保函業(yè)務管理辦法

1華夏銀行文件華銀發(fā)〔2009〕655號關于印發(fā)《華夏銀行人民幣保函業(yè)務治理方法》的通知各分行：〔華銀發(fā)〔2006〕373號〕進展了修訂，主要修訂內容包括：2支保函。增加6類非融資類保函品種，具體為：承包保函、留滯金保函、租賃保函、關稅保付保函、財產保全保函、銀行托付保函。四、保函副本由3份副本改為2份副本，經營單位不須留存。業(yè)務，依據《華夏銀行合同治理方法》的規(guī)定進展審核”的有關內容。后，在我行出具的《保函收妥確認書》上加蓋公章交我行。七、增加“同一客戶保函業(yè)務品種的授信額度可調劑使用”的規(guī)定。八、標準保函終止和注銷的有關業(yè)務操作。發(fā)，請遵照執(zhí)行。二○○九年九月十一日10華夏銀行人民幣保函業(yè)務治理方法第一章總則通則》等法律法規(guī)及華夏銀行信貸治理制度規(guī)定，制定本方法。其次條本方法所稱人民幣保函〔以下簡稱保函函商定履行債務或擔當責任的書面保證承諾。其次章保函業(yè)務的種類第三條 華夏銀行開辦保函業(yè)務包括非融資類保函和融資類保函。非融資類保函包括投標保函、履約保函、預收〔付〕款退款保函、付款保函、質量保函、工程修理保函、承包保函、留滯金保函、租賃保函、關稅保付保函、銀行托付保函、財產保全保函等。融資類保函主要包括借款保函、透支保函。投標保函。中標后履行標書中所規(guī)定的義務，否則擔當相應賠償保證責任。履約保函。行合同商定的義務，否則擔當賠償保證責任。預收〔付〕款退款保函。預付款退款保函是指應預收款人要求向預付款人出具的保保證責任。付款保函。證債務人履行合同規(guī)定的付款義務，否則擔當賠償保證責任。質量保函索賠，依據保函商定擔當保證責任。工程修理保函工程修理保函指應施工單位的要求向工程業(yè)主出具的保函，程質量不符合合同商定而施工單位進展修理，否則擔當保證責任。承包保函人在規(guī)定的期限內履行承包合同商定的義務，否則擔當保證責任。留滯金保函。留滯金保函指應賣方要求向預支留滯金的買方出具的保函，保證貨物與合同相符，否則擔當保證責任。借款保函。還借款本息，否則依據保函商定擔當保證責任。透支保函。定擔當保證責任。租賃保函。付租金，否則，依據保函商定擔當保證責任。關稅保付保函。則依據保函商定擔當保證責任。財產保全保函。財產保全保函是指應申請人的要求向人民法院出具的保函，依據人民法院的賠付通知，依據保函商定擔當保證責任。銀行托付保函。銀行托付保函是指應在我行有金融機構額度的銀行的要求函商定擔當保證責任。第四條 各分支行如要開辦本方法第四條以外的其他保函業(yè)務，須報總行審批。第三章保函業(yè)務的申請第五條 同時具備以下條件的企〔事業(yè)法人或其他組織，可向華夏銀行提出保函申請：〔一國人民銀行頒發(fā)的貸款卡〔證；〔二〕在華夏銀行開立根本結算賬戶或一般結算賬戶；〔三〕資信狀況良好，具備履行保函項下義務的力量；〔四〕具有真實、合法的交易背景，主合同條款完備，責任明確；〔五條件的，可以不供給反擔保；〔六〕華夏銀行要求的其他條件。第六條 申請辦理保函業(yè)務的客戶，應填寫《保函申請書》〔1〕書面申請，并供給以下資料：〔一保函涉及的事項依據規(guī)定須事先獲得有關部門批準或核準的，須供給有關部門的批準或核準文件；〔二〕我行授信治理規(guī)定要求的資料。第四章反擔保第七條申請開具保函的申請人，須向華夏銀行供給反擔保，信用類保函須報總行審批。規(guī)定。第九條反擔保的種類式。第十條 反擔保的要求〔一于華夏銀行對外擔保的責任?！捕撤磽５挠行趹坏陀趯ν獬鼍弑：挠行?。銀行繳存保證金：AAA級保證金比例原則上不低于10%；AA級保證金比例原則上不低于20%；3．A級保證金比例原則上不低于50%；4．BBB級以下保證金比例原則上為100%。增加或減免決策。第十三條保證金的賬戶治理和會計核算依據華夏銀行的執(zhí)行。第五章保函業(yè)務辦理程序第十四條保函業(yè)務是我行授信業(yè)務品種之一，業(yè)務的申請、調查、推舉、審查與審批程序按我行授信業(yè)務的有關規(guī)定執(zhí)行。第十五條保函的出具〔一函。保函一份正本，二份副本，正本交申請人簽收，副本由會計副本進展開出保函的會計核算?！捕硨ν獬鼍叻强傂兄贫ǖ谋：贤瑓⒖几袷降谋：瘶I(yè)務，依據《華夏銀行合同治理方法》的規(guī)定進展審核?！哺郊?〕上加蓋公章，客戶經理將其交放款治理部門存檔。第六章保函的額度使用、期限和收費第十七條同一客戶的非融資類保函業(yè)務品種的授信額度劑使用。第十八條保函的有效期應依據主合同的履行期限確定。第十九條保函的費率〔一人民幣保函業(yè)務的費率應依據保函業(yè)務的本錢和風險確定，詳見華夏銀行保函業(yè)務收費標準〔見下表。保函費率為可一次性收取。華夏銀行保函業(yè)務收費標準序號名稱基準價格1投標保函A級〔含〕0.200.50200/筆。2履約保函A級〔含〕0.250.50200/筆3預收〔付〕款退款保函A級〔含〕0.250.50200/筆4付款保函A級〔含〕0.350.60200/筆5質量保函A級〔含〕0.200.50200/筆6工程修理保函A級〔含〕0.200.50200/筆7承包保函A級〔含〕0.200.50500/筆8留滯金保函A級〔含〕0.200.50500/筆9借款保函A級〔含〕0.350.60500/筆10透支保函A級〔含〕0.350.60500/筆11租賃保函A級〔含〕0.350.60%500/筆12關稅保付保函A級〔含〕0.250.50500/筆13銀行托付保函A級〔含〕0.350.60500/筆14財產保全保函110000/筆15、其他保函：A級〔含〕0.350.60500/筆第七章保函的后續(xù)治理同或歸還債務的事項，并實行有效措施防范和化解風險。其次十一條經辦行業(yè)務部門應按商定收費時間〔按年或季的首個工作日將該筆業(yè)務保函余額和保函費率書面通知會計結算部門。其次十二條保函的終止和注銷。依據保函失效的不同狀況，按以下方式進展處理：〔一個工作日內，經營部門制作《保函失效通知書〔附件4計部門憑此銷記表外科目明細賬；〔二的發(fā)生〔如工程竣工驗收合格〕為保函有效期屆滿的條件的，門憑此銷記表外科目明細賬?！踩脖：ㄖ獣蚺_帳填制有關會計憑證銷記表外科目明細賬?！菜摹吃诒：行趦龋芤嫒艘蠼K止保函效力的，申請〔附受益人要求或同意終止的書面文件通知華再退回。交會計部門。其次十三條 保函的展期文件，華夏銀行應視同出具保函，按出具保函程序辦理。其次十四條保函修改〔一〕改申請書〔見附件5，假設修改內容僅是條款變更，依據我行〔見附件6，作為原保函的有效組成局部。涉及金額增減的，〔二〕申請修改保函的，已收取的保函手續(xù)費用不再退還，收取費用。其次十五條保函的索賠保函有效期內，申請人未擔當相應責任造成華夏銀行墊付核索賠是否在保函有效期內，索賠金額是否超過保函的擔保金計部門進展賬務處理，可參照見附件7款治理，并準時向申請人和擔保人索賠。第八章附則門解釋。2009929銀行人民幣非融資類保函業(yè)務治理方法》〔華銀發(fā)〔2006〕373號〕同日廢止。附件：1．保函業(yè)務申請書〔07年法律部集中的《華夏銀行格式合同文本》執(zhí)行〕保函收妥確認書保函失效通知書保函修改申請書保函修改函墊款通知單保函參考格式1保函業(yè)務申請書華夏銀行 分〔支〕行：基于下述第 項事由，我公司與 簽訂的編號為 同，工程招投標活動，其他： 。1、保函的種類：2、受益人： 〔全稱及具體地址〕；3、幣種及金額： 〔大寫〕4、保函有效期：5、付款條件： 列出擔保人應憑以付款的各項條件和要求受益人供給的書面文件〕6、其他條款：我公司在此承諾,同意依據貴行的要求辦理有關手續(xù)。附：保函格式申請人：〔公章〕授權代理人：地址：：年 月 日2開立保函協議文本： 仍按07年法律部集中的《華夏銀行格式合同文本》執(zhí)行3

保函收妥確認書致：華夏銀行我方于 年 月 日收到貴行于 年 月 日向〔受益人〕 出具的編號為 《 ，該保函的出具完全符合我方要求。特此予以確認。被保證人簽章〔蓋章〕：表人〔負責人〕或授權代理人：〔簽字〕年 月 日4保函失效通知書編號：〔會計〕部門：我行于年月日向 〔受益人名〕出具的編號為 的《 〔保函品種〕〔對應的《開立保函協議》合同編號為 〕因如下緣由，已經失效，請貴部憑此準時銷記對應的表外科目。緣由：特此通知。附件：□受益人出具的保函失效的證明文件□保函正本經營單位蓋章日期5

保函修改申請書致：華夏銀行股份我公司在貴行開立編號為 保函，現申請進展第次修改，請依據貴行的人民幣保函業(yè)務的有關治理要求和相關規(guī)定予以審查辦理。修改內容如下：其他條款保持不變。本保函修改申請書構成〔編號 請書不行分割的局部。申請人：〔公章〕授權代理人：地址：：年 月 日6

保函修改函編號：致 〔受益人〕：依據 〔申請人〕的申請我行同意對編號為 《 函》作出如下修改：一、二、；；三、……；本修改函對編號為仍以編號為 的《保函》內容為準。本修改函作為編號為的《 保函》的有效組成局部，具有同樣的法律效力。華夏銀行股份 法定代表人／主要負責人：〔或托付代理人〕 蓋章〕年 月 日7

墊款通知單年 月 日保函申請人保函申請人墊款緣由：/墊款狀況保函編號需墊款金額扣款賬戶賬號資產保全措施：經辦行客戶經理：負責人：分行信用風險治理部門意見保函業(yè)務狀況：經辦人：經辦人：負責人：復核人：8

投 標 保 函編號：致受益人〔招標方〕 ：鑒于貴方對 工程進展招標，〔以下簡稱“投標人依據招標文件的要求提交投標書。應投標人申請，我行特開立以貴方為受益人、幣種為 過〔大寫〕 的投標保函：一、我行承諾，假設投標人在收到貴方發(fā)出的中標通知書后日內，未按規(guī)定與貴方簽訂 將在收到貴方書面索賠通知后，以保函金額為限向貴金額。該索賠通知應由貴方法定代表人〔負責人〕或授權代理人簽字并加且該索賠通知必需同時附有如下聲明：貴方索賠的該款項并未由投標人或其代理人以其他方式直接或間接地支付給貴方。二、本保函不得轉讓，我行對除貴方以外的任何組織或個人不擔當擔保責任。三、本保函自開立之日起生效，有效期至 年月日止。書面索賠通知必需在上述期限內送達我行以下地址 我行在該保函項下的責任自動解除。我行注銷。貴方不退回本保函不影響本保函失效。所在地人民法院提起訴訟。華夏銀行股份法定代表人／主要負責人：〔公章〕〔或托付代理人〕開立日期： 年月日〔簽字或蓋章〕履 約 保 函編號：致受益人 ：鑒于貴方與 于年月日 簽訂的編號為 的《 〔下稱“主合同，為確保主合同的履行，應 的申請〔下稱“申請人，我行特開立以貴方為受益人幣種為 、金額不超過〔大寫〕 的履約保函：承諾，假設申請人未依據主合同的商定履行義務，我行將在收到貴方提交的說明申請人確已違約的書面索賠通知〔該違約事項為 〕后，以限向貴方支付貴方所要求的款項。書面索賠通知應由貴方法定代表人〔負權代理人簽字并加蓋公章，并且該書面索賠通知必需同時附有如下聲明：貴方索賠的該款項并未由申請人或其代理人以其他方式直接或間接地支付給貴方。即行失效。三、本保函不得轉讓，我行對除貴方以外的任何組織或個人不擔當擔保責任。四、本保函自開立之日起生效，有效期至 年 月 索賠通知必需在上述期限內送達我行以下地址： 我行在該保函項下的責任自動解除。行注銷。貴方不退回本保函不影響本保函失效。所在地人民法院提起訴訟。華夏銀行股份 〕法定代表人／主要負責人：〔或托付代理人〕 或蓋章〕開立日期： 年 月 日預收〔付〕款退款保函編號：致受益人 ：鑒于貴方與賣方 于 年 月 日簽訂了編號為 的《 〔下稱“主合同，且貴方同意依向賣方支付預收〔付〕貨款。我方應賣方的申請，特開立以貴方為受益人、幣種為 、金額不超過〔大寫〕的預收〔付〕款保函：述文件后，以保函金額為限向貴方退還預收〔付〕款：、貴方出具的書面索賠通知〔索賠通知應由貴方法定代表人或負責人或授權代理人簽字并加蓋公章；2、 出具的證明賣方具有上述違約事實的書面文件；、貴方索賠的該款項并未由賣方或其代理人以其他方式直接或間接地支付給貴方的書面說明。4、 ?！哺丁晨罱痤~為準，并隨賣方或我行向貴方退還的金額增加而遞減。行失效。四、本保函不得轉讓，我行對除貴方以外的任何組織或個人不擔當擔保責任。五、本保函自賣方收到預收〔付〕款之日起生效，有效期至 年 月 下地址： ，否則我行在該保函項下的責任自動解除。銷。貴方不退回本保函不影響本保函失效。所在地人民法院提起訴訟。華夏銀行股份〔公章〕法定代表人／主要負責人：〔或托付代理人〕開立日期： 年月日〔簽字或蓋章〕付 款 保 函致受益人 ：

編號：鑒于貴方與買方 于 年月日簽訂了編號為 的《 〔下稱“主合同，為確保主合同的履行，應買方申請，我行特開立以貴方為受益人、幣種為 不超過〔大寫〕 元的付款保函：商定向貴方支付全部或局部貨款，我行將在收到貴方書面索賠通知和出具的證明買方具有上述違約事實的書面文件后，〔負責人〕或授權代理人簽字并加蓋公章，并且該索賠通知必需同時附有如下聲明：貴方索賠的該款項并未由買方或其代理人以其他方式直接或間接地支付給貴方。二、本保函的擔保金額將隨買方或我方已支付金額的增加而遞減。行失效。四、本保函不得轉讓，我行對除貴方以外的任何組織或個人不擔當擔保責任。五、本保函自開立之日起生效，有效期至 年 月 賠通知和有關證明文件必需在上述期限內送達我行以下地址： ，否則我行在該保函項下的責任自動解除。我行注銷。貴方不退回本保函不影響本保函失效。所在地人民法院提起訴訟。華夏銀行股份〔公章〕法定代表人／主要負責人：〔或托付代理人〕開立日期： 年月〔簽字或蓋章〕日質量保函編號 ：致受益人 ：鑒于貴方與賣方 于 年 月 日簽訂的編號為 的《 〔下稱“主合同，為確保主合同的履行，應賣方申請，我行特開立以貴方為受益人、幣種為 、金額不超過〔大寫〕 的質量保函：一、我行承諾，假設貨物質量不符合主合同商定，且賣方又不按主合同商定予以更換或修理時，我行將在收到貴方的書面索賠通知和額。該索賠通知應由貴方法定代表人〔負責人〕或授權代理人簽字并加蓋公章，并且方式直接或間接地支付給貴方。二、假設貴方與賣方協議變更主合同，應事先征得我行書面認可，否則本保函即行失效。三、本保函不得轉讓，我行對除貴方以外的任何組織或個人不擔當擔保責任。四、本保函自開立之日起生效，有效期至 年 月 日止。書面索賠通知和有關證明文件必需在上述期限內送達我行以下地址： ，否則我行在該保函項下的責任自動解除。我行注銷。貴方不退回本保函不影響本保函失效。所在地人民法院提起訴訟。華夏銀行股份法定代表人／主要負責人：〔公章〕〔或托付代理人〕開立日期： 年月日〔簽字或蓋章〕工程維修保函致受益人 ：

編號：鑒于貴方與承包人 于 年月日就工程簽訂的編號為 的《 〔下稱“主合同，為確保主合同的履行，應承包人的申請，我行特開立以貴方為受益人、幣種為 額不超過〔大寫〕 的工程修理保函：一、我行承諾，假設承包人在工程竣工后不履行主合同商定的修理義務，或工程質量不符合主合同商定而承包人又不予修理時，我行將在收到貴方提交的書面索賠通知和 承包人〔負責人〕或授權代理人簽字并加蓋公章，并且該索賠通知必需接地支付給貴方。即行失效。三、本保函不得轉讓，我行對除貴方以外的任何組織或個人不擔當擔保責任。四、本保函自開立之日起生效，有效期至 年 月 面索賠通知和書面文件必需在上述期限內送達我行地址： 我行在該保函項下的責任自動解除。我行注銷。貴方不退回本保函不影響本保函失效。所在地人民法院提起訴訟。華夏銀行股份法定代表人／主要負責人：〔或托付代理人〕〔公章〕〔簽字或蓋章〕開立日期： 年 月日留滯金保函致受益人 ：

編號：鑒于 〔下“被保證人與你方簽訂了編號為的 〔合同或協議名稱，且你方已將留滯金 〔幣種、金額大寫〕預交給我行愿就被保證人按上述合同〔或協議〕的商定返還留滯金向你方供給如下保證：—、本保函項下我行擔當的保證責任最高限額為(幣種、金額、大寫) 〔下稱“保證金額〕二、本保函的有效期至 年 月 日止。本保函的有效期內，如被保證人所供給的貨物〔效勞或工程建設〕不符合上述合同或協議商定的規(guī)格、數量或品質或者 ，我行將在收到你方提交的本保函原件及符合以下全部條件的索賠通知后個工作日內，以上述保證金額為限支付你方索賠金額：〔一〕本保函原件及索賠通知，該索賠通知應列明索賠金額，說明被保證人違約該索賠通知應由你方法定代表人〔負責人〕或授權代理人簽字并加蓋公章；〔二〕其他文件1. ；2. ?！踩乘髻r通知必需在本保函有效期內到達以下地址：。我行按你方索賠通知要求分次支付而相應遞減。五、本保函項下的權利不得轉讓，不得設定擔保。六、因本保函發(fā)生爭議協商解決不成，按以下第 種方式解決：〔一〕向本行所在地的人民法院起訴?！捕峤?仲裁委員〔仲裁地點為 行有效的仲裁規(guī)章進展仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。人不退回本保函不影響本保函失效。九、其他條款：。十、本保函自本行負責人或授權代理人簽字并加蓋公章之日起生效。華夏銀行股份〔公章〕法定代表人／主要負責人：〔或托付代理人〕〔簽字或蓋章〕開立日期： 年月日借款保函(受益人)：

編號：依據貴方與 〔借款人〕于 年 月 日簽訂的編號為 〔下稱主合同，我行應借款人的要求，特開立以貴方為受益人、金額不超過 〔幣種〕 〔大寫〕萬元的借款保函：—、我行保證，在貴方按主合同的商定向借款人供給貸款后，借款人將依據主〔負責人〕或授權代理人簽字并加蓋公章，并且該索賠通知必需同時附有如下聲明：貴方索賠的該款項并未由借款人或其代理人以其他方式直接或間接地支付給貴方。二、本保函的擔保金額將隨借款人或我方已支付的金額遞減。三、假設貴方與借款人協商變更主合同，應事先征得我行書面認可，否則本保函即行失效。四、本保函不得轉讓。我行對除貴方以外的任何組織或個人不擔當擔保責任。五、本保函自開立之日起生效，有效期至 〔日期〕止。書面索賠通知和有關證明文件必需在上述期限內送達我行以下地址： ，否則我行在該保函項下的責任自動解除。行注銷。貴方不退回本保函不影響本保函失效。所在地人民法院提起訴訟。華夏銀行股份〔公章〕法定代表人／主要負責人：〔或托付代理人〕〔簽字或蓋章〕開立日期： 年月日透支保函編號 ：(受益人)：依據貴方與 〔申請人〕于 年 月 日簽訂編號為 的《 〔下稱主合同，我行應申請人的要求，特開立以貴方為受益人、金額不超過 〔幣種〕 〔大寫〕萬元的透支保函：一、我行保證，在貴方依據主合同的商定向申請人在貴方開立的賬戶〔賬號： 〕供給透支便利后，申請人將依據主合同的商定向貴方歸還透支款項。索賠通知和 出具的申請人具有上述違約事實的證明材料后，以保函金額為限代申請人向貴方歸還上述款項。該索賠通知應由貴方法定代表人〔負責人〕或授權代理人簽字并加蓋公章，并且該索賠通知必需同時附有如下聲明：貴方索賠的該款項并未由申請人或其代理人以其他方式直接或間接地支付給貴方。二、本保函的擔保金額將隨申請人或我方已支付的金額遞減。三、假設貴方與申請人協商變更主合同，應事先征得我行書面認可，否則本保函即行失效。四、本保函不得轉讓。我行對除貴方以外的任何組織或個人不擔當擔保責任。五、本保函自開立之日起生效，有效期至 止。書面索賠通知和有關證明文件必需在上述期限內送達我行以下地址： ，否則我行在該保函項下的責任自動解除。行失效，請將本保函退回我行注銷。貴方不退回本保函不影響本保函失效。所在地人民法院提起訴訟。華夏銀行股份〔公章〕法定代表人／主要負責人：〔或托付代理人〕〔簽字或蓋章〕開立日期： 年月日租賃保函(受益人)：

編號：依據貴方與 〔承租人〕于年月日簽訂的編號為的《 〔下稱主合同，我行應承租人的要求，特開立以貴方為受益人、額不超過 〔幣種〕 〔大寫〕萬元的租賃保函：一、我行保證承租人將依據主合同的商定向貴方支付租金假設承租人未依據主合同的商定支付租金我行將在收到貴方的書面索賠通知和 出具的承租人約事實的證明材料后，以保函金額為限向貴方支付租金及相應利息。該索貴方法定代表人〔負責人〕或授權代理人簽字并加蓋公章，并且該索賠通知必需同時附有如下聲明貴方索賠的該款項并未由承租人或其代理人以其他方式直接或間接地支付給貴方。二、本保函的擔保金額將隨承租人或我方已支付的金額遞減。即行失效。四、本保函不得轉讓。我行對除貴方以外的任何組織或個人不擔當擔保責任。五本保函自開立之日起生效有效期至 和有關證明文件必需在上述期限內送達我行以下地址： ，否則我行在該保函項下的責任自動解除。行失效，請將本保函退回我行注銷。貴方不退回本保函不影響本保函失效。所在地人民法院提起訴訟。華夏銀行股份〔公章〕法定代表人／主要負責人：〔或托付代理人〕開立日期： 年月〔簽字或蓋章〕日40關稅保付保函〔一〕致受益人 ：

編號：鑒于 〔下稱“被保證人”〕 ，我行愿就〔擔保事項〕向你方供給如下保證：—、本保函項下我行擔當的保證責任最高限額為(幣種、金額、大寫) 〔下稱“保證金額〕三、本保函有效期至年月日止。四、在本保函的有效期內，如被保證人 將在收到你方提交的本保函原件及符合以下全部條件的索賠通知后 個工作日內，以上述保證金額為限支付你方索賠金額：〔一〕索賠通知必需以書面形式提出，列明索賠金額，并由你方法定代表人〔負責人〕或授權代理人簽字并加蓋公章；〔二〕索賠通知必需同時附有：一項書面聲明，聲明索賠款項并未由被保證人或其代理人直接或間接地支付給你方；證明被保證人有責任支付你方索賠金額的證據。〔三〕索賠通知必需在本保函有效期內到達以下地址：。我行按你方索賠通知要求分次支付而相應遞減。六、本保函項下的權利不得轉讓，不得設定擔保。人不退回本保函不影響本保函失效。八、本保函適用中華人民共和國法律。因本保函發(fā)生爭議協商解決不成的，應向我行所在地人民法院提起訴訟。九、其他條款：。十、本保函自本行負責人或授權代理人簽字并加蓋公章之日起生效。華夏銀行股份〔公章〕法定代表人／主要負責人：〔或托付代理人〕〔簽字或蓋章〕開立日期： 年月日關稅保付保函〔二〕編號：致受益人 ：鑒于 〔國籍〕的