2023年反洗錢知識競賽培訓試題及答案

2023年反洗錢學問競賽培訓試題及答案1、金融機構(gòu)覺察恐懼活動組織及恐懼活動人員擁有或者掌握的資產(chǎn)，應當馬上實行凍結(jié)措施。()對√錯2、對于代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進展核實，并留存記錄等聯(lián)系資料。對√錯3、與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務關(guān)系應當經(jīng)董事會或者高級治理層的批準。對√錯4、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)完畢時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位進展離場會談。對√錯5(最長3個月)再次或?qū)掖伟l(fā)生特別交易的(涉及恐懼融資監(jiān)控名單等不馬上報告可能導致嚴峻后果發(fā)生的情形除外)，金融機構(gòu)可析推斷后，再打算是否提交可疑交易報告。對√錯6、反洗錢內(nèi)部掌握的目標是確保將洗錢風險掌握在最低。對錯√7、金融機構(gòu)應依據(jù)客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關(guān)注的根底上，適時調(diào)整風險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐懼融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))客戶的風險等級應高于來自于其他國家(地區(qū))的客戶。對√錯8、在自然人客戶身份識別中，客戶的住宅地與常常居住地不全都的，應登記客戶的住宅地。對錯√9、客戶從前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構(gòu)應馬上中止為客戶辦理業(yè)務。對錯√10、自然人客戶的“身份根本信息”中住宅地信息與常常居住地不全都的，可以登記客戶的住宅地。對錯√11否完整。對錯√12得的證據(jù)先行登記保存，并在十日內(nèi)準時作出處理打算。對錯√13位的大額交易，如未覺察該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。對錯√14反響意見實行相應措施。()對錯√15定。對錯√16機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱蔽、篡改或者毀損的文件、資料實行的登記保存措施。對√錯17活動人員有關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)狀況。對√錯18的親切好友，金融機構(gòu)不需要將該企業(yè)客戶的風險等級確定為最高。對錯√19、加強反洗錢內(nèi)部掌握的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。對錯√20其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金施了解其資金來源和用途。對√錯(地區(qū))織、個人有關(guān)，應首先()，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報告。送交金融機構(gòu)高級治理層審核√移送當?shù)匕踩块T移送當?shù)毓膊块T進展凍結(jié)45日，公安部依據(jù)全國人大常委會《關(guān)于加強反()批認一二三√四3、以下交易中，需報送大額交易報告的是。300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一300萬元轉(zhuǎn)賬。300萬元?！?00萬元。4、金融機構(gòu)接收境外匯入款時，如境外匯款人住宅不明確，可登記。匯款人國籍資金匯出地名稱√收款人住宅其他信息5、金融機構(gòu)對恐懼活動組織及恐懼活動人員與他人共同擁有或者確定份額的，金融機構(gòu)應當。向其總部報告，并依據(jù)總部意見實行相應措施。施。一并實行凍結(jié)措施。√向公安機關(guān)報告，并依據(jù)公安機關(guān)反響意見實行相應措施。6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如覺察匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和()缺失的，應要求境外機構(gòu)補充。匯款人工作單位匯款人住宅√匯款行地址匯款人身份證明文件7信托投資公司應將()類交易或者行為，作為可疑交易進展報告。131718√208、反洗錢現(xiàn)場檢查組應按()確定的時間離開被檢查機構(gòu)。檢查目標責任書現(xiàn)場監(jiān)管責任書現(xiàn)場檢查通知書√可疑客戶檢查書9、金融機構(gòu)應建立適當?shù)臋C制，確保()準時關(guān)注并評估本金融保高級治理層及反洗錢合規(guī)治理部門準時獲得業(yè)務條線風險評估信息，以便釆取有效措施處置風險。董事會高級治理層業(yè)務條線√反洗錢合規(guī)治理部門10少每()進展一次審核。一月三月半年√一年11、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等值2023美元以上的匯入款，應審查()《外匯申報單》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》《外匯業(yè)務審批表》《涉外收入申報單(對私)》√12、金融機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，以下說法正確的選項是()。應當?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住宅等信息應當?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號、職業(yè)、住宅等信息住宅等信息可跟蹤稽核√13登記。匯款人姓名或者名稱資金匯出地名稱√匯款人身份證匯款人住宅14涉嫌恐懼融資的()報告?？蛻羯矸葑R別交易記錄保存大額交易可疑交易√15中的說法正確的選項是()易報告易報告當報告可疑交易報告√自然人常常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應當報告可疑交易報告16。對金融機構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款元以上五萬元以下罰款建議有關(guān)金融監(jiān)視治理機構(gòu)依法責令金融機分√不擔當任何責任17200易報告的范圍。()國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易√10個工作日”是指()構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算金融機構(gòu)人員覺察可疑交易之日起計算金融機構(gòu)的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)報告之日起計算構(gòu)成可疑交易的最終一筆交易發(fā)生之日起計算√191()為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件?！锻鈪R業(yè)務審批表》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》√《外匯申報單》《涉外收入申報單(對私)》20、以下屬于大額交易的是()25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款√18萬元45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬1、銀行柜員覺察客戶身份證件或身份證明文件已經(jīng)過期，應(BCD)。馬上終止與客戶的業(yè)務關(guān)系通知客戶更身份資料√理業(yè)務√完整留存通知客戶更資料的工作記錄√2、覺察未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部掌握制度的，可依法實行的措施有AD)。責令限期改正撤消其經(jīng)營許可證建議有關(guān)金融監(jiān)視治理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級治理人員和其他直接責任人員賜予紀律處分處二十萬元以上五十萬元以下罰款D執(zhí)法檢查打算√監(jiān)視治理中覺察的問題√舉報信息√上級行的要求以及其他履行職責的需要√4(ABCD)。審查匯款人、收款人的信息是否完整√信息、查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施√當收款人接收的境外匯入款金額到達單筆人民幣1萬元或者外1000美元以上時，應通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實收款人身份√疑心客戶交易涉嫌洗錢的，應按規(guī)定提交可疑交易報告?！?、S2023Z銀行濱海支行開立根本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。始終以來，該10000元左右。202312月，該賬戶交20235702筆，累計交1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易()額交易標準。長期閑置的賬戶緣由不明地突然啟用或者尋常資金流量小的賬戶突然有特別資金流入，且短期內(nèi)消滅大量資金收付。存取現(xiàn)金且情形可疑。6、客戶由他人代理在金融機構(gòu)辦理業(yè)務的，當對被代理人的身份識別措施。(ACD)核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件√登記代理人的職業(yè)登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類√登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號碼√7、金融機構(gòu)應實行合理方式確認代理關(guān)系的存在，合理方式具體可包括ABCD)。審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符√主動詢問√聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息√其他符合勤勉盡職要求的方式√8哪些措施。責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營許可證人員賜予紀律處分責令限期改正，情節(jié)嚴峻的，處二十萬元以上五任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款員的任職資格、制止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作9、洗錢風險評估指標體系的根本要素包括(ABCD?？蛻籼匦浴痰赜颉虡I(yè)務√行業(yè)√10、以下說法正確的選項是(ABD)質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不行更改的介質(zhì)。紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應保持肯定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。11(ABC)。當單筆存(或取)5萬元或者外幣等值1萬美元時，原則上應同時對存款人(或取款人)和戶主進展身份識別√假設存款人因合理理由無法供給戶主有效身份證件或者身份證11000身份識別的要求，對存款人開展相關(guān)客戶身份識別工作√身份信息系統(tǒng)對客戶身份進展核查√11000美元的現(xiàn)金時，原則上不予辦理12、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核(AB外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢√效商務部門對外資非法人工程的批復文件13作的難度(ABCD?？蛻舯尘啊炭蛻羯鐣?jīng)濟活動特點√客戶聲譽√權(quán)威媒體披露信息√14、金融機構(gòu)在承受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括(ABC。對檢查組工作進展監(jiān)視√對檢查狀況提出異議√舉報檢查人員違法違紀行為√拒絕現(xiàn)場檢查15、以下說法正確的選項是(ABCD)以及從事恐懼融資活動人員的，應當提交可疑交易報告√恐懼融資活動人員的，應當提交可疑交易報告√易報告√財產(chǎn)的，應當提交可疑交易報告√16、某銀行客戶每隔245000元，連續(xù)交易近21(ABC)。該銀行應當對該客戶進展重識別√該銀行應對客戶這種特別交易行為進展分析識別√洗錢風險等級√該銀行需要核對并留存該客戶有效身份證件及復印件17、20231月，某地警方依據(jù)舉報覺察一小區(qū)空房內(nèi)存有巨額現(xiàn)900己曾經(jīng)購置該房產(chǎn)，也不知道房內(nèi)的現(xiàn)金是誰的。經(jīng)過回憶，傅某數(shù)身份證可能產(chǎn)生的后果有(ABCD)可能會被他人借用自己的名義從事非法活動√可能幫助他人完成洗錢和恐懼融資活動√可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊√個人誠信狀況受到合理疑心√18、20235月，中國人民銀行某市中心支行對某銀行進展反(2)未按規(guī)定報送可疑交易報告。如：符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與消滅大量資金收付”可疑標準交易行為未進展報告。(3)與身份不明ABC金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理辦法√金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法√反洗錢法√刑法、(ABCD)。與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度√特別業(yè)務類型的交易頻率√跨境交易√代理交易√20、客戶要求變更(ABCD)信息的，應重識別客戶身份。姓名或者名稱√身份證件或者身份證明文件種類√身份證件號碼√注冊資本√信息與溝通包括獵取充分的信息，有效的治理和溝通以及開拓反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工反洗錢內(nèi)部掌握可脫離金融機構(gòu)的根本框架單獨發(fā)揮作用。錯掌握環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不行缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些?ABCDE員工的專業(yè)力量員工的職業(yè)操守員工的誠信程度領(lǐng)導層對內(nèi)控重要的生疏和態(tài)度領(lǐng)導層對治理內(nèi)掌握度實行的措施金融機構(gòu)從治理層到一般員工都應對反洗錢內(nèi)部掌握負有責金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部掌握制度的目的是對自身金融業(yè)務有效的反洗錢內(nèi)部掌握是金融機構(gòu)從制定、實施到治理、監(jiān)視?ABCD外部監(jiān)管的要求金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要保障金融業(yè)安全的根底金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件反洗錢內(nèi)部掌握的目標是什么?ABC保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行確保將洗錢風險掌握在規(guī)定的范圍之內(nèi)確保金融機構(gòu)各項業(yè)務的穩(wěn)健運行確保將洗錢風險掌握在最低加強反洗錢內(nèi)部掌握是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是興旺國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需反洗錢內(nèi)部掌握的檢查，評價部門不應當獨立于內(nèi)部制度的反洗錢內(nèi)部制度應當具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部13內(nèi)部掌握的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部掌握14.建立反洗錢內(nèi)部掌握機制的根本原則有哪些?ABCD全面性原則審慎性原則有效性原則相對獨立性原則1-2?ACD反洗錢內(nèi)掌握度必需結(jié)合業(yè)務反洗錢內(nèi)掌握度必需保持穩(wěn)定性，與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關(guān)反洗錢內(nèi)掌握度必需能夠覺察和識別可疑交易反洗錢內(nèi)掌握度必需適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)治理反洗錢內(nèi)部掌握制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關(guān)錯金融機構(gòu)應將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務工作程序和治理系統(tǒng)，反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)準時覺察和訂正反洗錢工作存在在對客戶身份進展識別時應在名單庫中進展篩查，以準時覺察只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進展人可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，相互獨立而錯金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)治理部門可以擔當內(nèi)部審計監(jiān)視的職責錯對幫助人民銀行、公安機關(guān)進展行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密對客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可依據(jù)?ADE培訓對象應包括高級治理層只有反洗錢崗位的人員才需要培訓反洗錢操作人員才應承受培訓，高級治理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓反洗錢培訓應針對不同對象供給分層次的培訓培訓的對象是金融機構(gòu)的全體人員?ABCD檢查覺察問題通報問題跟蹤整改責任認定?ABD計的頻率與級別內(nèi)部監(jiān)視與審計部門應當重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報性金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應擔當對反洗錢內(nèi)部掌握的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責保管，泄密大事的處理以及保密責任制等相關(guān)要求2-1?ABCD真實性有效性完整性持續(xù)性2金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據(jù)是什么?ABD中華人民共和國反洗錢法金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法客戶身份識別包含哪三層含義?ABCD了解客戶本人的真實身份了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)了解客戶的資金來源和用途了解實際掌握客戶的自然人和交易的實際受益人客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構(gòu)利用、在與客戶建立金融業(yè)務關(guān)系，或者為客戶供給規(guī)定金額以上的在與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應當實行持續(xù)的客戶客戶身份識別中的制止性要求是指：金融機構(gòu)不得為身份不明金融機構(gòu)托付其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息?ABCD了解實際掌握客戶的自然人和交易的實際受益人資金來源資金用途經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構(gòu)應保護商業(yè)隱秘2-2(2.1-2.3)為對私客戶辦理份證明文件?ABCD華僑出具中國護照香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系時，假設存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件?AB合法有效的授權(quán)托付書代理人的有效身份證件合法有效的合同書代理人的資質(zhì)證明為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD軍人出具軍官證武警出具武警警官證C.16人戶口簿D.16歲以上出示身份證和臨時身份證為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系需登記的客戶身份根本信息包括哪些?ABCD客戶的住宅地或者工作單位地址客戶的聯(lián)系方式客戶的身份證件或者身份證明文件的種類客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系時，應查看客戶哪些身份證明文件?ABCD經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)托付書能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行依據(jù)客戶身份識別的根本要求，并未受理該業(yè)務。