跨境人民幣業(yè)務(wù)

跨境人民幣業(yè)務(wù)介紹2013年6月主要內(nèi)容一、為什么開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù)二、什么是跨境人民幣業(yè)務(wù)三、我行開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù)的機(jī)遇四、相關(guān)產(chǎn)品一、為什么開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù)1、宏觀層面提高我國(guó)與相關(guān)國(guó)家和地區(qū)貿(mào)易便利化程度進(jìn)一步完善人民幣匯率形成機(jī)制促進(jìn)人民幣區(qū)域化2、微觀層面規(guī)避匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)節(jié)約匯兌成本鎖定財(cái)務(wù)成本，明確預(yù)期收益跨境人民幣業(yè)務(wù)試點(diǎn)進(jìn)程2008年12月24日，國(guó)務(wù)院決定對(duì)廣東和長(zhǎng)江三角洲地區(qū)與港澳地區(qū)、廣西和云南與東盟的貨物貿(mào)易進(jìn)行人民幣結(jié)算試點(diǎn)。2009年4月9日，國(guó)務(wù)院決定在上海市和廣東省廣州、深圳、珠海、東莞4城市開(kāi)展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)，標(biāo)志著人民幣結(jié)算由此前僅限于邊貿(mào)領(lǐng)域開(kāi)始向一般國(guó)際貿(mào)易拓展。2009年7月2日，六部委正式出臺(tái)《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》及其《實(shí)施細(xì)則》。2009年7月6日，跨境人民幣試點(diǎn)業(yè)務(wù)正式啟動(dòng)。

現(xiàn)在走到哪里了？●境外：所有國(guó)家和地區(qū)●境內(nèi)：全國(guó)●業(yè)務(wù)類(lèi)型：貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、其他經(jīng)常項(xiàng)目、境外直接投資、外商對(duì)內(nèi)投資、人民幣NRA賬戶等●離岸人民幣市場(chǎng)：香港、臺(tái)灣、新加坡、倫敦●截止2013年4月對(duì)中港貿(mào)易以人民幣支付比例逾10%的國(guó)家增加至47個(gè)，人民幣在全球支付貨幣排名13位。

跨境人民幣業(yè)務(wù)是銀行根據(jù)有關(guān)規(guī)定為企業(yè)提供以人民幣作為跨境結(jié)算貨幣的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，涵蓋貿(mào)易、非貿(mào)易、資本等項(xiàng)下業(yè)務(wù)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)1.有效規(guī)避匯率波動(dòng)所帶來(lái)的匯兌風(fēng)險(xiǎn)。2.簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)流程3.便于企業(yè)核算進(jìn)口成本及出口收益。4.出口項(xiàng)下的人民幣資金可留存境外。二、什么是跨境人民幣業(yè)務(wù)利用我行的本幣結(jié)算優(yōu)勢(shì)和發(fā)達(dá)的網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，提升我行在國(guó)際結(jié)算領(lǐng)域的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力有利于我行爭(zhēng)取新的客戶資源有利于增加我行的融資業(yè)務(wù)收入、結(jié)算手續(xù)費(fèi)、清算費(fèi)等中間業(yè)務(wù)收入增加海外機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，拓展客戶資源，有利于我行海外機(jī)構(gòu)的發(fā)展壯大三、我行開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù)的機(jī)遇東京分行法蘭克福分行

胡志明市分行

莫斯科代表處

紐約分行

首爾分行臺(tái)北代表處

悉尼分行

香港分行新加坡分行約翰內(nèi)斯堡分行等我行優(yōu)勢(shì)----海外機(jī)構(gòu)日益增多截止目前，我行已與125個(gè)國(guó)家的1300多家銀行建立了總行級(jí)代理行關(guān)系，覆蓋了我國(guó)在全世界范圍內(nèi)貿(mào)易伙伴和主要商業(yè)銀行以及部分非銀行金融機(jī)構(gòu)我行優(yōu)勢(shì)----代理行網(wǎng)絡(luò)遍布全球

我行優(yōu)勢(shì)----系統(tǒng)先進(jìn)我行是四大銀行中最早實(shí)現(xiàn)全行國(guó)際清算業(yè)務(wù)操作集中和數(shù)據(jù)集中的銀行，總行層級(jí)后臺(tái)與各級(jí)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)直接連接，沒(méi)有其他銀行所需的分行、二級(jí)分行等中間處理環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)處理效率和質(zhì)量領(lǐng)先國(guó)內(nèi)同業(yè)我行是首批與人民銀行“人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)”完成對(duì)接的商業(yè)銀行，隨時(shí)可以報(bào)送監(jiān)管信息。傳統(tǒng)的匯款、托收、信用證均可以辦理且只需在所在支行開(kāi)立人民幣賬戶即可四、跨境人民幣相關(guān)產(chǎn)品1、產(chǎn)品概念：

境內(nèi)建行向境外通知行或轉(zhuǎn)通知行（以下簡(jiǎn)稱境外通知行）開(kāi)出人民幣信用證，境外通知行根據(jù)境內(nèi)分行的授權(quán)，將信用證轉(zhuǎn)換幣種和金額后通知受益人。對(duì)企業(yè)好處：不占用短債指標(biāo)，付款期限延長(zhǎng)在境外無(wú)需有關(guān)聯(lián)企業(yè)受益人收到的信用證是外幣可以坐享人民幣升值帶來(lái)的收益跨境人民幣創(chuàng)新產(chǎn)品---信用證“換幣種轉(zhuǎn)通知”1.產(chǎn)品概述跨境人民幣結(jié)匯通，是跨境人民幣結(jié)算配套境外即期結(jié)匯的組合產(chǎn)品，即香港分行與境內(nèi)分行合作，根據(jù)境內(nèi)客戶的委托，將其貿(mào)易項(xiàng)下外匯收入款項(xiàng)，在境外兌換成人民幣，并根據(jù)客戶指示，將兌換所得的人民幣資金匯至指定的境內(nèi)人民幣賬戶。2.產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)通過(guò)該產(chǎn)品，客戶既可利用跨境人民幣結(jié)算規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，又可利用境外（香港）市場(chǎng)與境內(nèi)市場(chǎng)人民幣匯率差價(jià)，獲取收益。3.適用客戶本產(chǎn)品適合有結(jié)匯需求的出口型企業(yè)。

跨境人民幣創(chuàng)新產(chǎn)品---結(jié)匯通1.產(chǎn)品概述遠(yuǎn)期信用證買(mǎi)方付息貼現(xiàn)是指開(kāi)證行開(kāi)出遠(yuǎn)期信用證并約定，開(kāi)證行對(duì)跟單匯票進(jìn)行承兌后，在開(kāi)證申請(qǐng)人承擔(dān)貼現(xiàn)利息和費(fèi)用的前提下，由貼現(xiàn)行對(duì)匯票進(jìn)行貼現(xiàn)并向議付行即期付款的業(yè)務(wù)安排。業(yè)務(wù)特點(diǎn)：對(duì)于申請(qǐng)人——遠(yuǎn)期付款對(duì)于受益人——即期收款2.產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)●解決進(jìn)口企業(yè)的融資需求●低融資成本●表外業(yè)務(wù)●能滿足進(jìn)口企業(yè)保值或套利需求3.適用客戶本產(chǎn)品適合進(jìn)口型企業(yè)。

遠(yuǎn)期信用證買(mǎi)方付息貼現(xiàn)1.產(chǎn)品概述委托付款是指境內(nèi)進(jìn)口企業(yè)委托我行境內(nèi)分行向我行海外分支機(jī)構(gòu)或其他銀行（付款行）提出申請(qǐng)，在境內(nèi)進(jìn)口企業(yè)向付款行承擔(dān)第一還款責(zé)任并由境內(nèi)分行承擔(dān)第二性保付責(zé)任的條件下，在托收（含D/P和D/A）或電匯（T/T）付款結(jié)算方式下，由付款行為境內(nèi)進(jìn)口企業(yè)先行支付進(jìn)口貨款或服務(wù)項(xiàng)下付款而提供的融資服務(wù)。2.產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)●解決進(jìn)口企業(yè)的融資需求：延緩付匯時(shí)間，緩解客戶付匯壓力●融資成本低●表外業(yè)務(wù)：可以改善其財(cái)務(wù)報(bào)表，授信額度占用低，提高銀行授信資源利用率●能滿足進(jìn)口企業(yè)保值或套利需求3.適用客戶本產(chǎn)品適合進(jìn)口型企業(yè)。

委托付款1.產(chǎn)品概述

在符合外匯管理和跨境人民幣結(jié)算監(jiān)管政策的前提下，出口商將應(yīng)收賬款債權(quán)（包括未來(lái)的應(yīng)收賬款債權(quán)）轉(zhuǎn)讓給境內(nèi)分行，境內(nèi)分行再轉(zhuǎn)讓給海外機(jī)構(gòu)，在境內(nèi)分行承擔(dān)第二性保付責(zé)任的前提下，海外機(jī)構(gòu)基于應(yīng)收賬款直接為出口商提供非買(mǎi)斷型融資。結(jié)算方式：僅適用于TT和托收項(xiàng)下的交易2.產(chǎn)品