天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)項(xiàng)目主題報(bào)告

天津銀行合規(guī)管理自查報(bào)告2007年7月24日天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)工程主題報(bào)告書-1-引言按照我行合規(guī)管理體系建設(shè)“四步走〞路線圖規(guī)劃，我行法律與合規(guī)部在順利完成合規(guī)管理組織架構(gòu)、規(guī)章制度、體制機(jī)制建設(shè)根底上，自2007年7月開始著手論證全行整體合規(guī)管理體系建設(shè)可行性方案，在先后開展全行性合規(guī)管理梳理自查，并實(shí)地調(diào)研多家同業(yè)銀行金融機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)做法，以及綜合比較多個專業(yè)咨詢公司根底上，于2021年6月聘請“北京正信嘉華管理參謀〞，正式立項(xiàng)組織開展“天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)工程〞，經(jīng)過為期一年左右時間建設(shè)，2021年10月根本順利完成了工程各項(xiàng)工作任務(wù)，初步取得工程咨詢性成果、實(shí)物性成果、系統(tǒng)性成果，工程準(zhǔn)備正式進(jìn)入體系實(shí)際運(yùn)行和系統(tǒng)上線維護(hù)階段，現(xiàn)重點(diǎn)就工程建設(shè)實(shí)施階段整體工作情況及主要工作成果匯報(bào)如下：2007年7月2021年6月2021年10月2021年12月工程論證準(zhǔn)備階段工程運(yùn)行維護(hù)階段工程建設(shè)實(shí)施階段-2-目錄工程總體工作情況第一局部項(xiàng)目具體工作成果第二部分項(xiàng)目后續(xù)工作規(guī)劃第三部分-3-一、工程總體工作情況〔一〕工程總體思路天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)工程總體思路：通過全面梳理法律法規(guī)體系、文件制度體系、記錄表單體系、系統(tǒng)支持體系、風(fēng)險(xiǎn)控制體系、崗位職責(zé)體系、工作流程體系等方面，健全完善合規(guī)問責(zé)機(jī)制、合規(guī)績效考核機(jī)制、合規(guī)誠信舉報(bào)機(jī)制、合規(guī)報(bào)告機(jī)制等配套機(jī)制，開發(fā)設(shè)計(jì)合規(guī)管理信息系統(tǒng)平臺，配備設(shè)置專業(yè)化合規(guī)管理團(tuán)隊(duì)，打造創(chuàng)立獨(dú)具特色合規(guī)企業(yè)文化，逐步建立起一整套以客戶為核心，以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，以合規(guī)組織架構(gòu)為依托，以內(nèi)外規(guī)體系為依據(jù)，以作業(yè)指導(dǎo)體系和崗位職責(zé)體系交叉結(jié)構(gòu)為骨架，以業(yè)務(wù)流程化控制為根底，以合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系為實(shí)體，以IT信息系統(tǒng)為支撐的，綜合嵌套合規(guī)問責(zé)、誠信舉報(bào)、績效考核、合規(guī)報(bào)告等配套機(jī)制的模型化、標(biāo)準(zhǔn)化、信息化較為完善的全景式合規(guī)管理體系?！捕彻こ探M織實(shí)施天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)工程主要由合規(guī)管理體系建設(shè)工程領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)總體領(lǐng)導(dǎo)，由下設(shè)工程辦公室〔設(shè)在法律與合規(guī)部〕負(fù)責(zé)整體牽頭組織，由工程工作小組配合咨詢專家組負(fù)責(zé)具體推動落實(shí)，總行各職能部門指定專門工程聯(lián)系人員負(fù)責(zé)完本錢業(yè)務(wù)條線工程工作任務(wù)。工程建設(shè)過程中前后共計(jì)40名核心成員直接全程參與，總行各職能部門管理人員幾乎均參加工程建設(shè)〔附件0-1：?天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)工程參與人員名單?〕。〔三〕工程工作形式天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)工程主要采取“工程辦公室整體協(xié)調(diào)組織，外部咨詢公司全程跟蹤指導(dǎo)，各業(yè)務(wù)條線具體實(shí)施落實(shí)〞的方式進(jìn)行，輔以問卷調(diào)查、走訪座談、實(shí)地調(diào)研、專業(yè)培訓(xùn)、專題會議、現(xiàn)場輔導(dǎo)、脫產(chǎn)實(shí)踐、穿行測試、回歸分析等工作形式，工程建設(shè)實(shí)施過程覆蓋總行、分行、支行、網(wǎng)點(diǎn)各層級機(jī)構(gòu)，以及上至總行行領(lǐng)導(dǎo)下至基層操作人員等各層級干部員工。-4-一、工程總體工作情況〔四〕工程工作階段按照天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)工程總體任務(wù)部署和工作要求，自2021年6月13日至2021年10月31日，我行法律與合規(guī)部工程工作辦公室會同外部“北京正信嘉華管理參謀〞，嚴(yán)格按照工程整體階段分工和時間進(jìn)度，分為五個階段即：啟動準(zhǔn)備階段〔第一階段〕、清理調(diào)查階段〔第二階段〕、流程梳理優(yōu)化階段〔第三階段〕、體系框架整合設(shè)計(jì)階段〔第四階段〕、系統(tǒng)開發(fā)測試階段〔第五階段〕，各階段工作平行推進(jìn)交叉聯(lián)動，組織開展工程核心階段建設(shè)，主要工作情況如下：1、第一階段：啟動準(zhǔn)備階段〔2021年5月至6月〕，主要工作：簽訂工程合同；成立工程領(lǐng)導(dǎo)小組、工程辦公室、工程工作小組、工程咨詢專家組；召開工程啟動大會；開展工程咨詢組進(jìn)場前相關(guān)資料準(zhǔn)備工作；確定工程整體建設(shè)工作方案。2、第二階段：清理調(diào)查階段〔2021年6月至7月〕，主要工作：以現(xiàn)場訪談交流的形式，組織開展對各級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的訪談?wù){(diào)查；以發(fā)放不記名調(diào)查問卷的形式，組織開展對各級機(jī)構(gòu)員工的問卷調(diào)查；以實(shí)地調(diào)查了解形式，組織開展對各級機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場調(diào)研；以下發(fā)清理調(diào)查表形式，組織總行各部門對文件體系、崗責(zé)體系、產(chǎn)品體系、IT系統(tǒng)體系進(jìn)行全面梳理和整合，為合規(guī)管理體系建設(shè)奠定堅(jiān)實(shí)根底。3、第三階段：流程梳理優(yōu)化階段〔2021年7月至2021年9月〕，主要工作：全面建設(shè)我行文件制度體系、法律法規(guī)體系、記錄表單體系、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系、風(fēng)險(xiǎn)控制體系、崗位職責(zé)體系、作業(yè)指導(dǎo)體系，初步形成工程主要核心實(shí)物性成果、咨詢性成果、系統(tǒng)性成果。4、第四階段：體系框架整合設(shè)計(jì)階段〔2021年3月至2021年9月〕，主要工作：設(shè)計(jì)優(yōu)化合規(guī)管理體系整體框架；體系模型和工程成果轉(zhuǎn)換運(yùn)行工作；完善合規(guī)問責(zé)機(jī)制、合規(guī)績效考核機(jī)制、合規(guī)誠信舉報(bào)機(jī)制、合規(guī)報(bào)告機(jī)制等配套體制機(jī)制。5、第五階段：系統(tǒng)開發(fā)測試階段〔2021年10月至2021年10月〕，主要工作：設(shè)計(jì)論證系統(tǒng)工作；開發(fā)研制系統(tǒng)工作；測試修改系統(tǒng)工作；系統(tǒng)試運(yùn)行工作。-5-一、工程總體工作情況〔五〕工程建設(shè)方法為科學(xué)合理地建立和實(shí)施合規(guī)管理體系，我行主要采用過程方法、系統(tǒng)方法、模型方法等先進(jìn)體系建設(shè)實(shí)施方式，把業(yè)務(wù)活動、管理活動、支持活動作為過程來控制，并應(yīng)用P〔方案〕D〔實(shí)施〕C〔檢查〕A〔改進(jìn)〕循環(huán)，持續(xù)改進(jìn)這些過程的有效性，從而不斷提升我行合規(guī)管理水平，為真正建設(shè)一套適用于我行實(shí)際的合規(guī)管理體系奠定了堅(jiān)實(shí)根底。〔六〕工程工作重點(diǎn)天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)工程，重點(diǎn)圍繞建設(shè)“一個框架、一套系統(tǒng)、一種文化、七組體系、四項(xiàng)機(jī)制〞開展工作，其中：1、“一個框架〞即“天津銀行合規(guī)管理體系框架〞。2、“一套系統(tǒng)〞即“天津銀行合規(guī)管理系統(tǒng)〞。3、“一種文化〞即“天津銀行合規(guī)企業(yè)文化〞。4、“七組體系〞即“法律法規(guī)體系、文件制度體系、記錄表單體系、系統(tǒng)支持體系、風(fēng)險(xiǎn)控制體系、崗位職責(zé)體系、作業(yè)指導(dǎo)體系〞。5、“四項(xiàng)機(jī)制〞即“合規(guī)責(zé)任追究機(jī)制、合規(guī)績效考核機(jī)制、合規(guī)誠信舉報(bào)機(jī)制、合規(guī)報(bào)告機(jī)制〞。D（實(shí)施）C（檢查）P（計(jì)劃）A（改進(jìn)）PDCA循環(huán)-6-一、工程總體工作情況〔七〕工程咨詢公司以往成功案例：-7-目錄工程總體工作情況第一局部工程具體工作成果第二局部項(xiàng)目后續(xù)工作規(guī)劃第三部分-8-二、工程具體工作成果天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)工程經(jīng)過為期一年左右時間建設(shè)，初步形成了“二條主線、三個層級、九項(xiàng)主題〞的立體式合規(guī)管理體系，主要形成以下核心工作成果：◆“二條主線〞1、天津銀行合規(guī)體系框架2、天津銀行合規(guī)管理系統(tǒng)◆“三個層級〞1、合規(guī)企業(yè)文化2、合規(guī)管理整套組合體系3、合規(guī)管理配套體制機(jī)制◆“九項(xiàng)主題〞1、內(nèi)部文件制度體系〔2021年7月至9月〕2、外部法律法規(guī)體系〔2021年9月至10月〕3、記錄表單體系〔2021年10月至11月〕4、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系〔2021年11月至12月〕5、合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)控制體系〔2021年12月至2021年1月〕6、崗位職責(zé)體系〔2021年1月至2月〕7、作業(yè)指導(dǎo)體系〔2021年2月至7月〕8、配套機(jī)制體系〔2021年7月至8月〕9、合規(guī)管理IT信息系統(tǒng)〔2021年11月至2021年10月〕-9-二、工程具體工作成果天津銀行合規(guī)管理體系合規(guī)企業(yè)文化文件制度體系、法律法規(guī)體系、記錄表單體系、系統(tǒng)支持體系、風(fēng)險(xiǎn)控制體系、崗位職責(zé)體系、作業(yè)指導(dǎo)體系合規(guī)問責(zé)機(jī)制、合規(guī)績效考核機(jī)制、合規(guī)誠信舉報(bào)機(jī)制、合規(guī)報(bào)告機(jī)制一種文化七組體系四項(xiàng)機(jī)制合規(guī)管理系統(tǒng)合規(guī)體系框架-10-二、工程具體工作成果天津銀行合規(guī)管理體系-11-二、工程具體工作成果〔一〕內(nèi)部文件制度體系〔2021年7月至9月〕1、總體工作情況〔1〕建立內(nèi)部文件制度電子數(shù)據(jù)庫。工程辦公室分為兩個階段分別組織6名實(shí)習(xí)大學(xué)生和10名派遣工，將我行自1997年建行以來至2021年底12個完整工作年度的全部近10000份文件制度，分為調(diào)閱、挑選、掃描、修改、校對、復(fù)核等六個環(huán)節(jié)和工序，本著對歷史負(fù)責(zé)態(tài)度依據(jù)總行辦公室留存的全部原始紙質(zhì)檔案，對每個文件逐卷、逐份、逐頁、逐條、逐字進(jìn)行反復(fù)過濾和甄選，從中挑選出具有留存價(jià)值和長期執(zhí)行的文件制度共計(jì)1516份，并下力量、下決心、下時間組織人員利用掃描儀將其全部轉(zhuǎn)化為word電子文檔，涉及文字處理工作量到達(dá)900余萬字，并形成?天津銀行內(nèi)部文件制度數(shù)據(jù)庫?〔附件1-1〕和?天津銀行內(nèi)部文件制度體系框架?〔附件1-2〕，自建行以來首次實(shí)現(xiàn)了內(nèi)部文件制度電子化，初步建立起我行內(nèi)部文件制度體系。具體情況如下：◆按照文件制度的歷史階段進(jìn)行分類統(tǒng)計(jì)〔詳見圖示〕：天津城市合作銀行時期的文件制度共有105份〔占比6.93%〕；天津市商業(yè)銀行時期的文件制度共有1053份〔占比69.46%〕；天津銀行時期的文件制度共有358份〔占比23.61%〕?！舭凑瘴募贫鹊陌l(fā)布日期進(jìn)行分類統(tǒng)計(jì)〔詳見圖示〕：1997年發(fā)布65份〔占比4.29%〕；1998年發(fā)布61份〔占比4.02%〕；1999年發(fā)布80份〔占比5.28%〕；2000年發(fā)布78份〔占比5.15%〕；2001年發(fā)布66份〔占比4.35%〕；2002年發(fā)布83份〔占比5.47%〕；2003年發(fā)布132份〔占比8.71%〕；2004年發(fā)布150份〔占比9.89%〕；2005年發(fā)布216份〔占比14.25%〕；2006年發(fā)布192份〔占比12.66%〕；2007年發(fā)布168份〔占比11.08%〕；2021年發(fā)布169份〔占比11.15%〕；2021年發(fā)布〔截止上半年〕56份〔占比3.69%〕?！舭凑瘴募贫鹊奈募傩赃M(jìn)行分類統(tǒng)計(jì)〔詳見圖示〕：由總行機(jī)構(gòu)自主編纂制定的內(nèi)部自訂文件981份〔占比64.71%〕；由外部機(jī)構(gòu)編纂制定我行轉(zhuǎn)發(fā)發(fā)布的外部轉(zhuǎn)發(fā)文件535份〔占比35.29%〕。〔2〕梳理內(nèi)部文件制度有效性。為進(jìn)一步提升我行文件制度的有效性和執(zhí)行力，工程辦公室將梳理出的所有內(nèi)部文件制度匯總編制目錄，組織總行各職能管理部門認(rèn)真對其中所列各項(xiàng)文件制度的有效性、時段性、歸屬性進(jìn)行研判和審核，整合形成?天津銀行內(nèi)部文件制度體系統(tǒng)計(jì)表?〔附件1-3〕，其中：目前仍然適用并正在執(zhí)行的有效類文件1226份〔占比80.87%〕；已經(jīng)或應(yīng)作廢止的無效類文件290份〔占比19.13%〕。同時，在此根底上，工程辦公室擬將有效文件聚集形成?天津銀行內(nèi)部文件制度體系手冊?〔附件1-4〕；擬將廢止類文件聚集形成?關(guān)于廢止局部文件制度的通告?〔附件1-5〕，從而完成自建行以來較為徹底和全面的一次內(nèi)部文件制度梳理整合。-12-二、工程具體工作成果〔一〕內(nèi)部文件制度體系1、總體工作情況〔3〕宏觀層面建立內(nèi)部文件制度整體管理模式框架。工程辦公室在借鑒同業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部文件制度管理經(jīng)驗(yàn)和做法的根底上，在宏觀上將內(nèi)部文件制度體系按照管理層級分為政策制度、管理方法、實(shí)施細(xì)那么、操作規(guī)程四個層面，并據(jù)此初步擬定了?天津銀行規(guī)章類公文合規(guī)性審核管理方法〔討論稿〕?〔附件1-6〕?！舻谝?，政策制度層面。政策制度層面文件主要適用于整體公司治理的指導(dǎo)和指引，是各專業(yè)領(lǐng)域的綱領(lǐng)性和戰(zhàn)略性文件，由高級管理層負(fù)責(zé)制訂，需報(bào)經(jīng)董、監(jiān)事會及下設(shè)委員會審批通過前方可下發(fā)執(zhí)行?！舻诙?，管理方法層面。管理方法層面文件適用于統(tǒng)籌各專業(yè)條線的整體經(jīng)營和管理流程，是各條線統(tǒng)領(lǐng)本專業(yè)日常工作的總體性和概括性指導(dǎo)文件，由總行各條線職能管理部門負(fù)責(zé)制訂，需報(bào)經(jīng)高級管理層〔行長辦公會議〕審批通過前方可下發(fā)執(zhí)行?！舻谌瑢?shí)施細(xì)那么層面。實(shí)施細(xì)那么層面文件適用于各分支機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營管理，是針對某項(xiàng)業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)性文件，由總行各管理部門二級部門負(fù)責(zé)制訂，需報(bào)經(jīng)高級管理層下設(shè)專門委員會審批通過前方可下發(fā)執(zhí)行?！舻谒模僮饕?guī)程層面。操作規(guī)程層面文件是各分行以總行相關(guān)文件制度為基準(zhǔn)制訂的適用于本地分支機(jī)構(gòu)的細(xì)化文件制度，是針對某項(xiàng)業(yè)務(wù)的屬地化操作性文件，需報(bào)總行相關(guān)管理部門備案前方可發(fā)布執(zhí)行?！?〕微觀層面建立內(nèi)部文件制度架構(gòu)和內(nèi)容的標(biāo)準(zhǔn)化統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。工程辦公室在綜合參考我行歷年文件制度的根底上，梳理整合了我行規(guī)章類文件制度應(yīng)包含的最根本內(nèi)容，以及通用性的標(biāo)準(zhǔn)化架構(gòu)，擬建議今后各類規(guī)章類公文的內(nèi)容和架構(gòu)至少應(yīng)包括但不限于以下方面：總那么、工作流程、工作職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)控制、其他、附那么。其中：◆總那么中應(yīng)至少包括但不限于以下方面內(nèi)容：發(fā)文依據(jù)、發(fā)文目的、發(fā)文關(guān)鍵詞定義縮寫分類、發(fā)文適用范圍、發(fā)文主要原那么等內(nèi)容?！艄ぷ髁鞒讨袘?yīng)至少包括但不限于以下方面內(nèi)容：根本規(guī)定、工作步驟、工作要點(diǎn)、工作崗位、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持、記錄表單、相關(guān)程序規(guī)程等內(nèi)容?！艄ぷ髀氊?zé)主要應(yīng)結(jié)合工作流程撰寫，至少應(yīng)包括但不限于崗位或機(jī)構(gòu)名稱以及相應(yīng)的工作職責(zé)與權(quán)限?！麸L(fēng)險(xiǎn)控制主要應(yīng)結(jié)合工作流程撰寫，重點(diǎn)針對工作流程中關(guān)鍵環(huán)節(jié)有可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行詳細(xì)描述，至少應(yīng)包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)名稱、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、風(fēng)險(xiǎn)控制崗位?！羝渌饕珜懫渌毭魇净蜃⒁獾氖马?xiàng)，至少應(yīng)包括但不限于本卷須知、獎懲措施、考核問責(zé)等事項(xiàng)?！舾侥敲粗饕珜懜綄倜魇镜氖马?xiàng)，至少應(yīng)包括但不限于主責(zé)機(jī)構(gòu)、廢止文件、實(shí)施時間等相關(guān)事項(xiàng)。-13-二、工程具體工作成果〔一〕內(nèi)部文件制度體系2、具體工作場景①調(diào)閱→→→②挑選→→→③掃描→→→④修改→→→⑤校對→→→⑥復(fù)核-14-二、工程具體工作成果〔一〕內(nèi)部文件制度體系3、工作成果匯總◆?天津銀行內(nèi)部文件制度數(shù)據(jù)庫?〔附件1-1〕◆?天津銀行內(nèi)部文件制度體系框架?〔附件1-2〕◆?天津銀行內(nèi)部文件制度體系統(tǒng)計(jì)表?〔附件1-3〕◆?天津銀行內(nèi)部文件制度體系手冊?〔有效文件〕〔附件1-4〕◆?關(guān)于廢止局部文件制度的通告?〔廢止文件〕〔附件1-5〕◆?天津銀行規(guī)章類公文合規(guī)性審核管理方法〔討論稿〕?〔附件1-6〕-15-二、工程具體工作成果天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)路線圖-16-二、工程具體工作成果〔二〕外部法律法規(guī)體系〔2021年9月至10月〕1、總體工作情況在建立健全內(nèi)部規(guī)章制度管理體系的根底上，為更好地貫徹落實(shí)國家有關(guān)法律法規(guī)，進(jìn)一步梳理整合業(yè)務(wù)流程對應(yīng)的操作要點(diǎn)，工程辦公室針對適用于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的外部法律法規(guī)進(jìn)行了全面梳理和整合，根本采取“兩條腿走路〞方法：一方面與外部咨詢公司合作，通過“打包〞方式進(jìn)行局部法律法規(guī)的知識轉(zhuǎn)移；另一方面積極與我行常年法律參謀建立合作關(guān)系，通過“下載〞方式利用“天津律師信息網(wǎng)〞法規(guī)檢索及時更新局部最新法律法規(guī)。在此根底上，工程辦公室組織專人對大量外部法律法規(guī)進(jìn)行審閱和復(fù)核，最終挑選出適合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)使用的外部法律法規(guī)共計(jì)939份，涉及中國人民銀行、中國銀監(jiān)會、國家外匯管理局等58個外部機(jī)構(gòu)，并全部逐個搜集形成標(biāo)準(zhǔn)化的電子文件檔案。同時，工程辦公室會同我行常年法律參謀，按照憲法、法律、行政法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)性文件、司法解釋、部委規(guī)章、地方性法規(guī)、地方政府規(guī)章、地方標(biāo)準(zhǔn)性文件、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、其他法律法規(guī)等11個層級進(jìn)行歸類，最終形成了?天津銀行外部法律法規(guī)數(shù)據(jù)庫?〔附件2-1〕、?天津銀行外部法律法規(guī)體系框架?〔附件2-2〕、?天津銀行外部法律法規(guī)體系統(tǒng)計(jì)表?〔附件2-3〕、?天津銀行外部法律法規(guī)體系手冊?〔附件2-4〕等項(xiàng)工作成果，真正實(shí)現(xiàn)了“內(nèi)聯(lián)文件制度、外接法律法規(guī)〞的合規(guī)管理目標(biāo)?！舭凑辗煞ㄒ?guī)層級進(jìn)行分類統(tǒng)計(jì)〔詳見圖示〕：憲法1份〔占比0.12%〕；法律63份〔占比7.40%〕；行政法規(guī)25份〔占比2.94%〕；標(biāo)準(zhǔn)性文件420份〔占比49.35%〕；司法解釋2份〔占比0.24%〕；部委規(guī)章301份〔占比35.37%〕；地方性法規(guī)2份〔占比0.24%〕；地方政府規(guī)章1份〔占比0.12%〕；地方標(biāo)準(zhǔn)性文件0份〔占比0%〕；行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)14份〔占比1.65%〕；其他法律法規(guī)22份〔占比2.59%〕。-17-二、工程具體工作成果〔二〕外部法律法規(guī)體系2、具體工作場景①整合→→→②梳理→→→③更新→→→④修改→→→⑤校對→→→⑥復(fù)核-18-二、工程具體工作成果〔二〕外部法律法規(guī)體系3、工作成果匯總◆?天津銀行外部法律法規(guī)數(shù)據(jù)庫?〔附件2-1〕◆?天津銀行外部法律法規(guī)體系框架?〔附件2-2〕◆?天津銀行外部法律法規(guī)體系統(tǒng)計(jì)表?〔附件2-3〕◆?天津銀行外部法律法規(guī)體系手冊?〔附件2-4〕-19-二、工程具體工作成果天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)路線圖-20-二、工程具體工作成果〔三〕記錄表單體系〔2021年10月至11月〕1、總體工作情況工程辦公室通過搜集整理各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和管理活動的流程中所涉及各類內(nèi)、外部記錄表單，主要包括：自制表單、機(jī)打表單、印刷表單〔一般空白憑證、重要空白憑證、協(xié)議合同〕，并初步將其全部轉(zhuǎn)化為電子文檔，從而根本建立?天津銀行記錄表單數(shù)據(jù)庫?〔附件3-1〕和?天津銀行記錄表單體系框架?〔附件3-2〕，從而進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)全行記錄表單使用和管理，為我行下一步實(shí)現(xiàn)記錄表單集約化管理奠定堅(jiān)實(shí)根底。在此根底上，工程辦公室共計(jì)梳理全行各類記錄表單562份，并初步整合形成?天津銀行記錄表單體系統(tǒng)計(jì)表?〔附件3-3〕和?天津銀行記錄表單體系手冊?〔附件3-4〕，其中：◆按照記錄表單屬性分類〔詳見圖示〕：內(nèi)部記錄表單518份，外部記錄表單44份?！舭凑沼涗洷韱晤愋头诸悺苍斠妶D示〕：機(jī)打表單38份、印刷表單354份、自制表單170份。-21-二、工程具體工作成果〔三〕記錄表單體系2、具體工作場景①搜集→→→②梳理→→→③掃描→→→④分類→→→⑤統(tǒng)計(jì)→→→⑥復(fù)核-22-二、工程具體工作成果〔三〕記錄表單體系3、工作成果匯總◆?天津銀行記錄表單數(shù)據(jù)庫?〔附件3-1〕◆?天津銀行記錄表單體系框架?〔附件3-2〕◆?天津銀行記錄表單體系統(tǒng)計(jì)表?〔附件3-3〕◆?天津銀行記錄表單體系手冊?〔附件3-4〕

-23-二、工程具體工作成果天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)路線圖-24-二、工程具體工作成果〔四〕計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系〔2021年11月至12月〕1、總體工作情況通過全面梳理整合各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和管理活動的流程中所涉及的內(nèi)、外部計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，主要包括：計(jì)算機(jī)系統(tǒng)名稱、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)訪問地址、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)屬性、主責(zé)部門，初步建立?天津銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系框架?〔附件4-1〕，從而根本形成?天津銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫?〔附件4-2〕，進(jìn)一步方便各級業(yè)務(wù)人員使用和瀏覽，不斷提升日常業(yè)務(wù)操作合規(guī)性。在此根底上，工程辦公室匯總整理共計(jì)71類計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，并形成?天津銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系統(tǒng)計(jì)表?〔附件4-3〕，其中：◆按照計(jì)算機(jī)系統(tǒng)屬性分類〔詳見圖示〕：內(nèi)部計(jì)算機(jī)系統(tǒng)38類，外部計(jì)算機(jī)系統(tǒng)33類?！舭凑沼?jì)算機(jī)系統(tǒng)主責(zé)部門分類〔詳見圖示〕：個人金融業(yè)務(wù)部21類；會計(jì)結(jié)算部19類；方案財(cái)務(wù)部10類；國際業(yè)務(wù)部8類；資金運(yùn)營部3類；人力資源部3類；公司金融業(yè)務(wù)部2類；授信管理部2類；事后監(jiān)督籌備組1類；辦公室1類；法律與合規(guī)部1類。-25-二、工程具體工作成果〔四〕計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系2、具體工作場景①搜集→→→②梳理→→→③分類→→→④統(tǒng)計(jì)→→→⑤復(fù)核-26-二、工程具體工作成果〔四〕計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系3、工作成果匯總◆?天津銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系框架?〔附件4-1〕◆?天津銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫?〔附件4-2〕◆?天津銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持體系統(tǒng)計(jì)表?〔附件4-3〕

-27-二、工程具體工作成果天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)路線圖-28-二、工程具體工作成果〔五〕風(fēng)險(xiǎn)控制體系〔2021年12月至2021年1月〕1、總體工作情況〔1〕建立風(fēng)險(xiǎn)自我識別與評估模型〔RCSA模型〕。通過將國際先進(jìn)的合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理模型引入我行合規(guī)管理體系之中，采用巴塞爾新資本協(xié)議的7大類19小類88項(xiàng)因素的風(fēng)險(xiǎn)分類方法，初步構(gòu)建了適用于源頭風(fēng)險(xiǎn)控制的?天津銀行風(fēng)險(xiǎn)自我識別與評估模型〔RCSA模型〕?〔附件5-1〕。該套模型主要應(yīng)用于新產(chǎn)品業(yè)務(wù)研發(fā)過程中的風(fēng)險(xiǎn)評估，以及對已有業(yè)務(wù)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)測試，其主要目的在于發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和管理活動中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并有針對性地對其予以定性和定量的科學(xué)評估。該套模型主要以報(bào)表形式表達(dá)，主要包括“流程活動〞、“事件類型〞、“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述〞、“風(fēng)險(xiǎn)評估〞、“現(xiàn)有控制質(zhì)量評價(jià)〞、“控制目標(biāo)〞、“控制方案〞、“控制部門和崗位〞等八個局部。在此根底上，工程辦公室梳理各類流程中關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，整合形成?天津銀行合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)數(shù)據(jù)庫?〔附件5-3〕和?天津銀行合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)體系統(tǒng)計(jì)表?〔附件5-4〕，共計(jì)梳理出967個關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，其中：極大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)29個，高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)335個，中等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)551個，低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)49個，極小風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3個。-29-二、工程具體工作成果〔五〕風(fēng)險(xiǎn)控制體系〔2021年12月至2021年1月〕1、總體工作情況〔2〕建立關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測與預(yù)警模型〔KRI模型〕。通過將各類自我識別和評估〔RCSA〕所排查出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行集中和匯總，并逐類逐點(diǎn)制定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測方法和措施，初步構(gòu)建了適用于過程風(fēng)險(xiǎn)控制的?天津銀行關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測與預(yù)警模型〔KRI模型〕?〔附件5-2〕，以及下一步擬形成?天津銀行合規(guī)與操作關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測與預(yù)警手冊?〔附件5-5〕。該套合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具主要以報(bào)表形式表達(dá)，主要包括“監(jiān)測方法〞、“監(jiān)測頻率〞、“監(jiān)測日期〞、“監(jiān)測比例〞、“風(fēng)險(xiǎn)隱患〞、“違規(guī)金額、次數(shù)及比數(shù)〞等要素，從而通過將各級機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員日常定期性工作予以固定，組織分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員實(shí)時監(jiān)督和報(bào)告各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展過程中的風(fēng)險(xiǎn)隱患，并對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量的分析、識別、計(jì)量、監(jiān)測、控制、預(yù)警，從中分析風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生規(guī)律和趨向，并通過登記KRI自查、內(nèi)部檢查、外部檢查、稽核審計(jì)過程中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)于操作風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)事件，積累形成我行各類風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率頻度和損失程度，進(jìn)一步回歸分析風(fēng)險(xiǎn)自我識別與評估模型〔RCSA模型〕，循環(huán)往復(fù)有針對性區(qū)別投入管理本錢進(jìn)行管控，實(shí)時發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作，及時預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)隱患，動態(tài)掌握趨向性問題，使風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)口由事后監(jiān)督向事中防控轉(zhuǎn)變和前移，從而實(shí)現(xiàn)對業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的實(shí)時、動態(tài)、全過程監(jiān)督與控制。-30-二、工程具體工作成果〔五〕風(fēng)險(xiǎn)控制體系2、具體工作場景①確定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)→→②識別評估風(fēng)險(xiǎn)〔RCSA〕→→③監(jiān)測預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)〔KRI〕→→④回歸分析風(fēng)控模型-31-二、工程具體工作成果〔五〕風(fēng)險(xiǎn)控制體系3、工作成果匯總◆?天津銀行風(fēng)險(xiǎn)自我識別與評估模型〔RCSA模型〕?〔附件5-1〕◆?天津銀行關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測與預(yù)警模型〔KRI模型〕?〔附件5-2〕◆?天津銀行合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)數(shù)據(jù)庫?〔附件5-3〕◆?天津銀行合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)體系統(tǒng)計(jì)表?〔附件5-4〕◆?天津銀行合規(guī)與操作關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測與預(yù)警手冊?〔附件5-5〕-32-二、工程具體工作成果天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)路線圖-33-二、工程具體工作成果〔六〕崗位職責(zé)體系〔2021年1月至2月〕1、總體工作情況〔1〕建立董事會及下設(shè)委員會級機(jī)構(gòu)崗位職責(zé)體系。工程辦公室會同董事會辦公室及總行相關(guān)部門，在咨詢公司的專業(yè)指導(dǎo)下，在全面了解和掌握董事會及下設(shè)委員會崗位設(shè)置和崗位職責(zé)情況的根底上，初步制定?天津銀行董事會及下設(shè)委員會級機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置方案?〔附件6-1〕，并組織專業(yè)人員逐級機(jī)構(gòu)逐個崗位撰寫其崗位職責(zé)說明書，初步形成?天津銀行崗位職責(zé)說明書——董事會及下設(shè)委員會級機(jī)構(gòu)分冊?。〔2〕建立監(jiān)事會及下設(shè)委員會級機(jī)構(gòu)崗位職責(zé)體系。工程辦公室會同監(jiān)事會辦公室及總行相關(guān)部門，在咨詢公司的專業(yè)指導(dǎo)下，在全面了解和掌握監(jiān)事會及下設(shè)委員會崗位設(shè)置和崗位職責(zé)情況的根底上，初步制定?天津銀行監(jiān)事會及下設(shè)委員會級機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置方案?〔附件6-2〕，并組織專業(yè)人員逐級機(jī)構(gòu)逐個崗位撰寫其崗位職責(zé)說明書，初步形成?天津銀行崗位職責(zé)說明書——監(jiān)事會及下設(shè)委員會級機(jī)構(gòu)分冊?。〔3〕建立高級管理層及下設(shè)委員會級機(jī)構(gòu)崗位職責(zé)體系。工程辦公室會同總行相關(guān)部門，在咨詢公司的專業(yè)指導(dǎo)下，在全面了解和掌握高級管理層及下設(shè)委員會崗位設(shè)置和崗位職責(zé)情況的根底上，初步制定?天津銀行高級管理層及下設(shè)委員會級機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置方案?〔附件6-3〕，并組織專業(yè)人員逐級機(jī)構(gòu)逐個崗位撰寫其崗位職責(zé)說明書，初步形成?天津銀行崗位職責(zé)說明書——高級管理層及下設(shè)委員會級機(jī)構(gòu)分冊??！?〕建立總行級機(jī)構(gòu)崗位職責(zé)體系。工程辦公室結(jié)合總行定崗定編工作，在咨詢公司的專業(yè)指導(dǎo)下，在全面了解和掌握總行各級機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置和崗位職責(zé)情況的根底上，初步制定?天津銀行總行級機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置方案?〔附件6-4〕，并組織專業(yè)人員逐級機(jī)構(gòu)逐個崗位撰寫其崗位職責(zé)說明書，初步形成?天津銀行崗位職責(zé)說明書——總行級機(jī)構(gòu)分冊?〔附件6-7〕?！?〕建立分行級機(jī)構(gòu)崗位職責(zé)體系。工程辦公室會同人力資源部、機(jī)構(gòu)管理部，在咨詢公司的專業(yè)指導(dǎo)下，組織濱海分行、北京分行、唐山分行開展分行級機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置和崗位職責(zé)的全面梳理，初步制定?天津銀行分行級機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置方案?〔附件6-5〕，并組織專業(yè)人員逐級機(jī)構(gòu)逐個崗位撰寫其崗位職責(zé)說明書，初步形成?天津銀行崗位職責(zé)說明書——分行級機(jī)構(gòu)分冊?。〔6〕建立支行〔營業(yè)部〕級機(jī)構(gòu)崗位職責(zé)體系。工程辦公室會同人力資源部，在咨詢公司的專業(yè)指導(dǎo)下，采取典型分支機(jī)構(gòu)實(shí)地調(diào)研和總行業(yè)務(wù)條線管理部門經(jīng)驗(yàn)分析相結(jié)合的方式，初步制定?天津銀行支行〔營業(yè)部〕級機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置方案?〔附件6-6〕，該崗位設(shè)置方案經(jīng)總行審批通過后作為全行工資改革的指導(dǎo)性文件下發(fā)全行執(zhí)行。在此根底上，工程辦公室組織基層單位業(yè)務(wù)人員根據(jù)業(yè)務(wù)流程和職責(zé)權(quán)限，集中力量逐崗撰寫其崗位職責(zé)說明書，初步形成?天津銀行崗位職責(zé)說明書——支行〔營業(yè)部〕級機(jī)構(gòu)分冊?。-34-二、工程具體工作成果〔六〕崗位職責(zé)體系1、總體工作情況通過全面梳理總行、分行、支行、網(wǎng)點(diǎn)各類崗位設(shè)置和崗位職責(zé)，首次在全行范圍內(nèi)明確各級干部員工的崗位分布，并逐崗撰寫其崗位職責(zé)說明書，進(jìn)一步明確組織架構(gòu)圖示、上下級關(guān)系、崗位兼容性、崗位職責(zé)權(quán)限、工作范圍等事項(xiàng)，從而逐步建立起“一崗一說明，兼崗有制衡〞的崗責(zé)體系，為下一步建立更為科學(xué)合理的績效考核機(jī)制奠定根底。在此根底上，工程辦公室初步搭建起?天津銀行崗位職責(zé)體系框架?〔附件6-8〕，以及一整套?天津銀行崗位職責(zé)說明書?〔附件6-9〕,共計(jì)分為6個層級，522個崗位，其中：董事會及下設(shè)委員會級機(jī)構(gòu)共計(jì)分為6個機(jī)構(gòu)，17個崗位；監(jiān)事會及下設(shè)委員會級機(jī)構(gòu)共計(jì)分為3個機(jī)構(gòu)，8個崗位；高級管理層及下設(shè)委員會級機(jī)構(gòu)共計(jì)分為11個機(jī)構(gòu)，37個崗位；總行級機(jī)構(gòu)共計(jì)分為23個機(jī)構(gòu)，367個崗位；分行級機(jī)構(gòu)共計(jì)分為8個機(jī)構(gòu)，53個崗位；支行〔營業(yè)部〕級機(jī)構(gòu)共計(jì)分為3個機(jī)構(gòu)，40個崗位。-35-〔六〕崗位職責(zé)體系2、具體工作場景①董事會及下設(shè)委員會級機(jī)構(gòu)崗位職責(zé)體系→→→②監(jiān)事會及下設(shè)委員會級機(jī)構(gòu)崗位職責(zé)體系→→→③高級管理層及下設(shè)委員會級機(jī)構(gòu)崗位職責(zé)體系→→→④總行級機(jī)構(gòu)崗位職責(zé)體系→→→⑤分行級機(jī)構(gòu)崗位職責(zé)體系→→→⑥支行〔營業(yè)部〕級機(jī)構(gòu)崗位職責(zé)體系二、工程具體工作成果-36-二、工程具體工作成果〔六〕崗位職責(zé)體系3、工作成果匯總◆?天津銀行董事會及下設(shè)委員會級機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置方案?〔附件6-1〕◆?天津銀行監(jiān)事會及下設(shè)委員會級機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置方案?〔附件6-2〕◆?天津銀行高級管理層及下設(shè)委員會級機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置方案?〔附件6-3〕◆?天津銀行總行級機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置方案?〔附件6-4〕◆?天津銀行分行級機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置方案?〔附件6-5〕◆?天津銀行支行〔營業(yè)部〕級機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置方案?〔附件6-6〕◆?天津銀行崗位職責(zé)說明書——總行級機(jī)構(gòu)分冊?〔附件6-7〕◆?天津銀行崗位職責(zé)體系框架?〔附件6-8〕◆?天津銀行崗位職責(zé)說明書?〔附件6-9〕-37-二、工程具體工作成果天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)路線圖-38-二、工程具體工作成果〔七〕作業(yè)指導(dǎo)體系〔2021年2月至7月〕1、總體工作情況通過對各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和經(jīng)營管理活開工作流程的全面梳理，共計(jì)整合全行3個層級、27大類、60個業(yè)務(wù)條線、312項(xiàng)管理活動和業(yè)務(wù)產(chǎn)品，并組織總行各業(yè)務(wù)條線職能管理部門逐項(xiàng)逐本撰寫合規(guī)作業(yè)指導(dǎo)書，該套作業(yè)指導(dǎo)書主要包括：修改記錄、目的和范圍、定義和縮寫、根本規(guī)定、職責(zé)與權(quán)限、流程與風(fēng)險(xiǎn)提示、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)支持、合規(guī)文件索引、相關(guān)程序或規(guī)程、記錄表單等十個局部，從而以圖形化的流程圖示、標(biāo)準(zhǔn)化的操作要點(diǎn)、標(biāo)準(zhǔn)化的風(fēng)險(xiǎn)提示，讓各層級干部員工不但有章可循，而且清楚怎樣遵循，切實(shí)防止違規(guī)行為的發(fā)生。在此根底上，工程辦公室共計(jì)撰寫各類合規(guī)作業(yè)指導(dǎo)書203冊，涉及繪制流程圖483張，編寫操作要點(diǎn)200余萬字，并匯總形成了?天津銀行作業(yè)指導(dǎo)體系統(tǒng)計(jì)表?〔附件7-1〕、?天津銀行合規(guī)作業(yè)指導(dǎo)書數(shù)據(jù)庫?〔附件7-2〕、?天津銀行合規(guī)作業(yè)指導(dǎo)書?〔附件7-3〕。同時，工程辦公室將各類工作流程與文件制度做了一一對應(yīng)，從中梳理出存在制度缺陷或無制度對應(yīng)的業(yè)務(wù)產(chǎn)品及管理活動共計(jì)165項(xiàng)，為下一步整章建制完善制度奠定了堅(jiān)實(shí)根底。在建立文件制度體系、法律法規(guī)體系、記錄表單體系、系統(tǒng)支持體系、風(fēng)險(xiǎn)控制體系、崗位職責(zé)體系、作業(yè)指導(dǎo)體系的根底上，工程辦公室下決心徹底梳理目前各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和管理活動之間的層次順序、種類名稱、制度對應(yīng)、崗位關(guān)聯(lián)等情況，最終整合形成了縱向有層次，橫向有控制，經(jīng)緯清楚的?天津銀行合規(guī)管理體系框架?〔附件7-4〕。該套合規(guī)管理體系框架是以內(nèi)部文件制度和外部法律法規(guī)為根底，以合規(guī)作業(yè)指導(dǎo)書為核心，以崗位職責(zé)說明書為依托，以RCSA和KRI風(fēng)險(xiǎn)控制模型為抓手，以記錄表單、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)為支持所建立形成科學(xué)、清晰、有效的合規(guī)管理全景式體系框架，全面梳理和明確了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品及管理活動的層級和邊界，初步理順了我行總行各部門的職能交叉和管理盲區(qū)，進(jìn)一步提升了我行合規(guī)管理能力和水平。-39-二、工程具體工作成果〔七〕作業(yè)指導(dǎo)體系2、具體工作場景①培訓(xùn)→→→②編寫→→→③指導(dǎo)→→→④修改→→→⑤確認(rèn)→→→⑥復(fù)核-40-二、工程具體工作成果〔七〕作業(yè)指導(dǎo)體系3、工作成果匯總◆?天津銀行作業(yè)指導(dǎo)體系統(tǒng)計(jì)表?〔附件7-1〕◆?天津銀行合規(guī)作業(yè)指導(dǎo)書數(shù)據(jù)庫?〔附件7-2〕◆?天津銀行合規(guī)作業(yè)指導(dǎo)書?〔附件7-3〕◆?天津銀行合規(guī)管理體系框架?〔附件7-4〕

-41-二、工程具體工作成果天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)路線圖-42-二、工程具體工作成果〔八〕配套機(jī)制體系〔2021年7月至8月〕1、總體工作情況〔1〕初步建立合規(guī)報(bào)告機(jī)制。為提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，明晰報(bào)告關(guān)系路線，加強(qiáng)信息交流溝通，健全上下聯(lián)動對接機(jī)制，我行制定了?關(guān)于印發(fā)〈天津銀行合規(guī)工作管理方法〔試行〕〉的通知?〔附件8-1〕，并在“天津銀行合規(guī)管理系統(tǒng)〞中配以固化制式報(bào)告模塊，以標(biāo)準(zhǔn)合規(guī)信息的歸集和整理，從而初步建立起“董事會——董事會下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會——高級管理層——高級管理層下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會——總行法律與合規(guī)部——總行職能管理部門及各分支行?！布妗陈毢弦?guī)管理員〞六級組織架構(gòu)為框架，以條線式報(bào)告為核心，以雙線報(bào)告聯(lián)動為主體的報(bào)告路線，并通過標(biāo)準(zhǔn)報(bào)告要素、格式、頻率、內(nèi)容、要求，保障各層級機(jī)構(gòu)有效、及時、快捷地將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)送到最高管理層，進(jìn)一步提升我行合規(guī)管理能力和水平?！?〕初步建立合規(guī)誠信舉報(bào)機(jī)制。針對在業(yè)務(wù)經(jīng)營、管理、操作過程中違反法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、內(nèi)部規(guī)章，以及各種有損我行利益和聲譽(yù)的行為，我行建立了獎懲結(jié)合的合規(guī)誠信舉報(bào)機(jī)制，并制定了?關(guān)于下發(fā)〈天津銀行合規(guī)誠信舉報(bào)管理方法〉的通知?〔附件8-2〕。通過“舉報(bào)受理〞、“舉報(bào)辦理〞、“舉報(bào)提示〞、“舉報(bào)調(diào)查〞、“舉報(bào)報(bào)告〞、“處理問責(zé)〞、“舉報(bào)反響〞、“舉報(bào)存檔〞、“舉報(bào)分析〞九個環(huán)節(jié)層層推進(jìn)，搭建了“受理有記錄、辦理有登記、處理有報(bào)告、反響有依據(jù)、事后有分析、階段有總結(jié)〞的誠信舉報(bào)機(jī)制。同時，在“天津銀行合規(guī)管理系統(tǒng)〞中固化相關(guān)誠信舉報(bào)模塊，進(jìn)一步暢通合規(guī)舉報(bào)渠道，不斷提升員工依法合規(guī)意識，使誠信舉報(bào)成為我行震懾違規(guī)業(yè)務(wù)行為的有效途徑和手段。

-43-二、工程具體工作成果〔八〕配套機(jī)制體系1、總體工作情況〔3〕初步建立合規(guī)責(zé)任追究機(jī)制。為了防止問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)不清晰、對違規(guī)人員懲戒缺乏、追究問責(zé)不力所導(dǎo)致的屢犯屢查、屢查屢犯、屢報(bào)屢改、改后再犯的惡性循環(huán)，我行在嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任認(rèn)定追究方法和雙線問責(zé)機(jī)制的根底上，在分清責(zé)任根底上，堅(jiān)持“合規(guī)問責(zé)、盡職免責(zé)〞原那么，工程辦公室規(guī)劃下一步將風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警模型與責(zé)任追究機(jī)制相結(jié)合，進(jìn)一步量化對違規(guī)行為問責(zé)的標(biāo)準(zhǔn)和內(nèi)容，方案于明年會同總行相關(guān)職能部門整章建制，逐步建立定量式、分層次、標(biāo)準(zhǔn)化的“天津銀行責(zé)任追究體系〔討論稿〕〞〔附件8-3〕，進(jìn)一步加大對違規(guī)行為責(zé)任追究力度，不斷提升了我行風(fēng)險(xiǎn)防控整體水平?！?〕初步建立合規(guī)績效考核機(jī)制。本著“統(tǒng)籌兼顧注重實(shí)效、過程結(jié)果并重考慮、易于執(zhí)行強(qiáng)化管理〞的原那么，我行于2021年底制定下發(fā)了?關(guān)于開展2021年度分支機(jī)構(gòu)合規(guī)績效考核評價(jià)工作的通知?〔附件8-4〕，首次將合規(guī)指標(biāo)納入全行績效考核體系，對各分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理情況進(jìn)行了綜合考核，進(jìn)一步建立健全我行合規(guī)績效考核機(jī)制。工程辦公室規(guī)劃下一步將風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警模型與績效考核機(jī)制相結(jié)合，從定性和定量角度對各級機(jī)構(gòu)“合規(guī)管理效果的真實(shí)性和充分性〞、“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平的有效性和準(zhǔn)確性〞、“合規(guī)管理根底工作的特色性和獨(dú)立性〞、“合規(guī)管理建設(shè)工作的積極性和主動性〞等方面進(jìn)行綜合評價(jià)，逐步建立健全常態(tài)化合規(guī)績效考核體系，以樹立和弘揚(yáng)了“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值〞理念，襯托和營造了良好合規(guī)工作氣氛，創(chuàng)立和培育具有我行特色合規(guī)企業(yè)文化。-44-二、工程具體工作成果〔八〕配套機(jī)制體系2、工作成果匯總◆?關(guān)于印發(fā)〈天津銀行合規(guī)工作管理方法〔試行〕〉的通知?〔附件8-1〕◆?關(guān)于下發(fā)〈天津銀行合規(guī)誠信舉報(bào)管理方法〉的通知?〔附件8-2〕◆“天津銀行責(zé)任追究體系〔討論稿〕〞〔附件8-3〕◆?關(guān)于開展2021年度分支機(jī)構(gòu)合規(guī)績效考核評價(jià)工作的通知?〔附件8-4〕-45-二、工程具體工作成果天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)路線圖-46-二、工程具體工作成果〔九〕合規(guī)管理系統(tǒng)〔2021年11月至2021年10月〕為進(jìn)一步提升合規(guī)管理體系的有效性和實(shí)用性，工程辦公室將文件制度體系、法律法規(guī)體系、記錄表單體系、系統(tǒng)支持體系、風(fēng)險(xiǎn)控制體系、崗位職責(zé)體系、作業(yè)指導(dǎo)體系等整合植入信息系統(tǒng)之中，與外部公司合作共同開發(fā)了一套囊括合規(guī)信息、合規(guī)文件、崗位管理、工作流程、記錄表單、系統(tǒng)支持、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)報(bào)告、配套機(jī)制、咨詢答疑、合規(guī)辦公等模塊在內(nèi)的“天津銀行合規(guī)管理系統(tǒng)〞。在研發(fā)過程中，我行打破以往成熟系統(tǒng)產(chǎn)品平移改造模式，采取全部功能自主提出建設(shè)思路，全部模塊自主設(shè)計(jì)界面效果圖，并據(jù)此撰寫了300多頁的?天津銀行合規(guī)管理系統(tǒng)功能概要說明書?〔附件9-1〕，全面提升了合規(guī)管理系統(tǒng)的本地化和實(shí)用性，并進(jìn)一步加快推進(jìn)了系統(tǒng)建設(shè)進(jìn)程，真正打造一套適合于天津銀行特色的合規(guī)管理信息系統(tǒng)。-47-二、工程具體工作成果〔九〕合規(guī)管理系統(tǒng)天津銀行合規(guī)管理系統(tǒng)共計(jì)13個主模塊，52個子模塊〔附件9-2?天津銀行合規(guī)管理系統(tǒng)功能模塊表?〕，該系統(tǒng)是一套覆蓋全行各個管理環(huán)節(jié)的共享式合規(guī)管理平臺，在滿足合規(guī)管理根底工作的同時，滿足多個管理部門、多種管理需要的綜合性交互式系統(tǒng)，有效覆蓋我行精細(xì)化管理的各個重要關(guān)鍵環(huán)節(jié)，進(jìn)一步提升了我行在合規(guī)管理方面能力和水平。該套系統(tǒng)主要功能特點(diǎn)：◆設(shè)計(jì)人性化：系統(tǒng)以網(wǎng)頁瀏覽界面形式方便用戶使用，并采取模糊查詢和待辦提醒等多種模式以人為本進(jìn)行系統(tǒng)設(shè)計(jì)?！舨僮鞅憬莼合到y(tǒng)用戶根本使用鼠標(biāo)點(diǎn)擊即可瀏覽系統(tǒng)大局部內(nèi)容，操作比較簡單容易上手?！粲脩魴?quán)限化：系統(tǒng)按照用戶機(jī)構(gòu)和崗位的不同設(shè)置不同權(quán)限進(jìn)行瀏覽，保障不同機(jī)構(gòu)崗位的人員看到自身職責(zé)權(quán)限內(nèi)的內(nèi)容?！魹g覽關(guān)聯(lián)化：系統(tǒng)用戶瀏覽業(yè)務(wù)流程的同時，可以隨時鏈接相關(guān)崗位職責(zé)、文件制度、法律法規(guī)、記錄表單、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等方面內(nèi)容?！粜畔⒇S富化：系統(tǒng)綜合囊括金融信息、案例分析、消息通知等內(nèi)容，進(jìn)一步擴(kuò)大信息覆蓋面?！麸L(fēng)控模型化：系統(tǒng)整體固化嵌套RSCA和KRI風(fēng)控模型，實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)管控的信息化和標(biāo)準(zhǔn)化。◆流程圖形化：系統(tǒng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程以圖示形式呈現(xiàn)，用戶瀏覽流程圖僅用鼠標(biāo)點(diǎn)擊即可看到操作要點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)提示，進(jìn)一步方便基層網(wǎng)點(diǎn)員工瀏覽和使用。◆訪問互動化：系統(tǒng)為訪問用戶開通了誠信舉報(bào)、咨詢答疑、辦公郵件等上下聯(lián)動渠道，進(jìn)一步提升系統(tǒng)使用的交互性?！粝到y(tǒng)可變化：系統(tǒng)中主要文件層級、目錄樹架構(gòu)、下拉菜單層級均可通過系統(tǒng)后臺自主調(diào)整變化，方便了我行日常系統(tǒng)維護(hù)管理的調(diào)整和變化?！锾旖蜚y行合規(guī)管理系統(tǒng)功能演示-48-二、工程具體工作成果天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)路線圖-49-目錄工程總體工作情況第一局部工程具體工作成果第二局部工程后續(xù)工作規(guī)劃第三局部-50-三、工程后續(xù)工作規(guī)劃隨著天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)工程咨詢性成果、實(shí)物性成果、系統(tǒng)性成果的根本完成，為進(jìn)一步有效發(fā)揮合規(guī)管理體系實(shí)際作用，確保各層級干部員工能夠共享工程成果，并切實(shí)做到應(yīng)知應(yīng)會應(yīng)用到實(shí)際工作中去，充分保障體系順暢運(yùn)行并落到實(shí)處，工程辦公室提出下一步工程后續(xù)工作規(guī)劃：〔一〕合規(guī)管理系統(tǒng)全面覆蓋工作隨著我行合規(guī)管理系統(tǒng)即將建設(shè)完成，下一步將進(jìn)入系統(tǒng)上線和運(yùn)行維護(hù)階段，工程辦公室下一步擬重點(diǎn)開展以下三項(xiàng)工作：一是系統(tǒng)試運(yùn)行工作。考慮到該套合規(guī)管理系統(tǒng)，我行上至總行董事長下至基層網(wǎng)點(diǎn)員工均將使用，覆蓋范圍較廣涉及受眾較多，為確保系統(tǒng)正式上線后不出現(xiàn)問題，工程辦公室下一步擬會同科技部選取總、分、支行局部機(jī)構(gòu)進(jìn)行系統(tǒng)試運(yùn)行，充分測試系統(tǒng)軟硬件性能，并做好系統(tǒng)環(huán)境搭建和平移工作，待系統(tǒng)試運(yùn)行完成并經(jīng)科技部門驗(yàn)收合格后，再行正式上線運(yùn)行。二是系統(tǒng)正式上線工作。該系統(tǒng)正式上線運(yùn)行前，一方面需會同科技部門搭建覆蓋全行各級機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)，其中：總行機(jī)構(gòu)各層級員工應(yīng)做到全覆蓋；分行機(jī)構(gòu)管理部門員工應(yīng)做到全覆蓋；一級支行機(jī)構(gòu)最低覆蓋2臺計(jì)算機(jī)設(shè)備；路街支行及網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)最低覆蓋1臺計(jì)算機(jī)設(shè)備。另一方面需會同科技部門完善局部相關(guān)硬件設(shè)備，其中：總行法律與合規(guī)部系統(tǒng)管理員超級用戶需配備1臺運(yùn)算性能較好計(jì)算機(jī)設(shè)備；各級使用機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步完善計(jì)算機(jī)設(shè)備，適當(dāng)增加局部聯(lián)網(wǎng)計(jì)算機(jī)設(shè)備，以滿足運(yùn)行合規(guī)管理系統(tǒng)需要，特別是結(jié)合新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造，建議總行適當(dāng)考慮目前基層網(wǎng)點(diǎn)以終端設(shè)備訪問核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和以PC機(jī)設(shè)備訪問網(wǎng)頁式管理系統(tǒng)的對接轉(zhuǎn)換問題，在此根底上保證基層員工在業(yè)務(wù)操作時，既能使用相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行操作處理，又能訪問合規(guī)管理系統(tǒng)進(jìn)行瀏覽查詢。三是系統(tǒng)信息數(shù)據(jù)上傳工作。隨著合規(guī)管理系統(tǒng)測試和試運(yùn)行完成，工程各項(xiàng)成果資料信息均需上傳系統(tǒng)，方可供全行人員使用，其中校對、錄入、上傳等信息錄入工作十分繁重，為確保系統(tǒng)盡快負(fù)載內(nèi)容運(yùn)行，工程辦公室擬建議由總行人力資源部選派抽調(diào)實(shí)習(xí)大學(xué)生6人，具體負(fù)責(zé)相關(guān)系統(tǒng)信息上傳工作。同時，鑒于系統(tǒng)上線后面臨大量培訓(xùn)及推廣工作，故建議總行為工程辦公室專門配備投影儀及幕布一套，以滿足工程后續(xù)工作需要。工程辦公室會同科技部力爭年底前完成相關(guān)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)搭建和硬件設(shè)備升級工作，確保系統(tǒng)年底左右在全行范圍內(nèi)正式上線運(yùn)行。-51-三、工程后續(xù)工作規(guī)劃〔二〕合規(guī)管理體系維護(hù)運(yùn)行工作經(jīng)過前期工程建設(shè)，我行合規(guī)管理體系平臺已根本搭建完畢，為進(jìn)一步使該套體系運(yùn)行順暢并發(fā)揮實(shí)際作用，下一步擬建議主要開展兩方面工作：一是合規(guī)管理體系維護(hù)更新工作。隨著我行業(yè)務(wù)產(chǎn)品和經(jīng)營管理范圍不斷延伸，合規(guī)管理體系所涉及的文件制度、組織架構(gòu)、職責(zé)權(quán)限、風(fēng)險(xiǎn)控制、業(yè)務(wù)流程等方面肯定是不斷動態(tài)變化和更新調(diào)整。因此，合規(guī)管理體系建設(shè)完成后，日常必然面臨大量地變更和維護(hù)工作，總行各職能部門應(yīng)切實(shí)負(fù)起直接管理責(zé)任，按照分管業(yè)務(wù)條線及時準(zhǔn)確的維護(hù)和更新合規(guī)體系中各模塊數(shù)據(jù)和資料，以有效指導(dǎo)各分支機(jī)構(gòu)開展日常合規(guī)管理工作。二是合規(guī)管理體系推廣運(yùn)行工作。隨著合規(guī)管理體系建設(shè)完成，局部新的管理理念和控制模式將引入我行，如RCSA和KRI等咨詢性成果如何推廣運(yùn)行并應(yīng)用到實(shí)際工作中去，工程辦公室將陸續(xù)出臺相關(guān)專門管理文件制度，強(qiáng)化各層級干部員工的認(rèn)知和理解，標(biāo)準(zhǔn)各級機(jī)構(gòu)和人員對于體系工具的使用。同時，局部工程實(shí)物性成果如作業(yè)指導(dǎo)書、崗責(zé)說明書等，工程辦公室擬建議印刷成冊陸續(xù)下發(fā)，以有效指導(dǎo)各分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行，進(jìn)一步提升各級分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理水平。〔三〕合規(guī)管理人員隊(duì)伍建設(shè)工作鑒于合規(guī)工作是一項(xiàng)涉及合規(guī)管理、內(nèi)部控制、案件防控、操作風(fēng)險(xiǎn)等多項(xiàng)職能的綜合性工作，且日常的管理、統(tǒng)計(jì)、分析、報(bào)告等事項(xiàng)繁雜，需要總行各管理職能部門和分支機(jī)構(gòu)配置專門的合規(guī)管理工作人員，方能承擔(dān)起各項(xiàng)日常合規(guī)事務(wù)性工作，故建議我行各級機(jī)構(gòu)需根據(jù)自身實(shí)際情況，進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)管理人員隊(duì)伍建設(shè)，在分支機(jī)構(gòu)探索嘗試獨(dú)立的績效考核機(jī)制和垂直管理模式，建立健全各級機(jī)構(gòu)與總行合規(guī)管理部門間對接互動機(jī)制和明確報(bào)告關(guān)系，充分保障合規(guī)管理工作質(zhì)量和效果。〔四〕合規(guī)管理培訓(xùn)教育工作為充分發(fā)揮合規(guī)管理體系和IT信息系統(tǒng)的作用，增強(qiáng)員工對合規(guī)管理體系中各個模塊的認(rèn)識和理解，工程辦公室擬結(jié)合系統(tǒng)上線等工作，有針對性地對各級機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員開展專題培訓(xùn)工作，以有效指導(dǎo)各級干部員工應(yīng)用各項(xiàng)合規(guī)管理工具。同時，建議總行可適當(dāng)考慮建立多媒體培訓(xùn)教室或印制合規(guī)作業(yè)指導(dǎo)書培訓(xùn)教材等形式，將此工程建設(shè)成果運(yùn)用到新招錄員工培訓(xùn)或業(yè)務(wù)專項(xiàng)培訓(xùn)中去，逐步建立常態(tài)化培訓(xùn)教育機(jī)制，進(jìn)一步發(fā)揮合規(guī)管理體系對日常經(jīng)營管理的指導(dǎo)作用。-52-交流討論時間-53-天津銀行合規(guī)管理體系建設(shè)工程主題報(bào)告書謝謝大家低面背景簡約商務(wù)風(fēng)PPT模板2021LOGO所涉及提供的PPT模板、PPT圖片、PPT圖表等PPT素材大多來自PPT設(shè)計(jì)大師〔PPT原創(chuàng)作者個人〕授權(quán)發(fā)布作品、PPT設(shè)計(jì)公司免費(fèi)作品、互聯(lián)網(wǎng)免費(fèi)共享資源精選以及局部原創(chuàng)作品，分享給PPT愛好者交流學(xué)習(xí)之用，我們并未授權(quán)您將這些PPT模板、素材、圖片用于任何商業(yè)及其他用途，如果要使用請聯(lián)系原作者并征求作者同意。57為什么要進(jìn)行事故分析？582021年1~5月份各類事故比照月份安全、環(huán)保事故生產(chǎn)事故未遂事故事故總數(shù)事故總損失（元）一月321639028二月32167100三月1471210590四月21694128五月44111930200合計(jì)1313265291046分析說明：1月TZB酯化崗位員工在分層提取時，未關(guān)閉通