保險業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”知識競賽

保險業(yè)“內(nèi)控合規(guī)治理建設年”學問競賽2009228日,十一屆全國人大常委會第七次會議表決通過了修訂后的《中華人民共和國保險法》(以下稱《保險法》)?！侗ｋU法》從〔〕[單項選擇題]*C.201011日D.2009101日(正確答案)保險公司注冊資本的最低限額為人民幣〔〕[單項選擇題]*B.五億元C.三億元D.二億元(正確答案)設立保險公司不需具備的列條件為〔〕[單項選擇題]*B.有健全的組織機構和治理制度C.有符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務有關的其他設施D.凈資產(chǎn)不低于人民幣五億元(正確答案)依據(jù)《保險法》第八十四條規(guī)定,保險公司的c變更不需要經(jīng)過保險監(jiān)管機構[單項選擇題]*(正確答案)注冊資本C.C.持股百分之五以下的股東D.分立或者合并〔〕[單項選擇題]*B.誘導投保人或者被保險人做不正確的陳訴C.開展保險業(yè)務為其他機構或者個人牟取利益(正確答案)D.拖賠、惜賠、無理拒賠B.限制商業(yè)性廣告C.責令增加資本金、辦理再保險D.限制員工薪酬(正確答案),B.限制商業(yè)性廣告C.責令增加資本金、辦理再保險D.限制員工薪酬(正確答案),由保險監(jiān)視治理機構責令限期改正;逾期不改正的,處一萬元以上十萬元以下的罰款〔〕[單項選擇題]*(正確答案)B.阻礙依法監(jiān)視檢查的C.未依據(jù)規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率的D.編制或者供給虛假的報告有以下行為之一的,由保險監(jiān)視治理機構責令改正,處十萬元以上五十萬元以下的情節(jié)嚴峻的,可以限制其業(yè)務范圍、責令停頓承受業(yè)務或者撤消業(yè)務許可證〔〕[單項選擇題]*未依據(jù)規(guī)定披露信息的未依據(jù)規(guī)定披露信息的(正確答案)C.未依據(jù)規(guī)定報送保險條款D.未依據(jù)規(guī)定報送或者保管報告、報表、文件、資料的,或者未依據(jù)規(guī)定供給有關信息、資料的,情節(jié)嚴峻的,國務院保險監(jiān)視治理機構可以制止有關[推斷題]*對對(正確答案)錯同一保險人不得同時兼營財產(chǎn)保險業(yè)務和人身保險業(yè)務;但是,經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務的保險公司經(jīng)保險監(jiān)視治理機構核定,可以經(jīng)營 損害保險業(yè)務。[填空題]* (答案：短期安康保險)責任,不得超過其實有資本金加公積金總和的〔〕;超過的局部,應當辦理再保險。[單項選擇題]*A.5%A.5%正確答案)C.15%D.20%保險公司及其工作人員在保險業(yè)務活動中不得有以下行為〔〕*(正確答案)他利益(正確答案)阻礙投保人履行本法規(guī)定的照實告知義務,或者誘導其不履行本法規(guī)定的照實告(正確答案)D.D.哄騙投保人、被保險人或者受益人(正確答案)企業(yè)建立與實施內(nèi)部掌握,應當遵循的原則不包括〔〕[單項選擇題]*A.A.全面性原則B.制衡性原則D.資產(chǎn)安全性原則(正確答案)企業(yè)建立與實施有效的內(nèi)部掌握,要素不包括〔〕[單項選擇題]*風險評估風險評估)C.信息與溝通D.掌握活動,可以同時為同一企業(yè)供給內(nèi)部掌握審[推斷題]*對對錯(正確答案)企業(yè)應當建立反舞弊機制,以下哪些情形應當作為反舞弊工作的重點〔〕*經(jīng)授權或者實行其他不法方式侵占、挪用企業(yè)資產(chǎn)經(jīng)授權或者實行其他不法方式侵占、挪用企業(yè)資產(chǎn),牟取不當利益。(正確答案)(正確答案)(正確答案)(正確答案),要確保公司經(jīng)營的業(yè)務財務根底數(shù)據(jù)真實可信。確保保費收入據(jù)實全額入賬,嚴禁、虛假批單退費、撕單埋單、陰陽單證、〔〕、系統(tǒng)[單項選擇題]*B.虛掛應收保費、凈保費入賬(正確答案)C.違規(guī)套取費用支付手續(xù)費、凈保費入賬D.賠案無關的費用納進賠案列支、違規(guī)套取費用支付手續(xù)費,確保理賠數(shù)據(jù)的真實完整。以下哪一項不屬于制止項〔〕[單項選擇題]*有意拆分賠案有意拆分賠案(正確答案)C.將與賠案無關的費用納進賠案列支D.有意擴大保險事故損失范圍虛增賠款金額,以下哪一項不屬于制止項〔〕[單項選擇題]*報銷虛假的差旅費,用以支付中介手續(xù)費或挪作他用B.不據(jù)實列支各項經(jīng)營治理費用C.超額支付手續(xù)費(正確答案)D.為本單位以外的其他單位和個人報銷費用[推斷題]*對對錯(正確答案)對錯(正確答案),但依據(jù)市場變化,可以隨時對費率對錯(正確答案),可以將理賠標準提高,折扣賠付,從效勞中區(qū)分對[推斷題]*對對錯(正確答案)[推斷題]*對對(正確答案)錯如何確保公司主要內(nèi)掌握度的執(zhí)行落實〔〕*,科學制定公司進展戰(zhàn)略和決策機制(正確答案)印章治理、分支機構高管人員治理等核心內(nèi)掌握度(正確答案)強化數(shù)據(jù)集中管控,理賠接報案系統(tǒng)、單證系統(tǒng)要與核心業(yè)務系統(tǒng)全面對接,業(yè)務、財務、再保數(shù)據(jù)要實現(xiàn)集成治理、無縫鏈接、實時互動。(正確答案)要建立健全系統(tǒng)理賠效勞標準,標準理賠流程,提高理賠效勞質(zhì)量,建立快速理賠機制,切實提高理賠時效。中國保監(jiān)會關于進一步標準財產(chǎn)保險市場秩序工作方案的工作目標是〔〕*,公司經(jīng)營存在的業(yè)務財務根底數(shù)據(jù)不真實問題得到有效遏制。(正確答案)保險公司條款費率報行不一,未經(jīng)申報擅自轉變條款費率或以各種手段變相降低(正確答案)理賠難問題得到徹底解決,提高客戶滿足度。,保險消費者對保險公司惡意拖賠、惜賠、無理拒賠等行為的投訴明顯下降。(正確答案)確保各項責任預備金依法依規(guī)計提。嚴格執(zhí)行非壽險預備金治理方法,準確、真實地計提各項責任預備金,嚴禁通過和 規(guī)計提預備金,造成經(jīng)營結果不真實。[填空題]* 答案：隨便選取進展因子|最終賠付率假設)以下那一類分支機構不屬于《保險公司治理規(guī)定》管轄范圍〔〕[單項選擇題]*中心支公司B.營業(yè)部C.專屬機構(正確答案)D.營銷效勞部以下說法正確的有〔〕*保險機構不得以捏造、散布虛假事實等方式損害其他保險機構的信譽保險機構不得以捏造、散布虛假事實等方式損害其他保險機構的信譽(正確答案),加強內(nèi)部治理,建立嚴格的內(nèi)部掌握制度。(正確答案)許可證(正確答案),并將處理意見準時告知投訴人(正確答案),但在有些特別狀況下發(fā)生的跨省業(yè)務符合保監(jiān)會的有關規(guī)定,以下哪一項不屬于特別狀況(D單項選擇題]*AA共保(正確答案)B統(tǒng)保CD分保保險機構對保險合同中有關免除保險公司責任、退保、費用扣除、現(xiàn)金價值和遲疑期等事項,應當依照《保險法》和中國保監(jiān)會的規(guī)定向投保人作出[填空題]* (答案：提示)[推斷題]*對對錯(正確答案),并向社會公開[推斷題]*對對錯(正確答案)以下說法正確的有〔〕*,應當遵循公正競爭的原則,不得從事不正值競爭(正確答案),并向社會公開詢問投訴(正確答案)保險機構應當合理擬訂保險條款和保險費率,保證股東利益最大化。合規(guī)風險治理的第一個階段是〔〕[單項選擇題]*AA．了解客戶B．大額現(xiàn)金交易報告(正確答案)D．與司法機關全面合作保險公司分支機構,是指經(jīng)保險監(jiān)視治理機構批準,保險公司依法設立的分公司、 、支公司、營業(yè)部、營銷效勞部以及各類 。[填空題]* (答案：中心支公司|專屬機構)對錯(正確答案),該崗位可以兼設。對錯(正確答案)保險代理人發(fā)生保險違法行為的,[推斷題]*對對錯錯(正確答案),10個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告,但不包括〔〕[單項選擇題]*B.嚴峻侵害投保人、被保險人或者受益人的合法權益C.保險代理人無代理保險業(yè)務資格的(正確答案)D.中國保監(jiān)會規(guī)定的其他需要報告的行為作人員托付合同商定以外的利益。否則〔〕[單項選擇題]*萬元以下的罰款(正確答案)B.由中國保監(jiān)會責令改正,賜予警告C.由中國保監(jiān)會責令改正,530萬元以下的罰款,1萬元以下的罰款。以下哪類行為是被允許的〔〕[單項選擇題]*,為其他機構或者個人牟取利益(正確答案)保險公司及其工作人員通過保險代理人、保險經(jīng)紀人賜予或者承諾賜予投保人、被保險人、受益人保險合同商定以外的保險費回扣或者其他利益。保險公司及其工作人員托付未取得合法資格的機構或者個人從事保險銷售活動。人、被保險人或者受益人。以下說法正確的選項是〔〕*,挪用、截留和侵占保險費(正確答案)保險公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接賜予保險中介機構及其工作(正確答案)保險公司及其工作人員不得利用保險代理人、保險經(jīng)紀人或者保險公估機構,通(正確答案),為其他機構或者個人牟取利益(正確答案)保險公司應當制定 、 、 治理制度,確保經(jīng)營行為依法合規(guī)、業(yè)務財務數(shù)據(jù)真實客觀。[填空題]* (答案：合法|科學|有效)下面題目中錯誤的選擇是:保險機構高級治理人員要〔〕[單項選擇題]*B.防范化解風險C.維護客戶利益,統(tǒng)籌兼顧股東利益、機構利益及員工利益D.堅持盡量不賠的原則,以維護本公司利益(正確答案)保險機構高級治理人員應以 樂觀開發(fā)保險產(chǎn)品,制止銷售誤導,確保公正、準時理賠。[填空題]* (答案：人民群眾需求和利益)以下對保險銷售人員的行為,〔〕*應依據(jù)客戶需求、推舉高保費的保險產(chǎn)品應依據(jù)客戶需求、推舉高保費的保險產(chǎn)品,不得進展任何形式的誤導(正確答案)C.應主動提示保險產(chǎn)品可能涉及的風險,不得有意躲避(正確答案)D.應確保全部文件的有效性和準確性,不得代簽名、代體檢、偽造客戶回訪記錄(正)對于客戶詢問,保險銷售、理賠和客戶效勞人員的正確反映是〔〕[單項選擇題]*轉交相關人員轉交相關人員,不推諉(正確答案)C.請專家釋疑D.供給宣傳資料保險公司內(nèi)部掌握根本準則中,內(nèi)部掌握活動不包括〔〕[單項選擇題]*銷售掌握銷售掌握)C.根底治理掌握資金運用掌握保險公司建立和實施內(nèi)部掌握,應當遵循以下原則〔〕[單項選擇題]*B.資產(chǎn)安全性C.權威性和適應性相統(tǒng)一(正確答案)D.重點和協(xié)作相統(tǒng)一內(nèi)部掌握流程(正確答案)B.內(nèi)部掌握程序C.內(nèi)部掌握流程(正確答案)B.內(nèi)部掌握程序C.內(nèi)部掌握根底內(nèi)部掌握保證內(nèi)部掌握根底包括〔〕*(正確答案)B.信息系統(tǒng)(正確答案)人力資源(正確答案)企業(yè)文化(正確答案),對于違反內(nèi)部掌握要求的行為,不管是否造成損失,都要進展嚴峻處理,[推斷題]*對對(正確答案)錯[推斷題]*對對(正確答案)錯[推斷題]*對對錯(正確答案)保險從業(yè)人員有以下情形之一的,各機構均不得再行錄用〔〕[單項選擇題]*,指使違規(guī)操作,被業(yè)內(nèi)通報批判(正確答案)B.被保險公司辭退過的C.曾誤導銷售過的D.未具體介紹保險產(chǎn)品的《保險從業(yè)人員行為準則實施細則》規(guī)定保險從業(yè)人員應〔〕,[單項選擇題]*A.A.盡量保護所在機構商業(yè)隱秘C.無償使用公司資料D.保護所在機構商業(yè)隱秘(正確答案)高級治理人員要不斷提高 策和治理失誤。不得推卸對因本機構消滅的問題應擔當?shù)闹卫碡熑?。[填空題]* (答案：治理力量)同業(yè)公正競爭,以下哪些行為是錯誤的〔〕*,宣傳自己賣的產(chǎn)品一險全保,什么都能賠(正確答案)聲稱自己公司的員工最優(yōu)秀,其他公司的員工都是被本公司所淘汰的(正確答案),在賣車險產(chǎn)品時,同意向客戶私下支付超過市場規(guī)定的手續(xù)費(正確答案)由于市場變化,調(diào)整產(chǎn)品的費率,并向保險監(jiān)管部門報備。,其所在機構應將其名單上報行業(yè)自律組織,予以業(yè)內(nèi)通〔〕*(正確答案)偽造機構和客戶的公章、印件(正確答案)(正確答案)D.泄露所在機構和客戶重大商業(yè)秘(正確答案)的描述的行為〔〕[單項選擇題]*B.向客戶夸大保障范圍C.對保險產(chǎn)品的不確定利益承諾做出超出保險合同商定范圍的描述或承諾D.保單設計缺陷被鉆漏洞造成公司損失(正確答案)某人身險公司銷售人員在銷售過程中將投保分紅險描述為入股做股東，僅及所銷售產(chǎn)品的保險責任介紹與實際狀況不符，屬于違反了哪項監(jiān)管要求〔〕[單項選擇題]*損害消費者權益損害消費者權益(正確答案)C.保險欺詐D.D.賜予客戶保單外收益序的，處〔〕[單項選擇題]*一一)C.五七投保人、被保險人有意制造保險事故的〔〕[單項選擇題]*(正確答案)B.保險人有權解除合同，但應擔當賠償或者給付保險金的責任。C.保險人無權解除合同，但不擔當賠償或者給付保險金的責任。保險人無權解除合同，還應擔當賠償或者給付保險金的責任?！病车貙掖蝃單項選擇題]*打算B.預謀C.組織(正確答案)D.程序涉黑涉惡舉報線索有哪些〔〕*(正確答案)B.惡勢力犯罪案件線索(正確答案)C.黑惡勢力違法犯罪嫌疑人線索(正確答案)D.縱容包庇黑惡勢力等“保護傘”問題線索(正確答案)非法集資常見手段?！病?承諾高額回報(正確答案)B.編造虛假工程(正確答案)虛假宣傳造勢(正確答案)D.利用親情誘騙(正確答案)以下屬于保險金詐騙類欺詐行為〔〕？*(正確答案)B.編造未曾發(fā)生的保險事故(正確答案)C.編造虛假事故緣由，夸大損失程度(正確答案)D.有意造成保險事故，騙取保險金(正確答案)以下行為，屬于侵害客戶公民個人信息的有〔〕*(正確答案)將非法獵取的客戶信息虛假列編為保險代理人員(正確答案)(正確答案)利用惡意程序批量非法獵取網(wǎng)站用戶個人信息的(正確答案)以何種懲罰〔〕*責令改正，罰款責令改正，罰款(正確答案)(正確答案)C.情節(jié)嚴峻的撤消其有許可證(正確答案)D.拘留或拘役〔〕[單項選擇題]*行員證行員證(正確答案)Ｃ.檢查證Ｄ.身份證中國人民銀行及其分支行進展反洗錢現(xiàn)場檢查時，反洗錢工作人員不得少于〔D〕人.[單項選擇題*)Ｂ.3Ｃ.１Ｄ.２務且情節(jié)嚴峻地，對金融機構處多少罰款？〔〕[單項選擇題]*A.10A.1050萬元以下B.2050萬元以下(正確答案)C.3050萬元以下D.2040萬元以下目前全球最有影響地專業(yè)反洗錢國際組織是？〔〕[單項選擇題]*艾格蒙特組織艾格蒙特組織(正確答案)C.亞太反洗錢小組D.歐亞反洗錢與反恐融資小組“三證”，即〔〕[單項選擇題]*營業(yè)執(zhí)照營業(yè)執(zhí)照C.稅務登記證D.以上都是(正確答案)限內(nèi)更且沒有提出合理理由地，應〔〕為該客戶辦理業(yè)務.[單項選擇題*限制B.停頓C.中止(正確答案)D.暫停B.連續(xù)C.辦理D.存續(xù)(正確答案B.連續(xù)C.辦理D.存續(xù)(正確答案)客戶身份資料，自業(yè)務關系完畢當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存〔〕[單項選擇題]*A.3A.3)C.7D.10交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存〔〕年.[單項選擇題]*A.3A.3正確答案)C.7D.10.地市分公司監(jiān)察部應當在可疑交易發(fā)生后地〔〕個工作日內(nèi)上報省公司，分公司內(nèi)控合規(guī)部反洗錢崗應當在可疑交易發(fā)生后地〔〕個工作日內(nèi)報總公司.[單項選擇題]*A.3A.3，5)C.3，8D.5，10反洗錢培訓打算主要內(nèi)容：〔〕、培訓方式、培訓次數(shù)、培訓時間等.[單項選擇題]*B.培訓內(nèi)容C.培訓對象D.以上都是(正確答案)反洗錢工作會議由各級公司反洗錢領導小組組長、反洗錢工作組組長或其托付〔〕至少一次，參與人員為本級公司反洗錢領導小組成員、反洗錢工作組成員及相關人員.[單項選擇題]*(正確答案)B.每半年C.每季度D.每月.在〔〕個工作日內(nèi)以書面形式對所述事實確認或提出異議.有異議地，不得簽《現(xiàn)場檢查事實認定書》.[單項選擇題]*五(正確答案)B.四C.三七協(xié)作檢查公司對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議地,應當在收到之日起〔〕日內(nèi)意見.[單項選擇題]*五五三十(正確答案)七〔〕,但小于〔〕分地客戶評定為三級風險等級客戶單項選擇題]*A.1.4A.1.4，1.5B.1.5，1.6正確答案)D.1.5，1.7業(yè)務部門應準時安排專人了解、收集相關信息，提出評定洗錢風險等級地初步〔〕個工作日內(nèi)反響給反洗錢崗單項選擇題]*A.5A.5(正確答案)B.4B.4C.7D.3《可疑交易審核登記表》；(正確答案)C.《重點客戶審批表》；D.《客戶洗錢風險等級分類清單》《可疑交易審核登記表》；(正確答案)C.《重點客戶審批表》；D.《客戶洗錢風險等級分類清單》.如客戶為外國政要或者客戶為國家機關要求協(xié)查或者關注地犯罪嫌疑人、洗錢〔〕個工作日內(nèi)逐級上報至總公司，同時上報中國人民銀行當?shù)胤种C構單項選擇題]*正確答案)B.7C.10D.3.客戶洗錢風險等級評定后，地市級分公司反洗錢崗應依據(jù)客戶風險分類結果出后，每季度后〔〕個工作日內(nèi)報省級分公司內(nèi)控合規(guī)部.[單項選擇題]*A.5A.5B.7C.10(正確答案)D.3.對一、二級風險等級客戶地根本信息，地市級分公司應〔〕審核一次.[單項選擇題]*A.A.每年C.每月D.每半年(正確答案)〔〕