流動(dòng)資金調(diào)查報(bào)告

（適用流動(dòng)資金貸款、表外敞口授信業(yè)務(wù)）信用社信貸業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告客戶名稱： 業(yè)務(wù)品種： 金額： 期限： 擔(dān)保方式： 調(diào)查單位： 聲明與保證我們?cè)诖寺暶髋c保證：此報(bào)告是按照省聯(lián)社有關(guān)規(guī)定，根據(jù)借款申請(qǐng)人提供的和本人收集的資料，經(jīng)我們審慎調(diào)查、核實(shí)、分析和整理后完成的。報(bào)告全面反映了客戶最主要、最基本的信息，我們對(duì)報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性及所作判斷的合理性負(fù)責(zé)。調(diào)查經(jīng)辦人簽字：調(diào)查主責(zé)任人簽字：年月曰一、客戶基本情況客戶名稱：成立日期：注冊(cè)地址：（如主要生產(chǎn)場地或?qū)嶋H辦公地址與注冊(cè)地址不一致的，應(yīng)說明。單位性質(zhì)：注冊(cè)資本：（如與實(shí)收資本不一致，應(yīng)說明】法定代表人：身份證號(hào)碼：員工人數(shù)：主營業(yè)務(wù)：所屬行業(yè)：（一）主體資格營業(yè)執(zhí)照號(hào)： 年檢日期：組織機(jī)構(gòu)代碼： 年檢日期：貸款卡號(hào)： 年審日期：稅務(wù)登記證號(hào)：基本戶開戶行：信用社賬戶開立社：（二）股東構(gòu)成（如超過5個(gè)可僅列出前五個(gè)）主要股東出資方式出資金額出資占比在農(nóng)信社信用余額在他行信用余額有尢不良記錄合計(jì)（三）主要關(guān)聯(lián)人（是指實(shí)際控制人（非股東）或申請(qǐng)人的子公司、或受同一母公司控制的關(guān)聯(lián)企業(yè)）

主要關(guān)聯(lián)人與申請(qǐng)人關(guān)系在農(nóng)信社信用余額在他行信用余額有尢不良記錄合計(jì)（四）主要管理人員職務(wù)姓名性別出生日期任職日期第一學(xué)歷在農(nóng)信社信用余額在他行信用余額有尢不良記錄（五）組織架構(gòu)（適用法人客戶）法人治理結(jié)構(gòu)人數(shù)章程規(guī)定的決議通過有效人數(shù)對(duì)本次信貸業(yè)務(wù)是否出具決議是否符合章程規(guī)定股東會(huì)董事會(huì)監(jiān)事會(huì)二、客戶經(jīng)營情況簡要介紹客戶的經(jīng)營業(yè)績。包括近兩年來客戶主要產(chǎn)品的產(chǎn)銷率、銷售收入增長率、銷售利潤增長率、市場占有率。簡要分析客戶的發(fā)展前景。包括客戶所屬行業(yè)、主營業(yè)務(wù)的發(fā)展前景，所采用工藝、設(shè)備的先進(jìn)水平，主要產(chǎn)品經(jīng)濟(jì)壽命期、市場前景，管理層對(duì)未來發(fā)展擬采取的對(duì)策等。并結(jié)合以下表格作以說明。（一）主要產(chǎn)品（數(shù)據(jù)為本年累計(jì)值，下同）產(chǎn)品產(chǎn)量銷售量單位售價(jià)毛利率年月上年度年月上年度年月上年度年月上年度（二）行業(yè)主要競爭對(duì)手競爭對(duì)手產(chǎn)品產(chǎn)量銷售量年月上年度年月上年度

（三）上下游客戶銷售對(duì)象產(chǎn)品銷售量年銷售額結(jié)算方式本年累計(jì)上年度本年累計(jì)上年度產(chǎn)品主要原料單位價(jià)格耗用量供應(yīng)商結(jié)算方式年月上年度年月上年度（四）行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀項(xiàng)目發(fā)展階段供求關(guān)系發(fā)展趨勢國際國內(nèi)（五） 國家相關(guān)產(chǎn)業(yè)政策影響有利因素：不利因素：（六） 申請(qǐng)人自身優(yōu)勢與劣勢優(yōu)勢：劣勢：（七） 生產(chǎn)經(jīng)營持續(xù)性（適用于生產(chǎn)性行業(yè)企業(yè)）項(xiàng)目上一年度**月**月**月消耗（度、噸）金額（元）消耗（度、噸）金額（元）消耗（度、噸）金額（元）消耗（度、噸）金額（元）用水用電三、客戶財(cái)務(wù)狀況上一年度財(cái)務(wù)報(bào)表是否經(jīng)過審計(jì)：審計(jì)事務(wù)所名稱：審計(jì)意見：

單位：萬元主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)年底年底年月貨幣資金短期投資應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收賬款凈額其他應(yīng)收款存貨流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)長期投資固定資產(chǎn)凈額資產(chǎn)合計(jì)短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付賬款其他應(yīng)付款流動(dòng)負(fù)債合計(jì)長期借款負(fù)債總額實(shí)收資本所有者權(quán)益合計(jì)營業(yè)收入（主營業(yè)務(wù)收入）營業(yè)利潤利潤總額凈利潤現(xiàn)金凈流量經(jīng)營性現(xiàn)金凈流量經(jīng)營性現(xiàn)金流入量（一）報(bào)表項(xiàng)目說明1、貨幣資金

項(xiàng)目年初余額當(dāng)期余額現(xiàn)金銀行存款其中：保證金其他貨幣資金合 計(jì)2、應(yīng)收賬款賬齡年初當(dāng)期余額金額已計(jì)提壞賬準(zhǔn)備金額已計(jì)提壞賬準(zhǔn)備1年以內(nèi)1-3年3年以上合計(jì)應(yīng)收賬款明細(xì)（金額前三名）單位名稱金額賬齡3、其他應(yīng)收款（金額前三名）單位名稱金額賬齡4、存貨項(xiàng)目年初余額年末余額原材料產(chǎn)成品其他存貨合計(jì)

5、固定資產(chǎn)項(xiàng)目原值累計(jì)折舊當(dāng)期凈值房屋建筑物機(jī)器設(shè)備其他固定資產(chǎn)合計(jì)6、應(yīng)付賬款賬齡年初余額當(dāng)期余額1年以內(nèi)1-3年3年以上合計(jì)應(yīng)付賬款前三名:單位名稱金額賬齡7、其他應(yīng)付款前三名:單位名稱金額賬齡（二）財(cái)務(wù)指標(biāo)評(píng)價(jià)主要財(cái)務(wù)指標(biāo)年底年底年月資產(chǎn)負(fù)債率流動(dòng)比率速動(dòng)比率存貨周轉(zhuǎn)率應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率主營業(yè)務(wù)利潤率

銷售凈利率凈資產(chǎn)收益率銷售收入增長率凈利潤增長率凈資產(chǎn)增長率上述指標(biāo)當(dāng)期與前兩年度變動(dòng)較大的，應(yīng)說明。四、客戶信用狀況（截止年月）（一）自身信用信用等級(jí)：有效起止日期：1、貸款明細(xì)金融機(jī)構(gòu)貸款余額起止日期月利率五級(jí)分類擔(dān)保人（物）名稱合計(jì)2、承兌明細(xì)金融機(jī)構(gòu)票面金額起止日期保證金比例擔(dān)保人（物）名稱合計(jì)3、其他信用明細(xì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)品種敞口余額起止日期擔(dān)保人（物）名稱合計(jì)（二）對(duì)外擔(dān)保1、保證擔(dān)保被擔(dān)保人擔(dān)保業(yè)務(wù)品種擔(dān)保余額起止日期金融機(jī)構(gòu)合計(jì)2、抵（質(zhì)）押擔(dān)保抵質(zhì)押物名稱被擔(dān)保人擔(dān)保業(yè)務(wù)品種擔(dān)保余額起止日期金融機(jī)構(gòu)合計(jì)五、 信貸業(yè)務(wù)用途、額度、期限、還款來源（一） 用途分析詳細(xì)說明申請(qǐng)的信貸業(yè)務(wù)用途，如為購原料，列出采購品種、數(shù)量、單價(jià)，供貨單位，與購銷合同對(duì)照，對(duì)借款用途的必要性作出評(píng)價(jià)。（二） 額度合理性根據(jù)客戶生產(chǎn)能力、實(shí)際產(chǎn)量、銷售能力、生產(chǎn)經(jīng)營周期等因素，說明資金需求量的合理性，要求列出測算公式。（三） 期限合理性根據(jù)申請(qǐng)人銷售收入回款的季節(jié)性、周期性等因素，說明期限的合理性。（四） 還款來源詳細(xì)說明第一還款來源的充足性。（五） 貸款利率及制定依據(jù)六、 非財(cái)務(wù)因素分析調(diào)查時(shí)點(diǎn)如申請(qǐng)人存在以下情況，需說明：正在進(jìn)行或擬進(jìn)行的重組改制、投資并購、重大資產(chǎn)收購或出售等情況；重大人事變更；訴訟、違規(guī)等事項(xiàng)；近三年以來經(jīng)營發(fā)生的重大問題、安全事故；銀行賬戶有無被查封、凍結(jié)、扣劃的記錄；環(huán)評(píng)等內(nèi)容。七、 擔(dān)保分析客戶名稱：成立日期：注冊(cè)地址：（如主要生產(chǎn)場地或?qū)嶋H辦公地址與注冊(cè)地址不一致的，應(yīng)說明。單位性質(zhì)：注冊(cè)資本：（如與實(shí)收資本不一致，應(yīng)說明。法定代表人：身份證號(hào)碼：

員工人數(shù)：主營業(yè)務(wù)：所屬行業(yè)：（一）主體資格營業(yè)執(zhí)照號(hào)： 年檢日期：組織機(jī)構(gòu)代碼： 年檢日期：貸款卡號(hào)： 年審日期：稅務(wù)登記證號(hào)：基本戶開戶行：信用社賬戶開立社：（二）股東構(gòu)成（如超過5個(gè)可僅列出前五個(gè)）主要股東出資方式出資金額出資占比在農(nóng)信社信用余額在他行信用余額有尢不良記錄合計(jì)（三）主要關(guān)聯(lián)人（是指實(shí)際控制人（非股東）或申請(qǐng)人的子公司、或受同一母公司控制的關(guān)聯(lián)企業(yè)）主要關(guān)聯(lián)人與申請(qǐng)人關(guān)系在農(nóng)信社信用余額在他行信用余額有尢不良記錄合計(jì)（四）主要管理人員（五）組織架構(gòu)（適用法人客戶）zzzzrn（五）組織架構(gòu)（適用法人客戶）zzzzrn~~rz~~章程規(guī)定的決議通過i對(duì)本次信貸業(yè)務(wù)是1是否符合章程法人治理結(jié)構(gòu)人數(shù)章程規(guī)定的決議通過有效人數(shù)對(duì)本次信貸業(yè)務(wù)是否出具決議是否符合章程規(guī)定職務(wù)姓名性別出生日期任職日期第一學(xué)歷在農(nóng)信社信用余額在他行信用余額有尢不良記錄

八、客戶經(jīng)營情況簡要介紹客戶的經(jīng)營業(yè)績。包括近兩年來客戶主要產(chǎn)品的產(chǎn)銷率、銷售收入增長率、銷售利潤增長率、市場占有率。簡要分析客戶的發(fā)展前景。包括客戶所屬行業(yè)、主營業(yè)務(wù)的發(fā)展前景，所采用工藝、設(shè)備的先進(jìn)水平，主要產(chǎn)品經(jīng)濟(jì)壽命期、市場前景，管理層對(duì)未來發(fā)展擬采取的對(duì)策等。并結(jié)合以下表格作以說明。（一）主要產(chǎn)品（數(shù)據(jù)為本年累計(jì)值，下同）產(chǎn)品產(chǎn)量銷售量單位售價(jià)毛利率年月上年度年月上年度年月上年度年月上年度（二）行業(yè)主要競爭對(duì)手競爭對(duì)手產(chǎn)品產(chǎn)量銷售量年月上年度年月上年度（三）上下游客戶銷售對(duì)象產(chǎn)品銷售量年銷售額結(jié)算方式本年累計(jì)上年度本年累計(jì)上年度產(chǎn)品主要原料單位價(jià)格耗用量供應(yīng)商結(jié)算方式年月上年度年月上年度（四）行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀項(xiàng)目發(fā)展階段供求關(guān)系發(fā)展趨勢國際國內(nèi)（五）國家相關(guān)產(chǎn)業(yè)政策影響有利因素：不利因素：（六） 申請(qǐng)人自身優(yōu)勢與劣勢優(yōu)勢：劣勢：（七） 生產(chǎn)經(jīng)營持續(xù)性（適用于生產(chǎn)性行業(yè)企業(yè)）項(xiàng)目上一年度**月**月**月消耗（度、噸）金額（元）消耗（度、噸）金額（元）消耗（度、噸）金額（元）消耗（度、噸）金額（元）用水用電九、客戶財(cái)務(wù)狀況上一年度財(cái)務(wù)報(bào)表是否經(jīng)過審計(jì)：審計(jì)事務(wù)所名稱：審計(jì)意見： 單位：萬元主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)年底年底年月貨幣資金短期投資應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收賬款凈額其他應(yīng)收款存貨流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)長期投資固定資產(chǎn)凈額資產(chǎn)合計(jì)短期借款

應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付賬款其他應(yīng)付款流動(dòng)負(fù)債合計(jì)長期借款負(fù)債總額實(shí)收資本所有者權(quán)益合計(jì)營業(yè)收入（主營業(yè)務(wù)收入）營業(yè)利潤利潤總額凈利潤現(xiàn)金凈流量經(jīng)營性現(xiàn)金凈流量經(jīng)營性現(xiàn)金流入量（一）報(bào)表項(xiàng)目說明1、貨幣資金項(xiàng)目年初余額當(dāng)期余額現(xiàn)金銀行存款其中：保證金其他貨幣資金合 計(jì)2、應(yīng)收賬款賬齡年初當(dāng)期余額金額已計(jì)提壞賬準(zhǔn)備金額已計(jì)提壞賬準(zhǔn)備1年以內(nèi)1-3年3年以上合計(jì)

應(yīng)收賬款明細(xì)（金額前三名）單位名稱金額賬齡3、其他應(yīng)收款（金額前三名）單位名稱金額賬齡4、存貨項(xiàng)目年初余額年末余額原材料產(chǎn)成品其他存貨合計(jì)5、固定資產(chǎn)項(xiàng)目原值累計(jì)折舊當(dāng)期凈值房屋建筑物機(jī)器設(shè)備其他固定資產(chǎn)合計(jì)6、應(yīng)付賬款賬齡年初余額當(dāng)期余額1年以內(nèi)1-3年3年以上合計(jì)

應(yīng)付賬款前三名:單位名稱金額賬齡7、其他應(yīng)付款前三名:單位名稱金額賬齡（二）財(cái)務(wù)指標(biāo)評(píng)價(jià)主要財(cái)務(wù)指標(biāo)年底年底年月資產(chǎn)負(fù)債率流動(dòng)比率速動(dòng)比率存貨周轉(zhuǎn)率應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率主營業(yè)務(wù)利潤率銷售凈利率凈資產(chǎn)收益率銷售收入增長率凈利潤增長率凈資產(chǎn)增長率上述指標(biāo)當(dāng)期與前兩年度變動(dòng)較大的，應(yīng)說明。十、客戶信用狀況（截止年月）（一）自身信用信用等級(jí)：有效起止日期：1、貸款明細(xì)金融機(jī)構(gòu)貸款余額起止日期月利率五級(jí)分類擔(dān)保人（物）名稱合計(jì)

2、承兌明細(xì)金融機(jī)構(gòu)票面金額起止日期保證金比例擔(dān)保人（物）名稱合計(jì)3、其他信用明細(xì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)品種敞口余額起止日期擔(dān)保人（物）名稱合計(jì)（二）對(duì)外擔(dān)保1、保證擔(dān)保被擔(dān)保人擔(dān)保業(yè)務(wù)品種擔(dān)保余額起止日期金融機(jī)構(gòu)合計(jì)2、抵（質(zhì)）押擔(dān)保抵質(zhì)押物名稱被擔(dān)保人擔(dān)保業(yè)務(wù)品種擔(dān)保余額起止日期金融機(jī)構(gòu)合計(jì)（二）抵押擔(dān)保（三）質(zhì)押擔(dān)保質(zhì)押物出質(zhì)人數(shù)量/質(zhì)量所在地賬面凈值監(jiān)管人評(píng)估價(jià)值質(zhì)押額質(zhì)押率十一、信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)對(duì)該筆信貸業(yè)務(wù)在政策風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)行分析評(píng)價(jià)。針對(duì)信貸