L(fēng)險B.債券基金通常被認為是收益和風(fēng)險適中的投資工具C.債券基金的波動性相對股票基金通常較小D.債券基金適合厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者【答案】D164、T日現(xiàn)金差額在（）日的申購、贖回清單中公告。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B165、對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構(gòu)進行日常監(jiān)管的主體是（）。A.中國證監(jiān)會機構(gòu)部B.分支機構(gòu)所在地證監(jiān)局C.母機構(gòu)所在地證監(jiān)局D.以上都是【答案】B166、下列選項中，不屬于基金公司內(nèi)部控制制度的原則是（）A.健全性原則B.有效性原則C.成本效益原則D.適用性原則【答案】D167、私募基金的合格投資者應(yīng)具備的條件不包括（）。A.具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力B.投資于單只私募基金的金額不低于200萬元C.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位D.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人【答案】B168、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引》的規(guī)定，投資合規(guī)性風(fēng)險管理的措施不包括（）A.每日編平估投資比例等合規(guī)性指標執(zhí)行情況B.對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手工控制C.重點監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待投資人等行為D.通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)控參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險進行自動控制【答案】B169、基金經(jīng)理或者專戶投資經(jīng)理對其所管理的投資組合的權(quán)限由相應(yīng)的基金或者專戶（）授予。A.書面B.口頭C.短信D.法律文件【答案】D170、資產(chǎn)管理行業(yè)對社會和市場經(jīng)濟的作用不包括（）。A.給金融市場提供流動性，提高了交易成本B.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源C.通過專業(yè)的管理活動，使投融資更加便利D.對金融資產(chǎn)合理定價【答案】A171、(2017年)下列投資者中，不可直接視為合格投資者的是（）。A.規(guī)模在1000萬元人民幣以下的慈善基金B(yǎng).規(guī)模在3000萬元人民幣以上的家族信托C.社會保障基金D.企業(yè)年金【答案】B172、基金份額應(yīng)該自收到核準文件之日起（）內(nèi)進行發(fā)售。A.1個月B.3個月C.半年D.兩個月【答案】C173、貨幣市場基金以（）為投資對象。A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.金融衍生工具【答案】C174、關(guān)于貨幣市場基金的宣傳推介，以下做法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B175、公司各機構(gòu)、部門、崗位職責保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的()原則。A.健全性B.有效性C.獨立性D.相互制約【答案】C176、基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件，應(yīng)當在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)予以公告。A.10B.30C.60D.90【答案】D177、關(guān)于基金管理人監(jiān)事會的合規(guī)責任，以下表述錯誤的是（）。A.監(jiān)事會必要時可以提議召開股東大會B.監(jiān)事會在一些特殊情況下，可以代表公司權(quán)利C.監(jiān)事會可以隨時調(diào)查公司財務(wù)狀況D.基金管理人設(shè)立監(jiān)事會，監(jiān)事會向董事會負責【答案】D178、關(guān)于招募說明書，以下說法錯誤的是（）。A.招募說明書是指導(dǎo)投資者認購基金份額的規(guī)范性文件B.招募說明書中包含基金募集申請的核準文件名稱和核準日期C.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.招募說明書應(yīng)當披露支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護費計提標準【答案】D179、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動。A.證券投資咨詢機構(gòu)B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問【答案】D180、目前，居民理財?shù)闹饕绞接校ǎ?。A.①②B