《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》考前卷2

單選題（共120題，共120分）1.指數(shù)化投資策略是（）的代表?！敬鸢浮緾【解析】在現(xiàn)實(shí)中，主動(dòng)策略和被動(dòng)策略是相對(duì)而言的，在完全主動(dòng)和完全被動(dòng)之間存在廣泛的中間地帶。通常將指數(shù)化投資策略視為被動(dòng)投資策略的代表。A.戰(zhàn)術(shù)性投資策略B.戰(zhàn)略性投資策略C.被動(dòng)型投資策略D.主動(dòng)型投資策略2.當(dāng)收盤(pán)價(jià)、開(kāi)盤(pán)價(jià)、最高價(jià)、最低價(jià)相同的時(shí)候，K線(xiàn)的形狀為（）。【答案】C【解析】A項(xiàng)，當(dāng)開(kāi)盤(pán)價(jià)高于收盤(pán)價(jià)，且開(kāi)盤(pán)價(jià)等于最高價(jià)，收盤(pán)價(jià)等于最低價(jià)時(shí)，就會(huì)出現(xiàn)光頭光腳陰線(xiàn);B項(xiàng)。當(dāng)收盤(pán)價(jià)高于開(kāi)盤(pán)價(jià)，且收盤(pán)價(jià)等于最高價(jià)，開(kāi)盤(pán)價(jià)等于最低價(jià)時(shí)。就會(huì)出現(xiàn)光頭光腳陽(yáng)錢(qián);D項(xiàng).當(dāng)開(kāi)盤(pán)價(jià)等于收盤(pán)價(jià)，最高價(jià)大于開(kāi)盤(pán)價(jià).最低小于收盤(pán)價(jià)時(shí)，就會(huì)出現(xiàn)十字形K線(xiàn)A.光頭光腳陰線(xiàn)B.光頭光腳陽(yáng)線(xiàn)C.一字形D.十字形3.某投資者期望獲得較高的收益，但又對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)望而生畏，則他是屬于（）?！敬鸢浮緿【解析】這是屬于風(fēng)險(xiǎn)中立型的特點(diǎn)。A.風(fēng)險(xiǎn)偏好型B.風(fēng)險(xiǎn)畏懼型C.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型D.風(fēng)險(xiǎn)中立型4.客戶(hù)的基本信息不包括（）?！敬鸢浮緿【解析】投資經(jīng)驗(yàn)屬于個(gè)人興趣和人生規(guī)劃和目標(biāo)信息。A.姓名B.工作單位與職務(wù)C.婚姻狀況D.投資經(jīng)驗(yàn)5.以下符合對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶(hù)理財(cái)規(guī)劃描述的是（）。【答案】B【解析】A項(xiàng)屬于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資者理財(cái)規(guī)劃的描述；C項(xiàng)適合風(fēng)險(xiǎn)中立型投資者；D項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶(hù)愿意為獲取高收益而承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，重視風(fēng)險(xiǎn)分析和規(guī)避，并非不在乎風(fēng)險(xiǎn)。A.投資工具以安全性高的儲(chǔ)蓄、國(guó)債、保險(xiǎn)等為主B.投資應(yīng)遵循組合設(shè)計(jì)、設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)止損點(diǎn)，防止投資失敗影響家庭整體財(cái)務(wù)狀況C.投資應(yīng)以?xún)?chǔ)蓄、理財(cái)產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風(fēng)險(xiǎn)均衡化D.不在乎風(fēng)險(xiǎn)，不因風(fēng)險(xiǎn)的存在而放棄投資機(jī)會(huì)6.在控制稅收規(guī)劃方案的執(zhí)行過(guò)程中，下列做法錯(cuò)誤的是（）?！敬鸢浮緾【解析】C項(xiàng)，當(dāng)客戶(hù)情況中出現(xiàn)新的變化時(shí)。從業(yè)人員應(yīng)介入判斷是否改變稅收規(guī)劃。A.當(dāng)反饋的信息表明客戶(hù)沒(méi)有按設(shè)計(jì)方案的意見(jiàn)執(zhí)行稅收規(guī)劃時(shí)，稅收規(guī)劃人應(yīng)給予提示，指出其可能產(chǎn)生的后果B.當(dāng)反饋的信息表明從業(yè)人員設(shè)計(jì)的稅收規(guī)劃有誤時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)修訂其設(shè)計(jì)的稅收規(guī)劃C.當(dāng)客戶(hù)情況中出現(xiàn)新的變化時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)改變稅收規(guī)劃D.在特殊情況下，客戶(hù)因?yàn)榧{稅與征收機(jī)關(guān)發(fā)生法律糾紛時(shí)，從業(yè)人員按法律規(guī)定或業(yè)務(wù)委托及時(shí)介入，幫助客戶(hù)度過(guò)糾紛過(guò)程。7.下列選項(xiàng)中不屬于人身保險(xiǎn)的是（）?！敬鸢浮緼【解析】人身保險(xiǎn)是以人的壽命和身體作為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)。人身保險(xiǎn)包括人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)和意外傷害保險(xiǎn)。A項(xiàng)，屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。A.責(zé)任保險(xiǎn)B.健康保險(xiǎn)C.意外傷害保險(xiǎn)D.人壽保險(xiǎn)8.商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的特點(diǎn)（）?！敬鸢浮緿【解析】商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的特點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)收益水平較低、流動(dòng)性一般、退保成沖較高、品種多Ⅰ風(fēng)險(xiǎn)收益水平較低Ⅱ流動(dòng)性一般Ⅲ退保成本較高Ⅳ品種多A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ9.技術(shù)分析的分析基礎(chǔ)是（）?！敬鸢浮緾【解析】技術(shù)分析以市場(chǎng)上歷史的交易數(shù)據(jù)（股價(jià)和成交量）為研究基礎(chǔ)，認(rèn)為市場(chǎng)上的一切行為都反映在價(jià)格變動(dòng)中;基本分析以宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)和公司的基本經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)為研究基礎(chǔ)，通過(guò)對(duì)公司業(yè)績(jī)的判斷確定其投資價(jià)值。A.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行指標(biāo)B.公司的財(cái)務(wù)指標(biāo)C.市場(chǎng)歷史交易數(shù)據(jù)D.行業(yè)基本數(shù)據(jù)10.深交所送紅股在股權(quán)登記日后第（）個(gè)交易日上市流通?！敬鸢浮緽【解析】深交所送紅股在股權(quán)登記日后第三個(gè)交易日上市流通。A.1B.3C.7D.1011.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)還應(yīng)以醒目文字載明內(nèi)容說(shuō)法正確的是（）。【答案】D【解析】本題考查證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的要求。風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)還應(yīng)以醒目文字載明以下內(nèi)容：①本風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的揭示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問(wèn)服務(wù)所面臨的全部風(fēng)險(xiǎn)和可能導(dǎo)致投資者投資損失的所有因素。②投資者在接受證券投資顧問(wèn)服務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議及本風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的全部?jī)?nèi)容。③接受證券投資顧問(wèn)服務(wù)的投資者，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾。④特別提示：投資者應(yīng)簽署本風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，表明投資者已經(jīng)理解并愿意自行承擔(dān)接受證券投資顧問(wèn)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和損失。Ⅰ本風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的揭示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問(wèn)服務(wù)所面臨的全部風(fēng)險(xiǎn)和可能導(dǎo)致投資者投資損失的所有因素Ⅱ投資者在接受證券投資顧問(wèn)服務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議及本風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的全部?jī)?nèi)容Ⅲ接受證券投資顧問(wèn)服務(wù)的投資者，證券公司幫忙承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ接受證券投資顧問(wèn)服務(wù)的投資者，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ12.按基礎(chǔ)工具的種類(lèi)，金融衍生工具可以分為（）。【答案】B【解析】金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類(lèi)角度，可以劃分為股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。Ⅰ.信用衍生工具Ⅱ.股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具Ⅲ.貨幣衍生工具Ⅳ.利率衍生工具A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ13.以下不屬于客戶(hù)證券投資目標(biāo)中的短期目標(biāo)的是（）?！敬鸢浮緾【解析】客戶(hù)證券投資目標(biāo)中的短期目標(biāo)包括休假、購(gòu)新車(chē)、存款A(yù).休假B.購(gòu)新車(chē)C.按揭購(gòu)房D.存款14.證券公司的主要職能部門(mén)包括（）?！敬鸢浮緼【解析】證券公司各主要職能部門(mén)有：經(jīng)紀(jì)管理總部、證券營(yíng)業(yè)部、法律合規(guī)部、人力資源部、信息技術(shù)部、投資顧問(wèn)部。Ⅰ.經(jīng)紀(jì)管理總部Ⅱ.證券營(yíng)業(yè)部Ⅲ.投資顧問(wèn)部Ⅳ.人力資源部A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ15.證券投資顧問(wèn)應(yīng)公平維護(hù)客戶(hù)利益不得（）?！敬鸢浮緼【解析】證券公司及其人員提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)忠實(shí)客戶(hù)利益，不得為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶(hù)利益，不得為證券投資服問(wèn)人員及員利益相關(guān)者的利益損害客戶(hù)利益，不得為特定客戶(hù)利益損害其他客戶(hù)利益Ⅰ.為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶(hù)利益Ⅱ.為證券投資顧問(wèn)人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶(hù)利益Ⅲ.為特定客戶(hù)利益損害其他客戶(hù)利益Ⅳ.提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，維護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ16.《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》內(nèi)容與格式要求由（）制定?！敬鸢浮緼【解析】《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》內(nèi)容與格式要求由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.證券公司D.證券交易所17.若不能匹配到期資產(chǎn)與到期負(fù)債的到期日和規(guī)模，即形成資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配，于是（）造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。【答案】C【解析】若不能匹配到期資產(chǎn)與到期負(fù)債的到期日和規(guī)模，即形成資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配，于是可能造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。A.一定B.不一定C.可能D.不可能18.家庭的生命周期包括（）【答案】C【解析】生命周期理論認(rèn)為:自然人在相當(dāng)長(zhǎng)的期間內(nèi)計(jì)劃個(gè)人的儲(chǔ)蓄消費(fèi)行為，以實(shí)現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。生命周期分家庭和個(gè)人生命周期兩種，其中，家庭的生命周期一般可分為:形成期、成長(zhǎng)期、成熟期以及衰老期四個(gè)階段。Ⅰ.家庭衰老期Ⅱ.家庭準(zhǔn)備期Ⅲ.家庭成熟期Ⅳ.家庭形成期Ⅴ.家庭成長(zhǎng)期A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ19.證券公司應(yīng)至少每半年開(kāi)展一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試.在壓力情景下證券公司滿(mǎn)足流動(dòng)性需求并持續(xù)經(jīng)營(yíng)的最短期限（）【答案】A【解析】證券公司應(yīng)至少每半年開(kāi)展一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試.在壓力情景下證券公司滿(mǎn)足流動(dòng)性需求并持續(xù)經(jīng)營(yíng)的最短期限不少于30天A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365夭20.最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是（）個(gè)月，能維持（）個(gè)月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)?！敬鸢浮緽【解析】最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是三個(gè)月，能維持六個(gè)月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)。A.1；3B.3；6C.1；6D.3；521.對(duì)于加工型企業(yè)，所屬的風(fēng)險(xiǎn)敞口類(lèi)型為（）。【答案】C【解析】對(duì)于加企業(yè)，所屬的風(fēng)險(xiǎn)敞口類(lèi)型為雙向敞口類(lèi)型。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞□類(lèi)型D.上游閉口、下游閉口型22.假設(shè)其他條件保持不變，則下列關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的是（）?！敬鸢浮緽【解析】對(duì)發(fā)行人來(lái)說(shuō)，發(fā)行固定利率債券固定了每期支付利率，將來(lái)即使市場(chǎng)利率上升，其支付的成本也不隨之上升，因而有效地降低了利率上升的風(fēng)險(xiǎn)。A項(xiàng)，當(dāng)利率上升時(shí)，資產(chǎn)收益固定。負(fù)債成本上升，收益減少；C項(xiàng)，該交易存在基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)，又稱(chēng)利率定價(jià)基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)；D項(xiàng)以3個(gè)月LIBOR為參照的浮動(dòng)利率債券，其利率會(huì)隨市場(chǎng)狀況波動(dòng)，存在利率風(fēng)險(xiǎn)。A.資產(chǎn)以固定利率為主.負(fù)債以浮動(dòng)利率為主。則利率上升有助于增加收益B.發(fā)行固定利率債券有助于降低利率上升可能造成的風(fēng)險(xiǎn)C.購(gòu)買(mǎi)票面利率為3%的國(guó)債，當(dāng)期資金成本為2%，則該交易不存在利率風(fēng)險(xiǎn)D.以3個(gè)月LIBOR為參照的浮動(dòng)利率債券，其債券利率風(fēng)險(xiǎn)增加23.道氏理論所認(rèn)為的主要趨勢(shì)的持續(xù)時(shí)間一般在（）?！敬鸢浮緼【解析】道氏理論認(rèn)為，價(jià)格的波動(dòng)盡管表現(xiàn)形式不同，但最終可以將它們分為主要趨勢(shì)、次要趨勢(shì)和短暫趨勢(shì)。其中，主要趨勢(shì)是那些持續(xù)1年或1年以上的趨勢(shì)，看起來(lái)像大潮。A.1年或1年以上B.3~6個(gè)月C.3周~3個(gè)月D.不超過(guò)3周24.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)主要有（）。【答案】D【解析】流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括凈穩(wěn)定資金率和流動(dòng)性覆蓋率。A.資產(chǎn)負(fù)債率B.凈資產(chǎn)利潤(rùn)率C.流動(dòng)性比率D.凈穩(wěn)定資金率25.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)布證券硏究報(bào)告與其他證券業(yè)務(wù)之間的（），防止存在利益沖突的部門(mén)及人員利用發(fā)布證券硏究報(bào)告謀取不當(dāng)利益?！敬鸢浮緽【解析】《發(fā)布證券研究報(bào)舌暫行規(guī)定》對(duì)防范發(fā)布證券研究報(bào)告與證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)之間的利益沖突作出規(guī)定。該法規(guī)第十四條規(guī)定,證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)布證券研究報(bào)告與其他證券業(yè)務(wù)之間的隔離墻制度，防止存在利益沖突的部門(mén)及人員利用發(fā)布證券研究報(bào)告謀取不當(dāng)利益。A.自動(dòng)回避制度B.隔離墻制度C.事前回避制度D.分類(lèi)經(jīng)營(yíng)制度26.張先生為了給女兒準(zhǔn)備教育儲(chǔ)蓄金，在未來(lái)的10年里,每年年底都申購(gòu)10000元的債券型基金,年收益率為8%,則10年后張先生準(zhǔn)備的這筆儲(chǔ)蓄金為（）元?！敬鸢浮緾【解析】這是一個(gè)關(guān)于年金終值的計(jì)算.年金終值的計(jì)算公式為:FV=（C/r）[（1+r）1-1].代入本題數(shù)據(jù)，得FV=（100000.08）[（1+0.08）1-1）]≈144865.6（元）。A.14486.56B.67105.4C.144865.6D.156454.927.如果兩種證券組合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投資者選擇期望收益率高的組合;如果兩種證券組合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投資者會(huì)選擇方差較小的組合，這種選擇原則，叫做（）?！敬鸢浮緽【解析】大量的事實(shí)表明,投資者喜好收益而厭惡風(fēng)險(xiǎn)，因而人們?cè)谕顿Y決策時(shí)希望收益越大越好,風(fēng)險(xiǎn)越小越好，這種態(tài)度反映在證券組合的選擇上，就是在收益相同的情況下，選擇風(fēng)險(xiǎn)小的組合，在風(fēng)險(xiǎn)相同的情況下，選擇收益大的組合，這一規(guī)則就叫做共同偏好規(guī)則。A.有效組合規(guī)則B.共同偏好規(guī)則C.風(fēng)險(xiǎn)厭惡規(guī)則D.有效投資組合規(guī)則28.正態(tài)分布等統(tǒng)計(jì)分布不具有下列哪項(xiàng)特征（）?！敬鸢浮緼【解析】正態(tài)分布等統(tǒng)計(jì)分布具有集中性、對(duì)稱(chēng)性、均勻變動(dòng)性的特征。A.離散性B.對(duì)稱(chēng)性C.集中性D.均勻變動(dòng)性29.某2年期債券，每年付息一次，到期還本，面值為100元，票面利率為10%，市場(chǎng)利率為10%，則該債券的麥考利久期為（）年。【答案】C【解析】根據(jù)市場(chǎng)利率=票面利率，則該債券的現(xiàn)值=面值=100（元），麥考利久期=（10*1/（1+10%）^1+10*2/（1+10%）^2+100*2/（1+10%）^2）/100=1.909A.1.35B.1.73C.1.91D.2.5630.雙重傳導(dǎo)機(jī)制包括（）個(gè)環(huán)節(jié)【答案】B【解析】雙重傳導(dǎo)機(jī)制包括3個(gè)環(huán)節(jié):①第一環(huán)節(jié):運(yùn)用貨幣政策工具影響操作目標(biāo)一同業(yè)拆借利率、備付金率和基礎(chǔ)貨幣，調(diào)控金融市場(chǎng)的資金融通成本和各金融機(jī)構(gòu)的貸款能力。②中間環(huán)節(jié):操作目標(biāo)的變動(dòng)影響到貨幣供應(yīng)量、信用總量、市場(chǎng)利率.③最后環(huán)節(jié):貨幣供應(yīng)量的變動(dòng)影響到最終目標(biāo)的變動(dòng)A.2B.3C.4D.531.期限套利的理論依據(jù)是（）【答案】A【解析】期限套利的理論依據(jù)是持有成本理論。A.持有成本理論B.買(mǎi)入價(jià)差理論C.賣(mài)出價(jià)差理論D.杠桿原理32.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指利用特定的金融資產(chǎn)或金融工具構(gòu)建相反的風(fēng)險(xiǎn)頭寸，以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程，一般分為（）種情況。【答案】B【解析】風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖（套期保值）,是指利用特走的金融資產(chǎn)或金融工具構(gòu)建相反的風(fēng)險(xiǎn)頭寸，以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程，分為自我對(duì)沖和市場(chǎng)對(duì)沖兩種情況。A.—B.二C.三D.四33.（）是對(duì)剩余流動(dòng)性的彈性?！敬鸢浮緼【解析】三種杠桿（1）財(cái)務(wù)杠桿:對(duì)利率的彈性;（2）運(yùn)營(yíng)杠桿:對(duì)經(jīng)濟(jì)的彈性（3）估值杠桿:對(duì)剩余流動(dòng)性的彈性。A.估值扛桿B.利潤(rùn)扛桿C.運(yùn)營(yíng)扛桿D.財(cái)務(wù)扛桿34.一項(xiàng)養(yǎng)老計(jì)劃提供30年的養(yǎng)老金。第一年為3萬(wàn)元，以后每年增長(zhǎng)3%，年底支付。如果貼現(xiàn)率為8%，這項(xiàng)計(jì)劃的現(xiàn)值是（）。【答案】B【解析】用增長(zhǎng)型年金現(xiàn)值公式：因?yàn)間≤5%，所以也可用財(cái)務(wù)計(jì)算器近似計(jì)算：30n，5i，3PMT，0FV，PV=-46.1174萬(wàn)元A.30.62萬(wàn)元B.45.53萬(wàn)元C.59.18萬(wàn)元D.67.04萬(wàn)元35.下列有關(guān)證券分析師應(yīng)該受到的管理的說(shuō)法，正確的是（）?！敬鸢浮緾【解析】A項(xiàng),取得執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員，連續(xù)三年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會(huì)注銷(xiāo)其執(zhí)業(yè)證書(shū)；B項(xiàng)，從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書(shū)后，辭職或者不為原聘用機(jī)構(gòu)所聘用的，或者其他原因與原聘用機(jī)構(gòu)解除勞動(dòng)合同的，原聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后十日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告，由協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記；D項(xiàng)，協(xié)會(huì)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期組織取得執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員進(jìn)行后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，提高從業(yè)人員的職業(yè)道德和專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。A.取得執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員，連續(xù)三年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由證監(jiān)會(huì)注銷(xiāo)其執(zhí)業(yè)證書(shū)B(niǎo).從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書(shū)后辭職的，原聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其辭職后五日內(nèi)向協(xié)會(huì)振告C.機(jī)構(gòu)不得聘用未取得執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員對(duì)外開(kāi)展證券業(yè)務(wù)D.協(xié)會(huì)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期組織取得執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員進(jìn)行后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)36.缺口分析法針對(duì)未來(lái)特定時(shí)段，（）以判斷不同時(shí)段內(nèi)的流行性是否充足。【答案】A【解析】缺口分析法對(duì)未來(lái)特定時(shí)段，計(jì)算到期資產(chǎn)〔現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債（現(xiàn)金流出）之間的差額，以判斷不同段內(nèi)的流動(dòng)性是否充足A.計(jì)算到期資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債（現(xiàn)金流出）之間的差額B.計(jì)算到期資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債（現(xiàn)金流出）之間的總和C.計(jì)算到期凈資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債〔現(xiàn)金流出〕之間的總和D.計(jì)算到期凈資產(chǎn)和至?xí)r期流動(dòng)負(fù)債之間的差額37.對(duì)于消費(fèi)型企業(yè)，所屬的風(fēng)險(xiǎn)敞口類(lèi)型為（）?！敬鸢浮緽【解析】對(duì)于消費(fèi)型企業(yè)，所屬的風(fēng)險(xiǎn)敞□類(lèi)型為下游閉□、上游敞□型。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞□類(lèi)型D.上游閉口、下游閉口型38.（）是基于經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)等基本原理對(duì)決定證券價(jià)值及價(jià)格要素進(jìn)行分析的一種方法?！敬鸢浮緾【解析】基本分析法又稱(chēng)基本面分析法，是指證券分析師根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)等基本原理，對(duì)決定證券價(jià)值及價(jià)格的基本要素，如宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、經(jīng)濟(jì)政策走勢(shì)、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、產(chǎn)品市場(chǎng)狀況、公司銷(xiāo)售和財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行分析，評(píng)估證券的投資價(jià)值，判斷證券的合理價(jià)位，提出相應(yīng)的投資建議的一種分析方法。A.市場(chǎng)分析法B.學(xué)術(shù)分析法C.基本分析法D.技術(shù)分析法39.下列（）屬于家庭收支預(yù)算中專(zhuān)項(xiàng)支出預(yù)算項(xiàng)目的內(nèi)容?！敬鸢浮緽【解析】專(zhuān)項(xiàng)支出預(yù)算，包括:①子女教育或財(cái)務(wù)支持支出預(yù)算；②贍養(yǎng)支出預(yù)算；③旅游支出；④其他愛(ài)好支出預(yù)算；⑤保費(fèi)支出預(yù)算；⑥本息還貸支出預(yù)算；⑦私家車(chē)換購(gòu)或保養(yǎng)支出預(yù)算；⑧家居裝修支出預(yù)算；⑨與其他短期理財(cái)目標(biāo)相關(guān)的現(xiàn)金流支出預(yù)算等。A.食、住B.本息還貸支出預(yù)算C.普通娛樂(lè)休閑D.醫(yī)療40.（）是把價(jià)格的上下變動(dòng)和不同時(shí)期的持續(xù)上漲、下跌看成是波浪的上下起伏，認(rèn)為價(jià)格運(yùn)動(dòng)遵循波浪起伏的規(guī)律?！敬鸢浮緿【解析】技術(shù)分析方法的分類(lèi)及其特點(diǎn)。A.切線(xiàn)類(lèi)B.形態(tài)類(lèi)C.K線(xiàn)類(lèi)D.波浪類(lèi)41.下列方法中（）是當(dāng)前最為流行的企業(yè)價(jià)值評(píng)估方法?！敬鸢浮緼【解析】現(xiàn)金流量貼現(xiàn)法是當(dāng)前最為流行的企業(yè)價(jià)值評(píng)估方法。A.現(xiàn)金流量貼現(xiàn)法B.相對(duì)比較法C.經(jīng)濟(jì)増加值法D.重置成本法42.在MA的應(yīng)用中，證券市場(chǎng)經(jīng)常描述“死亡交叉”是指（）?！敬鸢浮緾【解析】若現(xiàn)在行情價(jià)位于長(zhǎng)期與短期MA之下，短期MA又向下突破長(zhǎng)期MA時(shí)，則為賣(mài)出信號(hào)，交叉稱(chēng)之為“死亡交叉”。A.現(xiàn)在價(jià)位站穩(wěn)在長(zhǎng)期與短期MA之上，短期MA又向上突破長(zhǎng)期MAB.現(xiàn)在價(jià)位站穩(wěn)在長(zhǎng)期與短期MA之上，長(zhǎng)期MA又向上突破短期MAC.現(xiàn)在價(jià)位位于長(zhǎng)期與短期MA之下，短期MA又向下突破長(zhǎng)期MAD.現(xiàn)在價(jià)位位于長(zhǎng)期與短期MA之下，長(zhǎng)期MA又向上突破短期MA43.證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以（）收取。【答案】A【解析】證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶(hù)收取，禁止以證券投資顧問(wèn)人員個(gè)人名義收取。A.公司賬戶(hù)B.證券投資顧問(wèn)人員個(gè)人名義C.投資顧問(wèn)妻子D.投資顧問(wèn)父母44.波浪理論考慮的最為重要的因素是（）?！敬鸢浮緼【解析】波浪理論考慮的因素主要有三個(gè)方面,可以簡(jiǎn)單地概括為形態(tài)、比例和時(shí)間。這三個(gè)方面是波浪理論首先應(yīng)考慮的,其中又以形態(tài)最為重要。A.形態(tài)B.比例C.時(shí)間D.規(guī)模45.下列關(guān)于流動(dòng)性覆蓋率計(jì)算公司正確的是（）【答案】B【解析】流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來(lái)30天現(xiàn)金凈流出量100%A.流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來(lái)30天現(xiàn)金凈流入量100%B.流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/末來(lái)30天現(xiàn)金凈流出量100%C.流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/末來(lái)15天現(xiàn)金凈流出量100%D.流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來(lái)15天現(xiàn)金凈流入量100%46.下列關(guān)于對(duì)沖比率的計(jì)算，正確的是（）【答案】A【解析】對(duì)沖比率=持有期貨合約的頭勺大小/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量。A.對(duì)沖比率=持有期貨合約的頭寸大小/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量B.對(duì)沖比率=資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量/持有期貨合約的頭寸大小C.對(duì)沖比率=持有期貨合約的頭寸大小*資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量D.對(duì)沖比率=持有期貨合約的頭寸大小-資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量47.根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型在資源配置方面的應(yīng)用，下列正確的有（）?！敬鸢浮緼【解析】證券市場(chǎng)線(xiàn)表明，β系數(shù)反映證券或組合對(duì)市場(chǎng)變化的敏感性。因此，當(dāng)有很大把握預(yù)測(cè)牛市到來(lái)時(shí)，應(yīng)選擇那些高β系數(shù)的證券或組合。這些高β系數(shù)的證券將成倍地放大市場(chǎng)收益率，帶來(lái)較高的收益。相反，在熊市到來(lái)之際，應(yīng)選擇那些低β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場(chǎng)下跌而造成的損失。Ⅰ.牛市到來(lái)時(shí)，應(yīng)選擇那些低β系數(shù)的證券或組合Ⅱ.牛市到來(lái)時(shí)，應(yīng)選擇那些高β系數(shù)的證券或組合Ⅲ.熊市到來(lái)之際，應(yīng)選擇那些低β系數(shù)的證券或組合Ⅳ.熊市到來(lái)之際，應(yīng)選擇那些高β系數(shù)的證券或組合A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ48.退休規(guī)劃的步驟（）【答案】A【解析】退休規(guī)劃的步驟有:確定退休目標(biāo)、計(jì)算資金需求和退休收入、計(jì)算資金缺口、制定退休規(guī)劃、退休規(guī)劃的執(zhí)行和跟蹤。Ⅰ.確定退休目標(biāo)Ⅱ.計(jì)算資金需求和退休收入Ⅲ.計(jì)算資金缺口Ⅳ.制定退休規(guī)劃Ⅴ.退休規(guī)劃的執(zhí)行和跟蹤A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ49.制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則有（）?！敬鸢浮緼【解析】制定保險(xiǎn)規(guī)劃應(yīng)遵循轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、量力而行、分析客戶(hù)保險(xiǎn)需要三大原則。Ⅰ.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.量力而行Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)分散Ⅳ.分析客戶(hù)保險(xiǎn)需要Ⅴ.風(fēng)險(xiǎn)選擇A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ50.以下關(guān)于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)容表述正確的是（）?！敬鸢浮緽【解析】個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表和個(gè)人現(xiàn)金流量表的項(xiàng)目及其內(nèi)容Ⅰ.收入分類(lèi)、額度及其與總收入的占比情況Ⅱ.資產(chǎn)分類(lèi)、額度及其與總資產(chǎn)的占比情況Ⅲ.負(fù)債分類(lèi)、額度及其與總負(fù)債的占比情況Ⅳ.凈資產(chǎn)額度A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ51.消極的債券組合管理策略不包括（）?！敬鸢浮緼【解析】在債券投資組合管理過(guò)程中，通常使用兩種消極管理策略：①指數(shù)策略，目的是使所管理的資產(chǎn)組合盡量接近于某個(gè)債券市場(chǎng)指數(shù)的表現(xiàn)；②免疫策略，包括滿(mǎn)足單一負(fù)債要求的投資組合免疫策略、多重負(fù)債下的組合免疫策略和多重負(fù)債下的現(xiàn)金流匹配策略。積極債券組合管理策略包括:水平分析、債券互換、應(yīng)急免疫、騎乘收益率曲線(xiàn)。Ⅰ.指數(shù)策略Ⅱ.債券互換Ⅲ.滿(mǎn)足單一負(fù)債要求的投資組合免疫策略Ⅳ.應(yīng)急免疫A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ52.投資顧問(wèn)在確定客戶(hù)證券投資目標(biāo)時(shí)應(yīng)結(jié)合客戶(hù)（）進(jìn)行分析確定?！敬鸢浮緾【解析】投資顧問(wèn)在確定客戶(hù)證券投資目標(biāo)時(shí)應(yīng)結(jié)合客戶(hù)理財(cái)需求、理財(cái)具體目標(biāo)及產(chǎn)品市場(chǎng)情況進(jìn)行分析確定。Ⅰ.理財(cái)具體目標(biāo)Ⅱ.產(chǎn)品市場(chǎng)情況Ⅲ.主要財(cái)務(wù)問(wèn)題Ⅳ.理財(cái)需求A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ53.證券產(chǎn)品買(mǎi)進(jìn)時(shí)機(jī)選擇的策略包括（）。【答案】C【解析】證券產(chǎn)品買(mǎi)進(jìn)時(shí)機(jī)選擇的策略：1.谷底買(mǎi)進(jìn)戰(zhàn)略，股價(jià)跌落谷底，而不容易回升時(shí)買(mǎi)進(jìn),這是股票投資的良機(jī)；2.高價(jià)買(mǎi)進(jìn)戰(zhàn)略，高價(jià)買(mǎi)進(jìn)戰(zhàn)略是短期投資的一項(xiàng)策略。高價(jià)買(mǎi)進(jìn)的戰(zhàn)略若要成功，須具備三個(gè)條件:⑴具有良好的展望股類(lèi)；⑵行情看漲；⑶選擇公司業(yè)績(jī)良好的股類(lèi)。3.其他買(mǎi)進(jìn)策略要點(diǎn)（1）重大利多因素正在醞釀時(shí)買(mǎi)進(jìn);（2）不確切的傳言造成性下跌時(shí)買(mǎi)進(jìn);⑶總體經(jīng)濟(jì)換境因素逐漸趨向有利的時(shí)候或政府正在擬定重大的激勵(lì)措施時(shí)買(mǎi)進(jìn)。Ⅰ.股價(jià)跌落谷底，而不容易回升時(shí)買(mǎi)進(jìn)，這是股票投資的良機(jī)Ⅱ.股價(jià)跌落谷底，而容易回升時(shí)買(mǎi)進(jìn)，這是股票投資的良機(jī)Ⅲ.重大利多因素正在醞釀時(shí)買(mǎi)進(jìn)Ⅳ.確切的傳言造成理性下跌時(shí)買(mǎi)進(jìn)Ⅴ.總體經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素逐漸趨向有利的時(shí)候或政府正在擬定重大的激勵(lì)措施時(shí)買(mǎi)進(jìn)A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ54.金融遠(yuǎn)期合約主要包括（）。【答案】A【解析】金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約。Ⅰ.遠(yuǎn)期利率協(xié)議Ⅱ.遠(yuǎn)期外匯合約Ⅲ.遠(yuǎn)期股票合約Ⅳ.貨幣互換A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ55.證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以3萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款。該條款的主體包括（）。【答案】A【解析】證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以3萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款。該條款的主體包括證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及證券投資咨詢(xún)從業(yè)人員在內(nèi)的一切機(jī)構(gòu)與個(gè)人。Ⅰ.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)Ⅱ.證券投資咨詢(xún)從業(yè)人員Ⅲ.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的其他人員A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ56.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)按照（）方式收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用?！敬鸢浮緽【解析】證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則與客戶(hù)協(xié)商并書(shū)面約定收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用的安排?？梢园凑辗?wù)期限、客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費(fèi)用。也可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費(fèi)用.Ⅰ.服務(wù)期限Ⅱ.客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模Ⅲ.差別傭金Ⅳ.與客戶(hù)的私下關(guān)系A(chǔ).Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ57.在理財(cái)規(guī)劃中，現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理的目標(biāo)是（），從而建造一個(gè)財(cái)務(wù)健康、安全的生活體系?！敬鸢浮緼【解析】在理財(cái)規(guī)劃中，現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理的目標(biāo)是讓客戶(hù)有足夠的資金去應(yīng)付日常生活的開(kāi)支、建立緊急應(yīng)變基金去應(yīng)付突發(fā)事件，減少不良資產(chǎn)及増加儲(chǔ)蓄的能力,安全的生活體系。Ⅰ.讓客戶(hù)有足夠的資金去應(yīng)付日常生活的開(kāi)支Ⅱ.建立緊急應(yīng)變基金去應(yīng)付突發(fā)事件Ⅲ.減少不良資產(chǎn)及增加儲(chǔ)蓄的能力Ⅳ.健全家庭理財(cái)體系A(chǔ).Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ58.加強(qiáng)指數(shù)法與積極型股票投資策略之間的顯著區(qū)別不在于（）?！敬鸢浮緽【解析】雖然加強(qiáng)數(shù)法的核心思想是將指數(shù)化投資管理與積極型投咨股票投資策略相結(jié)合，但是加強(qiáng)指數(shù)法與積極型股票投資策略之間仍然存在著顯著的區(qū)別，也就是風(fēng)險(xiǎn)控制程度不同。加強(qiáng)指數(shù)法的重點(diǎn)是在復(fù)制合的基礎(chǔ)上加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制。其目的不在于積極尋求投資收益的最大化，因此通常不會(huì)引起投資組合特征與基準(zhǔn)指數(shù)之間的實(shí)質(zhì)性背離.而積極型股票投資策略對(duì)投資組合與基準(zhǔn)指數(shù)的擬合程度要求不高。因此，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)與基準(zhǔn)指數(shù)的特征產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性偏離的情況。Ⅰ.投資管理方式不同Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)控制程度不同Ⅲ.收益率不同Ⅳ.交易成本和管理費(fèi)用不同A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ59.以下屬于實(shí)值期權(quán)的有（）?！敬鸢浮緾【解析】看漲期權(quán)中，執(zhí)行價(jià)格低于標(biāo)的物市場(chǎng)價(jià)格時(shí)為實(shí)值期權(quán)；看跌期權(quán)中，執(zhí)行價(jià)格高于標(biāo)的物市場(chǎng)價(jià)格時(shí)為實(shí)值期權(quán)。Ⅰ.玉米看漲期貨期權(quán),執(zhí)行價(jià)格為3.35美元/蒲式耳，標(biāo)的期貨合約價(jià)格為3.5美元/蒲式耳Ⅱ.大豆看跌期貨期權(quán)，執(zhí)行價(jià)格為6.35美元/蒲式耳，標(biāo)的期貨合約價(jià)格為6.5美元/蒲式耳Ⅲ.大豆看漲期貨期權(quán)，執(zhí)行價(jià)格為6.55美元/蒲式耳，標(biāo)的期貨合約價(jià)格為6.5美元/蒲式耳Ⅳ.玉米看跌期貨期權(quán)，執(zhí)行價(jià)格為3.75美元/蒲式耳，標(biāo)的期貨合約價(jià)格為3.6美元/蒲式耳A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ60.下列由海關(guān)部門(mén)征收稅的部門(mén)是（）?！敬鸢浮緿【解析】我國(guó)共有增值稅、消費(fèi)稅、營(yíng)業(yè)稅、企業(yè)所得稅、個(gè)人所得稅、資源稅、城鎮(zhèn)土地使用稅、房產(chǎn)稅、城市維護(hù)建設(shè)稅、耕地占用稅、土地增值稅、車(chē)輛購(gòu)置稅、車(chē)船稅、印花稅、契稅、煙葉稅、關(guān)稅、船舶噸稅等18個(gè)稅種。其中，16個(gè)稅種由稅務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)征收；關(guān)稅和船舶噸稅、進(jìn)□貨物的增值稅、消費(fèi)稅由海關(guān)部門(mén)征收。Ⅰ.關(guān)稅Ⅱ.船舶噸稅Ⅲ.進(jìn)口貨物的增值稅Ⅳ.消費(fèi)稅A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ61.家庭收支預(yù)算中的專(zhuān)項(xiàng)支出預(yù)算包括（）?！敬鸢浮緾【解析】家庭收支預(yù)算的重點(diǎn)是支出預(yù)算，因?yàn)榭刂浦С鍪抢碡?cái)規(guī)劃的重要內(nèi)容.制定預(yù)算，并且嚴(yán)格按照預(yù)算的額度進(jìn)行支配。是控制家庭支出最重要的手段之一。家庭收支預(yù)算的專(zhuān)項(xiàng)支出預(yù)算包括:①子女教育或財(cái)務(wù)支持支出預(yù)算②贍養(yǎng)支出預(yù)算③旅游支出④其他愛(ài)好支出預(yù)算⑤保費(fèi)支出預(yù)算⑥本息還貸支出預(yù)算⑦私家車(chē)換購(gòu)或保養(yǎng)支出預(yù)算⑧家居裝修支出預(yù)算⑨與其他短期理財(cái)目標(biāo)相關(guān)的現(xiàn)金流支出預(yù)算Ⅰ.子女教育或財(cái)務(wù)支持支出預(yù)算Ⅱ.衣、食、住、行Ⅲ.其他愛(ài)好支出預(yù)算Ⅳ.醫(yī)療Ⅴ.與其他短期理財(cái)目標(biāo)相關(guān)的現(xiàn)金流支出預(yù)算A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ62.下列屬于年金的有（）。【答案】C【解析】年金（普通年金）是一組在某個(gè)特定的時(shí)段內(nèi)金額相等、方向相同、時(shí)間間隔相同、不間斷的現(xiàn)金流。例如，退休后每個(gè)月固定從社保部門(mén)領(lǐng)取的養(yǎng)老金就是一種年金，退休后從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取的養(yǎng)老金也是一種年金，定期定額繳納的房屋貸款月供、每個(gè)月進(jìn)行定期定額購(gòu)買(mǎi)基金的月投資額款、向租房者每月固定領(lǐng)取的租金等均可視為一種年金。Ⅰ.每月繳納的車(chē)貸款項(xiàng)Ⅱ.每月領(lǐng)取的養(yǎng)老金Ⅲ.向租房者每月固定領(lǐng)取的租金Ⅳ.定期定額購(gòu)買(mǎi)基金的月投資額A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ63.高資產(chǎn)凈值客戶(hù)是滿(mǎn)足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶(hù)，包括（）?！敬鸢浮緼【解析】高資產(chǎn)凈值客戶(hù)是滿(mǎn)足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶(hù):①單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人；②認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人③個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人Ⅰ.單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人Ⅱ.認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人Ⅲ.個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人Ⅳ.單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于200萬(wàn)元人民幣的自然人A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ64.公司在開(kāi)展投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)制定相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。包括的內(nèi)容有（）?！敬鸢浮緼【解析】相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括但不限于以下內(nèi)容:（1）根據(jù)投資顧問(wèn)建議的不同，分別制定審核流程；（2）定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、投資顧問(wèn)績(jī)效評(píng)估檢查服務(wù)流程的有效性和合規(guī)性；（3）證券投資顧問(wèn)對(duì)服務(wù)客戶(hù)的資產(chǎn)組合進(jìn)行賬戶(hù)跟蹤服務(wù)，結(jié)合客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)客戶(hù)做出風(fēng)險(xiǎn)提示等。Ⅰ.根據(jù)投資顧問(wèn)建議的不同，分別制定審核流程Ⅱ.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、投資顧問(wèn)績(jī)效評(píng)佑Ⅲ.證券投資顧問(wèn)結(jié)合客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)客戶(hù)做出風(fēng)險(xiǎn)提示Ⅳ.定期檢查服務(wù)流程的有效性和合規(guī)性A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ65.下列關(guān)于道氏理論的主要原理，說(shuō)法正確的是（）【答案】A【解析】道氏理論的主要原理：①市場(chǎng)平均價(jià)格指數(shù)可以解釋和反映市場(chǎng)大部分行為。②市場(chǎng)波動(dòng)具有某種趨勢(shì)。③主要趨勢(shì)有三個(gè)階段（以上升趨勢(shì)為例）。I.市場(chǎng)平均價(jià)格指數(shù)可以解釋和反映市場(chǎng)的大部分行為Ⅱ.市場(chǎng)波動(dòng)具有某種趨勢(shì)Ⅲ.主要趨勢(shì)有三個(gè)階段Ⅳ.主要趨勢(shì)有四個(gè)階段A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ66.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度的描述.說(shuō)法正確的是（）【答案】A【解析】不同的人對(duì)同一風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知度是不同的。Ⅰ.反映的是客戶(hù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主觀評(píng)價(jià)Ⅱ.人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知度往往取決于他的知識(shí)水平和生活經(jīng)臉Ⅲ.不同的人對(duì)同一風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知度是不同的Ⅳ.不同的人對(duì)同一風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知度是相同的A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅳ67.關(guān)于SML和CML，下列說(shuō)法正確的有（）。【答案】D【解析】Ⅰ項(xiàng)，資本市場(chǎng)線(xiàn)表明有效投資組合的期望收益與風(fēng)險(xiǎn)是一種線(xiàn)性關(guān)系；而證券市場(chǎng)線(xiàn)表明任一投資組合的期望收益與風(fēng)險(xiǎn)是一種線(xiàn)性關(guān)系。Ⅰ.兩者都表示有效組合的收益與風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系Ⅱ.SML適合于所有證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系，CML只適合于有效組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系Ⅲ.SML以β描繪風(fēng)險(xiǎn)，而CML以δ描繪風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.SML是CML的推廣A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ68.在供給曲線(xiàn)不變的情況下，需求的變動(dòng)將引起（）?！敬鸢浮緾【解析】在供給不變的情況下，需求增加使需求曲線(xiàn)向右平移，從而使得均衡價(jià)格均衡數(shù)量增加；需求減少需求使需求曲線(xiàn)向左平移，從而使得均衡價(jià)格和均衡數(shù)量減少；所以需求的變動(dòng)方向?qū)⒁鹁鈨r(jià)格和均衡數(shù)量同方向的變動(dòng)。Ⅰ.均衡價(jià)格同方向變動(dòng)Ⅱ.均衡價(jià)格反方向變動(dòng)Ⅲ.均衡數(shù)是同方向變動(dòng)Ⅳ.均衡數(shù)是反方向變動(dòng)Ⅴ.供給同方向變動(dòng)A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.ⅢD.Ⅳ.Ⅴ69.客戶(hù)的個(gè)人理財(cái)行為影響到其個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表，下列表述正確的有（）?！敬鸢浮緽【解析】Ⅰ項(xiàng)，用銀行存款購(gòu)買(mǎi)期望收益率更高的公司債券，客戶(hù)的總資產(chǎn)不會(huì)發(fā)生變化；Ⅳ項(xiàng)，用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后總資產(chǎn)將會(huì)減少，總負(fù)債也會(huì)減少相同的數(shù)額，因此凈資產(chǎn)不變。Ⅰ.用銀行存款購(gòu)買(mǎi)期望收益率更高的公司債券。則客戶(hù)的總資產(chǎn)將會(huì)增加Ⅱ.股票市值下降后，客戶(hù)的總資產(chǎn)將會(huì)減少Ⅲ.用銀行存款償還全部到期債務(wù)，則客戶(hù)的總資產(chǎn)將會(huì)減少Ⅳ.用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈資將會(huì)減少Ⅴ.以分期付款的方式購(gòu)買(mǎi)一處房產(chǎn)，客戶(hù)的總資產(chǎn)將會(huì)增加A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ70.家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目中的長(zhǎng)期項(xiàng)目包括（）。【答案】D【解析】家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目可分為階段項(xiàng)目和長(zhǎng)期項(xiàng)目。1.階段項(xiàng)目①貸款還款②子女教育金③遺屬生活等保障項(xiàng)目2.長(zhǎng)期項(xiàng)目①養(yǎng)老、應(yīng)急基金②喪葬費(fèi)用等保障項(xiàng)目Ⅰ.貸款還款Ⅱ.子女教育金Ⅲ.遺屬生活等保障項(xiàng)目Ⅳ.養(yǎng)老、應(yīng)急基金Ⅴ.喪葬費(fèi)用等保障項(xiàng)目A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅳ.Ⅴ71.當(dāng)由多種證券（不少于三種證券）構(gòu)成證券組合時(shí)，組合可行域是所有合法證券組合構(gòu)成的坐標(biāo)系中的一個(gè)區(qū)域滿(mǎn)足一個(gè)共同的特點(diǎn)（）。【答案】A【解析】當(dāng)由多種證券（不少于三種證券）構(gòu)成證券組合時(shí)，組合可行域是所有合法證券組合構(gòu)成的坐標(biāo)系中的一個(gè)區(qū)域，可行域滿(mǎn)足一個(gè)共同的特點(diǎn)：左邊界必然是向外凸或呈線(xiàn)性，也就是說(shuō)不會(huì)出現(xiàn)凹陷。Ⅰ.左邊界呈線(xiàn)性Ⅱ.左邊界向外凸Ⅲ.左邊界向內(nèi)凹Ⅳ.左邊界沒(méi)有規(guī)律A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ72.證券公司及證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站以營(yíng)業(yè)部所顯著位置公示客戶(hù)投訴（），保證投訴至少在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)有人值守?！敬鸢浮緼【解析】證券公司及證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站以營(yíng)業(yè)部所顯著位置公示客戶(hù)投訴電話(huà)、傳真、電子信箱，保證投訴電話(huà)至少在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)有人值守。Ⅰ.電話(huà)Ⅱ.傳真Ⅲ.電子郵箱Ⅳ.地址A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ73.下列屬于人氣型指標(biāo)的有（）?！敬鸢浮緽【解析】人氣型指標(biāo)主要有心理線(xiàn)指標(biāo)（PSY）、能量潮指標(biāo)（OBV）；Ⅱ.Ⅳ項(xiàng)屬于超買(mǎi)超賣(mài)型指標(biāo)。Ⅰ.心理線(xiàn)指標(biāo)（PSY）Ⅱ.乖離率指標(biāo)（BIAS）Ⅲ.能量潮指標(biāo)（OBV）Ⅳ.威廉指標(biāo)（WMS）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ74.基本分析流派是以?xún)r(jià)值分析理論為基礎(chǔ)，以（）為主要分析手段?！敬鸢浮緾【解析】基本分析流派的分析方法體系體現(xiàn)了以?xún)r(jià)值分析理論為基礎(chǔ)、以統(tǒng)計(jì)方法和現(xiàn)值計(jì)算方法為主要分析手段的基本特征。Ⅰ.演繹推理Ⅱ.統(tǒng)計(jì)方法Ⅲ.終值計(jì)算方法Ⅳ.現(xiàn)值計(jì)算方法A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ75.技術(shù)分析方法常見(jiàn)的切線(xiàn)有（）?！敬鸢浮緼【解析】切線(xiàn)類(lèi)切線(xiàn)類(lèi)是按一定方法和原則，在根據(jù)股票價(jià)格數(shù)據(jù)所繪制的圖表中畫(huà)出一些直線(xiàn)，然后根據(jù)這些直線(xiàn)的情況推測(cè)股票價(jià)格的未來(lái)趨勢(shì)，為投資操作提供參考。常見(jiàn)的切錢(qián)有趨勢(shì)線(xiàn)、軌通錢(qián)、黃金分割線(xiàn)、甘氏錢(qián)、角度線(xiàn)等。Ⅰ.趨勢(shì)線(xiàn)Ⅱ.軌道線(xiàn)Ⅲ.黃金分創(chuàng)線(xiàn)Ⅳ.甘氏線(xiàn)和角度線(xiàn)A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ76.反向市場(chǎng)是構(gòu)建（）的套利行為?！敬鸢浮緽【解析】反向市場(chǎng)是構(gòu)建現(xiàn)貨空頭、期貨多頭的套利行為。Ⅰ.現(xiàn)貨多頭Ⅱ.期貨多頭Ⅲ.現(xiàn)貨空頭Ⅳ.期貨空頭A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ77.以下家庭債務(wù)管理狀況的分析公式正確的有（）?！敬鸢浮緼【解析】資產(chǎn)負(fù)債率=總負(fù)債/總資產(chǎn)融資比率=投資性負(fù)債/投資性資產(chǎn)消費(fèi)負(fù)債比率=消費(fèi)性負(fù)債/總負(fù)債投資性負(fù)債比率=投資性負(fù)債/總負(fù)債自用性負(fù)債比率=自用性負(fù)債/總負(fù)債Ⅰ.資產(chǎn)負(fù)債率=總負(fù)債/總資產(chǎn)Ⅱ.自用性負(fù)債比率=自用性負(fù)債/總負(fù)債Ⅲ.投資性負(fù)債比降=投資性負(fù)債/總負(fù)債Ⅳ.消費(fèi)負(fù)債比降=消費(fèi)性負(fù)債/總負(fù)債Ⅴ.融資比率=投資性資產(chǎn)/總負(fù)債A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ78.統(tǒng)計(jì)推斷的方法主要包括（）?！敬鸢浮緽【解析】統(tǒng)計(jì)推斷的方法主要有兩種，即參數(shù)估計(jì)和假設(shè)檢驗(yàn)。Ⅰ.參數(shù)估計(jì)Ⅱ.假設(shè)檢驗(yàn)Ⅲ.線(xiàn)性回歸Ⅳ.邏輯推理A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ79.關(guān)于適當(dāng)性原則說(shuō)法正確的是（）?！敬鸢浮緼【解析】1.《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶(hù)適當(dāng)性》指出，適當(dāng)性是指“金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度”。2.適當(dāng)性原則被忽視的原因：（1）投資者不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息；（2）投資者因自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺,即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平；（3）投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力可能缺乏正確認(rèn)知。3.《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》第二十四條規(guī)定，證券公司向客戶(hù)銷(xiāo)售的金融產(chǎn)品或提供的的金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）投資期限和品種符合客戶(hù)的投資目標(biāo)；（2）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)（3）客戶(hù)簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，確認(rèn)己充分理解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。Ⅰ.適當(dāng)性原則被忽略的原因之一是投資者不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息Ⅱ.適當(dāng)性原則要求風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力一致Ⅲ.適當(dāng)性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶(hù)的自身情況的契合程度Ⅳ.追求投資化收益最大化A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ80.下列屬于儲(chǔ)藏者特點(diǎn)的是（）?！敬鸢浮緼【解析】客戶(hù)理財(cái)價(jià)值觀分類(lèi)Ⅰ.量入為出，買(mǎi)東西會(huì)精打細(xì)算Ⅱ.從不向人借錢(qián)，也不用循環(huán)信用Ⅲ.量出為入，開(kāi)源重于節(jié)流Ⅳ.缺乏規(guī)劃概念，不量出不量入A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ81.以下屬于投資規(guī)劃的步驟的是（）?！敬鸢浮緽【解析】投資規(guī)劃的步驟:（1）確定客戶(hù)的投資目標(biāo)（2）讓客戶(hù)認(rèn)識(shí)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力（3）根據(jù)客戶(hù)的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定投資計(jì)劃（4）實(shí)施投資計(jì)劃（5）監(jiān)控投資計(jì)劃Ⅰ.確定客戶(hù)的投資目標(biāo)Ⅱ.預(yù)測(cè)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力Ⅲ.根據(jù)客戶(hù)的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定投資計(jì)劃Ⅳ.實(shí)施投資計(jì)劃Ⅴ.進(jìn)行投資的風(fēng)險(xiǎn)控制A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ82.經(jīng)濟(jì)基本面的評(píng)價(jià)因素有哪些（）?！敬鸢浮緽【解析】經(jīng)濟(jì)基本面即公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、盈利能力和成長(zhǎng)性，是影響公司股價(jià)的決定性因素。經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)是判斷股價(jià)的關(guān)鍵，從表面上看，似乎股價(jià)與效率、業(yè)績(jī)之間沒(méi)有直接關(guān)系，但從長(zhǎng)遠(yuǎn)眼光來(lái)看，公司經(jīng)營(yíng)效率、業(yè)績(jī)的提高，可以芾動(dòng)股價(jià)上漲；效率低下，業(yè)績(jī)不振，股價(jià)也跟著下跌。Ⅰ.經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)Ⅱ.盈利能力Ⅲ.成長(zhǎng)性Ⅳ.股票價(jià)格A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ83.K線(xiàn)圖是以每個(gè)分析周期的（）繪制而成?！敬鸢浮緿【解析】K線(xiàn)圖是以每個(gè)分析周期的開(kāi)盤(pán)價(jià)、最高價(jià)、最低價(jià)、收盤(pán)價(jià)繪制而成。Ⅰ.開(kāi)盤(pán)價(jià)Ⅱ.最高價(jià)Ⅲ.最低價(jià)Ⅳ.收盤(pán)價(jià)A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ84.證券投資顧問(wèn)不得通過(guò)（）作出買(mǎi)入、賣(mài)出或者持有具體證券的投資建議?！敬鸢浮緽【解析】證券投資顧問(wèn)不得通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買(mǎi)入、賣(mài)出或者持有具體證券的投資建議。Ⅰ.廣播Ⅱ.電視Ⅲ.網(wǎng)絡(luò)Ⅳ.報(bào)刊A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ85.簡(jiǎn)單估計(jì)法這一方法主要利用歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行估計(jì)，包括（）?！敬鸢浮緼【解析】簡(jiǎn)單估計(jì)法這一方法主要利用歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行估計(jì)，包括:①算術(shù)平均數(shù)法或中間數(shù)法，算術(shù)平均法是指將股票各年的市盈率歷史數(shù)據(jù)排成序列，剔除異常數(shù)據(jù)，求取算術(shù)平均數(shù)或是中間數(shù)，用來(lái)作為對(duì)未來(lái)市盈率的預(yù)測(cè).適用于市盈率比較穩(wěn)定的股票②趨勢(shì)調(diào)整法，趨勢(shì)調(diào)整法是根據(jù)方法，求得市盈率的一個(gè)估計(jì)值，再分析市盈率時(shí)間序列的變化趨勢(shì)。以畫(huà)趨勢(shì)線(xiàn)的方法求得一個(gè)增減趨勢(shì)的量的關(guān)系式，最后對(duì)上面的市盈率的估計(jì)值進(jìn)行修正的方法.③回歸調(diào)整法Ⅰ.算術(shù)平均數(shù)法Ⅱ.中間數(shù)法Ⅲ.趨勢(shì)調(diào)節(jié)法Ⅳ.回歸調(diào)整法A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ86.金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件。在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，主要包括（）?！敬鸢浮緼【解析】金融互換:金融互換指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，主包括貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等。Ⅰ.貨幣互換Ⅱ.利率互換Ⅲ.股權(quán)互換Ⅳ.匯率互換A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ87.下面（）數(shù)字是畫(huà)黃金分割線(xiàn)中最為重要的?！敬鸢浮緼【解析】0.618,1.618,4.236，這組數(shù)字在黃金分割線(xiàn)中極為重要，股價(jià)極容易在這組數(shù)字產(chǎn)生黃金分割線(xiàn)處產(chǎn)生支撐和壓力。Ⅰ.0.382Ⅱ.0.618Ⅲ.1.618Ⅳ.4.236A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ88.下列哪些選項(xiàng)可能增加家庭的凈資產(chǎn)?（）【答案】B【解析】個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表遵循的等式:“凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-負(fù)債”，AC兩項(xiàng)可以增加家庭資產(chǎn)，B項(xiàng)，增加消費(fèi)，將減少凈資產(chǎn);D項(xiàng)利用自動(dòng)轉(zhuǎn)賬償還信用卡透支，總資產(chǎn)減少，負(fù)債也減少，凈資產(chǎn)沒(méi)有改變;E項(xiàng)分期貸款購(gòu)買(mǎi)住房，總資產(chǎn)增加，負(fù)債也增加，凈資產(chǎn)沒(méi)有改變。Ⅰ.投資實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值Ⅱ.增加消費(fèi)Ⅲ.將投資收益進(jìn)行再投資Ⅳ.利用自動(dòng)轉(zhuǎn)賬償還信用卡透支Ⅴ.分期貸款購(gòu)買(mǎi)住房A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ89.以下屬于客戶(hù)證券投資理財(cái)要求中的中期目標(biāo)的是（）?！敬鸢浮緾【解析】子女教育儲(chǔ)蓄、按揭購(gòu)房屬于客戶(hù)證券投資理財(cái)要求中的中期目標(biāo)。其余兩個(gè)屬于短期目標(biāo)。Ⅰ.子女教育儲(chǔ)蓄Ⅱ.按揭購(gòu)房Ⅲ.存款Ⅳ.購(gòu)新車(chē)A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ90.宏觀經(jīng)濟(jì)分析主要包括（）【答案】C【解析】宏觀經(jīng)濟(jì)分析主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)形式分析（GDP及其增長(zhǎng)率分析、經(jīng)濟(jì)周期分析、通貨膨脹分析）和宏觀經(jīng)濟(jì)政策分析（貨幣政策、財(cái)政政策、匯率政策）。Ⅰ.宏規(guī)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析Ⅱ.宏觀經(jīng)濟(jì)政策分析Ⅲ.宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)分析Ⅳ.宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀分析A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ91.可轉(zhuǎn)換證券的價(jià)值分為（）?！敬鸢浮緼【解析】考查可轉(zhuǎn)換證券的價(jià)值的分類(lèi)。Ⅰ.投資價(jià)值Ⅱ.理論價(jià)值Ⅲ.市場(chǎng)價(jià)值Ⅳ.實(shí)際價(jià)值A(chǔ).Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ92.邁克爾波特認(rèn)為一般企業(yè)都可以視為一個(gè)由（）一系列創(chuàng)造價(jià)值活動(dòng)組成的鏈條式集合體，企業(yè)內(nèi)部各業(yè)務(wù)單元的聯(lián)系構(gòu)成了企業(yè)的價(jià)值鏈?！敬鸢浮緼【解析】邁克爾波特認(rèn)為一般企業(yè)都可以視為一個(gè)由管理、設(shè)計(jì)、采購(gòu)、生產(chǎn)、銷(xiāo)售、交貨等一系列創(chuàng)造價(jià)值的活動(dòng)組成的鏈條式集合體，企業(yè)內(nèi)部各業(yè)務(wù)單元的聯(lián)系構(gòu)成了企業(yè)價(jià)值鏈。Ⅰ.管理Ⅱ.設(shè)計(jì)Ⅲ.采購(gòu)Ⅳ.銷(xiāo)售A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ93.證券公司.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，與客戶(hù)協(xié)商并書(shū)面約定收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用的安排.【答案】B【解析】證券公司.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶(hù)協(xié)商并書(shū)面約定收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用的安排.Ⅰ.公平Ⅱ.合理Ⅲ.自愿Ⅳ.公正A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ94.EViews具有的功能有（）【答案】D【解析】Eviews具有數(shù)據(jù)處理、作圖、統(tǒng)計(jì)分析、建模分析、預(yù)測(cè)和模擬等功能，在建模分析方面，包括單方程的線(xiàn)性模型和非線(xiàn)性模型，聯(lián)立方程計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)模型，時(shí)間序列分析模型，分布滯后模型,向量自回歸模型，誤差修正模型,離散選擇模型等有多種估計(jì)方法。Ⅰ數(shù)據(jù)處理Ⅱ.統(tǒng)計(jì)分析Ⅲ.建模分析Ⅳ.作圖Ⅴ.預(yù)測(cè)和模擬A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ95.信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的內(nèi)容和方法包括（）?！敬鸢浮緿【解析】進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，應(yīng)從以下三方面入手:（1）基本信息分析；（2）財(cái)務(wù)狀況分析；（3）非財(cái)務(wù)因素分析。Ⅰ.基本信息分析Ⅱ.財(cái)務(wù)報(bào)表分忻Ⅲ.財(cái)務(wù)狀況分折Ⅳ.非財(cái)務(wù)因素分忻A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ96.常用技術(shù)分析指標(biāo)有（）【答案】C【解析】常用技術(shù)分析指標(biāo)有移動(dòng)平均數(shù)、相對(duì)強(qiáng)弱數(shù)、移動(dòng)平均數(shù)背離指標(biāo)。Ⅰ.移動(dòng)平均數(shù)Ⅱ.相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)Ⅲ.移動(dòng)平均數(shù)背離指標(biāo)Ⅳ.股價(jià)指數(shù)A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ97.下列關(guān)于有效市場(chǎng)假說(shuō)的假設(shè)條件，說(shuō)法正確的是（）【答案】C【解析】有效市場(chǎng)假說(shuō)的假設(shè)條件為：（1）理性人假設(shè)。（2）完全信息假設(shè)。（3）投資者均為風(fēng)險(xiǎn)厭惡者假設(shè)。Ⅰ.理性人假設(shè)Ⅱ.完全信息假設(shè)Ⅲ.信息不對(duì)稱(chēng)Ⅳ.投資者均為風(fēng)險(xiǎn)厭惡者假設(shè)A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ98.金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式來(lái)進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易，主要包括（）?！敬鸢浮緾【解析】金融期貨：金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式來(lái)進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易，主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。Ⅰ.貨幣期貨Ⅱ.利率期貨Ⅲ.股票期貨Ⅳ.股指期貨A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ99.下列屬于跨期套利的有（）?！敬鸢浮緽【解析】跨期套利是指在同一（交易所）同時(shí)買(mǎi)入。賣(mài)出同一期貨品種的不同交割月份的期貨合約，以期在有利時(shí)機(jī)同時(shí)將這些期貨合約對(duì)沖平倉(cāng)獲利。Ⅰ.買(mǎi)入A期貨交易所5月菜籽油期貨合約，同時(shí)買(mǎi)入A期貨交月所9月菜籽油期貨合約Ⅱ.賣(mài)出A期貨交易所4月鋅期貨合約，同時(shí)買(mǎi)入A期貨交月所5月鋅期貨合約Ⅲ.賣(mài)出A期貨交易所6月棕櫚油期貨合約，同時(shí)買(mǎi)入B期貨交易所6月棕櫚油期貨合約Ⅳ.買(mǎi)入A期貨交易所5月豆粕期貨合約，同是賣(mài)出A期貨交易所9月豆粕期貨合約A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ100.證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有的合理依據(jù)包括（）?！敬鸢浮緽【解析】根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù).投資建議的依據(jù)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見(jiàn)等.Ⅰ.證券研究報(bào)告Ⅱ.新聞報(bào)道Ⅲ.上市公司董事會(huì)秘書(shū)的意見(jiàn)Ⅳ.基金經(jīng)理的投資建議Ⅴ.基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見(jiàn)A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ101.對(duì)沖交易是指在期貨期權(quán)遠(yuǎn)期等市場(chǎng)上同時(shí)買(mǎi)入和賣(mài)出一筆（）的合約，以達(dá)到套利或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)等目的?！敬鸢浮緼【解析】對(duì)沖交易是指在期貨期權(quán)遠(yuǎn)期等市場(chǎng)上同時(shí)買(mǎi)入和賣(mài)出一筆數(shù)量相同、品種相同，但期限不同的合約，以達(dá)到套利或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)等目的。Ⅰ.數(shù)量相同Ⅱ.品種相同Ⅲ.期限不同Ⅳ.期限相同Ⅴ.數(shù)量不同A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ102.決定證券市場(chǎng)需求的政策因素的具體的政策包括（）?！敬鸢浮緿【解析】具體的政策包括融資融券政策、市場(chǎng)準(zhǔn)入政策、金融監(jiān)管政策、貨幣與財(cái)政政策等。Ⅰ.融資融券政策Ⅱ.市場(chǎng)準(zhǔn)入政策Ⅲ.金融監(jiān)管政策Ⅳ.貨幣與財(cái)政政策A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ103.根據(jù)時(shí)間長(zhǎng)短可以將客戶(hù)證券投資目標(biāo)分為（）?！敬鸢浮緽【解析】按照時(shí)間的長(zhǎng)短可以將證券投資目標(biāo)分為短期目標(biāo)、中期目標(biāo)和長(zhǎng)期目標(biāo)。Ⅰ.短期目標(biāo)Ⅱ.中期目標(biāo)Ⅲ.中長(zhǎng)期目標(biāo)Ⅳ.長(zhǎng)期目標(biāo)A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ104.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所制作、出具的文件內(nèi)容的（）進(jìn)行核査和驗(yàn)證?！敬鸢浮緾【解析】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所制作、出具的文件內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行檢查和驗(yàn)證。Ⅰ.真實(shí)性Ⅱ.準(zhǔn)確性Ⅲ.規(guī)范性Ⅳ.完整性A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ105.公司分紅派息交付方式（）?！敬鸢浮緿【解析】交付方式（1）支付現(xiàn)金。（2）向股東送股。（3）實(shí)物分派。即把公司的產(chǎn)品作為股息和紅利分派紿股東。Ⅰ.支付現(xiàn)金。Ⅱ.向股東送股。Ⅲ.實(shí)物分派Ⅳ.把公司的產(chǎn)品作為股息和紅利分派給股東。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ106.在前景理論中，價(jià)值函數(shù)的特征包括（）?！敬鸢浮緽【解析】?jī)r(jià)值函數(shù)是經(jīng)驗(yàn)型的，它有三個(gè)特征：（1）大多數(shù)人在面臨獲得時(shí)是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的。（2）大多數(shù)人在面臨損失時(shí)是風(fēng)險(xiǎn)偏愛(ài)的。（3）人們對(duì)損失比對(duì)獲得更敏感。Ⅰ.大多數(shù)人在面臨獲得時(shí)是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的Ⅱ.大多數(shù)人在面臨損失時(shí)是風(fēng)險(xiǎn)偏愛(ài)的Ⅲ.人們對(duì)損失比對(duì)獲得更敏感Ⅳ.人們對(duì)概率的評(píng)價(jià)上存在“確定性效應(yīng)”A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ107.教育規(guī)劃制定方法包括（）【答案】A【解析】敦育規(guī)劃制定方法包括：（1）確定教育目標(biāo)（2）計(jì)算教育資金需求（3）計(jì)算教育資金缺口（4）制作教育投資規(guī)劃方案、選擇合適的投資工具、產(chǎn)品組合（5）教育投資規(guī)劃的跟蹤與執(zhí)行Ⅰ.確定教育目標(biāo)Ⅱ.計(jì)算教育資金需求Ⅲ.計(jì)算教育缺口Ⅳ.制作教育投資規(guī)劃方案、選擇合適的投資工具、產(chǎn)品組合Ⅴ.教育投資規(guī)劃的跟蹤與執(zhí)行A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ108.以下不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）?！敬鸢浮緽【解析】信用風(fēng)險(xiǎn)具體包括：1、收入風(fēng)險(xiǎn)2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)3、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)Ⅰ.收入風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.操作風(fēng)險(xiǎn)Ⅴ.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)A.Ⅰ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ109.證券產(chǎn)品選擇的步驟包括（）?！敬鸢浮緿【解析】證券產(chǎn)品選擇的步驟:1.確定投資策略:根據(jù)投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度。衡量其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，決定投入的資金量，確定最終的證券產(chǎn)品種類(lèi).2.了解證券產(chǎn)品特性:投資者要廣泛了解各種證券產(chǎn)品的期限、有無(wú)擔(dān)保、收益高低、支付情況、風(fēng)險(xiǎn)大小等.3.分析證券產(chǎn)品;運(yùn)用基本分析、技術(shù)分析和組合理論對(duì)具體證券的真實(shí)價(jià)值、市場(chǎng)價(jià)格及價(jià)格漲跌趨勢(shì)進(jìn)行深入分析。Ⅰ.了解投資者信息Ⅱ.確定投資策略Ⅲ.了解證券產(chǎn)品的特性Ⅳ.分析證券產(chǎn)品Ⅴ.調(diào)整投資策略A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ110.下列關(guān)于對(duì)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員要求的說(shuō)法中，正確的有（）?！敬鸢浮緼【解析】《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定，向客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢(xún)執(zhí)業(yè)資格，并在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)。證券投資顧問(wèn)不得同時(shí)注冊(cè)為證券分析師。Ⅰ.應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢(xún)執(zhí)業(yè)資格Ⅱ.證券投資顧問(wèn)可以同時(shí)注冊(cè)為證券分析師Ⅲ.須在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)Ⅳ.證券投資顧問(wèn)不能同時(shí)注冊(cè)為證券分析師A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ111.多重負(fù)債下的組合免疫策助組合應(yīng)滿(mǎn)足的條件有（）?！敬鸢浮緽【解析】多重負(fù)債下的組合免疫策略,組合應(yīng)滿(mǎn)足以下條件:①證券組合的久期與負(fù)債的久期相等②組合內(nèi)各種債券的久期的分布必須比負(fù)質(zhì)的久期分布更廣;③債券組合的