反洗錢考試-2021年反洗錢階段性測試題（一）

反洗錢考試-2021年反洗錢階段性測試題（一）

1、按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機構(gòu)

未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主

管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。

2、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活

動，且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，銀行應(yīng)將其

保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束

3、銀行破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。

4、銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度妥善保管客

戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和

監(jiān)督管理，杜絕分法修改客戶資料

5、銀行對確認為禁止類的客戶，原則上應(yīng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對于

已有客戶被確認為禁止類客戶的，應(yīng)立即全面停辦業(yè)務(wù)并按規(guī)定進行

報告。

6、從本機構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取出的對于可疑交易報告，應(yīng)直接上報，

不需進行人工復(fù)核。

7、如果全部報文都收到了正確回執(zhí)，則本次報送成功結(jié)束；如果存

在錯誤回執(zhí)或補正回執(zhí)，則應(yīng)根據(jù)回執(zhí)提示更正錯誤，再使用指定的

報文進行處理。

8、大額交易報告報文按照使用的業(yè)務(wù)場景分為6個子類，比可疑交

易報告報又多1個大額刪除報文。

9、對于大額交易報告，大額正常報文應(yīng)打包為大額特殊包，其他五

類大額報義應(yīng)打包為大額正常包。

10、數(shù)據(jù)特殊包內(nèi)必須打包同一類型的報文，大額補報報文和大額

糾錯報文不能打包到同一個大額特殊包內(nèi)。

11、大額包內(nèi)不能打可疑報文，可疑包也不能打大額報文。

12、涉恐黑名單的處理包括四個步驟:第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)

系統(tǒng);第二辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單;第三，及時報告涉恐可疑交易；

第四，采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)處理措施。

13、金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)部控制管理制度。

14、銀行在監(jiān)測涉恐資金時應(yīng)高度關(guān)注慈善機構(gòu)及非營利性組織。

15、金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情

節(jié)嚴重的由中國人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。

16、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確

的？()

A.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶

B.個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、

信譽和外界評價等

C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、因素經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營

范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等

D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

17、以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素？()

A.外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員

B.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶

C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶

18、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素？()

A.其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶

B.長期存在大額交易的客戶

C.與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶

D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難以辨認的客戶

19、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于()

A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)

B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C.代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)

D.跨境匯投業(yè)務(wù)

20、對正常類客戶采取標準型盡職調(diào)查措施包括()

A.按照本機構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文

件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進行辦理

B.定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審

核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身

份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險等級

D.正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常

情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險

進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，若核查后確認為有可疑

的，應(yīng)報告可疑交易

21、對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標準型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如

下加強型措施0

A.在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資

金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息、，關(guān)注客戶的金融交易活動

B.定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果

更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定，但應(yīng)高于對正

常類客戶的審核頻率

D.關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常

情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等

級，確認為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易

22、對可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施包括()。

A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時?，應(yīng)當(dāng)采取標準型盡職調(diào)查措施識

別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理

B.在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，

加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為

C.對于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進行

審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等

級

D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可

疑交易，應(yīng)持續(xù)

23、客戶身份資料與交易記錄保存的原則包括()。

A.建立相關(guān)制度原枷」

B.完整真實原則

C.安全保存原則

D.從嚴原則

24、銀行應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于匯款、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、

兌換、結(jié)算、掛失等每筆交易的()以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實

情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

A.數(shù)據(jù)信息

B.業(yè)務(wù)憑證

C.賬簿

D.協(xié)議

25、以下說法正確的是0

A.銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資

料以及反映銀行開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料

B.同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的，應(yīng)按最

短期限保存

C.銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴重的，處二

十萬元以上五十萬元以下罰款

D.銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的致使洗錢后果發(fā)生

且情節(jié)特別嚴重的，可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證。

26、以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說法錯誤

的有0。

A.銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進行保存

B.系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中賬戶管理、客戶信息、交易信息等內(nèi)容備份到另一

系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中

C.反洗錢檔案不允許對外調(diào)閱

D.應(yīng)銷毀處理的檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批

27、以下說法正確的有。

A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介

質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)

B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、

防火

C.檔案銷毀時，可由一人負責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷

D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)

28、在實踐中，為了及時開展反洗錢調(diào)查，金融機構(gòu)有合理理由認

為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶，

金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時報告()。

A.公安機關(guān)

B.金融機構(gòu)上一級機構(gòu)

C.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)

D.金融機構(gòu)總部

29、金融機構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪為及時有效地阻止和打擊犯罪，

應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向（）報告并同時報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)，

以便協(xié)助公安機關(guān)開展偵查工作。

A.金融機構(gòu)上一級機構(gòu)

B.金融機構(gòu)總部

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D.當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)

30、（）對銀行報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。

A.中國人民銀行及其分支機構(gòu)

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C.公安機關(guān)

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

31、客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由

（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。

A.證券公司

B.證券公司和銀行各自

C.證券公司和客戶吝自

D.銀行

32、客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易,

由（）報告。

A.收單行

B.辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)

C.付款行

D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行

33、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報告。

A.收單行.

B.辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)

C.付款行

D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行

34、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由0報告。

A.收單行

B.辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)

C.付款行

D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行

35、《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定，()依法提交大額交易

和可疑交易報告，受法律保護。

A.履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C.客戶

D.第三方

36、根據(jù)(金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，銀行應(yīng)當(dāng)

通過。向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。

A.人銀行總部指定的一個機構(gòu)

B.銀行總部或者由總部指定的一個機構(gòu)

C.銀行各省級分支機構(gòu)

D.銀行的任一分支機構(gòu)

37、交易報告制度是指金融機構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機構(gòu)將其在業(yè)

務(wù)經(jīng)營過程中經(jīng)辦的()或()報告給中國人民銀行的制度。

A.全部金融交易信息

B.超過規(guī)定金額以上金融交易信息

C.規(guī)定金額以下的金融交易信息

D.有洗錢嫌疑的金融交易信息

38、金融機構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機構(gòu)報送的交易報告包括兩類。

0

A.大額交易報告

B.可疑交易報告

C.現(xiàn)金流量報告

39、可疑交易特征包括0。

A.在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常

B.交易與客戶身份不符

C.交易與經(jīng)營性質(zhì)不符

D.交易超過規(guī)定金額

40、我國關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以

千哪些法律規(guī)章中？()

A.《中華人民共和國反洗錢法》

B.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》

41、根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定，承

擔(dān)大額交易和可疑交易報告義務(wù)的主體是金融機構(gòu)，其中銀行業(yè)金融

機構(gòu)包括0。

A.商業(yè)銀行

B.城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社

C.郵政儲匯機構(gòu)

D.政策性銀行

42、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易()元以上或者外幣交易等值()美

元以上”現(xiàn)金繳存?現(xiàn)金支取?現(xiàn)金結(jié)售匯-現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯

款?現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)

測分析中心報告。

A.5萬,5000

B.10萬，1萬

C.20萬,1萬

D.50萬、5萬

43、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計

人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中

國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.20萬，2萬

B.50萬，5萬

C.100萬，10萬

D.200萬，20萬

44、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工

商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣0元以上或者外幣等值()

美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.20萬，5萬

B.50萬，10萬

C.100萬，20萬

D.200萬,30萬

45、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值()美元以上的跨境

交易，銀行應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.1000

B.5000

C.10000

D.20000

46、銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可

以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是()。

A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一銀行開

立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款

B.銀行內(nèi)部調(diào)撥資金

C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、

政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付

D.個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取

47、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規(guī)定，單

筆或者當(dāng)日累計達到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送

大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入

或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是()。

A.應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計計算

B.應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的

交易累計計算

C.應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的

交易累計計算

D.應(yīng)將某一客戶在同一銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的

交易累計計算

48、以下屬于大額外匯資金交易的是()。

A.個人當(dāng)天存款1萬美元

B.個人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬美元

C.個人當(dāng)天取款5萬港元

D.個人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬港元

49、下列哪種大額交易，銀行可以不報告？()

A.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其

實際經(jīng)營情況不符

B.證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

C.保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退

保

D.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

50、對符合《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一

條、第十二條、第十三條所列的異常交易應(yīng)如何處理？(BC)

A.僅利用技術(shù)手段篩選后直接上報

B.除利用技術(shù)手段篩選后，還應(yīng)審查交易背景、目的和性質(zhì)

C.對于有合理理由排除疑點的交易，不能作為可疑交易上報

D.對于沒有合理理由懷疑涉及洗錢等違法犯罪活動的交易或客戶，

也應(yīng)作為可疑交易上報

51、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報送的大額交易報告或者可

疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的銀行發(fā)出

補正通知，銀行應(yīng)在接到補正通知的()個工作日內(nèi)補正。

A.3

B.5

C.7

D.10

52、銀行應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由銀行總部或者由總部指定的

一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的()個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反

洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及部指定的機構(gòu)向中

國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行

另行確定

A.3

B.5

C.7

D.10

53、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，

可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)

發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指()。

A.一年以上，3個工作日

B.一年以上，10個工作日

C.三年以上，3個工作日

D.三年以上，10個工作日

54、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，銀行應(yīng)當(dāng)提交()報

告

A.大額交易。

B.可疑交易

C.大額交易、可疑交易

D.綜合報告

55、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交

易發(fā)生后的10個工作日”是指0。

A.構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算

B.銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算

C.銀行的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)之日起計算.

D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算

56、《銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指

Oo

A.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3

天以上

B.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上

C.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上

D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

57、下列交易不屬于銀行可疑交易報告范圍的是()。

A.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其

實際經(jīng)營情況不符

B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶

突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由

D.客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑

58、按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法

正確的是()

A.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，銀行應(yīng)當(dāng)報告

B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，銀行應(yīng)當(dāng)報告

C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應(yīng)當(dāng)報

告

D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應(yīng)當(dāng)報告

59、請說出下面情況符合哪些可疑情形？()某面包店，該面包店為個

人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商

業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有

交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立

即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通

常很小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27346894.67

元;提現(xiàn)79筆，金額12848900元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620

元;全年無1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199800

元的交易多達59筆。

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大

額交易標準

B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯

無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額

存取現(xiàn)金且情形可疑

60、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該

餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單

位賬戶每日發(fā)生額平均在1000元。2006年12月，該賬戶交易突然

放大,2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元,

且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項

用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易

行為符合以下哪種可疑交易？()

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大

額交易標準

B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯

無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶

突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額

存取現(xiàn)金且情形可疑

61、某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名

義和代理其他10位個人共開立了11戶外人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，

A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)

金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其

他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往

異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客

戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型？(CD)

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大

額交易標準

B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯

無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額

存取現(xiàn)金且情形可疑

62、2006年2月，在xx銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為xx農(nóng)副產(chǎn)品公

司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形

式取走，累計資金交易f非常大，該公司開戶以后，從2006年2月

10日到2月19日，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1001萬元，支取現(xiàn)

金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該

行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正

的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這

家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20平方米，工商注冊為有限責(zé)任公司，

注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些

可疑點？(AD)

A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營

業(yè)務(wù)明顯不符

B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯

無關(guān)的匯款

C.頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法

D.經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為

63、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通

過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，

提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易

有哪些可疑點？()

A.客戶交易行為可疑，明顯規(guī)避銀行或有關(guān)部門監(jiān)管

B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突

然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C.單位客戶短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款或

自然人客戶短期內(nèi)頻繁地收取單位匯款

D.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大

額交易報告標準限額的交易

64、某投資顧問有限公司，注冊資本金為100萬元，經(jīng)營范圍是項

目投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶

2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，主要是A

證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合

大藥房5筆2050萬元,B證券營業(yè)部5筆3000萬元、某典當(dāng)有限公

司2筆900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？()

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客

戶身份、業(yè)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符

B.短期內(nèi)相同收付人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大碩

交易標準

C.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯

無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

D.長期閑置的用戶原因不明地突然啟用或者平常資金流小的用戶突

然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大筆資金收付交易

65、數(shù)據(jù)報送基本流程包括()。

A.數(shù)據(jù)抽取

B.生成報文和數(shù)據(jù)包

C.登錄報送系統(tǒng)完成報送

D.查看回執(zhí)并進行出錯處理

66、可疑交易報告報文按照使用的業(yè)務(wù)場景分為哪幾個子類？()

A.正常報文

B.補報報

C.重發(fā)報文

D.補正報文

E.糾錯報文

67、哪些可疑報文應(yīng)打包為可疑特殊包？()

A.可疑重發(fā)報文

B.可疑補報報文

C.可疑糾錯報文

D.可疑補正報文

68、合理理由認為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動及其違法犯

罪活動有關(guān)的可疑交易報告，按規(guī)定通過反洗錢監(jiān)管交互平臺向中國

人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告，報告包括()。

A.基本情況

B.逐筆明細信息

C.分析報告

D.其他資料

69、從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為()。

A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B.主體為他人或其他組織的融資行為

C.資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為

D.資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為

70、以下說法正確的有0。

A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的

全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇

B.只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的

全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才矚于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M

織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資

C.無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目

的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于

恐怖融資范疇

71、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可從以下哪些角度分析？()

A.賬戶及存取款特征

B.電子匯兌特征

C.行為異常表現(xiàn)

D.敏感國家或地區(qū)

72、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融

資可疑交易？()

A.長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列

存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢

B.用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠

超出該實體創(chuàng)辦者的收入水平

C.同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水

平不相符

D.開立賬戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動

73、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交

易？()

A.某企業(yè)賬戶突然出現(xiàn)提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象

B.通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由多人同時進入同一

個營業(yè)網(wǎng)點進行存款

C.現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標準

D.存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標準，

尤其是連續(xù)編號的票據(jù)

74、通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下情形時，可能涉

嫌恐怖融資可疑交易()。

A.有規(guī)律地進行