2022年資金從業(yè)資格認(rèn)證題庫(kù)試題（三）

第頁(yè)2022年資金從業(yè)資格認(rèn)證題庫(kù)試題1.下列選項(xiàng)中哪個(gè)不屬于產(chǎn)品存續(xù)期管理的模塊（）A、存續(xù)期交易維護(hù)B、存續(xù)期交易查詢(xún)C、存續(xù)期交易錄入D、到期快捷處理【正確答案】：A2.同業(yè)授信的有效期原則上為（），授信額度在有效期內(nèi)可循環(huán)使用。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、1年【正確答案】：D3.我國(guó)債券市場(chǎng)的主體是（）市場(chǎng)A、銀行間B、主板C、創(chuàng)業(yè)板D、商業(yè)銀行柜臺(tái)【正確答案】：A4.1年和2年的即期利率分別為7%和8%，那么第一年到第二年的遠(yuǎn)期利率為()A、1%B、9.01%C、7.50%D、9%【正確答案】：B5.單家商業(yè)銀行對(duì)所有非銀行金融機(jī)構(gòu)的融出資金余額不得超過(guò)該銀行資本凈額的()%。A、25B、50C、75D、30【正確答案】：A6.清算限額是上海清算所對(duì)清算會(huì)員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制的主要手段，不包括()A、近端清算限額B、自營(yíng)近端/遠(yuǎn)端資金軋差凈額C、遠(yuǎn)端清算限額D、質(zhì)押式回購(gòu)清算凈額參考值【正確答案】：B7.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際狀況，在支持類(lèi)機(jī)構(gòu)和審慎類(lèi)機(jī)構(gòu)中優(yōu)先選擇資信類(lèi)別較高的同業(yè)合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)合作，其中：已合作的支持類(lèi)機(jī)構(gòu)數(shù)量不得低于本機(jī)構(gòu)同業(yè)合作機(jī)構(gòu)的（）A、60%B、70%C、80%D、90%【正確答案】：C8.以下哪項(xiàng)與債券結(jié)算違約處理流程無(wú)關(guān)？()A、銀行授信機(jī)制B、延遲交付機(jī)制C、市場(chǎng)補(bǔ)購(gòu)機(jī)制D、現(xiàn)金結(jié)算機(jī)制【正確答案】：A9.事發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)急預(yù)案啟動(dòng)后（）小時(shí)內(nèi)仍未處置完成的，應(yīng)逐級(jí)上報(bào)省聯(lián)社應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B10.下列哪一選項(xiàng)不屬于國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)職責(zé)范圍？A、審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍B、受理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)或者資本變更申請(qǐng)時(shí)，審查其股東的資金來(lái)源、財(cái)務(wù)狀況、誠(chéng)信狀況等C、審查批準(zhǔn)或者備案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種D、接收商業(yè)銀行交存的存款準(zhǔn)備金和存款保險(xiǎn)金【正確答案】：D11.理財(cái)產(chǎn)品交易三級(jí)審批選擇退回返回（）流程A、申請(qǐng)用戶(hù)B、二級(jí)審批C、一級(jí)審批D、復(fù)核用戶(hù)【正確答案】：A12.發(fā)行同業(yè)存單應(yīng)計(jì)（）科目A、交易性金融負(fù)債B、同業(yè)存放C、應(yīng)付債券D、其他負(fù)債【正確答案】：C13.央行宏觀(guān)審慎評(píng)估體系（MPA）考核各項(xiàng)指標(biāo)均以金融機(jī)構(gòu)法人為單位，按（）數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。A、月末B、季度末C、上一季度末D、年末【正確答案】：C14.銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的監(jiān)督機(jī)構(gòu)一般不包括（）。A、銀監(jiān)會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)家外匯管理局D、國(guó)務(wù)院【正確答案】：D15.下列屬于基金公司加入同業(yè)名單管理中支持類(lèi)機(jī)構(gòu)條件的是（）A、注冊(cè)資本不低于2億元B、最近一個(gè)季度管理非貨幣基金資產(chǎn)合計(jì)規(guī)模不低于500億元C、非貨幣基金數(shù)量不低于50只D、控股股東背景為國(guó)有系、金融系或省級(jí)財(cái)政廳（局）【正確答案】：B16.資金業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)公共管理新增公告信息的發(fā)布權(quán)限為（）A、省級(jí)聯(lián)社B、市級(jí)聯(lián)社（辦事處）C、縣級(jí)聯(lián)社D、省、市、縣三級(jí)聯(lián)社【正確答案】：A17.委托貸款應(yīng)是商業(yè)銀行接受特定人的委托開(kāi)展的業(yè)務(wù)，（）要相應(yīng)承擔(dān)貸款的全部風(fēng)險(xiǎn)。A、受委托銀行B、理財(cái)部門(mén)C、銀行總行D、委托人【正確答案】：D18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反（）經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正。A、謹(jǐn)慎B、審慎C、慎重D、合法【正確答案】：B19.在我國(guó)設(shè)立信托公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）批準(zhǔn)，并領(lǐng)取金融許可證。A、工商行政管理局B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D、國(guó)務(wù)院【正確答案】：C20.符合準(zhǔn)入政策的非金融機(jī)構(gòu)合格投資人，須向（）備案，獲得備案通知書(shū)后，即可通過(guò)非金融機(jī)構(gòu)合格投資人交易平臺(tái)，參與銀行間債券市場(chǎng)。A、中國(guó)人民銀行上海總部B、中國(guó)外匯交易中心C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D、交易商協(xié)會(huì)【正確答案】：D21.兩資產(chǎn)之間收益的相關(guān)系數(shù)為-0.5，那么二者是（）關(guān)系A(chǔ)、正相關(guān)B、負(fù)相關(guān)C、零相關(guān)D、不相關(guān)【正確答案】：B22.每季度最后一個(gè)月的（），各結(jié)算成員及清算會(huì)員可在客戶(hù)端文件下載界面下載計(jì)息清單。（遇節(jié)假日順延）A、20日B、21日C、最后一個(gè)工作日D、最后一個(gè)自然日【正確答案】：B23.銀行間市場(chǎng)以下哪種交易無(wú)須通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)達(dá)成？A、票據(jù)交易B、現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)C、買(mǎi)斷式回購(gòu)D、債券借貸【正確答案】：A24.同業(yè)存單發(fā)行人應(yīng)于（）首期同業(yè)存單發(fā)行前，向同業(yè)拆借中心登記當(dāng)年發(fā)行備案額度。A、每年B、次年C、次月D、次日【正確答案】：A25.《證券投資基金法》屬于基金信息披露的（）。A、國(guó)家法律B、部門(mén)規(guī)章C、規(guī)范性文件D、自律性規(guī)則【正確答案】：A26.理財(cái)產(chǎn)品起息當(dāng)日，在資管系統(tǒng)中進(jìn)行（）操作后，再進(jìn)行手工記賬管理。A、存續(xù)期交易錄入B、交易錄單C、資金賬戶(hù)管理D、自定義資產(chǎn)維護(hù)【正確答案】：A27.（）是指我國(guó)境內(nèi)非金融企業(yè)發(fā)行的一年期內(nèi)的短期融資工具。A、政府債券B、企業(yè)債券C、短期融資券D、中期票據(jù)【正確答案】：C28.以下哪些交易過(guò)程中發(fā)生債券所有權(quán)轉(zhuǎn)移（）A、質(zhì)押式回購(gòu)B、買(mǎi)斷式回購(gòu)C、利率互換D、同業(yè)拆借【正確答案】：B29.同業(yè)存單發(fā)行，由（）提出同業(yè)存單發(fā)行申請(qǐng)。A、前臺(tái)交易員B、后臺(tái)交易員C、中臺(tái)交易員D、審批人員【正確答案】：A30.執(zhí)行理財(cái)方案時(shí)，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)注意（）。A、妥善保管理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行記錄B、理財(cái)方案的制定和執(zhí)行最好一成不變C、執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃不必首先獲得客戶(hù)的執(zhí)行授權(quán)D、不論是在實(shí)施計(jì)劃制定的過(guò)程中，還是完成之后，都應(yīng)當(dāng)積極主動(dòng)地與客戶(hù)進(jìn)行溝通和交流，但不需要客戶(hù)親自參與到實(shí)施計(jì)劃的制定和修改過(guò)程中來(lái)【正確答案】：A31.某縣級(jí)機(jī)構(gòu)在省聯(lián)社上存約期定期3個(gè)月，利率4.5%，起息日為2017-06-02，2017-08-23日在（）查詢(xún)到應(yīng)計(jì)利息余額A、存放約期明細(xì)表B、存放約期到期明細(xì)表C、約期存款情況統(tǒng)計(jì)表D、存放同業(yè)明細(xì)表【正確答案】：A32.約期資金對(duì)賬管理實(shí)行（）。A、按旬對(duì)賬B、按月對(duì)賬C、按季對(duì)賬D、按年對(duì)賬【正確答案】：B33.下列選項(xiàng)中哪個(gè)不屬于批處理模塊中的“批處理類(lèi)型”（）A、資產(chǎn)端批處理B、產(chǎn)品端批處理C、流程批處理D、交易批處理【正確答案】：D34.同業(yè)存單的計(jì)息基準(zhǔn)是（）A、實(shí)際/實(shí)際B、實(shí)際/365C、實(shí)際/360D、30/360【正確答案】：C35.理財(cái)產(chǎn)品的“單獨(dú)管理”指對(duì)每個(gè)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行獨(dú)立的()。A、投資管理B、融資管理C、投后管理【正確答案】：A36.中國(guó)人民銀行從2016年起將現(xiàn)有的差別準(zhǔn)備金動(dòng)態(tài)調(diào)整和（）管理機(jī)制升級(jí)為宏觀(guān)審慎評(píng)估體系（MPA）A、廣義信貸B、合意信貸C、狹義信貸D、傳統(tǒng)信貸【正確答案】：B37.省聯(lián)社和縣級(jí)行社應(yīng)加強(qiáng)對(duì)賬管理，按()對(duì)委托代理債券余額進(jìn)行核對(duì)。A、月度B、季度C、年度D、一周【正確答案】：A38.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)客戶(hù)內(nèi)部評(píng)級(jí)管理辦法》規(guī)定，融資人可能違約，但目前具備還本付息的能力，不確定因素會(huì)對(duì)償債能力造成一定的影響，并導(dǎo)致評(píng)級(jí)降低。按照同業(yè)客戶(hù)內(nèi)部評(píng)級(jí)等級(jí)劃分屬于（）級(jí)。ABCD【正確答案】：D39.央行宏觀(guān)審慎評(píng)估體系（MPA）評(píng)估結(jié)果分為()檔。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C40.基金監(jiān)管工作的首要目標(biāo)是（）。A、保護(hù)投資者利益B、保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D、推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展【正確答案】：A41.本幣交易系統(tǒng)中下列哪一項(xiàng)不可以用點(diǎn)擊成交交易方式（）A、現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)B、利率互換C、遠(yuǎn)期利率協(xié)議D、信用拆借【正確答案】：D42.（）不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋?xiě){證的特點(diǎn)。（）A、注冊(cè)發(fā)行B、二級(jí)市場(chǎng)流通C、參考標(biāo)的為信用實(shí)體D、標(biāo)準(zhǔn)化的信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋合約【正確答案】：C43.某信托的受托人甲某死亡，信托財(cái)產(chǎn)是歸委托人李某還是受益人趙某，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）A、信托文件中未明確規(guī)定信托財(cái)產(chǎn)歸屬的，應(yīng)由受益人趙某獲得B、如果信托文件中明確約定了信托終止后，信托財(cái)產(chǎn)歸受托人，則該財(cái)產(chǎn)由李某獲得C、信托文件中未約定財(cái)產(chǎn)歸屬，而受益人趙某去世，其繼承人只有一兒子，信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由趙某的兒子獲得D、由于李某是設(shè)定該信托的委托人，所以信托終止，財(cái)產(chǎn)理應(yīng)歸屬李某【正確答案】：D44.合格機(jī)構(gòu)投資者如需變更機(jī)構(gòu)名稱(chēng)，需提供（）出具的變更備案通知書(shū)。A、中國(guó)人民銀行上海總部B、中國(guó)人民銀行C、全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心D、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【正確答案】：A45.（）模塊可以自動(dòng)生成每一筆存放同業(yè)交易的第一條未付息的付息區(qū)間的信息，并且自動(dòng)計(jì)算出理論支付利息等信息，收付息確認(rèn)時(shí)可修改支付利息以及支付日等信息。A、存放同業(yè)付息管理B、存放同業(yè)收息管理C、存放同業(yè)收息維護(hù)D、存放同業(yè)付息維護(hù)【正確答案】：B46.金融機(jī)構(gòu)加入全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)，實(shí)行（）。A、審批制B、核準(zhǔn)制C、準(zhǔn)入備案制D、多頭審批制【正確答案】：C47.在質(zhì)押式回購(gòu)中，計(jì)算利息的基礎(chǔ)天數(shù)為()天。A、360B、365C、366D、180【正確答案】：B48.根據(jù)《關(guān)于助力打贏(yíng)“四大戰(zhàn)役”加強(qiáng)當(dāng)前資金和理財(cái)業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定,各級(jí)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)大額交易日常監(jiān)測(cè)，嚴(yán)格執(zhí)行債券交易價(jià)格偏離度不超過(guò)（）的規(guī)定。A、1%B、2%C、2.50%D、3%【正確答案】：B49.下列屬于銀行間債券市場(chǎng)特征的是（）A、交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)由交易雙方自行承擔(dān)B、參與者有證券公司、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、企業(yè)和個(gè)人等投資者C、具有股票投資者投資組合和融資便利的功能D、由交易所提供結(jié)算擔(dān)保和承擔(dān)交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A50.（）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照審批范圍進(jìn)行報(bào)價(jià)發(fā)送和成交，做到交易和審批相符，嚴(yán)禁超越審批范圍擅自進(jìn)行交易。A、同業(yè)風(fēng)控崗B、同業(yè)融資崗C、資金清算崗D、業(yè)務(wù)審批崗【正確答案】：B51.在利率互換市場(chǎng)進(jìn)行交易必須要設(shè)置那些限額？（（）A、交易員限額B、衍生品授信C、結(jié)算限額D、對(duì)手方限額【正確答案】：B52.發(fā)行主體的行業(yè)分類(lèi)依據(jù)（）行業(yè)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行確定A、WINDB、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C、銀保監(jiān)會(huì)D、申萬(wàn)【正確答案】：B53.買(mǎi)斷式回購(gòu)的期限由交易雙方確定，最長(zhǎng)不能超過(guò)（）天。A、16B、31C、61D、365【正確答案】：D54.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社資金業(yè)務(wù)資產(chǎn)存續(xù)期管理辦法》規(guī)定，同業(yè)融資業(yè)務(wù)存續(xù)期管理期間，對(duì)于期限超過(guò)3個(gè)月的同業(yè)業(yè)務(wù)，投后檢查至少每（）進(jìn)行一次A、周B、月C、季D、年【正確答案】：C55.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)融資業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，質(zhì)押式買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)中，交易對(duì)手回購(gòu)債折算比例不得高于該只債券估值凈價(jià)與債券面值的百分比，同時(shí)不得高于()。A、80%B、90%C、100%D、110%【正確答案】：C56.商業(yè)銀行貸款，流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于（）。A、百分之十五B、百分之二十五C、百分之四十D、百分之五十【正確答案】：B57.買(mǎi)斷式買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)中，回購(gòu)債券單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的（）倍。A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25【正確答案】：C58.同業(yè)存單單期發(fā)行金額不得低于（）萬(wàn)元人民幣A、5000B、2000C、3000D、8000【正確答案】：A59.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶(hù)合法權(quán)益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)該銀行金融機(jī)構(gòu)實(shí)行（）。A、對(duì)其資金進(jìn)行凍結(jié)B、處以50萬(wàn)元以上，100萬(wàn)元以下的罰款C、予以撤消或解散D、接管或者促成機(jī)構(gòu)重組【正確答案】：D60.一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券，其票面利率定得較高，是由于債券（）。A、流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大B、流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小C、流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大D、流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小【正確答案】：A61.央行宏觀(guān)審慎評(píng)估體系（MPA）指標(biāo)體系考核（）方面。A、六B、七C、八D、九【正確答案】：B62.委托投資業(yè)務(wù)合作期限不得超過(guò)（）年，到期后應(yīng)清盤(pán)現(xiàn)結(jié)，做到一戶(hù)一清。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：A63.在同業(yè)拆借市場(chǎng)中，農(nóng)村信用合作聯(lián)社縣級(jí)聯(lián)合社的最高拆入限額和最高拆出限額均不得超過(guò)該機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款余額的（）。A、5%B、8%C、10%D、20%【正確答案】：B64.單個(gè)機(jī)構(gòu)自債券借貸的融入余額超過(guò)其自有債券托管總量的（）或單只債券融入余額超過(guò)該只債券發(fā)行量（）起，每增加（）個(gè)百分點(diǎn)，該機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)項(xiàng)同業(yè)中心和中央結(jié)算公司書(shū)面報(bào)告并說(shuō)明原因？A、30%；15%；5B、20%；10%；10C、30%；20%；5D、20%；15%；10【正確答案】：A65.一般來(lái)說(shuō)，金融工具的流動(dòng)性與償還期（）A、成正比關(guān)系B、成反比關(guān)系C、成線(xiàn)性關(guān)系D、無(wú)確定關(guān)系【正確答案】：B66.關(guān)于銀行間債券市場(chǎng)債券借貸交易，下列說(shuō)法正確的有（）A、債券借貸的期限由借貸雙方協(xié)商確定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)365天B、債券借貸期間，可對(duì)質(zhì)押債券進(jìn)行重估；經(jīng)交易雙方協(xié)商同意后，可對(duì)質(zhì)押債券進(jìn)行置換C、債券借貸期間可提前終止合同或進(jìn)行現(xiàn)金交割的D、以上全對(duì)【正確答案】：D67.大額存單的發(fā)行起點(diǎn)金額對(duì)公（），對(duì)私（）。A、500萬(wàn)元；20萬(wàn)元B、1000萬(wàn)元；50萬(wàn)元C、1000萬(wàn)元；10萬(wàn)元D、1000萬(wàn)元；20萬(wàn)元【正確答案】：D68.信托，是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為（）的利益或特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。A、委托人B、受托人C、受益人D、信托當(dāng)事人【正確答案】：C69.存放同業(yè)活期存款利息結(jié)息，系統(tǒng)通過(guò)存放同業(yè)活期結(jié)息模塊實(shí)現(xiàn)，由（）操作完成。A、1人B、2人C、3人D、4人【正確答案】：B70.遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限（含成交日不含結(jié)算日）由交易雙方確定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)（）天。A、90B、91C、360D、365【正確答案】：D71.同業(yè)存單發(fā)行是存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)在全國(guó)銀行間市場(chǎng)上發(fā)行的（）憑證。A、憑證式定期存款憑證B、記賬式定期存款憑證C、無(wú)記名式存款憑證D、電子式存款憑證【正確答案】：B72.從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為叫做（）。A、職業(yè)行為B、職業(yè)道德C、崗位行為D、崗位道德【正確答案】：A73.央行宏觀(guān)審慎評(píng)估體系（MPA）激勵(lì)約束機(jī)制（）分執(zhí)行最優(yōu)檔激勵(lì)。A、80B、85C、90D、95【正確答案】：C74.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)在結(jié)構(gòu)化融資項(xiàng)目到期兌付前對(duì)企業(yè)進(jìn)行檢查、督導(dǎo)，至少于融資到期前（）督促融資人落實(shí)融資到期還款資金的安排，確保還款資金安全，按期償付本息。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、5個(gè)月【正確答案】：A75.調(diào)節(jié)貨幣市場(chǎng)資金供求的杠桿是（）A、利息B、利率C、匯率D、購(gòu)買(mǎi)力【正確答案】：B76.同業(yè)拆借交易提前還款流程不包括（）A、申請(qǐng)B、審批C、交易確認(rèn)D、審核【正確答案】：C77.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)投資業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，法人機(jī)構(gòu)不得直接或間接投資（）和監(jiān)管政策禁止及限控的行業(yè)和領(lǐng)域。A、法律法規(guī)B、大額存單C、中央銀行票據(jù)D、國(guó)債【正確答案】：A78.全國(guó)銀行間市場(chǎng)質(zhì)押式回購(gòu)成交合同的內(nèi)容是（）A、由正回購(gòu)方?jīng)Q定B、由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一制定C、由逆回購(gòu)方?jīng)Q定D、由回購(gòu)雙方約定【正確答案】：D79.省聯(lián)社作為受托人，為縣級(jí)行社提供代理債券業(yè)務(wù)、資金結(jié)算等委托代理服務(wù)，()投資產(chǎn)生的收益，()投資形成的風(fēng)險(xiǎn)損失。A、享受承擔(dān)B、享受不承擔(dān)C、不享受不承擔(dān)D、不享受承擔(dān)【正確答案】：C80.在信貸資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓后，（）按照原信貸資產(chǎn)全額計(jì)提資本。A、銀登中心B、清算所C、出讓方D、接收方【正確答案】：C81.法人機(jī)構(gòu)（）負(fù)責(zé)資金業(yè)務(wù)的具體營(yíng)運(yùn)和管理，A、理（董）事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、經(jīng)營(yíng)管理層D、社員（股東）大會(huì)【正確答案】：C82.以下說(shuō)法正確的是()A、債券授信應(yīng)遵循嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、總量控制、動(dòng)態(tài)管理原則B、內(nèi)部評(píng)級(jí)時(shí)，應(yīng)遵循“后評(píng)級(jí)、先授信”的原則C、授信對(duì)象可以是成立2年以下的法人機(jī)構(gòu)D、出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難或財(cái)務(wù)危機(jī)的，仍可予以授信【正確答案】：A83.以下可申請(qǐng)開(kāi)立乙/B類(lèi)賬戶(hù)投資銀行間債券市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)投資者包括（）。A、銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)B、農(nóng)合機(jī)構(gòu)C、非銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)D、非法人產(chǎn)品【正確答案】：C84.下列選項(xiàng)中哪個(gè)不屬于債券頭寸查詢(xún)的匯總維度（）A、按債券類(lèi)型B、按賬戶(hù)C、按交易類(lèi)型D、按債券期限【正確答案】：D85.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社理財(cái)基礎(chǔ)資產(chǎn)存續(xù)期管理辦法》規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)控制崗每半年存續(xù)檢查的覆蓋率應(yīng)不低于存量債券數(shù)量的（）。A、25%B、50%C、75%D、100%【正確答案】：B86.發(fā)行人在債務(wù)融資工具本息兌付日前（）個(gè)工作日，通過(guò)中國(guó)貨幣網(wǎng)和中國(guó)債券信息網(wǎng)（或上海清算所網(wǎng)站）公告本金兌付、付息事項(xiàng)。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：B87.發(fā)行理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，農(nóng)村信用社收到委托人的資金，借記個(gè)人活期存款等科目，貸記（）科目。A、代理業(yè)務(wù)資產(chǎn)B、代理業(yè)務(wù)負(fù)債C、應(yīng)收款項(xiàng)類(lèi)投資D、其他應(yīng)付款【正確答案】：B88.債券借貸的融入余額超過(guò)其自有債券托管總量的__（含__）或單只債券融入余額超過(guò)該只債券發(fā)行量__（含__）起，每增加__個(gè)百分點(diǎn)，債券借貸崗應(yīng)同時(shí)向全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心和相應(yīng)的債券托管機(jī)構(gòu)書(shū)面報(bào)告并說(shuō)明原因。A、30%15%5B、30%30%5C、30%30%5D、30%15%10【正確答案】：A89.現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)交易的最小變動(dòng)單位是()A、1萬(wàn)B、2萬(wàn)C、5萬(wàn)D、10萬(wàn)【正確答案】：D90.央行宏觀(guān)審慎評(píng)估體系（MPA）資本充足率結(jié)結(jié)構(gòu)性參數(shù)，主要考慮（）和信貸政策執(zhí)行情況。A、穩(wěn)健性狀況B、流動(dòng)性狀況C、定價(jià)狀況D、資產(chǎn)狀況【正確答案】：A91.一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券票面利率較高，是由于（）A、流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小B、流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大C、流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小D、流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大【正確答案】：B92.現(xiàn)券市場(chǎng)哪類(lèi)報(bào)價(jià)只有本機(jī)構(gòu)能看見(jiàn)，其它機(jī)構(gòu)都看不見(jiàn)（）。A、限價(jià)報(bào)價(jià)B、對(duì)話(huà)報(bào)價(jià)C、意向報(bào)價(jià)D、做市報(bào)價(jià)窗口【正確答案】：A93.以下哪些不是信用拆借的統(tǒng)計(jì)品種（）A、一天B、六天C、十四天D、一個(gè)月【正確答案】：B94.下列選項(xiàng)中哪個(gè)不屬于自定義收息管理查詢(xún)條件中的“有效狀態(tài)”A、有效B、刪除C、新建D、無(wú)效【正確答案】：D95.債券是一種（）憑證A、所有權(quán)B、收益權(quán)C、債權(quán)D、受益權(quán)【正確答案】：C96.法人機(jī)構(gòu)（）負(fù)責(zé)決定資金業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方針、投資發(fā)展規(guī)劃及重大決策事項(xiàng)。A、理（董）事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、經(jīng)營(yíng)管理層D、社員（股東）大會(huì)【正確答案】：D97.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保所有交易風(fēng)險(xiǎn)敞口嚴(yán)格控制在授信范圍之內(nèi)。A、授權(quán)制度B、準(zhǔn)入與退出機(jī)制C、授信制度D、利率定價(jià)機(jī)制【正確答案】：C98.資金業(yè)務(wù)授權(quán)以（）形式辦理A、口頭告知B、紅頭文件C、授權(quán)書(shū)D、函件【正確答案】：C99.債券托管賬戶(hù)按企業(yè)年金基金投資管理人管理的每個(gè)投資組合開(kāi)立。單個(gè)企業(yè)年金計(jì)劃開(kāi)立的債券托管賬戶(hù)不得超過(guò)（）個(gè)。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B100.對(duì)不能通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，（）需對(duì)交易對(duì)手、金額、期限、定價(jià)、合同進(jìn)行逐筆審批，并負(fù)責(zé)集中進(jìn)行會(huì)計(jì)處理，全權(quán)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。A、所委托的部門(mén)B、同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)C、公司法人D、自營(yíng)部門(mén)【正確答案】：B1.委托債券投資操作流程包括（）。A、轄內(nèi)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)委托操作B、轄內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)委托操作C、省聯(lián)社的受托操作D、其他金融機(jī)構(gòu)的受托操作【正確答案】：AC2.資金業(yè)務(wù)各類(lèi)突發(fā)事件根據(jù)危害程度、緊急程度等因素分為（）A、一般性突發(fā)事件B、重大突發(fā)事件C、緊急突發(fā)事件D、嚴(yán)重突發(fā)事件【正確答案】：AB3.交易前的風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括:A、授信B、授權(quán)C、審批D、額度控制【正確答案】：ABD4.資產(chǎn)減值計(jì)提需要哪幾步驟完成（）A、錄入減值類(lèi)型B、錄入業(yè)務(wù)類(lèi)型C、錄入業(yè)務(wù)子類(lèi)型D、錄入減值比例【正確答案】：ABCD5.存款準(zhǔn)備金的類(lèi)別一般分為（）A、活期存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、定期存款準(zhǔn)備金C、超額準(zhǔn)備金D、儲(chǔ)蓄存款準(zhǔn)備金【正確答案】：ABCD6.銀監(jiān)會(huì)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理整治亂象中涉及非法金融活動(dòng)，其中非法金融活動(dòng)包括以下哪些：（）。A、非法集資B、地下錢(qián)莊C、無(wú)照亂辦金融業(yè)務(wù)D、非法吸收公眾存款【正確答案】：ABCD7.公共突發(fā)事件包括但不限于A(yíng)、自然災(zāi)害導(dǎo)致資金業(yè)務(wù)無(wú)法正常運(yùn)行的B、國(guó)內(nèi)或省內(nèi)出現(xiàn)的已經(jīng)影響或極有可能影響資金業(yè)務(wù)正常運(yùn)行的C、國(guó)內(nèi)外宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)與貨幣金融政策的重大調(diào)整，引發(fā)市場(chǎng)非正常波動(dòng)，造成內(nèi)、外部資金整體緊張的D、金融各行業(yè)已出現(xiàn)或?qū)⒁霈F(xiàn)連鎖反應(yīng)，需要相關(guān)部門(mén)協(xié)同配合、共同處置的【正確答案】：ABD8.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別是依據(jù)對(duì)資金業(yè)務(wù)的（）等方面的分析，識(shí)別資金業(yè)務(wù)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。A、資產(chǎn)的變現(xiàn)能力B、負(fù)債的籌資能力C、資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)D、現(xiàn)金流的分布情況【正確答案】：ABCD9.債券業(yè)務(wù)包括()及其他經(jīng)批準(zhǔn)的債券投資業(yè)務(wù)。A、債券買(mǎi)賣(mài)B、債券做市C、債券借貸D、債券遠(yuǎn)期【正確答案】：ABC10.債券交易/投資崗應(yīng)通過(guò)中國(guó)銀行間本幣交易系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)交易系統(tǒng)）、即時(shí)通訊工具、電話(huà)及郵件等方式，對(duì)（）等交易要素進(jìn)行詢(xún)價(jià)。A、價(jià)格B、券面C、交易方式D、券種【正確答案】：ABCD11.資金業(yè)務(wù)管理委員會(huì)或投資決策委員會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)擬投資項(xiàng)目進(jìn)行審議。審議事項(xiàng)包括但不限于（）A、是否符合法律法規(guī)規(guī)定、本機(jī)構(gòu)投資政策和風(fēng)險(xiǎn)管理要求。B、是否通過(guò)本機(jī)構(gòu)授信審批、盡職調(diào)查、合規(guī)審查等流程，是否對(duì)有關(guān)審查意見(jiàn)提出了切實(shí)可行的措施。C、投資風(fēng)險(xiǎn)是否可控且可得到持續(xù)性管理監(jiān)控，投資收益是否符合市場(chǎng)行情，若發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)與損失是否在本機(jī)構(gòu)可承受范圍內(nèi)。D、投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)是否嚴(yán)格按照自營(yíng)貸款流程、比例及權(quán)限進(jìn)行投前盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審?！菊_答案】：ABCD12.同業(yè)存單生成付息計(jì)劃時(shí)，營(yíng)業(yè)日準(zhǔn)則可以有哪些選擇（）A、向前B、向后C、不調(diào)整D、調(diào)整的向后E、到期日向前【正確答案】：ABCD13.債券的特征包括（）。A、償還性B、安全性C、流動(dòng)性D、收益性【正確答案】：ABCD14.資金業(yè)務(wù)資產(chǎn)存續(xù)期管理辦法所指的非標(biāo)債權(quán)投資業(yè)務(wù)主要包括（）。A、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)B、直融工具C、債權(quán)融資計(jì)劃D、收（受）益權(quán)【正確答案】：ABCD15.債券頭寸查詢(xún)管理模塊中，“交易方向”包括（）？A、正回購(gòu)B、逆回購(gòu)C、買(mǎi)入D、賣(mài)出【正確答案】：ABCD16.質(zhì)押式回購(gòu)利率水平的影響因素有（）。A、貨幣資金成本B、貨幣資金的機(jī)會(huì)成本C、信用風(fēng)險(xiǎn)成本D、市場(chǎng)供求關(guān)系【正確答案】：ABCD17.同業(yè)拆借市場(chǎng)的特點(diǎn)有(

)。A、期限較短B、參與著廣泛，個(gè)人也可參與C、交易的主要是法定準(zhǔn)備金D、流動(dòng)性較強(qiáng)【正確答案】：AD18.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)的（）等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。A、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)B、公開(kāi)產(chǎn)品信息C、重大戰(zhàn)略決策D、新的產(chǎn)品研發(fā)【正確答案】：ACD19.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢(qián)義務(wù)，在嚴(yán)守客戶(hù)隱私的同時(shí)，及時(shí)按照所在機(jī)構(gòu)的要求，報(bào)告（）交易。A、全部B、大額C、可疑D、轉(zhuǎn)賬【正確答案】：BC20.資金業(yè)務(wù)資產(chǎn)存續(xù)期的檔案管理。資金業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)人做好資金業(yè)務(wù)資產(chǎn)存續(xù)期檔案的（）工作。A、收集B、整理C、分析D、立卷歸檔E、移交【正確答案】：ABDE21.省聯(lián)社清算人員應(yīng)及時(shí)進(jìn)行（），確保業(yè)務(wù)結(jié)算及時(shí)A、委托交易結(jié)算B、軋差資金匯劃C、指令確認(rèn)D、賬務(wù)處理【正確答案】：ABD22.債券頭寸管理模塊中，該功能匯總維度包括（）個(gè)？A、按債券類(lèi)型B、按賬戶(hù)類(lèi)型C、按交易類(lèi)型D、按交易對(duì)方類(lèi)型【正確答案】：ABC23.我國(guó)儲(chǔ)蓄（電子式）國(guó)債的特點(diǎn)包括（）A、針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者B、不記名，可以流通C、采用電子方式記錄債券D、免繳利息稅【正確答案】：CD24.委托投資盡職調(diào)查報(bào)告包括以下內(nèi)容（）A、擬合作機(jī)構(gòu)基本情況B、擬合作投資經(jīng)理情況C、擬合作業(yè)務(wù)情況D、托管機(jī)構(gòu)情況【正確答案】：ABC25.下列債券類(lèi)型適合買(mǎi)斷式回購(gòu)市場(chǎng)交易的是（）。A、國(guó)債B、短期融資券C、超短期融資券D、定向工具【正確答案】：ABC26.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)同業(yè)融資業(yè)務(wù)的（）等進(jìn)行區(qū)別授權(quán)。A、類(lèi)型B、品種C、定價(jià)D、額度E、風(fēng)控能力【正確答案】：ABCDE27.客戶(hù)收益支付表根據(jù)（）生成收益支付計(jì)劃表，并能手工維護(hù)。A、付息準(zhǔn)則B、付息頻率C、推算方法D、節(jié)假日表【正確答案】：ABCD28.下列選項(xiàng)中，屬于法人機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)的職責(zé)有（）A、根據(jù)監(jiān)管要求和行業(yè)管理制度的相關(guān)規(guī)定，擬訂本機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程B、合理設(shè)置業(yè)務(wù)崗位，配備適當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)人員，確保業(yè)務(wù)人員符合任職崗位的相關(guān)要求C、依據(jù)法律法規(guī)、金融監(jiān)管政策及內(nèi)控制度制定資金業(yè)務(wù)年度投資策略和階段性交易計(jì)劃D、在經(jīng)營(yíng)管理層授權(quán)范圍內(nèi)，根據(jù)本機(jī)構(gòu)委員會(huì)審定的投資策略和階段性交易計(jì)劃開(kāi)展資金業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD29.開(kāi)放式基金在托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程主要分哪四個(gè)階段？A、簽署基金合同B、基金募集C、基金運(yùn)作D、基金終止【正確答案】：ABCD30.債券市場(chǎng)參與者應(yīng)將（）相互分離A、自營(yíng)B、資產(chǎn)管理C、投資顧問(wèn)D、其他前臺(tái)業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD31.下列選項(xiàng)中表述有誤的是（）A、在發(fā)行年度首期同業(yè)存單時(shí)，同業(yè)存單發(fā)行崗應(yīng)當(dāng)至少提前3個(gè)工作日向中國(guó)人民銀行提交經(jīng)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心備案后的同業(yè)存單年度發(fā)行計(jì)劃、發(fā)行人基本情況表以及同業(yè)拆借中心要求的其他材料。B、同業(yè)存單存續(xù)期間，同業(yè)存單風(fēng)控崗應(yīng)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，任何影響本機(jī)構(gòu)履行債務(wù)的重大事件，應(yīng)當(dāng)在第一時(shí)間進(jìn)行披露。C、定向發(fā)行的同業(yè)存單只能在該只同業(yè)存單初始投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓并可作為回購(gòu)交易的抵（質(zhì)）押品。D、同業(yè)存單是指銀行業(yè)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)法人及保險(xiǎn)公司，信托公司等在全國(guó)銀行間市場(chǎng)上發(fā)行的記賬式定期存款憑證，是一種貨幣市場(chǎng)工具?！菊_答案】：ACD32.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全（）、（）、（）的資金業(yè)務(wù)授權(quán)制度。A、相對(duì)集中B、分級(jí)管理C、權(quán)責(zé)統(tǒng)一D、崗位分離【正確答案】：ABC33.新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)和投產(chǎn)包括（）等階段。A、項(xiàng)目立項(xiàng)B、設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)C、驗(yàn)收投產(chǎn)D、后期評(píng)價(jià)與年審【正確答案】：ABCD34.債券凈額限額控制的類(lèi)型有哪幾種？A、近端限額B、遠(yuǎn)端限額C、質(zhì)押式回購(gòu)參考值D、買(mǎi)斷式回購(gòu)參考值【正確答案】：ABC35.短期流動(dòng)性缺口匯總表可統(tǒng)計(jì)（）期限范圍內(nèi)的流動(dòng)性缺口A(yíng)、一周內(nèi)B、10日內(nèi)C、30日內(nèi)D、一月內(nèi)【正確答案】：BC36.資金業(yè)務(wù)授權(quán)分為（）A、常規(guī)授權(quán)B、臨時(shí)授權(quán)C、直接授權(quán)D、委托授權(quán)【正確答案】：AD37.同業(yè)投資業(yè)務(wù)所投資項(xiàng)目出現(xiàn)或可能出現(xiàn)無(wú)法按時(shí)足額支付收益、本金難以全部收回等重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)立即報(bào)告和跟進(jìn)解決，采取的措施包括：A、提前結(jié)束項(xiàng)目B、逾期催收C、協(xié)商調(diào)解D、司法訴訟【正確答案】：ABCD38.委托代理債券業(yè)務(wù)包括()業(yè)務(wù)A、現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)B、質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)C、買(mǎi)斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)D、債券借貸業(yè)務(wù)E、其他業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDE39.開(kāi)展債券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)()和()，做到自營(yíng)業(yè)務(wù)與代理業(yè)務(wù)分離，交易與結(jié)算人員結(jié)算分離、業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分離。A、建立業(yè)務(wù)流程B、崗位之間的監(jiān)督制約機(jī)制C、效益性、流動(dòng)性為前提D、注重資產(chǎn)比例【正確答案】：AB40.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)對(duì)哪些（）可以通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，不得委托其他分支機(jī)構(gòu)辦理。A、同業(yè)拆借B、同業(yè)存單C、買(mǎi)入返售債券D、同業(yè)存款【正確答案】：ABC41.下列哪些類(lèi)型的債券收入免繳增值稅（）A、國(guó)債B、企業(yè)債C、地方政府債D、政策性金融債【正確答案】：ACD42.資金業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)公共管理交易對(duì)手基本信息查詢(xún)，可以根據(jù)（）進(jìn)行交易對(duì)手基本信息查詢(xún)A、申請(qǐng)日期B、交易對(duì)手類(lèi)型C、機(jī)構(gòu)名稱(chēng)D、機(jī)構(gòu)全稱(chēng)【正確答案】：ABCD43.商業(yè)銀行及其他相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：A、同業(yè)融資業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常，嚴(yán)重影響流動(dòng)性管理的B、交易對(duì)手或其他合作方發(fā)生信用違約事件，或交易涉及的金融資產(chǎn)出現(xiàn)重大問(wèn)題，造成業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或損失的C、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中受到監(jiān)管部門(mén)行政處罰或被采取審慎監(jiān)管措施的D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求報(bào)告的其他情況【正確答案】：ABCD44.資金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)指的是法人機(jī)構(gòu)開(kāi)展資金業(yè)務(wù)過(guò)程中所面臨的（）A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCD45.現(xiàn)金流分析模塊是從產(chǎn)品角度查詢(xún)?cè)谝欢螘r(shí)間內(nèi)（）和（）現(xiàn)金流的變化情況。A、資產(chǎn)端B、產(chǎn)品組合C、產(chǎn)品端D、資產(chǎn)組合【正確答案】：AC46.同業(yè)代付業(yè)務(wù)定價(jià)包括（）定價(jià)方式A、利率B、手續(xù)費(fèi)C、市場(chǎng)D、期限【正確答案】：AB47.同業(yè)融資應(yīng)遵循以下哪些原則（）A、分級(jí)授權(quán)B、統(tǒng)一授信C、崗位分離D、相互制約【正確答案】：ABCD48.MPA指標(biāo)體系下，資本和杠桿情況包含哪些指標(biāo)（）A、資本充足率B、杠桿率C、總損失吸收能力D、凈穩(wěn)定資金比例【正確答案】：ABC49.按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的要求，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。A、準(zhǔn)確性B、完整性C、差別性D、真實(shí)性【正確答案】：ABD50.金融市場(chǎng)的類(lèi)型按照交易中介作用的不同劃分為（）A、直接金融市場(chǎng)B、間接金融市場(chǎng)C、發(fā)行市場(chǎng)D、流通市場(chǎng)【正確答案】：AB51.商業(yè)銀行的工作人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，不得有下列行為：（）A、利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)B、利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶(hù)的資金C、違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保D、在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職【正確答案】：ABCD52.下列哪些行為屬于債券市場(chǎng)違規(guī)行為A、交易未上市債券B、制造債券虛假價(jià)格C、進(jìn)行雙邊借券D、違反回購(gòu)主協(xié)議但未造成嚴(yán)重后果【正確答案】：AB53.交易崗將擬定的交易對(duì)手庫(kù)名單及基礎(chǔ)資料提交本機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)風(fēng)控崗進(jìn)行審核，風(fēng)控崗提出審核意見(jiàn)。重點(diǎn)審核以下內(nèi)容：A、擬入庫(kù)的交易對(duì)手是否符合入庫(kù)條件B、擬入庫(kù)的交易對(duì)手相關(guān)基礎(chǔ)資料是否齊全完整C、擬入庫(kù)的交易對(duì)手的相關(guān)指標(biāo)來(lái)源是否可靠，指標(biāo)值是否真實(shí)準(zhǔn)確D、其他應(yīng)審核的事項(xiàng)【正確答案】：ABCD54.省聯(lián)社委托代理債券業(yè)務(wù)應(yīng)與自營(yíng)業(yè)務(wù)分開(kāi)辦理，并在（）方面嚴(yán)格分離，禁止崗位兼任或混合操作。A、資產(chǎn)B、人員C、信息D、賬戶(hù)【正確答案】：ABC55.系統(tǒng)內(nèi)各流程模塊可以根據(jù)模塊的流程定義，確定（）等流程的具體走向。A、經(jīng)辦B、復(fù)核C、上報(bào)D、審批【正確答案】：ABD56.關(guān)于全額結(jié)算中DVP交易的結(jié)算截止時(shí)間下面說(shuō)法錯(cuò)誤的為？A、16:10B、16:55C、16:15D、16:30【正確答案】：ACD57.法人機(jī)構(gòu)發(fā)行開(kāi)展的委托投資業(yè)務(wù)存在重大違規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題等預(yù)警信號(hào)的，委托投資業(yè)務(wù)風(fēng)控崗應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，并根據(jù)實(shí)際情況采取（）措施保全資產(chǎn)。A、對(duì)投資資產(chǎn)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查核實(shí)，必要時(shí)約談受托人并向受托人發(fā)出警告，視情況暫?；蛲Ｖ棺芳油顿Y；B、對(duì)于存在重大違規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)隱患的，根據(jù)合同約定或與交易對(duì)手協(xié)商減倉(cāng)或提前終止合同，限期結(jié)清收回；C、暫?；蛲Ｖ古c受托人的業(yè)務(wù)合作；D、符合突發(fā)事件情形的，應(yīng)立即啟動(dòng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)的預(yù)防措施；【正確答案】：ABCD58.產(chǎn)品創(chuàng)新具體包括（）和（）。A、業(yè)務(wù)創(chuàng)新B、形式創(chuàng)新C、全新產(chǎn)品研發(fā)D、現(xiàn)有產(chǎn)品改進(jìn)【正確答案】：CD59.在待辦事項(xiàng)模塊中，需要注意（）？A、對(duì)選中的記錄，可提交和退回，當(dāng)為退回時(shí)，可選擇退回上一步。B、對(duì)選中的記錄，可提交和退回，當(dāng)為退回時(shí)，可選擇退回發(fā)起人。C、雙擊某條記錄，可以看到明細(xì)的交易信息和流程信息D、雙擊某條記錄，只能看到明細(xì)的交易信息【正確答案】：ABC60.《山西省農(nóng)村信用社債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)管理辦法》稱(chēng)債券托管賬戶(hù)是指法人機(jī)構(gòu)為委托人在()開(kāi)立的實(shí)名賬戶(hù)A、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司B、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司C、中國(guó)人民銀行D、中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)【正確答案】：AB61.影響債券價(jià)格的因素有：（）A、票面利率B、期限C、貼現(xiàn)率D、信用等級(jí)【正確答案】：ABCD62.依據(jù)對(duì)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的影響程度，可將資金業(yè)務(wù)資產(chǎn)存續(xù)期管理工作分為（）類(lèi)A、事務(wù)類(lèi)事項(xiàng)B、排查類(lèi)事項(xiàng)C、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警事項(xiàng)D、風(fēng)險(xiǎn)處置跟進(jìn)事項(xiàng)【正確答案】：ABD63.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不同于傳統(tǒng)定期存單的特點(diǎn)有（）A、記名B、面額固定C、不可提前支取D、可在二級(jí)市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓【正確答案】：BCD64.《規(guī)范債券市場(chǎng)參與者債券交易業(yè)務(wù)的通知》是由（）聯(lián)合發(fā)布的A、銀監(jiān)會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、證監(jiān)會(huì)D、保監(jiān)會(huì)【正確答案】：ABCD65.同業(yè)拆借交易的流程包括（）A、申請(qǐng)B、審核C、審批D、交易確認(rèn)E、資金結(jié)算經(jīng)辦F、資金結(jié)算復(fù)核【正確答案】：ABCDEF66.同業(yè)拆借的價(jià)格會(huì)受到哪些因素的影響A、貨幣資金成本B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)供求關(guān)系D、交易規(guī)?！菊_答案】：ABCD67.SCP發(fā)行披露文件的內(nèi)容有哪些？A、發(fā)行公告和募集說(shuō)明書(shū)B(niǎo)、法律意見(jiàn)書(shū)C、企業(yè)主體評(píng)級(jí)報(bào)告及發(fā)行方案D、企業(yè)最近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及最近一期會(huì)計(jì)報(bào)表【正確答案】：ABCD68.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)包括以下哪幾種？A、農(nóng)村合作銀行B、農(nóng)村信用社C、農(nóng)村商業(yè)銀行D、農(nóng)村村鎮(zhèn)銀行【正確答案】：ABCD69.下列貨幣政策工具中，屬于直接信用控制的是（）A、道義勸告B、貸款限額C、利率限制D、流動(dòng)性比率【正確答案】：BCD70.用戶(hù)信息維護(hù)修改包括（）A、省聯(lián)社管理員、操作員的新增、變更、停用和刪除需經(jīng)資金營(yíng)運(yùn)部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B、市級(jí)機(jī)構(gòu)管理員的新增、變更、停用和刪除須報(bào)本機(jī)構(gòu)分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后方可進(jìn)行；操作員的新增、變更、停用和刪除須本機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)C、縣級(jí)行社管理員、操作員用戶(hù)的新增、變更、停用和刪除須報(bào)本機(jī)構(gòu)分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后方可進(jìn)行；操作員的新增、變更、停用和刪除須本機(jī)構(gòu)同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)（理財(cái)事業(yè)部門(mén)）負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D、市縣兩級(jí)機(jī)構(gòu)新增管理員須由省聯(lián)社資金營(yíng)運(yùn)部門(mén)設(shè)置時(shí)，應(yīng)當(dāng)向省聯(lián)社資金營(yíng)運(yùn)部門(mén)提交書(shū)面申請(qǐng)，并加蓋公章和人力資源部門(mén)章【正確答案】：ABCD71.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)的（）A、由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款B、沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款C、情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證D、構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任【正確答案】：ABCD72.一般性突發(fā)事件應(yīng)急處置程序包括（）A、分析報(bào)告B、動(dòng)員部署C、逐級(jí)上報(bào)D、經(jīng)驗(yàn)總結(jié)E、風(fēng)險(xiǎn)解除【正確答案】：ABCDE73.凈額代理清算中清算基金賬戶(hù)包括？A、1個(gè)自營(yíng)清算基金賬戶(hù)B、1個(gè)自營(yíng)資金結(jié)算賬戶(hù)C、1個(gè)代理清算基金賬戶(hù)D、1個(gè)自營(yíng)保證金賬戶(hù)【正確答案】：AC74.哪些機(jī)構(gòu)可以發(fā)送現(xiàn)券市場(chǎng)做市報(bào)價(jià)？（）A、做市商B、嘗試做市商C、所有大型交易機(jī)構(gòu)D、所有機(jī)構(gòu)都可以【正確答案】：AB75.法人機(jī)構(gòu)開(kāi)展的委托投資業(yè)務(wù)投資經(jīng)理變更后不達(dá)要求的，應(yīng)視情況采取的措施包括（）A、協(xié)商違約賠償B、提前結(jié)束項(xiàng)目C、項(xiàng)目到期后不得續(xù)做D、追加投資規(guī)?！菊_答案】：ABC76.開(kāi)辦同業(yè)存款、同業(yè)拆借、AAA級(jí)債券投資、保本理財(cái)投資等業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下（）哪些條件。A、業(yè)務(wù)制度健全B、業(yè)務(wù)人員具有兩年（含）以上資金業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)C、部門(mén)崗位設(shè)置合理D、法人機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)在三級(jí)（含）以上【正確答案】：AC77.開(kāi)展債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)必須遵循()原則A、合規(guī)守法B、平等自愿C、誠(chéng)實(shí)信用D、自營(yíng)與代理相分離【正確答案】：ABCD78.中債收益率曲線(xiàn)品種，按收益率類(lèi)型可劃分為（）。A、到期收益率曲線(xiàn)B、即期收益率曲線(xiàn)C、遠(yuǎn)期收益率曲線(xiàn)D、信用收益率曲線(xiàn)【正確答案】：ABC79.金融市場(chǎng)按照交易中介作用的不同，可劃分為（）A、直接金融市場(chǎng)B、間接金融市場(chǎng)C、貨幣市場(chǎng)D、資本市場(chǎng)【正確答案】：AB80.當(dāng)存在以下（）情形時(shí)，應(yīng)列入同業(yè)合作機(jī)構(gòu)名單禁止類(lèi)機(jī)構(gòu)A、市場(chǎng)聲譽(yù)較差以及過(guò)往合作中發(fā)生過(guò)違約事件B、存在提供虛假資料、虛假報(bào)表等行為C、發(fā)生破產(chǎn)清算，無(wú)法支付到期債務(wù)D、出現(xiàn)應(yīng)列為禁止類(lèi)機(jī)構(gòu)的其他情形【正確答案】：ABCD81.自定義資產(chǎn)中間還本模塊中需要注意（）事項(xiàng)？A、中間還本是按照還本計(jì)劃來(lái)的，不可修改；B、到期一次還本付息的資產(chǎn)不可進(jìn)行中間還本操作C、中間還本操作時(shí)，必須先處理完還本日之前的中間付息D、當(dāng)中間還本日同時(shí)為中間付息日時(shí)，還本利息為0【正確答案】：ABCD82.MPA指標(biāo)體系考核根據(jù)宏觀(guān)調(diào)控需要，人民銀行總行可對(duì)（）等進(jìn)行調(diào)整。A、指標(biāo)構(gòu)成B、權(quán)重C、相關(guān)參數(shù)D、評(píng)分方法【正確答案】：ABCD83.影響貨幣乘數(shù)的諸因素分別是由（）決定的A、政府B、社會(huì)大眾C、中央銀行D、商業(yè)銀行【正確答案】：BCD84.短期融資券和超短期融資券的交易方式包括？A、現(xiàn)券B、回購(gòu)C、遠(yuǎn)期D、債券借貸【正確答案】：ABCD85.開(kāi)展委托投資業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持（）、（）、（）、（）的原則。A、審慎投資B、規(guī)范運(yùn)作C、持續(xù)監(jiān)控D、延期支付【正確答案】：ABCD86.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資金業(yè)務(wù)人員的（）意識(shí)、（）意識(shí)和（）意識(shí)，重要崗位人員離職應(yīng)簽訂保密協(xié)議。A、團(tuán)隊(duì)意識(shí)B、保密意識(shí)C、合規(guī)意識(shí)D、風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)【正確答案】：BCD87.宏觀(guān)審慎評(píng)估體系（MPA）中，評(píng)估期間機(jī)構(gòu)使用央行資金，則根據(jù)（）等方面綜合評(píng)估。A、央行資金償還情況B、利率C、投向D、以上全有【正確答案】：ABCD88.我國(guó)商業(yè)銀行附屬資本包括()A、一般準(zhǔn)備B、長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)C、普通股溢價(jià)D、營(yíng)業(yè)外收入【正確答案】：AB89.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社理財(cái)基礎(chǔ)資產(chǎn)存續(xù)期管理辦法》規(guī)定，交易崗具體落實(shí)檢查工作，通過(guò)公開(kāi)信息平臺(tái)對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)及涉及的信用主體信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，檢查內(nèi)容包括但不限于()A、信用主體近期生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況B、信用主體評(píng)級(jí)變動(dòng)C、信用主體重大負(fù)面新聞D、信用主體近期財(cái)務(wù)狀況變化【正確答案】：ABCD90.交易員不可以發(fā)生下列哪些行為？A、同時(shí)在另一機(jī)構(gòu)從事交易業(yè)務(wù)，并未告知所在機(jī)構(gòu)B、要求經(jīng)紀(jì)公司提供自己需要的客戶(hù)非公開(kāi)信息C、以親屬的名義開(kāi)設(shè)私人賬戶(hù)進(jìn)行非法牟利D、了解客戶(hù)的背景資料和資信狀況【正確答案】：ABC91.理財(cái)基礎(chǔ)資產(chǎn)存續(xù)期管理遵循（）總體原則。A、全面覆蓋B、權(quán)責(zé)匹配C、分工協(xié)作D、及時(shí)高效【正確答案】：ABCD92.銀行間市場(chǎng)交易對(duì)手庫(kù)管理應(yīng)遵循（）原則。A、審慎獨(dú)立B、動(dòng)態(tài)調(diào)整C、分類(lèi)管理D、實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)【正確答案】：ABD93.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。其中，流動(dòng)性的含義包括（）A、金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上流通的能力B、金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上交易及變現(xiàn)的能力C、金融機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)支付其應(yīng)付款項(xiàng)的能力D、金融機(jī)構(gòu)能以合理的利率方便地籌措資金的能力【正確答案】：ABCD94.操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量指標(biāo)主要包括但不限于（）A、業(yè)務(wù)差錯(cuò)率B、逆程序交易比率C、違規(guī)交易比率D、偏離度【正確答案】：ABC95.現(xiàn)券市場(chǎng)哪幾種報(bào)價(jià)是可以發(fā)送給全市場(chǎng)的（）。A、意向報(bào)價(jià)B、對(duì)話(huà)報(bào)價(jià)C、點(diǎn)擊成交報(bào)價(jià)D、做市報(bào)價(jià)【正確答案】：ACD96.約期資金管理應(yīng)遵循以下哪些原則（）A、依法合規(guī)B、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C、自愿存放D、按期兌付【正確答案】：ABCD97.中債管理模塊中可以生成報(bào)備登記的有（）？A、募集期總量登記B、開(kāi)放式產(chǎn)品存續(xù)期登記C、交易信息登記D、資產(chǎn)要素登記E、資產(chǎn)估值信息登記【正確答案】：ABCDE98.市場(chǎng)參與者進(jìn)行債券借貸可以通過(guò)以下哪些方式達(dá)成交易（）。A、全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心B、電話(huà)C、傳真D、口頭【正確答案】：ABC99.我國(guó)銀行間人民幣利率互換市場(chǎng)的標(biāo)的利率有哪幾種？（）A、回購(gòu)利率B、匯率C、拆借利率D、定期存貸款利率【正確答案】：ACD100.商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部業(yè)務(wù)：A、吸收公眾存款，發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款，辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算，辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)B、發(fā)行金融債券，代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券，買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券C、從事同業(yè)拆借，買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯D、從事銀行卡業(yè)務(wù)，提供信用證服務(wù)及擔(dān)保，代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，提供保管箱服務(wù)E、經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDE1.具有中后臺(tái)監(jiān)控權(quán)限的交易員，在中后臺(tái)實(shí)時(shí)監(jiān)控功能下，可以監(jiān)控本方成交明細(xì)、對(duì)手方成交明細(xì)、自己的報(bào)價(jià)和本方其他交易員的報(bào)價(jià)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.單獨(dú)核算指對(duì)每個(gè)理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)進(jìn)行會(huì)計(jì)賬務(wù)處理，確保每個(gè)理財(cái)產(chǎn)品都有資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表等財(cái)務(wù)報(bào)表。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.信托公司每年應(yīng)當(dāng)從稅后利潤(rùn)中提取5%作為信托賠償準(zhǔn)備金，信托賠償準(zhǔn)備金低于銀信合作信托貸款余額2.5%的，信托公司不得分紅。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.成交價(jià)格大幅偏離市場(chǎng)公允價(jià)值屬于債券市場(chǎng)異常交易。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.固定利率存單期限原則上不超過(guò)1年，為1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月和1年。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.證券公司的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過(guò)該機(jī)構(gòu)凈資本的50%。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.在資管系統(tǒng)中，每一個(gè)功能模塊同一時(shí)間點(diǎn)可支持兩種（含）以上流程。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)《山西省農(nóng)村信用社資金業(yè)務(wù)崗位說(shuō)明書(shū)》設(shè)置信用評(píng)級(jí)崗，配備專(zhuān)業(yè)的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)人員。信用評(píng)級(jí)崗應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，可以同時(shí)從事投資交易A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.宏觀(guān)審慎評(píng)估體系（MPA）中，總損失吸收能力（TLAC）指銀行利用自有股權(quán)和特定合格債權(quán)吸收損失的總體能力。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.批量報(bào)價(jià)一次最多可以發(fā)送100條。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.機(jī)構(gòu)A與機(jī)構(gòu)B通過(guò)對(duì)話(huà)報(bào)價(jià)完成一筆ABS成交，這筆成交的行情變化將在詢(xún)價(jià)成交行情窗口顯示。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.單個(gè)機(jī)構(gòu)債券借貸單只券融入余額超過(guò)該只債券發(fā)行量的15%（含15%）期，每增加5個(gè)百分點(diǎn)，都需書(shū)面報(bào)告。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.信用類(lèi)債券非同業(yè)發(fā)行人最高綜合授信額度的計(jì)算公式：授信對(duì)象最高授信額度=授信對(duì)象凈資產(chǎn)×30%×總資產(chǎn)系數(shù)×資產(chǎn)負(fù)債率系數(shù)×內(nèi)評(píng)等級(jí)系數(shù)+調(diào)整量A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.質(zhì)押式回購(gòu)的結(jié)算方式有見(jiàn)券付款、見(jiàn)款付券和券款對(duì)付。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.在現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)意向報(bào)價(jià)窗口，可設(shè)置債券發(fā)行人作為過(guò)濾條件。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.資金業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)公共管理機(jī)構(gòu)管理模塊包括機(jī)構(gòu)基本信息、機(jī)構(gòu)賬戶(hù)信息、管理模式配置三部分。機(jī)構(gòu)管理模塊信息均由省聯(lián)社管理員維護(hù)，轄內(nèi)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)管理員無(wú)權(quán)先維護(hù)本機(jī)構(gòu)及其他機(jī)構(gòu)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.法人機(jī)構(gòu)在開(kāi)展利率互換交易之前應(yīng)當(dāng)對(duì)交易對(duì)手建立授信管理或履約保障機(jī)制，確保交易風(fēng)險(xiǎn)可控。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.法人機(jī)構(gòu)其他職能部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)部門(mén)職責(zé)為保障資金業(yè)務(wù)安全運(yùn)營(yíng)提供服務(wù)與支持A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.委托代理債券業(yè)務(wù)包括現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)、質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)、買(mǎi)斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)、債券借貸業(yè)務(wù)及經(jīng)批準(zhǔn)的其他債券業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.縣級(jí)行社開(kāi)展產(chǎn)品模式的委托投資業(yè)務(wù)，可視情況要求受托人設(shè)定一定比例的跟投額度。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.債券借貸是一種以券融券的交易工具，債券融入方借入債券后可立即賣(mài)出，到期再補(bǔ)回，使得債券借貸具有做空功能。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.到期收益率是資產(chǎn)支持證券的交易要素。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.法人機(jī)構(gòu)開(kāi)展的產(chǎn)品模式委托投資業(yè)務(wù)，可以進(jìn)行轉(zhuǎn)委托投資。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B24.債券價(jià)格分為債券發(fā)行價(jià)格和流通轉(zhuǎn)讓價(jià)格。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.合格機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)可以向本地人民銀行進(jìn)行備案。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B26.同業(yè)授信授信額度的核定原則應(yīng)遵循“五因素最小值法”A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.拆借市場(chǎng)設(shè)置成員間授信，甲機(jī)構(gòu)是總行，其分行乙機(jī)構(gòu)要與丙機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易，他們間授信操作是甲授信丙，丙授信甲。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.投資者應(yīng)使用其在上清所開(kāi)立的資金結(jié)算專(zhuān)戶(hù)作為券款對(duì)付的資金結(jié)算賬戶(hù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地方證監(jiān)局不負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.貨幣供給的主體是中央銀行、商業(yè)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B31.資管系統(tǒng)內(nèi)各流程模塊可以根據(jù)模塊的流程定義，確定經(jīng)辦、復(fù)核、審批等流程的具體走向，定義為一級(jí)流程，只有經(jīng)辦流程。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.在中后臺(tái)內(nèi)部管理功能下，具有用戶(hù)管理權(quán)限的首席用戶(hù)可以創(chuàng)建普通用戶(hù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.轄內(nèi)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)在提交存放同業(yè)業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)檢測(cè)其存放利息，若低于或等于省聯(lián)社公布的上存約期存款利息，系統(tǒng)將自動(dòng)攔截（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.同業(yè)存單發(fā)行是存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)在全國(guó)銀行間市場(chǎng)上發(fā)行的記賬式定期存款憑證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.銀行代銷(xiāo)第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品時(shí)必須采用產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)制作的宣傳推介材料、銷(xiāo)售合同和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的標(biāo)識(shí)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.資金融入方又稱(chēng)為是正回購(gòu)方。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.債券借貸的清算速度有T+1、T+0。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.投資同業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)行資產(chǎn)管理產(chǎn)品或資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，無(wú)法識(shí)別或穿透到底層基礎(chǔ)資產(chǎn)的，應(yīng)全部視為一個(gè)匿名客戶(hù)，累計(jì)投資余額原則上應(yīng)不超過(guò)一級(jí)資本凈額的10%A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B39.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)建立信用類(lèi)債券授信完整的紙質(zhì)及電子檔案，包括授信材料、全流程經(jīng)辦人員及負(fù)責(zé)人簽字、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)及各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的審批意見(jiàn)等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.凱恩斯的后繼者認(rèn)為，交易性貨幣需求的變動(dòng)幅度小于利率的變動(dòng)幅度。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)劑的期限為日間，利率為零。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.從事與資金業(yè)務(wù)有關(guān)的崗位必須取得資金從業(yè)人員資格認(rèn)證，并經(jīng)跟蹤考核達(dá)標(biāo)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.委托投資業(yè)務(wù)合作期限不得超過(guò)2年，到期后應(yīng)清盤(pán)現(xiàn)結(jié)，做到一戶(hù)一清。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A44.符合準(zhǔn)入政策的金融機(jī)構(gòu)投資者，需經(jīng)過(guò)交易商協(xié)會(huì)備案。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B45.同業(yè)拆借可以進(jìn)行五級(jí)分類(lèi)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.印章必須入庫(kù)管理，密鑰要保持經(jīng)常性的更換，密押器實(shí)行專(zhuān)人保管，以確保交易的安全性。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.根據(jù)查詢(xún)賬戶(hù)、賬套類(lèi)型、報(bào)表類(lèi)型和查詢(xún)?nèi)掌诮y(tǒng)計(jì)資產(chǎn)負(fù)債表，其中賬戶(hù)默認(rèn)為查詢(xún)所有賬戶(hù)的資產(chǎn)負(fù)債表。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.中國(guó)人民銀行可以根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)臨時(shí)調(diào)整拆借資金限額。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.上清所結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)急處理分為交易應(yīng)急處理及資金結(jié)算專(zhuān)戶(hù)提款應(yīng)急處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.清算限額是計(jì)算債券凈額清算會(huì)員保證金和清算基金的參數(shù)之一。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.同業(yè)存單在會(huì)計(jì)上單獨(dú)設(shè)立科目進(jìn)行管理核算,在統(tǒng)計(jì)上可與其他同業(yè)產(chǎn)品指標(biāo)一起統(tǒng)計(jì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B52.同業(yè)存單的計(jì)息基準(zhǔn)是實(shí)際/365.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B53.同業(yè)拆借期限最短為1天，最長(zhǎng)為360天。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B54.債券的償還期限是指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至清償之日止的時(shí)間。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.資金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要是指法人機(jī)構(gòu)開(kāi)展資金業(yè)務(wù)過(guò)程中所面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)等A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司的專(zhuān)戶(hù)投資經(jīng)理與公募基金經(jīng)理之間不得互相兼任。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.開(kāi)放式基金的申購(gòu)費(fèi)只能在申購(gòu)時(shí)收取。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B58.信用類(lèi)債券是指經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行的短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、非公開(kāi)定向債務(wù)融資工具、中小企業(yè)集合票據(jù)、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、政策性金融債等債務(wù)融資工具。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B59.理財(cái)產(chǎn)品申請(qǐng)交易流程中，需要前臺(tái)操作員進(jìn)入其他投資管理模塊A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A60.債券發(fā)行市場(chǎng)又稱(chēng)二級(jí)市場(chǎng)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B61.法人機(jī)構(gòu)清算經(jīng)辦崗應(yīng)對(duì)產(chǎn)品模式的委托投資業(yè)務(wù)，按月進(jìn)行委托投資崗測(cè)算的投資利潤(rùn)和投資收益率（剔除各項(xiàng)費(fèi)用及業(yè)績(jī)報(bào)酬）進(jìn)行復(fù)核并及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A62.全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)回購(gòu)期限是首次交收日至到期交收日的實(shí)際天數(shù)，以天為單位，含首次交收日，不含到期交收日。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A63.基金公司回購(gòu)余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)的40％。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A64.同業(yè)借款業(yè)務(wù)，是指在全國(guó)統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)之內(nèi)，法人機(jī)構(gòu)向銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)借出資金的業(yè)務(wù)行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B65.凈額結(jié)算指令不得撤銷(xiāo)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A66.宏觀(guān)審慎評(píng)估體系（MPA）中，可用的穩(wěn)定資金是