公司金融廉潔從業(yè)試卷

公司金融廉潔從業(yè)試卷1、《中國共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則》要求全體黨員都要堅(jiān)持吃苦在前，享受在后，甘于奉獻(xiàn)。對(正確答案)錯2、根據(jù)《關(guān)于新形勢下黨內(nèi)政治生活的若干準(zhǔn)則》，共產(chǎn)主義遠(yuǎn)大理想和中國特色社會主義共同理想，是中國共產(chǎn)黨人的精神支柱和政治靈魂，也是保持黨的團(tuán)結(jié)統(tǒng)一的思想基礎(chǔ)。對(正確答案)錯3、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》規(guī)定，在特殊時(shí)期或者緊急狀況下，拒不執(zhí)行黨組織決定的，給予留黨察看或者開除黨籍處分。對(正確答案)錯4、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》規(guī)定，利用職權(quán)或者職務(wù)上的影響為他人謀取利益，本人的配偶、子女及其配偶等親屬和其他特定關(guān)系人收受對方財(cái)物，情節(jié)較重的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分。對(正確答案)錯5、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》規(guī)定，利用職權(quán)或者職務(wù)上的影響操辦婚喪喜慶事宜，借機(jī)斂財(cái)或者有其他侵犯國家、集體和人民利益行為的，從重或者加重處分，直至開除黨籍。對(正確答案)錯6、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》規(guī)定，黨內(nèi)不允許有任何不受紀(jì)律約束的黨組織和黨員。對(正確答案)錯7、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》規(guī)定，有嚴(yán)重違反社會公德、家庭美德行為的，給予嚴(yán)重警告處分。對錯(正確答案)8、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》規(guī)定，《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》是最根本黨內(nèi)法規(guī)，是管黨治黨的總規(guī)矩。對錯(正確答案)9、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》規(guī)定，對于應(yīng)當(dāng)受到撤銷黨內(nèi)職務(wù)處分，但是本人沒有擔(dān)任黨內(nèi)職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)給予其嚴(yán)重警告處分。對(正確答案)錯10、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》規(guī)定，黨內(nèi)警告處分后，一年到期的，需要辦理解除處分手續(xù)。對錯(正確答案)11、代理金融發(fā)生案件，應(yīng)對案件責(zé)任人員進(jìn)行問責(zé)，責(zé)任人員范圍應(yīng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認(rèn)定，落實(shí)“一案五問”，包括問當(dāng)事人責(zé)任、()、條線管理責(zé)任、監(jiān)督檢查責(zé)任、問責(zé)責(zé)任。（）？[單選題]A、領(lǐng)導(dǎo)管理責(zé)任B、機(jī)構(gòu)管理責(zé)任(正確答案)C、現(xiàn)場管理責(zé)任D、安全管理責(zé)任12、代理金融網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人可兼職從事個(gè)人客戶經(jīng)理崗位工作和廳堂引導(dǎo)服務(wù)工作，嚴(yán)禁代行()、普通柜員業(yè)務(wù)操作權(quán)限。（）？[單選題]A、個(gè)人客戶（理財(cái)）經(jīng)理B、個(gè)人客戶（大堂）經(jīng)理C、綜合柜員(正確答案)D、以上都是13、代理金融網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人作為關(guān)鍵人員，應(yīng)自覺履行履職回避制度。在親屬回避關(guān)系中，較普通從業(yè)人員不同的是，()關(guān)系也在回避范圍。（）？[單選題]A、近姻親B、直系血親C、三代以內(nèi)旁系血親(正確答案)D、養(yǎng)父母和養(yǎng)子女、繼父母和繼子女14、根據(jù)代理營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格管理要求，擬任負(fù)責(zé)人應(yīng)從事銀行業(yè)（含代理金融）工作()年及以上，并具有良好從業(yè)記錄。（）？[單選題]A、1B、2(正確答案)C、3D、515、根據(jù)代理營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格管理要求，代理營業(yè)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)負(fù)責(zé)人臨時(shí)缺位時(shí)，地市郵政分公司可指定相關(guān)人員代為履職。代為履職時(shí)間不得超過（）？[單選題]A、3個(gè)月(正確答案)B、半年C、一年D、10天16、按“4+4”合規(guī)履職檢查要求，代理金融網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)按周對網(wǎng)點(diǎn)開展合規(guī)管理履職檢查工作。對“未按規(guī)定開展日常監(jiān)督檢查，或監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題不按規(guī)定移交移送有關(guān)職能部門的?！蔽茨苡行穆毜?，應(yīng)給予網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人()或調(diào)離金融崗位處理。（）？[單選題]A輕微積分、告誡B、警告C、告誡D、告誡、通報(bào)批評(正確答案)17、因代理金融網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人管理嚴(yán)重失誤，網(wǎng)點(diǎn)存在“向外部公司及人員支付費(fèi)用“買余額”沖刺時(shí)點(diǎn)違規(guī)吸存的?！?，但未造成嚴(yán)重后果，應(yīng)給予網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人()處分。（）？[單選題]A、告誡至警告B、告誡至記大過C、警告至記大過(正確答案)D、警告18、代理金融網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工簡化或變通業(yè)務(wù)操作程序的，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予（）？[單選題]A、降級至開除(正確答案)B、通報(bào)批評至警告C、警告至記大過D、告誡至記大過19、員工違反職業(yè)操守，以個(gè)人賬戶過渡銀行或客戶資金的，或利用客戶賬戶過渡本人資金的，應(yīng)給予（）？[單選題]A、警告B、記大過C、降級D、開除(正確答案)20、根據(jù)代理金融關(guān)鍵崗位人員崗位輪換及強(qiáng)制休假工作要求，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的定期輪換期限()、每次輪出時(shí)間不得少于()。（）？[單選題]A、1年、6個(gè)月B、3年、6個(gè)月(正確答案)C、2年、3個(gè)月D、1年、3個(gè)月21、辦理批量開戶業(yè)務(wù)，單位客戶負(fù)責(zé)提供需要批量開戶的個(gè)人客戶信息。批量開戶業(yè)務(wù)受理機(jī)構(gòu)應(yīng)通過()，審核單位提供的開戶信息無誤后，辦理批量開戶。（）？[單選題]A、聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)B、綜柜授權(quán)C、雙人復(fù)核D、支局長授權(quán)22、預(yù)留密碼的各類存款憑證可在()銷戶。（）？[單選題]A、全國任一網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)B、開戶網(wǎng)點(diǎn)C、省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)D、縣內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)23、未設(shè)置密碼的賬戶，在()柜面辦理。（）？[單選題]A、全國任一網(wǎng)點(diǎn)B、開戶網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)C、省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)D、縣內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)24、代理人代為辦理開立綠卡賬戶的，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)全面了解代理人的職業(yè)背景、代辦目的、代辦性質(zhì)等，并據(jù)此判斷代辦理由是否正當(dāng)，如理由明顯不正當(dāng)，不得為其辦理綠卡。原則上，個(gè)人代理辦理綠卡不得超過()張。（）？[單選題]A、1B、2C、3(正確答案)D、425、客戶持本人有效身份證件在全國任一網(wǎng)點(diǎn)填寫《賬戶銷戶確認(rèn)書》辦理批量銷戶業(yè)務(wù)，()代辦。（）？[單選題]A、可以B、不可以(正確答案)C、以上都錯D、以上都對26、公安機(jī)關(guān)或司法機(jī)關(guān)正式提供的文件顯示客戶曾參與出租、出借、出售本人或他人綠卡以及相關(guān)各類驗(yàn)證工具的，該客戶僅能在郵政儲蓄機(jī)構(gòu)開立()張綠卡，限制時(shí)間自收到公安機(jī)關(guān)或司法機(jī)關(guān)正式文件之日起至少年。（）？[單選題]A、1.2B、2.3C、1.4D、2.5(正確答案)27、對市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個(gè)人，()年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。（）？[單選題]A、10B、5(正確答案)C、3D、128、客戶辦理現(xiàn)金方式的行內(nèi)匯款業(yè)務(wù)、賬戶方式的行內(nèi)及跨行匯款業(yè)務(wù)時(shí)，()，均應(yīng)登記匯款人的姓名、賬號、住所（現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)除外）。（）？[單選題]A、0元以上(正確答案)B、5000元以上C、10000元以上D、20000元以上29、當(dāng)客戶辦理匯款業(yè)務(wù)時(shí)，系統(tǒng)會自動將客戶信息/賬戶信息上送至()校驗(yàn)，當(dāng)統(tǒng)一柜面彈出強(qiáng)化盡職調(diào)查界面時(shí)，需開展強(qiáng)化盡職調(diào)查，落實(shí)反洗錢相關(guān)要求。（）？[單選題]A、反欺詐系統(tǒng)(正確答案)B、新核心系統(tǒng)C、邏輯系統(tǒng)D、匯兌大集中系統(tǒng)30、客戶辦理人民幣()萬（含）元以上的匯款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)出示客戶本人有效身份證件，代理人代為辦理時(shí)，需同時(shí)出示代理人與被代理人的有效身份證件。（）？[單選題]A、10B、5(正確答案)C、3D、131、人身保險(xiǎn)普通型產(chǎn)品評定為（）等級，人身保險(xiǎn)分紅型產(chǎn)品和萬能型產(chǎn)品評定為（）等級，人身保險(xiǎn)投資連結(jié)型保險(xiǎn)評定為()等級（）？[單選題]A、低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)；(正確答案)B、低風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)；C、中低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)；D、低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)；32、代銷保險(xiǎn)期間一年以上保險(xiǎn)產(chǎn)品，錄音錄像資料保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算不得少于()年。（）？[單選題]A、5年B、10年(正確答案)C、20年D、30年33、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)繳納以轉(zhuǎn)賬形式辦理，對于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）萬元以上或者外幣等值()美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，銷售人員應(yīng)留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件并交給保險(xiǎn)公司。（）？[單選題]A、10萬，1萬B、10萬，2萬C、20萬，2萬(正確答案)D、20萬，5萬34、經(jīng)營代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)包括但不限于下列情況之一的，給予限期整改并暫停保險(xiǎn)業(yè)務(wù)1至3個(gè)月的處理（）？[單選題]A、使用非保險(xiǎn)公司總公司或經(jīng)總公司授權(quán)的保險(xiǎn)公司一級分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)一印制的保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳資料，或擅自印制代銷產(chǎn)品的宣傳資料，或變更產(chǎn)品宣傳資料的內(nèi)容的；(正確答案)B、錄音錄像資料無法完整客觀地記錄營銷推介、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵信息提示、消費(fèi)者確認(rèn)和反饋等重點(diǎn)銷售環(huán)節(jié)或錄音錄像保留時(shí)限不符合監(jiān)管要求的；C、使用“銀行和保險(xiǎn)公司聯(lián)合推出”“銀行推出”“銀行理財(cái)新業(yè)務(wù)”等不當(dāng)用語或套用“本金”“利息”“存入”等概念的；D、給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益的。35、滿足以下條件之一時(shí)，我行應(yīng)對代銷個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行退出（）？[單選題]A、根據(jù)合同約定產(chǎn)品到期，產(chǎn)品終止運(yùn)作的；B、根據(jù)合同約定，產(chǎn)品提前終止運(yùn)作的；C、產(chǎn)品管理人停止開辦理財(cái)業(yè)務(wù)或產(chǎn)品管理人理財(cái)業(yè)務(wù)資格被取消的；D、以上都是。(正確答案)36、擬辦理業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的機(jī)構(gòu)應(yīng)以書面形式向上級機(jī)構(gòu)提出準(zhǔn)入申請，上級機(jī)構(gòu)應(yīng)在()個(gè)工作日內(nèi)完成準(zhǔn)入申請審核。（）？[單選題]A、3B、5C、10(正確答案)D、1537、各級機(jī)構(gòu)應(yīng)該組織代銷理財(cái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)知識、法律法規(guī)、職業(yè)操守和營銷技巧等。每年培訓(xùn)應(yīng)不少于()個(gè)小時(shí)。（）？[單選題]A、20(正確答案)B、50C、100D、20038、《中國郵政儲蓄銀行代銷公募基金業(yè)務(wù)銷售管理辦法》第二十八條規(guī)定：代銷公募基金業(yè)務(wù)管理人員包括業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)管理員，各級負(fù)責(zé)公募基金業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)管理員應(yīng)取得基金從業(yè)資格，并在()平臺進(jìn)行注冊。（）？[單選題]A、理財(cái)類業(yè)務(wù)管理平臺；B、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會從業(yè)人員管理；C、理財(cái)類業(yè)務(wù)管理平臺和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會從業(yè)人員管理平臺；(正確答案)D、統(tǒng)一柜面業(yè)務(wù)平臺。39、《中國郵政儲蓄銀行代銷公募基金業(yè)務(wù)銷售管理辦法》第四十六條規(guī)定：營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)核查參加風(fēng)險(xiǎn)測評的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)辦人的身份信息，必須由客戶本人（或監(jiān)護(hù)人）填寫問卷內(nèi)容；在投資者風(fēng)險(xiǎn)測評過程中，營業(yè)機(jī)構(gòu)不得有任何提示、暗示、誘導(dǎo)、誤導(dǎo)等對投資者進(jìn)行干擾從而影響測評結(jié)果的行為，不得代客戶填寫風(fēng)險(xiǎn)測評問卷；測評結(jié)束后應(yīng)當(dāng)場告知投資者風(fēng)險(xiǎn)測評結(jié)果。投資者風(fēng)險(xiǎn)測評結(jié)果有效期為()天，每日最多進(jìn)行()次測評。（）？[單選題]A、902B、1802(正確答案)C、903D、180340、《中國郵政儲蓄銀行代銷公募基金業(yè)務(wù)銷售管理辦法》第九十一條規(guī)定：對于客戶辦理代銷公募基金業(yè)務(wù)有關(guān)的單證、回執(zhí)、錄音錄像文件等，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照行內(nèi)要求妥善保管，對于我行履行適當(dāng)性管理義務(wù)相關(guān)材料，包括但不限于《投資者基本信息表》（含個(gè)人、機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品）、《普通投資者轉(zhuǎn)化專業(yè)投資者申請書》《專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化普通投資者申請書》《客戶風(fēng)險(xiǎn)評估問卷》（含個(gè)人、機(jī)構(gòu)）、《中國郵政儲蓄銀行投資者告知書》《投資者風(fēng)險(xiǎn)匹配告知書及投資者確認(rèn)函》《風(fēng)險(xiǎn)不匹配警示函及投資者確認(rèn)函》等風(fēng)險(xiǎn)匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等的保存期限不得少于()年。投資人身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存()年。（）？[單選題]A、1015B、1020C、1520D、2020(正確答案)41、員工對本人的違規(guī)違紀(jì)處理決定不服的，可在處理決定送達(dá)之日起()個(gè)工作日內(nèi)向同級工會提出書面申訴。（）？[單選題]A、3B、5C、10(正確答案)D、2042、以下哪種情形不屬于嚴(yán)重違反企業(yè)規(guī)章制度（）？[單選題]A、不按相關(guān)規(guī)定執(zhí)行請銷假制度，擅自休假或超假的。(正確答案)B、將已發(fā)放給員工的薪酬收回進(jìn)行二次分配或挪作他用，進(jìn)行工資二次發(fā)放。C、通過各種方式形成“賬外賬”、“小金庫”的；使用虛假發(fā)票或編造虛假經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)報(bào)銷套取營銷費(fèi)用資金。D、將營銷費(fèi)用用于員工各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展獎勵等薪酬項(xiàng)目的。43、員工在受處分期間以下哪種情形表述是錯誤？（）？[單選題]A、不得晉升職務(wù)和級別。B、不得評選先進(jìn)。C、不得晉升工資檔次。D、可以縮短處分期限。(正確答案)44、以下哪種說法是錯誤的（）？[單選題]A、員工涉嫌違法犯罪被公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)或者國家安全機(jī)關(guān)拘留、逮捕或收容審查的，在被限制人身自由期間，停發(fā)工資、獎金及停繳相關(guān)待遇。B、員工取保候?qū)彆夯仄髽I(yè)工作的，停發(fā)工資、獎金及停繳相關(guān)待遇。(正確答案)C、員工因違規(guī)違紀(jì)行為給企業(yè)造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，賠償金原則上一次性賠付。D、對應(yīng)受懲處員工進(jìn)行包庇的人員，應(yīng)從嚴(yán)處理，情節(jié)嚴(yán)重的解除勞動合同。45、企業(yè)可根據(jù)違規(guī)違紀(jì)情節(jié)及后果減輕處罰，以下哪種說法是正確的（）？[單選題]A、違規(guī)違紀(jì)行為情節(jié)及后果輕微的，但經(jīng)批評教育后始終不進(jìn)行改正。B、違規(guī)違紀(jì)行為在被發(fā)現(xiàn)后，員工本人能主動交代。C、違規(guī)違紀(jì)行為在未被發(fā)現(xiàn)前，經(jīng)濟(jì)上積極退賠或有立功表現(xiàn)的。(正確答案)D、濫用職權(quán)、對員工進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)。46、對員工違規(guī)違紀(jì)的處理的行政處分含以下哪幾種（）？A、警告(正確答案)B、記過(正確答案)C、記大過(正確答案)D、降級(正確答案)E、撤職(正確答案)47、攬投部經(jīng)理出現(xiàn)以下哪種行為是錯誤的（）？A、發(fā)布外包人員的招聘信息，組織