2023年銀行從業(yè)資格考試《公司信貸》考試大綱

2023年銀行從業(yè)資格考試?公司信貸?考試大綱

第1章公司信貸概述

1.1公司信貸根底

i.i.i公司信貸相關(guān)概念

1.1.2公司信貸的根本要素

1.1.3公司信貸的種類

1.2公司信貸的根本原理

1.2.1公司信貸理論的開展

1.2.2公司信貸資金的運(yùn)動(dòng)過程及其特征

1.3公司信貸管理

1.3.1公司信貸管理的原那么

1.3.2信貸管理流程

1.3.3信貸管理的組織架構(gòu)

第2章公司信貸營(yíng)銷

2.1目標(biāo)市場(chǎng)分析

2.1.1市場(chǎng)環(huán)境分析

2.1.2市場(chǎng)細(xì)分

2.1.3市場(chǎng)選擇和定位

2.2營(yíng)銷策略

2.2.1產(chǎn)品營(yíng)銷策略

2.2.2定價(jià)策略

2.2.3營(yíng)銷渠道策略

2.2.4促銷策略

2.3營(yíng)銷管理

2.3.1營(yíng)銷方案

2.3.2營(yíng)銷組織

2.3.3營(yíng)銷領(lǐng)導(dǎo)

2.3.4營(yíng)銷控制

第3章貸款申請(qǐng)受理和貸前調(diào)查

3.1借款人

3.1.1借款人應(yīng)具備的資格和根本條件

3.1.2借款人的權(quán)利和義務(wù)

3.2貸款申請(qǐng)受理

3.2.1面談訪問

3.2.2內(nèi)部意見反應(yīng)

3.2.3貸款意向階段

3.3貸前調(diào)查

3.3.1貸前調(diào)查的方法

3.3.2貸前調(diào)查的內(nèi)容

3.4貸前調(diào)查報(bào)告內(nèi)容要求

第4章貸款環(huán)境分析

4.1國(guó)家與地區(qū)分析

4.1.1國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)分析

4.1.2區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)分析

4.2行業(yè)分析

4.2.1行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的概念及其產(chǎn)生

4.2.2行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析

4.2.3行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作表

第5章借款需求分析

5.1概述

5.1.1借款需求的含義

5.1.2借款需求分析的意義

5.1.3借款需求的影響因素

5.2借款需求分析的內(nèi)容

5.2.1銷售變化引起的需求

5.2.2資產(chǎn)變化引起的需求

5.2.3負(fù)債和分紅變化引起的需求

5.2.4其他變化引起的需求

5.3借款需求與負(fù)債結(jié)構(gòu)

第6章客戶分析

6.1客戶品質(zhì)分析

6.1.1客戶品質(zhì)的根底分析

6.1.2客戶經(jīng)營(yíng)管理狀況

6.2客戶財(cái)務(wù)分析

6.2.1概述

6.2.2資產(chǎn)負(fù)債表分析

6.2.3損益表分析

6.2.4現(xiàn)金流量分析

6.2.5財(cái)務(wù)報(bào)表綜合分析

6.3客戶信用評(píng)級(jí)

6.3.1客戶信用評(píng)級(jí)的概念

6.3.2評(píng)級(jí)因素及方法

6.3.3操作程序和調(diào)整

第7章貸款工程評(píng)估

7.1概述

7.1.1根本概念

7.1.2工程評(píng)估的內(nèi)容

7.1.3工程評(píng)估的要求和組織

7.1.4工程評(píng)估的意義

7.2工程非財(cái)務(wù)分析

7.2.1工程背景分析

7.2.2市場(chǎng)需求預(yù)測(cè)分析

7.2.3生產(chǎn)規(guī)模分析

7.2.4原輔料供應(yīng)分析

7.2.5技術(shù)及工藝流程分析

7.2.6工程環(huán)境條件分析

7.2.7工程組織與人力資源分析

7.3工程財(cái)務(wù)分析

7.3.1財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)的審查

7.3.2工程現(xiàn)金流量分析

7.3.3工程盈利能力分析

7.3.4工程清償能力分析

7.3.5財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)的根本報(bào)表

7.3.6工程不確定性分析

第8章貸款擔(dān)保分析

8.1貸款擔(dān)保概述

8.1.1擔(dān)保的概念

8.1.2貸款擔(dān)保的作用

8.1.3貸款擔(dān)保的分類

8.1.4擔(dān)保范圍

8.2貸款抵押分析

8.2.1貸款抵押的設(shè)定條件

8.2.2貸款抵押風(fēng)險(xiǎn)分析

8.3貸款質(zhì)押分析

8.3.1質(zhì)押與抵押的區(qū)別

8.3.2貸款質(zhì)押的設(shè)定條件

8.3.3貸款質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)分析

8.4貸款保證分析

8.4.1保證人資格與條件

8.4.2貸款保證風(fēng)險(xiǎn)分析

第9章貸款審批

9.1貸款審批原那么

9.1.1信貸授權(quán)

9.1.2審貸別離

9.2貸款審查事項(xiàng)及審批要素

9.2.1貸款審查事項(xiàng)

9.2.2貸款審批要素

9.3授信額度

9.3.1授信額度的定義

9.3.2授信額度的決定因素

9.3.3授信額度確實(shí)定流程

第10章貸款合同與發(fā)放支付

10.1貸款合同與管理

10.1.1貸款合同簽訂

10.1.2貸款合同管理

10.2貸款的發(fā)放

10.2.1貸放分控

10.2.2貸款發(fā)放管理

10.3貸款支付

10.3.1實(shí)貸實(shí)付

10.3.2受托支付

10.3.3自主支付

第11章貸后管理

11.1對(duì)借款人的貸后監(jiān)控

11.1.1經(jīng)營(yíng)狀況監(jiān)控

11.1.2管理狀況監(jiān)控

11.1.3財(cái)務(wù)狀況監(jiān)控

11.1.4還款賬戶監(jiān)控

11.1.5與銀行往來情況監(jiān)控

11.2擔(dān)保管理

11.2.1保證人管理

11.2.2抵（質(zhì)）押品管理

11.2.3擔(dān)保的補(bǔ)充機(jī)制

11.3風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

11.3.1風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警程序

11.3.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法

11.3.3風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系

11.3.4風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的處置

11.4信貸業(yè)務(wù)到期處理

11.4.1貸款歸還操作及提前還款處理

11.4.2貸款展期處理

11.4.3依法收貸

11.4.4貸款總結(jié)評(píng)價(jià)

11.5檔案管理

11.5.1檔案管理的原那么和要求

11.5.2貸款文件的管理

11.5.3貸款檔案的管理

11.5.4客戶檔案的管理

第12章貸款風(fēng)險(xiǎn)分類

12.1貸款風(fēng)險(xiǎn)分類概述

12.1.1貸款分類的含義和標(biāo)準(zhǔn)

12.1.2貸款分類的意義

12.1.3貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的會(huì)計(jì)原理

12.2貸款風(fēng)險(xiǎn)分類方法

12.2.1根本信貸分析

12.2.2還款能力分析

12.2.3還款可能性分析

12.2.4確定分類結(jié)果

12.3貸款損失準(zhǔn)備金的計(jì)提

12.3.1貸款損失準(zhǔn)備金的含義和種類

12.3.2貸款損失準(zhǔn)備金的計(jì)提基數(shù)和比例

12.3.3貸款損失準(zhǔn)備金的計(jì)提原那么

12.3.4貸款損失準(zhǔn)備金的計(jì)提方法

第13章不良貸款管理

13.1概述

13.1.1不良貸款的定義

13.1.2不良貸款的成因

13.1.3不良貸款的處置方式

13.2現(xiàn)金清收

13.2.1現(xiàn)金清收準(zhǔn)備

13.2.2常規(guī)清收

13.2.3依法清收

13.3重組

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