國(guó)際貸款融資協(xié)議

國(guó)際貸款融資協(xié)議

國(guó)際融資是一種跨國(guó)的借貸活動(dòng)，主要包括國(guó)際貸款、國(guó)際證券投資和國(guó)際租賃等形式。

一、陳述和保證：借款人就融資協(xié)議合法性及其財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)狀況向貸款人作出說明，并保證這些說明的真實(shí)性。

二、先決條件：貸款人發(fā)放貸款須以價(jià)款人滿意有關(guān)商定條件為前提。一般分為涉及融資協(xié)議項(xiàng)下的全部義務(wù)的先決條件和涉及供應(yīng)每一筆款項(xiàng)的先決條件。

三、商定事項(xiàng)：借款人承諾在貸款期限內(nèi)擔(dān)當(dāng)?shù)囊幌盗凶鳛楹筒蛔鳛榈牧x務(wù)。

1.消極擔(dān)保條款(negativepledge)：貸款人在歸還全部貸款之前，不得在自己的資產(chǎn)及收益上，為其他債權(quán)人維護(hù)或設(shè)定任何擔(dān)保物權(quán)。

2.公平位次條款：借款人應(yīng)保證，無擔(dān)保權(quán)益的貸款人與借款人其他無擔(dān)保權(quán)益的債權(quán)人處于公平的受償?shù)匚唬缓翊吮”恕?/p>

3.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)承諾條款：借款人必需遵守穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)這一根本原則。

4.財(cái)務(wù)商定事項(xiàng)：借款人應(yīng)定期向貸款人報(bào)告自身的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)狀況，并遵守商定的”各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)。貸款人可以對(duì)借款人的財(cái)務(wù)活動(dòng)進(jìn)展監(jiān)視和指導(dǎo)，一旦借款人違反這些規(guī)定，貸款人有可能趕在借款人實(shí)際破產(chǎn)之前，要求借款人提前歸還貸款。

5.貸款用途條款：借款人必需把全部貸款用于商定的用途。

6.保持資產(chǎn)條款：這一條款主要用于制止借款人通過一項(xiàng)或一系列行為丟失、轉(zhuǎn)移或耗減其資產(chǎn)，從而使貸款人收回貸款的權(quán)利落空。

7.保持主體的統(tǒng)一性，為了防止借款人本身發(fā)生猛烈變動(dòng)而給貸款人帶了潛在的風(fēng)險(xiǎn)，貸款協(xié)議一般要求借款人保持其主體的同一性。

四違約大事：

1.違約大事可分為實(shí)際違約和預(yù)期違約：

1)實(shí)際違約：借款人違反融資協(xié)議本身的規(guī)定事項(xiàng)。如到期不能還本付息，陳述與保證失實(shí)，違反商定的其他事項(xiàng)等。

2)預(yù)期違約：在融資協(xié)議商定的履行期限到來之前，借款人自身行為或客觀事實(shí)默示其屆時(shí)將無法履行或無法完全履行。

包括：連鎖違約(凡借款人不履行對(duì)其他人的債務(wù)，也視為對(duì)貸款人的違約)、丟失清償力量、全部權(quán)或掌握權(quán)變動(dòng)、抵押品毀損或貶值、借款人資產(chǎn)被征用或國(guó)有化，以及借款人的狀況發(fā)生重大不利變化。

另外，許多融資協(xié)議規(guī)定，當(dāng)借款人的擔(dān)保人或子公司消失上述相關(guān)的預(yù)期違約大事時(shí)，也視同借款人違約處理。

2.違約救濟(jì)：假如借款人違約，貸款人可以實(shí)行商定的救濟(jì)措施(內(nèi)部救濟(jì)措施)，包括：

1)對(duì)尚未提取的款項(xiàng)，貸款人可以予以取消或臨時(shí)中止借款人的提款權(quán)。

2)對(duì)已提取的款項(xiàng)，貸款人可以宣布?xì)w還期提前，要求借款人馬上還款，即“加速到期”。

3)對(duì)逾期歸還的款項(xiàng)，貸款人可以要求借款人支付商定的違約利息。

4)通常還有一項(xiàng)“累加救濟(jì)條款”，即商定的上述救濟(jì)措施是累加于法律規(guī)定的救濟(jì)措施(外部救濟(jì)措施)之上的，