個(gè)人財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議正規(guī)范本(通用版)

個(gè)人財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議背景這份個(gè)人財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議（簡(jiǎn)稱“協(xié)議”）是由一方作為個(gè)人財(cái)務(wù)顧問(wèn)（簡(jiǎn)稱“顧問(wèn)”），另一方作為委托人（簡(jiǎn)稱“委托人”）簽署，雙方達(dá)成共識(shí)并同意遵守本協(xié)議的規(guī)定。目的協(xié)議的目的是為了明確顧問(wèn)與委托人之間的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保顧問(wèn)和委托人之間建立起信任和合作關(guān)系，以達(dá)到為委托人提供專業(yè)財(cái)務(wù)咨詢和建議的目標(biāo)。條款1.服務(wù)范圍1.1顧問(wèn)將根據(jù)委托人的要求和需求，為其提供服務(wù)：財(cái)務(wù)規(guī)劃投資組合管理稅務(wù)籌劃風(fēng)險(xiǎn)管理1.2顧問(wèn)將根據(jù)委托人的具體情況和目標(biāo)，制定相應(yīng)的財(cái)務(wù)方案，并提供咨詢和建議。1.3顧問(wèn)將與委托人保持定期溝通，及時(shí)了解其財(cái)務(wù)狀況和變化，并根據(jù)需要進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整和優(yōu)化。2.委托人的權(quán)利與義務(wù)2.1委托人享有權(quán)利：獲得顧問(wèn)提供的專業(yè)財(cái)務(wù)咨詢和建議。自主選擇接受或不接受顧問(wèn)的建議。要求顧問(wèn)提供必要的解釋和說(shuō)明。2.2委托人應(yīng)履行義務(wù)：提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人財(cái)務(wù)信息。合理配合顧問(wèn)的工作，提供所需的文件和材料。及時(shí)支付顧問(wèn)的服務(wù)費(fèi)用。3.服務(wù)費(fèi)用3.1委托人應(yīng)按照雙方協(xié)商一致的方式和標(biāo)準(zhǔn)支付顧問(wèn)的服務(wù)費(fèi)用。3.2顧問(wèn)的服務(wù)費(fèi)用可以按次收費(fèi)、按小時(shí)收費(fèi)或按項(xiàng)目收費(fèi)，具體標(biāo)準(zhǔn)和方式由雙方協(xié)商確定。3.3如委托人需要額外的服務(wù)或變更服務(wù)內(nèi)容，應(yīng)與顧問(wèn)重新協(xié)商確定相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用。4.保密條款4.1顧問(wèn)應(yīng)對(duì)委托人提供的財(cái)務(wù)信息和文件嚴(yán)格保密，不得泄露或向第三方披露，除非另有法律法規(guī)的規(guī)定或得到委托人的書(shū)面同意。4.2委托人同樣應(yīng)對(duì)顧問(wèn)提供的財(cái)務(wù)咨詢和建議保密，不得向他人透露或轉(zhuǎn)發(fā)，除非得到顧問(wèn)的書(shū)面同意。5.協(xié)議解除5.1任何一方都有權(quán)根據(jù)協(xié)議約定的解除條款，提前終止本協(xié)議。5.2在協(xié)議解除后，雙方應(yīng)彼此交還對(duì)方的財(cái)務(wù)文件和資料，并結(jié)算未支付的服務(wù)費(fèi)用。免責(zé)聲明本協(xié)議僅是雙方之間的約定，不涉及任何投資或財(cái)務(wù)決策的擔(dān)?；虮ＷC。顧問(wèn)僅是根據(jù)委托人提供的信息和要求，給予財(cái)務(wù)咨詢和建議，具體投資和決策風(fēng)險(xiǎn)由委托人自行承擔(dān)。協(xié)議變更本協(xié)議的任何變更應(yīng)經(jīng)過(guò)雙方書(shū)面同意，并由雙方簽署確認(rèn)。爭(zhēng)議解決因本協(xié)議所引起的或與本協(xié)議有關(guān)的爭(zhēng)議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；如協(xié)商不成，應(yīng)提交至