擔(dān)保有限公司金融機(jī)構(gòu)落實(shí)金融風(fēng)險排查情況自查方案

擔(dān)保有限公司金融機(jī)構(gòu)落實(shí)金融風(fēng)險排查情況自查方案一、前言為了落實(shí)好《中華人民共和國擔(dān)保法》和《擔(dān)保有限公司管理辦法》，進(jìn)一步加強(qiáng)擔(dān)保有限公司金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理工作，做好金融風(fēng)險排查工作，特制定本方案，供擔(dān)保有限公司金融機(jī)構(gòu)依據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行自查。二、自查目標(biāo)根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》和《擔(dān)保有限公司管理辦法》的規(guī)定，本自查方案旨在：1.全面排查擔(dān)保有限公司金融機(jī)構(gòu)各類風(fēng)險，預(yù)防金融風(fēng)險的發(fā)生。2.發(fā)現(xiàn)金融風(fēng)險存在的問題，提出改進(jìn)建議，為金融機(jī)構(gòu)今后的工作提供依據(jù)。三、自查步驟1.明確自查任務(wù)。（1）明確自查任務(wù)的主體及范圍，確定自查的時間、地點(diǎn)、人員和具體要求。（2）根據(jù)自查任務(wù)，制定自查計劃，確定自查的內(nèi)容和方式。2.開展自查工作。（1）建立金融風(fēng)險匯總表格。（2）搜集和歸納擔(dān)保有限公司金融機(jī)構(gòu)各類風(fēng)險的情況，包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險等。（3）對搜集到的金融風(fēng)險情況進(jìn)行逐一確認(rèn)，對于風(fēng)險未被充分披露、未按照標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)營及未制定科學(xué)的、實(shí)用性等問題，需進(jìn)行深入調(diào)查核實(shí)，定期檢查相應(yīng)機(jī)構(gòu)的操作及風(fēng)險控制情況。（4）對已確認(rèn)的金融風(fēng)險進(jìn)行分析，根據(jù)確定的自查內(nèi)容認(rèn)真核查，提出問題及改進(jìn)措施。3.整理自查結(jié)果。（1）對自查結(jié)果進(jìn)行總結(jié)和分析，統(tǒng)計各類金融風(fēng)險狀況的數(shù)量和發(fā)生頻率，及所涉及的風(fēng)險因素。（2）對自查發(fā)現(xiàn)的問題和不足，制定針對性強(qiáng)的整改方案和實(shí)施措施，并把整改方案和措施向業(yè)務(wù)管理部門進(jìn)行匯報。4.落實(shí)整改。（1）具體落實(shí)整改方案和措施，并及時實(shí)現(xiàn)整改。（2）對整改情況進(jìn)行跟蹤檢查和督促整改，確保整改到位。5.完善自查報告。（1）結(jié)合自查的數(shù)據(jù)和信息，撰寫自查報告。（2）自查報告內(nèi)容包括：自查的目的和背景、自查的范圍和方式、自查的結(jié)果和問題、自查的整改措施及落實(shí)情況、自查工作的總結(jié)和感悟等。（3）為保證自查報告的真實(shí)、準(zhǔn)確和權(quán)威性，需對報告進(jìn)行嚴(yán)密把關(guān)和審定，避免出現(xiàn)重要信息遺漏或失實(shí)的情況。四、自查內(nèi)容（1）信用風(fēng)險的排查。（2）市場風(fēng)險的排查。（3）操作風(fēng)險的排查。（4）流動性風(fēng)險的排查。（5）法律風(fēng)險的排查。五、自查要求1.自查工作應(yīng)按照擔(dān)保有限公司金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定和《中華人民共和國擔(dān)保法》的要求，全面、系統(tǒng)地開展自查工作。2.應(yīng)遵循查實(shí)、查明原因、查找隱患、落實(shí)整改的原則，尤其要對查出的重點(diǎn)和難點(diǎn)問題把關(guān)和抓好。3.自查過程中，應(yīng)積極開展問題解決和經(jīng)驗交流，提高自查的實(shí)效性和科學(xué)性。六、總結(jié)擔(dān)保有限公司金融機(jī)構(gòu)自查，在風(fēng)險管控、風(fēng)險防范和優(yōu)化業(yè)務(wù)流程上起到?jīng)Q定性作用。自查工作不是一次性的，而是一個循序漸進(jìn)、深入透徹的過程，需要