柜面人員業(yè)務(wù)技能提升考試題附有答案

柜面人員業(yè)務(wù)技能提升考試題[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________一、填空題（每空2分，共20分）1、借款人與貸款人的借貸活動應(yīng)當(dāng)遵循（

）、（

）、（

）和（

）的原則。[填空題]*_________________________________(答案：平等,自愿,公平,誠實(shí)信用)2、《反洗錢法》的立法宗旨是（），（），（）及相關(guān)犯罪。[填空題]*_________________________________(答案：預(yù)防洗錢活動,維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪)3、個人()信息:是指客戶姓名、證件類型、證件號碼、手機(jī)號碼等信息。[填空題]*_________________________________(答案：關(guān)鍵)4、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）或者（）。[填空題]*_________________________________(答案：匿名賬戶,假名賬戶)5、柜員的建立和刪除統(tǒng)一由省聯(lián)社管理。以保證柜員號在全省范圍內(nèi)的（）性，同時便于對柜員的統(tǒng)一管理。[填空題]*_________________________________(答案：唯一)6、貸款收回順序?yàn)椋ǎ?。[填空題]*_________________________________(答案：先收利息,再收回本金)7、定期保管期限一般分為（）年和（）年。[填空題]*_________________________________(答案：1030)8、智能柜員機(jī)自（）免收借記卡掛失、補(bǔ)卡、換卡費(fèi)用。[填空題]*_________________________________(答案：業(yè)務(wù)開辦日期)9、（

）是指購買、使用銀行、支付機(jī)構(gòu)提供的金融產(chǎn)品或者服務(wù)的自然人。[填空題]*_________________________________(答案：金融消費(fèi)者)10、借記卡按賬戶分類，可分為（）、（）。[填空題]*_________________________________(答案：III)二、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共30分）1、以下情形金融機(jī)構(gòu)應(yīng)作為大額交易報告的是（）。[單選題]*A.李四于6月4日先后向中國銀行西九路支行存入現(xiàn)金9萬、7萬、5萬元。(正確答案)B.以李四為法人的好鑫晴公司于6月4日在工商銀行西山路支行從其銀行賬戶向個體戶王五銀行賬戶轉(zhuǎn)賬18萬美元。C.劉丙于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行王齊支行從其個人賬戶向李四個人賬戶轉(zhuǎn)賬20萬元。D.張三于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行幸福支行從其個人賬戶向宋六個人賬戶轉(zhuǎn)賬30萬元。2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“（）”原則建立客戶身份識別制度。（）[單選題]*A.了解你的客戶(正確答案)B.了解你的業(yè)務(wù)C.替客戶保密D.風(fēng)險為本3、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是指（）個工作日以內(nèi)，含()個工作日。[單選題]*A.3B.5C.7D.10(正確答案)4、對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）采取凍結(jié)措施。[單選題]*A.單個B.不再C.一并(正確答案)D.部分5、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。[單選題]*A.限制非柜面交易B.初次識別客戶身份C.重新識別客戶身份(正確答案)D.上報可疑報告6、公司監(jiān)事會成員人數(shù)最少為（）人。[單選題]*A.2B.3(正確答案)C.4D.57、柜員休假和離職時應(yīng)在核心系統(tǒng)中進(jìn)行（）狀態(tài)設(shè)定。[單選題]*A.調(diào)動B.離崗(正確答案)C.休假D.離職8、禁止柜員工號密碼使用弱口令，口令須設(shè)定為字母加數(shù)字，長度為（）位。[單選題]*A.6-8B.6C.8D.6-10(正確答案)9、（）是使一端夾緊的人民幣樣品彎曲至15度角時所需的力,以毫牛(MN)或牛(N)表示。[單選題]*A.彎曲度B.彎曲挺度(正確答案)C.抗彎挺度D.抗彎度10、從（）起,各商業(yè)銀行供取款機(jī)、存取款一體機(jī)運(yùn)行的鈔票凡有條件的均需經(jīng)清分機(jī)清。[單選題]*A.2008/7/1B.2009/7/1(正確答案)C.2009/8/1D.2005/8/111、貨幣真?zhèn)舞b別、假幣收繳以及鑒定既（）流通中的人民幣，（）已經(jīng)退出流通的人民幣。[單選題]*A.既包括;也包括(正確答案)B.只包括;不包括C.包括;也包括部分D.既包括部分;也包括12、同一張真幣的若干部分拼湊并能照原樣連接，應(yīng)認(rèn)定為（）。[單選題]*A.拼湊幣B.假幣C.真幣(正確答案)D.完整幣13、借記卡卡號為（）位。[單選題]*A.18B.17C.16(正確答案)D.1514、洗錢風(fēng)險（）與評估是有效的洗錢風(fēng)險管理基礎(chǔ)。[單選題]*A.預(yù)防B.識別(正確答案)C.處罰D.監(jiān)管15、印章使用審批權(quán)的最佳授權(quán)方式為（

）。[單選題]*書面授權(quán)(正確答案)口頭授權(quán)電話授權(quán)郵件授權(quán)三、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共30分）1、交接班客戶多時應(yīng)（）。*A.掌握客戶流量規(guī)律，盡量避開在高峰期交接班。(正確答案)B.交接班時應(yīng)放置“暫停服務(wù)，請稍候!”的告示牌。(正確答案)C.如果正在交接時有很多客戶進(jìn)來，便盡量加快交接時間，并向客戶做好解釋工作，不可只顧辦理交接。(正確答案)D.如果接班的員工到網(wǎng)點(diǎn)時，客戶很多，應(yīng)延遲接班，并增開窗口為客戶辦理業(yè)務(wù)，等柜面稍空時再進(jìn)行交接(正確答案)2、借記卡是各農(nóng)商行發(fā)行，可在中華人民共和國境內(nèi)及其他國家或地區(qū)使用的銀行卡，是具有()等全部或部分功能的金融支付結(jié)算工具，必須先存后支，不提供透支服務(wù)。（）*A.消費(fèi)結(jié)算(正確答案)B.轉(zhuǎn)賬匯款(正確答案)C.交易查詢(正確答案)D.存取現(xiàn)金(正確答案)3、關(guān)于銀行卡，說法正確的有（）。*A.卡賬戶是指借記卡關(guān)聯(lián)的幣種為人民幣，具有對外結(jié)算和支付款項(xiàng)的最基本功能。(正確答案)B.附屬卡是指借記卡主卡持卡人為本人或近親屬申領(lǐng)的，授權(quán)其使用主卡賬戶資金的借記卡。(正確答案)C.子賬戶是分為借記卡定期子賬戶、定期一本通子賬戶。（1）借記卡子賬戶種類包括人民幣整存整取、通知存款、零存整取、活期、定活兩便和教育儲蓄等儲種子賬戶。（2）定期一本通子賬戶種類:目前只開辦人民幣整存整取子賬戶。(正確答案)D.不同卡種之間（除社保卡外）可進(jìn)行補(bǔ)卡換卡，磁條卡換芯片卡時，只能用621065（卡片號碼前五位）卡種注銷后更換為623017的芯片卡，換卡時將主卡下的附卡做銷卡處理后進(jìn)行更換。(正確答案)4、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照（）凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。*A.公安部發(fā)布的恐怖活動組織(正確答案)B.恐怖活動人員名單(正確答案)C.大額交易D.可疑交易5、關(guān)于銀行賬戶管理，說法正確的有（）*A.銀行結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣活期存款賬戶。(正確答案)B.企業(yè)開立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶實(shí)行備案制。(正確答案)C.存款人因被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的或因注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照等原因撤銷銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。(正確答案)D.銀行應(yīng)對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢制度，檢查開立的銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性，核實(shí)開戶資料的真實(shí)性;對不符合本辦法規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)予以撤銷。(正確答案)6、關(guān)于銀行結(jié)算賬戶，說法正確的有（）*A.銀行應(yīng)于2016年4月1日在系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn)對Ⅰ類戶、Ⅱ類戶和Ⅲ類戶的有效區(qū)分、標(biāo)識，并按規(guī)定向人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報備。同時，將銀行賬戶區(qū)分方法和標(biāo)識方法向人民銀行備案。(正確答案)B.銀行應(yīng)對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢制度，檢查開立的銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性，核實(shí)開戶資料的真實(shí)性;對不符合本辦法規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)予以撤銷。(正確答案)C.存款人因被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的或因注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照等原因撤銷銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。(正確答案)D.單位存款人申請更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章但無法提供原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章的，應(yīng)向開戶銀行出具原印簽卡片、開戶許可證、營業(yè)執(zhí)照正本、司法部門的證明等相關(guān)證明文件。(正確答案)7、關(guān)于個人長期不動戶，說法正確的有（）。*A.個人長期不動戶清理工作，各農(nóng)商銀行應(yīng)通過(張貼公告、門戶網(wǎng)站、報刊媒體、LED屏滾動播放、)微信平臺發(fā)布等渠道面向公眾公告，公告期不少于三個月。(正確答案)B.個人長期不動戶清理本著(“先營銷、后清理”)的原則開展。(正確答案)C.開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)通過（留存電話、電子郵件、實(shí)地上門）以及其他合法有效方式對銀行卡和存折不動戶客戶先進(jìn)行激活營銷，對確認(rèn)無法聯(lián)系、無法激活或客戶同意清理的賬戶，由各農(nóng)商行主管部門審批認(rèn)定為“待清理”賬戶。(正確答案)D.社保、醫(yī)保、低保、公積金和自助循環(huán)貸款等賬戶不納入長期不動戶的清理范圍。(正確答案)8、（）情形的企業(yè)，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)有權(quán)拒絕開戶（）*A.對企業(yè)身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，企業(yè)拒絕出示，不配合開戶網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行客戶身份識別和開戶審核(正確答案)B.開戶理由不合理，開戶業(yè)務(wù)與客戶身份不相符(正確答案)C.企業(yè)組織他人同時或者分批開立賬戶的(正確答案)D.有明顯理由懷疑客戶開立賬戶出售、轉(zhuǎn)讓、出借或從事違法犯罪活動(正確答案)9、農(nóng)信銀個人通兌交易不支持（）*A.異轉(zhuǎn)本B.本轉(zhuǎn)異(正確答案)C.異轉(zhuǎn)異(正確答案)D.本轉(zhuǎn)本(正確答案)10、大額支付系統(tǒng)處理的業(yè)務(wù)包括（）。*A.貸記支付業(yè)務(wù)(正確答案)B.即時轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)(正確答案)C.普通轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)D.電子匯兌業(yè)務(wù)11、預(yù)算單位零余額賬戶的性質(zhì)為（）。*A.基本存款賬戶(正確答案)B.一般存款賬戶C.臨時存款賬戶D.專用存款賬戶(正確答案)12、預(yù)算單位未開立()，或原基本存款賬戶在國庫集中支付改革后已經(jīng)按財(cái)政部門要求撤銷的，經(jīng)同級財(cái)政部門批準(zhǔn)，()作為基本存款賬戶。（）*A.專用存款賬戶B.基本存款賬戶(正確答案)C.財(cái)政匯繳零余額賬戶D.預(yù)算單位零余額賬戶(正確答案)13、各農(nóng)商銀行不得辦理下列擔(dān)保申請業(yè)務(wù)（）*A.為未經(jīng)批準(zhǔn)或依法注冊登記的客戶提供擔(dān)保(正確答案)B.為融資用于注冊資本金的客戶提供擔(dān)保(正確答案)C.為融資清償債務(wù)的客戶提供擔(dān)保(正確答案)D.為違反國家法律、法規(guī)的經(jīng)濟(jì)行為提供擔(dān)保。(正確答案)14、關(guān)于重要空白憑證管理，說法正確的有（）。*A.若因系統(tǒng)故障等原因造成憑證打印不符合要求的，應(yīng)經(jīng)授權(quán)后進(jìn)行重新打印、補(bǔ)換發(fā)或按規(guī)定沖正該筆業(yè)務(wù)后重新辦理(正確答案)B.營業(yè)中，柜員臨時離崗，應(yīng)做到人離箱鎖，并將其放置在營業(yè)室內(nèi)視頻監(jiān)控設(shè)備的監(jiān)控范圍內(nèi)(正確答案)C.營業(yè)終了，應(yīng)認(rèn)真核對實(shí)物，換人復(fù)核，確保賬實(shí)相符，并將憑證和印章分開入庫妥善保管(正確答案)D.出售的重要空白憑證必須加蓋付款社名全稱和客戶賬號，不得交由客戶自行填寫。(正確答案)15、根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，中國人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中，可以依法采取（）臨時凍結(jié)措施。*A.24小時(正確答案)B.48小時(正確答案)C.72小時D.96小時四、判斷題（每題2分，共20分）1、存本取息定期儲蓄可辦理自動轉(zhuǎn)存。[判斷題]*對錯(正確答案)2、對已被凍結(jié)止付的個人存款賬戶，營業(yè)機(jī)構(gòu)不可受理掛失申請。[判斷題]*對錯(正確答案)3、如果賬戶已掛失、凍結(jié)等不正常狀態(tài)，可以辦理部提業(yè)務(wù)。[判斷題]*對錯(正確答案)4、取款時，遵循“先付款、后記賬”原則