第八章《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》

第八章《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》01-08-1-3-2-001立法目的為嚴(yán)肅結(jié)算紀(jì)律，維護(hù)正常的結(jié)算秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，中國(guó)人民銀行于1994年11月1日實(shí)施了《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》。（對(duì)）出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第一條。01-08-1-3-2-002處罰權(quán)利各級(jí)人民銀行和各銀行的管理行有權(quán)依照《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》的規(guī)定，對(duì)違反銀行結(jié)算制度的所轄所屬銀行、負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人進(jìn)行處罰。（對(duì)）出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第三條。01-08-1-3-2-003賬戶違規(guī)處罰單位出租、轉(zhuǎn)讓賬戶，除責(zé)令其糾正外，按賬戶出租、轉(zhuǎn)讓發(fā)生的金額處以百分之一但不低于2千元罰款，并沒(méi)收出租賬戶的非法所得。（錯(cuò)）出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第六條。01-08-1-3-2-004商業(yè)承兌匯票商業(yè)承兌匯票到期，付款人不能支付票款，按票面金額對(duì)其處以百分之一但不低于5千元罰款。（錯(cuò)）出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第七條。01-08-1-3-2-005支票存款人簽發(fā)空頭或印章與預(yù)留印鑒不符的支票，按票面金額對(duì)其處以百分之五但不低于1千元罰款。（對(duì)）出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第八條。01-08-1-3-3-006銀行違規(guī)處罰銀行未按照規(guī)定對(duì)違反結(jié)算制度的單位、個(gè)人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的，人民銀行或上級(jí)管理行可以對(duì)其按票面金額百分之五進(jìn)行處罰。（錯(cuò)）出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第十一條。01-08-1-3-2-007銀行差錯(cuò)處罰銀行因工作差錯(cuò)，發(fā)生結(jié)算延誤，按存（貸）款利率計(jì)付賠償金。（對(duì)）出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第十五條。01-08-1-3-2-008銀行簽發(fā)空頭銀行匯票、本票和辦理空頭匯款銀行簽發(fā)空頭銀行匯票、本票和辦理空頭匯款，要負(fù)責(zé)追回墊付的資金，并按墊付的金額對(duì)其處以每天萬(wàn)分之五罰款。（錯(cuò)）出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第十八條。01-08-1-3-2-009單位違規(guī)開(kāi)立基本賬戶單位違反《銀行賬戶管理辦法》開(kāi)立基本存款賬戶的，責(zé)令其限期撤銷(xiāo)賬戶，并處以5千元至1萬(wàn)元罰款。（對(duì)）出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第五條。01-08-1-3-2-010適用對(duì)象《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》適用于對(duì)銀行、單位和個(gè)人違反銀行結(jié)算制度行為的處罰。（對(duì)）出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第二條。01-08-1-3-2-011罰沒(méi)款扣收違反銀行結(jié)算制度被處以罰沒(méi)款的單位和個(gè)人，由開(kāi)戶銀行從其賬戶中扣款，并向其開(kāi)出扣款通知書(shū)。（對(duì)）出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第二十九條。01-08-2-3-1-012延壓、挪用、截留結(jié)算資金違反銀行結(jié)算制度，延壓、挪用、截留結(jié)算資金，影響客戶和他行資金使用的，要立即糾正，并按延壓的結(jié)算金額每天計(jì)付A賠償金。A、萬(wàn)分之五B、千分之五C、百分之五D、萬(wàn)分之二出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第十五條。01-08-2-3-2-013托收承付逾期付款付款人對(duì)托收承付逾期付款的，按照逾期付款金額每天A計(jì)扣賠償金。A、萬(wàn)分之五B、千分之五C、百分之五D、萬(wàn)分之二出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第十條。01-08-2-3-1-014到期無(wú)款支付付款單位到期無(wú)款支付，逾期不退回托收承付有關(guān)單證的，按照應(yīng)付的結(jié)算金額對(duì)其處以每天D罰款，并暫停其向外辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。A、50元但不低于100元B、萬(wàn)分之五C、萬(wàn)分之四D、萬(wàn)分之五大不低于50元出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第十條。01-08-2-3-2-015銀行任意壓票、退票，截留、挪用結(jié)算資金銀行違反銀行結(jié)算制度，任意壓票、退票，截留、挪用結(jié)算資金，按結(jié)算金額對(duì)其處以每天D罰款。萬(wàn)分之五B、百分之五C、百分之一D、萬(wàn)分之七出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第十六條。01-08-2-3-1-016一般存款賬戶取現(xiàn)銀行違反《銀行賬戶管理辦法》，對(duì)一般存款賬戶的存款人支付現(xiàn)金或?yàn)閱挝婚_(kāi)立、撤銷(xiāo)賬戶之日起A內(nèi)未向人民銀行申報(bào)的，對(duì)其處以2千元至5千元罰款。A、7日B、5日C、3日D、2日出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第十三條。01-08-3-3-2-017適用對(duì)象違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定適用于對(duì)B、C、D違反銀行結(jié)算制度行為的處罰。金融企業(yè)B、銀行C、單位D、個(gè)人出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第二條。01-08-3-3-1-018違反銀行結(jié)算制度處罰對(duì)違反銀行結(jié)算制度的銀行、單位和個(gè)人，除責(zé)令其限期糾正外，可根據(jù)其行為性質(zhì)及情節(jié)輕重分別給予下列A、B、C、D等處罰計(jì)扣賠償金或賠款B、罰息C、罰款D、沒(méi)收非法所得出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第四條。01-08-3-3-1-019從輕或免于處罰行為銀行違反下列A、B、C、D情況可以從輕或免于處罰。A、情節(jié)輕微的B、人民銀行和上級(jí)銀行檢查后，認(rèn)真檢查錯(cuò)誤并及時(shí)糾正的C、主動(dòng)查出問(wèn)題并及時(shí)糾正的D、抵制無(wú)效，被迫執(zhí)行的出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第二十七條。01-08-3-3-1-0