外資保理公司管理辦法-VIP

外資保理公司管理辦法-外資保理公司管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范外資保理公司的管理，促進(jìn)外資保理公司的良性發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《外商投資企業(yè)法》、《保理服務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法所稱外資保理公司是指依法在中國境內(nèi)設(shè)立，由外商獨資或合資成立的從事保理業(yè)務(wù)的金融公司。第三條外資保理公司應(yīng)當(dāng)遵守中國有關(guān)法律、法規(guī)和保理服務(wù)協(xié)議的規(guī)定，保護交易雙方的合法權(quán)益。外資保理公司應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)開展中積極開展風(fēng)險控制，維護國家金融安全。第四條外資保理公司應(yīng)當(dāng)實行合規(guī)化經(jīng)營，推進(jìn)規(guī)范化管理。外資保理公司應(yīng)當(dāng)建立和完善內(nèi)部控制與稽核制度，保障業(yè)務(wù)合規(guī)、風(fēng)險控制和監(jiān)管合規(guī)。第五條外資保理公司需要獲得保理業(yè)務(wù)經(jīng)營資格才能從事保理服務(wù)業(yè)務(wù)。保理業(yè)務(wù)經(jīng)營資格詳見《保理服務(wù)管理辦法》。第二章組織和管理第六條外資保理公司應(yīng)當(dāng)依法設(shè)立董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層，其中董事會為最高決策機構(gòu)，監(jiān)事會為監(jiān)督機構(gòu)，經(jīng)理層為執(zhí)行機構(gòu)。第七條外資保理公司的董事會應(yīng)當(dāng)由三至七名成員組成，經(jīng)股東會選舉產(chǎn)生。其中，外國投資者應(yīng)當(dāng)至少派出一名獨立董事，獨立董事不得少于三分之一。第八條外資保理公司的監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)由三名至五名成員組成，其中應(yīng)聘請中國注冊會計師事務(wù)所為外資保理公司提供對內(nèi)部控制、合規(guī)管理的審計服務(wù)。外國投資者應(yīng)當(dāng)至少派出一名監(jiān)事。第九條外資保理公司的經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)設(shè)立總經(jīng)理、副總經(jīng)理等職務(wù)，實行分工管理。經(jīng)理層成員應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會選派或經(jīng)股東會選舉產(chǎn)生。第十條外資保理公司應(yīng)當(dāng)建立和完善內(nèi)部控制與稽核制度，加強內(nèi)部控制和風(fēng)險管理，保障業(yè)務(wù)合規(guī)、風(fēng)險控制和監(jiān)管合規(guī)。第三章業(yè)務(wù)第十一條外資保理公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身經(jīng)營范圍，按照保理服務(wù)合同，實行單獨核算，核算日報告，年度審計的會計核算方法，建立風(fēng)險分散、適當(dāng)融資、準(zhǔn)確評估和科學(xué)控制風(fēng)險的業(yè)務(wù)模式。第十二條外資保理公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行保理服務(wù)合同約定，對融資方的合法權(quán)益進(jìn)行保障，對資產(chǎn)端進(jìn)行謹(jǐn)慎評估。外資保理公司應(yīng)當(dāng)在融資方、委托方、保理商之間建立良好的合作關(guān)系，保證業(yè)務(wù)順利開展。第十三條外資保理公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，建立和完善客戶準(zhǔn)入制度、融資額度控制、資產(chǎn)評估制度、追償制度等內(nèi)部管理制度。第十四條外資保理公司應(yīng)當(dāng)依法履行實名制支付、客戶身份識別、反洗錢等金融業(yè)務(wù)法律法規(guī)要求。第四章監(jiān)管和處罰第十五條對外資保理公司的監(jiān)管應(yīng)當(dāng)依據(jù)《保理服務(wù)管理辦法》和《中華人民共和國外商投資企業(yè)法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，加強日常監(jiān)管和定期檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)行為。第十六條外資保理公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管要求填報相關(guān)報表和信息，在規(guī)定時間內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報送監(jiān)管要求保理業(yè)務(wù)信息。第十七條外資保理公司應(yīng)當(dāng)遵守監(jiān)管機構(gòu)的檢查、復(fù)核、核查和調(diào)查等工作，及時對監(jiān)管機構(gòu)提出的問題給予回應(yīng)和解決辦法。第十八條外資保理公司應(yīng)當(dāng)依法接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督檢查和調(diào)查，并自覺接受監(jiān)管機構(gòu)的懲罰和糾正。第五章附則第十九條本辦法解釋權(quán)屬于外資保理公司監(jiān)管機構(gòu)。第二十條本辦法自公布之日起施行。附件：1.外資保理公司董事會和經(jīng)理層的職責(zé)分工2.外資保理公司監(jiān)事會職責(zé)分工法律名詞及注釋：1.《中華人民共和國公司法》2.《外商投資企業(yè)法》3.《保理服務(wù)管理辦法》遇到的困難及解決辦法：1.如何保障資產(chǎn)端的安全-建立客戶準(zhǔn)入制度，加強資產(chǎn)評估，嚴(yán)格控制融資額度，追加保證金等方式