現(xiàn)金管理服務(wù)方案

現(xiàn)金管理服務(wù)方案共45頁(yè)現(xiàn)金管理服務(wù)方案共45頁(yè)1第一部分我行對(duì)貴公司需求的理解第二部分現(xiàn)金管理服務(wù)方案第三部分配套增值服務(wù)第四部分服務(wù)機(jī)制第五部分IcBc現(xiàn)金管理服務(wù)簡(jiǎn)介第一部分我行對(duì)貴公司需求的理解2第一部分我行對(duì)貴公司需求的理解第一部分我行對(duì)貴公司需求的理解3對(duì)貴公司現(xiàn)金管理服務(wù)需求的理解1建立集團(tuán)資金池管理體系,構(gòu)建靈活、高效的資金管理臺(tái)。2對(duì)于不同法人單位的資金管理通過(guò)委托貸款的方式3對(duì)集團(tuán)內(nèi)部成員單位間的資金歸集下?lián)馨凑諆?nèi)部計(jì)價(jià)利率核算4有效的信息服務(wù)平臺(tái)。5合理的安排存款結(jié)構(gòu)、購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品,提高資金收益對(duì)貴公司現(xiàn)金管理服務(wù)需求的理解4需求分析資金池:普通資金池、委貸資金池和橫向資金池系統(tǒng)自動(dòng)歸集下?lián)芘c手動(dòng)結(jié)合內(nèi)部計(jì)價(jià)與代理計(jì)息需求分析5第二部分現(xiàn)金管理服務(wù)方案第二部分現(xiàn)金管理服務(wù)方案6資金池也稱為現(xiàn)金池(CashPooling),也稱為現(xiàn)金總庫(kù)。最早是由跨國(guó)公司的財(cái)務(wù)公司與國(guó)阿銀行聯(lián)手開(kāi)發(fā)的資金管理模式,以統(tǒng)一調(diào)撥集團(tuán)的全球資金,最大限度地降低集團(tuán)持有的凈頭寸。資金池也稱為現(xiàn)金池(CashPooling),也稱7資金池原理資金盈余500團(tuán)資金池余額500+1000-200400=900資金盈余1000資金短缺-200資金短缺-400資金池原理8資金池產(chǎn)品的特點(diǎn)資金池產(chǎn)品的特點(diǎn)91搭建合理的資金池賬戶結(jié)構(gòu)集團(tuán)一級(jí)主賬戶省級(jí)公司賬戶省級(jí)公司賬戶地市級(jí)公司地市級(jí)公市級(jí)公司7收入賬戶出賬戶縣級(jí)公司收支兩條線模式收支合一模式1搭建合理的資金池賬戶結(jié)構(gòu)102選擇資金歸集場(chǎng)次和時(shí)間歸集下?lián)軋?chǎng)次時(shí)間5:006:008:009:0011:013:0014:06:0017:0018:0020:0023:30零余額歸集每主賬戶●保留余額歸省公司A省公司B2選擇資金歸集場(chǎng)次和時(shí)間11現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件12現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件13現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件14現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件15現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件16現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件17現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件18現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件19現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件20現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件21現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件22現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件23現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件24現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件25現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件26現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件27現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件28現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件29現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件30現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件31現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件32現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件33現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件34現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件35現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件36現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件37現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件38現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件39現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件40現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件41現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件42現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件43現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件44現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件45現(xiàn)金管理服務(wù)方案課件46END16、業(yè)余生活要有意義，不要越軌?！A盛頓

17、一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息?！_素·貝克

18、最大的挑戰(zhàn)和突破在于用人，而用人最大的突破在于信任人。——馬云

19、自己活著，就是為了使別人過(guò)得更美