信托產(chǎn)品分類(lèi)

一、固定收益類(lèi)1、貸款和融資租賃類(lèi)信托產(chǎn)品產(chǎn)品介紹的借款人發(fā)放貸款，并以貸款產(chǎn)生的利息作為信托收益來(lái)源，為受益人謀取利益。托資金為企業(yè)供給融資效勞，并以租金收益作為信托收益來(lái)源的一種資金信托業(yè)務(wù)。產(chǎn)品特點(diǎn)的影響較小，屬于穩(wěn)健型的理財(cái)產(chǎn)品。安全性高。上海信托基于自身的專(zhuān)業(yè)技能對(duì)借款人或租賃方的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)力量、企業(yè)信用等綜信托資金的安全。二、銀行資產(chǎn)類(lèi)1、信貸資產(chǎn)和票據(jù)類(lèi)信托產(chǎn)品產(chǎn)品介紹〔上海信托募集資金購(gòu)置該信托產(chǎn)品的受益權(quán)；或通過(guò)銀行個(gè)人理財(cái)打算渠道發(fā)行該信托產(chǎn)品，其中銀行作為單一的托付人設(shè)立單一資金信托，資金用途包括受讓銀行所持有的信貸資產(chǎn)或者票據(jù)資產(chǎn)等。收益來(lái)源于信貸資產(chǎn)的利息收益，上海信托作為受托人收取固定費(fèi)率的信托治理費(fèi)。受托人向受益人安排信托利益，信托終止。產(chǎn)品特點(diǎn)占用本錢(qián)，為商業(yè)銀行擴(kuò)大收益供給時(shí)機(jī)；源，增加商業(yè)銀行盈利力量；大大增加；使資產(chǎn)負(fù)債的期限也趨于合理；夠獲得穩(wěn)定的收益。三、現(xiàn)金治理類(lèi)1、現(xiàn)金豐利集合資金信托產(chǎn)品產(chǎn)品介紹現(xiàn)金豐利系列集合資金信托產(chǎn)品利用信托平臺(tái)發(fā)揮貨幣市場(chǎng)基金的投資功能，并在此根底上有所擴(kuò)展，主要投資于安全性、流淌性很高的短期金融工具和風(fēng)險(xiǎn)很低的貨幣市場(chǎng)?，F(xiàn)金豐利可以復(fù)制貨幣市場(chǎng)基金的追求“適度“的收益。和收益性匹配良好。投資者的資金可在上海信托發(fā)行的其他信托打算與“現(xiàn)金豐利“之間實(shí)現(xiàn)商定的自由轉(zhuǎn)換。在時(shí)間上，資金參加TT+1到賬。產(chǎn)品特點(diǎn)據(jù)、企業(yè)債等；期限1年以內(nèi)的債券回購(gòu)；銀行定期存款、協(xié)議存款等；信托所特有的短期投資渠道〔比方短期流淌資金貸款等；對(duì)貨幣市場(chǎng)基金進(jìn)展優(yōu)選投資；以及其他安全性高并且依法允許投資的短期金融工具；收益更高?！艾F(xiàn)金豐利“本身可以復(fù)制貨幣市場(chǎng)基金的投資組合，并可以對(duì)貨幣市場(chǎng)基金進(jìn)展優(yōu)選和戶為同一家銀行時(shí)，贖回資金可實(shí)現(xiàn)T+1到賬；轉(zhuǎn)換更活?？稍谏虾Ｐ磐邪l(fā)行的其他信托打算與“現(xiàn)金豐利“之間實(shí)現(xiàn)商定的自由轉(zhuǎn)換，省去資金往來(lái)的麻煩。四、受托效勞類(lèi)1、受托代持股權(quán)投資信托產(chǎn)品產(chǎn)品介紹結(jié)合上市公司為改善公司治理構(gòu)造而實(shí)施員工持股的戰(zhàn)略需求，公司樂(lè)觀拓展了此類(lèi)信托業(yè)務(wù)。福利有機(jī)結(jié)合在一起。產(chǎn)品特點(diǎn)增加鼓勵(lì)。受托代持股權(quán)投資信托具有雙重鼓勵(lì)：一方面因員工成為公司股東，提高企業(yè)內(nèi)部的分散續(xù)增長(zhǎng)，從而雇主與員工雙贏的局面就此形成；增加收益。該產(chǎn)品充分發(fā)揮信托制度優(yōu)勢(shì)，將信托公司的金融效勞專(zhuān)業(yè)力量與為客戶供給財(cái)務(wù)參謀結(jié)合起來(lái)，多渠道提高了員工的整體收益； (3)增長(zhǎng)時(shí)效。由于受托代持股權(quán)投資信托期限較長(zhǎng)，一般不低于3年，持有的時(shí)間更長(zhǎng)，鼓勵(lì)的效果更加顯著。五、證券投資類(lèi)產(chǎn)品介紹股權(quán)受益權(quán)投資信托是指上海信托將資金集合起來(lái)，用于投資受讓符合條件的股權(quán)受益權(quán)，標(biāo)的股權(quán)一目的，上海信托通過(guò)股權(quán)質(zhì)押、賬戶監(jiān)管的方式保障股權(quán)受益權(quán)的實(shí)現(xiàn)。股權(quán)受益權(quán)投資信托產(chǎn)品實(shí)行“優(yōu)先/一般“的法律構(gòu)造，并承受一般托付人指令權(quán)與受托人指令權(quán)相結(jié)處分信托財(cái)產(chǎn)形成的收入作為信托利益的來(lái)源，到期依照信托打算的規(guī)定按相應(yīng)權(quán)屬安排信托利益。產(chǎn)品特點(diǎn)信托權(quán)益為優(yōu)先受益人實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益供給保障；等手段，充分保障優(yōu)先受益人的信托權(quán)益；要補(bǔ)足市場(chǎng)價(jià)與止損價(jià)之間的價(jià)差；回購(gòu)機(jī)制。信托打算商定，信托期滿或者信托期間，一般受益人將依據(jù)商定價(jià)格回購(gòu)標(biāo)的股權(quán)受益權(quán)；Equity-LinkedNote權(quán)人除可享受穩(wěn)定收益外，還有時(shí)機(jī)共享資本市場(chǎng)迅猛增長(zhǎng)所帶來(lái)的浮動(dòng)收益。2、“藍(lán)寶石“系列證券投資信托產(chǎn)品產(chǎn)品介紹/一般“的法律構(gòu)造，將不同風(fēng)險(xiǎn)/收益偏好的投資者進(jìn)展應(yīng)權(quán)屬安排信托利益的產(chǎn)品。該產(chǎn)品被評(píng)為2005年度信托行業(yè)十大創(chuàng)產(chǎn)品之一。低本錢(qián)、風(fēng)險(xiǎn)可控的業(yè)務(wù)模式之一。產(chǎn)品特點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化和品牌化。以標(biāo)準(zhǔn)化的理念設(shè)計(jì)信托產(chǎn)品，以“藍(lán)寶石“為產(chǎn)品品牌，將固定的根本框架和豐富多彩的市場(chǎng)需求進(jìn)展揉合，統(tǒng)一在系列信托打算之中；分層構(gòu)造。借鑒ABS/一般“法律構(gòu)造，從而滿足了不同風(fēng)險(xiǎn)和收益偏好的投資者的投資要求;Equity-LinkedNote鉤，指數(shù)表現(xiàn)越好收益越高；常的投資運(yùn)作，提高運(yùn)作的透亮度，是信托打算管治構(gòu)造的重大突破。六、另類(lèi)投資1、開(kāi)放式被動(dòng)投資現(xiàn)貨黃金信托金的市值比例不低于信托總資產(chǎn)的90%，或剩余現(xiàn)金不得超過(guò)交易所金錠最低交易量所折算的金額。上海信托按信托財(cái)產(chǎn)凈值收取固定比例的治理費(fèi)。信托期限和總規(guī)模不受限制。產(chǎn)品特點(diǎn)交易本錢(qián)低。集合資金投資黃金易于發(fā)揮降低交易本錢(qián)的優(yōu)勢(shì)；投資者承受度高。投資者直接參與現(xiàn)貨黃金市場(chǎng)，信托份額價(jià)格的計(jì)算簡(jiǎn)潔清楚，易于為投資者接受；的吸引力。2、主動(dòng)型黃金投資產(chǎn)品金投資。受托人負(fù)責(zé)依據(jù)投資治理人的投資意見(jiàn)進(jìn)展運(yùn)作，并依據(jù)信托打算的商定進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)掌握?？晒餐技Y金投資黃金市場(chǎng)。產(chǎn)品特點(diǎn)(1)主動(dòng)治理。為黃金投資治理人供給具有信服力的業(yè)績(jī)表現(xiàn)證明平臺(tái)，為其后續(xù)進(jìn)展供給支撐；(2)專(zhuān)家理財(cái)。由對(duì)黃金市場(chǎng)爭(zhēng)論較深的機(jī)構(gòu)作為投資治理人進(jìn)展主動(dòng)治理，表達(dá)專(zhuān)家理財(cái)力量。3、黃金掛鉤構(gòu)造性產(chǎn)品信托資金的肯定比例投資于“藍(lán)寶石“或其他信托打算，實(shí)現(xiàn)兩年到期保本；肯定比例投資于交易所T+DT+D期黃金價(jià)格上漲收益，否則實(shí)現(xiàn)保底收益。還可設(shè)置向上后的向下止損策略，保證明現(xiàn)盈利。產(chǎn)品特點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)可控。通過(guò)與藍(lán)寶石等信托打算相結(jié)合，可實(shí)現(xiàn)保本保收益；收益潛力。投資者在獵取穩(wěn)健收益的同時(shí)，可共享黃金價(jià)格的上漲收益。4、黃金與其他類(lèi)資產(chǎn)組合投資之間的搭配，實(shí)現(xiàn)跨市場(chǎng)套利。COMEX〔NDF〕進(jìn)展折算，將COMEX〔或溢價(jià)〕的幅度超過(guò)了兩市場(chǎng)的手續(xù)費(fèi)和保證金利息本錢(qián)，則通過(guò)國(guó)際國(guó)內(nèi)衍生品市場(chǎng)進(jìn)展套利。產(chǎn)品特點(diǎn)金市場(chǎng)；現(xiàn)套利收益和套期保值。七、房地產(chǎn)類(lèi)產(chǎn)品介紹上信·〔資〔包括租金和銷(xiāo)售收入等〕為支持，向投資者·國(guó)瑞資產(chǎn)支持信托承受〔池〕設(shè)置抵押擔(dān)保，并由企業(yè)集團(tuán)供給外部信用增級(jí)。充分的資產(chǎn)價(jià)值、良好的現(xiàn)金流和優(yōu)秀的企業(yè)信用為該類(lèi)產(chǎn)品供給了充分的安全保障?！渤亍承庞煤推髽I(yè)整體信用為支持，為社會(huì)投資者通過(guò)金融信托工具共享不動(dòng)一經(jīng)問(wèn)世即深受市場(chǎng)好評(píng)。產(chǎn)品特點(diǎn)增值潛力，同時(shí)通過(guò)金融工具增加了投資的流淌性；流等因素進(jìn)展科學(xué)遴選構(gòu)建資產(chǎn)池；優(yōu)秀企業(yè)集團(tuán)的信用，進(jìn)一步提升產(chǎn)品的安全邊際；過(guò)實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售為投資者供給了獵取更多回報(bào)的現(xiàn)金流，表達(dá)了穩(wěn)定性與收益性相結(jié)合的特征。產(chǎn)品介紹〕，信托打算承受構(gòu)造化設(shè)計(jì)原理進(jìn)展內(nèi)限敏捷“，能夠較好地滿足私人銀行高端客戶理財(cái)需求。產(chǎn)品特點(diǎn)精彩的治理團(tuán)隊(duì)以及較高的償債力量和抗風(fēng)險(xiǎn)力量；齊全，土地權(quán)屬清楚，建設(shè)規(guī)劃條件明確，無(wú)拆遷風(fēng)險(xiǎn)，具有良好的開(kāi)發(fā)前景和盈利空間；優(yōu)質(zhì)風(fēng)控。信托產(chǎn)品主要以階段性股權(quán)投資的方式運(yùn)作信托資金，以標(biāo)的工程公司股權(quán)過(guò)戶來(lái)為理50%。另外，由房地產(chǎn)企業(yè)集團(tuán)信用來(lái)實(shí)現(xiàn)外部信用增級(jí)，同時(shí)通過(guò)“優(yōu)先/一般受益權(quán)“構(gòu)造化設(shè)計(jì)較好地提升了信托產(chǎn)品的安全度，從而大幅降低信托產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)；影響，具體產(chǎn)品的預(yù)期收益率和期限有所差異。3、上信·家園房地產(chǎn)股權(quán)投資信托產(chǎn)品介紹業(yè)作為投資治理人，以“上信·家園“品牌定位，通過(guò)信托平臺(tái)，推出以直接投資為主要資金運(yùn)作方式，專(zhuān)注投資于住宅房地產(chǎn)的中長(zhǎng)期基金型私人股權(quán)投資信托。產(chǎn)品特點(diǎn)的誠(chéng)信、深厚的投融資背景和高素養(yǎng)的工程治理團(tuán)隊(duì)進(jìn)展高效投資運(yùn)作；工程治理流程將較好地保證工程的投資績(jī)效；機(jī)制確保投資者利益得到更好的保障；投資治理人精彩的運(yùn)作治理將賜予投資者良好的業(yè)績(jī)回報(bào)。八、創(chuàng)類(lèi)1、企業(yè)年金受托治理業(yè)務(wù)年金繳費(fèi)，以及向受益人支付年金待遇等職能。2、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的證券。3、REITsREITs〔RealEstateInvestmentTrusts〕的簡(jiǎn)稱(chēng)，是指上海信托定向私募發(fā)行房地房地產(chǎn)證券等，投資所得利潤(rùn)按比例安排給投資者〔一般規(guī)定收益的90%以上必需用于安排。不同的REITs〔如住宅、寫(xiě)字樓、倉(cāng)庫(kù)、零售等〕和地理區(qū)域的側(cè)重。4、代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)〔QDII〕代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)〔QualifiedDomesticInstitutionalInvestor，簡(jiǎn)稱(chēng)QDII〕是指中國(guó)內(nèi)地的個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者，通過(guò)一些符合資格的金融中介機(jī)構(gòu)〔如信托公司等QDII治理、托付治理和純受托業(yè)務(wù)，其中主動(dòng)治理系列產(chǎn)品將通過(guò)遴選優(yōu)秀的海外專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)，進(jìn)展基金組合FOF〔FundofFunds〕投資產(chǎn)品，為客戶獵取海外資本市場(chǎng)的穩(wěn)定回報(bào)。5