反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)全員培訓(xùn)測試題(含答案)

2-反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)測試一、判斷題（每題 2分,共10題）簡明答案：VxWxxxxx，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位， 明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（V）金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息， 應(yīng)當(dāng)予以公開，以便打擊洗錢犯罪。（x）答案：錯(cuò)誤。應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供，確保金融機(jī)構(gòu)的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、 配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。（V）《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料交易記錄保存管理辦法》 規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。（V）金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的， 應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（x）答案：錯(cuò)誤。應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容， 金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。（x）答案：錯(cuò)誤。金融機(jī)構(gòu)必須開展客戶風(fēng)險(xiǎn)分類《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣 1萬元以上或者外幣等值 1000美元以上，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。（x）答案：錯(cuò)誤。應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與投保人之間的關(guān)系單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易 20萬元以上或者外幣交易等值 1萬美元以上的收支，不分資金進(jìn)出方式，均屬于大額交易。（X）答案 :錯(cuò)誤。且以現(xiàn)金形式支付可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩項(xiàng)不同的工作， 互相獨(dú)立而不聯(lián)系， 在對可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息。（X）答案：錯(cuò)誤。金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者視圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（V）二、單項(xiàng)選擇題（每題 2分，共9題）參考答案： ACDCDBAAD1.《管理辦法》延續(xù)“一法四令”的要求，明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行反洗錢的三大核心義務(wù)，即（ A）。A.客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告B.客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范C.合法審慎、保密、與司法機(jī)關(guān)行政機(jī)關(guān)全面合作D.依法合規(guī)、防范洗錢犯罪、嚴(yán)打恐怖融資2.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的， 情節(jié)嚴(yán)重的， 國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以處（ C）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A.一萬元以上五萬元以下YNLIYNLI新年IM聞 反洗錢宣傳與培訓(xùn)-3-B.十萬元以上二十萬元以下C.二十萬元以上五十萬元以下D.五十萬元以上五百萬元以下.專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF,它的中文簡稱是：（D）A.艾格蒙特集團(tuán) B.金融情報(bào)中心C.沃爾夫斯堡集團(tuán) D.金融行動(dòng)特別工作組.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，至少每（C）進(jìn)行一次審核。A.一月B.三月C.半年D.一年.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級劃分完成時(shí)間最遲不得超過與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后（ D）個(gè)工作日。A.3 B.5 C.7 D.10.根據(jù)《發(fā)洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存（B）年。A.3年B.5年C.10年D.15年.客戶與保險(xiǎn)公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（A）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告。A.銀行A.保險(xiǎn)公司.保險(xiǎn)公司和銀行各自C.保險(xiǎn)公司和客戶各自.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（A）A.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告.只提交大額交易報(bào)告C.只提交可疑交易報(bào)告D.兩個(gè)報(bào)告都不需要提交我國《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（D）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A.司法機(jī)關(guān)B.當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局或保監(jiān)會(huì)C.反洗錢監(jiān)測分析中心D.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)三、填空題（每空3分，共42分）參考答案：1.識(shí)別客戶身份,客戶身份識(shí)別;2.留存，與原件一致；3.保險(xiǎn)合同原件，核對；4.保單實(shí)名制，客戶資料完整，交易記錄可杳，資金流轉(zhuǎn)規(guī)范；5.客戶特性，地域，業(yè)務(wù)，職業(yè)（行業(yè)）.委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（識(shí)別客戶身份）方面的職責(zé)、相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的（客戶身份識(shí)別）措施。.在新契約業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別具體要求中， 應(yīng)（留在）有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，并在復(fù)印件或者影印件上簽寫“（與-4--4-YNLIYNLI新年IM聞 反洗錢宣傳與培訓(xùn)5原件一致）”、核對人的姓名及日期。.在保全退保業(yè)務(wù)中，對于達(dá)到客戶身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示（保險(xiǎn)合同原件）或者保險(xiǎn)憑證原件，（核對）退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份。.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)以（保單實(shí)名制）為基礎(chǔ),按照（客戶資料完整）、（交易記錄可查）、（資金流轉(zhuǎn)規(guī)范）的工作原則,切實(shí)提高反洗錢內(nèi)控水平。.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分四要素指的是：（客戶特性）、（地域）、（一業(yè)務(wù)）、（職業(yè)（行業(yè)））。四、簡答題（共20分）.什么是客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理？（5分）參考答案：客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指按照客戶涉嫌