基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷3)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷3)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項(xiàng)選擇題，共100題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.以下關(guān)于證券投資基金運(yùn)作關(guān)系的說法中，錯(cuò)誤的是()。A)基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人B)基金市場(chǎng)的各類中介機(jī)構(gòu)通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng)C)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管D)基金托管人最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益[單選題]2.（）是指公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營運(yùn)作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營的各項(xiàng)報(bào)告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)。A)公司獨(dú)立運(yùn)作原則B)股東誠信與合作原則C)經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則D)人員敬業(yè)原則[單選題]3.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是()。Ⅰ.屬于利益輸送Ⅱ.違反了客戶至上的職業(yè)道德要求Ⅲ.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求Ⅳ.屬于操縱市場(chǎng)的行為A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ[單選題]4.為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)（）以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā).A)二分之一B)三分之一C)三分之二D)四分之三[單選題]5.基金銷售適用性管理制度的必要內(nèi)容不包含（）。A)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B)對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法C)對(duì)基金銷售人員進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法D)對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法[單選題]6.開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A)每季度B)每周C)每月D)每日[單選題]7.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)建立的客戶投訴處理體系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A)評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴B)準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，為保護(hù)客戶的隱私，投訴電話不得錄音C)設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位D)根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告[單選題]8.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的?客戶?，是指()。A)基金管理人B)基金托管人C)基金份額持有人D)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)[單選題]9.下列沒有權(quán)利召開基金份額持有人大會(huì)的是（）。A)基金托管人B)基金審計(jì)機(jī)構(gòu)C)基金管理人D)代表基金份額10%以上的基金份額持有人[單選題]10.以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。A)基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)B)由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高C)開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶D)開放式基金的非交易過戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶[單選題]11.（）具有引導(dǎo)、規(guī)范、評(píng)價(jià)和教化的功能。A)個(gè)人道德B)直接道德C)職業(yè)道德D)對(duì)外道德[單選題]12.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A)60%B)70%C)80%D)90%[單選題]13.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是()。A)商業(yè)銀行B)證券公司C)中國結(jié)算公司D)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)[單選題]14.以下不屬于貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象的是()。A)1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單B)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券C)期限在397天以內(nèi)(含397天)的中央銀行票據(jù)D)期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購[單選題]15.下列關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金的描述錯(cuò)誤的是（）。A)在交易所上市交易B)基金份額不可變C)ETF最早產(chǎn)生于加拿大D)一般采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)[單選題]16.基金募集失敗后，所籌集的資金加銀行同期存款利息退還基金投資人的期限是募集期限屆滿后（）。A)10日內(nèi)B)10個(gè)工作日內(nèi)C)30日內(nèi)D)30個(gè)工作日內(nèi)[單選題]17.關(guān)于有效市場(chǎng)下列說法錯(cuò)誤的是()。A)股票的價(jià)格反映了影響它的所有信息B)股票市場(chǎng)上不存在被高估或者低估的股票C)投資者應(yīng)努力獲取與大盤相同的收益水平，減少交易成本D)投資者可以通過尋找錯(cuò)誤定價(jià)的股票來獲取超出市場(chǎng)平均水平的收益[單選題]18.依據(jù)《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》中的相關(guān)規(guī)定，信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A)安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化B)公開、公平、公正C)安全性、適用性、系統(tǒng)化D)安全性、實(shí)用性、規(guī)范化[單選題]19.其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起()工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A)3個(gè)B)10個(gè)C)5個(gè)D)15個(gè)[單選題]20.關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制，說法正確的是（）。Ⅰ．?dāng)?shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)分別由不同人員保管Ⅱ．嚴(yán)格計(jì)算機(jī)交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序Ⅲ．電子信息數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)定期查驗(yàn)制度Ⅳ．重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期保存A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]21.基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。A)15B)30C)60D)90[單選題]22.(2017年)對(duì)基金合同生效1年以上不滿10年的基金的宣傳，下列表述正確的是（）。A)宣傳材料應(yīng)當(dāng)?shù)禽d基金歷史業(yè)績和模擬數(shù)據(jù)B)宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，可以登載自合同生效之日起表現(xiàn)較好年度的歷史業(yè)績C)宣傳材料公布在下半年的，可以預(yù)測(cè)本年度的預(yù)期業(yè)績，并注明是預(yù)測(cè)業(yè)績D)宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績[單選題]23.（）是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。A)會(huì)員大會(huì)B)董事會(huì)C)理事會(huì)D)監(jiān)事會(huì)[單選題]24.在基金信息披露中，以下不屬于嚴(yán)重違法行為的是（）。A)虛假記載B)誤導(dǎo)性陳述C)重大遺漏D)詆毀其他基金管理人[單選題]25.關(guān)于公募資金對(duì)于證券市場(chǎng)穩(wěn)定和健康發(fā)展的意義，以下表述錯(cuò)誤的是()A)公募資金的管理人所形成的投資研究驅(qū)動(dòng)，合規(guī)保障運(yùn)營支持制度建設(shè)體系，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)B)公募資金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)能力的優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，有利于保障長期投資和理性的投資文化C)公募資金有不同類型，不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征是資本市場(chǎng)變革和金融創(chuàng)新的源泉之一D)公募資金以不同財(cái)務(wù)投資為主要目的，不參與上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理[單選題]26.某投資者通過場(chǎng)外（某銀行）投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其申購手續(xù)費(fèi)和可得到的申購份額為（）。A)147.78元；9611份B)147.78元；9611.92份C)9852.22元；9611份D)9852.22元；9611.92份[單選題]27.以下關(guān)于金融去杠桿說法正確的是（）。A)金融去杠桿首先抑制經(jīng)濟(jì)增長，而非壓縮資產(chǎn)泡沫B)金融去杠桿首先壓縮資產(chǎn)泡沫，而非抑制經(jīng)濟(jì)增長C)金融去杠桿只為抑制經(jīng)濟(jì)增長D)金融去杠桿只為壓縮資產(chǎn)泡沫[單選題]28.在證券市場(chǎng)交易中，()是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代也是如此，但這一基礎(chǔ)也決定了信托關(guān)系可能帶來道德風(fēng)險(xiǎn)。A)等價(jià)交換B)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)C)信息不對(duì)稱D)宏觀調(diào)控[單選題]29.基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取()。A)認(rèn)購費(fèi)B)過戶費(fèi)C)手續(xù)費(fèi)D)申購費(fèi)[單選題]30.關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的描述，不正確的是（）。A)在任意時(shí)點(diǎn)保證投資者本金安全B)投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)C)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低D)通常將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券[單選題]31.我國信息披露法規(guī)對(duì)信息披露事件?重大性?的界定標(biāo)準(zhǔn)是（）。Ⅰ．影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)Ⅱ．影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)Ⅲ．影響波及范圍標(biāo)準(zhǔn)A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ[單選題]32.()是基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)。A)股東大會(huì)B)董事會(huì)C)監(jiān)事會(huì)D)會(huì)員大會(huì)[單選題]33.下列不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是()。A)對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資B)辦理基金備案手續(xù)C)安全保管基金財(cái)產(chǎn)D)以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利[單選題]34.基金管理公司為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)向符合條件的特定客戶銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃。這里的特定客戶是指委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于（）萬元人民幣。A)100B)150C)200D)300[單選題]35.以下事項(xiàng)不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件的是()。A)有50人以上的從業(yè)人員B)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)C)設(shè)有專門的基金托管部門D)有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所[單選題]36.基金管理人的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得()核準(zhǔn)的任職資格。A)董事會(huì)B)中國證監(jiān)會(huì)C)基金業(yè)協(xié)會(huì)D)證券業(yè)協(xié)會(huì)[單選題]37.公募基金公開披露的基金信息不包括()。A)基金資產(chǎn)凈值B)基金管理人重大人事變動(dòng)C)基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁D)基金管理人年度報(bào)告[單選題]38.關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的宣傳推介，正確的是（）。A)避險(xiǎn)策略基金能保證最低收益B)避險(xiǎn)策略基金與金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款相似C)避險(xiǎn)策略基金與銀行存款相似D)避險(xiǎn)策略基金仍存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)[單選題]39.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于我國基金份額持有人享有的權(quán)利，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A)有權(quán)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B)有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定的程序與條件，自行召集基金份額持有人大會(huì)C)有權(quán)復(fù)制已公開披露或尚未披露但已編制完成的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿D)有權(quán)對(duì)基金管理人損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟[單選題]40.基金公司總經(jīng)理對(duì)（）負(fù)責(zé)，根據(jù)公司章程和董事會(huì)授權(quán)行使職權(quán)，領(lǐng)導(dǎo)和主持公司的管理工作，負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營，并由若干名副總經(jīng)理等管理層成員提供協(xié)助。A)董事會(huì)B)監(jiān)事會(huì)C)股東會(huì)D)督察長[單選題]41.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，可以開展如下哪些業(yè)務(wù)（）Ⅰ、保險(xiǎn)資金委托投資業(yè)務(wù)Ⅱ、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)Ⅲ、資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)Ⅳ、私募基金業(yè)務(wù)?A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]42.風(fēng)險(xiǎn)管理作為公司的標(biāo)志與文化，代表著公司管理層對(duì)基金投資者的承諾，公司管理層應(yīng)始終把風(fēng)險(xiǎn)控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對(duì)此做出承諾，這體現(xiàn)基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循()原則。A)最高性B)全面性C)獨(dú)立性D)適時(shí)性[單選題]43.股票是一種()憑證，債券是一種()憑證，基金是一種()憑證。A)所有權(quán);所有權(quán);受益B)所有權(quán);債權(quán);受益C)受益;所有權(quán);受益D)所有權(quán);受益;債權(quán)[單選題]44.下列選項(xiàng)中屬于貨幣市場(chǎng)可以投資的金融工具的是()。A)可轉(zhuǎn)換債券B)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券C)1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)D)國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A一1級(jí)或相當(dāng)于A一1級(jí)的短期信用級(jí)別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券[單選題]45.下列描述中屬于描述對(duì)沖基金的是（）。A)是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式B)是投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金C)以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)D)是對(duì)非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資[單選題]46.()又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是證券公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。A)證券自營業(yè)務(wù)B)證券發(fā)行業(yè)務(wù)C)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D)證券承銷業(yè)務(wù)[單選題]47.關(guān)于分級(jí)基金份額的認(rèn)購，下列說法錯(cuò)誤的是。（）A)我國分級(jí)基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式；B)合并募集是投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購；C)分級(jí)基金的認(rèn)購包括現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購兩種方式D)目前我國只有深訓(xùn)證券交易所開辦場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購分級(jí)基金份額[單選題]48.基金公司的風(fēng)險(xiǎn)管理的主要參與者是（）。A)董事會(huì)B)股東大會(huì)C)管理層D)董事會(huì)、管理層到全體員工[單選題]49.不屬于證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施的是()。A)責(zé)令整改B)取消托管資格C)罰款D)基金托管人職責(zé)終止[單選題]50.（）是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金。A)創(chuàng)業(yè)投資基金B(yǎng))天使基金C)信托投資基金D)股票基金[單選題]51.研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括()。Ⅰ.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀Ⅱ.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法Ⅲ.建立投資對(duì)象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫Ⅳ.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]52.期貨市場(chǎng)的功能是()。A)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和獲利B)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格發(fā)現(xiàn)和獲利C)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格發(fā)現(xiàn)和資產(chǎn)配置D)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和套現(xiàn)[單選題]53.基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)()審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A)合規(guī)管理部門B)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C)董事會(huì)D)股東大會(huì)[單選題]54.()是約定基金管理人、托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。A)證券投資基金法B)基金托管協(xié)議C)基金招募說明書D)基金合同[單選題]55.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括()。A)可測(cè)原則B)易入原則C)成長原則D)適用原則[單選題]56.關(guān)于開放式基金贖回金額的計(jì)算公式，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A)贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率B)贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值C)贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額D)贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用[單選題]57.在證券公司自營業(yè)務(wù)的運(yùn)作過程中，應(yīng)明確自營部門在日常經(jīng)營中()等原則。Ⅰ資產(chǎn)配置比例控制;Ⅱ項(xiàng)目集中度控制;Ⅲ自營總規(guī)模的控制;Ⅳ單個(gè)項(xiàng)目規(guī)?？刂艫)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅳ[單選題]58.根據(jù)（）的不同，證券投資基金可分為公司型基金和契約型基金。A)基金存續(xù)期B)法律形式C)基金規(guī)模D)投資理念[單選題]59.我國證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與()之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算等方面達(dá)成的協(xié)議書。A)基金托管人B)基金份額持有人C)監(jiān)管機(jī)構(gòu)D)基金發(fā)起人[單選題]60.基金公司設(shè)專業(yè)委員會(huì)，對(duì)重大專業(yè)事項(xiàng)進(jìn)行集體決策，專業(yè)委員會(huì)通常不包括（）。A)基金份額持有人工作委員會(huì)B)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)C)投資決策委員會(huì)D)產(chǎn)品審批委員會(huì)[單選題]61.我國境內(nèi)投資者不包括（）。A)中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人B)注冊(cè)在境內(nèi)的法人C)雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民D)境內(nèi)公民[單選題]62.我國滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交收實(shí)行（）交割，交收。A)T+2B)T+1C)T+3D)T+0[單選題]63.關(guān)于基金認(rèn)購費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A)后端收費(fèi)模式的認(rèn)購費(fèi)率隨投資時(shí)間延長而遞減B)認(rèn)購金額產(chǎn)生的利息需收取認(rèn)購費(fèi)C)后端收費(fèi)模式在認(rèn)購時(shí)不收取認(rèn)購費(fèi)D)不同的認(rèn)購金額可以設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率[單選題]64.管理人違反法規(guī)，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)是()。A)投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B)銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C)信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D)反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)[單選題]65.(2017年)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的（）。Ⅰ．投資目的和投資期限Ⅱ．投資經(jīng)驗(yàn)和財(cái)務(wù)狀況Ⅲ．投資資格和資金來源Ⅳ．短期及長期風(fēng)險(xiǎn)承受能力A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]66.下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B)會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督C)基金資產(chǎn)保管D)基金資金清算[單選題]67.(2016年)在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升．風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例隨之（）。A)不變B)上升C)下降D)沒有關(guān)系[單選題]68.狹義的基金監(jiān)管一般專指()依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。A)社會(huì)力量B)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門C)基金行業(yè)自律組織D)有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)[單選題]69.債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)不包括()。A)利率風(fēng)險(xiǎn)B)匯率風(fēng)險(xiǎn)C)信用風(fēng)險(xiǎn)D)提前贖回風(fēng)險(xiǎn)[單選題]70.某投資人投資3萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為9元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額為()。A)442.12，29556.65B)443.35，29756.35C)443.35，29565.65D)443.35，29334.65[單選題]71.某公司在現(xiàn)時(shí)條件下重新購入一項(xiàng)新狀態(tài)的資產(chǎn)，其重置全價(jià)為40000元，綜合貶值為5000元，如果使用成本法進(jìn)行估值，其綜合成新率為()。A)87.5%B)78.5%C)13.5%D)12.5%[單選題]72.（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。A)證券投資基金B(yǎng))風(fēng)險(xiǎn)投資基金C)另類投資基金D)對(duì)沖基金[單選題]73.不需要在基金合同、招募說明書中約定贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例的基金是()。A)社保基金B(yǎng))LOFC)分級(jí)基金D)ETF[單選題]74.依據(jù)適用性原則，基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)是()。A)低價(jià)基金風(fēng)險(xiǎn)、中價(jià)基金風(fēng)險(xiǎn)、高價(jià)基金風(fēng)險(xiǎn)B)低風(fēng)險(xiǎn)基金、中風(fēng)險(xiǎn)基金、高風(fēng)險(xiǎn)基金C)小盤基金風(fēng)險(xiǎn)、中盤基金風(fēng)險(xiǎn)、大盤基金風(fēng)險(xiǎn)D)貨幣基金風(fēng)險(xiǎn)、債券基金風(fēng)險(xiǎn)、股票基金風(fēng)險(xiǎn)[單選題]75.關(guān)于基金合同對(duì)基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯(cuò)誤的是()。A)基金份額持有人可參與基金投資運(yùn)作B)基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會(huì)并對(duì)大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)C)基金份額持有人可對(duì)基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為提起行政訴訟D)基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)[單選題]76.下列不屬于目前常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)的是()。A)換元法B)歷史模擬法C)參數(shù)法D)蒙特卡洛法[單選題]77.(2016年)一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于（）%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A)0.25B)0.5C)1D)1.5[單選題]78.從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的人員，必須取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格并加入()有從業(yè)資格的證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)后，方可從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。A)1家B)3家C)5家D)10家[單選題]79.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)擔(dān)負(fù)對(duì)私募基金市場(chǎng)實(shí)施同一監(jiān)管的職責(zé)，以合格投資者制度為基礎(chǔ)，強(qiáng)化（）監(jiān)管。A)適度B)自律C)事前D)事中事后[單選題]80.每家基金公司的業(yè)務(wù)部門可以根據(jù)功能劃分為（）。Ⅰ.投資Ⅱ.研究Ⅲ.交易部門Ⅳ.產(chǎn)品營銷部門Ⅴ.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]81.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)()以上投資于股票的為股票基金。A)50%B)60%C)70%D)80%[單選題]82.下列關(guān)于基金監(jiān)管體制的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A)狹義的監(jiān)管方式通常包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和檢查及其后續(xù)的處置措施B)狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理C)社會(huì)力量包括各種獨(dú)立的專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)，以及社會(huì)媒體、基金投資者和普通公眾等D)基金市場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，進(jìn)行證券投資基金活動(dòng)，是基金市場(chǎng)活力的源泉[單選題]83.下列對(duì)期貨市場(chǎng)交易的說法，正確的是（）。A)協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時(shí)進(jìn)行B)對(duì)交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小C)交易對(duì)象價(jià)格的升降不會(huì)影響交易者利潤或損失D)買者和賣者只能依靠自己對(duì)市場(chǎng)未來的判斷進(jìn)行交易[單選題]84.基金管理公司的督察長應(yīng)由()聘任。A)基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B)基金管理公司董事會(huì)C)中國證監(jiān)會(huì)D)基金管理公司總經(jīng)理[單選題]85.關(guān)于基金公司中督察長的工作，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A)督察長可組織擬定基金公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度，并督導(dǎo)公司各部門及其下屬機(jī)構(gòu)實(shí)施B)督察長對(duì)基金公司及其工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查C)督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會(huì)單獨(dú)授權(quán)D)督察長向董事會(huì)、總經(jīng)理等報(bào)告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況[單選題]86.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的()。A)真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性B)及時(shí)性、真實(shí)性和效益性C)規(guī)范性、完整性和及時(shí)性D)真實(shí)性、準(zhǔn)確性和實(shí)用性[單選題]87.關(guān)于監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說法錯(cuò)誤的是()。A)通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為B)隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況C)保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況D)審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告[單選題]88.內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括()。A)內(nèi)控目標(biāo)B)內(nèi)控原則C)控制人員構(gòu)成D)控制環(huán)境[單選題]89.(2016年)當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向（）報(bào)告。A)中國人民銀行B)中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會(huì)C)中國證監(jiān)會(huì)D)中國基金業(yè)協(xié)會(huì)[單選題]90.基金信息披露的（）要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。A)真實(shí)性原則B)準(zhǔn)確性原則C)完整性原則D)及時(shí)性原則[單選題]91.一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無法事先預(yù)見的是()。A)基金募集信息披露B)臨時(shí)信息披露C)基金份額上市交易公告書D)基金季度報(bào)告[單選題]92.以下關(guān)于股票基金說法正確的是()。A)股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中B)股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣基金數(shù)畺或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C)投資股票基金時(shí)，可以對(duì)基金份額凈值高低的合理性進(jìn)行評(píng)判D)股票基金減少了基金經(jīng)理投資的委托代理風(fēng)險(xiǎn)[單選題]93.某基金管理公司員工在向公司提出離職申請(qǐng)后，即不再來公司上班了，對(duì)該行為表述錯(cuò)誤的是()。A)已提出辭職但尚未完成工作移交的從業(yè)人員，應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗B)該員工應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng)C)該員工的做法并未不妥，不牽涉到違反職業(yè)道德D)該員工違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求[單選題]94.2000年10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布了（）。A)《證券投資基金管理暫行辦法》B)《中華人民共和國公司法》C)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》D)《中華人民共和國證券法》[單選題]95.基金定期報(bào)告中信息披露最詳盡的文件是（）。A)基金凈值公告B)年度報(bào)告C)半年度期報(bào)告D)基金上市交易公告書[單選題]96.期貨糾紛案件由()管轄。A)最高人民法院B)基層人民法院C)中級(jí)人民法院D)高級(jí)人民法院[單選題]97.ETF的特點(diǎn)包括（）。Ⅰ．主動(dòng)操作的指數(shù)基金Ⅱ．獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制Ⅲ．實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度Ⅳ．被動(dòng)操作的指數(shù)基金A)Ⅰ．Ⅱ．ⅢB)Ⅱ．Ⅲ．ⅣC)Ⅱ．ⅢD)Ⅰ．Ⅱ[單選題]98.我國對(duì)基金公開募集申請(qǐng)實(shí)行的是（）。A)核準(zhǔn)制B)注冊(cè)制C)公司制D)契約制[單選題]99.()是基金銷售的?售前服務(wù)?。A)介紹基金產(chǎn)品費(fèi)率信息B)提供投資咨詢建議C)開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教肓D)向客戶介紹信息査詢[單選題]100.對(duì)在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。A)10日B)30日C)3個(gè)月D)6個(gè)月1.答案:D解析:D項(xiàng)是基金管理人最主要的職責(zé)。2.答案:C解析:經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則。公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營運(yùn)作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營的各項(xiàng)報(bào)告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)。3.答案:A解析:甲的行為屬于典型的?老鼠倉?及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。4.答案:C解析:為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。5.答案:C解析:基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：①對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；②對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法；③對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；④對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。6.答案:D解析:開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說明書。7.答案:B解析:基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音；評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴；根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。8.答案:C解析:客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的?客戶?，是指投資人，也即基金份額持有人。9.答案:B解析:當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集。10.答案:A解析:開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費(fèi)用都較低。11.答案:C解析:職業(yè)道德具有引導(dǎo)、規(guī)范、評(píng)價(jià)和教化的功能，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的作用。12.答案:D解析:根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的90%。13.答案:C解析:目前可從事基金銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。14.答案:C解析:按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金;②1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單;③剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券;④期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購、⑤期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù);⑥剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。故選項(xiàng)C錯(cuò)誤。15.答案:B解析:1、上市交易型開放式指數(shù)基金（ETF）通常又稱為交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的開放式基金。2、ETF最早產(chǎn)生于加拿大，但其發(fā)展與成熟主要是在美國。ETF一般采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點(diǎn)。16.答案:C解析:基金募集期限屆滿，不滿足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)以下責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。17.答案:D解析:投資者不能通過尋找錯(cuò)誤定價(jià)的股票來獲取超出市場(chǎng)平均水平的收益。18.答案:A解析:信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化的原則。19.答案:C解析:其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個(gè)工作人內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。20.答案:D解析:公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備身份驗(yàn)證、訪問控制、故障恢復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約等功能。信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)、軟件開發(fā)等技術(shù)人員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。用戶使用的密碼口令要定期更換，不得向他人透露。數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)分別由不同人員保管。公司應(yīng)對(duì)信息數(shù)據(jù)實(shí)行嚴(yán)格的管理，保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實(shí)和完整，并能及時(shí)、準(zhǔn)確地傳遞到會(huì)計(jì)等各職能部門；嚴(yán)格計(jì)算機(jī)交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序，并堅(jiān)持電子信息數(shù)據(jù)的定期查驗(yàn)制度?；鸸芾砣藨?yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期保存。21.答案:D解析:基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。22.答案:D解析:基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。23.答案:C解析:基金業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。24.答案:D解析:虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏等三類行為將擾亂市場(chǎng)正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴(yán)重的違法行為。25.答案:D解析:證券投資基金在投資組合管理過程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)，有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置;推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過度投機(jī);有助于改善我國目前以個(gè)人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)?？键c(diǎn)：證券投資基金的作用所屬章節(jié)：第二章第六節(jié)理解。26.答案:B解析:根據(jù)申購費(fèi)用和申購份數(shù)的計(jì)算方法：凈申購金額=10000/（1+1.5%）=9852.22元；申購費(fèi)用=10000-9852.22=147.78元；申購份額=9852.22/1.025=9611.92份。27.答案:B解析:選項(xiàng)B說法正確：建立健全獨(dú)立的賬戶管理和托管制度，充分隔離不同資產(chǎn)管理產(chǎn)品之間以及資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)自有資金和受托管理資金之間的風(fēng)險(xiǎn)，統(tǒng)一同類產(chǎn)品的杠桿率，合理控制股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫。金融去杠桿首先壓縮資產(chǎn)泡沫，而非抑制經(jīng)濟(jì)增長；金融去杠桿首先作用于同業(yè)鏈條，壓縮資產(chǎn)泡沫，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的影響相對(duì)溫和。28.答案:C解析:本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。在證券市場(chǎng)交易中，信息不對(duì)稱是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代也是如此，但這一基礎(chǔ)也決定了信托關(guān)系可能帶來道德風(fēng)險(xiǎn)29.答案:A解析:基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)?；鸸芾砣税l(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購費(fèi)?；鸸芾砣宿k理基金份額的申購，可以收取申購費(fèi)。30.答案:A解析:A項(xiàng)，避險(xiǎn)策略基金的前身是保本基金，其最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金的保證。而不保證在任意時(shí)點(diǎn)投資者本金的安全。31.答案:B解析:對(duì)于?重大性?的界定，我國基金信息披露法規(guī)采用較為靈活的標(biāo)準(zhǔn)，即?影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)?或者?影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)?。32.答案:D解析:基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。33.答案:C解析:選項(xiàng)C屬于基金托管人的職責(zé)。34.答案:A解析:基金管理公司為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)向符合條件的特定客戶銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃。符合條件的特定客戶，是指委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特定客戶。35.答案:A解析:擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定;②設(shè)有專門的基金托管部門;③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù);④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件;⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng);⑥有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。36.答案:B解析:經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。37.答案:C解析:38.答案:D解析:基金宣傳推介材料中推介避險(xiǎn)策略基金應(yīng)充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)說明引入保障機(jī)制并不必然確保投資者投資本金的安全，持有人在極端情況下仍存在本金損失，清晰易懂地說明保障機(jī)制的具體安排，并舉例說明可能存在本金損失的極端情形。39.答案:C解析:按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利?；鸱蓊~持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人和托管人都不召集基金份額持有人大會(huì)的時(shí)候，代表基金份額10％以上的持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。40.答案:A解析:基金公司總經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，根據(jù)公司章程和董事會(huì)授權(quán)行使職權(quán)，領(lǐng)導(dǎo)和主持公司的管理工作，負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營，并由若干名副總經(jīng)理等管理層成員提供協(xié)助。41.答案:D解析:保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，可以開展：1、保險(xiǎn)資金委托投資業(yè)務(wù)2、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)3、資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)4、私募基金業(yè)務(wù)5、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品和非壽險(xiǎn)非預(yù)定收益投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的資金管理6、公募證券投資基金業(yè)務(wù)42.答案:A解析:本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。最高性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理作為公司的標(biāo)志與文化，代表著公司管理層對(duì)基金投資者的承諾，公司管理層應(yīng)始終把風(fēng)險(xiǎn)控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對(duì)此做出承諾43.答案:B解析:股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證;基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。44.答案:C解析:貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：(1)股票：(2)可轉(zhuǎn)換債券;(3)剩余期限超過397天的債券;(4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券;(5)國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A一1級(jí)或相當(dāng)于A一1級(jí)的短期信用級(jí)別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;(6)流通受限的證券?45.答案:A解析:A項(xiàng)符合題意，對(duì)沖基金，意為?風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過的基金?，它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。B項(xiàng)描述的是?另類投資基金?，C項(xiàng)描述的是?風(fēng)險(xiǎn)投資基金?，D項(xiàng)描述的是?私募股權(quán)投資基金?。46.答案:C解析:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)簡言之就是代理買賣有價(jià)證券的行為，又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)。它是證券公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。47.答案:C解析:與LOF類似，分級(jí)基金的認(rèn)購包括場(chǎng)外認(rèn)購和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購兩種方式48.答案:D解析:基金公司的風(fēng)險(xiǎn)管理是指基金公司圍繞公司總體經(jīng)營戰(zhàn)略，從董事會(huì)、管理層到全體員工全員參與，在日常經(jīng)營中，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的影響程度，并根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)偏好制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，有效管理公司各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)過程。49.答案:C解析:中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施：責(zé)令整改措施、取消托管資格措施、對(duì)基金托管人職責(zé)終止的監(jiān)管措施。50.答案:A解析:創(chuàng)業(yè)投資基金，是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金。51.答案:A解析:本題考查投資管理業(yè)務(wù)控制。研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：(1)研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀。(2)建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。(3)建立投資對(duì)象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫。(4)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。(5)建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系52.答案:C解析:規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格發(fā)現(xiàn)和資產(chǎn)配置是期貨市場(chǎng)的功能。53.答案:C解析:基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。54.答案:D解析:基金合同是約定基金管理人、托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。55.答案:D解析:基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則有：(1)易入原則。(2)可測(cè)原則。(3)成長原則。(4)識(shí)別原則。(5)利潤原則。56.答案:C解析:贖回金額的計(jì)算公式：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用。贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值。贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率。57.答案:A解析:58.答案:B解析:證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。59.答案:A解析:基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。60.答案:A解析:基金公司設(shè)專業(yè)委員會(huì)，具體包括投資決策委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、產(chǎn)品審批委員會(huì)、運(yùn)營估值委員會(huì)。61.答案:A解析:根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境內(nèi)投資者是指居住在境內(nèi)或雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民、注冊(cè)在境內(nèi)的法人。境外投資者是指外國的法人、自然人，以及中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人、自然人。62.答案:B解析:我囯滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交收實(shí)行T+1交割，交收。63.答案:B解析:前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式;后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長而遞減，甚至不再收取認(rèn)購費(fèi)用。在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì)針對(duì)不同類型的開放式基金、不同認(rèn)購金額等設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率。64.答案:D解析:非法資金轉(zhuǎn)移說明是反洗錢的內(nèi)容。65.答案:C解析:對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的，投資期限，投資經(jīng)驗(yàn)，財(cái)務(wù)狀況，短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平，長期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。66.答案:A解析:基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。67.答案:B解析:B在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例隨之上升。68.答案:D解析:狹義的基金監(jiān)管，一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。69.答案:B解析:債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)以及提前贖回風(fēng)險(xiǎn)。70.答案:C解析:凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)=30000/(1+1.5%)=29556.65(元)，認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率=29556.651.5%=443.35(元)，認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金認(rèn)購面值=(29556.65+9)/1=29565.65(份)。71.答案:A解析:綜合成新率=(重置全價(jià)-綜合貶值)/重置全價(jià)=(40000-5000)/40000=87.5%。72.答案:C解析:考查另類投資基金的定義。73.答案:A解析:對(duì)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)、上市開放式基金(LOF)、分級(jí)基金、指數(shù)基金、短期理財(cái)產(chǎn)品基金等股票基金、混合基金以及其他類別基金，基金管理人可以參照上述標(biāo)準(zhǔn)在基金合同、招募說明書中約定贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例。74.答案:B解析:75.答案:A解析:76.答案:A解析:目前常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)主要有三種：①參數(shù)法;②歷史模擬法;③蒙特卡洛法