銀行合規(guī)考試題庫：-《商業(yè)銀行保理業(yè)務管理暫行辦法》

銀行合規(guī)考試題庫：監(jiān)管規(guī)定類《商業(yè)銀行保理業(yè)務管理暫行辦法》《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》《電子銀行業(yè)務管理辦法》考試題庫題目編排上，每一項制度涉及的題目獨立進行編排，便于每年對題庫的調整、更新。題型包括單選題、多選題和判斷題三種題型。《商業(yè)銀行保理業(yè)務管理暫行辦法》一、單選題1、（A）應當充分發(fā)揮自律、協(xié)調、規(guī)范職能，建立并持續(xù)完善銀行保理業(yè)務的行業(yè)自律機制。A、中國銀行業(yè)協(xié)會B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、農村合作銀行D、中國人民銀行2、商業(yè)銀行應當將保理業(yè)務的（A）納入全面風險管理體系，動態(tài)關注賣方或買方經營、管理、財務及資金流向等風險信息，定期與賣方或買方對賬，有效管控保理業(yè)務風險。A、風險管理B、資金管理C、投資管理D、賬戶管理3、（C）是債權人和債務人均在境內的保理業(yè)務。A、國際保理B、有追索權保理C、國內保理D、無追索權保理4、（C）由兩家保理機構分別向買賣雙方提供保理服務。A、國際保理B、有追索權保理C、雙保理D、無追索權保理5、（C）業(yè)務中，商業(yè)銀行應當對合格買方保理機構制定準入標準，對于買方保理機構為非銀行機構的，應當采取名單制管理，并制定嚴格的準入準出標準與程序。A、單保理B、有追索權保理C、雙保理D、國際保理6、商業(yè)銀行應當直接開展保理業(yè)務，不得將應收賬款的（B）等業(yè)務外包給第三方機構。A、催收B、催收管理C、管理D、其它7、保理業(yè)務規(guī)模較大、復雜度較高的商業(yè)銀行，必須設立專門的保理業(yè)務部門或團隊，配備專業(yè)的從業(yè)人員，負責（ABCD）等工作。A、產品研發(fā)B、業(yè)務操作C、日常管理D、風險控制8、（A）是債權人和債務人中至少有一方在境外（包括保稅區(qū)、自貿區(qū)、境內關外等）的保理業(yè)務。A、國際管理B、有追索權保理C、國內保理D、無追索權保理9、（B）是指在應收賬款到期無法從債務人處收回時，商業(yè)銀行可以向債權人反轉讓應收賬款、要求債權人回購應收賬款或歸還融資。有追索權保理又稱回購型保理。A、單保理B、有追索權保理C、雙保理D、無追索權保理10、單保理是由(D)家保理機構單獨為買賣雙方提供保理服務。A、三B、二C、四D、一二、多選題1、債權人將其應收賬款轉讓給商業(yè)銀行，由商業(yè)銀行向其提供下列服務中至少一項的，即為保理業(yè)務（ABCD）。A、應收賬款催收：商業(yè)銀行根據(jù)應收賬款賬期,主動或應債權人要求，采取電話、函件、上門等方式或運用法律手段等對債務人進行催收B、應收賬款管理：商業(yè)銀行根據(jù)債權人的要求，定期或不定期向其提供關于應收賬款的回收情況、逾期賬款情況、對賬單等財務和統(tǒng)計報表，協(xié)助其進行應收賬款管理C、壞賬擔保：商業(yè)銀行與債權人簽訂保理協(xié)議后，為債務人核定信用額度，并在核準額度內，對債權人無商業(yè)糾紛的應收賬款，提供約定的付款擔保D、保理融資：以應收賬款合法、有效轉讓為前提的銀行融資服務2、商業(yè)銀行經營保理業(yè)務時存在下列情形之一的，銀監(jiān)會及其派出機構除按商業(yè)銀行保理業(yè)務管理暫行辦法第三十三條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六、第四十八條實施處罰（ABCD）。A、因保理業(yè)務經營管理不當發(fā)生信用風險重大損失、出現(xiàn)嚴重操作風險損失事件的B、通過非公允關聯(lián)交易或變相降低標準違規(guī)辦理保理業(yè)務的C、未真實準確對墊款等進行會計記錄或以虛假會計處理掩蓋保理業(yè)務風險實質的D、嚴重違反本辦法規(guī)定的其他情形3、（ABCD）、財務公司等其他銀行業(yè)金融機構開展保理業(yè)務的，參照商業(yè)銀行保理業(yè)務管理暫行辦法執(zhí)行。A、政策性銀行B、外國銀行分行C、農村合作銀行D、農村信用社4、商業(yè)銀行開辦保理業(yè)務應當妥善處理（D）的關系。A、業(yè)務發(fā)展B、風險管理C、業(yè)務發(fā)展與資金管理D、業(yè)務發(fā)展與風險管理5、保理業(yè)務分幾類（ABCD）。A、國內保理B、有追索權保理和無追索權保理C、國際保理D、單保理和雙保理6、按照商業(yè)銀行在債務人破產、無理拖欠或無法償付應收賬款時，是否可以向債權人反轉讓應收賬款、要求債權人回購應收賬款或歸還融資，分為（BD）。A、單保理B、有追索權保理C、雙保理D、無追索權保理7、按照參與保理服務的保理機構個數(shù)，分為（AC）。A、單保理B、國際保理C、雙保理D、國內保理三、判斷題1、商業(yè)銀行保理業(yè)務管理暫行辦法所稱的保理業(yè)務是以債權人轉讓其應收賬款為前提，集應收賬款催收、管理、壞賬擔保及融資于一體的綜合性金融服務。（對）2、商業(yè)銀行應當按照“權屬確定，轉讓明責”的原則，嚴格審核并確認債權的真實性，確保應收賬款初始權屬清晰確定、歷次轉讓憑證完整、權責無爭議。（對）3、商業(yè)銀行保理業(yè)務管理暫行辦法所稱應收賬款，是指企業(yè)因提供商品、服務或者出租資產而形成的金錢債權及其產生的收益，但不包括因票據(jù)或其他有價證券而產生的付款請求權。（對）4、商業(yè)銀行保理業(yè)務管理暫行辦法所指應收賬款的轉讓，是指與應收賬款相關的全部權利及權益的讓渡。（對）5、商業(yè)銀行應當按照《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》要求，按保理業(yè)務的風險實質，計量風險加權資產，并計提資本。（對）6、當發(fā)生買方信用風險，保理銀行履行墊付款義務后，應當將墊款計入表內，列為不良貸款進行管理。（對）7、商業(yè)銀行應當加強保理業(yè)務IT系統(tǒng)建設。保理業(yè)務規(guī)模較大、復雜程度較高的銀行應當建立電子化業(yè)務操作和管理系統(tǒng)，對授信額度、交易數(shù)據(jù)和業(yè)務流程等方面進行實時監(jiān)控，并做好數(shù)據(jù)存儲及備份工作。（對）8、商業(yè)銀行應當針對保理業(yè)務建立完整的前中后臺管理流程，前中后臺應當職責明晰并相對獨立（對）《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》一、單選題1、商業(yè)銀行向客戶提供的財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產品推介等專業(yè)化服務，屬于什么服務（D）。A、綜合理財服務B、理財服務C、綜合服務D、理財顧問服務2、按照客戶獲取收益方式的不同，(B)可以分為保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃。A、綜合理財服務B、理財計劃C、綜合服務D、理財服務3、（C）是指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財計劃。A、保證收益理財計劃B、非保證收益理財計劃C、非保本浮動收益理財計劃D、理財計劃4、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務實行（C）。A、審批制B、報告制C、審批制、報告制D、其它制度5、商業(yè)銀行應配備與開展的個人理財業(yè)務相適應的理財業(yè)務人員，保證個人理財業(yè)務人員每年的培訓時間不少于多少小時。（A）A、20B、30C、10D、6、（B）可分為保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃。A、保證收益理財計劃B、非保證收益理財計劃C、綜合服務D、理財計劃7、商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業(yè)務活動屬于什么服務（A）。A、綜合理財服務B、理財服務C、綜合服務D、理財顧問服務二、多選題1、下面哪幾項是商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，應向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請批準（ABC）。A、保證收益理財計劃B、為開展個人理財業(yè)務而設計的具有保證收益性質的新的投資性產品C、需經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他個人理財業(yè)務D、未經批準的理財業(yè)務2、商業(yè)銀行開展需要批準的個人理財業(yè)務應具備的條件其中包括以下哪幾項（ABCD）。A、具有相應的風險管理體系和內部控制制度B、有具備開展相關業(yè)務工作經驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員C、具備有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系D、信譽良好，近兩年內未發(fā)生損害客戶利益的重大事件3、商業(yè)銀行申請需要批準的個人理財業(yè)務，應向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送的材料（一式三份）其中包括下面哪幾項（ABCD）。A、由商業(yè)銀行負責人簽署的申請書B、擬申請業(yè)務介紹，包括業(yè)務性質、目標客戶群以及相關分析預測C、業(yè)務實施方案，包括擬申請業(yè)務的管理體系、主要風險及擬采取的管理措施等D、商業(yè)銀行內部相關部門的審核意見4、商業(yè)銀行銷售不需要審批的理財計劃之前，應向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構報告。商業(yè)銀行最遲應在銷售理財計劃前10日，將以下資料按照有關業(yè)務報告的程序規(guī)定報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構（ABCD）。A、理財計劃擬銷售的客戶群，以及相關分析說明B、理財計劃擬銷售的規(guī)模，資金成本與收益測算，以及相關計算說明C、擬銷售理財計劃的對外介紹材料和宣傳材料D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他材料5、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員應滿足以下資格要求(ABCD)。A、對個人理財業(yè)務活動相關法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認識B、遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務人員職業(yè)道德標準或守則C、掌握所推介產品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產品的特性，并對有關產品市場有所認識和理解D、具備相應的學歷水平和工作經驗；具備相關監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格6、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及其派出機構可以根據(jù)個人理財業(yè)務發(fā)展與監(jiān)管的實際需要，按照相應的監(jiān)管權限，組織相關調查和檢查活動。對于以下事項，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及其派出機構可以采用多樣化的方式進行調查其中包括哪幾項（ABC）。A、商業(yè)銀行從事產品咨詢、財務規(guī)劃或投資顧問服務業(yè)務人員的專業(yè)勝任能力、操守情況，以及上述服務對投資者的保護情況B、商業(yè)銀行接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行資產管理的業(yè)務活動，客戶授權的充分性與合規(guī)性，操作程序的規(guī)范性，以及客戶資產保管人員和賬戶操作人員職責的分離情況等C、商業(yè)銀行銷售和管理理財計劃過程中對投資人的保護情況，以及對相關產品風險的控制情況D、其它情況7、商業(yè)銀行對個人理財業(yè)務的季度統(tǒng)計分析報告，應至少包括以下內容（ABCD）。A、當期開展的所有個人理財業(yè)務簡介及相關統(tǒng)計數(shù)據(jù)B、當期推出的理財計劃簡介，理財計劃的相關合同、內部法律審查意見、管理模式（包括會計核算和稅務處理方式等）、銷售預測及當期銷售和投資情況C、相關風險監(jiān)測與控制情況；涉及的法律訴訟情況D、當期理財計劃的收益分配和終止情況；其他重大事項8、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務有下列情形之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定實施處罰（ABCD）。A、違反規(guī)定銷售未經批準的理財計劃或產品的B、將一般儲蓄存款產品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的C、提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數(shù)據(jù)的D、未按規(guī)定進行風險揭示和信息披露的；未按規(guī)定進行客戶評估的9、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務有下列情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條的規(guī)定和《金融違法行為處罰辦法》的相關規(guī)定對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理，構成犯罪的，依法追究刑事責任(ABCD)。A、違規(guī)開展個人理財業(yè)務造成銀行或客戶重大經濟損失的B、未建立相關風險管理制度和管理體系，或雖建立了相關制度但未實際落實風險評估、監(jiān)測與管控措施，造成銀行重大損失的C、泄露或不當使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的D、利用個人理財業(yè)務從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的；挪用單獨管理的客戶資產的三、判斷題1、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法所稱個人理財業(yè)務，是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產管理等專業(yè)化服務活動。（對）2、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，應遵守法律、行政法規(guī)和國家有關政策規(guī)定。（對）3、商業(yè)銀行應按照符合客戶利益和風險承受能力的原則，審慎盡責地開展個人理財業(yè)務。（對）4、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，應建立相應的風險管理體系和內部控制制度，嚴格實行授權管理制度。（對）5、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務按照管理運作方式不同，分為理財顧問服務和綜合理財服務。（對）6、商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產品、信貸產品等進行的產品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務咨詢活動，屬于理財顧問服務。（錯）7、商業(yè)銀行在綜合理財服務活動中，可以向特定目標客戶群銷售理財計劃。（對）8、個人理財業(yè)務年度報告，應全面反映本年度個人理財業(yè)務的發(fā)展情況，理財計劃的銷售情況、投資情況、收益分配情況，以及個人理財業(yè)務的綜合收益情況等，并附年度報表。（對）9、商業(yè)銀行應在每一會計年度終了編制本年度個人理財業(yè)務報告。（對）《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》一、單選題1、商業(yè)銀行應當對客戶風險承受能力進行評估，確定客戶風險承受能力評級，由低到高至少包括（C）級，并可根據(jù)實際情況進一步細分。A、二B、三C、五D、六2、商業(yè)銀行對超過（B）的客戶進行風險承受能力評估時，應當充分考慮客戶年齡、相關投資經驗等因素。A、50歲B、65歲(含)C、50歲（含）D、65歲3、私人銀行客戶是指金融凈資產達到（D）萬元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A、300B、400C、500D、6004、商業(yè)銀行分支機構理財產品銷售部門負責人或經授權的業(yè)務主管人員應當（C）對已完成的客戶風險承受能力評估書進行審核。A、不定期B、一年C、定期D、隨時5、風險評級為五級的理財產品，單一客戶銷售起點金額不得低于（C）萬元人民幣。A、10B、5C、20D、156、商業(yè)銀行銷售風險評級為（C）以上理財產品時，除非與客戶書面約定，否則應當在商業(yè)銀行網點進行。A、一級B、二級C、四級(含)D、三級7、商業(yè)銀行應當建立（B），妥善保存理財產品銷售環(huán)節(jié)涉及的所有文件、記錄、錄音等相關資料。A、文檔托管理制度B、文檔保存制度C、信息管理制度D、其它制度8、商業(yè)銀行應當對客戶風險承受能力進行評估，確定客戶風險承受能力評級，由低到高至少包括（D）級，并可根據(jù)實際情況進一步細分。A、三B、六C、四D、五二、多選題1、商業(yè)銀行銷售理財產品，應當遵行的原則其中包括下面哪幾項（ABD）。A、誠實守信B、勤勉盡責C、信譽第一D、如實告知2、商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法所稱的宣傳銷售文本分為兩類（AB）。A、宣傳材料B、銷售文件C、傳播文件D、其它3、宣傳材料，指商業(yè)銀行為宣傳推介理財產品向客戶分發(fā)或者公布，使客戶可以獲得的書面、電子或其他介質的信息，其中包括哪幾項（ABCD）。A、宣傳單、手冊、信函等面向客戶的宣傳資料B、電話、傳真、短信、郵件C、報紙、海報、電子顯示屏、電影、互聯(lián)網等以及其他音像、通訊資料D、其他相關資料4、理財產品宣傳銷售文本應當全面、客觀反映理財產品的重要特性和與產品有關的重要事實，語言表述應當真實、準確和清晰，其中包括不得有下列情形（ABCD）。A、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B、違規(guī)承諾收益或者承擔損失C、夸大或者片面宣傳理財產品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等與產品風險收益特性不匹配的表述D、登載單位或者個人的推薦性文字5、理財產品宣傳銷售文本只能登載商業(yè)銀行開發(fā)設計的該款理財產品或風險等級和結構相同的同類理財產品過往平均業(yè)績及最好、最差業(yè)績，同時應當遵守下列規(guī)定（ABC）。A、引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、圖表和資料應當真實、準確、全面，并注明來源，不得引用未經核實的數(shù)據(jù)B、真實、準確、合理地表述理財產品業(yè)績和商業(yè)銀行管理水平C、在宣傳銷售文本中應當明確提示，產品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)，不構成新發(fā)理財產品業(yè)績表現(xiàn)的保證。如理財產品宣傳銷售文本中使用模擬數(shù)據(jù)的，必須注明模擬數(shù)據(jù)D、信譽第一6、理財產品銷售文件應當包含專頁風險揭示書，風險揭示書應當使用通俗易懂的語言，并至少包含以下內容(ABCD)。A、在醒目位置提示客戶，“理財非存款、產品有風險、投資須謹慎”B、提示客戶，“如影響您風險承受能力的因素發(fā)生變化，請及時完成風險承受能力評估”C、提示客戶注意投資風險，仔細閱讀理財產品銷售文件，了解理財產品具體情況D、本理財產品類型、期限、風險評級結果、適合購買的客戶，并配以示例說明最不利投資情形下的投資結果7、理財產品銷售文件應當包含專頁客戶權益須知，客戶權益須知應當至少包括以下內容(ABCD)。A、客戶辦理理財產品的流程B、客戶風險承受能力評估流程、評級具體含義以及適合購買的理財產品等相關內容C、商業(yè)銀行向客戶進行信息披露的方式、渠道和頻率等D、客戶向商業(yè)銀行投訴的方式和程序8、商業(yè)銀行應當建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報告和處理制度，重點關注理財產品銷售業(yè)務中的不當銷售和誤導銷售行為，至少應當包括以下異常情況（ABCD）。A、客戶頻繁開立、撤銷理財賬戶B、客戶風險承受能力與理財產品風險不匹配C、商業(yè)銀行超過約定時間進行資金劃付D、其他應當關注的異常情況9、高資產凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶（ABC）。A、單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人B、認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人C、個人收入在三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在三年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人D、單筆認購理財產品不少于50萬元人民幣的自然人三、判斷題1、商業(yè)銀行開展理財產品銷售活動，應當遵守法律、行政法規(guī)等相關規(guī)定，不得損害國家利益、社會公共利益和客戶合法權益。（對）2、中國銀監(jiān)會及其派出機構依照相關法律、行政法規(guī)和本辦法等相關規(guī)定，對理財產品銷售活動實施監(jiān)督管理。（對）3、商業(yè)銀行理財產品（以下簡稱理財產品）銷售是指商業(yè)銀行將本行開發(fā)設計的理財產品向個人客戶和機構客戶（以下統(tǒng)稱客戶）宣傳推介、銷售、辦理申購、贖回等行為。（對）4、商業(yè)銀行銷售理財產品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。（對）5、商業(yè)銀行銷售理財產品，應當加強客戶風險提示和投資者教育。（對）6、商業(yè)銀行銷售理財產品，應當做到成本可算、風險可控。（錯）7、商業(yè)銀行銷售理財產品，應當進行合規(guī)性審查，準確界定銷售活動包含的法律關系，防范合規(guī)風險。（對）8、商業(yè)銀行銷售理財產品，應當遵循風險匹配原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產品。風險匹配原則是指商業(yè)銀行只能向客戶銷售風險評級等于或低于其風險承受能力評級的理財產品。（對）9、商業(yè)銀行應當加強對理財產品宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理，宣傳銷售文本應當由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權，分支機構未經總行授權不得擅自制作和分發(fā)宣傳銷售文本。（對）10、理財產品宣傳銷售文本提及第三方專業(yè)機構評價結果的，應當列明第三方專業(yè)評價機構名稱及刊登或發(fā)布評價的渠道與日期。（對）《電子銀行業(yè)務管理辦法》一、單選題1、金融機構在中華人民共和國境內開辦電子銀行業(yè)務，應當依照電子銀行業(yè)務管理辦法的有關規(guī)定，向（C）申請或報告。A、地方機構B、銀行業(yè)金融機構C、中國銀監(jiān)會D、其它機構2、金融機構申請開辦電子銀行業(yè)務，根據(jù)（D）的不同類型，分別適用審批制和報告制。A、電子銀行程序B、銀行業(yè)金融機構C、銀行形式D、電子銀行業(yè)務3、利用互聯(lián)網等開放性網絡或無線網絡開辦的電子銀行業(yè)務，包括網上銀行、手機銀行和利用掌上電腦等個人數(shù)據(jù)輔助設備開辦的電子銀行業(yè)務，適用（D）制。A、上報B、報告C、審報D、審批4、利用境內或地區(qū)性電信網絡、有線網絡等開辦的電子銀行業(yè)務，適用(B)制。A、上報B、報告C、審報D、審批5、中國銀監(jiān)會或其派出機構在收到金融機構申請開辦需要審批的電子銀行業(yè)務完整申請材料（B）個月內，作出批準或者不批準的書面決定；決定不批準的，應當說明理由。A、12B、3C、6D、246、（B），是指金融機構將電子銀行部分系統(tǒng)的開發(fā)、建設，電子銀行業(yè)務的部分服務與技術支持，電子銀行系統(tǒng)的維護等專業(yè)化程度較高的業(yè)務工作，委托給外部專業(yè)機構承擔的活動。A、電子銀行業(yè)務B、電子銀行業(yè)務外包C、業(yè)務外包D、電子銀行業(yè)務系統(tǒng)7、金融機構的《電子銀行年度評估報告》（一式兩份）應于下一年度的(B)底之前報送中國銀監(jiān)會。A、12月B、3月C、6月D、月48、（D）是金融機構開辦或持續(xù)經營電子銀行業(yè)務的必要條件，也是金融機構電子銀行業(yè)務風險管理與監(jiān)管的重要手段。A、安全評估B、信用卡業(yè)務C、銷售業(yè)務D、電子銀行安全評估9、銀行業(yè)金融機構和依據(jù)（C）設立的外資金融機構（以下通稱為金融機構），應當按照本辦法的規(guī)定開展電子銀行業(yè)務。A、中華人民共和國金融機構管理條例B、中華人民共和國銀行法C、中華人民共和國外資金融機構管理條例D、中華人民共和國商業(yè)銀行法二、多選題1、金融機構開辦電子銀行業(yè)務，應當具備下列條件:（ABCD）。A、制定了電子銀行業(yè)務的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略，建立了電子銀行業(yè)務風險管理的組織體系和制度體系B、按照電子銀行業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和安全策略，建立了電子銀行業(yè)務運營的基礎設施和系統(tǒng)，并對相關設施和系統(tǒng)進行了必要的安全檢測和業(yè)務測試C、對電子銀行業(yè)務風險管理情況和業(yè)務運營設施與系統(tǒng)等，進行了符合監(jiān)管要求的安全評估D、建立了明確的電子銀行業(yè)務管理部門，配備了合格的管理人員和技術人員2、金融機構開辦以互聯(lián)網為媒介的網上銀行業(yè)務、手機銀行業(yè)務等電子銀行業(yè)務，應具備以下條件:（ABCD）。A、電子銀行基礎設施設備能夠保障電子銀行的正常運行B、電子銀行系統(tǒng)具備必要的業(yè)務處理能力，能夠滿足客戶適時業(yè)務處理的需要C、建立了有效的外部攻擊偵測機制D、中資銀行業(yè)金融機構的電子銀行業(yè)務運營系統(tǒng)和業(yè)務處理服務器設置在中華人民共和國境內3、金融機構向中國銀監(jiān)會或其派出機構申請開辦電子銀行業(yè)務，應提交以下文件、資料:（ABCD）。A、電子銀行業(yè)務發(fā)展規(guī)劃B、電子銀行業(yè)務運營設施與技術系統(tǒng)介紹C、電子銀行業(yè)務系統(tǒng)測試