2023年反洗錢測試題庫綜合篇單選二

第第1頁共7頁【2023反洗錢測試題庫綜合版單項選擇系列〔二〕務(wù)部門、境內(nèi)外分支機構(gòu)、相關(guān)附屬機構(gòu)〔B〕掛鉤。檢查結(jié)果與檢查頻率B.績效考核與治理授權(quán)檢查結(jié)果與治理授權(quán)D.檢查頻率與績效考核整采集和記錄洗錢風(fēng)險治理所需信息，對洗錢風(fēng)險進展識別、評估、監(jiān)測和報告，并依據(jù)洗錢風(fēng)險治理需要持續(xù)優(yōu)化升級系統(tǒng)?？蛻鬊.賬戶C.交易D.資金〔C〕監(jiān)測體系。A.客戶B.賬戶C.交易D.資金測。中國反洗錢偵查中心中國人民銀行中國人民銀行分支機構(gòu)中國反洗錢監(jiān)測分析中心金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過妥當(dāng)方式記錄開展洗錢風(fēng)險治理的工保存方式應(yīng)當(dāng)保證洗錢風(fēng)險治理人員獵取相關(guān)信息的〔C〕。A.標準性B.合理性C.便捷性D.可行性〔A〕擔(dān)當(dāng)洗錢風(fēng)險治理的最終責(zé)任。A.董事會B.監(jiān)事會C.高級治理層D.業(yè)務(wù)部門和個人供給。B.C.非反洗錢業(yè)務(wù)信息D.以上都包含入戰(zhàn)略投資者或在主要股東和控股股東入股之前，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪記錄及過往履職經(jīng)受等狀況進展充分的背景調(diào)查，評估可能存在的洗錢風(fēng)險。B.C.D.合作人員《法人金融機構(gòu)洗錢和恐懼融資風(fēng)險治理指引》〔B〕起施行。A.20231231B.202311C.202371全都的方式同意中國成為〔B〕。A.FATFB.FATFC.FATFD.FATF員對法人金融機構(gòu)的現(xiàn)場檢查應(yīng)當(dāng)側(cè)重于反洗錢制度建執(zhí)行性問題，從總體上把握和推動金融機構(gòu)反洗錢工作的〔D〕。B.C.統(tǒng)一性與協(xié)調(diào)性D.合規(guī)性與有效性工作高級治理人員每半年向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告整改落實狀況A.AB.CC.DD.E定期對本機構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險進展分析研判，評估本機構(gòu)風(fēng)險防控機制的有效性，查找風(fēng)險漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，實行有針對性的風(fēng)險應(yīng)對措施。合法為本B.合規(guī)為本C.風(fēng)險為本D.以上都是反洗錢分類評級按年度實施，反洗錢評級期間為〔B〕。616311112311211311111131〔D〕層面實施統(tǒng)一的洗錢風(fēng)以客戶為單位，建立適用于集團層面的可疑交易監(jiān)測體系，有效識別和應(yīng)對跨市場、跨行業(yè)和跨機構(gòu)的洗錢風(fēng)險，防范洗錢風(fēng)險在不同專業(yè)公司間的傳導(dǎo)。部門B.分支機構(gòu)C.公司D.集團(FATF)成立于〔A〕年。A.1989B.1990C.1996D.2023供給信息資料存在重大事項隱瞞、重大信息遺漏、虛假構(gòu)。A.AB.BC.DD.E〔銀發(fā)〔2023〕117號〕規(guī)定的后續(xù)掌握措施。接續(xù)報告可疑交易提升客戶風(fēng)險等級經(jīng)機構(gòu)高層審批后拒絕供給金融效勞乃至終止業(yè)務(wù)重識別客戶身份以建議有關(guān)金融監(jiān)視治理機構(gòu)〔C〕。撤消其經(jīng)營許可證責(zé)令停業(yè)整頓責(zé)令停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營許可證注銷其經(jīng)營許可證對一國反洗錢狀況進展評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。A.2023年 B.2023年 C.2023年 D.2023年建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是(C)?！毒S也納公約》《巴勒莫公約》《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》《聯(lián)合國反腐敗公約》在反洗錢工作平臺中，〔B〕名單客戶產(chǎn)生的大額和可疑大額案例系統(tǒng)自動上報可疑案例系統(tǒng)自動排解。A.黑 B.白C.紅D.關(guān)注并導(dǎo)致客戶流失、業(yè)務(wù)損失和財務(wù)損失。B.C.D.流淌性風(fēng)險《中國人民銀行關(guān)于加強<金融機構(gòu)大額交易和可疑交〔銀發(fā)〔2023〕99〔A〕年以上金融從業(yè)經(jīng)受。A.3B.5C.2D.4以建議有關(guān)金融監(jiān)視治理機構(gòu)〔C〕。撤消其經(jīng)營許可證責(zé)令停業(yè)整頓責(zé)令停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營許可證注銷其經(jīng)營許可證法人金融機構(gòu)在評級期間違反反洗錢法律法規(guī)情節(jié)嚴接評定為〔D〕類機構(gòu)。A.AB.BC.CD.D《法人金融機構(gòu)洗錢和恐懼融資風(fēng)險治理指引》〔銀反洗發(fā)(2023J19〕適用于〔B〕在中華人民共和國境內(nèi)外依法設(shè)立的法人機構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的法人機構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的非法人機構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)外依法設(shè)立的非法人機構(gòu)屬機構(gòu)的應(yīng)急安排。境內(nèi)B.境外C.局部D.境內(nèi)外FATF要求的框架下，實行更加敏捷的措施，以有效地安排資源、實施與風(fēng)險相適應(yīng)的預(yù)防措施，最大限度地提高有效性。A.規(guī)章為本B.風(fēng)險為本 C.有效性為本 D.合規(guī)為本工作記錄等資料自生成之日起至少保存〔C〕年。A.1B.3C.5D.20避開引發(fā)〔D〕。操作風(fēng)險B.系統(tǒng)風(fēng)險C.洗錢風(fēng)險D.聲譽風(fēng)險審計〔D〕應(yīng)當(dāng)與洗錢風(fēng)險狀況相適應(yīng)。時間B.地點C.人員D.方法、頻率和范圍艾格蒙特集團定位是：(B)銀行業(yè)協(xié)會各國金融情報機構(gòu)的聯(lián)合體國際反洗錢評估機構(gòu)關(guān)注洗錢犯罪進展趨勢一個國家和地區(qū)反洗錢體系有效性的首要方面表達為〔D〕政府部門對反洗錢工作的重視程度金融監(jiān)管的力度和方式司法機關(guān)懲罰洗錢犯罪的案件數(shù)量反洗錢法律制度的完善程度和進展水平制機制的意見》〔國辦函〔2023〕84號〕規(guī)定，到(A)年我們要全面實現(xiàn)《三反意見》提出的目標要求。A.2023B.2030C.2024D.2025《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對監(jiān)視治理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)直接負責(zé)的(C)賜予紀律處分反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長反洗錢專干董事、高級治理人員和其他直接責(zé)任人員其他直接責(zé)任人員(A)。A.美國B.法國C.澳大利亞D.英國A.交易性質(zhì)B.交易目的C.交易的受益人D.交易的資金風(fēng)險〔總行、總公司，下同〕制定交易監(jiān)測標定向人民銀行或其分支機構(gòu)〔D〕。告知B.反響C.預(yù)約D.報備出自〔B〕制度。指引》保存治理方法》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》《義務(wù)機構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測標準建設(shè)工作指引》金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)A.自查報告B.狀況報告C.調(diào)查反響報告D.稽核審計報告(A)是第一部關(guān)于反恐懼融資的國際公約。B.進展非法販C.打擊跨國有組織犯罪公約D.反腐敗公約金融行動特別工作組的英文簡寫為〔A〕A.FATFB.EgmontGroupC.FIUD.CAMLMAC評〔C〕A.1B.2C.3D.46參加〔A〕，成為該組織正式成員。B.C.歐亞反洗錢與反恐融資小組D.歐洲理事會反洗錢專家特別委員會10〔C〕創(chuàng)始成員國。B.C.歐亞反洗錢與反恐融資小組D.歐洲理事會反洗錢專家特別委員會支機