2021《基金科目一》試題及答案解析7

2021《基金科目一》試題及答案解析

7

考號姓名分數(shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、以下關于ETF具有特點的說法錯誤的是

（）o

A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

B.獨特的實物申購、贖回機制

C.被動操作的指數(shù)基金，采取完全復制或抽

樣復制

D.是一種采用完全復制法進行指數(shù)化投資的

基金

【答案】D

2、（）是在基金管理人確定相關業(yè)務基礎上，對業(yè)務的性質(zhì)、種類以及相關的管理規(guī)定和操作流

程及要求進行明確的說明，是業(yè)務人員上崗操作的指南。

A.業(yè)務操作手冊

B.基本管理制度

C.內(nèi)控大綱

D.部門業(yè)務規(guī)章

【答案】A

3、以下關于公司型基金的表述，正確的是（）。

A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權利要小一些

B.基金是獨立的法人機構

C.主要依據(jù)基金合同運營基金

D.投資者享有直接管理基金的權利

答案為B,解析：與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利

相對較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按

所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但

不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財務顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

4、基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策要適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制

的（）原則。

A.健全性

B.有效性

C.獨立性

D.相互制約

答案為B,解析：基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策要適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體

現(xiàn)了內(nèi)部控制的有效性原則。

5、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。

A、真實性原則

B、準確性原則

C、完整性原則

D、及時性原則

答案為A【解析】本題考查信息披露的原則。真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，

它要求披露的信息應當以客觀事實為基礎，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)。

6、我國可以申請從事基金銷售業(yè)務的機構包括（）1、商業(yè)銀行

II、證券公司

III、證券投資咨詢機構IV、獨立基金銷售機構

A.I、II,III

B.I、IkIV

C.I、Ik1【【、N

D.I、II

答案：C

7、美國500家大型上市公司從2009年中期開始利用XBRL報送財務報告，要求共同基金從2011

年1月1日開始利用XBRL報送基金招募說明書中的風險和收益信息;我國上市公司自2003年年

底就開始嘗試應用XBRL報送定期報告，基金公司自2008年也啟動了信息披露的XBRL應用工作,

至今已實現(xiàn)了凈值公告、部分臨時公告和季度報告、半年度報告、年度報告等定期報告的XBRL

報送。這種說法（）。

A.錯誤B.正確

C.部分正確D.部分錯誤

【答案】B

8、證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺不包括（）。

A.前臺業(yè)務系統(tǒng)

B.后臺業(yè)務系統(tǒng)

C.后臺管理系統(tǒng)

D.應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

答案為B,解析：證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)

以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

9、按投資市場分類，股票基金的分類不包括（）。

A、成長型股票基金

B、國內(nèi)股票基金

C、國外股票基金

D、全球股票基金

答案為A【解析】本題考查股票基金的類型。按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、

國外股票基金與全球股票基金三大類。

10,基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的（）

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.政府監(jiān)管機構監(jiān)管

D.社會各界監(jiān)管

答案：A

1k對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管，堅持（）的利益優(yōu)先的原則。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.商業(yè)銀行

答案為B

【解析】基金份額持有人利益優(yōu)先原則是基金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則，公開募集基金的

基金管理人的股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員在行使權利或者履行職責時，應當遵循基金份額

持有人利益優(yōu)先的原則。當基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，

應以基金份額持有人利益優(yōu)先。

12、良好的()是保證公開募集基金穩(wěn)健運行、保護基金份額持有人利益的必要條件。

A.投資結構

B.股權結構

C.內(nèi)部控制結構

D.內(nèi)部治理結構

答案：D,解析：良好的內(nèi)部治理結構是保證公開募集基金穩(wěn)健運行、保護基金份額持有人利益

的必要條件。

13、以下關于職業(yè)道德和基金職業(yè)道德的說法錯誤的是()。A.職業(yè)道德教育是指通過受教育者

自身以外的力量，對其進行

職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務和責任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動B.職業(yè)道德教育的目的就是通

過外在教育幫助和引導受教育者

實現(xiàn)由被動接受教育到主動自我教育

C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點，有目的、有組織、有計劃地對基金從業(yè)人

員施行的職業(yè)道德影響，促使其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務的教育活動，

是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段

D.基金職業(yè)道德還具有基金監(jiān)管法規(guī)不可替代的作用，基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德

規(guī)范教育的基礎和保障

【答案】C

14、基金管理人應當根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循()原則，嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度。

A、安全性、及時性、可操作性

B、實用性、高效性，穩(wěn)定性

C、安全性、實用性、可操作性

D、及時性、準確性、嚴謹性

答案為C【解析】本題考查信息技術系統(tǒng)控制?；鸸芾砣藨敻鶕?jù)國家法律法規(guī)的要求，遵

循安全性、實用性、可操作性原則，嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度。

15、金融市場參與者中（）的作用比較特殊。

A.政府

B.金融機構

C.中央銀行

D.個人和企業(yè)居民

答案：B

解析：金融市場參與者中金融機構的作用比較特殊。

16、下列說法正確的是（）。

A.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存10年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生

當年起至少保存10年

B.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構可以辦理基金的銷售業(yè)務

C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構可以向公眾分發(fā)、公布基金

宣傳推介材料或發(fā)售基金份額

D.基金銷售機構在開立基金銷售結算專用賬戶時，應就其賬戶性質(zhì)、功能、使用的具體內(nèi)容、監(jiān)

督方式、賬戶異常處理等事項，以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷售結算資金監(jiān)督機構做出約定

答案為D

【解析】客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)

務發(fā)生當年起至少保存15年?；鹉技暾埆@得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機

構不得辦理基金的銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。

17、投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證（基金份額），將社會上的資金集中起來，交由（）

投資于各種資產(chǎn)，實現(xiàn)保值增值。

A.基金份額持有人

B.基金管理機構

C.基金銷售機構

D.基金自律組織

答案為B

【解析】投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證（基金份額），將社會上的資金集中起來，交

由專業(yè)的基金管理機構投資于各種資產(chǎn)，實現(xiàn)保值增值。

18、凈資產(chǎn)低于實收資本的（），或者或有負債達到凈資產(chǎn)的（）時，不得成為基金管理公司實

際控制人。

A.30%；30%

B.50%；50%

C.60%；50%

D.70%；30%

答案為B,解析：根據(jù)《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》，存在

以下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾

3年；②凈資產(chǎn)低于實收資本的50%,或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%；③不能清償?shù)狡趥鶆铡?/p>

19、開放式基金的開放期，基金管理人應披露基金每個開放日的（）。

A、基金份額凈值和基金累計份額凈值

B、基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

C、基金資產(chǎn)凈值和基金累計份額凈值

D、基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值

答案為A【解析】本題考查基金管理人的信息披露義務。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，

至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購贖回后，應于每個開放日的次日披露基金份額

凈值和份額累計凈值。

20、根據(jù)基金投資目標劃分，基金的類型不包括

A.收入型基金

B.穩(wěn)健型基金

C.平衡型基金

D.激進型基金

答案：D

解析：根據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。平衡型基

金兼顧當期收入和未來長期增值。

21、證券投資基金市場營銷活動的首要環(huán)節(jié)為

A.營銷組合設計

B.營銷過程管理

C.營銷環(huán)境分析

D.確定目標市場

答案：D

解析：確定目標市場與客戶是基金營銷部門的一項關鍵性工作。

22、在（）策略方面，基金銷售機構往往采取多種促銷手段與投資者進行交流溝通。除宣傳、費

率打折等常用手段外，也存在過的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段

A.產(chǎn)品

B.分銷

C.促銷

D.價格

【答案】C

23、關于內(nèi)部控制的成本效益原則表述錯誤的是（）。

A、成本效益指基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的

控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果

B、在設計基金管理人內(nèi)部控制制度時，一定要考慮控制投入成本和控制產(chǎn)出效益之比

C、要在所有的控制點都進行嚴格控制，使內(nèi)部控制效果達到最佳狀態(tài)

D、控制點設定的數(shù)量需根據(jù)實際情況，科學設立，力爭以最小的控制成本獲取最大的內(nèi)控效果

答案為C【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。對那些在業(yè)務處理過程中發(fā)揮作用大、影響范圍廣

的關鍵控制點（如投資、研究和交易）應進行嚴格控制；對那些只在局部發(fā)揮作用、影響特定范

圍的一般控制點，只要能起到監(jiān)控作用即可，而不必花費大量的人力、物力進行控制。

24、目前人們大多認為1868年英國成立的是（）是最早的基金。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.蘇格蘭沒過投資信托

C.馬薩諸塞投資信托

D.英國投資信托

答案為A,解析：投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關系，世界上第一只公認的證券

投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在

1868年的英國。

25、基金管理人的（）是基金市場競爭的核心。

A.產(chǎn)品設計

B.投資管理

C.銷售環(huán)節(jié)

D.風險控制

答案為C

【解析】基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶

客戶，出現(xiàn)違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，被稱為銷

售合規(guī)性風險。

26、（）是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。

A.電話服務中心

B.郵寄服務

C.自動傳真、電子信箱與手機短信

D.“一對一”專人服務

答案：D

解析:“一對一”專人服務是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。

27、下列不屬于系列基金特點的是（）。

A.強大的擴張功能

B.簡化管理

C.提高成本

D.降低成本

答案：C

解析：從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結構比單一結構具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以下兩方面:

①簡化管理、降低成本；②強大的擴張功能。

28、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金

份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式是指（）。

A、封閉式基金

B、公司型基金

C、開放式基金

D、契約型基金

答案為A【解析】本題考查封閉式基金的概念。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定

不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金

運作方式。

29、下列關于投資者教育的內(nèi)容的說法錯誤的

是（）。

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.權益保護教育

D.投資風險教育

【答案】D

30、下列說法錯誤的是（）。

A.客戶至上是指基金從業(yè)人員的一切執(zhí)業(yè)活動應當以投資者的根本利益為出發(fā)點

B.基金從業(yè)人員應當根據(jù)客戶基金份額持有量的大小等因素區(qū)別對待客戶

C.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資者之間關系的道德規(guī)范

D.當機構的利益、基金從業(yè)人員個人的利益與客戶的利益相沖突的時候，應當優(yōu)先滿足客戶的利

益

答案為B

【解析】客戶至上的基本含義包括兩點：①客戶利益優(yōu)先，指當客戶的利益與機構的利益、從業(yè)

人員個人利益相沖突的時候，要優(yōu)先滿足客戶的利益；②公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應當

尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。

31、證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)計算并

每（）提供一次基金份額參考凈值。

A.15秒

B.30秒

C.1分鐘

D.1天

答案為A,解析：證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成

交數(shù)據(jù)計算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。

32、前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備的功能不包括O。

A、通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡連接，實現(xiàn)各項業(yè)務功能

B、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能

C、對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能

D、交易清算、資金處理的功能

答案為D【解析】本題考查基金銷售業(yè)務信息管理。前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備以下五個方面的功

能：（1）通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡連接，實現(xiàn)各項業(yè)務功能；（2）為基金投資人以及基金銷售

人員提供投資資訊的功能；（3）對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能；（4）基金

認購、申購、贖回、轉換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認可的其他交易功能；(5)為基金投資人

提供服務的功能。

33、基金管理公司變更持有()以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事

項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

答案為C,解析：基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更

其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

34、XBRL在基金信息披露中的積極作用中不包括()。

A、促進信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化

B、提高信息在編報、傳送和使用的效率和質(zhì)量

C、提高監(jiān)管者監(jiān)管效率和水平

D、提高投資者收益

答案為D【解析】本題考查XBRL在基金信息披露中的應用。XBRL在基金信息披露中的應用將有

利于促進信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息在編報、傳送和使用的效率和質(zhì)量；對

于監(jiān)管部門，通過公開信息和監(jiān)管信息的XBRL化，可以加大數(shù)據(jù)分析深度和廣度，提高監(jiān)管效

率和水平。

35、下列關于宣傳推介材料報送內(nèi)容的說法錯誤的是

()。

A.報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說

明、基金宣傳推介材料

B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內(nèi)容的復印件，以及有關獲獎證

明的復印件

D.基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業(yè)務

的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見

【答案】C

36、對于非公開募集基金管理人的內(nèi)部治理結構也沒有強制性的監(jiān)管要求，而由基金業(yè)協(xié)會制定

相關指引和準則，實行（）。

A.注冊管理

B.登記管理

C.核準管理

0.自律管理

答案：D,解析：對于非公開募集基金管理人的內(nèi)部治理結構也沒有強制性的監(jiān)管要求，而由基

金業(yè)協(xié)會制定相關指引和準則，實行自律管理。

37、基金銷售機構銷售基金產(chǎn)品一般以（）營銷理論為指導。

A.4Cs

B.5Ps

C.4Ps

D.5Cs

答案為C,解析：基金銷售機構銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導。

38、下列關于收取增值費的說法，錯誤的是（）。

A.提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服

務費

B.收取增值費應遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則

C.基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協(xié)

議上簽字確認

D.增值服務費不單獨繳納，應從申購（認購）資金中扣除

答案：D

解析：增值服務費應當單獨繳納，不應從申購（認購）資金中扣除。

39、私募投資基金合同中約定給投資者設置的投資冷靜期應當不少于（）小時。

A.8

B.12

C.24

D.48

答案為C

【解析】基金合同應當約定給投資者設置不少于24小時的投資冷靜期，募集機構在投資冷靜期

內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。

40、當QDH基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等

重大事件時，應在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的（）中予以說明。

A.定期報告

B.招募說明書

C.托管協(xié)議

D.基金合同

答案：B

解析：當QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟

等重大事件時，應在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募說明書中予以說明。

41、對沖基金，基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠

桿效用，（）的投資模式。

A.承擔低風險、追求低收益

B.承擔低風險、追求高收益

C.承擔高風險、追求低收益

D.承擔高風險、追求高收益

答案為D,解析：對沖基金，基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融

衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險，追求高收益的投資模式。

42、下列不屬于基金管理人應當履行的職責的是（）。

A.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資

B.辦理基金備案手續(xù)

C.安全保管基金財產(chǎn)

D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利

答案：C

解析：選項C屬于基金托管人的職責。

43、基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的基金托管人保管，并委托（）進行股票、

債券分行的組合投資。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.投資咨詢公司

D.證券公司

答案：A,解析：基金由基金托管人托管，并委托基金管理人進行共同投資，因此基金的投資由

管理人負責。

44、我國開放式基金的存續(xù)期為（）。

A.5年

B.15年

C.15年-50年

D.一般無期限

答案：D

解析：我國開放式基金的存續(xù)期為一般無期限。

45、以下關于基金信息說法正確的是（）。

A.可以登載自然人的推薦性文字

B.可以對基金的證券投資業(yè)績進行預測

C.可以承諾收益或者承擔損失

D.禁止詆毀其他基金管理人

答案：D

解析：基金信息披露的一般規(guī)定內(nèi)容。

46、下列關于我國基金的認購費率一般按照認

購金額設置不同的費率標準的說法錯誤的是

A.股票型基金最高一般不超過1.5%

B.債券型基金的認購費率通常在1%以下

C.貨幣型基金一般認購費為0

D.后端收費模式設計的目的是為鼓勵投資者

更多購買基金

【答案】D

47、LOF基金場內(nèi)認購的基金份額登記在（）。

A.中國證券登記結算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)

B.中國證券登記結算有限責任公司的證券登記結算系統(tǒng)

C.管理人注冊登記系統(tǒng)

D.托管入托管系統(tǒng)

答案為B

【解析】LOF份額的認購分場外認購和場內(nèi)認購兩種方式。場外認購的基金份額注冊登記在中國

證券登記結算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)，場內(nèi)認購的基金份額登記在中國證券登

記結算有限責任公司的證券登記結算系統(tǒng)。

48、（）包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，一是協(xié)議當

事人權責約定中事關持有人權益的重要事項。

A.基金公告

B.基金招募說明書

C.基金合同

D.基金托管協(xié)議

答案：D

解析：基金托管協(xié)議包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查,

一是協(xié)議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項。

49、在基金公司的具體機構設置中，投資決策委員會所議事項具體包括

I,決定公司的投資決策程序及權限設置原則

H.決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案

III.審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金凈值某一比例重倉個股的投資方案

IV.審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核其執(zhí)行情況

A、I、II、III

B、I、m、iv

c、n、m、iv

D、i、n、1ILN

答案為D【解析】本題考查具體機構設置。投資決策委員會所議事項具體為：（1）決定公司的

投資決策程序及權限設置原則；（2）決定基金的投資原則、投資目標和投資理念；（3）決定基金

的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案；（4）審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金

凈值某一比例重倉個股的投資方案；（5）審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核其執(zhí)行情況；⑥定

期檢討并調(diào)整投資限制性指標。

50、在我國，基金管理人只能由依法設立的（）擔任。

A.商業(yè)銀行

B.基金管理公司

C.保險公司

D.信托公司

答案：B

解析：在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。

51、()是基金資產(chǎn)運作成果的集中體現(xiàn)。

A、本期利潤

B、基金資產(chǎn)凈值

C、期末基金資產(chǎn)凈值

D、期末可供分配利潤

答案為B【解析】本題考查基金定期公告的內(nèi)容?；鹳Y產(chǎn)凈值信息是基金資產(chǎn)運作成果的集中

體現(xiàn)。

52、公司應當建立科學、嚴格的()，明確劃分各崗位職責，投資和交易、交易和清算、基金會計和

公司會計等重要崗位不得有人員的重疊,重要業(yè)務部門和崗位應當進行物理隔離。

A、崗位輪換制度

B、崗位分離制度

C、崗位組合制度

D、崗位審查制度

答案為B【解析】本題考查內(nèi)部控制機制。公司應當建立科學、嚴格的崗位分離制度，明確劃分

各崗位職責，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重

要業(yè)務部門和崗位應當進行物理隔離。

53、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問題之一是()。

A.分析營銷環(huán)境

B.分析投資人的真實需求

C.設計營銷組合

D.提高專業(yè)化水平

答案：B

解析：在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求。

54、基金市場營銷的特殊性不包括

A.規(guī)范性

B.服務性

C.持續(xù)性

D.全面性

答案：D

解析：基金市場營銷的特殊性表現(xiàn)為：（1）規(guī)范性；（2）服務性；（3）專業(yè)性；（4）持續(xù)性；（5）適

用性。

55、（）依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機

構進行證券投資管理的投資工具。

A.證券投資基金B(yǎng).委托理財C.銀行存款D.定向投資

【答案】A

56、ETF與投資者交換的是（）。

A.基金份額與現(xiàn)金的對價

B.基金份額與一籃子股票

C,股票與現(xiàn)金的對價

D.基金份額與現(xiàn)金

答案：B

解析:ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票,ETF的申構和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價。

57、（）是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點。

A.基金監(jiān)管的目標

B.基金監(jiān)管的原則

C.基金監(jiān)管的手段

D.保護投資者利益

答案：A

解析：基金監(jiān)管的目標是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點。

58、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產(chǎn)，從事證券

投資基金活動，應當遵循（）的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。

A、合法、合理、合規(guī)

B、自愿、公正、平等

C、公平、公正、公開

D、自愿、公平、誠實信用

答案為D【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理

人、基金托管人在管理、運用基金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動，應當遵循自愿、公平、誠實信

用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。

59、申請封閉式基金份額上市交易，應當符合的條件有（）。

I.基金合同期限為5年以上

II.基金募集金額不低于5億元人民幣

III.基金份額持有人不少于2000人

IV.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定

A、I、II、III

B、I、II、III,IV

C、I、IV

D、H、III、IV

答案為C【解析】本題考查封閉式基金的上市與交易。申請封閉式基金份額上市交易，應當符合

下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定。（2）基金合同期限為5年以上。（3）

基金募集金額不低于2億元人民幣。（4）基金份額持有人不少于1000人。（5）基金份額上市交

易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

60、私募基金的合格投資者的凈資產(chǎn)不低于（）萬元的單位。

A.500

B.2000

C.1000

D.3000

答案：C

解析：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位。

61、開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產(chǎn)。

A.10%

B.25%

C.30%

D.50%

答案為B,解析：開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的25%,并應當

歸入基金財產(chǎn)。

62、（）是指合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)

務人員合謀的違規(guī)行為。

A、獨立性原則

B、公正性原則

C、客觀性原則

D、準確性原則

答案為C【解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則。客觀性原則是指合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)

對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為。

63、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員

和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報()備案。

A、工商注冊登記所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機構

B、工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構

C、主要經(jīng)營活動所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機構

D、主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構

答案為D【解析】本題考查宣傳推介材料審批報備流程?；鸸芾砣说幕鹦麄魍平椴牧?，應當

事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公

眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

64、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應遵循的原則的是()。

A.有效性原則

B.獨立性原則

C.成本效益原則

D.考察性原則

答案：D

解析：內(nèi)部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原

則。

65、基金份額持有人大會不可以由()提議召集。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份額持有人

D.監(jiān)管機構

答案：D

解析：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人都可以召集基金份額持有人大會。

66、另類投資基金不可以投資于（）。

A.房地產(chǎn)

B.大宗商品

C.證券化資產(chǎn)

D.債券

答案為D

【解析】另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、

證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術品等。

67、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。

A、法律要求披露的信息

B、客戶資料

C、內(nèi)幕信息

D、商業(yè)秘密

答案為A【解析】本題考查保守秘密的內(nèi)容?；饛臉I(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包

括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。

68、基金客戶服務宣傳與推介具體工作內(nèi)容不包括（）。

A、對未來的業(yè)績進行預測分析，并發(fā)布預測數(shù)據(jù)

B、對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到

有吸引力的市場機會

C、遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性。建立

評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系

D、為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關信息。

基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性的宣傳推介活動和銷售政策

答案為A【解析】本題考查基金客戶服務流程。基金客戶服務宣傳與推介具體工作內(nèi)容主要涉

及如下六個方面：（1）對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識

別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會。（2）在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書

面、電子或其他介質(zhì)的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等

宣傳手段。（3）遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹

配性。建立評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系。(4)在投資人開立基

金交易賬戶時，向投資人提供投資人權益須知，保證投資人了解相關權益。及時準確地為投資人

辦理各類基金銷售業(yè)務手續(xù)，識別客戶有效身份，嚴格管理投資人賬戶。(5)為基金份額持有人

提供良好的持續(xù)服務，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關信息?；鸫N機構同時銷

售多只基金時，不得有歧視性的宣傳推介活動和銷售政策。(6)規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推

介時遵循的注意事項。

69、投資者的申購(認購)、贖回申請信息由()匯總后傳送至基金的注冊登記機構。

A.投資者

B.銷售機構

C.托管人

D.管理人

答案：B

解析：T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷網(wǎng)點傳送至代銷機構總部，由代銷機構總部

符本代銷機構的申購、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構。

70、()又被稱為指數(shù)型基金。

A、主動型基金

B、被動型基金

C、公募基金

D、私募基金

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的分類標準和分類介紹。被動型基金一般選取特定的指

數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。

71、在基金份額發(fā)售的()前，基金托管人需將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

A、2日

B、3日

C、5日

D、7日

答案為B【解析】本題考查基金托管人的信息披露義務。在基金份額發(fā)售的3日前，基金托管人

需將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

72、混合基金的風險()股票基金，預期收益則要()債券基金。

A.低于,高于

B.高于，低于

C.低于，低于

D.高于，高于

答案：A

解析：混合基金的風險低于股票基金，預期收益則要高于債券基金。

73、下列不屬于內(nèi)部控制原則的是（）。

A.客觀性

B.獨立性

C.健全性

D.相互制約

答案為A,解析：內(nèi)部控制的五原則：健全性、有效性、獨立性、相互制約和成本效益原則。

74^公司型基金的最高權力機構是（）。

A.基金公司監(jiān)事會

B.基金公司董事會

C.基金管理公司董事會

D.基金公司股東大會

答案為D,解析：公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，而股東大會是股份

公司的最高權力機構。

75、基金管理公司變更持有（）以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事

項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

A.1%

B.5%

C.3%

D.10%

答案：B

解析：基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大

事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

76、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案為B,解析?：T日買入LOF基金份額自T+l日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

77、內(nèi)部控制大綱應當明確的內(nèi)容不包括()。

A、內(nèi)控目標

B、內(nèi)控原則

C、控制人員構成

D、控制環(huán)境

答案為C【解析】本題考查內(nèi)部控制制度。公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的

細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應當明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、

控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

78、()是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務。

A、售前服務

B、售中服務

C、售后服務

D、上門服務

答案為C【解析】本題考查基金客戶服務的內(nèi)容。售后服務是指在完成基金投資操作后為投資者

提供的服務。

79、“余額寶”業(yè)務于()開通。

A、2005年12月

B,2006年5月

C2006年9月

D、2013年7月

答案為D【解析】本題考查中國貨幣市場基金的發(fā)展。2013年7月，電商阿里巴巴在其網(wǎng)上第

三方支付平臺一一支付寶開通了“余額寶”業(yè)務，實質(zhì)就是用支付寶的余額購買天弘貨幣基金。

80、()是指在一國境內(nèi)設立，經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券

投資的基金。

A.QFII基金

B.QDII基金

C.ETF聯(lián)接基金

D.傘型基金

答案：B

解析：考察基金QDII基金的概念。

81、下列各項中()不屬于基金直銷的主要形式。

A、基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)機構客戶

B、基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)高凈值個人客戶

C、基金公司自行開發(fā)建立電子商務平臺銷售基金產(chǎn)品

D、基金公司委托商業(yè)銀行代銷基金產(chǎn)品

答案為D【解析】本題考查基金銷售機構?；鸸鹃_展直銷主要包括兩種形式，一是專門的銷

售人員直接開發(fā)和維護機構客戶和高凈值個人客戶，二是自行開發(fā)建立電子商務平臺銷售基金產(chǎn)

品。

82、基金客戶服務中，()是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務。

A、售前服務

B、售中服務

C、售后服務

D、上門服務

答案為C【解析】本題考查基金客戶服務的步驟。售后服務是指在完成基金投資操作后為投資

者提供的服務。

83、基金管理公司的設立須經(jīng)()批準。

A:中國證券業(yè)協(xié)會基金業(yè)委員會

B:中國證監(jiān)會

C:證券交易所

D:國家工商管理局

答案為B,解析：中國證監(jiān)會依法對基金管理公司提交的市場準入等行政許可事項進行審批，主

要包括：基金管理公司的設立審批、基金管理公司申請境內(nèi)機構投資者資格審批、基金管理公司

重大事項變更審核、基金管理公司分支機構設立審核、基金管理公司股權處置監(jiān)管等。

84、()作為行業(yè)自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理。

A.中國基金業(yè)協(xié)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.證券交易所

答案：A

解析：基金業(yè)協(xié)會作為行業(yè)自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理。

85、下列關于基金公司會計系統(tǒng)說法錯誤的是

A.嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程

B.對公司所管理的基金，應當以公司所管理的全部基金為會計核算主體

C.獨立建賬、獨立核算

D.基金會計核算應當獨立于公司會計核算

答案為B,解析：公司應當明確職責劃分，在崗位分工的基礎上明確個會計崗位職責，嚴禁需要

相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立

建賬、獨立核算?；饡嫼怂銘敧毩⒂诠緯嫼怂?。

86、下列關于基金銷售機構風險評估信息管理的表述錯誤的是

A、基金銷售機構選擇銷售基金產(chǎn)品應當對基金管理人進行審慎調(diào)查

B、基金管理人在選擇基金銷售機構時應當對基金銷售機構進行審慎調(diào)查

C、基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明應當對基金投資人嚴格保密

D、基金銷售機構銷售基金產(chǎn)品時委托其他機構進行客戶身份識別的，應當通過合同、協(xié)議或者

其他書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易

和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序

答案為C【解析】本題考查基金銷售機構中的渠道信息管理?；痄N售機構所使用的基金產(chǎn)品風

險評價方法及其說明應當向基金投資人公開。

87、在現(xiàn)階段，居民理財?shù)膬纱笾饕绞绞牵ǎ?/p>

A、P2P與投資

B、貨幣儲蓄與投資

C、商鋪與實業(yè)投資

D、外匯投資與股權投資

答案為B【解析】本題考查金融與居民理財、目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。

88、內(nèi)部控制的原則不包括（）。

A、健全性原則

B、有效性原則

C、獨立性原則

D、合法性原則

答案為D【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。內(nèi)部控制的五原則為：健全性原則、有效性原則、

獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。

89、申請封閉式基金份額上市交易，應當符合的條件有（）。

I.基金合同期限為5年以上

II.基金募集金額不低于5億元人民幣

III.基金份額持有人不少于2000人

IV.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定

A、I、II、III

B、I、II、III、IV

C、I、IV

D、II、III、IV

答案為C【解析】本題考查封閉式基金的上市與交易。申請封閉式基金份額上市交易，應當符

合下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定。（2）基金合同期限為5年以上。

（3）基金募集金額不低于2億元人民幣。（4）基金份額持有人不少于1000人。（5）基金份額上

市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

90、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，下列表述中符合要求的是（）。

A.“凈值歸一”

B.“欲購從速”、“申購良機”

C.在沒有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績優(yōu)良”、“唯一”等表述

D.“坐享財富成長”、“安心享受成長”

答案：C

解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，就當特別注意：①在缺乏證據(jù)支持的

情況下，不得使用業(yè)績穩(wěn)健，業(yè)績優(yōu)良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強，唯一

等表述；②不得使用從享財富增長，安心享受成長，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風險的表

述；③不得使用欲購從速，申購良機，等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用凈值歸

一，等誤導基金投資人的表述。

91、下列關于內(nèi)幕信息的構成要素，說法不正確的是（）。

A.來源可靠的信息

B.來源不可靠的信息

C.“重要”的信息

D.“非公開”的信息

答案：B

解析：內(nèi)幕信息的構成要素有三:一是來源可靠的信良。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對

證券價格產(chǎn)生影響，也不構成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明

確。如果該信息的披露會對證券價格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做股資決策前希望知悉的,

那么，該信息就是“重要”的，例如，足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務報告等

信息。三是“非公開”的信息。

92、下列不屬于