2023年合規(guī)知識復(fù)習(xí)試題含答案（一）

第頁2023年合規(guī)知識復(fù)習(xí)試題含答案1.久懸未取款（單位存款不動戶）轉(zhuǎn)營業(yè)外收入需滿足的條件：單位存款賬戶轉(zhuǎn)不動戶后滿（）年，雖經(jīng)聯(lián)系但仍未銷戶的。A、3B、2C、1D、5【正確答案】：A2.違規(guī)行為有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)屬于本辦法所稱的情節(jié)較重（）A、其他造成經(jīng)濟(jì)損失100萬元（含）至1000萬元的B、累計發(fā)生經(jīng)營性損失3000萬元（含）以上的C、發(fā)生涉及金額1000萬元（含）以上風(fēng)險事件或者責(zé)任事故D、造成被責(zé)令停業(yè)整頓的【正確答案】：A3.崗位調(diào)整，系統(tǒng)用戶還未調(diào)整，因不影響工作進(jìn)度，（）臨時用原員工的密碼進(jìn)行操作。A、可以B、不可以C、都不是D、不知道【正確答案】：B4.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個工作日內(nèi)劃分其洗錢風(fēng)險等級。A、5B、3C、10D、15【正確答案】：C5.[001413]賬戶信息維護(hù)，個人活期賬戶支持修改戶名，授權(quán)級別為（）。A、縣級主管B、縣級主辦C、支行主管D、支行主辦【正確答案】：B6.自2019年4月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并（）為其新開立賬戶。A、5年，3年B、5年，不得C、5年，5年D、3年，3年【正確答案】：B7.2003年6月，金融行動特別工作組在柏林召開會議，規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪種類有（）。A、20種以上B、60種以上C、100種以上D、80種以上【正確答案】：A8.金融機(jī)構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，下列不屬于交易限制措施的是()。A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、協(xié)助轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)【正確答案】：C9.個人網(wǎng)銀網(wǎng)上還貸目前支持（）狀態(tài)的賬戶還款A(yù)、掛失B、部凍C、借凍D、全止【正確答案】：B10.當(dāng)銀行從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時，采取的正確行為應(yīng)該是()A、偷拍竊聽，收集對自己有利的證據(jù)B、立即向媒體、微博公開披露所受的冤屈C、.先按正常渠道反映與申訴D、以上都不正確【正確答案】：C11.《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定，（）依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護(hù)。A、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、客戶D、第三方【正確答案】：A12.銀行按照《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）個工作日內(nèi)通知企業(yè)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、5B、3C、2D、1【正確答案】：C13.同業(yè)業(yè)務(wù)的開戶銀行應(yīng)當(dāng)加強對同業(yè)銀行結(jié)算賬戶使用情況的監(jiān)測，對賬戶使用存在可疑情形的，應(yīng)當(dāng)及時聯(lián)系存款銀行進(jìn)行核實，并在（）個工作日內(nèi)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B14.結(jié)算賬戶相關(guān)開銷戶資料保管期限為（）年。A、銷戶后10年B、15年C、10年D、銷戶后15年【正確答案】：A15.符合下列任一條件的個人客戶，可評定為低風(fēng)險。（）A、客戶被列入聯(lián)合國等國際權(quán)威組織或國家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止的名單的B、客戶為機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、學(xué)校、軍隊和武警部隊的C、客戶國籍為反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家或地區(qū)D、因涉嫌犯罪接受公安、檢察、稅務(wù)、海關(guān)等有關(guān)機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)或扣劃資金的【正確答案】：B16.個人網(wǎng)銀客戶登錄密碼輸入錯誤（）次，當(dāng)天網(wǎng)銀凍結(jié)，隔天自動解凍；登陸密碼連續(xù)輸錯（）次，個人網(wǎng)銀永久凍結(jié)，隔日不再解凍A、3；5B、3；10C、5；10D、5；15【正確答案】：D17.豐收貸記卡持卡人應(yīng)在（）（含）前償還全部應(yīng)還款額或最低還款額。A、結(jié)息日B、賬單日C、免息還款期D、到期還款日【正確答案】：D18.信息系統(tǒng)審計主要是對組織層面信息技術(shù)控制、信息技術(shù)一般性控制及業(yè)務(wù)流程層面相關(guān)應(yīng)用控制的（）。A、審查和評價B、設(shè)計和運行C、審計和評估D、組織和管理【正確答案】：A19.下列選項中，()不屬于銀行核心資本。A、優(yōu)先股B、未分配利潤C(jī)、實收資本D、盈余公積【正確答案】：A20.以下（）不屬于適宜外包的科技信息事項。A、科技信息治理、科技信息管理、信息安全體系建設(shè)等非管理責(zé)任的咨詢設(shè)計B、科技信息人力資源或科技信息技術(shù)能力不足不能自行完成的科技信息工作C、從投入產(chǎn)出角度考慮不需要由行社自行開發(fā)的信息系統(tǒng)和承擔(dān)的運維工作D、需求模糊或不穩(wěn)定、邊界模糊的項目【正確答案】：D21.下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括()。A、遵守法律法規(guī)B、遵守行業(yè)自律規(guī)范C、遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度D、以上都應(yīng)遵守【正確答案】：D22.對豐收貸記卡持卡人關(guān)于賬務(wù)情況的查詢和改正要求，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在()內(nèi)給予答復(fù)。A、15日B、30日C、45日D、60日【正確答案】：B23.除受銀行委派外，員工不得在其他公司、企業(yè)等（）組織中兼職或領(lǐng)取報酬。A、非營利性B、營利性C、人民團(tuán)體D、行業(yè)協(xié)會【正確答案】：B24.ATM操作員加鈔必須嚴(yán)格按照（）的原則進(jìn)行，添加的鈔票必須在電視監(jiān)控下經(jīng)驗鈔機(jī)檢驗后才能加鈔。A、雙人到場，單人操作B、單人到場，單人操作C、雙人到場，雙人操作、相互制約D、三人到場，三人操作【正確答案】：C25.科技管理部門人員不得兼任業(yè)務(wù)操作崗位。如果科技管理部門人員轉(zhuǎn)任業(yè)務(wù)操作崗位，應(yīng)設(shè)置不少于（）的與生產(chǎn)系統(tǒng)無關(guān)過渡期。A、一個月B、二個月C、三個月D、六個月【正確答案】：C26.有“空中充值”業(yè)務(wù)的代理商應(yīng)先通過浙江農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)向連連科技購買可充值額度，即信用額度，一次購買信用額度不得低于（）元。A、1000B、2000C、3000D、4000【正確答案】：B27.客戶申請開通銀行卡ATM自助轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，每日每卡轉(zhuǎn)出金額不得超過（）元人民幣。A、5000B、50000C、20000D、10000【正確答案】：B28.工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險以實現(xiàn)銷售目標(biāo),則該工作人員()。A、應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞,以便增加銀行銷售額B、不管該行為是否符合規(guī)定,與自己無關(guān),不應(yīng)當(dāng)過問C、應(yīng)當(dāng)及時提示、制止,并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報告D、應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為,不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報告【正確答案】：C29.為防止犯罪分子在自助設(shè)備上加裝側(cè)錄裝置，公安部門要求在自助設(shè)備入卡口安裝（）。A、“卡喉”（或稱“綠色衛(wèi)士”）B、密碼鍵盤防護(hù)罩C、攝像頭D、紅外感應(yīng)器【正確答案】：A30.農(nóng)村信用社拆借資金的期限最長不超過（）。A、1個月B、2個月C、4個月D、1年【正確答案】：C31.個人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣。超過年度額度的，（）將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、本年B、次年C、本年及次年D、永久【正確答案】：C32.發(fā)卡機(jī)構(gòu)規(guī)定的豐收貸記卡持卡人應(yīng)該償還其全部應(yīng)還款額或最低還款額的最后日期稱為（）。A、指定還款日B、到期還款日C、賬單日D、還款日【正確答案】：B33.發(fā)卡銀行對首次申請本行信用卡的個人，必須對其進(jìn)行（），不得采取全程自助的發(fā)卡方式。A、親簽B、采取面談C、親訪D、親訪親簽【正確答案】：D34.各行社應(yīng)安排專人負(fù)責(zé)對征信錯誤數(shù)據(jù)做及時修改，其中對于征信上報系統(tǒng)中的預(yù)校驗錯誤必須（）修改完畢。A、當(dāng)日B、次日C、次月D、下日【正確答案】：A35.在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其洗錢風(fēng)險相對較高，以下不屬于現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。A、廢品收購B、餐飲C、輕工業(yè)D、娛樂業(yè)【正確答案】：C36.下列客戶洗錢風(fēng)險等級可評為低風(fēng)險的是（）。A、客戶多次涉及可疑交易報告的B、資金往來簡單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的C、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)依法開展客戶盡職調(diào)查工作的D、客戶為外國政要或其親屬的【正確答案】：B37.持卡人在到期還款日前未足額償還最低還款額的，除按實際計算出的利息金額向持卡人收取利息外，還應(yīng)按最低還款額未還部分的（）收取違約金。A、5‰B、0.05C、0.03D、0.01【正確答案】：B38.員工行為網(wǎng)格化管理，一般采?。ǎ┑哪Ｊ健、網(wǎng)定格B、格定人C、人定責(zé)D、以上都是【正確答案】：D39.銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個人居民身份證信息進(jìn)一步核實時，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時向（）報告。A、人民銀行B、公安機(jī)關(guān)C、銀監(jiān)部門D、上級管理部門【正確答案】：B40.按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的工作人員離開該金融機(jī)構(gòu)工作后，被發(fā)現(xiàn)在該金融機(jī)構(gòu)工作期間違反國家有關(guān)金融管理規(guī)定的（）。A、應(yīng)當(dāng)依法追究責(zé)任B、不必追究責(zé)任C、在行政訴訟有效期內(nèi)的應(yīng)當(dāng)追究責(zé)任D、超過行政訴訟有效期的不應(yīng)追究責(zé)任【正確答案】：A41.單筆金額超過項目總投資()且超過()萬元，或超過()萬元人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付，應(yīng)采用貸款人受托支付方式。A、5%，50，300B、5%，50，500C、3%，30，300D、10%，30，500【正確答案】：B42.一人因同一違規(guī)行為同時觸發(fā)《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)處理辦法》兩條以上處理規(guī)定的，依照（）處理。A、處理較輕的規(guī)定B、處理較重的規(guī)定C、其中任一處理規(guī)定D、兩條處理規(guī)定疊加【正確答案】：B43.豐收貸記卡的透支日利率為（）。A、萬分之一B、萬分之十五C、萬分之十D、萬分之五【正確答案】：D44.對外擔(dān)保履約應(yīng)當(dāng)事先報（）批準(zhǔn)。A、外匯管理局B、計委C、開戶銀行D、主管部門【正確答案】：A45.根據(jù)《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)處理辦法（2018年版）》，農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理的種類包含（）。A、經(jīng)濟(jì)處罰B、經(jīng)濟(jì)處罰、批評教育C、經(jīng)濟(jì)處罰、批評教育、紀(jì)律處分D、經(jīng)濟(jì)處罰、批評教育、紀(jì)律處分、組織處理【正確答案】：D46.自（）起實行個人存款賬戶實名制。A、1999-11-01B、2005-04-01C、2000-11-01D、2000-04-01【正確答案】：D47.審計、檢查對發(fā)現(xiàn)和暴露的問題不徹底清查，不及時糾正，不進(jìn)行整改或者整改不到位的，給予警告或者記過處分；情節(jié)較重的，給予（）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。A、警告或者記大過B、記大過或者撤職C、記大過或者降級D、撤職至開除【正確答案】：C48.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》由()負(fù)責(zé)解釋A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)協(xié)會C、中國銀保監(jiān)會D、各銀行總行黨委【正確答案】：B49.豐收貸記卡到期還款日為（）次日起第25天。A、賬單日B、到期還款日C、對帳日D、結(jié)息日【正確答案】：A50.各部門（條線）應(yīng)將反洗錢風(fēng)險控制要求有機(jī)融于業(yè)務(wù)流程，并建立相應(yīng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，且具有可操作性，下列表述錯誤是的（）。A、與反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作規(guī)程中均應(yīng)包含反洗錢工作要求B、反洗錢內(nèi)控要求和操作規(guī)程不應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)條線操作規(guī)程C、業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)操作規(guī)程中應(yīng)有反洗錢風(fēng)控要求D、各部門（條線）崗位職責(zé)只需簡單的配合反洗錢工作即可【正確答案】：D51.豐收貸記卡持卡人透支取現(xiàn)，每卡每日累計不得超過（）。A、1000元B、2000元C、3000元D、5000元【正確答案】：B52.根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險評級管理辦法》的規(guī)定，高風(fēng)險客戶自評定風(fēng)險等級后每（）審核一次客戶基本信息。A、一個月B、三個月C、半年D、一年【正確答案】：C53.在組織內(nèi)部對建立、健全并有效實施內(nèi)部控制，預(yù)防、發(fā)現(xiàn)及糾正舞弊行為負(fù)有責(zé)任的是（）。A、管理層B、董事會C、內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)D、監(jiān)事會【正確答案】：A54.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中,不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是(B)。A、熟知向客戶推薦的產(chǎn)品B、銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風(fēng)險,客戶經(jīng)理也沒有C、主動了解產(chǎn)品風(fēng)險D、熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)【正確答案】：B55.借貸雙方約定的利率未超過（），出借人請求借款人按照約定的利率支付利息的，人民法院應(yīng)予支持。A、同類銀行貸款利率的4倍B、同類銀行貸款利率的6倍C、年利率24%D、年利率36%【正確答案】：C56.金融機(jī)構(gòu)或代理融通公司購買借款企業(yè)的應(yīng)收賬款，并在賬款收回前提供融通資金之外的其他服務(wù)項目，如信用分析、催收賬款、代辦會計處理手續(xù)以及承擔(dān)倒賬風(fēng)險，這種融資方式是（）。A、福費廷B、出口押匯C、保理D、買方信貸【正確答案】：C57.信用卡催收人員對電話催收過程應(yīng)當(dāng)進(jìn)行錄音，錄音資料至少保存（）年備查。A、2年B、1年C、3年D、5年【正確答案】：A58.轄內(nèi)發(fā)生案件、風(fēng)險事故的，機(jī)構(gòu)、部門負(fù)責(zé)人任職不到（）個月的，且到崗后認(rèn)真履職的，可視情況從輕或者減輕處理。A、3B、6C、9D、12【正確答案】：B59.對信用卡透支利率實行上限和下限管理，透支利率上限為日利率萬分之五，透支利率下限為日利率萬分之五的（）倍。A、0.25B、0.7C、0.2D、0.5【正確答案】：B60.與客戶間不正常的資金往來，為貸款客戶償還貸款的，根據(jù)《浙江農(nóng)信員工違規(guī)處理辦》法按情節(jié)嚴(yán)重處以（）至開除處分。A、記過B、警告C、記大過D、撤職【正確答案】：B61.主卡為金卡時，開立的副卡卡種應(yīng)為（）A、金卡B、普通卡C、金卡或普通卡D、所列選項都不是【正確答案】：C62.記大過，影響期為（）A、半年B、一年C、一年半D、兩年【正確答案】：C63.多個債權(quán)人執(zhí)行同一債務(wù)人財產(chǎn)的，原則上由哪家法院執(zhí)行()。A、債務(wù)人所在地法院B、債權(quán)人所在地法院C、財產(chǎn)所在地法院D、首查封法院【正確答案】：D64.磁條預(yù)付卡和電子現(xiàn)金資金余額不超過（）人民幣。A、3000元B、2000元C、5000元D、1000元【正確答案】：D65.持卡人連續(xù)（）以上在到期還款日營業(yè)終了前未能足額償還最低還款額的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)可停止該卡使用。A、4次B、3次C、2次D、5次【正確答案】：C66.鑒于代理交易在現(xiàn)實中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點集中于一些風(fēng)險較高的特定情形，以下情形中不屬代理交易中洗錢風(fēng)險較高的是（）。A、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預(yù)留電話為同一號碼B、對公客戶批量代理開立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認(rèn)為代發(fā)資所用C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報告D、同一代辦人同時或短期內(nèi)分多次代理多個賬戶開立【正確答案】：B67.個人卡主卡最多可以申辦（）副卡。A、2張B、沒有限制C、4張D、3張【正確答案】：D68.《浙江農(nóng)信系統(tǒng)員工行為“十條禁令”》規(guī)定：嚴(yán)禁私刻、（）、出借銀行或客戶印章、印鑒卡。A、盜用B、盜取C、使用D、冒用【正確答案】：A69.以下屬于負(fù)面清單的制度是（）。A、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》B、《浙江農(nóng)信系統(tǒng)員工行為“十條禁令”》C、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》D、《浙江農(nóng)信系統(tǒng)員工行為管理指導(dǎo)意見》【正確答案】：B70.抵押是擔(dān)保的一種方式，根據(jù)《民法典》規(guī)定，下列說法正確的是（）。A、債權(quán)人不占有債務(wù)人或第三人用于抵押的財產(chǎn)B、債權(quán)人任何時候都無權(quán)就抵押財產(chǎn)優(yōu)先受償C、抵押需將財產(chǎn)移交給債權(quán)人，一旦債務(wù)人不能履行到期債務(wù)，可直接用于清償D、抵押財產(chǎn)的使用權(quán)歸債權(quán)人所有【正確答案】：A71.張某是銀行的一名職員，一次偶然機(jī)會張某發(fā)現(xiàn)銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，作為一名銀行從業(yè)人員，張某應(yīng)該()A、認(rèn)為是正常行為，不用大驚小怪B、這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會，做好自己的事情就可以了C、自己也可以加入這種低利率放貸活動，并可以為自己的親戚朋友提供貸款D、向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門報告，或向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報告【正確答案】：D72.農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)當(dāng)年的貸款應(yīng)收利息，可不計入當(dāng)期損益的是()。A、超過原約定期限未收回貸款的應(yīng)收利息B、未到期（含展期）跨年度貸款的應(yīng)收利息C、年度到期（含展期）貸款已收到的應(yīng)收利息D、原表外掛賬收回的應(yīng)收利息【正確答案】：A73.根據(jù)《公司法》和《證券法》的規(guī)定，股份有限公司發(fā)行公司債券的，其凈資產(chǎn)額最低為（）萬元。A、3000B、1000C、100D、6000【正確答案】：A74.個人活期存款賬戶發(fā)生人民幣單筆（）以上現(xiàn)金支取的，營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)核對并摘錄存款人本人身份證件，代理存取款的，還應(yīng)同時提供代理人身份證件。A、5萬元以上（不含）B、5萬元以上（含）C、20萬元以上（不含）D、20萬元以上（含）【正確答案】：B75.村級集體經(jīng)濟(jì)組織的森林資源資產(chǎn)抵押，必須附有村民代表大會同意抵押的書面決議，并經(jīng)本集體經(jīng)濟(jì)組織（）以上成員或村民代表簽名。A、五分之四B、三分之二C、二分之一D、四分之三【正確答案】：B76.下列不屬于高風(fēng)險業(yè)務(wù)范疇的是（）。A、網(wǎng)上銀行B、電話銀行C、柜面小額存款業(yè)務(wù)D、銀聯(lián)POS【正確答案】：C77.信用證結(jié)算方式下，開證行的是（）。A、進(jìn)口商B、出口商C、進(jìn)口國銀行D、出口國銀行【正確答案】：C78.根據(jù)《商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)持續(xù)對合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理，及時識別、評估和緩釋因合作機(jī)構(gòu)違約或經(jīng)營失敗等導(dǎo)致的風(fēng)險。對合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少（）全面評估一次，發(fā)現(xiàn)合作機(jī)構(gòu)無法繼續(xù)滿足準(zhǔn)入條件的，應(yīng)當(dāng)及時終止合作關(guān)系，合作機(jī)構(gòu)在合作期間有嚴(yán)重違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時將其列入本行禁止合作機(jī)構(gòu)名單。A、每半年B、每年C、每兩年D、每三年【正確答案】：B79.目前發(fā)行的豐收IC借記卡有效期是（）。A、2年B、10年C、5年D、3年【正確答案】：B80.下列說法錯誤的是（）。A、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)B、嚴(yán)禁不遵從領(lǐng)導(dǎo)的任何指令C、嚴(yán)禁與客戶或者合作單位發(fā)生非正常資金往來D、嚴(yán)禁以個人賬戶過渡銀行或客戶資金【正確答案】：B81.中國人民銀行走訪實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組到場人員不得少于（）人，否則，銀行有權(quán)拒絕。A、5B、10C、1D、2【正確答案】：D82.貸記卡主卡申請人年齡范圍一般應(yīng)控制在（）。A、18周歲-60周歲B、20周歲-60周歲C、18周歲-65周歲D、20周歲-65周歲【正確答案】：C83.豐收貸記卡臨時調(diào)高信用額度一般不超過持卡人原信用額度的（），且有效期最長為（）。A、100%，60天B、50%，180天C、50%，60天D、100%，180天【正確答案】：A84.未組織對自助設(shè)備和自助銀行使用環(huán)境進(jìn)行定時或者不定時安全檢查，對自助設(shè)備、自助銀行突發(fā)事件沒有應(yīng)急預(yù)案或者有預(yù)案不組織演練。（）；A、情節(jié)較重的，給予記大過或者降級處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分B、主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)、安全責(zé)任人C、安全責(zé)任人D、分管領(lǐng)導(dǎo)【正確答案】：A85.調(diào)整職務(wù)（崗位）、責(zé)令辭職、免職、解聘職務(wù)、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、降級、撤職，影響期為（）A、半年B、一年C、一年半D、兩年【正確答案】：D86.嚴(yán)禁與客戶或者（）發(fā)生非正常資金往來。A、合作單位B、朋友C、親戚D、同事【正確答案】：A87.信息系統(tǒng)審計人員的責(zé)任是（）。A、進(jìn)行信息系統(tǒng)的開發(fā)、運行和維護(hù)B、對信息技術(shù)相關(guān)內(nèi)部控制的設(shè)計、執(zhí)行和監(jiān)控C、實施信息系統(tǒng)審計工作并出具審計報告D、保證信息技術(shù)戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)【正確答案】：C88.新建（改建）的辦公大樓、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)庫、自助銀行（自助設(shè)備）、監(jiān)控中心、計算機(jī)房以及其他涉及安全的重要場所和部位不符合安全標(biāo)準(zhǔn)的。給予警告或者記過處分（）A、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員B、主要負(fù)責(zé)人C、情節(jié)較重的，給予記大過或者降級處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分D、安全責(zé)任人【正確答案】：C89.不屬于貸款損失準(zhǔn)備種類的是（）。A、一般準(zhǔn)備（普通準(zhǔn)備）B、內(nèi)部準(zhǔn)備C、特種準(zhǔn)備（特別準(zhǔn)備）D、專項準(zhǔn)備【正確答案】：B90.下列擔(dān)保方式中，既屬于物的擔(dān)保，又屬于約定擔(dān)保的是()。A、保證、定金、抵押、質(zhì)押B、抵押、質(zhì)押、留置、定金C、留置、抵押、質(zhì)押D、抵押、質(zhì)押【正確答案】：D91.鑰匙、柜員卡等重要特品隨意放置，易造成（）或復(fù)制。A、風(fēng)險B、遺失C、遺忘【正確答案】：B92.銀行信貸從業(yè)人開展業(yè)務(wù)時應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行貸款三查，對授信企業(yè)的貸前調(diào)查不包含()A、了解企業(yè)所處的行業(yè)情況B、了解企業(yè)的實際控制人信息C、了解企業(yè)的經(jīng)營、財務(wù)情況D、必須了解企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況【正確答案】：D93.一筆價值為10000元為期2年的投資，利率為10%，利息按復(fù)利每年支付一次。則該筆投資的期值為()元。A、12000B、12100C、12200D、12300【正確答案】：B94.印鑒掛失后，應(yīng)同時補留新印鑒，新印鑒在掛失后的（）開始可以使用。A、第11天B、第7天C、第2天D、第15天【正確答案】：C95.員工行為規(guī)范是指企業(yè)員工應(yīng)該具有的共同的行為特點和（），它帶有明顯的導(dǎo)向性和約束性，通過倡導(dǎo)和推行，在員工中形成自覺意識。A、工作準(zhǔn)則B、工作習(xí)慣C、工作要求D、工作范圍【正確答案】：A96.股權(quán)出質(zhì)，質(zhì)權(quán)自()辦理出質(zhì)登記時設(shè)立。A、房管局B、工商行政管理部門C、銀監(jiān)部門D、人民銀行【正確答案】：B97.國際結(jié)算托收方式下的托收行是（）。A、進(jìn)口商B、出口商C、進(jìn)口國銀行D、出口國銀行【正確答案】：D98.在信貸資金總量一定的情況下，信貸資金周轉(zhuǎn)速度、流動性、安全性、效益性的關(guān)系是()。A、周轉(zhuǎn)速度慢，流動性就越差，安全性也就越好，效益性較差B、周轉(zhuǎn)速度快，流動性就越強，安全性就差，效益性較差C、周轉(zhuǎn)速度慢，流動性就越差，安全性也就越差，效益性較差D、周轉(zhuǎn)速度快，流動性就越強，安全性也就越好，效益性較差【正確答案】：D99.員工必須遵守國家和銀行的（）規(guī)則，不得對外或?qū)︺y行內(nèi)部無關(guān)人員泄漏國家和銀行秘密。A、機(jī)密B、保密C、秘密D、絕密【正確答案】：B100.個人網(wǎng)銀中，（）交易不計入個人網(wǎng)銀客戶日累計限額A、行內(nèi)轉(zhuǎn)賬B、購買理財C、跨行轉(zhuǎn)賬D、網(wǎng)銀繳電費【正確答案】：B1.根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，下列選項，屬于變造票據(jù)的有（）。A、變更票據(jù)金額B、變更票據(jù)上的到期日C、變更票據(jù)上的簽章D、變更票據(jù)上的付款日【正確答案】：ABD2.《浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)計算機(jī)設(shè)備采購管理實施細(xì)則》規(guī)定，設(shè)備采購可以采用（）等采購方式。A、公開招標(biāo)B、邀請招標(biāo)C、競爭性談判D、單一來源采購【正確答案】：ABCD3.浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人員在任期屆滿或者任期內(nèi)辦理（）等事項前需要進(jìn)行離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計。A、調(diào)任B、免職C、辭職D、退休【正確答案】：ABCD4.按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)，不得有（）行為。A、向關(guān)系人發(fā)放貸款B、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件C、違反規(guī)定提高或者降低貸款利率D、采用其他不正當(dāng)手段發(fā)放貸款【正確答案】：BCD5.法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括（）。A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限C、控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限D(zhuǎn)、法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限【正確答案】：ABCD6.銀行承兌匯票的出票人必須具備（）條件。A、在承兌銀行開立存款賬戶的法人以及其他組織B、資信狀況良好，具有支付匯票金額的可靠資金來源C、與承兌行有委托收款關(guān)系D、與承兌銀行具有真實的委托付款關(guān)系【正確答案】：ABD7.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，下列選項中，屬于匯票持票人行使追索權(quán)時可以請求被追索人清償?shù)目铐椨校ǎ?。A、匯票金額自到期日起至清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定的相關(guān)利率計算的利息B、發(fā)出通知書的費用C、因匯票金額被拒絕支付而導(dǎo)致的利潤損失D、因匯票金額被拒絕支付導(dǎo)致追索人對他人違約而支付的違約金【正確答案】：AB8.根據(jù)《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法》的規(guī)定，資產(chǎn)規(guī)模小于2000億元人民幣的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)持續(xù)達(dá)到（）的最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。A、優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)充足率B、流動性比例C、流動性匹配率D、流動性覆蓋率【正確答案】：ABC9.下列哪種專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。（）A、財政預(yù)算外資金B(yǎng)、證券交易結(jié)算資金C、更新改造資金D、信托基金【正確答案】：ABD10.員工行為網(wǎng)格化管理，一般采取()的模式A、網(wǎng)定格B、格定人C、人定責(zé)D、以上都不是【正確答案】：ABC11.浙江農(nóng)信微信銀行有以下（）功能。A、賬戶余額查詢B、賬戶明細(xì)查詢C、立即轉(zhuǎn)賬D、信用卡分期申請【正確答案】：ABC12.下列（）卡類型能夠簽約個人網(wǎng)上銀行。A、活期一本通B、IC借記卡C、個人貸記卡D、小額貸款卡【正確答案】：ABCD13.客戶身份識別的基本原則有（）。A、真實性、有效性B、獨立性、直接性C、完整性、持續(xù)性D、靈活性、廣泛性【正確答案】：AC14.在系統(tǒng)征信異議處理過程中，屬于各行社征信管理員的職責(zé)有（）。A、收集異議材料B、整理異議材料C、復(fù)核異議材料D、審核異議材料【正確答案】：ABC15.中間業(yè)務(wù)的特點（）。A、風(fēng)險較小、收益較高B、資金運用周期性長C、不運用或較少運用自己的資金D、以接受客戶委托的方式開展業(yè)務(wù)【正確答案】：ACD16.按照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的規(guī)定，合規(guī)風(fēng)險評估報告應(yīng)包括（）內(nèi)容。A、報告期合規(guī)風(fēng)險狀況的變化情況B、已識別的違規(guī)事件C、已識別的合規(guī)缺陷D、已采取的或建議采取的糾正措施【正確答案】：ABCD17.按揭貸款還款方法有（）。A、按月還款法B、按季還款法C、遞減金額還款法D、固定金額還款法【正確答案】：ABCD18.嚴(yán)禁盜用、超權(quán)限持有系統(tǒng)工號、智能令牌、口令、（），嚴(yán)禁復(fù)制工作指紋，嚴(yán)禁工作密碼“（）”A、密碼B、數(shù)據(jù)C、公開化D、復(fù)雜化【正確答案】：AC19.被審計單位有下列情形之一的，予以通報批評，可對單位給予1萬元以上20萬元以下的經(jīng)濟(jì)處罰，對責(zé)任人給予300元以上50000元以下的經(jīng)濟(jì)處罰。（）。A、提供虛假的財務(wù)會計、計劃統(tǒng)計等業(yè)務(wù)資料B、妨礙審計人員正當(dāng)行使公務(wù)，故意推諉、搪塞、拖延，不按規(guī)定提供必要的報表、帳冊、資料C、應(yīng)當(dāng)自查未進(jìn)行自查，未填寫檢查問卷或在自查報告、檢查問卷中提供不真實的情況D、拒絕審計人員就有關(guān)業(yè)務(wù)問題進(jìn)行調(diào)查、質(zhì)詢或提供不實證明【正確答案】：BCD20.被審計單位有下列情形之一的，予以通報批評，情節(jié)嚴(yán)重的，建議撤換責(zé)任人員；可對單位給予1萬元以上20萬元以下的經(jīng)濟(jì)處罰，對責(zé)任人給予500元以上100000元以下的經(jīng)濟(jì)處罰。（）。A、拒絕審計檢查B、拒絕或者拖延執(zhí)行審計結(jié)論C、明知故犯或?qū)曳傅腄、強迫審計人員修改審計結(jié)論，強迫審計人員對審計發(fā)現(xiàn)的重要問題隱瞞不報【正確答案】：ABCD21.個人網(wǎng)銀理財目前支持支取方式為密碼支取的（）的結(jié)算賬戶A、豐收借記卡B、豐收小額貸款卡C、活期存折D、活期一本通【正確答案】：ACD22.金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)登記（）。A、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬號、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址【正確答案】：ABC23.某商業(yè)銀行發(fā)放的下列貸款，哪些應(yīng)計入不良貸款（）。A、甲公司的一筆流動資金貸款于本周到期，現(xiàn)銀行同意其延展還款期1個月B、乙公司的一筆房地產(chǎn)項目貸款于2005年6月到期，2004年7月該項目因資金短缺而停建C、丙公司的一筆委托貸款于2005年9月到期，2004年7月該公司已進(jìn)入破產(chǎn)清算程序D、丁公司的一筆拖欠多年的固定資產(chǎn)貸款，現(xiàn)已按規(guī)定以呆賬準(zhǔn)備金予以沖銷【正確答案】：BC24.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注（）。A、大額現(xiàn)金開戶B、異常開戶C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D、代發(fā)工資賬戶【正確答案】：ABC25.嚴(yán)禁參與（）、（)、涉賭、涉毒、（）、（）和洗錢等活動。A、涉恐B、涉黃C、涉黑D、傳銷【正確答案】：ABCD26.對于提前還款銀行一般有以下基本約定（）。A、借款人應(yīng)向銀行提交提前還款申請書B、借款人的貸款賬戶未拖欠本息及其他費用C、提前還款屬于借款人違約，銀行將按規(guī)定計收違約金D、借款人在提前還款前應(yīng)歸還當(dāng)期的貸款本金【正確答案】：ABC27.票據(jù)持有人具有下列情形，不得享有票據(jù)權(quán)利的有（）。A、以欺詐、偷盜、脅迫手段取得票據(jù)的B、善意取得票據(jù)，但未給付對價C、明知前手以違法手段取得的票據(jù)而出于惡意取得票據(jù)的D、因重大過失取得不符合《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)的【正確答案】：ACD28.以下說法正確的是(

)A、嚴(yán)禁銀行從業(yè)人員索取收受客戶、供應(yīng)商、下屬機(jī)構(gòu)、下級員工的賄賂B、嚴(yán)禁銀行從業(yè)人員向政府機(jī)關(guān)或其他利害關(guān)系方提供賄賂C、嚴(yán)禁銀行從業(yè)人員違規(guī)兼職、違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)D、嚴(yán)禁銀行從業(yè)人員通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)布、傳播不當(dāng)言論【正確答案】：ABCD29.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下幾點（）。A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對并登記其身份基本信息B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼【正確答案】：ABCD30.信用卡領(lǐng)域的犯罪行為包括()A、利用職務(wù)之便偽造信用卡B、非法套現(xiàn)信用卡C、為特定客戶優(yōu)于同等條件辦理高端信用卡D、正常交易【正確答案】：ABC31.豐收貸記卡主卡的基本申領(lǐng)條件為（）。A、年滿18周歲B、有完全民事行為能力C、有合法、穩(wěn)定收入來源D、資信良好【正確答案】：ABCD32.以下（）業(yè)務(wù)可以通過個人網(wǎng)銀辦理。A、信用卡還款B、信用卡賬單分期申請C、小額貸款卡還貸D、跨行轉(zhuǎn)賬【正確答案】：ABCD33.什么是資金掮客？他具備以下哪幾個特性（）。A、金融活動中從事非法居間行為的人B、不具備經(jīng)紀(jì)人的法律資格C、銀行銷售人員D、非法收取高額中介費用【正確答案】：ABD34.辦理電子支付業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)公開披露以下信息（）A、銀行名稱、營業(yè)地址及聯(lián)系方式B、客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)的條件C、所提供的電子支付業(yè)務(wù)品種、操作程序和收費標(biāo)準(zhǔn)等D、客戶使用電子支付交易品種可能產(chǎn)生的風(fēng)險【正確答案】：ABCD35.以下說法正確的是（）。A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C、檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)?！菊_答案】：ABD36.符合以下條件之一、預(yù)計貸款損失率在18%以下的個人貸款，可認(rèn)定為次級（）。A、貸款違約3個月至6個月（含）B、貸款違約6個月以上C、經(jīng)認(rèn)定，違約3個月（含）以內(nèi)的假按揭貸款D、借款人在我行或其他商業(yè)銀行曾有詐騙銀行貸款的行為【正確答案】：ACD37.下列森林資源不能抵押的是（）A、森林資源資產(chǎn)權(quán)屬不清或者有爭議的B、未申請辦理林權(quán)證的C、營造時間不滿五年的用材林，沒有產(chǎn)出能力的經(jīng)濟(jì)林、薪炭林、竹林D、屬于生態(tài)公益林、國防林、名勝古跡、革命紀(jì)念地和自然保護(hù)區(qū)等法律法規(guī)規(guī)定不得采伐、流轉(zhuǎn)的的森林、林木和林地使用權(quán)【正確答案】：ABCD38.員工行為規(guī)范是起到規(guī)范員工的（）和（）的效果。A、言行舉止B、工作習(xí)慣C、衣著打扮D、體態(tài)樣貌【正確答案】：AB39.審核項目貸款，必須評估（）。A、項目貸款未來現(xiàn)金流預(yù)測情況B、質(zhì)權(quán)、抵押權(quán)以及保證和保險C、貸款項目的項目建議書和可行性研究報告D、關(guān)聯(lián)企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債、財物狀況【正確答案】：ABC40.手機(jī)銀行和個人網(wǎng)上銀行公共的信息有:（）。A、昵稱B、登錄密碼C、交易密碼D、私密信息【正確答案】：ABCD41.下列關(guān)于內(nèi)外網(wǎng)郵件系統(tǒng)說法正確的有（）。A、嚴(yán)禁使用未進(jìn)行內(nèi)容審計的信息內(nèi)外網(wǎng)郵件系統(tǒng)B、嚴(yán)禁用戶使用默認(rèn)口令作為郵箱密碼C、嚴(yán)禁內(nèi)外網(wǎng)郵件系統(tǒng)開啟自動轉(zhuǎn)發(fā)功能D、嚴(yán)禁用戶使用互聯(lián)網(wǎng)郵箱處理公司辦公業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD42.貸款合同的制定原則有（）A、不沖突原則B、適宜相容原則C、維權(quán)原則D、完善性原則【正確答案】：ABCD43.銀行辦理自然人境外匯入?yún)R款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記（）等信息。A、收款人的姓名、住所B、匯款人的姓名、賬號、住所C、匯款銀行的名稱和地址D、匯款人職業(yè)、工作單位【正確答案】：AB44.豐收e網(wǎng)個人網(wǎng)上銀行密碼重置可以至（）辦理A、原網(wǎng)上銀行簽約網(wǎng)點B、省農(nóng)信系統(tǒng)所有網(wǎng)點C、賬戶開戶網(wǎng)點D、網(wǎng)銀開戶行社任一營業(yè)網(wǎng)點【正確答案】：ABCD45.《浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)計算機(jī)設(shè)備采購管理實施細(xì)則》規(guī)定，發(fā)現(xiàn)有下列情形之一的，應(yīng)依法追究直接負(fù)責(zé)部門的主管人員和其他責(zé)任人的經(jīng)濟(jì)、行政責(zé)任；涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法處理（）。A、與供應(yīng)商或者招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)互相串通的B、應(yīng)采用招標(biāo)采購方式而未采用造成損失的C、將應(yīng)集中采購的項目化整為零或采取其他手段規(guī)避集中采購的D、委托不具備采購業(yè)務(wù)代理資格的社會中介機(jī)構(gòu)承辦采購事務(wù)的【正確答案】：ABCD46.根據(jù)《票據(jù)法》規(guī)定，下列情況中，匯票持票人可以行使追索權(quán)的是（）。A、承兌人被依法宣告破產(chǎn)B、保證人被依法宣告破產(chǎn)C、付款人被依法宣告破產(chǎn)D、出票人被依法宣告破產(chǎn)【正確答案】：AC47.嚴(yán)禁以任何形式參與或介紹他人參與非法吸收()、()、()、地下錢莊等活動A、公眾存款B、集資詐騙C、民間借貸D、以上都是【正確答案】：ABCD48.呆賬核銷應(yīng)當(dāng)遵照（）等流程。A、申報B、審核C、審批D、備案【正確答案】：ABCD49.以農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織統(tǒng)一經(jīng)營管理的林權(quán)進(jìn)行抵押的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求抵押人提供哪些資料（）。A、依法經(jīng)本集體經(jīng)濟(jì)組織三分之二以上成員同意或者三分之二以上村民代表同意的決議B、該林權(quán)所在地鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府同意抵押的書面證明C、依法經(jīng)本集體經(jīng)濟(jì)組織半數(shù)以上成員同意或者半數(shù)以上村民代表同意的決議D、該林權(quán)所在地區(qū)（縣）人民政府同意抵押的書面證明【正確答案】：AB50.參與涉恐、涉黃、涉賭、涉毒、涉黑、傳銷和洗錢等活動會產(chǎn)生的風(fēng)險點包括但不限于（）。A、產(chǎn)生犯罪動機(jī)B、影響員工的工作狀態(tài)C、影響銀行聲譽D、影響同事關(guān)系【正確答案】：ABC51.關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是（）。A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B、只有反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)。C、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)D、培訓(xùn)的對象應(yīng)包含銀行的全體工作人員【正確答案】：ACD52.銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守的職業(yè)操守包括()A、愛國愛行B、誠實守信C、專業(yè)勝任D、依法合規(guī)【正確答案】：ABCD53.個人信用報告的查詢和使用必須遵循以下哪幾個原則？（）A、授權(quán)查詢B、合法使用C、信息保密D、定期更新【正確答案】：ABC54.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第二十四條規(guī)定，商業(yè)銀行有下列變更事項之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)（）A、變更名稱B、變更注冊資本C、變更機(jī)構(gòu)所在地D、更換高級管理人員【正確答案】：ABCD55.違反銀行業(yè)員工行為管理規(guī)定，有下列（）情形之一，給予記過至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。A、利用客戶或者本機(jī)構(gòu)工作人員的賬戶為他人過渡資金，或者借用客戶的賬戶為本機(jī)構(gòu)工作人員過渡資金的B、為借貸雙方充當(dāng)資金中介、掮客，或者違規(guī)介紹客戶到擔(dān)保公司、貸款公司等投資、借貸、擔(dān)保的C、在與自己經(jīng)濟(jì)實力相符的范圍內(nèi)，為同事在他行個人消費性貸款提供擔(dān)保的D、代客戶保管現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價單證、貴重物品、印章、豐收寶、有效身份證件原件、密碼等其他重要物品、憑證、信息或資料，留存客戶預(yù)簽且關(guān)鍵要素缺失的重要資料的【正確答案】：ABD56.臨柜柜員在辦理驗資資金證明業(yè)務(wù)時，對驗資材料的審核事項包括（）。A、驗資人名稱與相關(guān)證明文件名稱是否一致B、匯繳憑證的收款人名稱與《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》的名稱是否一致C、用途欄或款項來源欄有否注明“投資款”及出資人名稱D、驗資資金是否為信貸資金【正確答案】：ABCD57.網(wǎng)上銀行（）業(yè)務(wù)必須由客戶本人辦理，他人不得代為辦理。A、簽約B、變更C、注銷D、以上都是【正確答案】：ABCD58.嚴(yán)禁以任何形式參與或介紹他人參與非法吸收公眾存款、集資詐騙、民間借貸、地下錢莊等活動這條禁令出臺的背后原因包括但不限于（）。A、引發(fā)員工通過挪用、侵占銀行或客戶資金彌補自身損失B、向銀行轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險C、形成維穩(wěn)風(fēng)險及輿情風(fēng)險D、造成系統(tǒng)性風(fēng)險【正確答案】：ABC59.銀行員工不得代客保管有哪些A、銀行卡、存折B、現(xiàn)金C、身份證原件D、豐收寶【正確答案】：ABCD60.銀行短期資金交易包括（）。A、中央銀行票據(jù)B、短期國債C、回購／逆回購D、同業(yè)拆借【正確答案】：ABCD61.計算機(jī)輔助審計系統(tǒng)數(shù)據(jù)異常處理應(yīng)堅持（）的原則。A、雙人在場B、方便工作C、互相監(jiān)督D、注意保密【正確答案】：AC62.信息科技外部審計保密管理工作應(yīng)堅持（）的原則。A、嚴(yán)密控制B、全程監(jiān)督C、方便工作D、注意保密【正確答案】：ABC63.審計項目質(zhì)量責(zé)任人有下列情形之一的，可以免予處理。（）A、主動改正錯誤或者情節(jié)輕微的B、因上級所作的決定導(dǎo)致產(chǎn)生質(zhì)量問題，審計項目質(zhì)量責(zé)任人對此表示過不同意見并有記錄的C、相關(guān)權(quán)威部門鑒定結(jié)論錯誤直接導(dǎo)致審計項目質(zhì)量問題的D、因被審計單位及有關(guān)責(zé)任人員隱瞞、拒不提供、拖延提供相關(guān)資料或提供不真實的資料，而非審計人員主觀因素造成質(zhì)量問題的【正確答案】：ABCD64.申請辦理個人貸款重組必須滿足的條件是（）。A、合同五級分類為關(guān)注、次級或可疑B、風(fēng)險狀態(tài)分類不為五類、十一類C、合同五級分類為正常D、借款人及其配偶在我行或他行當(dāng)前違約貸款合同3筆以下【正確答案】：ABD65.下列屬于違規(guī)開展票據(jù)業(yè)務(wù)的是（）。A、辦理無真實貿(mào)易背景銀行承兌匯票業(yè)務(wù)B、滾動循環(huán)簽發(fā)銀行承兌匯票，以票吸存，虛增資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模C、辦理不與交易對手面簽、不見票據(jù)、不出資金、不背書的票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)“清單交易”業(yè)務(wù)D、通過“即期賣斷+買入返售+遠(yuǎn)期買斷”、假買斷或賣斷、附回購承諾、逆程序操作等方式，規(guī)避監(jiān)管要求【正確答案】：ABCD66.各級審計監(jiān)督部門就審計過程中涉及的有關(guān)事項，有權(quán)向本系統(tǒng)有關(guān)單位、部門或個人進(jìn)行（）。A、調(diào)查B、處罰C、質(zhì)詢D、取證【正確答案】：ACD67.在三省一市銀行匯票解付時，存在以下（）情況，銀行可以拒絕付款。A、匯票號碼不符B、出票日期不符C、實際結(jié)算金額小于票面金額D、密押不符【正確答案】：ABD68.民生銀行航天橋支行“假理財”案件存在的主要合規(guī)風(fēng)險點包括（）。A、私刻印章B、保管印章C、虛假身份信息D、偽造理財合同協(xié)議【正確答案】：AD69.已經(jīng)加入支付結(jié)算系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)，出現(xiàn)下列情況之一，將被強制退出支付結(jié)算系統(tǒng)（）。A、提供虛假申請材料，采取欺騙手段加入支付結(jié)算系統(tǒng)的B、違反支付結(jié)算紀(jì)律造成較惡劣影響的C、存在其他重大支付結(jié)算風(fēng)險隱患，短期無法化解的D、錄入、復(fù)核人員混崗操作，已整改的【正確答案】：ABC70.銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確（）。A、組織管理和工作流程B、資料借閱流程C、保密規(guī)定D、資料保存【正確答案】：ABCD71.下列說法正確的是()A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)積極響應(yīng)國家號召、落實行業(yè)倡議、服從機(jī)構(gòu)安排，在抗震救災(zāi)、衛(wèi)生防疫等重大公共應(yīng)急事件中堅守崗位，盡職履則，保障特殊時期金融充分供給。B、銀行業(yè)從業(yè)人員不得誘導(dǎo)客戶規(guī)避監(jiān)管要求C、對客戶提出的合理要求盡量滿足，對暫時無法滿足或明顯不合理的要求，應(yīng)當(dāng)果斷拒絕。D、銀行業(yè)從業(yè)人員可以兼職授課、課題研究、論文評審、合作出書等工作【正確答案】：AB72.個人網(wǎng)銀可支持（）等卡種上掛。A、借記卡B、貸記卡普卡C、公務(wù)卡D、小額貸款卡【正確答案】：ABCD73.加強營業(yè)柜員管理，嚴(yán)禁發(fā)生下列行為（）。A、復(fù)制、共用、超權(quán)限持有柜員卡、授權(quán)卡、密碼、或持有非本人操作員卡和密碼B、辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)C、輸入密碼時不進(jìn)行物理遮擋D、私自泄露、修改客戶信息【正確答案】：ABCD74.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、()的監(jiān)督

A、銀行業(yè)自律組織B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、社會公眾D、依法合規(guī)【正確答案】：ABC75.以下屬于不適宜外包的科技信息事項（）。A、科技信息管理責(zé)任B、涉及行社戰(zhàn)略管理、風(fēng)險管理、內(nèi)部審計及其他有關(guān)科技信息核心競爭力的職能C、要求快速進(jìn)行業(yè)務(wù)響應(yīng)的事項D、需求穩(wěn)定且定義清晰的信息系統(tǒng)開發(fā)【正確答案】：ABC76.省農(nóng)信聯(lián)社豐收小額貸款卡業(yè)務(wù)管理暫行辦法，小額貸款卡貸款的現(xiàn)場檢查主要內(nèi)容（）。A、對借款人的檢查。借款人是否按規(guī)定用途使用貸款資金借款主體生產(chǎn)經(jīng)營是否正常；第一還款資金來源是否落實；借款人是否因負(fù)債與其他金融機(jī)構(gòu)，或其他債權(quán)形成經(jīng)濟(jì)糾紛，或糾紛案件尚未解決情況；借款人是否死亡、失蹤或喪失民事行為能力；借款人是否違反借款合同所約定的義務(wù)等B、對保證人的檢查。保證人基本情況及經(jīng)營狀況是否有重大變化；保證人是否因負(fù)債與其他金融機(jī)構(gòu)或其他債權(quán)形成經(jīng)濟(jì)糾紛或訴訟案件尚未解決C、對質(zhì)押財產(chǎn)的檢查。對動產(chǎn)質(zhì)押財產(chǎn)的檢查。要定期檢查動產(chǎn)質(zhì)押財產(chǎn)保管情況、質(zhì)押財產(chǎn)的賬實是否相符；檢查是否存在保管不善出現(xiàn)損壞或質(zhì)押財產(chǎn)有較大的無形損失；質(zhì)押財產(chǎn)是否被查封或變賣等。對權(quán)利質(zhì)押的檢查。權(quán)利質(zhì)押有價證券的有效期及權(quán)利質(zhì)押手續(xù)的完整性、合法性等D、對抵押財產(chǎn)的檢查。動產(chǎn)抵押財產(chǎn)是否被重復(fù)抵押，是否被抵押人擅自轉(zhuǎn)移和處理，是否已出租或被查封；是否被抵押人過度使用或保管不善等原因，致使抵押財產(chǎn)價值有較大的下降等【正確答案】：ABCD77.《浙江農(nóng)信系統(tǒng)員工行為“十條禁令”》規(guī)定：嚴(yán)禁（）、（）本人或者親屬的賬戶，或者為出租、出借賬戶提供便利或者幫助，嚴(yán)禁以個人賬戶過渡銀行或客戶資金A、出租B、挪用C、出借D、侵占【正確答案】：AC78.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列有關(guān)票據(jù)上簽章效力的表述中，正確的有（）。A、出票人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效B、保證人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力C、承兌人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效D、背書人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力【正確答案】：ABD79.辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)遵循的原則是（）。A、恪守信用、履約付款B、誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配C、銀行不墊款D、收妥抵用【正確答案】：ABC80.哪些業(yè)務(wù)符合省清算中心進(jìn)行大金額交易報備要求（）。A、對單筆簽發(fā)金額或同一申請人連續(xù)數(shù)筆累計簽發(fā)金額在5000萬元（含）至3億元（不含）的銀行本票或銀行匯票業(yè)務(wù)，應(yīng)在清算綜合服務(wù)平臺中進(jìn)行報備B、對單筆簽發(fā)金額或同一申請人連續(xù)數(shù)筆累計簽發(fā)金額在3億元（含）以上銀行本票或銀行匯票業(yè)務(wù)，在清算綜合服務(wù)平臺中進(jìn)行系統(tǒng)報備的同時還需進(jìn)行電話報備C、對受理單筆交易金額或同一申請人連續(xù)數(shù)筆累計交易金額在5000萬元（含）以上的農(nóng)信銀跨行通存業(yè)務(wù)，發(fā)起機(jī)構(gòu)應(yīng)即時在清算綜合服務(wù)平臺中進(jìn)行系統(tǒng)報備D、單筆交易金額在3億元（含）以上的大額支付系統(tǒng)、電子同城系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)，單筆交易金額在5000萬元（含）以上的農(nóng)信銀電子匯兌往賬，發(fā)起機(jī)構(gòu)須即時向省清算中心電話申請授權(quán)，無須進(jìn)行交易信息報備【正確答案】：ABD81.《關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施有關(guān)文件的通知》（銀發(fā)[2017]117號）規(guī)定，對于不配合客戶身份識別、（）等情形，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。A、有組織同時或分批開戶B、開戶理由不合理C、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符D、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動【正確答案】：ABCD82.辦理支付結(jié)算時，（）的結(jié)算憑證銀行不予受理。A、更改過金額B、出票日期書寫不規(guī)范C、金額大、小不一致D、金額大寫使用外國文字【正確答案】：AC83.銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢、反恐怖融資有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的義務(wù)，按照要求報送()A、大額交易B、可疑交易C、疑似可疑交易D、正常交易【正確答案】：ABC84.借款人采用受托支付方式的，需要（）期限內(nèi)完成受托支付。A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3【正確答案】：AB85.小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)工作人員存在（）失職或違規(guī)行為的，不得免責(zé)。A、借用小微企業(yè)業(yè)務(wù)流程、產(chǎn)品為大中型企業(yè)辦理授信業(yè)務(wù)、出現(xiàn)風(fēng)險的（存量小微企業(yè)自然成長為大中型企業(yè)的除外）B、有證據(jù)證明管理人員或經(jīng)辦人員弄虛作假、與企業(yè)內(nèi)外勾結(jié)、故意隱瞞真實情況騙取授信的C、在授信過程中向企業(yè)索取或接受企業(yè)經(jīng)濟(jì)利益的D、自然災(zāi)害等不可抗力因素直接導(dǎo)致不良資產(chǎn)形成，且相關(guān)工作人員在風(fēng)險發(fā)生后及時揭示風(fēng)險并第一時間采取措施的【正確答案】：ABC86.存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉，注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照撤銷銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)先撤銷（），將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。A、一般存款賬戶B、專用存款賬戶C、臨時存款賬戶D、法人代表的個人結(jié)算賬戶【正確答案】：ABC87.信息科技審計主要是對（）等方面進(jìn)行審計。A、信息科技治理B、信息科技風(fēng)險管理C、信息安全D、信息系統(tǒng)開發(fā)【正確答案】：ABCD88.臨時存款賬戶是單位因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。以下（）情況單位客戶可向開戶行申請開立臨時存款賬戶。A、日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算B、設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)C、異地臨時經(jīng)營活動D、注冊驗資、增資驗資【正確答案】：BCD89.貸款三查制度是（）。A、貸前調(diào)查B、貸時審查C、貸后檢查D、貸中復(fù)查【正確答案】：ABC90.嚴(yán)禁以任何形式參與或介紹他人參與非法吸收公眾存款、集資詐騙、民間借貸、地下錢莊等活動產(chǎn)生的風(fēng)險表現(xiàn)形式包括但不限于（）。A、向客戶融資，或者借錢給客戶獲取利息B、參與或介紹他人參與民間融資，從中獲取好處C、向社會上不特定的人吸收存款D、地下錢莊非法兌換外幣【正確答案】：ABCD91.企業(yè)作為保證人的，以下哪種說法是正確的（）。A、合伙企業(yè)需全體合伙人員簽名B、按公司章程規(guī)定的董事人數(shù)在同意保證意見書上簽名C、全體股東在同意保證意見書上答名D、2/3以上董事簽名【正確答案】：ABC92.辦理延時類匯款撤銷業(yè)務(wù)，客戶所提交的特殊業(yè)務(wù)申請書應(yīng)注明原匯款業(yè)務(wù)辦理的（）A、交易渠道B、交易時間C、收付款人信息D、交易金額及撤銷原因【正確答案】：ABCD93.以下說法正確的是（）。A、銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍B、銀行應(yīng)對反洗錢工作定期進(jìn)行評估C、銀行反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責(zé)D、反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求【正確答案】：ABD94.收款人受理銀行匯票時，應(yīng)審查下列哪些事項（）。A、銀行匯票和解訖通知是否齊全、匯票號碼和記載的內(nèi)容是否一致B、出票人簽章是否符合規(guī)定，是否有壓數(shù)機(jī)壓印的出票金額，并與大寫出票金額一致C、收款人是否確為本單位或本人D、銀行匯票是否在提示付款期限內(nèi)【正確答案】：ABCD95.銀企對賬實行（）的原則。A、工作崗位獨立B、對賬人員分離C、突出重點賬戶D、每季及時對賬【正確答案】：ABC96.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的（）等各類因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行分類。A、地域、行業(yè)B、身份、國籍C、交易目的D、交易特征【正確答案】：ABCD97.《防范和處置非法集資條例》中規(guī)定，對非法集資相關(guān)人員應(yīng)負(fù)的法律責(zé)任包括（）。A、對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機(jī)關(guān)依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書；對其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任B、對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任C、非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時履行所承擔(dān)的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時，先清退集資資金。D、對依照本條例受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人，由有關(guān)部門建立信用記錄，按照規(guī)定將其信用記錄納入全國信用信息共享平臺【正確答案】：ABCD98.貸記卡電子現(xiàn)金賬戶具備（）等交易的全部和部分功能，不具備透支、轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)功能。A、小額快速支付B、大額存款C、查詢D、充值【正確答案】：ACD99.下列屬于審計總隊需要遵守工作紀(jì)律的有（）。A、必須嚴(yán)格執(zhí)行浙江農(nóng)信系統(tǒng)內(nèi)部審計人員“八不準(zhǔn)”規(guī)定B、審計工作實行回避制度，審計總隊人員原則上不參與對其所在單位的審計C、審計總隊人員應(yīng)優(yōu)先服從審計總隊有關(guān)審計工作的安排D、審計工作態(tài)度積極、認(rèn)真、負(fù)責(zé)【正確答案】：ABCD100.嚴(yán)禁代客戶辦理以下哪些業(yè)務(wù)：（）A、開戶B、轉(zhuǎn)賬C、支取現(xiàn)金D、歸還貸款利息【正確答案】：ABCD1.員工嚴(yán)禁利用職務(wù)之便貪污、受賄，挪用、侵占行社或客戶資金；A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.在聯(lián)網(wǎng)計算機(jī)信息系統(tǒng)中存儲客戶信息未造成泄漏的，不會構(gòu)成違規(guī)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù),了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.對不能按期支付的貸款利息可按合同利率按月、按季、按年計收復(fù)利。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.嚴(yán)禁從計算機(jī)輔助審計系統(tǒng)導(dǎo)出原始數(shù)據(jù)和擅自通過各種途徑獲取系統(tǒng)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)表。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.員工過失違規(guī)，但情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)當(dāng)從重處分。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.事業(yè)單位法人不以營利為目的，一般不參與商品生產(chǎn)和經(jīng)營活動，也不取得收益。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.《浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)生產(chǎn)數(shù)據(jù)調(diào)用、維護(hù)操作規(guī)程》規(guī)定，數(shù)據(jù)調(diào)用、維護(hù)申請書可以采用傳真形式提交，原件由各提交單位自行保存。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.銀行從業(yè)人員應(yīng)該積極協(xié)助國家機(jī)關(guān)的查詢、凍結(jié)、扣劃等執(zhí)法活動。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.國際反洗錢管理中“盡職調(diào)查”，是指行社在與客戶建立初始業(yè)務(wù)關(guān)系時及在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)中，采取措施對客戶辦理的交易進(jìn)行審查并形成局部判斷，以確保交易的真實性與合規(guī)性。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.任何單位和個人均可以在注冊登記公示系統(tǒng)的用戶后，查詢應(yīng)收賬款質(zhì)押登記信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.違反客戶身份識別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的，銀行可被處以50萬元以上500萬元以下的罰款，直接責(zé)任人員可最高被處罰50萬元。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.出質(zhì)人和貸款人不可以在質(zhì)押合同中約定，當(dāng)借款人沒有依約履行合同的，貸款人可直接將存單兌現(xiàn)以實現(xiàn)質(zhì)權(quán)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.員工可以將自己的賬戶用于親戚正常的業(yè)務(wù)往來。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.浙江農(nóng)信系統(tǒng)國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)項下單據(jù)交單期未規(guī)定期限的，默認(rèn)為貨物裝運日或服務(wù)提供日后十五天。特殊情況下，交單期可遲于國內(nèi)信用證有效期。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.銀行業(yè)從業(yè)人員不得組織或參與非法吸收公眾存款、套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金、高利轉(zhuǎn)貸、非法向在校學(xué)生發(fā)放貸款等民間融資活動。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.《浙江農(nóng)信系統(tǒng)合規(guī)風(fēng)險管理辦法》是全省農(nóng)信機(jī)構(gòu)推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險管理應(yīng)遵循的基本準(zhǔn)則，是建立合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制體系的基本依據(jù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.逾期貸款或擠占挪用貸款，從逾期或擠占挪用之日起，按日萬分之三或日萬分之五計收罰息，直到清償本息為止，遇罰息利率調(diào)整，分段計息。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.銀行業(yè)從業(yè)人員不得挪用所在機(jī)構(gòu)資金和客戶資金，可利用本人消費貸款進(jìn)行違規(guī)投資等行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.豐收信用付·隨心花產(chǎn)品是浙江農(nóng)信依托行內(nèi)外數(shù)據(jù)信息，基于線上線下消費支付場景，為消費金融用戶推出的一款純線上、純信用、秒審批、即付即貸的小額消費信貸產(chǎn)品。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.如果貸款合同雙方當(dāng)事人沒有另外約定，當(dāng)發(fā)生合同糾紛時，既可以向仲裁機(jī)構(gòu)申請仲裁，也可以向人民法院起訴。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.個人住房貸款期限在1年以內(nèi)（含1年）的，實行合同利率，遇法定利率調(diào)整，不分段計息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.銀行業(yè)從業(yè)人員不得向客戶明示、暗示或者默許以虛假資料騙取、套取信貸資金。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.銀行業(yè)保險業(yè)消費投訴處理工作應(yīng)當(dāng)堅持依法合規(guī)、便捷高效、標(biāo)本兼治和多元化解原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.處理影響期滿自然解除限制，自動解除紀(jì)律處分。但解除不視為對原職務(wù)、職級、專業(yè)技術(shù)職務(wù)和薪酬等級的恢復(fù)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.借款人的還款能力是一個綜合概念，包括借款人現(xiàn)金流量、財務(wù)狀況、影響還款能力的非財務(wù)因素等。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.員工在被調(diào)查期間未經(jīng)批準(zhǔn)離開所在單位或居住地。故意逃避調(diào)查的，加重處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.固定利率貸款在合同期限內(nèi)利率水平保持不變，按照合同中明確的某個時間點或時間段的LPR加減點確定具體利率水平，利率水平一旦確定，直至借款到期日保持不變。A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時,可以直接向監(jiān)管部門反映和申訴。A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.《個人貸款管理暫行辦法》第十六條規(guī)定：貸款人可以將貸款調(diào)查的全部事項委托第三方完成。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.未激活的信用卡，在任何情況下發(fā)卡銀行不得扣收費用。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B33.銀聯(lián)卡系統(tǒng)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)和調(diào)單業(yè)務(wù)需在系統(tǒng)提示最后回復(fù)日期到期前回復(fù)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.在行社內(nèi)有授信且由法定代表人（或?qū)嶋H控制人）和其家庭成員出資的企業(yè)，該企業(yè)法定代表人（或?qū)嶋H控制人）和其家庭成員的個人經(jīng)營性貸款必須納入企業(yè)綜合授信總額，保證貸款不應(yīng)僅由該企業(yè)提供保證。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.任何工作人員不得擅自將客戶資料等重要信息透露給任何機(jī)構(gòu)、個人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當(dāng)銀行對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.軍人、武裝警察尚未領(lǐng)取居民身份證的，可憑軍人和武裝警察身份證件開立個人銀行賬戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B38.金融機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)，同業(yè)借款業(yè)務(wù)最長期限不得超過三年，其他同業(yè)融資業(yè)務(wù)最長期限不得超過一年，業(yè)務(wù)到期后不得展期。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.參加過應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)的人員，不得擔(dān)任相應(yīng)系統(tǒng)的管理員。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.專利權(quán)質(zhì)押合同約定在債務(wù)履行期屆滿質(zhì)權(quán)人未受清償時，質(zhì)物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為質(zhì)權(quán)人所有的。該約定是合法有效的。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B41.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全借款人權(quán)益保護(hù)機(jī)制，完善消費者權(quán)益保護(hù)內(nèi)部考核體系，切實承擔(dān)借款人數(shù)據(jù)保護(hù)的主體責(zé)任，加強借款人隱私數(shù)據(jù)保護(hù)，構(gòu)建安全有效的業(yè)務(wù)咨詢和投訴處理渠道，確保借款人享有不低于線下貸款業(yè)務(wù)的相應(yīng)服務(wù)，將消費者保護(hù)要求嵌入互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)全流程管理體系。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.個人貸款的對象必須符合年滿18周歲，一般不超過65周歲。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.抵押物的登記，可由貸款人親自參與辦理，也可委托第三方辦理的。A、正確B、錯誤【正確答案】：B44.知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)質(zhì)押納入全國動產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保統(tǒng)一登記范圍。A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.出售重控憑證應(yīng)審核購買人身份證件。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī),接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.銀行從業(yè)人員離職時，妥善交接工作、遵守脫敏和競業(yè)限制約定后可隨意帶走原機(jī)構(gòu)的工作資料、客戶信息等。A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.《浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)機(jī)房管理指引》規(guī)定，機(jī)房必須雙人進(jìn)出，但可以單人操作。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B50.自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行應(yīng)將客戶的住所作為客戶身份基本信息進(jìn)行登記。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B51.對線上貸款發(fā)放對象符合申請條件，但已被納入反洗錢黑名單管理的，不得發(fā)放貸款。貸款資金不得參與各類洗錢活動，若涉及洗錢犯罪的，應(yīng)及時向相關(guān)部門報送可疑交易報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員不得利用本單位的商業(yè)秘密從事個人牟利活動，或?qū)⑵湫孤?、提供給他人或其他企業(yè)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.開戶單位的預(yù)留印鑒中不得蓋有原子印章，不得蓋有篆體字的印章。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存3年。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B55.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B56.在任何情況下，銀行都不需要計付被凍結(jié)款項在凍結(jié)期限內(nèi)的利息。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B57.質(zhì)權(quán)人開展應(yīng)收賬款質(zhì)押融資業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核確認(rèn)應(yīng)收賬款的真實性，并在登記公示系統(tǒng)中查詢應(yīng)收賬款的權(quán)利負(fù)擔(dān)狀況。A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B59.銀行卡包括借記卡和貸記卡（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B60.員工對處理決定不服的，可在收到處理決定次日起15